天府新區(qū)金融模式創(chuàng)新與西部金融中心建設(shè)

[摘 要]以建設(shè)西部金融中心為切入點，論述了成都建設(shè)西部金融中心的困境與出路，認為天府新區(qū)金融模式創(chuàng)新是成都建設(shè)西部金融中心的重大機遇與挑戰(zhàn)，并在此背景下提出了以“政府為主導(dǎo)、以市場為機制、多樣性和差異性發(fā)展”的建設(shè)西部金融中心的金融發(fā)展模式。

[關(guān)鍵詞]西部金融中心；天府新區(qū)；金融集聚；金融創(chuàng)新模式

[中圖分類號]F832.3 [文獻標識碼]A [文章編號]1673-0461（2013）08-0089-04

一、引 言

金融中心是金融機構(gòu)和金融服務(wù)的集聚地，是金融結(jié)算、金融產(chǎn)品創(chuàng)新、金融人才和金融資源的集聚中心，其具有通過配置貨幣資本來配置實物資源的作用，為區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展提供金融支持。[1]關(guān)于金融中心的定義，仁者見仁，智者見智，沒有一個統(tǒng)一的標準。饒慶余認為：“金融中心是銀行與其他金融機構(gòu)高度集中，各類金融市場能自由生存和發(fā)展，金融活動與交易較任何其他地方更能有效地進行的都市。”劉文朝則認為金融中心是金融組織、融市場集中，在資金的籌集、分配、流動方面起著樞紐作用的中心城市。因此，所謂的金融中心就是通過金融機構(gòu)的合力作用，培育可以輻射一定區(qū)域的金融市場，從而對該地區(qū)的經(jīng)濟發(fā)展起到巨大的帶動和輻射作用的中心城市。

近年來，東西部經(jīng)濟差距的不斷拉大實際上是金融差距的拉大，因此，為了避免這種差距的進一步擴大，有必要通過建立西部金融中心、形成金融發(fā)展極并最終帶動地區(qū)經(jīng)濟實現(xiàn)跨越式發(fā)展。目前，我國除北京、上海等地在建設(shè)國際金融中心外，深圳、廣州、武漢、成都、重慶等城市也在不遺余力地進行區(qū)域金融中心的建設(shè)。然而，盡管西部各城市都提出了建設(shè)西部金融中心的設(shè)想，但對于西部金融中心應(yīng)該建在哪里、如何建設(shè)西部金融中心、西部金融中心如何定位等問題，學(xué)術(shù)界和實務(wù)界一直存在爭議和質(zhì)疑。

當前，成都市正在《成渝經(jīng)濟區(qū)區(qū)域規(guī)劃》的框架下積極建設(shè)天府新區(qū)，這為成都市建設(shè)西部金融中心提供了巨大的歷史機遇。通過天府新區(qū)的建設(shè)，不僅可以擴展成都市作為西部金融中心的服務(wù)范圍，也可以更為有效地發(fā)揮其輻射作用。2012年9月，國內(nèi)學(xué)者在“第六屆天府金融論壇”上一致認為，西部地區(qū)客觀上需要一個區(qū)域性的金融中心，形成與全國金融中心功能互補、分工合作的區(qū)域金融中心，以便更好地為本區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展提供更具針對性的金融服務(wù)。成都面臨西部大開發(fā)深入推進、城鄉(xiāng)統(tǒng)籌綜合試點改革穩(wěn)步實施，天府新區(qū)加快建設(shè)等重大歷史機遇，未來5年～10年將是成都建設(shè)西部現(xiàn)代金融中心的重要機遇期。[2]

因此，在成渝經(jīng)濟區(qū)和天府新區(qū)建設(shè)的背景下，如何合理有效地抓住機遇建設(shè)西部金融中心，既是學(xué)術(shù)界應(yīng)該努力的方向，也是社會各界期待的重大盛事。

二、成都建設(shè)西部金融中心的困境

自1993年以來，成都市政府一直按照國務(wù)院批轉(zhuǎn)國家計委關(guān)于《西南和華南部分省區(qū)區(qū)域規(guī)劃綱要》中“三中心兩樞紐”的城市定位對外宣稱為“西南金融中心”。2007年，四川省政府明確提出構(gòu)建“西部金融中心”的發(fā)展目標。2008年，成都市出臺了《關(guān)于進一步加快西部金融中心建設(shè)的意見》，提出要在成都形成金融市場、金融機構(gòu)、金融工具門類齊全、功能完善、金融業(yè)發(fā)達程度高的金融集聚區(qū)，并把成都建設(shè)成為金融的“三中心”——區(qū)域金融機構(gòu)聚集中心、區(qū)域金融市場中心和全國一流、具有國際影響力的金融后臺服務(wù)中心。2010年2月，四川省政府制定的《西部金融中心建設(shè)規(guī)劃（2010-2012年）》正式出臺。該《規(guī)劃》明確提出到2012年把成都建設(shè)成西部金融機構(gòu)中心、西部金融市場和交易中心、西部金融服務(wù)中心；2015年初步建成西部金融中心。2011年，綜合開發(fā)研究院（中國·深圳）（CDI）發(fā)布的第三期“中國金融中心指數(shù)”（CDI CFCI）顯示，成都金融綜合實力排在西部榜首，從2010年的第19位上升到2011年的第9位，顯示出了成都作為西部金融中心發(fā)展目的地的潛在優(yōu)勢。

然而，任何一個金融中心都應(yīng)該具備以下幾個要素：第一是地理空間，也就是金融腹地；是中心吸收和輻射能力能夠達到的地域范圍，國際、區(qū)域或國內(nèi)金融中心等說法就是以金融腹地范圍為標準的。其次是中心地點，即金融集聚地，就是上面的地理空間范圍的金融活動經(jīng)常在哪個地點集聚，如倫敦金融城、紐約華爾街、香港中環(huán)、上海陸家嘴、北京金融街等。其三金融中心必然是在實現(xiàn)某些金融功能方面，具有其腹地范圍內(nèi)它者所沒有的優(yōu)勢。[3]從這些要素來看，成都市建設(shè)西部金融中心還面臨著很多困境。

1.地理空間的局限

成都西部金融中心應(yīng)該定位為立足西南、面向西部、輻射全國、與東南亞、南亞、我國香港等亞太地區(qū)的區(qū)域性金融中心有重要聯(lián)系的區(qū)域性金融中心。然而，當前成都市的金融業(yè)主要集中在主城區(qū)，相對于幅員遼闊的服務(wù)范圍，其地域范圍顯得狹小。金融中心的作用在于通過金融產(chǎn)品的聚集，對其腹地和周邊地區(qū)產(chǎn)生經(jīng)濟輻射和帶動作用。沒有比較寬廣的運作空間，金融中心難以發(fā)揮它的優(yōu)勢。就成都而言，相對狹小的城區(qū)面積難以與其輻射的西部地區(qū)相關(guān)匹配。

2.金融中心點的建設(shè)問題

建設(shè)金融中心的核心在于金融中心點的建設(shè)，也就是說在哪個比較集中的區(qū)域內(nèi)進行金融產(chǎn)品的聚集。目前，成都的金融業(yè)比較分散，沒有進行好的規(guī)劃和聚集，無法產(chǎn)生理想的金融聚集效應(yīng)。因此，要通過合理的區(qū)域規(guī)劃和產(chǎn)業(yè)布局，將金融服務(wù)區(qū)進行集中，方可形成金融中心點，進而形成金融中心的核心部位。

3.金融產(chǎn)品的創(chuàng)新和金融市場的培育問題

與國內(nèi)一些城市相比較，成都市的金融業(yè)還比較落后，金融產(chǎn)品主要為傳統(tǒng)的資產(chǎn)服務(wù)類，一些比較先進的金融衍生品還處在初步階段或還沒有啟動。這使得其建設(shè)金融中心比較困難。盡管成都的金融業(yè)增加值占GDP的7%左右，但離建設(shè)金融中心的目標相距太大。

區(qū)域金融中心的基礎(chǔ)條件是：經(jīng)濟基礎(chǔ)雄厚，中心城市發(fā)達，金融業(yè)發(fā)達，有著較為發(fā)達的金融市場和金融體系。[4]然而，成都市的這些條件都還沒有達標。陳紅霞和陳敏靈（2010）通過實證分析后認為，成都等西部地區(qū)的金融資源欠缺，而且資金流失非常嚴重，近年來金融發(fā)展沒有突破性進展；隨著區(qū)域經(jīng)濟增長中金融集聚因素正發(fā)揮著愈來愈大的作用，成都等地的金融業(yè)發(fā)展緩慢會愈發(fā)影響到其經(jīng)濟持續(xù)快速的發(fā)展。

4.金融生態(tài)問題

目前，成都市金融業(yè)發(fā)展呈現(xiàn)出高風(fēng)險性。銀行的的不良信貸率高于參照指標值6%，金融資源運作效益明顯不佳。成都的保險機構(gòu)少，金融聚集度不高，主要問題首先是資金吸引力不足，尤其是對外資的吸引不足；其次是金融運行效率差，導(dǎo)致資源得不到有效配置；最后金融機構(gòu)的聚集度不夠，基本上沒有總部級的大銀行、大證券、大基金、大投行和大市場，外資金融機構(gòu)數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模偏小。嚴重缺乏適應(yīng)市場新形勢新需要的諸如創(chuàng)投基金、風(fēng)險基金、產(chǎn)業(yè)基金、投資銀行、中介機構(gòu)等現(xiàn)代金融門類。此外，成都的資本市場發(fā)展比較滯后，而發(fā)展資本市場應(yīng)當成為建設(shè)金融中心的路徑中的重要舉措。[5]

5.產(chǎn)業(yè)發(fā)展滯后的問題

金融是經(jīng)濟發(fā)展的潤滑劑和助推劑，金融服務(wù)的對象應(yīng)該是實體經(jīng)濟。缺乏雄厚的實體產(chǎn)業(yè)作為支撐，金融中心的建設(shè)也就失去了其應(yīng)有的功能和作用。目前，成都市的工業(yè)水平并不高，高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)還處在起步階段。因此，如何通過發(fā)展相關(guān)產(chǎn)業(yè)建設(shè)金融中心就顯得非常作用了。

三、天府新區(qū)金融創(chuàng)新與西部金融中心的建設(shè)

成都天府新區(qū)的建設(shè)為解決其建設(shè)西部金融中心所面臨的各種問題和困境提供了可能，是成都建設(shè)西部金融中心的歷史性機遇和重要轉(zhuǎn)折點。成都建設(shè)西部金融中心，應(yīng)該通過加快天府新區(qū)的金融創(chuàng)新，完善成都的金融服務(wù)水平，增強成都作為西部金融重鎮(zhèn)的區(qū)域影響力。成都完全可以通過合理配置天府新區(qū)的金融產(chǎn)業(yè)布局、開發(fā)和引進先進的金融產(chǎn)品和服務(wù)、構(gòu)建穩(wěn)固而廣闊的金融服務(wù)網(wǎng)絡(luò)等措施加快建設(shè)西部金融中心。

天府新區(qū)從戰(zhàn)略高度為成都建設(shè)西部金融中心提供可能。其金融創(chuàng)新為成都建設(shè)西部金融中心提供了良好的政策導(dǎo)向和市場環(huán)境。李義奇（2011）認為，金融中心是一個完整的系統(tǒng)，這個系統(tǒng)的基本結(jié)構(gòu)由“功能優(yōu)勢、金融集聚地和金融腹地”三者組成。建設(shè)金融中心需要整體設(shè)計，盲目上馬會浪費資源，修修補補會錯失機遇。[3]然而，目前成都在建設(shè)金融中心方面均不具備這三種條件中的任一種。與其他地區(qū)相比較，成都在建設(shè)西部金融中心上沒有自身特色和功能優(yōu)勢；在金融聚集地方面，重慶與成都的實力相當，但都處在快速發(fā)展的階段，還遠未成熟；金融腹地方面，成都對西部其他地區(qū)的影響力還有限，金融腹地還比較窄。因此，成都建設(shè)西部金融中心必須抓住歷史機遇，順應(yīng)建設(shè)天府新區(qū)帶來的機遇與挑戰(zhàn)。

天府新區(qū)金融模式的創(chuàng)新對成都建設(shè)天府新區(qū)的意義在于以下幾方面：

首先，天府新區(qū)1 578平方千米的占地面積和四川作為西部最大的省份為成都西部金融中心的建設(shè)提供了廣闊的發(fā)展陣地和金融腹地。四川作為西部最大的省份，與西部其他地區(qū)的地理聯(lián)系最為密切，金融聚集的輻射功能最強。與西部其他城市相比較，成都金融中心建設(shè)滯后的原因在于整體規(guī)劃的落后和地理空間的局限。

其次，天府新區(qū)以制造業(yè)為主的定位為其金融創(chuàng)新提供了重要載體，為成都建設(shè)金融中心提供了功能優(yōu)勢。發(fā)展實體經(jīng)濟是建設(shè)金融中心的根本，任何金融活動都是服務(wù)于實體經(jīng)濟的，這是金融服務(wù)業(yè)的本質(zhì)屬性。與上海、北京等城市建設(shè)金融中心的定位不同，成都作為內(nèi)陸金融發(fā)展較為較為落后的區(qū)域，以制造業(yè)為主帶動金融業(yè)的發(fā)展和聚集符合其實際發(fā)展需求和錯位發(fā)展金融也的現(xiàn)實。通過承接和發(fā)展高端制造業(yè)，從而帶動其他產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，是成都建設(shè)西部金融中心的基本路徑。

再次，天府新區(qū)的產(chǎn)業(yè)布局有利于金融集聚地的形成。根據(jù)《天府新區(qū)總體規(guī)劃》，高新天府新城的總體規(guī)劃定位是“現(xiàn)代商務(wù)中心、高端產(chǎn)業(yè)新城”。即：以金融和總部為代表的成都中央商務(wù)區(qū)，大力發(fā)展科技創(chuàng)新、軟件外包、商務(wù)會展和文化旅游等高端服務(wù)業(yè)，建設(shè)宜居、宜業(yè)、宜人的現(xiàn)代化新城；同時還提出了“一樞紐、三中心、四基地”的發(fā)展格局，即建設(shè)貫通南北、連接?xùn)|西、通江達海的西部交通樞紐；建設(shè)西部物流中心、商貿(mào)中心和金融中心；建設(shè)重要的戰(zhàn)略資源開發(fā)基地、現(xiàn)代加工制造業(yè)基地、科技創(chuàng)新基地和農(nóng)產(chǎn)品深加工基地。[6]（見圖1）這一“產(chǎn)業(yè)包圍金融業(yè)”的布局遵循了“中心—外圍”理論的發(fā)展理念，有利于通過產(chǎn)業(yè)發(fā)展帶動金融業(yè)的聚集和金融業(yè)分散性輻射其他區(qū)域。

四、天府新區(qū)金融創(chuàng)新模式與政策建議

金融創(chuàng)新是金融中心建設(shè)的前提條件與核心內(nèi)容。因此，天府新區(qū)的金融創(chuàng)新模式對成都建設(shè)西部金融中心意義重大。

1.天府新區(qū)金融創(chuàng)新模式探討

模式是指導(dǎo)實踐的方法，正確而有效的模式能夠指導(dǎo)目標的快速實現(xiàn)。金融模式的創(chuàng)新對天府新區(qū)承擔建設(shè)西部金融中心的任務(wù)意義重大。就成都建設(shè)西部金融中心而言，探索具有創(chuàng)新性的金融發(fā)展模式可謂艱難。但隨著天府新區(qū)的規(guī)劃和建設(shè)，成都建設(shè)西部金融中心的模式似乎已具雛形。

考慮到國內(nèi)外的金融環(huán)境和成都市自身的條件，成都建設(shè)西部金融中心應(yīng)在天府新區(qū)的規(guī)劃范圍內(nèi)采取以“政府為主導(dǎo)、市場為機制、多樣性和差異性發(fā)展”的金融創(chuàng)新模式。成都特有的地理位置，使得其缺少一些市場化的要素，需要政府的宏觀調(diào)控對金融中心的建設(shè)進行有效的指導(dǎo)和監(jiān)督；同時，金融中心的本質(zhì)在于與外界的交流并對外界產(chǎn)生影響，因此，市場化進程的加快也是成都建設(shè)西部金融中心的重要內(nèi)容；實行多樣化和差異化的金融發(fā)展模式有利于成都在與其他地區(qū)的競爭中獨具特色，避免各個地區(qū)的重復(fù)建設(shè)。

2.天府新區(qū)金融創(chuàng)新的政策建議

⑴根據(jù)自身發(fā)展實際設(shè)計合理的金融產(chǎn)品，實行差異化的金融服務(wù)。國際和國內(nèi)經(jīng)驗表明，合理的金融資源配置是產(chǎn)業(yè)發(fā)展的前提和保證。金融是產(chǎn)業(yè)發(fā)展的潤滑劑，起著為產(chǎn)業(yè)造血的重大功能。因此，在天府新區(qū)促進產(chǎn)業(yè)發(fā)展的同時，選擇適合其產(chǎn)業(yè)發(fā)展的金融發(fā)展模式，解決產(chǎn)業(yè)與金融的內(nèi)在矛盾就具有重要的意義。天府新區(qū)的規(guī)劃面積較大，地域廣闊，城鎮(zhèn)與農(nóng)村的二元經(jīng)濟結(jié)構(gòu)并存，產(chǎn)業(yè)發(fā)展程度不一致，金融發(fā)展程度也存在較大的差異。因此，選擇合適的金融發(fā)展模式還需要認真的調(diào)查和研究。通過整合區(qū)內(nèi)產(chǎn)業(yè)布局和合理配置區(qū)內(nèi)金融資源，帶動區(qū)域內(nèi)金融業(yè)的協(xié)調(diào)發(fā)展，不僅可以促進產(chǎn)業(yè)的健康發(fā)展，而且可以推動金融業(yè)的全面發(fā)展。天府新區(qū)要通過金融發(fā)展的后發(fā)優(yōu)勢加快促進區(qū)內(nèi)產(chǎn)業(yè)發(fā)展不平衡的現(xiàn)狀，而選擇合理和有效的金融發(fā)展模式是實現(xiàn)這一目標的根本。

⑵加強政府在金融中心建設(shè)上的支持力度。金融中心形成的早期階段需要地方政府提供具有競爭力的政策和制度環(huán)境，鼓勵金融機構(gòu)作出遷移的決定，從而加快金融中心自然聚集過程，使金融中心盡早跨入金融機構(gòu)聚集和協(xié)同效應(yīng)支撐的自維持發(fā)展階段。[7]因此，在成都建設(shè)西部金融中心過程中，政府的影響和干預(yù)正當其時。政府應(yīng)優(yōu)化經(jīng)濟發(fā)展環(huán)境，完善各項配套措施并鼓勵外來資金的進入，具體包括，采取財政和土地上的優(yōu)惠政策吸引金融機構(gòu)的進駐、完善稅收制度和法律環(huán)境、建立信息平臺對金融進行監(jiān)管等。

⑶切實發(fā)展金融服務(wù)實體經(jīng)濟。金融危機再一次告訴我們，虛擬經(jīng)濟的過度發(fā)展必然帶來惡果，金融的服務(wù)對象必然回歸實體經(jīng)濟。因此，成都在建設(shè)西部金融中心的過程中，一方面需要創(chuàng)新自身的金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)；另一方面也要加快實體經(jīng)濟的發(fā)展和加強金融監(jiān)管，切實保障金融業(yè)服務(wù)于實體經(jīng)濟的格局。

要實現(xiàn)金融服務(wù)實體經(jīng)濟，就要求開放思想，拋棄盲目建設(shè)區(qū)域金融中心的思維。地方政府抓金融，重要的應(yīng)是采取有效措施突破制約當?shù)亟?jīng)濟發(fā)展的金融瓶頸，加強當前可能做到的金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新和機構(gòu)創(chuàng)新，而不應(yīng)該去追求不切實際的、國家金融戰(zhàn)略下上海國際金融中心建設(shè)中的一些金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)目標。[8]要建設(shè)一個區(qū)域性的金融中心，成都面臨的困境不僅僅來自于本省，也來自于其他身份的競爭和壓力。面對這種壓力和競爭，成都應(yīng)該以一種包容和開放的心態(tài)對待，不應(yīng)以建設(shè)金融中心而建設(shè)金融中心，而應(yīng)該向著金融中心的目標不斷發(fā)展和完善自身金融服務(wù)，不斷為自身的實體經(jīng)濟提供動力和支撐。

⑷加強與其他地區(qū)的金融合作與交流。金融中心的功能在于通過自身的金融發(fā)展，輻射周邊地區(qū)的金融腹地，對本地區(qū)乃至本國的經(jīng)濟發(fā)展產(chǎn)生強大的影響力。西部金融中心的服務(wù)范圍至少應(yīng)該是整個西部。這就要求成都市在建設(shè)西部金融中心時，加強與其他地區(qū)的交流與合作，不斷擴大自身的金融影響力。成都應(yīng)通過自身的建設(shè)引進金融機構(gòu)的聚集，同時加強境內(nèi)機構(gòu)的轉(zhuǎn)出，逐漸對西部其他地區(qū)產(chǎn)生向心力和吸引力，最終形成其他地區(qū)對成都的金融依賴。

此外，在建設(shè)金融中心時，還應(yīng)該借鑒國內(nèi)外的發(fā)展經(jīng)驗，不斷充實自身的金融服務(wù)業(yè)務(wù)。金融創(chuàng)新瞬息萬變，品種繁多。在建設(shè)金融中心的時候，成都不應(yīng)僅僅關(guān)注國內(nèi)的發(fā)展現(xiàn)狀，還應(yīng)該借鑒國際社會的發(fā)展經(jīng)驗，走出一條具有自身特色的金融中心發(fā)展途徑。

⑸加快基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。陳立泰和劉倩（2012）通過實證分析后認為，中國西部地區(qū)城鎮(zhèn)化和金融集聚在短期內(nèi)存在著互動關(guān)系，金融集聚為城鎮(zhèn)化發(fā)展提供資金融通；而城鎮(zhèn)化發(fā)展是金融集聚的基礎(chǔ)和依托。[9]因此，城市化帶來的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的改善對金融中心的建設(shè)具有重大影響。成都市應(yīng)在建設(shè)西部金融中心的過程中不斷完善基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，特別是天府新區(qū)的金融配套設(shè)施。

五、結(jié) 論

天府新區(qū)的金融創(chuàng)新是成都建設(shè)西部金融中心的關(guān)鍵。創(chuàng)新成都建設(shè)西部金融中心的金融發(fā)展模式意義重大。成都市應(yīng)抓住建設(shè)天府新區(qū)的歷史性機遇，加大政府扶持力度，不斷加快金融創(chuàng)新，堅持以“政府為主導(dǎo)、市場為機制、多樣性和差異性發(fā)展”的金融創(chuàng)新模式。只有這樣，成都建設(shè)西部金融中心的愿望才可能早日實現(xiàn)。

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Financial Innovation Mode of Tianfu New District

and the Construction of the Western Financial Center

Zhang Renfeng

（School of Economics，Sichuan University，Chengdu 610064，China ）

Abstract： This paper discusses the difficulties and solutions of Chengdu in the course of constructing Chinas western financial center from the point of the construction of a financial center. The article holds argument that the financial innovation mode of Tianfu new district is the key factor for the construction of western financial center. It also proposed that Chengdu should advocate a financial development mode in which government acts as a leader， market functions as a mechanism，while development is achieved with diversity and difference.

Key words： western financial center；Tianfu new district；financial aggregation；financial innovation mode