淺談金融危機(jī)背景下中小企業(yè)的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型

【摘要】在我國，中小企業(yè)的發(fā)展雖然起步較晚，但越來越在國民經(jīng)濟(jì)中起到舉足輕重的作用。中小企業(yè)大部分是私營企業(yè)，存在著權(quán)力過于集中、融資困難、發(fā)展準(zhǔn)入領(lǐng)域受限、缺乏自主品牌等問題，平均壽命普遍較低是中小企業(yè)的一個重要特點。相對而言，中小企業(yè)受到此次國際金融危機(jī)的影響，比占有了更多社會公共資源的國有企業(yè)更直接、更深刻。本文闡述中小企業(yè)、戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的概念性認(rèn)識，從中小企業(yè)自身問題、發(fā)展環(huán)境、金融危機(jī)的影響三個方面加以分析，總結(jié)我國中小企業(yè)面臨的發(fā)展困境。最后，從政府和企業(yè)兩個層面探討了中小企業(yè)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型策略，以便更好地指導(dǎo)中小企業(yè)的持續(xù)發(fā)展。

【關(guān)鍵詞】金融危機(jī)；中小企業(yè)；發(fā)展困境；戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型

一、我國中小企業(yè)發(fā)展基本情況

近年來，中小企業(yè)在世界范圍內(nèi)迅猛發(fā)展，在世界經(jīng)濟(jì)中發(fā)揮著越來越重要的作用。在我國，中小企業(yè)的發(fā)展雖然起步較晚，但越來越在國民經(jīng)濟(jì)中起到舉足輕重的作用。我國中小企業(yè)數(shù)量已達(dá)到4200多萬戶，占全國企業(yè)總量的99.8%，其中，經(jīng)工商部門注冊的中小企業(yè)數(shù)量為460萬戶，個體經(jīng)營戶3800多萬戶。中小企業(yè)在國內(nèi)生產(chǎn)總值、稅收和進(jìn)出口方面的比重分別占到全國的60%、53%和68%左右。同時，中小企業(yè)提供了約75%的城鎮(zhèn)就業(yè)崗位，80%的國有企業(yè)下崗人員在中小企業(yè)實現(xiàn)了再就業(yè)。而且，我國66%的發(fā)明專利、82%以上的新產(chǎn)品開發(fā)，都是由中小企業(yè)完成的。中小企業(yè)已成為我國經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展的重要推動力，在繁榮經(jīng)濟(jì)、增加就業(yè)、推動創(chuàng)新、改善民生等方面，發(fā)揮著不可替代的作用。

我國的中小企業(yè)發(fā)展目前存在以下特點：

1.多種經(jīng)濟(jì)成分并存

我國大型企業(yè)多為國有，而中小型企業(yè)則是多種投資主體并存，國有中小型企業(yè)、民營中小型企業(yè)成為中小型企業(yè)的重要組成部分。其中，鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)是改革開放以來在農(nóng)村地區(qū)興起的一種新的以中小企業(yè)為主的集體經(jīng)濟(jì)群體。我國三資企業(yè)也多為中小企業(yè)，技術(shù)和管理水平較高，是帶動提高中小企業(yè)素質(zhì)的主要力量之一，科技型中小企業(yè)是中小企業(yè)隊伍中的一支新生力量，在黨和政府的鼓勵下，處在一個大發(fā)展時期，在國民經(jīng)濟(jì)中的比重將不斷上升。

2.行業(yè)分布面廣

中小企業(yè)在國民經(jīng)濟(jì)許多行業(yè)和領(lǐng)域具有突出優(yōu)勢，發(fā)揮著重要作用。目前，食品、造紙和印刷行業(yè)產(chǎn)值的70%以上，服裝、皮革、文體用品、塑料制品行業(yè)產(chǎn)值的80%以上，木材和家具行業(yè)產(chǎn)值的90%以上，都是由中小企業(yè)創(chuàng)造的。在對外貿(mào)易領(lǐng)域，一些經(jīng)營相對靈活，新技術(shù)新工藝吸收能力強的中小企業(yè)更表現(xiàn)出獨特的優(yōu)勢。近兩年，我國每年出口總額中的60%是由中小企業(yè)提供的，其中大宗商品大多是由中小企業(yè)生產(chǎn)的。

3.技術(shù)管理水平參差不齊

我國中小企業(yè)長期一直依靠資金和勞動力的追加投入來實現(xiàn)經(jīng)濟(jì)增長，眾多的中小企業(yè)設(shè)備達(dá)不到其所在行業(yè)的先進(jìn)水平。目前，技術(shù)含量低、設(shè)備陳舊落后的問題，在中小企業(yè)尤為突出。因此中小企業(yè)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)上表現(xiàn)為“三多三少”，即粗加工產(chǎn)品多，深加工產(chǎn)品少；低附加值產(chǎn)品多，高附加值產(chǎn)品少；一般產(chǎn)品多，名優(yōu)產(chǎn)品少。產(chǎn)品結(jié)構(gòu)的狀況直接反映著企業(yè)占領(lǐng)市場的競爭能力和實力。一些中小企業(yè)在較大程度上缺乏較為科學(xué)的內(nèi)部管理制度，這也是一些企業(yè)難以得到銀行支持的一個重要原因。

4.中小企業(yè)地區(qū)分布不平衡

有調(diào)查顯示，1988年之后成立的中小企業(yè)，發(fā)達(dá)地區(qū)、欠發(fā)達(dá)地區(qū)分別占72.32%和27.68%，發(fā)達(dá)地區(qū)遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于欠發(fā)達(dá)地區(qū)。按經(jīng)濟(jì)地帶劃分，中小企業(yè)的數(shù)量東部和中部各占42%，西部占15%，而中小企業(yè)的工業(yè)總產(chǎn)值東部占66%，中部占26%，西部占8%，這說明東部中小企業(yè)的平均產(chǎn)值規(guī)模大，大約是中部的2.5倍、西部的3倍。中小企業(yè)占各地區(qū)工業(yè)總產(chǎn)值的比重，東部為66%，中部為67%，西部為55%，西部比重明顯偏低。

5.科技型中小企業(yè)成為新的增長點

隨著新技術(shù)革命的深入發(fā)展和知識經(jīng)濟(jì)時代的到來，科技型中小企業(yè)成為我國經(jīng)濟(jì)新的增長點。科技型中小企業(yè)常常是由科學(xué)家、工程師、高等院校師生以及來自大型企業(yè)的高級管理人員創(chuàng)辦的科研生產(chǎn)一體型企業(yè)，具有高度靈活性，富有創(chuàng)新開拓精神，在技術(shù)創(chuàng)新中往往能居于領(lǐng)先地位，無論是在推動經(jīng)濟(jì)增長，還是促進(jìn)就業(yè)等方面都起著舉足輕重的作用。我國占中小企業(yè)總數(shù)比例3%的科技型中小企業(yè)創(chuàng)造了專利的65%，新產(chǎn)品的80%。

二、我國中小企業(yè)存在的問題

改革開放近30年來，我國中小企業(yè)和民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展迅速，取得了重要的成就，成為我國經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展中的重要力量。盡管中小企業(yè)在我國國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展中功不可沒，但是，近年來我國中小企業(yè)的發(fā)展也面臨企業(yè)管理水平低、市場競爭能力弱、整體素質(zhì)有待提高等一些不容忽視和回避且亟待解決的老問題，同時又面臨不斷產(chǎn)生的新問題的壓力。

一直以來，可持續(xù)發(fā)展問題困擾著中小企業(yè)，平均壽命普遍較低是中小企業(yè)的一個重要特點。據(jù)統(tǒng)計，全國每年新生15萬家民營企業(yè)，同時每年又有近10萬家民營企業(yè)退出市場，有60%的民營企業(yè)在5年內(nèi)破產(chǎn)，有85%的在10年內(nèi)消亡，其平均壽命只有2.9年。我國中小企業(yè)無論從規(guī)模、效益和企業(yè)壽命等角度來衡量，均遠(yuǎn)遠(yuǎn)落后于國外。我國中小企業(yè)存在著嚴(yán)重的治理結(jié)構(gòu)等多方面問題。

1.中小企業(yè)權(quán)力過于集中

根據(jù)中國社會科學(xué)院非公經(jīng)濟(jì)組織課題組關(guān)于企業(yè)產(chǎn)權(quán)形式的調(diào)查，被調(diào)查中小企業(yè)中，有限責(zé)任公司的比重占據(jù)樣本企業(yè)總數(shù)的80%左右，但中小企業(yè)中90%以上是家族企業(yè)，資本結(jié)構(gòu)單一。有72.6%的企業(yè)業(yè)主和家族成員擁有的股權(quán)比重占90%以上。由此可以看出，目前多數(shù)中小企業(yè)實際上仍然屬于家族所有型企業(yè)，產(chǎn)權(quán)集中于創(chuàng)業(yè)者及其家庭成員手中。

在大多數(shù)中小企業(yè)中，創(chuàng)業(yè)家族大權(quán)獨攬，不僅是經(jīng)營決策權(quán)，而且連日常經(jīng)營管理事務(wù)的決策均由家族做出，業(yè)主本人作出決策的占56.75%，由業(yè)主和主要管理者共同做出決策占32.45%。所有權(quán)和決策權(quán)的高度集中容易導(dǎo)致決策的失誤，適當(dāng)分離所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)，實現(xiàn)資本與管理的分工合作，會大大提高管理效率。家族中的一個或幾個核心成員所擁有的絕對權(quán)力一方面使得企業(yè)的發(fā)展過分依賴于核心成員的個人能力，增加決策風(fēng)險；另一方面則導(dǎo)致治理結(jié)構(gòu)不健全。

2.管理人員的來源“內(nèi)在性”很強

中小企業(yè)的管理人員絕大多數(shù)來自于家族內(nèi)部，而專業(yè)性較強的管理人才和技術(shù)人才則通過外聘而獲得。家族內(nèi)部成員經(jīng)常因權(quán)力和利益而產(chǎn)生紛爭，降低了企業(yè)的運行效率，影響了企業(yè)的發(fā)展。非家族內(nèi)部成員因在企業(yè)不能受到重用和提拔，致使專業(yè)管理人員和技術(shù)人員的工作積極性得不到應(yīng)有的發(fā)揮，其骨干員工隊伍難以穩(wěn)定，也影響了企業(yè)的發(fā)展。調(diào)查顯示，社會招聘是管理人員進(jìn)入中小企業(yè)的主要渠道，占45.4%，技術(shù)人員和工人各占62.4%和64.3%，在管理人員和技術(shù)人員中，與企業(yè)主有親屬關(guān)系的比例均高于其他渠道[2]，這說明無論管理人員和技術(shù)人員，還是工人都與企業(yè)主有或多或少的密切關(guān)系，也表明我國中小企業(yè)管理人員的來源具有很強的內(nèi)在性。

3.員工結(jié)構(gòu)二元化

中小企業(yè)的員工結(jié)構(gòu)存在“二元性”，即中小企業(yè)存在一個由家族成員組成的“內(nèi)核”和由普通員工組成的“外圍”。在中小企業(yè)中，家族內(nèi)部成員與非家族成員在價值觀念和行為準(zhǔn)則上有很大的不同，形成鮮明的兩個群體。家族內(nèi)部成員往往把自己的利益與企業(yè)的利益緊密聯(lián)系在一起，內(nèi)部人之間有很強的信任感和凝聚力。而非家族成員則被邊緣化，與家族成員間有明顯的隔離層，感覺不受信任，對企業(yè)缺乏忠誠。這種員工結(jié)構(gòu)的弊端在人力資源管理實踐中表現(xiàn)的非常明顯，如企業(yè)任人唯親而非任人唯賢，一定程度上就阻止了社會優(yōu)秀人才進(jìn)入企業(yè)。

由此可見，我國中小企業(yè)治理結(jié)構(gòu)盡管有其存在的經(jīng)濟(jì)合理性，但還存在很多缺陷和不足之處，需要進(jìn)一步改進(jìn)和完善。

三、在金融危機(jī)背景下如何促進(jìn)我國中小企業(yè)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型

當(dāng)前，中小企業(yè)正處在發(fā)展的拐點上，正在從低成本、低價格為優(yōu)勢和高能耗、高污染為代價的發(fā)展模式中走出來；正在從忽視人才、品牌、技術(shù)等軟實力建設(shè)的投入模式中走出來；正在從單純依靠企業(yè)家個人能力的管理模式中走出來。這是鳳凰涅的過程，金融危機(jī)讓這一過程充滿了變數(shù)。

1.扶持中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新

中小企業(yè)在現(xiàn)代社會中占據(jù)著重要的地位，但處于不平等的市場競爭條件下，而且市場對中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新活動的調(diào)節(jié)存在著明顯的缺陷，種種都迫切需要政府對中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的扶植。盡管政府對中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新影響的程度與方式還有很多爭論，但幾乎所有的人都認(rèn)為，考慮到中小企業(yè)在經(jīng)濟(jì)增長和技術(shù)創(chuàng)新等方面的巨大作用，以及中小企業(yè)在技術(shù)創(chuàng)新過程中面對的種種不利的因素，政府在中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新活動中的作用至關(guān)重要。

2.解決融資難問題

作為中小企業(yè)，除利用國家有關(guān)政策融資外，主要應(yīng)在產(chǎn)品開發(fā)、財務(wù)管理、經(jīng)理管理、信息管理等方面下功夫，以從根本上提高企業(yè)信用，增強融資能力。財務(wù)管理是企業(yè)經(jīng)營管理中的最重要的內(nèi)容之一，中小企業(yè)只有建立起規(guī)范的財務(wù)制度，定期提供真實準(zhǔn)確的財務(wù)報告，才能為企業(yè)通過證券市場進(jìn)行股權(quán)融資奠定良好的基礎(chǔ)，也為拓寬企業(yè)的融資渠道，提高企業(yè)的融資能力創(chuàng)造必要的條件。中小企業(yè)要贏得銀行的信任和支持，就必須建立能正確反映中小企業(yè)財務(wù)狀況，符合現(xiàn)代企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的財務(wù)管理制度和內(nèi)部監(jiān)控制度，增加企業(yè)財務(wù)的透明度。當(dāng)前，銀行貸款審批權(quán)限高度集中，各商業(yè)銀行應(yīng)考慮將中小企業(yè)貸款審批權(quán)下放到基層機(jī)構(gòu)，這樣，中小企業(yè)獲取貸款的機(jī)會就會大大增加。因為當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)對當(dāng)?shù)氐闹行∑髽I(yè)比較了解，收集有關(guān)企業(yè)信譽、還貸能力、經(jīng)營管理水平等信息比較容易，更能較好地把握對中小企業(yè)貸款的力度。隨著金融改革的深化，中央政府要做的就是要引導(dǎo)建立一個適應(yīng)我國國情的中小企業(yè)融資體系，整合相關(guān)的資源，協(xié)助中小企業(yè)突破融資瓶頸。

3.放開對中小企業(yè)準(zhǔn)入限制

進(jìn)一步解決民間投資準(zhǔn)入難的問題，深化傳統(tǒng)壟斷行業(yè)和領(lǐng)域改革開放，規(guī)范投資準(zhǔn)入門檻設(shè)置，明確界定政府投資范圍，調(diào)整國有經(jīng)濟(jì)布局和結(jié)構(gòu)，將民辦社會事業(yè)作為社會公共事業(yè)的重要補充，鼓勵和引導(dǎo)民間資本進(jìn)入法律法規(guī)未明確禁止準(zhǔn)入的行業(yè)和領(lǐng)域。

在發(fā)展民營經(jīng)濟(jì)方面，“理念上要有一個大的調(diào)整，思想上要解放”?，F(xiàn)在很多促進(jìn)民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展、鼓勵民間投資的政策已經(jīng)出臺，但實際上還有相當(dāng)多的工作要做。要做到三個創(chuàng)造：一是創(chuàng)造各類市場主體平等使用生產(chǎn)要素的發(fā)展環(huán)境?，F(xiàn)在資本、土地、技術(shù)、管理要素的使用依然是國有經(jīng)濟(jì)占優(yōu)勢，需要進(jìn)一步研究完善民營企業(yè)平等使用要素的政策。二是創(chuàng)造各類經(jīng)濟(jì)主體公平參與競爭的市場環(huán)境。一些領(lǐng)域，雖然說民營經(jīng)濟(jì)可以進(jìn)入，但實際進(jìn)入不了。三是要創(chuàng)造各類所有制經(jīng)濟(jì)平等受到保護(hù)的法制環(huán)境。

民營企業(yè)進(jìn)入供水、能源、通信等基礎(chǔ)性，壟斷性行業(yè)，涉及重大公眾利益。國外一些國家有比較完整的制度和程序，妥善平衡各方利益，既保障供應(yīng)和服務(wù)質(zhì)量，又保護(hù)投資者的合法利益，同時，通過相應(yīng)的政策安排，使弱勢群體的生活不受影響。有關(guān)部門應(yīng)摸清民營資本的真實需求，借鑒發(fā)達(dá)國家的成功經(jīng)驗和做法，因地制宜地制訂相關(guān)細(xì)則，在融資、稅收、用地等方面給予民間投資必要的支持。例如，飛機(jī)制造、生物、醫(yī)藥等高科技領(lǐng)域，雖然市場前景廣闊，但開始階段，投資風(fēng)險大。國家應(yīng)在政策、信貸等方面提供支持，為各種資本的創(chuàng)業(yè)和創(chuàng)新提供良好的環(huán)境。

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作者簡介：張皓（1985—），男，碩士，現(xiàn)供職于華創(chuàng)證券有限責(zé)任公司研究所北京分部，研究方向：金融、證券。