基于DEA模型的我國失業(yè)保險運行效率研究

姚譯然　印家博

摘要：運用DEA模型，對我國 31 個?。ㄊ小^(qū)）的失業(yè)保險運行效率進(jìn)行分析。分析結(jié)果表明：我國失業(yè)保險僅純技術(shù)效率值達(dá)到1.000，而綜合效率和規(guī)模效率都僅為0.382，處于DEA無效狀態(tài)，說明我國失業(yè)保險整體運行效率不高。從各地區(qū)來看，僅0.3%的?。ㄊ?、區(qū)）屬于DEA有效，而99.7%的?。ㄊ?、區(qū)）處于DEA 無效狀態(tài)且規(guī)模效益遞減。對此，應(yīng)通過擴展失業(yè)保險保障功能、增加失業(yè)保險基金支出項目、探索失業(yè)保險發(fā)展新模式、科學(xué)投資運作失業(yè)保險基金等措施來提升我國失業(yè)保險的運行效率。

關(guān)鍵詞：DEA；失業(yè)保險；運行效率

2016年全國參加失業(yè)保險人數(shù)達(dá)到18088.8萬人，領(lǐng)取失業(yè)保險金的總?cè)藬?shù)有230.4萬人之多，基金收入1228.9億元，基金支出976.1億元，基金累計結(jié)余5333.3億元?？梢娢覈谑I(yè)保險方面仍存在諸多問題，如失業(yè)保險實際保障范圍小、計發(fā)辦法公平性缺失、基金結(jié)余連年增長等。本文擬運用數(shù)據(jù)包絡(luò)分析法，搜集《2017年中國統(tǒng)計年鑒》中失業(yè)保險相關(guān)數(shù)據(jù)，對我國失業(yè)保險運行效率進(jìn)行分析，以此提出對策建議。

一、指標(biāo)選取

本文通過對諸多失業(yè)保險指標(biāo)進(jìn)行篩選，最終選取失業(yè)保險參保人數(shù)、領(lǐng)取失業(yè)保險金人數(shù)、失業(yè)保險基金支出、失業(yè)保險基金收入以及失業(yè)保險基金累計結(jié)余5項指標(biāo)如表1所示，對我國失業(yè)保險運行效率進(jìn)行分析。

二、結(jié)果分析

（一）我國失業(yè)保險運行效率分析

運用DEA對我國除港澳臺外的31個?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）的失業(yè)保險運行效率進(jìn)行分析，得出相關(guān)數(shù)據(jù)及特征，如表2所示。

1. 綜合效率分析

從全國來看，綜合效率值達(dá)0.382，說明2016年全國僅38.2%的失業(yè)保險資源投入得以有效利用，近62%的資源被浪費，對產(chǎn)出沒有貢獻(xiàn)，處于無效利用狀態(tài)。具體來看，各地區(qū)綜合效率普遍較低、地區(qū)差異明顯。其中，山西、福建、江西、河南、湖北、湖南、廣東、海南、重慶9個地區(qū)低于全國水平，占29%；僅西藏綜合效率值為1，達(dá)到DEA有效狀態(tài)，該地失業(yè)保險資源實現(xiàn)了技術(shù)、規(guī)模的最優(yōu)利用，而比例僅為0.3%；其余地區(qū)綜合效率值均處于0.384～0.764之間，失業(yè)保險運行處于DEA無效狀態(tài)，比重高達(dá)97%。我國除西藏以外，其它地區(qū)失業(yè)保險資源投入未有效利用，表明當(dāng)前我國絕大部分地區(qū)失業(yè)保險運行效率低下，存在資源浪費、基金利用不合理等一系列問題。我國失業(yè)保險事業(yè)亟待提升實效，各地失業(yè)保險還需加強改進(jìn)與完善，全力實現(xiàn)失業(yè)保險資源技術(shù)和規(guī)模的有效利用。

2. 純技術(shù)效率分析

如表2所示，全國純技術(shù)效率值為1.000，表明我國失業(yè)保險的整體運行效率處于最佳狀態(tài)，各項資源在全國范圍內(nèi)的利用效率較高，在一定的資源投入下，整體能達(dá)到最大產(chǎn)出。北京、山西、內(nèi)蒙古、遼寧、黑龍江、上海、浙江、江西、廣東、四川、云南、西藏、陜西、甘肅14個地區(qū)純技術(shù)效率值也達(dá)到1.000，占總體比重45.2%，說明這些地區(qū)失業(yè)保險內(nèi)部管理機制等方面都表現(xiàn)較好，對基金的利用以及相關(guān)人員的管理均具備技術(shù)有效性。在其它地區(qū)中，天津、河北、江蘇、安徽、福建、山東、河南、湖北、湖南、廣西、貴州、青海、新疆13個地區(qū)純技術(shù)效率值在0.7000～0.960之間，比例為41.9%，其中天津純技術(shù)效率最低，為0.734，新疆純技術(shù)效率為0.952，處于領(lǐng)先位置，這表明我國絕大部分省份在失業(yè)保險管理運行方面尚有較良好的機制保障，基金管理能確保良好收效。同時，應(yīng)注意個別地區(qū)失業(yè)保險純技術(shù)效率處于全國最低水平，如吉林純技術(shù)效率為0.100，海南、重慶、寧夏純技術(shù)效率分別為0.437、0.587、0.693，這說明以上地區(qū)未能有效利用資源，對失業(yè)保險的管理運行存在一定誤區(qū)，缺乏技術(shù)有效性。

3. 規(guī)模效益分析

如表2所示，我國失業(yè)保險規(guī)模效率為0.382，且規(guī)模效益遞減，說明當(dāng)前整體運行緩慢，仍需較長時間才能實現(xiàn)規(guī)模最優(yōu)。數(shù)據(jù)顯示，當(dāng)前階段僅西藏地區(qū)規(guī)模效益是1.000，且規(guī)模收益不變，說明該地失業(yè)保險理論上實現(xiàn)了資源最優(yōu)配置，并且失業(yè)保險運行平穩(wěn)、規(guī)模適當(dāng)，資源投入與產(chǎn)出所得能保持合理比重。其余30個地區(qū)規(guī)模效率均小于1.000，規(guī)模效率值范圍處在0.197～0.764之間，且規(guī)模效益均呈遞減狀態(tài)，各地失業(yè)保險正處在緩慢發(fā)展階段，究其原因，并非參保人員數(shù)量少、保險基金不足，而是失業(yè)保險基金和參保人數(shù)沒有得到有效合理配置。理論上講，可以減少失業(yè)保險參保人數(shù)、降低失業(yè)保險參保基金，但從產(chǎn)出最大化的角度來看，應(yīng)調(diào)整失業(yè)保險參保人數(shù)、享受失業(yè)保險金人數(shù)和基金支出之間的比例，在一定資源輸入的前提下最大化輸出量。在以上地區(qū)中，四川規(guī)模效益值達(dá)0.764，天津規(guī)模效益值達(dá)0.676，上海規(guī)模效益值達(dá)0.621，青海和新疆規(guī)模效益值分別為0.681、0.623，規(guī)模效益遞減，但沒有DEA嚴(yán)重?zé)o效，這就表明通過一系列改進(jìn)措施，可以改變這種規(guī)模效益遞減狀態(tài)。

（二）投入冗余和產(chǎn)出不足分析

運用DEA模型，對我國非DEA有效的30個?。ㄊ?、區(qū)）的失業(yè)保險輸入與輸出實際值、目標(biāo)值進(jìn)行分析，計算輸入指標(biāo)冗余、輸出指標(biāo)不足的數(shù)值，得出相關(guān)結(jié)果。

1. 投入冗余分析

從計算結(jié)果得知，在非DEA有效的30個地區(qū)中，天津、河北、吉林、安徽、福建、山東、河南、湖南、廣西、海南、重慶、貴州、青海、寧夏、新疆15個地區(qū)投入冗余，占比達(dá)50.0%。其中，福建、河南參與失業(yè)保險人數(shù)有冗余，表明當(dāng)前技術(shù)水平下減少失業(yè)保險參保人數(shù)也并不會導(dǎo)致產(chǎn)出降低。吉林、安徽、福建、山東、河南、湖南、廣西、海南、重慶、青海、寧夏11個地區(qū)在領(lǐng)取失業(yè)保險金人數(shù)上存在冗余，表明即使在保持當(dāng)前技術(shù)條件下減少領(lǐng)取失業(yè)保險金人數(shù)也并不會導(dǎo)致產(chǎn)出降低。天津、河北、廣西、貴州、青海、新疆6個地區(qū)在失業(yè)保險基金支出方面存在冗余現(xiàn)象，說明失業(yè)保險基金尚未達(dá)到充分利用，出現(xiàn)了一定程度的浪費現(xiàn)象。

2. 產(chǎn)出不足分析

非DEA有效的30個地區(qū)，除青海之外，失業(yè)保險基金收入尚未有產(chǎn)出不足，這表明絕大多數(shù)地區(qū)失業(yè)保險基金征收工作比較到位，已能確保失業(yè)保險基金有效合理征收。仍有10個地區(qū)存在失業(yè)保險基金累計結(jié)余的產(chǎn)出不足問題：吉林、江蘇、安徽、福建、山東、河南、湖南、海南、重慶和寧夏，這說明我國失業(yè)保險體系中的各項指標(biāo)依然存在可提升空間，應(yīng)當(dāng)加強相互之間的緊密聯(lián)系。導(dǎo)致失業(yè)保險基金累計結(jié)余不足，可能與相關(guān)制度不嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)，這要求相關(guān)部門、機構(gòu)要結(jié)合各地“失業(yè)實情”，合理調(diào)整失業(yè)人員資格、領(lǐng)取失業(yè)保險金資格，確保失業(yè)保險制度的有效性。

三、結(jié)論及建議

（一）基本結(jié)論

通過上述分析可知：我國失業(yè)保險僅純技術(shù)效率值達(dá)到1.000，總體處于DEA無效狀態(tài)，失業(yè)保險整體運行效率偏低。從各地來看，僅西藏失業(yè)保險運行屬于DEA有效，而96.8%的地區(qū)均為DEA無效狀態(tài)，資源利用未達(dá)最優(yōu)，規(guī)模效益遞減。在非DEA有效的地區(qū)中，50.0%的地區(qū)存在投入冗余現(xiàn)象，該地為能有效利用基金；33.3%的地區(qū)在基金累計結(jié)余上出現(xiàn)產(chǎn)出不足，這些地區(qū)可能存有制度設(shè)計不科學(xué)合理、執(zhí)行不嚴(yán)格等問題。

（二）相關(guān)建議

失業(yè)保險作為我國社會保障制度的重要組成部分，是維護(hù)勞動者合法權(quán)益、維護(hù)勞動力市場有序秩序的重要“保護(hù)屏障”。失業(yè)保險運行效率低下則表明了失業(yè)保險制度有失有效性，失業(yè)保險政策缺乏公平性、靈活性及人性化，覆蓋范圍狹小，將給社會的發(fā)展帶來許多風(fēng)險。針對這一現(xiàn)象，提出以下對策建議。1. 調(diào)整失業(yè)保險政策，擴大失業(yè)保險保障職能。對失業(yè)保險費用繳納辦法和失業(yè)保險金的計發(fā)辦法做出調(diào)整，讓失業(yè)保險金與失業(yè)保險繳費率掛鉤，避免因單純與標(biāo)準(zhǔn)工資掛鉤而造成失業(yè)保險的公平性缺失，從而影響失業(yè)者重返勞動力市場的積極性；2. 增設(shè)失業(yè)保險個人賬戶，化解繳費與受益不對稱的矛盾建立失業(yè)保險名義個人賬戶，有助于根本改變一些參保人“貢獻(xiàn)不受益”的錯誤觀念，進(jìn)而消除社會普遍“輕失業(yè)”的做法，有助建立失業(yè)保險征繳長效激勵機制；3. 增加“促進(jìn)就業(yè)、預(yù)防失業(yè)”支出項目，擴大失業(yè)保險基金支出規(guī)模。增加失業(yè)保險基金促進(jìn)就業(yè)補貼項目和預(yù)防失業(yè)支出項目，并且都應(yīng)面向用人單位和勞動者個人兩個方面；4. 嘗試發(fā)展失業(yè)保險跨地區(qū)接續(xù)模式，保證勞動者自由流動。實現(xiàn)失業(yè)保險的跨地區(qū)轉(zhuǎn)移接續(xù)，能夠更加充分地體現(xiàn)失業(yè)保險的權(quán)利與義務(wù)相對應(yīng)性質(zhì)，為勞動力的合理自由流動起到促進(jìn)作用；5. 規(guī)劃失業(yè)保險基金投資方案，夯實運行的物質(zhì)基礎(chǔ) 。由省級部門負(fù)責(zé)合理規(guī)劃失業(yè)保險基金投資方案，保證投資的穩(wěn)健性與多樣性相結(jié)合，確保失業(yè)保險基金保值繼而實現(xiàn)增值，為失業(yè)保險的有效運行做好物質(zhì)保障。

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*基金項目：教育部人文社會科學(xué)研究青年基金（16YJCZH043）；上海市自然科學(xué)基金科研計劃項目（16ZR1414000）；上海市人才發(fā)展資金資助（201671）；上海市科委軟科學(xué)重點資助項目（17692109200）。17KY0333上海市嵌入式養(yǎng)老服務(wù)模式發(fā)展研究（項目編號：E3-0903-17-01165）。

（作者單位：上海工程技術(shù)大學(xué)管理學(xué)院）