整治電信犯罪到底難在哪

張續(xù)明

整治電信犯罪到底難在哪

張續(xù)明

近年來，我國的電信詐騙案件快速增長，打擊電信詐騙犯罪已經(jīng)刻不容緩。但受制于技術(shù)、跨地域等因素，我國在打擊電信詐騙犯罪上存在一些不足，導(dǎo)致打擊效果并不明顯。完善電信詐騙的法律法規(guī)，構(gòu)建跨邊界協(xié)調(diào)管理機(jī)制，同時(shí)提升信息技術(shù)水平，將有利于打擊電信犯罪。【關(guān)鍵詞】電信詐騙 政府作用 犯罪治理

電信詐騙的興起與電信行業(yè)的非實(shí)名銷售以及銀行盲目擴(kuò)充業(yè)務(wù)有關(guān)，而要想從源頭上杜絕和打擊電信詐騙犯罪，政府不可能單獨(dú)完成，還需要相關(guān)企業(yè)的配合，為此政府必須以法律、行政等手段引導(dǎo)電信、銀行等相關(guān)企業(yè)聯(lián)合治理電信詐騙犯罪。

電信詐騙犯罪追蹤難、定罪難、打擊難度較大

電信詐騙本身的打擊難度較大，加之犯罪者隨著技術(shù)發(fā)展詐騙形式不斷變化，增加了偵查難度。最初電信詐騙大都是以打電話、發(fā)短信的方式進(jìn)行，而隨著網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展，現(xiàn)在的電信詐騙開始利用QQ號(hào)、微信號(hào)等進(jìn)行作案，而且行騙內(nèi)容更是五花八門。有的假裝家人、朋友被綁架、出車禍等，有的假冒執(zhí)法機(jī)關(guān)，謊稱有法院傳票或銀行卡透支、涉嫌洗錢等，還有的冒充企業(yè)單位，假稱領(lǐng)取包裹、電話欠費(fèi)或者中獎(jiǎng)，等等。

當(dāng)前的電信詐騙集團(tuán)主要分為兩種類型：一種是犯罪團(tuán)伙在本國內(nèi)，且大都具有區(qū)域性，這類詐騙團(tuán)體追蹤和追贓的難度相對(duì)較小。另一種也是最難打擊的屬于跨境詐騙集團(tuán)，雖說跨境詐騙案件數(shù)量要少于國內(nèi)團(tuán)體詐騙案件，但其所騙取的金額卻遠(yuǎn)高于國內(nèi)犯罪團(tuán)伙。由于涉及境外，導(dǎo)致詐騙追蹤難、定罪難。

由于電信詐騙犯罪日益頻發(fā)，我國相關(guān)部門愈加重視該類犯罪的打擊治理。我國公安部門多次組織專項(xiàng)打擊電信詐騙犯罪的活動(dòng)，如2015年10月，針對(duì)境外的網(wǎng)絡(luò)電信詐騙開展調(diào)查，并與印尼合作，逮捕了224名犯罪分子，涉及國內(nèi)3000多起詐騙案件。除了聯(lián)合打擊外，我國公安部還針對(duì)國內(nèi)的重點(diǎn)詐騙區(qū)域進(jìn)行整治，如謊稱重金求子來詐騙的江西余干區(qū)、以假裝熟人進(jìn)行詐騙的廣東茂名電白區(qū)等都是重點(diǎn)整治區(qū)域。為了打擊電信詐騙，我國逐步完善法律法規(guī)，如2011年出臺(tái)了《關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，對(duì)電信詐騙犯罪的法律標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行了細(xì)化；再如2013年工信部發(fā)布了《電話用戶真實(shí)身份信息登記規(guī)定》，要求購買通信產(chǎn)品要登記真實(shí)信息，這一舉措也在于通過規(guī)范通信市場來減少電信詐騙犯罪。

電信詐騙犯罪治理中存在的四個(gè)“短板”

技術(shù)體系存在漏洞。當(dāng)前我國對(duì)電信詐騙的防范打擊是以網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控為主，但這種技術(shù)遠(yuǎn)遠(yuǎn)滯后于電信詐騙形式的多變。目前最為有效的仍然是人工監(jiān)控屏蔽，這大大降低了監(jiān)控工作的效率。而企業(yè)針對(duì)電信研發(fā)的監(jiān)控?cái)r截系統(tǒng)覆蓋面較窄，一般只在幾個(gè)大城市投入使用，其檢測僅僅是通過用戶的通信異常來判斷，缺乏精確性，這對(duì)全國性的甚至是跨國性的電信詐騙的防范作用微乎其微。不同運(yùn)營商之間對(duì)于電信詐騙信息也不能及時(shí)溝通傳導(dǎo)，不同網(wǎng)絡(luò)間的電信詐騙信息溝通不暢，導(dǎo)致可能已經(jīng)被監(jiān)控的電信詐騙得不到有效打擊。

金融系統(tǒng)的不完善為電信詐騙實(shí)施提供了便利。單個(gè)客戶可以擁有多個(gè)銀行賬戶，且銀行并沒有對(duì)客戶儲(chǔ)蓄卡進(jìn)行有效的監(jiān)控，這為電信詐騙犯罪實(shí)施者的轉(zhuǎn)賬提供了便利，可以掩蓋真實(shí)身份，讓公安機(jī)關(guān)難以追查?，F(xiàn)有在線支付轉(zhuǎn)賬存在的系統(tǒng)漏洞也被犯罪分子所利用，使之更加便捷地實(shí)施電信詐騙活動(dòng)。此外，公安機(jī)關(guān)鎖定電信詐騙實(shí)施者的銀行賬號(hào)需要一系列程序，要求司法機(jī)構(gòu)對(duì)詐騙犯罪進(jìn)行認(rèn)定才能夠通知銀行凍結(jié)詐騙者的賬戶，而要認(rèn)定犯罪事實(shí)往往需要犯罪行為發(fā)生以后，在這一期間犯罪分子早已轉(zhuǎn)移贓款，導(dǎo)致追贓難，受害者很難追回被騙財(cái)產(chǎn)。

管理碎片化與部門分割加大了打擊電信詐騙難度。首先，由于我國實(shí)行以行政區(qū)為基本劃分的管理框架，這加大了打擊跨區(qū)域電信詐騙的有效性。很多部門往往是只能對(duì)本轄區(qū)的事務(wù)進(jìn)行處理，而跨區(qū)域則無權(quán)管理，這導(dǎo)致對(duì)一些可能存在的詐騙線索就不了了之，不能深入追蹤偵查。其次，部門間也存在權(quán)責(zé)不清的問題。電信詐騙犯罪屬于公共治安范疇，其打擊治理往往需要多個(gè)部門進(jìn)行統(tǒng)一協(xié)作，但當(dāng)前的部門分割使得各個(gè)部門各司其職，缺乏系統(tǒng)的協(xié)調(diào)，導(dǎo)致打擊治理鏈條不完善。

個(gè)人信息泄露的風(fēng)險(xiǎn)。運(yùn)營商內(nèi)部員工為牟利而出售用戶信息的事件時(shí)有發(fā)生，詐騙分子正是利用這些個(gè)人信息進(jìn)行電信詐騙，大大提升詐騙的成功率。即便不是運(yùn)營商內(nèi)部員工主動(dòng)出賣泄露，但由于運(yùn)營方掌握大量的私人信息，其也常常成為網(wǎng)絡(luò)黑客攻擊的對(duì)象，存在較大信息泄露的風(fēng)險(xiǎn)。

提升政府電信詐騙犯罪治理水平的路徑

完善針對(duì)電信詐騙的法律法規(guī)。電信詐騙大都涉及多個(gè)流程和環(huán)節(jié)，而且每個(gè)環(huán)節(jié)都有分工，如有的負(fù)責(zé)組織管理，有的提供詐騙工具，還有的負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)移贓款。法律法規(guī)可針對(duì)整個(gè)詐騙鏈條的各個(gè)環(huán)節(jié)制定針對(duì)性的內(nèi)容，除了懲治具體實(shí)施詐騙的犯罪分子外，也要對(duì)提供偽基站服務(wù)的犯罪工具提供者、詐騙組織者等進(jìn)行嚴(yán)懲。這樣才能對(duì)參與電信詐騙的犯罪分子以威懾力，減少其實(shí)施犯罪的可能性。

構(gòu)建跨邊界協(xié)調(diào)管理機(jī)制。電信詐騙有跨邊界的特點(diǎn)，這需要多區(qū)域或多部門的合作，共同治理電信詐騙犯罪。首先，在打擊電信詐騙犯罪的活動(dòng)中，要發(fā)展政企合作關(guān)系，形成政府—企業(yè)的聯(lián)動(dòng)機(jī)構(gòu)，及時(shí)就電信詐騙信息進(jìn)行溝通和共享，這樣電信運(yùn)營商、銀行、公安部門等都能最大限度地打擊電信詐騙活動(dòng)，起到干預(yù)中止犯罪的作用。其次，要明確各方主體的權(quán)責(zé)，提升其打擊電信詐騙的意識(shí)。我國可以對(duì)涉及電信詐騙的企業(yè)進(jìn)行追責(zé)，追究其經(jīng)營不當(dāng)而使公民財(cái)產(chǎn)受到損害的責(zé)任。如電信企業(yè)，其必須對(duì)未實(shí)名制登記的號(hào)碼提供服務(wù)的行為擔(dān)責(zé)，針對(duì)銀行可出臺(tái)資金流過錯(cuò)責(zé)任追究制度。再次，我國要制定更加完善的公民信息保護(hù)法律法規(guī)，明確要求企業(yè)負(fù)有保護(hù)客戶個(gè)人隱私信息的責(zé)任，而且要對(duì)泄密客戶信息的企業(yè)或個(gè)人進(jìn)行嚴(yán)厲懲罰。最后，要根據(jù)社會(huì)發(fā)展現(xiàn)狀擴(kuò)展跨邊界治理的范圍，加大對(duì)新興網(wǎng)絡(luò)社交平臺(tái)的監(jiān)控，并與網(wǎng)絡(luò)服務(wù)供應(yīng)商進(jìn)行合作，有效防止詐騙犯罪的發(fā)生。

完善信息系統(tǒng)，提升技術(shù)水平。首先，要建立更加安全的個(gè)人信息保護(hù)系統(tǒng)。應(yīng)要求通信運(yùn)營商等建立信息數(shù)據(jù)庫安全系統(tǒng)，妥善管理保密客戶資料。對(duì)于公司內(nèi)部為獲取非法利益而泄露客戶個(gè)人信息的行為要嚴(yán)厲打擊、從重處罰，這樣才能威懾那些出售個(gè)人信息的犯罪分子，企業(yè)也需要與員工簽訂保密協(xié)議，并定期對(duì)之進(jìn)行職業(yè)道德培訓(xùn)，使之了解出售販賣客戶個(gè)人信息的嚴(yán)重性。其次，我國可建立信息合作共享機(jī)制。國家可以統(tǒng)一建立協(xié)調(diào)部門，組織全國性或者跨國性的電信詐騙打擊工作，解決不同區(qū)域、不同部門各自為政的現(xiàn)象，方便聯(lián)合打擊電信詐騙。地方公安部門已經(jīng)確定的涉及電信詐騙的信息應(yīng)及時(shí)上報(bào)國家層面的協(xié)調(diào)部門，以給其他區(qū)域的公安司法機(jī)構(gòu)以參考，使之實(shí)時(shí)監(jiān)控本轄區(qū)內(nèi)的相關(guān)信息，從而及時(shí)發(fā)現(xiàn)可能的詐騙線索，降低電信詐騙成功率。同時(shí)，我國可由政府主導(dǎo)建立國家級(jí)或者省級(jí)的集中信息交換系統(tǒng)，將運(yùn)營商信息、銀行系統(tǒng)數(shù)據(jù)、公安警情等聯(lián)網(wǎng)匯總，有利于打擊電信詐騙犯罪。

（作者為遼寧警察學(xué)院副教授）

①劉愛嬌：《打擊電信詐騙犯罪國際刑事警務(wù)合作研究》，《云南警官學(xué)院學(xué)報(bào)》，2015年第1期。

②陶希東：《跨界治理：中國社會(huì)公共治理的戰(zhàn)略選擇》，《學(xué)術(shù)月刊》，2011年第8期。

③孟慶華：《電信詐騙犯罪司法解釋的理解與適用》，《上海政法學(xué)院學(xué)報(bào)（法治論叢）》，2011年第6期。

責(zé)編/孫垚 美編/楊玲玲

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