利用網(wǎng)絡(luò)游戲洗錢的現(xiàn)象分析和治理路徑

賈高邦?

內(nèi)容摘要：近年來隨著互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展、資本流動的加劇，網(wǎng)絡(luò)游戲成為了犯罪分子將臟錢“合法化”的新型平臺。洗錢犯罪作為動態(tài)的財產(chǎn)流轉(zhuǎn)過程，必須依靠資本的流動，才能給臟錢披上合法的外衣。而網(wǎng)絡(luò)游戲所具有的開放性、交互性的特點為資本流動提供了天然的土壤。利用網(wǎng)絡(luò)游戲進(jìn)行洗錢與傳統(tǒng)洗錢在方法上大相徑庭，因此必須有針對性地提出全新的治理路徑，建立并完善立體的網(wǎng)絡(luò)游戲洗錢預(yù)防體系。

關(guān)鍵詞：網(wǎng)絡(luò)游戲、資本流動、洗錢過程、預(yù)防體系

2016年12月5日，文化部發(fā)布《關(guān)于規(guī)范網(wǎng)絡(luò)游戲運(yùn)營加強(qiáng)事中事后監(jiān)管工作的通知》（以下簡稱通知），首次明確規(guī)定網(wǎng)絡(luò)游戲虛擬貨幣、虛擬道具不能兌換法定貨幣；并且再次強(qiáng)調(diào)網(wǎng)絡(luò)游戲用戶應(yīng)當(dāng)進(jìn)行實名注冊。這一規(guī)定的出臺，表明了我國政府對于網(wǎng)絡(luò)游戲市場監(jiān)管的決心，給未來我國網(wǎng)絡(luò)游戲指明了方向。過去網(wǎng)絡(luò)游戲中長期存在著混亂的資金流動，加之缺少法律監(jiān)督、市場管控不嚴(yán)，網(wǎng)絡(luò)游戲逐漸成為了洗錢犯罪的溫床。 筆者將從洗錢犯罪的實質(zhì)和網(wǎng)絡(luò)游戲的特點入手，剖析網(wǎng)絡(luò)游戲是如何與洗錢犯罪相結(jié)合。并進(jìn)一步闡述利用網(wǎng)絡(luò)游戲進(jìn)行洗錢犯罪的過程，并提出治理路徑，以期能夠解決利用網(wǎng)絡(luò)游戲進(jìn)行洗錢犯罪的問題。

一、 網(wǎng)絡(luò)游戲緣何成為洗錢犯罪的平臺

互聯(lián)網(wǎng)的存在，深刻地改變著人類的生產(chǎn)、生活方式。但是，各種犯罪活動也以互聯(lián)網(wǎng)為平臺，以全新的姿態(tài)出現(xiàn)在人類的生活當(dāng)中。網(wǎng)絡(luò)游戲，作為互聯(lián)網(wǎng)的副產(chǎn)品，自誕生之日起就伴隨著各種抨擊，為人詬病。撇去其暴力、色情等可能給用戶帶來的不良影響，僅僅依靠網(wǎng)絡(luò)游戲這一平臺進(jìn)行的違法犯罪活動就應(yīng)當(dāng)引起人們的足夠重視，而利用網(wǎng)絡(luò)游戲進(jìn)行洗錢犯罪則僅僅是眾多違法犯罪的冰山一角。

（一） 洗錢犯罪的實質(zhì)是非法資本的流動

“洗錢”從詞的屬性來看屬于動詞的范疇，其包含著“洗”（動作）和“錢”（動作所指向的對象）兩部分。而從洗錢的內(nèi)容來看，洗錢必須通過一系列活動來改變非法資本的來源和性質(zhì)（非法資本終究還是非法資本，其來源和性質(zhì)不會因為洗錢而改變，只不過形式上看起來合法而已）。并且，資本的流動環(huán)節(jié)越多，越容易渾水摸魚，洗錢犯罪被發(fā)現(xiàn)的難度也就越大?？梢?，洗錢犯罪從來不是靜態(tài)的，而是必須依靠資本的流動才能夠?qū)崿F(xiàn)。

（二） 資本在互聯(lián)網(wǎng)中的流動性大大增強(qiáng)

由于洗錢犯罪必須依靠資本的流動，因而傳統(tǒng)的洗錢方法受制于傳統(tǒng)資本流動的限制，有相對的可預(yù)知性和可控性。傳統(tǒng)的洗錢方法包括貨幣走私、利用金融機(jī)構(gòu)洗錢、利用非金融機(jī)構(gòu)洗錢等。 隨著國內(nèi)金融監(jiān)管的日趨嚴(yán)格和國際間對于洗錢犯罪的嚴(yán)厲打擊， 傳統(tǒng)的洗錢犯罪必然式微。而以互聯(lián)網(wǎng)為依托的新型洗錢則憑借更為隱蔽、更為便捷、更為快速的優(yōu)勢，在資本流動加速的今天，逐步取代傳統(tǒng)洗錢，成為洗錢犯罪的主流。

（三） 網(wǎng)絡(luò)游戲的特點為資本的流動提供了天然的土壤

網(wǎng)絡(luò)游戲具有開放性和社會交換性的特點。特別是集幻想社區(qū)、交易社區(qū)和關(guān)系社區(qū)為一體的綜合類虛擬社區(qū)，他們不僅能夠能夠提供為用戶構(gòu)建關(guān)系網(wǎng)絡(luò)的社交系統(tǒng)，而且能夠提供虛擬物品交換的交易系統(tǒng)。 有些網(wǎng)絡(luò)游戲，甚至能夠為用戶提供獨立于網(wǎng)絡(luò)游戲之外的官方交易平臺。以網(wǎng)易游戲夢幻西游為例，夢幻西游為用戶提供了專門用于玩家間交換虛擬物品的官方交易平臺“藏寶閣”。通過該交易平臺，虛擬道具、虛擬貨幣、點卡等等可以在用戶之間自由流動，以此實現(xiàn)法定貨幣與虛擬財產(chǎn)之間的轉(zhuǎn)化。

（四） 網(wǎng)絡(luò)游戲中資本流動的方式

1. 買賣游戲幣、虛擬道具。根據(jù)定義，游戲幣屬于虛擬貨幣的一種。 這是一種與實體貨幣無關(guān)，只可以在封閉的虛擬環(huán)境中使用的虛擬貨幣，通常存在于網(wǎng)絡(luò)游戲中，如夢幻西游、魔獸世界 。由于某些用戶基于游戲體驗的需要（比如：以法定貨幣購買游戲幣、虛擬道具可以在較短時間內(nèi)使用戶在游戲中獲得快速的提升），游戲幣或者虛擬道具在玩家間出現(xiàn)自發(fā)的流動。鑒于游戲幣、虛擬道具只能存在于封閉的虛擬環(huán)境中，容易形成法律規(guī)則的真空地帶，使其缺乏有效的監(jiān)管。加之很多運(yùn)營商為了不得罪用戶，對用戶之間的虛擬貨幣的交易，往往睜一只眼閉一只眼，沒有進(jìn)行相應(yīng)地規(guī)制。而這種存在于用戶之間的、線下的、自發(fā)的資本流動，具有相當(dāng)高的隱蔽性，長此以往，必然會有人利用這種行為進(jìn)行違法犯罪活動。比如在澳大利亞發(fā)現(xiàn)利用FarmVille和《魔獸世界》進(jìn)行的洗錢。而實際上，不僅僅是洗錢犯罪，通過買賣游戲幣、虛擬道具還可能進(jìn)行多種違法犯罪活動，比如詐騙等。

2. 點卡交易。點卡是網(wǎng)絡(luò)游戲常見的計費(fèi)卡模式，玩家通過購買點卡，獲得相應(yīng)的游戲時間。點卡也屬于虛擬貨幣的一種，與游戲幣不同的是，點卡可以單向兌換，即用戶可以通過購買的方式獲得點卡，但是一旦將貨幣兌換成點卡，就不能再通過運(yùn)營商將點卡兌換成法定貨幣。雖然點卡不能直接向運(yùn)營商兌換成法定貨幣，但是在大部分網(wǎng)絡(luò)游戲中，點卡可以在用戶間自由流通。在點卡的線上交易中，運(yùn)營商往往充當(dāng)交易平臺的功能，用戶之間借助該平臺，實現(xiàn)從貨幣，到點卡，再到貨幣的轉(zhuǎn)化。由于游戲線下的點卡交易實行非實名制，因此實體點卡的流通其實是非常方便的。

3. 網(wǎng)絡(luò)游戲代練。游戲代練是一些職業(yè)玩家，按照其他游戲用戶的要求，通過幫助游戲用戶升級、完成任務(wù)、獲得游戲幣或者虛擬道具等方式，獲得其他游戲用戶報酬的行為。毫無疑問，網(wǎng)絡(luò)游戲的存在催生了游戲代練這個行業(yè)，也催生了一連串的資本流動 。

4. 直接利用網(wǎng)絡(luò)游戲進(jìn)行賭博。根據(jù)文化部《網(wǎng)絡(luò)游戲管理暫行辦法》第九條，網(wǎng)絡(luò)游戲是絕對禁止賭博行為的。但是利用網(wǎng)絡(luò)游戲進(jìn)行的賭博行為，實際上屢禁不止。2016年成都小伙何某，因網(wǎng)絡(luò)游戲賭博輸?shù)?80多萬。 2017年柞水青年倪某，在一款名為“花花公子”的網(wǎng)絡(luò)游戲中，進(jìn)行賭博行為，半年輸?shù)?0多萬。 實際上利用網(wǎng)絡(luò)游戲進(jìn)行的賭博行為可能涉嫌包括賭博罪、詐騙罪、洗錢罪等多種罪名，應(yīng)當(dāng)引起偵查人員的高度重視。

5. 利用第三方支付平臺進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。在網(wǎng)絡(luò)游戲中，游戲幣與虛擬道具的交易是游戲的經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)賴以生存的基礎(chǔ)?？梢哉f，幾乎所有的網(wǎng)絡(luò)游戲都有一套游戲幣與虛擬道具系統(tǒng)。但是游戲幣或者虛擬道具能夠兌換法定貨幣的情況則是少之又少，特別是2016年文化部發(fā)出通知，明確了網(wǎng)絡(luò)游戲不可以提供虛擬貨幣兌換法定貨幣的服務(wù)?，F(xiàn)在用戶想要兌換法定貨幣必須繞過網(wǎng)絡(luò)游戲本身，進(jìn)行玩家與玩家之間的個人交易。絕大部分網(wǎng)絡(luò)游戲沒有給玩家之間提供這樣一個用于游戲幣、虛擬物品兌換法定貨幣的平臺。這時，類似支付寶、網(wǎng)易寶、微信支付、百度錢包等第三方支付平臺就游戲用戶提供了相當(dāng)大的便利，使得法定貨幣和游戲幣能夠自由流通。

（五） 網(wǎng)絡(luò)游戲中的資本流動給了洗錢犯罪以可乘之機(jī)

無論是買賣游戲幣、點卡交易還是第三方支付平臺進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，資本的流動都是不可避免的。而資本每增加一次流通環(huán)節(jié)，洗錢犯罪的風(fēng)險便高一層，相應(yīng)地，犯罪的偵查難度也就加大一層。上述五種存在于網(wǎng)絡(luò)游戲中的資本流通方式并不是孤立的，而是相互交織的，它們可能存在于洗錢犯罪的任何一個階段。也可能在某一個階段利用到了多種流通方式。這就更加大了資本流通的復(fù)雜性和洗錢犯罪的風(fēng)險。

二、 利用網(wǎng)絡(luò)游戲的洗錢過程

網(wǎng)絡(luò)游戲只是為洗錢犯罪提供了一個新型的平臺。洗錢犯罪不會因為從現(xiàn)實世界轉(zhuǎn)向網(wǎng)絡(luò)游戲所在的虛擬世界就改變其原本的行為模式，洗錢犯罪仍然按照處置（placement stage）、離析（layering stage）、融合（integration stage） 三階段的過程進(jìn)行。只是這三個階段原本就經(jīng)?；ハ嘀丿B，交叉、反復(fù)出現(xiàn)，無法完整的進(jìn)行剝離。而網(wǎng)絡(luò)游戲的中資本流動的方式又多種多樣，這就造成了看似復(fù)雜的網(wǎng)絡(luò)游戲洗錢現(xiàn)象。實際上網(wǎng)絡(luò)游戲洗錢既然屬于洗錢的范疇，必然也存在這么三個階段，只是認(rèn)定較傳統(tǒng)洗錢困難。

（一） 利用網(wǎng)絡(luò)游戲?qū)ⅰ昂阱X”處置階段

處置階段，又稱置入階段。傳統(tǒng)洗錢犯罪中，置入階段通常指利用金融機(jī)構(gòu)或特定非金融機(jī)構(gòu)，將犯罪所得存入銀行，或轉(zhuǎn)換為銀行票據(jù)、國債、信用證以及股票、保險單證或其他形式的資產(chǎn)。有的也將犯罪所得投入地下錢莊等非正規(guī)匯款體系轉(zhuǎn)移到外國。由于金融市場的監(jiān)管日趨嚴(yán)格，因此在傳統(tǒng)洗錢犯罪中，置入階段是最容易被發(fā)現(xiàn)的環(huán)節(jié)。 而利用網(wǎng)絡(luò)游戲進(jìn)行洗錢則不同?！昂阱X”通常會以點卡、游戲幣、虛擬道具的形式進(jìn)入游戲賬號。點卡的存在就是以方便用戶為目的，其特點是容易購買、便捷充值。因此點卡和普通商品一樣無法強(qiáng)制要求實名制購買。游戲幣和虛擬道具的線下交易，雖然在一定程度上破壞著游戲秩序，但是游戲的存在要靠玩家的數(shù)量為依托。而線下交易在某種程度上能夠滿足用戶的體驗感，因此雖然線下交易被運(yùn)營商深惡痛絕，但卻一直以來被運(yùn)營商所默許。相比之下，黑錢化身成點卡、游戲幣、虛擬道具等進(jìn)入網(wǎng)絡(luò)游戲的賬號中要比進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)容易得多，這就使得利用網(wǎng)絡(luò)游戲進(jìn)行的洗錢犯罪成功避開了金融監(jiān)管最為嚴(yán)格的一環(huán)。

（二） 網(wǎng)絡(luò)游戲中的“黑錢”離析

離析階段也叫培植階段，即通過復(fù)雜的金融交易，將犯罪所得與其來源分開，并進(jìn)行最大限度的分散，進(jìn)行錯綜復(fù)雜的交易，逐步模糊犯罪所得的真實來源、性質(zhì)，使得犯罪所得與合法財產(chǎn)難以分辨。從黑錢進(jìn)入網(wǎng)絡(luò)游戲的那一刻起，黑錢的離析階段就已經(jīng)開始了?！昂阱X”的離析過程，可以是虛擬財產(chǎn)直接的離析，也可以是虛擬財產(chǎn)與法定貨幣的交叉離析。前者比如：在游戲內(nèi)，玩家與玩家之間游戲幣與虛擬道具的交易，玩家與玩家之間游戲幣幣之間的交易，玩家與玩家之間游戲幣與點卡之間的交易，甚至一人開通多個游戲賬號進(jìn)行自我轉(zhuǎn)移虛擬財產(chǎn)（以下所稱虛擬財產(chǎn)包括游戲幣、點卡、虛擬道具等）。后者比如：玩家之間游戲幣與法定貨幣的交易，玩家之間虛擬道具與法定貨幣的交易，當(dāng)然，也可以是一人操作多個賬號進(jìn)行虛擬財產(chǎn)和法定貨幣之間的交易。總之，這些方式相當(dāng)復(fù)雜，甚至可能反復(fù)出現(xiàn)，隨著環(huán)節(jié)的不斷增加更能起到掩人耳目的結(jié)果，使網(wǎng)絡(luò)財產(chǎn)的來源更加模糊化。

（三） 網(wǎng)絡(luò)游戲中的“黑錢”融合

融合階段，即將分散的犯罪所得與合法財產(chǎn)融為一體，為犯罪所得提供表面的合法掩飾，在這一階段中，黑錢最終披上了合法的外衣。利用網(wǎng)絡(luò)游戲洗錢與傳統(tǒng)的洗錢最終目的是一樣的，即給“黑錢”披上合法的外衣。因此不管這其中的過程怎樣曲折，“黑錢”最終還是從網(wǎng)絡(luò)游戲的賬號中回歸到法定貨幣。2016年文化部《通知》要求，網(wǎng)絡(luò)游戲運(yùn)營商已經(jīng)絕對禁止向用戶提供虛擬道具、游戲幣、點卡等兌換法定貨幣的服務(wù)。因此，“黑錢”從網(wǎng)絡(luò)游戲再次回到法定貨幣的路徑是單一的，即只能通過用戶與用戶之間的交易完成。但是由于用戶與用戶的關(guān)系大相徑庭，用戶之間的兌換手段不同，因此“黑錢”從網(wǎng)絡(luò)游戲到法定貨幣的轉(zhuǎn)化可以選擇多種方式。

1. 繞過網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營商，進(jìn)行完全的線下交易。這與“黑錢”的置入階段相同，只是角色互換而已。當(dāng)然，如果整個過程中，犯罪分子擁有多個賬號，自己既是買方，又是賣方。那么此時犯罪分子甚至連角色互換都不需要，整個交易的過程完全是由自己掌握的。

2. 借助第三方交易平臺，包括淘寶、天貓等。大部分游戲只能提供虛擬財產(chǎn)之間的交換。而洗錢犯罪最終是要將虛擬財產(chǎn)兌換成法定貨幣的，但線下交易有時會遇到諸多困難（比如攜帶大量現(xiàn)金、交通運(yùn)輸不便等），而第三方交易平臺則可以較好的解決這個問題。第三方交易平臺可以完美實現(xiàn)資金性質(zhì)和地點的轉(zhuǎn)移，而又不涉及物流問題。這就為虛擬財產(chǎn)向法定貨幣的轉(zhuǎn)換提供了方便。

3. 通過官方交易平臺。能夠提供這類服務(wù)的官方交易平臺比較少，最著名的就是夢幻西游的“藏寶閣”。藏寶閣可以直接實現(xiàn)用戶之間虛擬財產(chǎn)和法定貨幣的兌換，每件虛擬財產(chǎn)的限價是50萬元。網(wǎng)易設(shè)計藏寶閣的初衷是為了打擊線下交易，現(xiàn)在看來這個策略非常成功，藏寶閣推出以后，夢幻西游的線下交易大為減少。由于藏寶閣對于交易的監(jiān)管非常嚴(yán)格，用戶除了需要進(jìn)行實名認(rèn)證之外，還需要手機(jī)綁定、郵箱綁定，因此利用藏寶閣洗錢的行為少之又少。但是其他能夠提供這類服務(wù)的網(wǎng)絡(luò)游戲能否都像“藏寶閣”一樣，就很難保證了。從理論上來說，這里仍然有可能被洗錢犯罪所染指。

三、 如何規(guī)制利益網(wǎng)絡(luò)游戲進(jìn)行的洗錢犯罪

2017年，中國網(wǎng)民規(guī)模已經(jīng)達(dá)到7.1億，互聯(lián)網(wǎng)普及率達(dá)到51.7%，其中網(wǎng)絡(luò)游戲用戶在2014年末已經(jīng)達(dá)到5.17億。隨著近年來移動互聯(lián)網(wǎng)的興起，網(wǎng)絡(luò)游戲不再單純地依靠PC端生存，而是借助手機(jī)等移動端發(fā)展，網(wǎng)絡(luò)游戲的用戶規(guī)模大大地提高。隨之而來，利用網(wǎng)絡(luò)游戲進(jìn)行洗錢犯罪的風(fēng)險也大大提高，網(wǎng)絡(luò)游戲已經(jīng)成為洗錢犯罪的重災(zāi)區(qū)。 如何規(guī)制洗錢犯罪，是一個亟待解決的問題。筆者認(rèn)為，應(yīng)該建立一個立體的預(yù)防網(wǎng)絡(luò)游戲洗錢犯罪體系。這個體系由用戶、網(wǎng)絡(luò)游戲運(yùn)營商、第三方交易平臺、政府四級組成。在這個框架下，完善網(wǎng)絡(luò)游戲管理的立法和網(wǎng)絡(luò)游戲?qū)嵜J(rèn)證系統(tǒng)，嚴(yán)格監(jiān)控法定貨幣和虛擬財產(chǎn)之間的流通渠道。只有建立這樣一個完整的的預(yù)防體系，才能解決利用網(wǎng)絡(luò)游戲進(jìn)行洗錢犯罪的問題。

（一） 完善網(wǎng)絡(luò)游戲管理的立法

目前，我國現(xiàn)行的管理網(wǎng)絡(luò)游戲的規(guī)范性文件只有文化部制定的《網(wǎng)絡(luò)游戲管理暫行辦法》和2016年發(fā)布的《文化部關(guān)于規(guī)范網(wǎng)絡(luò)游戲運(yùn)營加強(qiáng)事中事后監(jiān)管工作的通知》。由于法律的滯后性，在整個互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域，我國仍沿用著2000年國務(wù)院制定的《互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)管理辦法》和2003年文化部發(fā)布的《互聯(lián)網(wǎng)文化管理暫行規(guī)定》，至今也沒有一套完整的、高層次的互聯(lián)網(wǎng)立法，這是不適合我國這樣一個互聯(lián)網(wǎng)大國的基本國情的。制定一套完整的互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域的法律，輔之以行之有效的實施細(xì)則迫在眉睫。只有這樣，網(wǎng)絡(luò)游戲才能在法律的規(guī)制下良性發(fā)展。

（二） 建立完善的網(wǎng)絡(luò)游戲?qū)嵜J(rèn)證系統(tǒng)

洗錢犯罪無論是置入、離析還是融合階段，都需要隱匿真實情況。洗錢犯罪之所以選擇網(wǎng)絡(luò)游戲這個領(lǐng)域，就是因為網(wǎng)絡(luò)游戲的門檻低，犯罪之后不易被察覺。早在2010年，文化部《網(wǎng)絡(luò)游戲管理暫行辦法》，第二十一條就做出規(guī)定，網(wǎng)絡(luò)游戲運(yùn)營企業(yè)應(yīng)當(dāng)要求網(wǎng)絡(luò)游戲用戶使用有效身份證件進(jìn)行實名注冊，并保存用戶注冊信息。然而7年過去，網(wǎng)絡(luò)游戲?qū)嵜J(rèn)證還存在諸多問題。

1. 一方面，網(wǎng)絡(luò)游戲?qū)嵜J(rèn)證系統(tǒng)的推廣僅僅停留一部分網(wǎng)絡(luò)游戲中，沒有全面推廣，也很難做到全面推廣，因為有些網(wǎng)絡(luò)游戲本身就是非法運(yùn)營的（比如一些賭博類網(wǎng)絡(luò)游戲、私服），這些游戲躲避網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管猶恐不及，當(dāng)然不可能去給用戶提供網(wǎng)絡(luò)實名認(rèn)證。

2. 另一方面，即使提供實名認(rèn)證的網(wǎng)絡(luò)游戲，也并不見得就能夠真正有成效地監(jiān)管。國內(nèi)大部分的網(wǎng)絡(luò)游戲?qū)嵜J(rèn)證系統(tǒng)，基本上是以身份證號加用戶的身份信息構(gòu)建起來的。這種實名認(rèn)證系統(tǒng)看似無懈可擊，實際上漏洞百出。大數(shù)據(jù)的時代背景下，個人信息的暴露是非常容易的。這就形成了一個非常有意思的怪圈。一方面，越來越多的互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)要求用戶實名認(rèn)證。另一方面，實名認(rèn)證的次數(shù)越多，用戶的身份信息也就越容易泄露，那么他的信息也就越可能被別人使用，這反而會使實名認(rèn)證的效果大打折扣。

3. 完善網(wǎng)絡(luò)游戲?qū)嵜J(rèn)證系統(tǒng)，必須要依法要求所有的網(wǎng)絡(luò)游戲運(yùn)營商建立實名認(rèn)證系統(tǒng)，對于沒有建立的，必須責(zé)令整改。而對于那些非法運(yùn)營商，必須依法取締。網(wǎng)絡(luò)游戲?qū)嵜J(rèn)證系統(tǒng)的建立必須能夠達(dá)到最初的目的，不能搞形式主義。過去，對于網(wǎng)絡(luò)游戲?qū)嵜J(rèn)證系統(tǒng)的認(rèn)識一直停留在比較低的層次上，2016年《通知》的發(fā)布，給網(wǎng)絡(luò)游戲運(yùn)營商的整改指出了方向。根據(jù)《通知》第十五條，網(wǎng)絡(luò)游戲運(yùn)營企業(yè)要采取有效措施保護(hù)用戶個人信息，防止用戶個人信息泄露、損毀，未經(jīng)授權(quán)不得將用戶信息以任何方式向第三方企業(yè)或者個人提供。這樣的要求既能夠達(dá)到監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)游戲的目的，也能夠保護(hù)用戶的信息不被竊取。當(dāng)然網(wǎng)絡(luò)游戲的實名認(rèn)證還需要進(jìn)一步完善，不能僅靠身份證加用戶信息這種簡單的方法，還可以依靠手機(jī)綁定、郵箱綁定甚至人臉識別系統(tǒng)等等?？傊?，實名認(rèn)證的程序越多、用戶信息的真實性也就越強(qiáng)，用戶利用網(wǎng)絡(luò)游戲進(jìn)行洗錢犯罪的可能性也就越低。

（三） 嚴(yán)格監(jiān)控法定貨幣到虛擬財產(chǎn)的流通渠道

利用網(wǎng)絡(luò)游戲進(jìn)行洗錢犯罪，無論中間的過程有多復(fù)雜，但其基本的思路是不變的?！昂阱X”總是要流入網(wǎng)絡(luò)游戲中，最終還是要回到現(xiàn)實世界中。因此嚴(yán)格監(jiān)控法定貨幣和虛擬財產(chǎn)之間的流通渠道是重中之重。

1. 法定貨幣兌換成虛擬財產(chǎn)的路徑有兩條，即用戶與用戶之間（可能是犯罪分子與普通用戶，也可能是團(tuán)伙之間、還有可能是一個人用多個賬號）、用戶與網(wǎng)絡(luò)游戲運(yùn)營商之間。

2. 而根據(jù)2016年《通知》，由虛擬財產(chǎn)已經(jīng)無法再從網(wǎng)絡(luò)游戲運(yùn)營商處兌換法定貨幣，犯罪分子想再次把虛擬財產(chǎn)變現(xiàn)只能通過用戶與用戶之間這一條路徑。

3. 而虛擬財產(chǎn)和法定貨幣之間的兌換方式可以是線下的、通過官方交易平臺或者第三方交易平臺等。

可以看出，這些流通渠道雖然眾多，但是卻條理清晰、殊途同歸。鑒于此，我們進(jìn)行有目的、有針對性地監(jiān)控，可以起到事半功倍的效果。

（四） 建立用戶、網(wǎng)絡(luò)游戲運(yùn)營商、第三方交易平臺、政府之間的四級監(jiān)管體制

1. 首先，網(wǎng)絡(luò)游戲特別是綜合類虛擬社區(qū)，是一個集幻想、交易、關(guān)系為一體的虛擬空間。在這個空間中，最直接的聯(lián)系建立在用戶與用戶之間，玩家的不良交易行為不可能在游戲中毫無蹤跡，這就需要用戶之間的相互監(jiān)督，共同維護(hù)良好的游戲秩序。

2. 當(dāng)然，洗錢的行為雖然是用戶與用戶之間的行為，但是一人操作多個賬號的行為在網(wǎng)絡(luò)游戲中并不少見，所以認(rèn)為完全依靠用戶之間的監(jiān)管就能打擊洗錢犯罪的想法，無異于天方夜譚。此時網(wǎng)絡(luò)游戲運(yùn)營商的作用就體現(xiàn)出來了，根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)游戲管理暫行辦法》第二十條，網(wǎng)絡(luò)游戲運(yùn)營商應(yīng)當(dāng)保存用戶間的交易記錄和賬務(wù)記錄等信息不得少于180日，這就明確了網(wǎng)絡(luò)游戲運(yùn)營商在網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管中的責(zé)任。而且網(wǎng)絡(luò)游戲運(yùn)營商保存著大量的數(shù)據(jù)，這些數(shù)據(jù)對于查明虛擬貨幣、虛擬道具的來龍去脈至關(guān)重要，甚至有可能為證明洗錢犯罪提供關(guān)鍵證據(jù)。加之，用戶更多情況下是和網(wǎng)絡(luò)游戲運(yùn)營商打交道，所以從某種程度上來說，網(wǎng)絡(luò)游戲運(yùn)營商在網(wǎng)絡(luò)游戲這個虛擬世界中就相當(dāng)于現(xiàn)實世界中的執(zhí)法者，甚至其起到的作用比真正的執(zhí)法者更大。運(yùn)營商一方面要完善實名認(rèn)證系統(tǒng)；另一方面要對游戲內(nèi)的數(shù)據(jù)（特別是貴重虛擬財產(chǎn)）進(jìn)行嚴(yán)格的監(jiān)控；對于本身開發(fā)了官方交易平臺的運(yùn)營商而言，資金的流向也應(yīng)該成為其監(jiān)控的內(nèi)容。

3. 第三方交易平臺在打擊利用網(wǎng)絡(luò)游戲洗錢犯罪中起著至關(guān)重要的作用。利用網(wǎng)絡(luò)游戲洗錢的行為，想要將虛擬財產(chǎn)兌換成法定貨幣只有進(jìn)行線下交易，或者通過第三方交易平臺。如果第三方交易平臺的監(jiān)管松懈，對犯罪分子來說就會有機(jī)可乘。第三方交易平臺在監(jiān)管過程中要切實做到以下幾點：完善實名認(rèn)證系統(tǒng)，這一點和網(wǎng)絡(luò)游戲運(yùn)營商一致；嚴(yán)格監(jiān)控資金的流向，對于沒有物流的交易要格外警惕；對于一個身份開設(shè)多個賬號的行為要特別重視。

打擊洗錢犯罪、監(jiān)管網(wǎng)絡(luò)游戲市場，是政府的職能所在。但是網(wǎng)絡(luò)游戲市場作為新興事物，政府的監(jiān)管并不容易觸及。而且政府對于整個網(wǎng)絡(luò)的監(jiān)管都處于一種宏觀的狀態(tài)，想把日新月異的網(wǎng)絡(luò)游戲世界整個納入到政府監(jiān)管的行列中顯然既沒有必要，也沒有可能。政府在網(wǎng)絡(luò)游戲市場中所起的是把關(guān)的作用，既包括用戶進(jìn)入網(wǎng)絡(luò)游戲之前的把關(guān)，也包括違法犯罪發(fā)生后的把關(guān)。顯然，用戶進(jìn)入網(wǎng)絡(luò)游戲應(yīng)當(dāng)進(jìn)行實名認(rèn)證，這離不開公安、工信、文化等政府部門與網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營商的合作。而當(dāng)洗錢犯罪已經(jīng)發(fā)生，網(wǎng)絡(luò)游戲運(yùn)營商的監(jiān)管失靈，政府此時必須承擔(dān)起打擊違法犯罪的職責(zé)。