經(jīng)濟(jì)學(xué)基本假設(shè)與斯密“利己主義”本義

史錦梅

(蘭州商學(xué)院 經(jīng)濟(jì)學(xué)院，甘肅 蘭州 730030)

一、“理性經(jīng)濟(jì)人”是對(duì)斯密“利己主義”的簡(jiǎn)單解釋

“合乎理性的經(jīng)濟(jì)人”是微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)中最為關(guān)鍵的基本假設(shè)，是指在一切經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中人是以利己為動(dòng)機(jī)，力圖以最小付出獲得最大經(jīng)濟(jì)收益，其理論來(lái)源就是斯密在《國(guó)富論》中提出的“利己主義”。在西方經(jīng)濟(jì)思想發(fā)展史上，被稱(chēng)為“斯密悖論”的問(wèn)題一直困擾著人們。19世紀(jì)中葉時(shí)德國(guó)歷史學(xué)派代表人物布倫塔諾提出所謂“斯密悖論”，是說(shuō)斯密在1759年出版的倫理學(xué)專(zhuān)著《道德情操論》中提出“同情”是社會(huì)繁榮的推動(dòng)力，把同情心作為人性基礎(chǔ)；而在1776年出版的經(jīng)濟(jì)學(xué)專(zhuān)著《國(guó)富論》中，又受法國(guó)重農(nóng)學(xué)派唯物哲學(xué)影響，認(rèn)為“自我利益”是社會(huì)發(fā)展的主要?jiǎng)恿?，就此認(rèn)為斯密的兩大著作之間對(duì)人性認(rèn)識(shí)存在著根本對(duì)立，稱(chēng)為 “斯密悖論”或“斯密之謎”。但筆者認(rèn)為這是一個(gè)偽命題，是對(duì)斯密的誤讀。雖然斯密的《國(guó)富論》被后人稱(chēng)作是“經(jīng)濟(jì)學(xué)圣經(jīng)”，但是在現(xiàn)實(shí)中能夠細(xì)讀和研究原著的人并不多。特別是在高校教學(xué)中更為突出，教師忙于繁重的教學(xué)任務(wù)，科研在追求數(shù)量，缺乏追根溯源的學(xué)術(shù)氛圍，使得對(duì)斯密“利己主義”存在著嚴(yán)重曲解并在課堂和媒體上傳播，不斷以訛傳訛造成了更大誤解和影響。所以面對(duì)社會(huì)現(xiàn)實(shí)我們有必要認(rèn)真研讀斯密 《國(guó)富論》，還斯密“利己主義”本義。

二、斯密“利己主義”的原意：利他——利己——互利

探究斯密的原意應(yīng)該從研究原著入手尋找答案。斯密在《國(guó)富論》第一篇“論勞動(dòng)生產(chǎn)力增進(jìn)的原因并論勞動(dòng)生產(chǎn)物自然而然地分配給各階級(jí)人民的順序”用通俗易懂的比喻說(shuō)明問(wèn)題真相，表達(dá)了其思想和觀點(diǎn)：

（一）分工有益于社會(huì)成員富裕和幸福，每個(gè)人都需要?jiǎng)e人的幫助和合作

在書(shū)中他以“扣針制造業(yè)”為例分析了分工好處后，斯密說(shuō)“在一個(gè)政治修明的社會(huì)里，造成普及到最下層人民的那種普遍富裕情況的，是各行各業(yè)的產(chǎn)量由于分工而大增。各勞動(dòng)者，除自身所需數(shù)的以外，還有大量產(chǎn)物可以出賣(mài)；同時(shí)，因?yàn)橐磺衅渌麆趧?dòng)者的處境相同，各個(gè)人都能以自身生產(chǎn)的大量產(chǎn)物，換得其他勞動(dòng)著生產(chǎn)的大量產(chǎn)物，換言之，都能換得其他勞動(dòng)者大量產(chǎn)物的價(jià)格。別人所需的物品，他能與以充分供給；他自身所需的，別人亦能與以充分供給。于是，社會(huì)各階級(jí)普遍富裕?！睆闹锌芍祟?lèi)正是有了合理分工，才能使大家能夠生存和幸福。為了能從總體上更好的說(shuō)明此點(diǎn)，斯密又“考察一下文明而繁榮的國(guó)家最普通技工或日工的日用物品”得出這樣的結(jié)論“總之，我們?nèi)绻疾爝@一切東西，并考慮到投在這每樣?xùn)|西上的各種勞動(dòng)，我們就會(huì)覺(jué)得，沒(méi)有成千上萬(wàn)人的幫助和合作，一個(gè)文明國(guó)家里的卑不足道的人，即便按照他一般適應(yīng)的舒服簡(jiǎn)單的方式也不能夠取得其日用品的供給?！?/p>

（二）互通有無(wú)的交易行為是文明社會(huì)選擇的結(jié)果

在第二章的開(kāi)篇，斯密說(shuō)“引出上述許多利益的分工，原不是人類(lèi)智慧的結(jié)果，盡管人類(lèi)智慧預(yù)見(jiàn)到分工會(huì)產(chǎn)生普遍富裕并想利用它來(lái)實(shí)現(xiàn)普遍富裕。它是不以這廣大效用為目標(biāo)的一種人類(lèi)傾向所緩慢而逐漸造成的結(jié)果，這種傾向就是互通有無(wú)，物物交換，互相交易”。在一個(gè)文明社會(huì)中，什么都自己生產(chǎn)顯然是不可能的，斯密對(duì)此也說(shuō)“未開(kāi)化社會(huì)中一人獨(dú)任的工作，在進(jìn)步的社會(huì)中，一般都成為幾個(gè)人分任的工作”，而搶、偷、騙是違法的并且是不道德的，道德和法律的形成是社會(huì)文明發(fā)展的結(jié)果，所以斯密探討的是“文明而繁榮的國(guó)家”致富之路，而不是野蠻社會(huì)的財(cái)富增長(zhǎng)。

（三）利己心理是人類(lèi)特有本性，彼此間的協(xié)作比依賴(lài)別人的恩惠更好

斯密認(rèn)為選擇“交易”這種傾向“為人類(lèi)所共有，亦為人類(lèi)所特有，在其他各種動(dòng)物中是找不到的?！眲?dòng)物可以通過(guò)博得對(duì)方的歡心取得所想的東西，而人則是需要相互的協(xié)作。他說(shuō)“小犬要得食，就向母犬百般獻(xiàn)媚；家狗要得食，就做出種種嬌態(tài)，來(lái)喚起食桌上主人的注意。我們?nèi)祟?lèi)，對(duì)于同胞，有時(shí)也采取這種手段。如果他沒(méi)有別的適當(dāng)方法，叫同胞滿足他的意愿，他會(huì)以種種卑劣阿諛的行為，博取對(duì)方的厚意。不過(guò)這種辦法，只能偶一為之，想應(yīng)用到一切場(chǎng)合，卻為時(shí)間所不許。一個(gè)人盡畢生之力，亦難博得幾個(gè)人的好感，而他在文明社會(huì)中，隨時(shí)有取得多數(shù)人協(xié)作和援助的必要。但人類(lèi)幾乎隨時(shí)隨地都需要同胞的協(xié)助，要想僅僅依賴(lài)他人的恩惠，那是一定不行的”。

（四）刺激他人的利己心，從而可以達(dá)到“利己”的目的

那么，如何來(lái)得到別人的幫助和協(xié)作呢？斯密給我們指引了方向，那就是刺激他人的本性“利己心”。斯密說(shuō)“他如果能夠刺激他們的利己心，使有利于他，并告訴他們，給他作事，是對(duì)他們自己有利的，他要達(dá)到目的就容易得多了。我們所需要的相互幫忙，大部分是依照這個(gè)方法取得的。我們每天所需的食料和飲料，不是出自屠戶、釀酒家或烙面師的恩惠，而是出于他們自利的打算。我們不說(shuō)喚起他們利他心的話，而說(shuō)喚起他們利己心的話。我們不說(shuō)自己有需要，而說(shuō)對(duì)他們有利。社會(huì)上，除乞丐外，沒(méi)有一個(gè)人愿意全然靠別人的恩惠過(guò)活。而且，就連乞丐，也不能一味依賴(lài)別人。誠(chéng)然，乞丐生活資料的供給，至部出自善人的慈悲。雖然這種道義歸根到底給乞丐提供了他所需要的一切東西，但沒(méi)有，也不可能，隨時(shí)隨刻給他提供他所需要的東西。他的大部分臨時(shí)需要和其他人一樣，也是通過(guò)契約、交換和買(mǎi)賣(mài)而得到供給的。”

（五）交易是雙方自愿且是互利的經(jīng)濟(jì)行為

從上述可以看出，交易出現(xiàn)的原因就是建立在“互利”基礎(chǔ)上的，斯密在解釋時(shí)也是這樣認(rèn)為的?！安徽撌钦l(shuí)，如果他要與旁人作買(mǎi)賣(mài)，他首先就要這樣提議：請(qǐng)給我以我所要的東西吧，同時(shí)，你也可以獲得你所要的東西：這句話是交易的通義?！痹谝粋€(gè)文明社會(huì)中“由于我們所需要的相互幫忙，大部分是通過(guò)契約、交換和買(mǎi)賣(mài)取得的，所以當(dāng)初產(chǎn)生分工的也正是人類(lèi)要求互相交換這個(gè)傾向?！@樣一來(lái)，人人都一定能夠把自己消費(fèi)不了的自己勞動(dòng)生產(chǎn)物的剩余部分，換得自己所需要的別人勞動(dòng)生產(chǎn)物的剩余部分。這就鼓勵(lì)大家各自委身于一種特定業(yè)務(wù)，使他們?cè)诟髯缘臉I(yè)務(wù)上，磨煉和發(fā)揮各自的天賦資質(zhì)或才能?！?/p>

縱上所述，我們可以這樣理解斯密的原意：當(dāng)人們發(fā)生交易行為后，互利是結(jié)果，而更好實(shí)現(xiàn)的過(guò)程是激發(fā)他人的“利己心”來(lái)實(shí)現(xiàn)“利我”，所以才能有經(jīng)濟(jì)學(xué)上所說(shuō)“神奇的看不見(jiàn)手”原理。斯密斷言，一個(gè)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的參與者“既不打算促進(jìn)公共的利益，也不知道他自己是在什么程度上促進(jìn)那種利益。……他所盤(pán)算的也只是他自己的利益，但是，在這場(chǎng)合，像在其他許多場(chǎng)合一樣，他受著一只看不見(jiàn)的手指導(dǎo)，去盡力達(dá)到一個(gè)并非他本意要想達(dá)到的目的。也并不因?yàn)槭路浅鲇诒疽?，就?duì)社會(huì)有害。他追求自己的利益，往往使他能比真正出于本意的情況下更有效地促進(jìn)社會(huì)的利益?！?/p>

所以，在交易中經(jīng)濟(jì)人只有通過(guò)表面形式“利他”才能實(shí)現(xiàn)真正“利己”，交易得以成功。他原本并沒(méi)有想為促進(jìn)社會(huì)利益做出什么貢獻(xiàn)，但卻在對(duì)個(gè)人利益追逐過(guò)程中，利他的前提客觀上滿足了他人和社會(huì)利益，在達(dá)到“利己”同時(shí)無(wú)意中達(dá)到實(shí)現(xiàn)社會(huì)利益的共同提高。反過(guò)來(lái)說(shuō)，在刺激他人“利己”動(dòng)機(jī)時(shí)，表面行為是“利他”而實(shí)質(zhì)目的是“利己”。所以當(dāng)此交易完成后，對(duì)雙方而言則是“互利”的“經(jīng)濟(jì)行為”。由此可見(jiàn)，斯密所說(shuō)的“經(jīng)濟(jì)人”是一個(gè)遵紀(jì)守法、講道德的生活在文明社會(huì)的人，而不是一些人所理解的為了實(shí)現(xiàn)自己利益最大化，可以坑蒙拐騙無(wú)所不為的“經(jīng)濟(jì)人”。只有這樣社會(huì)的公共利益才能提高，才能稱(chēng)作是文明社會(huì)。

三、現(xiàn)實(shí)中存在的對(duì)斯密“利己主義”誤解

在現(xiàn)今經(jīng)濟(jì)學(xué)傳播中，由于缺乏追根溯源的學(xué)術(shù)態(tài)度，許多人在“不知實(shí)情”前提下互相引用，大有以訛傳訛的成分甚至是歪曲著斯密“利己主義”理論，已經(jīng)到了“三人成虎”的程度，主要表現(xiàn)為以下幾個(gè)方面：

（一）自利等于自私

“自私自利”是生活中常用的詞，在斯密那里自利與自私是有明顯區(qū)別的。斯密所說(shuō)的是“自利”，而不是“自私”。他把“自私”和“貪婪”相提并論，而贊揚(yáng)對(duì)我們自己個(gè)人幸福和利益的關(guān)心。自利只是指對(duì)自己有好處，但并沒(méi)有排除也會(huì)對(duì)他人有好處的可能性，而自私則是只考慮個(gè)人利益的一種行為。

（二）自私一定能夠自利

在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中交易是雙方自愿的行為，只對(duì)單方有益的交易是不可能實(shí)現(xiàn)的，也就沒(méi)有個(gè)人“自利”結(jié)果。因?yàn)榘l(fā)達(dá)社會(huì)是有明確和詳細(xì)分工更需要彼此的互助和配合?，F(xiàn)實(shí)中雖然存在用蒙騙手段獲得短期利益的事件，但從長(zhǎng)期看會(huì)失去下次合作機(jī)會(huì)同時(shí)還有不良的口碑形成輻射效應(yīng)，經(jīng)營(yíng)者難以實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期自利的結(jié)果。

（三）損人就能利己

“損人利己”似乎是定論，其實(shí)在文明經(jīng)濟(jì)社會(huì)中，利己不一定非要損人或損人未必就一定能夠利己?，F(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)中由于缺乏有效監(jiān)督機(jī)制，使得一些不法行為逍遙法外產(chǎn)生誤解。從經(jīng)濟(jì)人行為動(dòng)機(jī)分析，利己就是要成本小于收益，而成本和收益也有長(zhǎng)期和短期分析。如果監(jiān)督體制健全且有效，使之付出高昂成本就可以阻止這種行為。無(wú)論從長(zhǎng)期和短期看斯密所提出以“利他”為前提的利己行為達(dá)到互利才是收益中的最大值，也就是說(shuō)為了自己私利必須服從公利，個(gè)人的私利才能最大程度實(shí)現(xiàn)。如制度經(jīng)濟(jì)學(xué)，就是通過(guò)有相關(guān)制度來(lái)約束一些不利他的行為，激勵(lì)那些利他行為從而達(dá)到利己目的。

（四）遵紀(jì)守法難以致富

公平競(jìng)爭(zhēng)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的原則，體現(xiàn)在對(duì)貿(mào)易雙方的利益兼顧，個(gè)體的利己行為通過(guò)市場(chǎng)這個(gè)橋?qū)崿F(xiàn)互利，滿足各自的所需。斯密闡述國(guó)家在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中作用時(shí)說(shuō)“每一個(gè)人，在他不違反正義的法律時(shí)，都應(yīng)聽(tīng)其完全自由，讓他采用自己的方法，追求自己的利益，以其勞動(dòng)及資本和任何其他人或其他階級(jí)相競(jìng)爭(zhēng)。這樣，君主們就被完全解除了監(jiān)督私人產(chǎn)業(yè)、指導(dǎo)私人產(chǎn)業(yè)、使之最適合于社會(huì)利益的義務(wù)?！睆闹锌梢钥闯鏊姑芩f(shuō)“放任自由”經(jīng)濟(jì)政策是在“經(jīng)濟(jì)人”遵守法律為基礎(chǔ)的，這樣就排除了上面所理解違法亂紀(jì)得以致富是利己最大化的體現(xiàn)。所以遵紀(jì)守法是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)揮作用的基本條件，是實(shí)現(xiàn)自利基礎(chǔ)。雖然現(xiàn)實(shí)中也有違法獲得暴利的行為，只能說(shuō)明法律體系存在漏洞或監(jiān)管制裁不嚴(yán)所致，并不能用 “經(jīng)濟(jì)人”解釋。

四、正確理解和宣傳斯密“利己主義”的現(xiàn)實(shí)意義

斯密既是經(jīng)濟(jì)學(xué)家同時(shí)也是嚴(yán)肅的道德哲學(xué)家，絕不是有些學(xué)者所勾畫(huà)的主張惟利是圖、損人利己的個(gè)人主義導(dǎo)師。1976年諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)得主美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家米爾頓.佛里德曼說(shuō)過(guò)，不讀《國(guó)富論》不知道怎樣才叫“利己”，讀了《道德情操論》才知道，“利他”才是問(wèn)心無(wú)愧的“利己”。在建設(shè)中國(guó)特色的社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的今天，重溫此話有重要的現(xiàn)實(shí)和理論意義。

（一）有利于經(jīng)濟(jì)個(gè)體建立正確的經(jīng)營(yíng)理念，樹(shù)立良好的商業(yè)道德

由于以往對(duì)斯密“利己主義”誤解，使得現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)中一些不良現(xiàn)象似乎在理論上找到了依據(jù)。社會(huì)上坑蒙拐騙和假冒偽劣商品時(shí)有發(fā)生，加之打擊力度不夠、查處不嚴(yán)等因素的影響，逐漸形成了一些不好的經(jīng)商理念。一些人甚至認(rèn)為只要能夠?qū)崿F(xiàn)自己利益最大化，可以不惜一切手段去獲取，甚至違法亂紀(jì)，損壞他人利益都是完全正常的，是斯密所說(shuō)“利己”目的最好的實(shí)現(xiàn)。所以通過(guò)研究，我們還斯密“利己主義”真相，大力宣傳市場(chǎng)交易的真諦是通過(guò)互利才能實(shí)現(xiàn)自利，必須以考慮他人利益為前提，才能實(shí)現(xiàn)持久的自我利益和最大化目標(biāo)。只有每個(gè)人真正認(rèn)識(shí)到此點(diǎn)，我國(guó)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)才能朝著正確健康的道路發(fā)展，才能實(shí)現(xiàn)斯密所說(shuō)的文明社會(huì)。

（二）有利于轉(zhuǎn)變就業(yè)觀念，從根本上解決失業(yè)問(wèn)題

在濟(jì)轉(zhuǎn)型中失業(yè)一直是各級(jí)政府所關(guān)注的問(wèn)題，糾結(jié)在“找市場(chǎng)”還是“找市長(zhǎng)”"。在溫州就沒(méi)有下崗職工的說(shuō)法，原因并不是因?yàn)檫@里工作機(jī)會(huì)多，而是因?yàn)闇刂萑?，善于發(fā)現(xiàn)和捕捉商機(jī)。所謂商機(jī)就是斯密所說(shuō)的發(fā)現(xiàn)“利他”的機(jī)會(huì)，他人需要就是市場(chǎng)需求，這才是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的真諦。溫州人用近乎天然的商品意識(shí)和創(chuàng)新意識(shí)，干出了讓全國(guó)人們刮目相看的許多新行業(yè)，同時(shí)也實(shí)現(xiàn)了“利己”目的。只有“利他”才能滿足消費(fèi)者或生產(chǎn)者的服務(wù)形成市場(chǎng)，在交易中實(shí)現(xiàn)供需平衡，就業(yè)問(wèn)題也就容易解決了。

（三）營(yíng)造良好投資環(huán)境和社會(huì)風(fēng)氣

國(guó)家政策傾向于西部是為了促進(jìn)西部發(fā)展，但如果單靠行政命令和輿論宣傳，會(huì)形成“風(fēng)聲大雨點(diǎn)小”局面，易使支援停留在表面形式，難以吸引持久的投資。正確理解斯密的“利己主義”能夠更好的增進(jìn)宏觀調(diào)控效果，讓投資者看到未來(lái)的收益才能真正吸引發(fā)達(dá)地區(qū)的資金投入。同樣對(duì)于微觀經(jīng)濟(jì)個(gè)體必須在自由、公平前提下交易才能實(shí)現(xiàn)互利。廠商為消費(fèi)者著想產(chǎn)品才能有市場(chǎng)，實(shí)現(xiàn)獲得高額利潤(rùn)的目的。消費(fèi)者購(gòu)買(mǎi)滿意產(chǎn)品才能滿足自身需要，同時(shí)讓廠商盈利社會(huì)才能有更豐富的商品來(lái)滿足我們不斷增長(zhǎng)的物質(zhì)和精神需求。所以在一個(gè)文明社會(huì)中，只有通過(guò)宣傳利他才能實(shí)現(xiàn)利己的理念來(lái)逐漸扭轉(zhuǎn)現(xiàn)今社會(huì)上不良風(fēng)氣。

綜上所述，斯密利己主義實(shí)質(zhì)是以“利他”為前提“利己”為目的，最后達(dá)到互利和社會(huì)公共福利的提高。由于理論上對(duì)斯密“利己主義”誤讀，在傳播過(guò)程中經(jīng)濟(jì)學(xué)界富有不可推卸的責(zé)任，向大眾灌輸了被曲解的市場(chǎng)道德標(biāo)準(zhǔn)，所以為了我國(guó)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)健康有序的發(fā)展，構(gòu)建文明和諧社會(huì)，重溫斯密的利己主義是當(dāng)務(wù)之急，有著重要和長(zhǎng)遠(yuǎn)的意義。

[1] 亞當(dāng)·斯密.《國(guó)富論》下卷[M]，北京：商務(wù)印書(shū)館，1972，27.

[2] 劉燕.經(jīng)濟(jì)學(xué)人性的假設(shè)演進(jìn)與超越[J].南方經(jīng)濟(jì)，2005，（06）.

[3] 魏江林.淺析經(jīng)濟(jì)人假設(shè)和利己主義[J].經(jīng)濟(jì)師，2008，（01）26.