“支付結(jié)算幫助”行為定性及法律后果

隨著信息技術(shù)的不斷發(fā)展，網(wǎng)絡(luò)犯罪呈現(xiàn)出增加的態(tài)勢(shì)，威脅著人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。為了有效打擊網(wǎng)絡(luò)犯罪，《中華人民共和國(guó)刑法》（以下簡(jiǎn)稱《刑法》）不斷完善相關(guān)法律規(guī)定，其第二百八十七條之二明確規(guī)定了幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪（以下簡(jiǎn)稱幫信罪）相關(guān)內(nèi)容。幫信罪作為一種新型的網(wǎng)絡(luò)犯罪形態(tài)，涉及的行為種類繁多，包括提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通信傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，以及提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助。本文淺析了幫信罪中支付結(jié)算幫助行為的法律屬性，并論述了其法律后果。

一、幫信罪的主客觀要件及情節(jié)嚴(yán)重判定

（一）主觀要件：明知他人犯罪

幫信罪主觀要件的核心在于“明知”他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪行為。此處“明知”涵蓋了直接知曉與推定知曉兩種情形。直接知曉是行為人直接意識(shí)到對(duì)方正在進(jìn)行信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)；推定知曉是行為人基于一般的常識(shí)判斷、過(guò)往經(jīng)驗(yàn)、邏輯的合理推斷或?qū)χ苓吳榫车木C合考量，能夠合理推斷出對(duì)方可能正在進(jìn)行信息網(wǎng)絡(luò)犯罪。無(wú)論是直接知曉還是推定知曉，關(guān)鍵在于行為人已經(jīng)意識(shí)到對(duì)方正在實(shí)施犯罪行為，并在此認(rèn)知基礎(chǔ)上提供了實(shí)質(zhì)性幫助。

值得注意的是，構(gòu)成幫信罪無(wú)需行為人詳細(xì)了解對(duì)方實(shí)施的犯罪種類或犯罪過(guò)程，只要意識(shí)到對(duì)方在利用信息網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行非法活動(dòng)并提供協(xié)助，就可能觸犯此罪名。此舉旨在打擊明知他人犯罪而故意提供幫助的行為，無(wú)論行為人直接還是間接提供幫助，其行為均被視為助長(zhǎng)信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)，需要依法承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

但是，在司法實(shí)踐中，關(guān)于“明知”的認(rèn)定存在爭(zhēng)議。在某案例中，行為人提供了支付賬戶，以協(xié)助他人完成資金轉(zhuǎn)移。雖然該行為人未直接參與犯罪計(jì)劃的制定，但根據(jù)其行為模式、交易瀕率及金額等，法院推定其明知對(duì)方在從事信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)，從而觸犯法律。這體現(xiàn)了推定知曉在幫信罪認(rèn)定中的應(yīng)用。

（二）客觀要件：提供支付結(jié)算幫助

幫信罪的客觀要件表現(xiàn)為行為人通過(guò)提供銀行賬戶、支付賬戶等金融手段，協(xié)助對(duì)方完成資金轉(zhuǎn)移、結(jié)算等支付行為。隨著網(wǎng)絡(luò)支付的普及，這些行為成為幫信罪的主要客觀表現(xiàn)。在實(shí)踐中，行為人提供的支付途徑與協(xié)助清算，無(wú)論是提供付款賬戶、協(xié)助轉(zhuǎn)賬還是技術(shù)支持，均可能構(gòu)成幫信罪的客觀要素。

（三）情節(jié)嚴(yán)重的判定標(biāo)準(zhǔn)

“情節(jié)嚴(yán)重”是認(rèn)定幫信罪的關(guān)鍵要素，通常涵蓋多種情形，用于評(píng)估行為人提供的幫助行為對(duì)犯罪活動(dòng)的推動(dòng)程度及其造成的社會(huì)危害。具體而言，“情節(jié)嚴(yán)重\"包括支付結(jié)算數(shù)額巨大、多次實(shí)施犯罪行為、引發(fā)嚴(yán)重后果等方面。其中，支付結(jié)算數(shù)額巨大是一個(gè)重要的判斷標(biāo)準(zhǔn)。這反映了行為人在幫助他人實(shí)施信息網(wǎng)絡(luò)犯罪過(guò)程中的資金規(guī)模，以及該行為對(duì)犯罪活動(dòng)資金流轉(zhuǎn)的支持程度。當(dāng)行為人涉及的支付結(jié)算數(shù)額達(dá)到一定程度，足以表明其對(duì)犯罪活動(dòng)提供的實(shí)質(zhì)性幫助，且這種幫助行為對(duì)受害人的財(cái)產(chǎn)權(quán)益造成了重大威脅或?qū)嶋H損害。

在某案例中，行為人明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施詐騙犯罪，仍然提供支付賬戶協(xié)助資金轉(zhuǎn)移。經(jīng)調(diào)查，該行為人涉及的支付結(jié)算數(shù)額達(dá)到了數(shù)百萬(wàn)元，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出普通經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的范疇，反映了其對(duì)犯罪活動(dòng)的深度參與和支持。由于行為人提供的幫助行為，多名受害人遭受了重大財(cái)產(chǎn)損失，個(gè)別受害人甚至陷入生活困境。法院在審理此案時(shí)，綜合考量了行為人涉及的支付結(jié)算數(shù)額、犯罪行為的次數(shù)、對(duì)受害人造成的實(shí)際損失以及社會(huì)影響等因素，最終認(rèn)定其行為屬于“情節(jié)嚴(yán)重”，觸犯了幫信罪。

二、幫信罪與關(guān)聯(lián)共犯及主觀明知程度界定

（一）幫信罪與關(guān)聯(lián)共犯的適用關(guān)系爭(zhēng)議

幫信罪，即幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，是2015年《中華人民共和國(guó)刑法修正案（九）》增設(shè)的罪名，指明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)犯罪而提供技術(shù)支持或廣告推廣、支付結(jié)算等幫助的行為。近年來(lái)，該罪名起訴人數(shù)急劇上升，已成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪鏈條上的第一大罪名。據(jù)最高人民檢察院公布的全國(guó)檢察機(jī)關(guān)辦案數(shù)據(jù)顯示，2023年因幫信罪被起訴的人數(shù)高達(dá)14.7萬(wàn)人。此外，近七成幫信罪案件涉及電話卡、銀行卡，且存在大量“實(shí)名不實(shí)人\"現(xiàn)象，表明該罪與非法使用個(gè)人身份信息密切相關(guān)。

關(guān)于幫信罪與關(guān)聯(lián)共犯的適用關(guān)系，當(dāng)前存在兩種主流觀點(diǎn)。觀點(diǎn)一認(rèn)為，若適用共同犯罪以幫助犯論處，應(yīng)限于“通謀”的情形，即行為人不僅明知他人實(shí)施犯罪，還需要實(shí)際參與或至少與他人有共同犯罪的意圖。在僅明知而未實(shí)際參與后續(xù)犯罪的情況下，原則上應(yīng)以幫信罪論處。觀點(diǎn)二則主張行為人只要客觀實(shí)施了幫助行為，主觀上單方明知關(guān)聯(lián)共同犯罪的性質(zhì)，即可構(gòu)成關(guān)聯(lián)犯罪中的共犯。此時(shí)，若行為人的行為同時(shí)符合幫信罪的構(gòu)成要件，則應(yīng)根據(jù)《刑法》規(guī)定，依照處罰較重的罪名定罪處罰。

在司法實(shí)踐中，這兩種觀點(diǎn)的適用存在爭(zhēng)議。在某案例中，行為人明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施詐騙犯罪，并提供支付賬戶協(xié)助資金轉(zhuǎn)移。法院在判決時(shí)，對(duì)行為人構(gòu)成詐騙罪的共犯還是僅構(gòu)成幫信罪產(chǎn)生了分歧。這反映了幫信罪與關(guān)聯(lián)共犯適用關(guān)系的司法困惑。

（二）主觀明知程度的界定

在探討幫信罪的認(rèn)定與司法適用時(shí)，行為人的主觀明知程度成為一個(gè)核心考量因素。相較于關(guān)聯(lián)犯罪，幫信罪的主觀明知程度相對(duì)較低。具體而言，行為人只要能夠意識(shí)到其提供幫助的網(wǎng)絡(luò)對(duì)象正在實(shí)施網(wǎng)絡(luò)犯罪行為，無(wú)論是否深入了解犯罪的具體類型、規(guī)?；蚝蠊?，均可能觸犯幫信罪。這種明知具有概括性特點(diǎn)，強(qiáng)調(diào)行為人對(duì)網(wǎng)絡(luò)犯罪行為的總體意識(shí)，而非精準(zhǔn)把握犯罪細(xì)節(jié)。因此，在司法實(shí)踐中，對(duì)于僅具有一般明知而缺乏具體認(rèn)知的行為人，幫信罪往往是其適用的主要罪名。

然而，在打擊信息網(wǎng)絡(luò)犯罪的過(guò)程中，司法機(jī)關(guān)應(yīng)充分認(rèn)識(shí)到行為人的主觀明知狀態(tài)并非一成不變，而是隨著其對(duì)犯罪活動(dòng)的了解程度而有所差異。當(dāng)行為人明知其所參與的犯罪活動(dòng)的具體性質(zhì)時(shí)，其行為的惡性程度和社會(huì)危害性顯著提升。此時(shí)，若仍將該行為定性為幫信罪，則無(wú)法全面反映其行為的本質(zhì)特征和法律后果。因此，在司法適用上，司法機(jī)關(guān)應(yīng)更細(xì)致地考量行為人的主觀明知狀態(tài)。

對(duì)于明知犯罪具體性質(zhì)且積極參與其中的行為人，司法機(jī)關(guān)應(yīng)依據(jù)《刑法》規(guī)定，深人剖析其行為性質(zhì)，優(yōu)先考慮將其定性為關(guān)聯(lián)犯罪的共同犯罪。這不僅能夠確保刑罰的公正性和合理性，避免幫信罪被過(guò)度擴(kuò)張適用，還能夠有效打擊具有更高主觀惡性和社會(huì)危害性的信息網(wǎng)絡(luò)犯罪行為。

三、幫信罪界限不清的后果及其建議

（一）幫信罪界限不清的后果

幫信罪作為信息網(wǎng)絡(luò)時(shí)代的新型犯罪，其適用范圍的擴(kuò)張與共同犯罪的界限劃分成為司法實(shí)踐中的一大挑戰(zhàn)。隨著網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的不斷發(fā)展，信息網(wǎng)絡(luò)犯罪手段不斷翻新，幫信行為作為其中的重要環(huán)節(jié)，其表現(xiàn)形式也日益多樣化。然而，在司法實(shí)踐中，如何準(zhǔn)確區(qū)分幫信罪與共同犯罪的問(wèn)題亟待解決，尤其是當(dāng)行為人明知他人犯罪并提供幫助，但未達(dá)到共同犯罪中的“通謀”程度時(shí)，未明確這一界限將會(huì)引發(fā)不良后果。一方面，若將此類行為一律以幫信罪論處，容易忽視行為人主觀惡性的差異，導(dǎo)致刑罰輕縱；另一方面，若過(guò)度擴(kuò)大共同犯罪的適用范圍，又可能侵犯行為人的合法權(quán)益，違背罪刑法定原則。

同時(shí)，對(duì)幫信罪與關(guān)聯(lián)共犯的適用關(guān)系界定不清，將直接導(dǎo)致司法公正受損。審判人員在判決書中對(duì)兩者關(guān)系的模糊表述會(huì)降低司法公信力，為不法分子提供逃避嚴(yán)厲刑事處罰的可乘之機(jī)。此外，對(duì)于被害人而言，若因法律適用不當(dāng)而導(dǎo)致罪犯未能受到應(yīng)有的懲罰，將增強(qiáng)其受害感，進(jìn)一步易引發(fā)社會(huì)不滿和其他不穩(wěn)定因素。

（二）幫信罪界限不清的建議

針對(duì)幫信罪在司法實(shí)踐中存在的適用爭(zhēng)議，完善立法與司法適用顯得尤為重要。為了維護(hù)司法公正、保障公民權(quán)益，一方面，司法機(jī)關(guān)必須明確區(qū)分幫信罪與關(guān)聯(lián)共犯的適用關(guān)系，加強(qiáng)理論研究，深入探討兩者之間的異同點(diǎn)和適用條件。另一方面，立法機(jī)關(guān)應(yīng)完善司法解釋和判例指導(dǎo)，為審判人員提供明確的法律適用標(biāo)準(zhǔn)，

在審理此類案件時(shí)，司法機(jī)關(guān)應(yīng)綜合考慮行為人的主觀明知程度、客觀幫助行為的性質(zhì)、對(duì)犯罪活動(dòng)的推動(dòng)作用、社會(huì)危害程度等因素，謹(jǐn)慎劃分幫信罪與共同犯罪，確保刑罰的公正性和合理性，有效打擊信息網(wǎng)絡(luò)犯罪，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定和公共安全。同時(shí)，司法機(jī)關(guān)還應(yīng)加強(qiáng)司法監(jiān)督，確保審判人員在處理此類案件時(shí)能夠嚴(yán)格依法裁判，避免刑罰失衡與輕刑化的不良后果。

司法機(jī)關(guān)還應(yīng)進(jìn)一步明確幫信罪的主觀明知要件，細(xì)化“明知”的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，區(qū)分直接知曉與推定知曉的具體情形，避免司法裁量的隨意性；加強(qiáng)對(duì)幫信罪與共同犯罪界限的研判，建立科學(xué)的案件審查機(jī)制，確保對(duì)行為人的定罪量刑準(zhǔn)確無(wú)誤。執(zhí)法部門在實(shí)行信用懲戒措施的過(guò)程中應(yīng)注重與公眾的溝通和互動(dòng)，及時(shí)解答公眾的疑問(wèn)和回應(yīng)關(guān)切，提高決策的透明度和公眾的參與度。通過(guò)執(zhí)行公開、透明的操作程序，公眾能更好地了解信用懲戒的依據(jù)、標(biāo)準(zhǔn)和流程，消除相關(guān)誤解和疑慮，增強(qiáng)對(duì)法律制度的信任和支持。

加強(qiáng)跨部門協(xié)作。通過(guò)此種舉措，不同部門可以形成打擊信息網(wǎng)絡(luò)犯罪的合力，提高犯罪成本，降低犯罪發(fā)生率；還可以共同加強(qiáng)法治宣傳教育，增強(qiáng)公眾對(duì)幫信罪的認(rèn)識(shí)，強(qiáng)化群眾法律意識(shí)，共同營(yíng)造安全、有序的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境。

結(jié)語(yǔ)

當(dāng)前，網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)層出不窮，幫信罪與關(guān)聯(lián)共犯作為打擊網(wǎng)絡(luò)犯罪的重要法律依據(jù)，明確界定其適用關(guān)系對(duì)維護(hù)司法公正、遏制網(wǎng)絡(luò)犯罪具有重要意義。審判人員在處理幫信罪案件時(shí)，應(yīng)秉持嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致的態(tài)度，準(zhǔn)確判斷行為人的主觀認(rèn)知狀態(tài)和客觀行為表現(xiàn)，確保法律的正確適用。筆者認(rèn)為，未來(lái)，為了更有效地打擊網(wǎng)絡(luò)犯罪，司法機(jī)關(guān)需要不斷完善相關(guān)法律法規(guī)和司法解釋，為審判人員提供更為明確的法律適用標(biāo)準(zhǔn)。同時(shí)，加強(qiáng)司法監(jiān)督和判例指導(dǎo)，避免出現(xiàn)“同案不同判\(zhòng)"的問(wèn)題，維護(hù)司法公正和權(quán)威。

（作者單位：中國(guó)人民解放軍93534部隊(duì)）