劉會成張 涵
(1 廣東金融學院保險學院,廣東廣州,510521;2 廣東金融學院工商管理學院,廣東廣州,510521)
中國自2000年進入老齡化社會,此后老齡化程度不斷加深。中國社會科學院世界社保研究中心發(fā)布的《中國養(yǎng)老金精算報告2019—2050》顯示,全國城鎮(zhèn)職工基本養(yǎng)老金將在2035年前后耗盡,2050年則會出現(xiàn)11.28億元的巨大缺口[1]。延遲退休是中國緩解養(yǎng)老金支付壓力的重要選擇之一,中國自2004年開始討論延遲退休問題。2013年,中共十八屆三中全會通過《中共中央關于全面深化改革若干重大問題的決定》,提出“研究制定漸進式延遲退休年齡政策”[2];2015年的《中華人民共和國國民經(jīng)濟和社會發(fā)展第十三個五年規(guī)劃綱要》提出“實施漸進式延遲退休年齡政策”[3];2016年第32屆世界社會保障峰會時任人力資源和社會保障部部長指出“適時出臺漸進性的延遲退休年齡政策”[4];2021年的《中華人民共和國國民經(jīng)濟和社會發(fā)展第十四個五年規(guī)劃和2035年遠景目標綱要》提出“逐步延遲法定退休年齡”[5]。但當前具體的延遲退休方案仍未出臺。同時,國內學術界在該不該延遲退休年齡、為什么延遲退休年齡、何時延遲退休年齡、如何實施延遲退休政策、延遲退休政策有何影響等方面展開熱烈的探討,并形成不同的見解[6]。
從國際比較來看,在政策實踐方面,美國、日本、德國、英國和法國等國家分別最早于1983年、1986年、1992年、1995年和2011年正式實施延遲退休改革,中國至今基本執(zhí)行1978年的退休政策[7];在學術研究方面,國外關于延遲退休的研究始于20世紀60年代末70年代初,國內則始于20世紀90年代末[8]。目前對延遲退休文獻進行系統(tǒng)梳理、分析的研究非常稀少,基于科學計量分析的研究成果匱乏。本文借助CiteSpace可視化軟件工具,全面梳理和對比分析2000年以來國內外關于延遲退休問題的研究成果,探尋其研究動態(tài)、演進路徑和熱點前沿,以期為我國延遲退休的理論研究和實踐發(fā)展提供有價值的參考。
選取中國知網(wǎng)(CNKI)和Web of Science(WOS)核心合集兩個中英文數(shù)據(jù)庫作為數(shù)據(jù)來源,選定文獻檢索、更新日期為2021年7月13日,具體搜索操作策略如下。
1.CNKI檢索
通過CNKI的高級檢索功能,剔除學位論文、會議、報紙、圖書和特色期刊等非研究型文獻后,取CNKI高級檢索條件為“主題=‘延遲退休’或‘推遲退休’”的學術期刊,設置檢索起止時間為2000—2021年,期刊來源包括EI來源期刊、北大核心期刊、CSSCI 和CSCD等來源期刊,共檢索出629篇文獻。再人工手動剔除導讀、資訊和記者評論等非學術研究文獻,最終獲得606篇研究延遲退休的國內樣本文獻。
2.WOS檢索
2021年7月7日起Web of Science更新了新界面,本文仍選擇舊界面“Web of Science(Classic)” 進行WOS檢索。設定基本檢索條件:選擇數(shù)據(jù)庫=(“Web of Science核心合集”),主題=(“delayed retirement” or “postponing retirement ”),時間跨度=(“自定義范圍:2000—2021”)。共檢索出758篇文獻。接著設定“文獻類型”=(“ARTICLE OR REVIEW OR MEETING ABSTRACT OR PROCEEDINGS PAPER”),最終獲得748篇研究延遲退休的國際樣本文獻。
本文采用科學知識圖譜法和文獻計量法展開分析。目前,信息可視化技術作為文獻計量學領域一種重要的研究方法被廣泛應用于數(shù)字圖書館、教育學、經(jīng)濟學、圖書情報等領域,其中,CiteSpace和VOSviewer是可視化分析比較常用的兩種繪制知識圖譜的軟件,都可以實現(xiàn)分析關鍵詞、作者、科研機構、文獻共被引、期刊共被引、發(fā)文地區(qū)等功能,但是兩者的使用前提和操作難度存在差異。VOSviewer軟件主要以密度、距離等解析各個節(jié)點之間的強弱、聚類關系,使用該軟件一般需要輸入共詞矩陣格式的數(shù)據(jù),操作復雜,且數(shù)據(jù)格式要求比Citespace軟件高;CiteSpace軟件主要以連線、樹形圖等解析各個節(jié)點間的強弱、聚類關系,使用時操作簡單,對格式要求不高[9-10]。因此,本文選擇CiteSpace軟件對2000—2021年的606篇CNKI文獻和748篇WOS文獻繪制科學圖譜和進行計量分析。近年來該軟件在保險研究領域應用較多[11-14]。本文選擇投稿時最新的軟件版本Citespace5.7.R5進行分析,以期直觀地展現(xiàn)延遲退休研究領域的動態(tài)發(fā)展規(guī)律,揭示其研究現(xiàn)狀、熱點和前沿問題。
1.文獻產(chǎn)量年度變化趨勢
2000—2021年,國內外關于延遲退休的文獻數(shù)量均總體呈現(xiàn)“緩慢增加——爆發(fā)式增長——快速下滑”的變化軌跡(圖1)。本文將這期間延遲退休研究趨勢分為摸索、起步、發(fā)展、下滑等四個階段。
圖1 2000—2021年國內外延遲退休研究文獻產(chǎn)量變化趨勢
縱觀國際樣本文獻可知:在摸索階段(2000—2006年),每年發(fā)表的延遲退休方面的文章在5~11篇,數(shù)量很少;在起步階段(2007—2008年),這類文章數(shù)量上升到每年17~18篇;在發(fā)展階段(2007—2019年),發(fā)文量快速遞增,至2019年已高達95篇,是摸索階段的9倍之多;下滑階段(2020至今),發(fā)文量開始快下滑。
縱觀國內樣本文獻可知:在摸索階段(2000—2009年),研究延遲退休的文章年均發(fā)表3篇左右;在起步階段(2010—2012年),此類文章年均發(fā)表約15篇;在發(fā)展階段(2013—2017年),延遲退休關注熱度逐步攀升,2016和2017兩年發(fā)文量分別高達93篇、92篇,是起步階段的6倍左右;下滑階段(2018—至今)呈現(xiàn)一定波動,2018年發(fā)文量劇減37篇,2019年有所回升,之后又迅速減少。
2.文獻期刊來源分布
606篇CNKI文獻出自66種EI、CSSCI、CSCD、北大核心等來源刊物,748篇WOS文獻分布在473種來源期刊。按延遲退休研究的期刊發(fā)文數(shù)量分別對CNKI和WOS期刊由多到少進行排序,排前10位和前12位的期刊如表1所示。
表1 延遲退休發(fā)文量前10位CNKI來源期刊和前12位的WOS來源期刊
可以看出,研究延遲退休的國內期刊覆蓋學科較廣,發(fā)文量排在前10位的CNKI來源期刊發(fā)文總量為53篇,占全部606篇樣本文獻的8.75%。其中,《人口研究》《財經(jīng)研究》《經(jīng)濟研究》和《金融研究》刊文量較多,發(fā)文量分別占全部中文文獻樣本的1.49%、1.49%、1.16%和1.16%。發(fā)文量前10的期刊的平均復合影響因子為7.193,《經(jīng)濟研究》《金融研究》的復合影響因子分別高達15.063和10.043,說明國內部分延遲退休研究具有較高學術和影響力水平的成果。
此外,研究延遲退休的國際期刊覆蓋學科也較廣,發(fā)文量在前12位的WOS來源期刊總計有100篇,占全部748篇樣本文獻的13.37%。其中,“Journal of Pension Economics & Finance” “Journals of Gerontology Series B-psychological Sciences and Social Sciences” “Applied Economics”發(fā)文量位列前三,分別占WOS樣本期刊的2.14%、1.87%和1.20%。發(fā)文量前12位WOS來源期刊的平均影響因子為2.581,說明國際延遲退休研究領域具有一些學術和影響力水平較高的成果。
3.發(fā)文國家(地區(qū))和機構分布
WOS來源期刊上收錄的延遲退休研究文獻來自51個國家(地區(qū))和1010個研究機構,期刊發(fā)文量最多的前10個國家和前11個研究機構分布分別如圖2、圖3所示。由圖2可知,美國的發(fā)文量為286篇居首位,占總文獻量的38.24%,遠高于其他國家(地區(qū))。由圖3可知,排名前11位的研究機構中,除了英國的倫敦大學學院(15篇)、芬蘭的赫爾辛基大學(13篇)和中國的北京大學(9篇)外,其余8所大學(105篇)均來自美國。這說明,美國在延遲退休領域的科研水平較高,影響力較強。中國發(fā)文量為105篇(1)在WOS來源期刊上將“CHINA(中國)”的99篇文獻和“TAIWAN(臺灣)”的6篇文獻分列在兩個區(qū)域,臺灣自古就是中國神圣不可分割的領土,這樣處理顯然不合理。本文將臺灣的6篇文獻納入中國的發(fā)文量,由此,中國有105篇關于延遲退休的WOS來源文獻。,占總文獻量的14.04%,排在第2位,說明中國在延遲退休領域具備一定的科研地位和國際競爭力。需要指出的是,各國發(fā)文占比之和(129.96%)遠大于100%,是因為延遲退休研究存在著跨國界的合作。
圖2 延遲退休領域發(fā)文量前10位的國家(數(shù)量及占比)
圖3 在延遲退休領域國際發(fā)文量前11位的研究機構(數(shù)量)
CNKI來源期刊收錄的關于延遲退休的文獻來自363個國內研究機構。如圖4所示,按期刊發(fā)文量由多到少排序,前11位研究機構覆蓋華東(2所)、華南(1所)、華北(3所)、華中(2所)、東北(1所)、西南(1所)和西北(1所)等地區(qū),且分布較均勻,說明延遲退休問題已經(jīng)在中國引起廣泛關注。同時,這11所機構全部是雙一流大學,其中,中南財經(jīng)政法大學(43篇)、中國人民大學(41篇)、武漢大學(32篇)和北京大學(26篇)發(fā)文量位列前4位,也反映出國內延遲退休領域的科研水平較高。
圖4 在延遲退休領域國內發(fā)文量前11位的機構(數(shù)量)
運行CiteSpace軟件,選擇節(jié)點類型(Node types)為“作者(Author)”和“機構(Institution)”兩個選項,繪制科學網(wǎng)絡圖譜,以呈現(xiàn)發(fā)文作者間和發(fā)文機構間的相關性、合作關系。圖譜中節(jié)點數(shù)、節(jié)點大小分別表示延遲退休領域發(fā)文作者、機構出現(xiàn)的頻數(shù)、頻次高低,線條數(shù)、線條粗細分別表示發(fā)文作者間和機構間的合作關系和合作強度(2)圖譜左上角“N”值指代節(jié)點數(shù),“E”值指代有合作關系的線條數(shù)。圖譜中節(jié)點大小表明出現(xiàn)頻次高低,節(jié)點越大說明出現(xiàn)頻次越高;線條粗細代表關系合作強度,越粗代表合作越密切。。
1.國內核心研究團隊及其合作情況
2000—2021年國內研究延遲退休的學者、機構合作網(wǎng)絡圖譜分別如圖5和圖6所示。圖5中有839個節(jié)點、675個連接線條,網(wǎng)絡密度(實際關系數(shù)與最大理論關系數(shù)之比)為0.0019。從共被引頻次來看,在606篇國內樣本文獻中,有839個國內學者發(fā)表了關于延遲退休的文章,其中,曾益發(fā)表最多(19次),其次是薛惠元(15次)和楊華磊(13次),席恒、陽義南、封進和石晨曦等學者人均發(fā)表在7次以上。從合作網(wǎng)絡與合作強度來看,最大子網(wǎng)絡成員達31個節(jié)點,占總節(jié)點的3%,延遲退休領域已經(jīng)形成了分別以曾益為核心,以薛惠元為核心,以張熠為核心的三個較大的研究團隊,此外,還有分別以穆懷中為核心,以柳清瑞為核心,以張志遠、張銘洪為核心等小團隊。但這些大大小小的團隊之間鮮有合作關系,即呈“小集中、大分散”的合作網(wǎng)絡分布特征。
圖5 2000—2021年國內研究延遲退休的學者的合作網(wǎng)絡圖譜
圖6 2000—2021年國內研究延遲退休的機構的合作網(wǎng)絡圖譜
圖6中有452個節(jié)點,相關線條和網(wǎng)絡密度均為0,最大子網(wǎng)絡成員只有1個節(jié)點。這說明,從共被引頻次來看,共有452個國內研究機構發(fā)表了延遲退休方面的文章,其中,中南財經(jīng)政法大學公共管理學院發(fā)表最多(14次),其次是武漢大學社會保障研究中心(12次),中山大學嶺南學院、西北大學公共管理學院和遼寧大學人口研究所平均發(fā)表在7次以上。從合作網(wǎng)絡與合作強度來看,相關線條和網(wǎng)絡密度均為0,最大子網(wǎng)絡成員只有1個節(jié)點,說明該領域的國內研究機構之間合作關系微乎其微。
2.國際核心研究團隊及其合作情況
2000—2021年,國際上研究延遲退休的學者、研究機構的合作網(wǎng)絡圖譜分別如圖7和圖8所示。圖7中有1870個節(jié)點、3856個連接線條,網(wǎng)絡密度為0.0022。從共被引頻次來看,在1870個進行延遲退休研究的國際學者中,哥倫比亞大學的Glymour發(fā)表最多(7次),其次是荷蘭跨學科人口研究所的Henkens(5次)。從合作網(wǎng)絡與合作強度來看,已經(jīng)形成了以Glymour為核心的規(guī)模較大的研究團隊,還有多個較小規(guī)模的研究團隊,如以Henkens為核心的團隊。各團隊內部學者之間總計有3856個連接線條(遠大于節(jié)點數(shù)1870),且線條較粗,說明團隊成員合作非常頻繁。但最大子網(wǎng)絡成員只有31個節(jié)點,僅占總節(jié)點的1%,說明團隊外部之間合作關聯(lián)極少,國際研究團隊間整體上也呈現(xiàn)“小集中、大分散”的合作網(wǎng)絡分布特征。
圖7 2000—2021年國際研究延遲退休的學者的合作網(wǎng)絡圖譜
圖8 2000—2021年國際研究延遲退休的機構的合作網(wǎng)絡圖譜
由圖8可知,延遲退休研究領域研究機構的國際合作遠比國內機構之間合作更密切,最大子網(wǎng)絡成員有481個節(jié)點,占總節(jié)點比49%。從共被引頻次來看,980個節(jié)點代表有980個研究機構發(fā)表延遲退休方面的文章,其中密歇根大學(25次)和哈佛大學(20次)的文章被引頻次最多,其后依次是倫敦大學學院(14次)、哥倫比亞大學(13次)和芬蘭赫爾辛基大學(13次)的文章,來自伊利諾伊大學、北京大學、杜克大學的文章被引頻次也較多,均在9次以上。從合作網(wǎng)絡與合作強度來看,1779根連接線條遠大于節(jié)點數(shù)(980個),網(wǎng)絡密度為0.0037,說明在國際延遲退休研究領域,研究機構之間保持著廣泛而密切的合作關系,已經(jīng)形成了分別以密歇根大學、哈佛大學、北京大學等為核心的11個科研團隊,它們不僅內部合作緊密,而且彼此之間的合作也很密切。值得注意的是,這11個團隊中有8個隸屬美國,其余3個分別來自中國、英國和芬蘭,這說明這些國家在延遲退休研究領域有很強的實力,影響力很強。
延遲退休問題研究是一個多學科交叉領域,本節(jié)將運行軟件CiteSpace,選擇節(jié)點類型為“學科領域(Category)”,繪制學科主題的科學網(wǎng)絡圖譜如圖9所示。分別對WOS文獻按共被引頻次排序,對CNKI文獻按發(fā)文量由高到低排序(3)文獻共被引頻次、發(fā)文量都是反映某研究領域所覆蓋學科主題的重要指標,且前者比后者更準確、有效;但由于CNKI、WOS中英文數(shù)據(jù)存在差異性,CiteSpace的文獻共被引功能無法適用于CNKI中文數(shù)據(jù)。為了避免單一扁平化的分析方式,此處將WOS、CNKI文獻分別按共被引頻次、發(fā)文量排序處理。,統(tǒng)計出前13位的學科名稱,進而分析國內外延遲退休研究的學科分布,具體如表2所示。
圖9 2000—2021年國際延遲退休研究所涉學科主題的共現(xiàn)網(wǎng)絡圖譜
結合圖9和表2可以看出,2000—2021年國際上延遲退休研究涉及商業(yè)與經(jīng)濟學(Business & Economics),經(jīng)濟學(Economics),老年醫(yī)學(Geriatrics & Gerontology)和老年學(Gerontology)等多個學科領域。其中,最大子網(wǎng)絡來自商業(yè)與經(jīng)濟學(Business & Economics),共有124個節(jié)點,占總節(jié)點的比例高達86%,其共被引頻次為257次,占總文獻被引頻次的34.36%。這說明,商業(yè)與經(jīng)濟學(Business & Economics)是國際延遲退休研究領域覆蓋的核心學科,并且與其他多個學科之間高度滲透、交叉與融合。圖9中共有143個節(jié)點、349根連接線條,網(wǎng)絡密度為0.0344,說明WOS文獻共涉及143個學科門類,且它們之間緊密交叉;表2中僅前13位學科主題的累積共被引頻次就達1022次,占WOS文獻總數(shù)的累積比例為136.62%,說明存在一篇文章跨多個學科的情形,也說明國際上延遲退休是一個跨學科,高度綜合且深度交叉的研究領域。
表2按發(fā)文量由高到低排列出研究延遲退休的CNKI文獻中前13位的學科名稱。國內延遲退休研究主要覆蓋宏觀經(jīng)濟管理與可持續(xù)發(fā)展(275篇)、人才學與勞動科學(266篇)和保險學(251篇)3個學科的發(fā)文量共計792篇(大于樣本容量606篇),占比累計高達130.69%。這說明,存在一篇文獻覆蓋多個學科領域的情形,也反映出在國內延遲退休是一個多學科緊密交叉、深度融合的綜合性研究領域。
表2 延遲退休研究前13位學科主題分布
關鍵詞是對文獻的研究主題、創(chuàng)新論點進行集中描述、高度概括的詞或詞組。包含高頻共被引的關鍵詞成員越多,規(guī)模越大的聚類,越能反映該研究領域的熱點[15]。因此,對關鍵詞進行共現(xiàn)聚類分析可以洞悉延遲退休領域的研究熱點。
1.關鍵詞共現(xiàn)分析
2000—2021年國內延遲退休研究的關鍵詞共現(xiàn)時間線視圖如圖10所示。時間線圖中模塊度值Q=0.6772(大于0.3),表明聚類結構顯著;加權平均輪廓系數(shù)S=0.8940(大于0.7),表明聚類分布均勻,且聚類結果具有高度可信性。將392個關鍵詞按共現(xiàn)頻次高低排序,可知熱點關鍵詞依次是延遲退休(222次)、人口老齡化(67次)、養(yǎng)老保險(63次)、退休年齡(59次)、延遲退休年齡(41次)、老齡化(36次)、養(yǎng)老金(26次)、彈性退休(19次)等,“十”字符號越大代表該關鍵詞共被引頻次越高。延遲退休研究的共現(xiàn)網(wǎng)絡被劃分成延遲退休、人口老齡化、全國統(tǒng)籌等14個聚類,聚類規(guī)模從#0至#13依次遞減,規(guī)模越大表明該聚類領域越重要。各個聚類被引時間從左到右表示由遠及近,起止不一的線(粗線)反映該聚類起止的時間跨度,縱橫復雜交錯的連接線(細線)表明各個關鍵詞與其他聚類中的關鍵詞彼此有關聯(lián),產(chǎn)生了共被引記錄。例如,最大聚類(#0延遲退休)主要包含延遲退休、養(yǎng)老金缺口、養(yǎng)老金收入、老年人力資源、老年人福利等多個關鍵詞,該聚類中最大的“十”字對應共被引頻次最高的關鍵詞“延遲退休”(222次),幾乎與本聚類及其他聚類中的關鍵詞都產(chǎn)生連接的共被引細線。
圖10 2000—2021年國內延遲退休研究關鍵詞共現(xiàn)時間線視圖
2000—2021年國際延遲退休問題研究的關鍵詞共現(xiàn)時間線視圖如圖11所示。時間線圖中模塊度值Q=0.5667(大于0.3),表明聚類結構顯著;加權平均輪廓系數(shù)S=0.8285(大于0.7),表明聚類分布均勻,且聚類結果具有高度可信性。將323個關鍵詞按共現(xiàn)頻次由高到低排序,得出熱點關鍵詞依次是退休(retirement,179次)、健康(health,125次)、年齡(age,86次)、社會保障(social security,80次)等,“十”字符號越大代表該關鍵詞共被引頻次越高。該研究的國際共現(xiàn)網(wǎng)絡被劃分成#0老年工人(older workers)、#1認知(cognition)、#2失業(yè)(unemployment)、#3社會保障(social security)等12個聚類。聚類規(guī)模由上到下表示依次遞減,其中最大的聚類(#0老年工人)主要包含老年勞動力(aging workforce)、工作滿意度(job satisfaction)、延遲退休(delayed retirement,)等多個關鍵詞。該聚類中較粗的兩個“十”字對應關鍵詞“就業(yè)(employment)”和“老年工人(older workers)”的共被引頻次較高,分別有51次和44次,它們都與本聚類及其他聚類中的關鍵詞產(chǎn)生連接的共被引細線。
圖11 2000—2021年國際延遲退休研究關鍵詞共現(xiàn)時間線視圖
2.研究熱點分析
結合圖10、圖11,筆者查閱2000年來國內外延遲退休問題的研究文獻,將延遲退休問題的研究熱點歸納為以下五個方面。
(1)“退休”與“延遲退休”的內涵
相關熱點關鍵詞主要有延遲退休、退休年齡、推遲退休年齡、退休、延遲退休年齡、彈性退休、法定退休年齡等。對于退休與延遲退休的內涵,既有來自法律上的規(guī)定,又有來自學術研究的界定。基于數(shù)據(jù)的可獲取性、研究方法和角度的多樣性和具體研究問題的特殊性等,學者們會選擇不同的定義[16]。比如,Denton和Spencer從勞動力、自我認知、收入減少、停止工作等多個角度提出了8種退休的定義[17];和俊民基于社會保障、勞動條件和行為事實狀態(tài)等三個范疇梳理了退休的概念[18]。
(2)個人退休行為與決策
相關熱點關鍵詞主要有養(yǎng)老保險、就業(yè)、退休、OLG模型、退而不休、生育政策、性別平等、退休意愿、退休決策、收入再分配、企業(yè)職工等。個人退休行為與決策的研究主要涉及影響因素和研究方法兩個方面:其一,個人的退休行為與決策受身體健康狀況、受教育程度、社會地位、工作性質、收入水平、養(yǎng)老保險制度、人口死亡率、性別等諸多因素的影響。例如,Shimizutani和Oshio發(fā)現(xiàn)日本老人領取退休金的最佳退休年齡受貼現(xiàn)率、風險偏好、死亡率和財富積累的影響[19];陽義南基于廣東省2011年21個地級市的調查發(fā)現(xiàn),工齡、工資對職工退休年齡選擇有正向影響,養(yǎng)老金對男性職工退休年齡有負向影響,而教育年限對女性職工退休年齡有正向影響,事業(yè)單位、社會職務高的職工相對較晚選擇退休[20]。其二,國內外關于個人退休決策的研究中涌現(xiàn)出豐富的模型方法,主要以世代交疊(OLG)模型及嵌入資產(chǎn)組合、長壽風險、延遲退休等諸多因素的OLG模型居多。比如,曾燕等基于長壽風險暴露下的兩期OLG模型展開分析,發(fā)現(xiàn)選擇延遲退休能實現(xiàn)個人最優(yōu)和社會效用最大化,由此提倡彈性退休[21]。
(3)國家退休政策與改革
相關熱點關鍵詞主要有延遲退休政策、全國統(tǒng)籌、老齡化、法定退休年齡、社會保障、公共政策、城鎮(zhèn)職工、全面二孩、生育率、待遇公平、養(yǎng)老金替代率、繳費率、代際公平等。退休政策與改革是牽動社會各界利益的理論課題和實踐難題,現(xiàn)有這方面的研究視角很多,但主要聚焦于政策的可行性分析。例如Magnani借用世代交疊一般均衡模型分析了意大利的養(yǎng)老金體制改革對宏觀經(jīng)濟的影響,發(fā)現(xiàn)延遲退休政策只能短期或者中期內減少養(yǎng)老金赤字,長期來看其作用不明顯[22];封進等研究發(fā)現(xiàn),在生育機會成本較高、嬰幼兒缺失社會照料的現(xiàn)狀下,實行可選擇的退休年齡可以緩解延遲退休和提高生育率這兩大政策目標間的沖突,因此延遲退休政策具有一定可行性[23]。
(4)延遲退休政策的福利效應
相關熱點關鍵詞主要有養(yǎng)老金缺口、收支平衡、可持續(xù)性、經(jīng)濟增長、人口紅利、勞動力、青年就業(yè)、擠出效應、養(yǎng)老金財富、收入再分配、個體效用、福利、OLG模型、CGE模型等。已有研究主要從社會效應和個人效用兩個層面分析延遲退休政策的福利影響效應,具體研究視角有五個。一是養(yǎng)老金可持續(xù)性視角。能否緩解養(yǎng)老金支付壓力,彌補日益劇增的養(yǎng)老金缺口,從而維持養(yǎng)老金的平衡與可持續(xù)性,是延遲退休問題研究最早出現(xiàn)且最常見的爭論焦點[24]。例如,Diaz-Gimenez和Diaz-Saavedra分析了西班牙2010年延遲法定退休年齡改革3年后的數(shù)據(jù),發(fā)現(xiàn)延遲退休的改革舉措足以解決當時的養(yǎng)老金可持續(xù)性問題[25];邱牧遠等基于75期世代交疊模型探討延遲退休對養(yǎng)老金收支平衡的影響,發(fā)現(xiàn)延遲退休長期有提升產(chǎn)出的作用,短期則受政策目標影響,另外與提高養(yǎng)老金稅率相比,該舉措能更加激勵人力資本的投資[26]。二是就業(yè)和勞動力供給視角。推行延遲退休會不會對青年就業(yè)和勞動力市場產(chǎn)生“擠壓效應”困擾著決策層,也是學術界爭議的一大焦點[27]。例如,Belan等運用一個代際重疊模型研究延遲退休對青年和老年人勞動參與的影響,發(fā)現(xiàn)延遲退休會增加年輕人對老年人的護理轉移時間,從而促使年輕人更長時間參與勞動[28];劉陽等指出,延遲退休對勞動力市場同時存在擠出效應和產(chǎn)出效應,但前者是短期效應,后者卻能長期地彌補擠出效應帶給年輕人的就業(yè)沖擊[29]。三是經(jīng)濟增長視角。現(xiàn)有一些研究認為,延遲退休帶來的經(jīng)濟影響不明顯,甚至阻礙經(jīng)濟增長,但主流研究還是偏向于促進經(jīng)濟增長。例如,Li和Merette采用OLG-CEG模型研究得出延遲退休和科技進步促進中國經(jīng)濟增長[30];嚴成樑通過一個加入內生出生率和延遲退休兩個變量的OLG模型,發(fā)現(xiàn)延遲退休在新古典和內生兩個經(jīng)濟增長模式下對經(jīng)濟增長都有正向效應[31]。四是個人工資收入視角。推行延遲退休政策普遍會引起退休前工資收入大于退休后收入,但依然存在有些人退休前工資收入不高于退休后養(yǎng)老收入的情形,國內外對于延遲退休會造成個人工資收入增加還是減少依然存在爭論。例如,Hendricks認為延遲退休會增加工資收入[32];嚴成樑基于OLG模型證明了延遲退休會減少工資收入[33]。五是個人養(yǎng)老金財富視角。由于不同國家養(yǎng)老金體系及其養(yǎng)老金參數(shù)存在差異性,通過精算貼現(xiàn)值、世代交疊理論、新古典增長理論等方法計算得出的延遲退休對養(yǎng)老金財富的作用效應也不同。例如,Elsayed等利用荷蘭的實驗數(shù)據(jù),發(fā)現(xiàn)延遲退休對養(yǎng)老金財富無顯著影響[34];韓冰潔和周志凱從職工生命周期的角度分析,認為在考慮基本養(yǎng)老保險或者職業(yè)年金的情況下,延遲退休會使個人養(yǎng)老金財富增加[35]。
(5)延遲退休的具體實施方案
相關熱點關鍵詞主要有人口老齡化、延遲退休、彈性、漸進式、合理退休年齡、方案、女性、精算分析等。實行彈性制、漸進式延遲退休已成為國內外學者的普遍共識,是立足現(xiàn)在、面對未來的共同發(fā)展趨勢[36]。但在具體的延遲退休方案上,因國情、研究視角、兼顧利益目標等不同,學者們在實施原則、制度設計、退休時機等方面各執(zhí)己見。例如,Lacomba和Lagos分析不同年齡和工資的職工對法定退休年齡的投票情況,認為實施延遲退休政策時需要增加退休制度的再分配性[37];席恒和翟紹果提倡從“95制”到“99制”五個延遲退休方案中優(yōu)選,實行漸進式延遲退休[38]。
突現(xiàn)詞(Burst Terms)是短期內突然出現(xiàn)頻次較高的詞匯,對關鍵詞進行突現(xiàn)分析可以有效展示某一研究領域的進展趨勢和前沿。運行CiteSpace軟件的“Burstness(突現(xiàn))”選項功能,按照突現(xiàn)起始年份排序,得出2000—2021年國內外延遲退休研究領域的前20名突現(xiàn)詞圖譜,具體如圖12所示。
說明:“Strength”指突現(xiàn)強度,“Begin”指突現(xiàn)起始年份,“End”指突現(xiàn)結束年份。
在CNKI來源文獻的突現(xiàn)詞圖譜(圖12左)中,從突現(xiàn)強度來看,“延遲退休年齡”最大,其后依次為“退休年齡”“法定退休年齡”“養(yǎng)老金”“收支平衡”“彈性退休制度” “延長退休年齡”等關鍵詞。這表明,在養(yǎng)老金缺口日益增大、收支失衡風險不斷增加的背景下,延遲退休年齡(或法定退休年齡)或實行彈性退休制度是國內延遲退休研究的核心熱點。從突現(xiàn)時間來看,“延遲退休年齡”“法定退休年齡”“提前退休”等持續(xù)時間最長,自2000年起,連續(xù)12~14年成為國內持續(xù)型的研究熱點;“基本養(yǎng)老保險”“人力資本”“精算平衡”“基金可持續(xù)”和“可持續(xù)性”等從2016—2018年起成為熱點,一直持續(xù)至今。綜合來看,近22年來國內延遲退休研究的熱度不斷上升:2000—2015年,主要側重于對“退休”“退休年齡”的界定,以及對延遲退休政策的可行性和合理性進行探討;2016—2019年開始重點關注個體退休意愿、養(yǎng)老金的收支平衡問題;2018年至今,選擇何種切實可行的延遲退休方案,維持養(yǎng)老金的可持續(xù)性,成為國內延遲退休研究領域關注的前沿問題。
在WOS來源文獻的突現(xiàn)詞圖譜(圖12右)中,從突現(xiàn)強度來看,“社會保障(social security)”最大,其后依次為“養(yǎng)老金(pension)”“行為(behavior)”“保險(insurance)”“團體(association)”“收入(income)”“生活(life)”等關鍵詞。這說明,隨著許多國家先后實施延遲退休政策,基于社會保障水平、養(yǎng)老金的可持續(xù)性、個人退休行為、個體(或團體)的生活幸福感等視角評估延遲退休福利效應成為國際延遲退休研究的焦點。從突現(xiàn)時間來看,“社會保障(social security)”和“養(yǎng)老金(pension)”自2004—2006年起,連續(xù)7~11年成為國際研究熱點;“團體(association)”“沮喪(depression)”“壓力(stress)”等從2018年興起,一直保持熱度至今。綜合來看,國際延遲退休研究比國內起步早,主要聚焦于延遲退休的福利效應研究。特別是延遲退休后個體或團體的生活幸福感如何變化,自2018年至今,一直是國際延遲退休研究領域關注的前沿問題。
本文運用文獻計量法和CiteSpace可視化軟件,對2000—2021年期延遲退休研究領域CNKI和WOS收錄的文獻進行分析,揭示延遲退休問題的研究現(xiàn)狀、進展、熱點和前沿,得出以下結論。
第一,從研究概況來看,2000—2021年,雖然國內和國際延遲退休研究的年度發(fā)文量變化步調不同,但都經(jīng)歷了摸索、起步、發(fā)展、下滑等四個階段。國內和國際發(fā)表延遲退休主題的文章數(shù)量在前10位和前12位的期刊具有較高的影響因子,表明這一時期延遲退休研究領域具有相當數(shù)量較高學術水平的成果。相關發(fā)文期刊分布比較分散,表明延遲退休研究涉及學科較廣;發(fā)文國家和機構的分布數(shù)量排名反映出美國、中國、英國和芬蘭在延遲退休研究領域具有較高的科研水平和較強的影響力。
第二,從核心研究團隊(學者群、研究機構)來看,國內研究團隊之間和國際研究團隊之間都呈“小集中、大分散”的合作網(wǎng)絡分布特征,國際研究機構之間保持著廣泛而密切的合作,而國內研究機構間合作較少。
第三,從學科分布來看,不論在國際上還是在國內,延遲退休都已經(jīng)成為多學科緊密交叉、高度滲透、深度融合的綜合性研究領域。
第四,從熱點與前沿來看,國內外延遲退休問題的研究熱點大致包括“退休”與“延遲退休”的內涵、個人退休行為與決策、國家退休政策與改革、延遲退休的福利效應和延遲退休的具體方案等五個方面。其中,國內研究的前沿問題是選擇何種可行的延遲退休方案,以維持養(yǎng)老金的可持續(xù)性,國際研究的前沿問題是延遲退休后個人或團體的生活幸福感如何變化。
綜而述之,20多年來,國內外延遲退休研究呈現(xiàn)百家爭鳴、蓬勃發(fā)展的態(tài)勢,未來的研究應基于準確的實際數(shù)據(jù)進行更全面、系統(tǒng)、客觀、深入的精算分析,進一步結合中國實際提出具體可行、有效的延遲退休方案。建議從國家、社會、個人三個層面著手,強化“正向推力”和弱化“負向阻力”,推進我國延遲退休政策的理論研究和實施實踐:國家層面,要深化養(yǎng)老保險制度與退休制度改革,完善配套制度和政策體系;社會層面,要全國統(tǒng)籌,調整人口與就業(yè)結構,健全多支柱養(yǎng)老金體系,科學、辯證、人文地兼顧勞動者、企業(yè)、政府的多方利益,分類、漸進、彈性地推進實施;個人層面,要加強退休觀念引導,尊重個人退休意愿,使人們可以在合理的退休年齡區(qū)間內自主、彈性選擇退休。