基于體裁分析法的銀行SWIFT函電MT700電文特點(diǎn)研究

摘 要：國內(nèi)外眾多學(xué)者對(duì)于進(jìn)出口貿(mào)易方面的商務(wù)信函進(jìn)行了較多的綜合性研究，而對(duì)于銀行信函，尤其是對(duì)應(yīng)用較多的以SWIFT系統(tǒng)發(fā)送的函電的研究較少。本文將日常工作中應(yīng)用最多的SWIFT電文類別——MT700，即“開立跟單信用證”作為研究對(duì)象，運(yùn)用體裁分析法對(duì)其格式、文體以及語步進(jìn)行分析，以歸納出SWIFT電文的語言和語篇特點(diǎn)。

關(guān)鍵詞：MT700;體裁分析;語步

作者簡(jiǎn)介：干荔雯，成都師范學(xué)院外國語學(xué)院。

一、引言

通過互聯(lián)網(wǎng)傳輸?shù)纳虅?wù)信函在當(dāng)前的國際貿(mào)易中得到了廣泛應(yīng)用，其清晰度和方便性有助于建立商務(wù)關(guān)系并進(jìn)行商務(wù)交易。因此，撰寫有效的商務(wù)信函對(duì)交易的最終達(dá)成有很大的幫助。銀行函電作為商務(wù)函電的一個(gè)分支，在國際商務(wù)交易中發(fā)揮著同樣重要的作用。近年來，銀行往來函電一直備受關(guān)注。然而，到目前為止，多數(shù)研究仍然集中在銀行往來信函的一個(gè)方面，尤其是傳統(tǒng)信函，而在國際金融中廣泛使用的基于SWIFT的（SWIFT是全球銀行間金融電信協(xié)會(huì)的簡(jiǎn)稱）銀行往來函電卻很少受到重視。隨著越來越多的銀行加入SWIFT，SWIFT已成為國際銀行交易中最常用的通信手段。筆者從某國有商業(yè)銀行近幾年的往來函電中，搜集了30篇日常工作中應(yīng)用最多的SWIFT電文類別——MT700，即“開立跟單信用證”作為語料，運(yùn)用Swales提出的體裁分析模式，對(duì)這30篇SWIFT電文進(jìn)行詳盡分析，以期歸納總結(jié)出SWIFT電文的語言和語篇特點(diǎn)。

二、體裁分析法

20世紀(jì)80年代初，Swales首次在體裁分析中引入了“語步”的概念，這是一次里程碑式的嘗試。Swales將“語步”定義為一種語篇或修辭單位，以書面和口頭形式履行一定的交際功能。體裁分析作為跨學(xué)科研究的產(chǎn)物，有助于找出話語建構(gòu)的理論基礎(chǔ)，揭示在考慮社會(huì)文化因素和心理因素的情況下為達(dá)到一定交際目的而采取的具體語言策略。

三、格式特點(diǎn)

與傳統(tǒng)紙質(zhì)信函相比，SWIFT函電最顯著的格式特點(diǎn)是采用標(biāo)準(zhǔn)化的報(bào)文格式，有效避免了發(fā)送方和接收方之間的語言和口譯錯(cuò)誤。MT700由一系列標(biāo)有數(shù)字或數(shù)字加字母的字段組成。例如，46A Documents Required，Documents Required是字段，46A是字段的代碼。對(duì)于狀態(tài)，O和M分別代表“必填”和“可選”，因?yàn)樵赟WIFT函電中，有些是必填字段，其余是可選字段，根據(jù)實(shí)際情況可以省略可選字段。除此以外，所有SWIFT函電都是用大寫字母書寫的，這是一種慣例，因?yàn)橐环矫?，大寫字母?huì)使信息更加突出;另一方面，銀行工作人員將信息輸入計(jì)算機(jī)會(huì)更方便，不必注意大寫字母和小寫字母的轉(zhuǎn)換。此外，還應(yīng)重視一些特殊符號(hào)，這些符號(hào)禁止出現(xiàn)在SWIFT函電中。

四、文體特征

與其他文學(xué)語篇不同，銀行信函通常采用通俗易懂的語言，以免產(chǎn)生誤解或歧義。更重要的是，SWIFT函電有標(biāo)準(zhǔn)化的格式可遵循，這意味著與其他類型的語篇相比，它們的語言更為嚴(yán)格和規(guī)范。

（一）詞匯特征

1.縮略詞?？s略詞是一個(gè)詞或短語的縮寫形式，在書面表達(dá)中表達(dá)完整的意思，一直被視為商務(wù)信函中不可或缺的一部分。首字母縮寫是最常用的縮寫形式，由銀行術(shù)語、專有名稱、組織名稱等幾個(gè)單詞的首字母組成，代表整個(gè)單詞或短語。在國際商務(wù)交易中采用縮略詞，可以大大提高效率，縮短文本長度，節(jié)省空間和時(shí)間。例如：

L/ C— LETTER OF CREDIT

2.銀行術(shù)語。銀行術(shù)語具有表達(dá)國際商務(wù)交易中某些事實(shí)和解釋銀行業(yè)務(wù)中各種條款的功能，具有高度的規(guī)范性。大多數(shù)銀行術(shù)語是我們?nèi)粘Ｉ钪锌赡苁褂玫钠胀ㄔ~匯，但在銀行業(yè)務(wù)語境中缺具有特殊含義。例如Outstanding在日常用語中表示優(yōu)秀的、出色的，而在銀行業(yè)務(wù)語境中表示的是未付。

3.正式表達(dá)。SWIFT函電用于進(jìn)行國際銀行交易，這要求所使用的詞語和短語都必須是準(zhǔn)確而規(guī)范的，以充分體現(xiàn)其正式性。例如：

UPON PRESENTING DOCS， THE PRESENTING BANK MUST FORWARD A MESSAGE TO L/ C ISSUING BANK BY MT799

此句中的FORWARD就不能替換成SEND，雖然表述的意思一樣，但前者比后者更正式。

（二）句法特征

表述恰當(dāng)是SWIFT函電中語言使用的最高準(zhǔn)則。根據(jù)不同的交際目的和場(chǎng)合，句型有很大的差異。SWIFT函電傾向于使用帶有“請(qǐng)”字的祈使句、陳述句、單句，但避免使用第二人稱代詞。

1.帶“請(qǐng)”的祈使句。在國際銀行交易中，在表達(dá)請(qǐng)求或要求時(shí)，經(jīng)常使用帶有“請(qǐng)”的祈使句來緩和命令語氣的影響。禮貌語的使用頻率較高，表明銀行往來信函遵守禮貌原則。例如：

PLEASE NOTIFY THE APPLICANT ADDRESS OF SHIPPING AGENT IN HOCHIMINH CITY.

2.陳述句。陳述句被用來描述事實(shí)。SWIFT函電旨在告知接收者“如何做某事”或“事情是什么樣的”，因此，陳述句占主導(dǎo)地位。例如：

ALL BANKING CHARGES AT OPENING BANK ARE FOR APPLICANT'S ACCOUNT.

3.單句。單句通常很簡(jiǎn)短，在SWIFT函電中受到廣泛使用，對(duì)于具有相同背景知識(shí)的銀行從業(yè)者來說，準(zhǔn)確理解其意思并不困難。下面將列出兩組單句及其完整形式的例子。

LATE SHIPPMENT

The goods will be shipped later than is required in the L/ C.

4.避免使用第二人稱代詞。為了緩和給函電接收者帶來的命令感，SWIFT函電通常會(huì)避免使用第二人稱代詞you。

WE ARE STILL WITHOUT YOUR ADVICE OF PAYMENT FOR ABOVE MENTIONED COLLECTION.

The bank won't say： “YOU DO NOT ADVISE THE PAYMENT FOR ABOVE MENTIONED COLLECTION”.

五、MT700的語步分析

為了達(dá)到不同的交際目的，銀行函電對(duì)語言策略和語篇結(jié)構(gòu)的要求也不同。雖然MT700的語步有不同的組織模式，但相同的交際目的會(huì)導(dǎo)致它們形成相似的模式。在本章中，我們將通過語步分析對(duì)最常用的SWIFT函電類型之一——MT700進(jìn)行深入分析，以期對(duì)MT700的通用組織有一個(gè)清晰的認(rèn)識(shí)。

MT700，跟單信用證的開立，通常用于列出跟單信用證的條款。MT700遵守固有的格式和標(biāo)準(zhǔn)，包含必填字段和可選字段。從必填字段和可選字段的出現(xiàn)頻率來看，可選字段與MT700中的必填字段具有同等重要的作用，且比例較高。

盡管有大量字段標(biāo)記有不同的數(shù)字和字母，但共同的交際目的導(dǎo)致MT700的語步結(jié)構(gòu)具有相似的模式。根據(jù)統(tǒng)計(jì)分析，MT700的語步結(jié)構(gòu)可以確定如下：

第一步：基本信息

第二步：關(guān)聯(lián)方

第三步：金額

第四步：付款方式

第五步：裝運(yùn)條款

第六步：其他重要條款

第七步：銀行同業(yè)信息

MT700的目的是為了保證雙方的利益，因此，只有充分、詳細(xì)的信息和要求才能保證交易更加順利。MT700共有七個(gè)語步，每個(gè)語步由幾個(gè)步驟組成，一些是必填字段，而另一些則是可選字段。

第一步：基本信息

幾乎每個(gè)MT700中都包含了第一步，介紹基本信息，其中包括27——合計(jì)次序、40A——跟單信用證形式、20——跟單信用證編號(hào)、23—參考預(yù)通知、31C——發(fā)行日期和31D—有效日期和地點(diǎn)，其中27——合計(jì)次序，40A——跟單信用證形式、220——跟單信用證編號(hào)和31D—有效日期和地點(diǎn)屬于必填字段。31C——發(fā)行日期屬于可選字段，但存在于每個(gè)樣本中。換言之，在第一步的六個(gè)步驟中，有五個(gè)步驟是不可或缺的。

第二步：關(guān)聯(lián)方

第二步由三個(gè)步驟組成，其中51a——申請(qǐng)銀行屬于可選字段，而50——申請(qǐng)人和59——受益人都屬于必填字段。

第三步：金額

除了32B——貨幣代碼和金額外，39A——信貸金額容差百分比、39B——最大信貸金額和39C——額外涵蓋金額均是可選字段。32B，有關(guān)貨幣的信息，包括貨幣數(shù)量和貨幣代碼是第三步中的關(guān)鍵信息。

第四步：付款方式

第四步由五個(gè)步驟組成，即41a——可用于，這是第四步中唯一的必填字段。在四個(gè)可選字段中，42C匯票在……處和42a——付款人的出現(xiàn)頻率相當(dāng)高。

第五步：裝運(yùn)條款

裝運(yùn)條款規(guī)定了裝運(yùn)的具體要求。盡管第五步的所有字段都是可選的，但其中一些字段的出現(xiàn)頻率非常高。例如43P——分批裝運(yùn)和43T——轉(zhuǎn)運(yùn)的頻率都達(dá)到了100%，這意味著它們傳遞了信函接收者最需要的重要信息。此外，44——C最晚裝運(yùn)日期是第五步中第二個(gè)最常出現(xiàn)的字段，其頻率為86.7%，而其他三個(gè)可選字段——44A——裝船/發(fā)貨、44B——運(yùn)輸至和44D——裝運(yùn)期分別占53.3%、53.3%和0%。

第六步：其他重要條款

第六步主要提供一些無法在前面的字段中顯示的較長信息。與第五步類似，第六步的所有五個(gè)字段都是可選的。

第七步：銀行同業(yè)信息

第七步主要提供交易所涉及銀行的基本信息，包括49——保兌指示，這是第七步中唯一的必填字段，其他四個(gè)可選字段包括53a——償付銀行的保兌，四個(gè)可選字段中出現(xiàn)頻率最高的字段，78——支付/承兌/議付銀行的保兌，57a-“通過”銀行通知，以及72——發(fā)送方到接收方信息。

六、結(jié)語

MT700最突出的特點(diǎn)之一是它旨在向接收者傳遞大量準(zhǔn)確信息。為了最大限度地向接收者傳達(dá)準(zhǔn)確、詳細(xì)的信息，銀行從業(yè)人員可根據(jù)具體情況謹(jǐn)慎、靈活地處理可選字段。同時(shí)也希望通過對(duì)MT700文體特征和整體語步結(jié)構(gòu)的分析，幫助銀行國際業(yè)務(wù)從業(yè)者以及商務(wù)信函學(xué)習(xí)者加深對(duì)廣泛應(yīng)用的SWIFT函電的了解。

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