新文科背景下應用型本科投資實務教學重構與創(chuàng)新研究

摘 要：在新文科的跨界融合的思維與理念下，應用型本科投資實務實踐教學亟需重構多門關聯(lián)性強的課程之間的實踐實驗項目，亟需融合專業(yè)實踐實驗項目與創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)實踐實驗項目（簡稱“專創(chuàng)融合”），文章提出以金融企業(yè)實際投資顧問業(yè)務流程為主線，重構投資實務實踐項目系列，將投資實踐項目與創(chuàng)業(yè)實踐相融合，擴展學生思維能力，鍛煉學生的投資實務綜合實踐能力，培養(yǎng)學生的創(chuàng)新與創(chuàng)造能力。

關鍵詞：新文科 應用型本科 專創(chuàng)融合

中圖分類號：F240? 文獻標識碼：A

文章編號：1004-4914（2022）04-215-02

一、引言

2018年11月，教育部高等教育司吳巖司長指出，第四次工業(yè)革命要求我們必須發(fā)展“新工科、新醫(yī)科、新農(nóng)科、新文科”，簡稱“四新”，同時指出了“四新”的關系，即“新工科與新醫(yī)科、新農(nóng)科交織交融、相互支撐，新文科為新工科、新醫(yī)科、新農(nóng)科注入新元素?！?019年初，教育部等多部門聯(lián)合實施“六卓越一拔尖”計劃2.0標志著我國的新文科建設正式納入政府議程。由此可見，“四新”引領未來高等教育的改革方向。新文科是一種跨界融合的思維與理念。

目前投資學專業(yè)開設的專業(yè)實踐實驗項目設計比較全面豐富，但這些項目多數(shù)是割裂的、獨立的知識點實訓或者某一方面崗位能力實訓，與金融企業(yè)實際業(yè)務流程不匹配，與創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)實踐項目不融合，無法真正實現(xiàn)學生綜合實踐應用。在新文科的跨界融合的思維與理念下，應用型本科實踐教學如何重構多門關聯(lián)性強的課程之間的實踐實驗項目，如何融合專業(yè)實踐實驗項目與創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)實踐實驗項目（簡稱“專創(chuàng)融合”），從而擴展學生思維能力，拓寬學生的視野，鍛煉學生的投資實務綜合實踐能力，培養(yǎng)學生的創(chuàng)新與創(chuàng)造能力，顯得十分必要和重要。

新文科背景下，投資實務綜合實踐的實現(xiàn)亟需將交叉融合的理念融入實踐教學課程中，突破課程或?qū)W科的約束，以金融企業(yè)實際投資業(yè)務流程為主線，將投資實踐項目與創(chuàng)業(yè)實踐相融合，重構多門關聯(lián)性強的課程之間的投資實務實踐實驗項目，重構融合專業(yè)實踐實驗項目與創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)實踐實驗項目十分必要和重要。

二、“專創(chuàng)融合”投資實務實踐教學重構

（一）梳理投資顧問業(yè)務流程

經(jīng)過對證券公司為主的金融行業(yè)企業(yè)進行個人投資顧問業(yè)務流程調(diào)研，將投資顧問業(yè)務流程進行細分，總結提煉出細分后的投資顧問業(yè)務流程中核心工作步驟為投資決策、投資策略、投資分析、投資計劃、投資組合構建、投資交易以及投資績效評價等環(huán)節(jié)。

具體而言，投資決策是投資顧問業(yè)務的核心，也是投資顧問業(yè)務流程的起點和終點，投資顧問業(yè)務流程分為三個業(yè)務環(huán)：一是全業(yè)務環(huán)，其投資顧問業(yè)務流程為投資決策—投資策略—投資分析—投資計劃—投資組合構建—投資交易—投資績效評價—投資決策;二是咨詢業(yè)務環(huán)，其業(yè)務流程為投資決策—投資策略—投資分析—投資計劃—投資組合構建—投資決策，沒有涉及到實際的投資交易活動和相應的投資績效評價;三是投資分析業(yè)務環(huán)，其業(yè)務流程為投資分析—投資計劃—研究報告—投資分析。

（二）重構以投資顧問業(yè)務流程為主線的實踐項目系列

以投資顧問業(yè)務流程為主線，突破課程或?qū)W科的限制，校企合作企業(yè)合作共同設計一系列投資學專業(yè)開設的投資實務方向課程的基于工作流程的專業(yè)實踐項目，搭建一個以業(yè)務工作流程為主線的實踐項目體系。這樣學生在投資顧問創(chuàng)業(yè)團隊中，才能根據(jù)客戶的實際需要，運用流程中某一技能或某幾個技能為不同客戶提供個性化的投資顧問服務。

以投資顧問業(yè)務流程為主線的實踐項目系列包括投資決策實踐項目（風險承受能力、投資收益、投資限制）、投資策略實踐項目（投資目標、投資風險、風險與收益匹配）、投資分析實踐項目（上市公司分析、投資時機分析、投資估值分析）、投資計劃實踐項目（資產(chǎn)配置、行業(yè)配置、投資品類）、投資組合實踐項目（投資組合數(shù)據(jù)分析、投資組合構建技術、投資組合的構建）、投資模擬交易實踐項目（模擬交易平臺、交易指令執(zhí)行、模擬交易結果分析）、投資績效評價實踐項目（投資績效評價指標、投資績效評價方法、投資績效評價結果分析）等七個實踐項目系列。

三、“專創(chuàng)融合”投資實務實踐教學措施

（一）設計專業(yè)實踐與創(chuàng)業(yè)實踐相融合的投資顧問創(chuàng)業(yè)實戰(zhàn)項目

將投資實務專業(yè)技能實踐項目與創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)項目相融合，學生自由組建投資創(chuàng)業(yè)團隊，以校內(nèi)學生為服務市場，展開投資理財現(xiàn)狀調(diào)查，針對大學生投資理財現(xiàn)狀自主設計一項投資咨詢服務項目或投資產(chǎn)品分析項目或投資理財項目，進行應用成果展上展示，從而實現(xiàn)讓市場檢驗學生專業(yè)技能和綜合素質(zhì)。通過投資顧問創(chuàng)業(yè)實戰(zhàn)項目小組，可以發(fā)掘有潛力、專業(yè)實力和專業(yè)特長的學生，為校企合作企業(yè)輸送人才。

投資顧問創(chuàng)業(yè)實戰(zhàn)項目的具體教學實施計劃主要包括項目啟動、項目實施以及項目總結。項目啟動安排在大學三年級上學期末17周，主要要求學生利用假期自主學習智慧投資實務實踐平臺的實驗教學視頻，以及項目團隊構建，項目計劃書的編寫。項目實施在大學三年級下一個學期的第1周，主要是邀請證券公司等校企合作企業(yè)對各個創(chuàng)業(yè)項目團隊的項目計劃書可行性進行指導，創(chuàng)業(yè)團隊實施計劃書。項目總結主要是投資顧問創(chuàng)業(yè)實戰(zhàn)項目材料整理以及成果分享展示。

（二）建設智慧投資實務實踐平臺

搭建智慧投資實務實踐教學平臺，為學生自主實踐和教師輔助指導的實踐教學模式創(chuàng)新提供資源和交流平臺。

投資實務智慧投資實務實踐教學平臺只要是搭建學習通網(wǎng)絡教學平臺，并利用移動端的金融實訓軟件以及校內(nèi)外實訓基地，該學習通網(wǎng)絡教學平臺包含實踐教學視頻、實踐系列手冊、實驗數(shù)據(jù)、實驗軟件、專業(yè)網(wǎng)站參考資料以及校企師資團隊等的智慧實踐教學平臺，為學生的自主學習提供了最豐富的信息資源，使學生獲取知識的來源更廣泛、更具體、更自由。培養(yǎng)學生進行實驗的主動性和自覺性，從而真正鍛煉學生應用和創(chuàng)新的能力。

具體而言智慧投資實務實踐教學平臺的實踐系列手冊包括投資決策實踐手冊、投資策略實踐手冊、投資分析實踐手冊、投資計劃實踐手冊、投資組合實踐手冊、投資模擬交易實踐手冊、投資績效評價實踐手冊等七個實踐項目系列并錄制實訓教學視頻。智慧投資實務實踐教學平臺還提供國家統(tǒng)計局、同花順以及經(jīng)濟金融數(shù)據(jù)庫等數(shù)據(jù)資源網(wǎng)站，以便學生獲取相關的資源。校企合作企業(yè)將提供奇獲等電腦端金融云實訓，校內(nèi)安排相應的投資金融專業(yè)實驗室給學生提供支持。平臺整理提供各個證券交易所，天天基金、金十數(shù)據(jù)等各類投資金融專業(yè)網(wǎng)站和公眾號。同時平臺建立包括證券公司高管和專業(yè)教師組成的校企合作師資團隊。

（三）以自主實踐為主，教師指導為輔的實踐教學模式

實踐準備環(huán)節(jié)，學生在智慧實踐教學平臺上自主學習實踐教學視頻，清晰實踐所需的材料和設備，明確實踐目的和要求，掌握實踐步驟，明晰實踐注意事項。

實踐操作環(huán)節(jié)，主要是學生自主完成投資顧問創(chuàng)業(yè)實戰(zhàn)項目設計，指導老師主要對學生的實踐合理性和科學性進行評價，并對學生實踐中遇到的困難進行提示和引導。

實踐驗證環(huán)節(jié)，學生自主通過成立投資創(chuàng)業(yè)團隊進行實踐檢驗，即以校內(nèi)學生為真實客戶進行投資咨詢服務、投資產(chǎn)品分析服務和投資理財規(guī)劃服務，以服務客戶情況進行實踐檢驗成績的評定，調(diào)動學生實踐的積極性和自主性，引入校企合作師資進行實踐結果成績評定，提升學生實踐知識的應用性和實用性。

教師在實踐準備階段扮演答疑的角色，教師在學生實踐操作扮演評委的角色，對學生的實踐的合理性和科學性進行評價，并對學生實踐中遇到的困難進行提問和引導而不是演示或解答。

（四）建立多元化實踐教學評價體系

一是引入企業(yè)師資和服務客戶參與實踐項目的成績評定。實踐項目由校內(nèi)指導老師、校內(nèi)服務學生、校外企業(yè)專家三方共同評定，包括實踐過程成績、實踐應用成績和實踐成果成績?nèi)糠?，其中實踐過程百分制成績占比60%，實踐應用成績百分制占比20%，實踐成果百分制成績占比20%。

具體而言，實踐項目過程成績由校內(nèi)任課老師評定，包括實驗態(tài)度（實驗參與度、實驗進度完成）占比10%、實驗準備（實驗準備及時性、完整性）占比10%、實驗操作（實驗步驟完整性、實驗數(shù)據(jù)可信度、實驗過程合理性、實驗過程規(guī)范性;）占比30%、實驗檢驗（模擬交易結果情況）占比10%。實踐項目應用成績由校內(nèi)學生客戶服務數(shù)量和質(zhì)量決定，占比20%。實踐項目成果邀請校企合作方的企業(yè)專家評定，包括實訓報告的合理性和科學性、實驗成果的實際可應用性，占比20%。

二是引入智慧實踐教學平臺以及課堂評價體系增加實踐項目過程性考核。實踐項目過程性考核主要實驗準備、實驗操作和實驗應用。教師在實踐過程中利用互聯(lián)網(wǎng)或手機終端完成對學生實踐過程和數(shù)據(jù)分析的批改和評價，調(diào)動了學生的積極性，切實有效地提高了實踐教學質(zhì)量。

四、結論

投資實務綜合實踐教學改革的主要思路是重新構建課內(nèi)實驗和集中性實踐之間的邏輯框架，將專業(yè)實踐項目與創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)實踐項目融合，從而真正鍛煉提升學生創(chuàng)造和創(chuàng)業(yè)能力。具體而言：一是重構投資實務業(yè)務為主線的實戰(zhàn)項目系列。對校企合作企業(yè)進行投資組合管理業(yè)務流程調(diào)研，將企業(yè)業(yè)務流程進行細分，總結提煉出細分后的業(yè)務流程中核心工作步驟，與投資學專業(yè)開設的投資實務方向課程的專業(yè)實踐項目相融合，校企合作企業(yè)合作共同設計，突破課程或?qū)W科的限制，搭建一個以業(yè)務工作流程為主線的實踐項目體系。二是專業(yè)實踐與創(chuàng)業(yè)實踐相融合的投資顧問創(chuàng)業(yè)實戰(zhàn)項目。組成投資顧問服務團隊，以校內(nèi)大學生為服務客戶，展開投資理財現(xiàn)狀調(diào)查，針對大學生投資理財現(xiàn)狀自主設計一項投資咨詢服務項目或投資理財產(chǎn)品分析項目或投資理財規(guī)劃項目，讓學生的實踐成果轉化成經(jīng)濟生產(chǎn)力。

應用型本科院校的人才培養(yǎng)定位是培養(yǎng)高素質(zhì)的應用型人才，在投資學專業(yè)應用型人才培養(yǎng)中面臨的巨大壓力如何培養(yǎng)出滿足地方經(jīng)濟社會發(fā)展需要的高素質(zhì)的技能型的人才，這一問題的核心在于本文強調(diào)的兩點：一是投資學專業(yè)實踐項目設計需要與金融行業(yè)企業(yè)實際業(yè)務流程相銜接，才能培養(yǎng)出應用型的人才。二是在實踐項目教學過程中，需要充分激發(fā)學生主動性，需要強調(diào)學生的創(chuàng)新能力，才能培養(yǎng)出高素質(zhì)的人才。

專創(chuàng)融合是新知識經(jīng)濟時代發(fā)展需要，也是新時代教育改革的要求。只有真正將專創(chuàng)融合的理念融入到實踐改革、實踐平臺建設、師資隊伍組建之中，并強調(diào)以創(chuàng)為核心教育理念，才能真正實現(xiàn)高等職業(yè)教育的價值，深化產(chǎn)教學融合，才能實現(xiàn)應用型人才培養(yǎng)目標，真正讓地方高校向著高質(zhì)量高水平的應用型大學邁進。

[基金項目：福建省高等學校人文社會科學研究基地、廈門華廈學院教學改革研究項目（華廈教字〔2020〕32號）]

參考文獻：

[1] 段輝琴，沈曉平.地方應用型大學跨界融合的創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)人才培養(yǎng)模式探索[J].北京聯(lián)合大學學報，2019，33（01）：13-17.

[2] 陳強.專創(chuàng)融合人才培養(yǎng)模式構建及推進策略——以新商科專業(yè)群為視角[J].中國高?？萍?，2019（11）：73-76.

[3] 李均，何偉光.應用型本科大學40年：歷史、特征與變革[J].南京師大學報（社會科學版），2018（9）：43-49.

[4] 李小文，夏建國.應用型本科院校課程改革的若干思考[J].高等工程教育研究，2018（1）：107-110.

[5] 盧卓，吳春尚.專創(chuàng)融合改革的理論邏輯、現(xiàn)實困境及突圍路徑[J].教育與職業(yè)，2020（19）：74-78.

[6] 毛月秋.基于“崗證賽課”四位一體的應用型本科在線課程建設研究[J].中國管理信息化，2020，23（06）：218-219.

（作者單位：廈門華廈學院商務與管理學院 福建廈門 361024）

[作者簡介：毛月秋，碩士，廈門華廈學院商務與管理學院講師。] （責編：賈偉）