科技創(chuàng)新券系統(tǒng)算法設(shè)計(jì)及應(yīng)用研究

梁秋月，周 梅，黃 秀

（廣西科技信息網(wǎng)絡(luò)中心，廣西 南寧 530022）

0 引言

創(chuàng)新券是政府設(shè)立發(fā)放的一種補(bǔ)助憑證，旨在鼓勵(lì)和支持科技型中小微企業(yè)（以下簡稱企業(yè)）、創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)和科研人員開展科技創(chuàng)新活動(dòng)，補(bǔ)助其向高校、科研院所等創(chuàng)新服務(wù)提供機(jī)構(gòu)（以下簡稱服務(wù)機(jī)構(gòu)）購買創(chuàng)新服務(wù)的支出，現(xiàn)該政策已在全國廣泛應(yīng)用[1-2]。

為推動(dòng)政策實(shí)施，做好創(chuàng)新券業(yè)務(wù)信息化支撐，各地區(qū)基于當(dāng)?shù)卣呓ㄔO(shè)了創(chuàng)新券業(yè)務(wù)系統(tǒng)，主要用于解決創(chuàng)新券申領(lǐng)、創(chuàng)新服務(wù)交易、創(chuàng)新券兌現(xiàn)等業(yè)務(wù)的信息化管理問題。天津市、山西省的創(chuàng)新券管理系統(tǒng)[3-4]實(shí)現(xiàn)了創(chuàng)新券機(jī)構(gòu)認(rèn)證、創(chuàng)新券申請(qǐng)、創(chuàng)新券兌現(xiàn)等流程線上辦理，但創(chuàng)新服務(wù)交易仍需線下完成；甘肅省科學(xué)技術(shù)情報(bào)研究所等研究人員提出了一種基于SSM（Spring+Spring-MVC＋MyBatis） 輕量級(jí)復(fù)合框架的創(chuàng)新券管理系統(tǒng)[5]，實(shí)現(xiàn)了創(chuàng)新服務(wù)交易的線上辦理，但該系統(tǒng)設(shè)置創(chuàng)新券在服務(wù)交易完成后支付，存在交易完成后申領(lǐng)企業(yè)或團(tuán)隊(duì)無券支付的風(fēng)險(xiǎn)。

廣西自2018年出臺(tái)實(shí)施創(chuàng)新券政策以來，在解決科技型中小微企業(yè)資金不富余、研發(fā)投入少、研發(fā)積極性不高，以及高校院所科技資源閑置等方面問題成效顯著。為進(jìn)一步盤活科技資源，適應(yīng)科技創(chuàng)新發(fā)展的新形勢新要求，廣西科技創(chuàng)新券管理辦法（以下簡稱管理辦法）于2021年重新修訂并發(fā)布實(shí)施[6]。為適應(yīng)新的管理辦法要求，滿足創(chuàng)新券業(yè)務(wù)發(fā)展需要，在學(xué)習(xí)借鑒各地創(chuàng)新券系統(tǒng)設(shè)計(jì)開發(fā)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，對(duì)原有系統(tǒng)業(yè)務(wù)流程和算法[7]進(jìn)行了重構(gòu)，提出一種改進(jìn)的系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)方法。系統(tǒng)通過建立有效的交易確認(rèn)機(jī)制，引入創(chuàng)新券池、雙角色入駐、企業(yè)兌付等關(guān)鍵技術(shù)，保障了創(chuàng)新服務(wù)交易的真實(shí)性和有效性，提高了系統(tǒng)業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn)效率。

1 系統(tǒng)使用對(duì)象和業(yè)務(wù)流程

1.1 使用對(duì)象

創(chuàng)新券系統(tǒng)使用對(duì)象主要包括申領(lǐng)對(duì)象、服務(wù)機(jī)構(gòu)和管理機(jī)構(gòu)。其中申領(lǐng)對(duì)象是指申領(lǐng)并使用創(chuàng)新券開展創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)活動(dòng)的企業(yè)、創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)和科研人員；服務(wù)機(jī)構(gòu)是指通過平臺(tái)為申領(lǐng)單位提供研究開發(fā)、技術(shù)轉(zhuǎn)移、檢驗(yàn)檢測等科技創(chuàng)新服務(wù)的機(jī)構(gòu)；管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)申請(qǐng)受理、發(fā)放、服務(wù)交易和兌現(xiàn)等業(yè)務(wù)的日常管理。

1.2 系統(tǒng)業(yè)務(wù)流程

創(chuàng)新券作為一種補(bǔ)助申領(lǐng)對(duì)象開展科技創(chuàng)新活動(dòng)的政府資金補(bǔ)貼，具有小額普惠的特點(diǎn)。以廣西創(chuàng)新券為例，企業(yè)單次用券限額為10萬元，創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)和科研人員為5萬元。若申領(lǐng)對(duì)象需要在創(chuàng)新券申領(lǐng)和使用中投入較多的人力成本，則會(huì)極大降低申領(lǐng)對(duì)象的申領(lǐng)意愿。因此，本系統(tǒng)在保證交易真實(shí)性的同時(shí)，對(duì)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行了優(yōu)化，實(shí)現(xiàn)了申領(lǐng)對(duì)象和服務(wù)機(jī)構(gòu)入駐、創(chuàng)新券申領(lǐng)、服務(wù)產(chǎn)品發(fā)布、創(chuàng)新服務(wù)交易到創(chuàng)新券兌現(xiàn)等業(yè)務(wù)的全流程線上流轉(zhuǎn)，系統(tǒng)業(yè)務(wù)流程如圖1所示。

圖1 系統(tǒng)業(yè)務(wù)流程

（1）申領(lǐng)對(duì)象和服務(wù)機(jī)構(gòu)入駐：參與創(chuàng)新服務(wù)交易的申領(lǐng)對(duì)象和服務(wù)機(jī)構(gòu)均需完成平臺(tái)入駐流程。

（2）管理機(jī)構(gòu)注入創(chuàng)新券：若可發(fā)放的創(chuàng)新券不足，管理機(jī)構(gòu)需進(jìn)行創(chuàng)新券注入操作。

（3）服務(wù)交易：申領(lǐng)對(duì)象通過提交申領(lǐng)申請(qǐng)獲取創(chuàng)新券后，可使用創(chuàng)新券購買服務(wù)機(jī)構(gòu)已發(fā)布的創(chuàng)新服務(wù)產(chǎn)品。根據(jù)管理辦法對(duì)創(chuàng)新券的使用要求，企業(yè)最多可使用創(chuàng)新券抵扣科技創(chuàng)新服務(wù)合同總金額的50%，即企業(yè)購買創(chuàng)新服務(wù)只需自籌50%的費(fèi)用，其余可通過創(chuàng)新券支付；創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)和科研人員最多可抵扣90%。

（4）創(chuàng)新券兌現(xiàn)：服務(wù)交易經(jīng)雙方確認(rèn)完成后，可由申領(lǐng)對(duì)象或服務(wù)機(jī)構(gòu)向創(chuàng)新券管理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)兌現(xiàn)創(chuàng)新券。

2 系統(tǒng)算法設(shè)計(jì)

2.1 創(chuàng)新券注入

為確保創(chuàng)新券全年發(fā)放總量控制在一定額度內(nèi)，平臺(tái)構(gòu)建了“創(chuàng)新券池”功能，由管理機(jī)構(gòu)按發(fā)放計(jì)劃，分批向創(chuàng)新券池中注入創(chuàng)新券。每張創(chuàng)新券面額5 000元并使用唯一券碼進(jìn)行標(biāo)志，注入后創(chuàng)新券狀態(tài)為未申領(lǐng)，有效期兩年。管理機(jī)構(gòu)使用創(chuàng)新券池中創(chuàng)新券向申領(lǐng)對(duì)象發(fā)放，發(fā)放后的創(chuàng)新券狀態(tài)為已申領(lǐng)，申領(lǐng)對(duì)象需在有效期內(nèi)使用。

2.2 用戶入駐

系統(tǒng)使用統(tǒng)一社會(huì)信用代碼或手機(jī)號(hào)作為登錄賬號(hào)，并在注冊(cè)賬號(hào)時(shí)校驗(yàn)其唯一性。賬號(hào)注冊(cè)成功后，由申領(lǐng)機(jī)構(gòu)或服務(wù)機(jī)構(gòu)提交入駐申請(qǐng)，管理機(jī)構(gòu)審核通過后即可入駐平臺(tái)。

為滿足部分企業(yè)既需要申領(lǐng)創(chuàng)新券購買創(chuàng)新服務(wù)，又需要作為服務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)外提供創(chuàng)新服務(wù)的需求，平臺(tái)增加了雙角色入駐功能，即支持同一個(gè)企業(yè)以申領(lǐng)對(duì)象和服務(wù)機(jī)構(gòu)兩種角色入駐平臺(tái)；企業(yè)需分別提交申領(lǐng)對(duì)象和服務(wù)機(jī)構(gòu)的入駐申請(qǐng)，由系統(tǒng)對(duì)申請(qǐng)信息進(jìn)行校驗(yàn)，確保該企業(yè)兩種角色的入駐申請(qǐng)?zhí)顚懙膯挝幻Q、注冊(cè)手機(jī)號(hào)和密碼一致。

擁有雙角色的企業(yè)在登錄賬號(hào)時(shí)，通過選擇角色進(jìn)入到該角色對(duì)應(yīng)的功能頁面；系統(tǒng)限制雙角色企業(yè)不能使用創(chuàng)新券購買其自身發(fā)布的服務(wù)產(chǎn)品。

2.3 創(chuàng)新券申領(lǐng)

申領(lǐng)對(duì)象通過管理機(jī)構(gòu)審核，入駐平臺(tái)后才能申領(lǐng)創(chuàng)新券。根據(jù)管理辦法第十七條，申領(lǐng)對(duì)象可多次申領(lǐng)創(chuàng)新券，其中企業(yè)每次申領(lǐng)不超過10萬元，申領(lǐng)后創(chuàng)新券余額不能高于10萬元；創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)和科研人員每次申領(lǐng)不超過5萬元，申領(lǐng)后創(chuàng)新券余額不能高于5萬元。優(yōu)化后的創(chuàng)新券申領(lǐng)流程如圖2所示，算法實(shí)現(xiàn)如下。

圖2 創(chuàng)新券申領(lǐng)流程

（1）由申領(lǐng)對(duì)象填寫創(chuàng)新券申領(lǐng)申請(qǐng)，系統(tǒng)根據(jù)申領(lǐng)對(duì)象類型，對(duì)申領(lǐng)金額進(jìn)行合法性判斷，控制企業(yè)類型申領(lǐng)對(duì)象申領(lǐng)金額+當(dāng)前余額≤10萬元，創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)或科研人員類型申領(lǐng)對(duì)象申領(lǐng)金額+當(dāng)前余額≤5萬元；若申領(lǐng)對(duì)象填寫的申領(lǐng)金額符合要求，則該申領(lǐng)申請(qǐng)?zhí)峤恢凉芾頇C(jī)構(gòu)審核。

（2）如管理機(jī)構(gòu)審核通過，則該申領(lǐng)對(duì)象賬戶余額=原賬戶余額+申領(lǐng)金額；審核不通過則返回申領(lǐng)對(duì)象修改。

2.4 服務(wù)交易

服務(wù)交易是指申領(lǐng)對(duì)象使用創(chuàng)新券向服務(wù)機(jī)構(gòu)購買服務(wù)產(chǎn)品的過程。為避免交易完成后申領(lǐng)對(duì)象無券支付的風(fēng)險(xiǎn)，本系統(tǒng)按照“先付券，后服務(wù)”原則設(shè)計(jì)服務(wù)交易流程；通過建立申領(lǐng)對(duì)象和服務(wù)機(jī)構(gòu)間的交易確認(rèn)機(jī)制，同時(shí)增加管理機(jī)構(gòu)審核環(huán)節(jié)，提高服務(wù)交易的真實(shí)性；服務(wù)交易采用線上和線下相結(jié)合的方式，流程如圖3所示，虛線框所示流程為線下流程。

圖3 服務(wù)交易流程

交易前企業(yè)需與服務(wù)機(jī)構(gòu)事先確定創(chuàng)新券兌付方式。根據(jù)管理辦法第二十一條，系統(tǒng)目前支持申領(lǐng)企業(yè)兩種兌付模式[8]：一是通用模式，由企業(yè)完成創(chuàng)新券申領(lǐng)和兌付操作，選擇該兌付方式的企業(yè)需向服務(wù)機(jī)構(gòu)全額支付服務(wù)費(fèi)用。二是通兌模式，由企業(yè)申領(lǐng)創(chuàng)新券，由服務(wù)機(jī)構(gòu)完成兌付操作；選擇該兌付方式的企業(yè)支付部分服務(wù)費(fèi)用，剩余部分以創(chuàng)新券方式兌付給服務(wù)機(jī)構(gòu)。此外創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)、科研人員因不具備獨(dú)立法人資格，僅支持通兌模式開展服務(wù)交易。

設(shè)Z為技術(shù)合同總金額（單位：元），V為創(chuàng)新券抵扣金額（單位：元），M為訂單中使用的創(chuàng)新券數(shù)量，N為申領(lǐng)對(duì)象剩余創(chuàng)新券數(shù)量，服務(wù)交易算法實(shí)現(xiàn)如下：

（1）合同簽訂：在下單前，申領(lǐng)對(duì)象需線下與服務(wù)機(jī)構(gòu)完成服務(wù)合同簽訂。

（2）服務(wù)下單：申領(lǐng)對(duì)象在平臺(tái)查找服務(wù)機(jī)構(gòu)和服務(wù)產(chǎn)品，操作下單。下單時(shí)需上傳合同，填寫合同金額，選擇兌付方式；因創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)和科研人員僅支持通兌模式，這兩類申領(lǐng)對(duì)象不用選擇兌付方式選擇。下單后，訂單流轉(zhuǎn)至管理機(jī)構(gòu)，此時(shí)訂單為待審核狀態(tài)。

（3）訂單審核：管理機(jī)構(gòu)對(duì)訂單進(jìn)行審核，根據(jù)合同簽訂情況確定技術(shù)合同總金額Z。系統(tǒng)自動(dòng)按照創(chuàng)新券最高抵扣比例計(jì)算本訂單可抵扣創(chuàng)新券金額V，若申領(lǐng)對(duì)象為企業(yè)，則V=Z*50%；若為創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)或科研人員，則V=Z*90%。令N=申領(lǐng)對(duì)象當(dāng)前剩余創(chuàng)新券張數(shù)，根據(jù)創(chuàng)新券面額5 000元/張計(jì)算，該申領(lǐng)對(duì)象在本訂單中實(shí)際使用創(chuàng)新券數(shù)量M=min｛[V/5 000]，N｝；按照“先付券，后服務(wù)”原則，若訂單通過管理機(jī)構(gòu)審核，系統(tǒng)將扣減該申領(lǐng)對(duì)象剩余創(chuàng)新券，即N=N-M，訂單流轉(zhuǎn)至服務(wù)機(jī)構(gòu)并轉(zhuǎn)為待接受狀態(tài)。若審核不通過，則訂單退回申領(lǐng)對(duì)象修改。

（4）接受訂單：服務(wù)機(jī)構(gòu)核對(duì)無誤后接受訂單，線下提供創(chuàng)新服務(wù)，此時(shí)訂單為待完成狀態(tài)。

（5）確認(rèn)完成：若線下創(chuàng)新服務(wù)已完成，則由申領(lǐng)對(duì)象對(duì)訂單進(jìn)行確認(rèn)；系統(tǒng)自動(dòng)判斷此訂單兌付類型，若為服務(wù)機(jī)構(gòu)兌付方式，則將相應(yīng)的數(shù)量創(chuàng)新券轉(zhuǎn)入服務(wù)機(jī)構(gòu)賬號(hào)，由服務(wù)機(jī)構(gòu)完成后續(xù)兌付過程。

（6）訂單評(píng)價(jià)：系統(tǒng)支持申領(lǐng)對(duì)象對(duì)服務(wù)機(jī)構(gòu)所提供的創(chuàng)新服務(wù)進(jìn)行評(píng)價(jià)。

2.5 創(chuàng)新券兌現(xiàn)

兌現(xiàn)功能優(yōu)化前，系統(tǒng)僅支持服務(wù)機(jī)構(gòu)操作創(chuàng)新券兌現(xiàn)，服務(wù)機(jī)構(gòu)需收集兌現(xiàn)材料，完成兌現(xiàn)申請(qǐng)流程，并承擔(dān)創(chuàng)新券兌現(xiàn)前的資金墊付壓力。經(jīng)過優(yōu)化，系統(tǒng)在服務(wù)機(jī)構(gòu)兌現(xiàn)基礎(chǔ)上，增加了企業(yè)兌現(xiàn)功能，企業(yè)作為創(chuàng)新券政策的直接受益者，由企業(yè)完成兌付流程更符合應(yīng)用實(shí)際，也提高了服務(wù)機(jī)構(gòu)接收創(chuàng)新券服務(wù)訂單的積極性。

優(yōu)化后企業(yè)或服務(wù)機(jī)構(gòu)根據(jù)服務(wù)交易時(shí)所選擇的兌付模式完成兌現(xiàn)流程（如圖4所示），算法實(shí)現(xiàn)如下。

圖4 創(chuàng)新券兌現(xiàn)流程

（1）企業(yè)或服務(wù)機(jī)構(gòu)選擇需要申請(qǐng)兌現(xiàn)的交易訂單，填寫并提交兌現(xiàn)申請(qǐng)，此時(shí)系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)算兌現(xiàn)金額，兌現(xiàn)金額=訂單中創(chuàng)新券抵扣金額。

（2）兌現(xiàn)申請(qǐng)?zhí)峤恢凉芾頇C(jī)構(gòu)審核，若審核通過，則由管理機(jī)構(gòu)線下辦理兌現(xiàn)手續(xù)；不通過則重新返回修改兌現(xiàn)申請(qǐng)。

3 系統(tǒng)安全策略

3.1 數(shù)據(jù)安全

隨著《中華人民共和國數(shù)據(jù)安全法》頒布實(shí)施，創(chuàng)新券平臺(tái)將數(shù)據(jù)安全作為系統(tǒng)開發(fā)和運(yùn)維的重點(diǎn)內(nèi)容進(jìn)行全面保障。在數(shù)據(jù)加密方面，平臺(tái)通過加密算法對(duì)密碼進(jìn)行加密處理，對(duì)日志的敏感數(shù)據(jù)進(jìn)行了脫敏。在數(shù)據(jù)傳輸方面，通過啟用HTTPS協(xié)議構(gòu)建安全通信通道，實(shí)現(xiàn)用戶和服務(wù)器間數(shù)據(jù)的加密傳輸；同時(shí)限定附件上傳入口的文件格式，避免.exe、.bat等非法格式文件上傳。在備份存儲(chǔ)方面，平臺(tái)通過依托廣西政務(wù)云穩(wěn)定的云存儲(chǔ)環(huán)境，設(shè)置定時(shí)備份機(jī)制，對(duì)備份數(shù)據(jù)加密存儲(chǔ)，保障數(shù)據(jù)存儲(chǔ)安全。

3.2 認(rèn)證安全

平臺(tái)提升登錄模塊的用戶認(rèn)證安全。一是設(shè)置圖片驗(yàn)證碼防止機(jī)器暴力破解；二是除密碼認(rèn)證外，增加短信驗(yàn)證碼的隨機(jī)登錄因子認(rèn)證，減少用戶密碼泄露帶來的風(fēng)險(xiǎn)；三是限定登陸失敗次數(shù)，當(dāng)?shù)卿泧L試超出指定次數(shù)后，即禁用該IP地址的登陸操作；四是增強(qiáng)密碼管理策略，包括拒絕弱密碼、限定密碼最小長度及要求密碼字符集包含大小寫字母、數(shù)字和特殊字符。

3.3 運(yùn)維安全

平臺(tái)通過“技防”“人防”相結(jié)合，加強(qiáng)運(yùn)維安全管理。除依靠網(wǎng)絡(luò)安全軟件提供的審計(jì)、防護(hù)、漏掃等功能外，在日常管理中還需要結(jié)合實(shí)際部署安全運(yùn)維策略，如及時(shí)對(duì)操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫等軟件進(jìn)行漏洞修復(fù)，留存6個(gè)月備份數(shù)據(jù)及系統(tǒng)日志，加強(qiáng)重要節(jié)點(diǎn)和敏感時(shí)期值班值守等。

4 系統(tǒng)應(yīng)用成效

4.1 雙角色功能應(yīng)用成效

截至2022年7月，系統(tǒng)累計(jì)入駐申領(lǐng)企業(yè)2 484家，服務(wù)機(jī)構(gòu)550家，其中擁有雙角色的企業(yè)146家，即入駐的服務(wù)機(jī)構(gòu)中有26.5%的企業(yè)申請(qǐng)成為申領(lǐng)企業(yè)。該數(shù)據(jù)表明雙角色功能上線后有效滿足了部分服務(wù)機(jī)構(gòu)需要成為申領(lǐng)企業(yè)申領(lǐng)創(chuàng)新券的需求。

4.2 企業(yè)兌付功能應(yīng)用成效

企業(yè)兌付功能自2021年9月投入使用以來，截至2022年7月通過平臺(tái)完成服務(wù)交易的訂單總數(shù)為208單，其中選擇企業(yè)兌付的訂單數(shù)為64單，占比為30.9%。數(shù)據(jù)表明企業(yè)兌付功能已得到初步應(yīng)用。

4.3 平臺(tái)總體成效

截至2022年7月，創(chuàng)新券池累計(jì)注入創(chuàng)新券42 700萬張，共有545家廣西企業(yè)通過創(chuàng)新券系統(tǒng)完成研究開發(fā)、檢驗(yàn)檢測、技術(shù)轉(zhuǎn)移等方面服務(wù)交易696次，交易累計(jì)使用創(chuàng)新券10589張，創(chuàng)新券的使用有效降低了企業(yè)創(chuàng)新成本。

5 結(jié)語

創(chuàng)新券系統(tǒng)經(jīng)過本次流程重構(gòu)和功能調(diào)優(yōu)，有效地支撐了創(chuàng)新券政策的落地實(shí)施，更好地服務(wù)了企業(yè)、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)和科研人員開展科技創(chuàng)新活動(dòng)。下一步平臺(tái)將考慮通過大數(shù)據(jù)、智能化等手段進(jìn)一步提高系統(tǒng)業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn)效率和應(yīng)用實(shí)效，如對(duì)接政務(wù)數(shù)據(jù)共享交換平臺(tái)調(diào)用企業(yè)工商數(shù)據(jù)實(shí)現(xiàn)企業(yè)智能化認(rèn)證，與區(qū)外創(chuàng)新券平臺(tái)進(jìn)行數(shù)據(jù)互聯(lián)互通引入?yún)^(qū)外優(yōu)質(zhì)服務(wù)機(jī)構(gòu)。同時(shí)，為進(jìn)一步保障交易的真實(shí)性，平臺(tái)將考慮對(duì)申領(lǐng)對(duì)象和服務(wù)機(jī)構(gòu)分別建立動(dòng)態(tài)信用評(píng)價(jià)算法和黑名單功能等，實(shí)現(xiàn)對(duì)申領(lǐng)對(duì)象、服務(wù)機(jī)構(gòu)的動(dòng)態(tài)監(jiān)管，確保創(chuàng)新券資金有效、安全使用。