自貿(mào)區(qū)建設(shè)視角下廣西金融開放創(chuàng)新思考

羅雯

關(guān)鍵詞：廣西 自貿(mào)區(qū)建設(shè) 東盟 金融開放創(chuàng)新

黨的十九屆五中全會(huì)提出，我國(guó)在十四五期間要實(shí)現(xiàn)高水平對(duì)外開放，要建設(shè)高水平開放型經(jīng)濟(jì)新體制，自貿(mào)區(qū)建設(shè)是我國(guó)擴(kuò)大對(duì)外開放、促進(jìn)國(guó)內(nèi)國(guó)外雙循環(huán)的重要舉措。2019年8月，國(guó)務(wù)院確定在山東、江蘇、廣西、河北、云南、黑龍江等6省新設(shè)自貿(mào)區(qū)。2020年9月，北京、安徽、湖南自貿(mào)區(qū)成立，全國(guó)21個(gè)自貿(mào)區(qū)在中國(guó)不同區(qū)域設(shè)置，不同的發(fā)展定位讓各自貿(mào)區(qū)承擔(dān)不同的發(fā)展任務(wù)。廣西自由貿(mào)易區(qū)是新設(shè)立的沿邊自貿(mào)區(qū)，以建設(shè)“一帶一路”有機(jī)銜接的重要門戶為目標(biāo)，在試點(diǎn)中進(jìn)行金融改革創(chuàng)新是自貿(mào)區(qū)探索金融開放的重要任務(wù)。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，是國(guó)家重要的核心競(jìng)爭(zhēng)力。習(xí)近平總書記主持中共中央政治局第十三次集體學(xué)習(xí)時(shí)提出：金融活，經(jīng)濟(jì)活;金融穩(wěn)，經(jīng)濟(jì)穩(wěn);加強(qiáng)金融對(duì)外開放創(chuàng)新，是我國(guó)一直堅(jiān)持的重要原則。

一、廣西自貿(mào)區(qū)建設(shè)現(xiàn)狀

廣西有著自身獨(dú)特的地理優(yōu)勢(shì)，先天具有發(fā)展貨物進(jìn)出口貿(mào)易的條件。廣西自貿(mào)區(qū)與東盟國(guó)家陸海相連，是面向東盟建設(shè)“一帶一路”有機(jī)銜接的重要門戶。從2019年獲批成立以來，自貿(mào)區(qū)突出廣西面向東盟的獨(dú)特區(qū)位優(yōu)勢(shì)，發(fā)展成效初顯。

（一）廣西經(jīng)濟(jì)水平逐步提高

自改革開放以來，國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展形勢(shì)大好，在此前提下，廣西經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平也呈現(xiàn)出良好的發(fā)展勢(shì)頭，尤其是自2019年廣西自貿(mào)區(qū)建立以來，經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度更加顯著。2020年廣西全區(qū)生產(chǎn)總值（GDP）22156.69億元，比上年增長(zhǎng)3.7%，在全國(guó)31個(gè)省市區(qū)中排名第18位，雖然與沿海發(fā)達(dá)地區(qū)相比還有較大的差距，但總體在穩(wěn)步上升。其中，第一產(chǎn)業(yè)增加值3555.82億元，增長(zhǎng)5.0%;第二產(chǎn)業(yè)增加值7108.49億元，增長(zhǎng)2.2%;第三產(chǎn)業(yè)增加值11492.38億元，增長(zhǎng)4.2%。第一、二、三產(chǎn)業(yè)增加值占地區(qū)生產(chǎn)總值的比重分別為16.0%、32.1%和51.9%，對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的貢獻(xiàn)率分別為21.9%、19.9%和58.2%。（數(shù)據(jù)來源：廣西統(tǒng)計(jì)局網(wǎng)站2020年度經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展統(tǒng)計(jì)公報(bào)）

（二）廣西進(jìn)出口貿(mào)易總額及廣西—東盟進(jìn)出口額呈逐年增長(zhǎng)趨勢(shì)

從2016年到2020年，廣西貨物進(jìn)出口總額由3170.42億元增長(zhǎng)至4861.35億元，累計(jì)增長(zhǎng)53.33%，年均增速達(dá)到10.67%。由此可以看出，近年來，廣西貨物進(jìn)出口貿(mào)易比較活躍，貿(mào)易總額在整體上呈現(xiàn)出逐年增長(zhǎng)的態(tài)勢(shì)。

就廣西—東盟貨物進(jìn)出口貿(mào)易來說，也較之前更加密切，貿(mào)易往來更加頻繁，進(jìn)出口額呈現(xiàn)出逐年增長(zhǎng)趨勢(shì)，且穩(wěn)定占領(lǐng)廣西對(duì)外貿(mào)易總額的“半邊天”。由此可見，廣西與東盟國(guó)家的經(jīng)濟(jì)往來緊密，區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì)不斷深化，為廣西自貿(mào)區(qū)發(fā)展打下了良好的基礎(chǔ)。

二、廣西自貿(mào)區(qū)金融開放現(xiàn)狀

“打造面向東盟的金融開放門戶”和“促進(jìn)跨境投融資便利化”，是廣西自貿(mào)區(qū)總體方案明確提出的目標(biāo)任務(wù)，經(jīng)過一年多的發(fā)展，廣西自貿(mào)區(qū)金融開放創(chuàng)新效果顯著。

（一）金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力增強(qiáng)

廣西自貿(mào)區(qū)自建立以來，積極發(fā)揮金融促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的積極作用，為其提供資金支持與金融服務(wù)，通過金融多維發(fā)力，全面支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。具體表現(xiàn)在：一是積極配合穩(wěn)投資需求，固定資產(chǎn)貸款明顯增多。2019年，廣西新增單位固定資產(chǎn)貸款1139.24億元，同比多增588.58億元，對(duì)廣西投資增長(zhǎng)形成有力支撐。二是積極支持企業(yè)恢復(fù)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)。2019年，廣西新增單位經(jīng)營(yíng)貸款510.68億元，同比多增150.77億元。三是對(duì)工業(yè)和服務(wù)業(yè)信貸投放力度持續(xù)加大。2019年，廣西工業(yè)貸款新增281.66億元，同比多增159.65億元;服務(wù)業(yè)貸款新增1436.73億元，同比多增682.41億元。四是大力支持制造業(yè)升級(jí)改造和二次創(chuàng)業(yè)。2019年末，廣西制造業(yè)中長(zhǎng)期貸款余額413.56億元，同比增長(zhǎng)24.96%，同比提高1.26個(gè)百分點(diǎn)，高于各項(xiàng)貸款增速10.69個(gè)百分點(diǎn)。制造業(yè)貸款新增146.56億元，同比多增88.63億元。

此外，廣西自貿(mào)區(qū)在金融運(yùn)行過程中還增加了對(duì)于薄弱領(lǐng)域的信貸支持力度，這對(duì)于促進(jìn)該地區(qū)經(jīng)濟(jì)百花齊放助益良多，也有利于實(shí)現(xiàn)區(qū)域經(jīng)濟(jì)的協(xié)調(diào)發(fā)展。例如，加大對(duì)于民營(yíng)、小微企業(yè)的信貸投放金額與比例;加大對(duì)于貧困地區(qū)、涉農(nóng)企業(yè)的貸款力度，幫助完成貧困地區(qū)的脫貧攻堅(jiān)任務(wù)，努力實(shí)現(xiàn)鄉(xiāng)村振興。

（二）廣西自貿(mào)區(qū)金融改革創(chuàng)新逐步推進(jìn)

廣西不斷進(jìn)行金融改革創(chuàng)新，形成人民幣對(duì)越南盾銀行柜臺(tái)掛牌的“東興模式”，農(nóng)村金融改革的“田東模式”，促進(jìn)沿邊經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。廣西沿邊金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)建設(shè)頗具成效，建成廣西—東盟跨境人民幣匯劃的高速路，構(gòu)建了以廣西為中心樞紐的區(qū)域性跨境人民幣業(yè)務(wù)平臺(tái)，初步形成廣西與東盟國(guó)家跨境投融資循環(huán)圈。2019年，廣西出臺(tái)《關(guān)于金融支持中國(guó)（廣西）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的若干政策措施》，推出了20項(xiàng)改革創(chuàng)新相關(guān)政策，復(fù)制推廣其他自貿(mào)區(qū)成功的金融改革試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)。在廣西70家優(yōu)質(zhì)企業(yè)試點(diǎn)開展跨境人民幣結(jié)算便利化業(yè)務(wù)，逐步推進(jìn)人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)，加快構(gòu)建與自貿(mào)區(qū)發(fā)展相適應(yīng)的金融服務(wù)體系。

（三）面向東盟金融合作機(jī)構(gòu)數(shù)量增加

在 《中國(guó) （ 廣西） 自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)總體方案》中，明確提出要打造面向東盟的金融開放門戶，深化以人民幣面向東盟跨區(qū)域使用為重點(diǎn)的金融改革。廣西面向東盟金融開放門戶在2019年推出131項(xiàng)改革舉措，57家金融機(jī)構(gòu)入駐中國(guó)——東盟金融城。截至2020年末，中國(guó)—東盟金融城累計(jì)引入金融機(jī)構(gòu)（企業(yè)）163家，是2018年末的7.7倍。金融合作機(jī)構(gòu)的數(shù)量不斷增加，中國(guó)與東盟國(guó)家金融業(yè)務(wù)合作不斷深化。據(jù)《方案》預(yù)測(cè)，到2023年，引進(jìn)的各類金融服務(wù)企業(yè)及金融機(jī)構(gòu)將達(dá)到200家。

（四）跨境人民幣業(yè)務(wù)結(jié)算量提高

據(jù)中國(guó)日?qǐng)?bào)網(wǎng)數(shù)據(jù)，2019 年，廣西跨境人民幣結(jié)算量 1570 億元，同比增長(zhǎng) 20.5%。2020年，在新冠疫情的影響下，廣西跨境人民幣結(jié)算量為1557億元，占廣西本外幣跨境收支的40.75%，其中，與東盟跨境結(jié)算量為681億元，占廣西與東盟本外幣跨境收支的60%。繼續(xù)在西部12省區(qū)和全國(guó)9個(gè)邊境省區(qū)中排名第一，跨境人民幣業(yè)務(wù)向縱深推進(jìn)，人民幣在東盟國(guó)家的使用規(guī)模和影響力持續(xù)增強(qiáng)。2020年9月底公布的《2020年人民幣東盟國(guó)家使用報(bào)告》顯示，東盟10國(guó)在2019年的人民幣跨境資金流動(dòng)累計(jì)達(dá)到24087.1億元，同比增長(zhǎng)34.7%。人民幣跨境收付占本外幣跨境收付總金額的37.4%，與2018年相比提高了約8%。南寧市副市長(zhǎng)朱會(huì)東表示：“目前，南寧市跨境人民幣結(jié)算量大幅增長(zhǎng)，片區(qū)金融創(chuàng)新指數(shù)在全國(guó)43個(gè)自貿(mào)試驗(yàn)（片）區(qū)排名第16位，在第四批19個(gè)片區(qū)中排名第2位。”

三、促進(jìn)廣西自貿(mào)區(qū)金融開放創(chuàng)新的對(duì)策建議

在廣西大力推進(jìn)面向東盟的金融開放門戶建設(shè)的大背景下，疊加廣西自貿(mào)區(qū)和金融開放門戶兩項(xiàng)政策的作用，加速?gòu)V西金融開放新高地建設(shè)的進(jìn)程，可以通過以下舉措，加快廣西自貿(mào)區(qū)金融開放創(chuàng)新的步伐。

（一）加大推動(dòng)面向東盟的金融開放創(chuàng)新力度

建設(shè)面向東盟的金融開放門戶，是黨的十九大以來國(guó)家批復(fù)的重要省區(qū)級(jí)全域金融開放戰(zhàn)略，也是重要的面向東盟的金融開放戰(zhàn)略。廣西應(yīng)把握機(jī)遇，利用面向東盟的金融開放門戶的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)，深化金融改革，加大推動(dòng)面向東盟的金融開放創(chuàng)新的力度。以推動(dòng)人民幣面向東盟跨區(qū)域使用作為開放創(chuàng)新的重點(diǎn)，逐步推動(dòng)廣西自貿(mào)區(qū)與東盟國(guó)家的金融合作向深度與廣度發(fā)展，把引進(jìn)來與走出去結(jié)合起來，不斷擴(kuò)大廣西自貿(mào)區(qū)金融對(duì)外開放的程度。在體制機(jī)制上，出臺(tái)《廣西推進(jìn)跨境金融創(chuàng)新實(shí)施方案》《廣西穩(wěn)步推進(jìn)跨境人民幣業(yè)務(wù)的實(shí)施方案》，形成擴(kuò)大人民幣跨境使用的工作合力;加快推動(dòng)本外幣合一銀行結(jié)算賬戶體系試點(diǎn)，在賬戶體系設(shè)置、提升賬戶便利性、強(qiáng)化賬戶管理等方面積極探索，為全國(guó)構(gòu)建本外幣合一銀行結(jié)算賬戶體系積累經(jīng)驗(yàn)。

（二）深化金融機(jī)構(gòu)改革

進(jìn)一步深化廣西自貿(mào)區(qū)各金融機(jī)構(gòu)的改革，轉(zhuǎn)換思想，調(diào)整經(jīng)營(yíng)機(jī)制，增強(qiáng)金融服務(wù)，不斷完善跨境金融合作交流機(jī)制，通過給予一定的優(yōu)惠政策，吸引更多的金融機(jī)構(gòu)入駐廣西自貿(mào)區(qū)，讓更多外資金融企業(yè)，尤其是東盟國(guó)家的金融企業(yè)開辦分支機(jī)構(gòu)，構(gòu)建現(xiàn)代金融生態(tài)圈。同時(shí)，積極推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)有序地“走出去”，引導(dǎo)鼓勵(lì)廣西的金融機(jī)構(gòu)利用沿邊自貿(mào)區(qū)的區(qū)位優(yōu)勢(shì)，在西南邊境發(fā)展邊貿(mào)結(jié)算業(yè)務(wù)，為邊境貿(mào)易提供良好的金融服務(wù)，鼓勵(lì)符合條件的金融機(jī)構(gòu)在東盟各國(guó)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，逐步實(shí)施“走出去”戰(zhàn)略，不斷推動(dòng)廣西金融業(yè)區(qū)域國(guó)際化進(jìn)程。

（三）推動(dòng)金融產(chǎn)品創(chuàng)新

隨著自貿(mào)區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的不斷推進(jìn)，各類金融資源分配方式及交易載體也在不斷更迭變化，這勢(shì)必會(huì)帶來金融產(chǎn)品的更新?lián)Q代。為了更好地促進(jìn)廣西自貿(mào)區(qū)金融服務(wù)質(zhì)量的提升，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行金融產(chǎn)品創(chuàng)新，如全面推動(dòng)金融產(chǎn)品創(chuàng)新，推動(dòng)跨境金融區(qū)塊鏈服務(wù)平臺(tái)增量擴(kuò)面;推進(jìn)國(guó)際貿(mào)易“單一窗口”金融服務(wù)平臺(tái)建設(shè)，加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)信息共享，為涉外企業(yè)提供安全、高效、便捷的線上金融服務(wù);爭(zhēng)取合格境內(nèi)有限合伙人試點(diǎn)在廣西落地，支持私募股權(quán)投資基金在廣西開展跨境產(chǎn)業(yè)投資，便利相關(guān)投資運(yùn)作。

（四）加強(qiáng)金融人才培養(yǎng)

人才是助力地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要支撐，缺乏適合區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的人力資源，發(fā)展也將無從談起。自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新改革需要大量高層次的金融人才，從業(yè)人員需要掌握廣泛的專業(yè)知識(shí)和技能，金融的跨境發(fā)展更是需要有國(guó)際金融背景的復(fù)合型人才來進(jìn)行設(shè)計(jì)和執(zhí)行。因此，要制定積極的優(yōu)惠政策，以吸引高素質(zhì)金融人才為廣西自貿(mào)區(qū)發(fā)展服務(wù)。在引進(jìn)高層次金融人才的同時(shí)，要堅(jiān)持“外引+內(nèi)培”的模式，尤其是要加強(qiáng)培養(yǎng)金融人才工作，培育更多符合廣西自貿(mào)區(qū)金融發(fā)展需要的人才，這樣培養(yǎng)出的人才更具針對(duì)性與實(shí)用性。首先，對(duì)于其他層級(jí)金融人才的培養(yǎng)要制定合理的計(jì)劃，區(qū)內(nèi)本科院校、高職院校加強(qiáng)金融人才的培養(yǎng)工作，培養(yǎng)一大批適合廣西自貿(mào)區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的高素質(zhì)、應(yīng)用型金融人才;其次，加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)有金融從業(yè)人員，如相關(guān)單位負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)管理人員等的培訓(xùn)力度，提高人員的業(yè)務(wù)技能和職業(yè)素養(yǎng)，不斷提高金融服務(wù)能力，同時(shí)也要加強(qiáng)對(duì)于企業(yè)相關(guān)負(fù)責(zé)人員的培訓(xùn)工作，不斷規(guī)范金融活動(dòng)行為，從而有效防控金融風(fēng)險(xiǎn)。

（五）完善金融體系，加強(qiáng)金融監(jiān)管

完善的金融監(jiān)管體系，是經(jīng)濟(jì)安全穩(wěn)定發(fā)展的保障，可以更好地發(fā)揮金融對(duì)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的促進(jìn)作用，尤其是對(duì)于廣西自貿(mào)區(qū)來說意義更為重大。近年來，廣西進(jìn)出口貿(mào)易額不斷增加，但由于東盟各國(guó)金融監(jiān)管制度不同，甚至有些成員國(guó)的監(jiān)管制度混亂且?guī)в休^大的隨意性。為了在進(jìn)出口貿(mào)易過程中減少摩擦，必須建立健全完善的金融體系，對(duì)此，我國(guó)可以與東盟各國(guó)協(xié)商討論，制定統(tǒng)一的金融監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，從而保障及促進(jìn)金融合作和開放的順利發(fā)展，進(jìn)一步推動(dòng)與東盟國(guó)家金融機(jī)構(gòu)互設(shè)、資金互融、貨幣互兌、監(jiān)管互動(dòng)、人員互聯(lián)和信息互通，促進(jìn)中國(guó)—東盟貿(mào)易投資便利化，加快建立起與全方位開放發(fā)展新格局相匹配的現(xiàn)代金融體系，實(shí)現(xiàn)金融進(jìn)一步開放，從而為自貿(mào)區(qū)進(jìn)出口貿(mào)易提供便利條件。

四、結(jié)語

綜上所述，在自貿(mào)區(qū)建設(shè)和廣西大力推進(jìn)面向東盟的金融開放門戶建設(shè)背景下，廣西自貿(mào)區(qū)建設(shè)呈現(xiàn)出可喜的成績(jī)，廣西經(jīng)濟(jì)水平逐步提高，進(jìn)出口貿(mào)易總額及廣西—東盟進(jìn)出口額也呈現(xiàn)逐年增長(zhǎng)趨勢(shì)。當(dāng)然，這離不開金融支撐。近年來，廣西自貿(mào)區(qū)不斷加強(qiáng)金融改革，提升金融開放水平，使得金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力增強(qiáng)、金融改革創(chuàng)新逐步推進(jìn)、面向東盟金融合作機(jī)構(gòu)數(shù)量增加、跨境人民幣業(yè)務(wù)結(jié)算量提高。為了能夠更好地加快廣西金融開放新高地建設(shè)的進(jìn)程，建議通過加大推動(dòng)面向東盟的金融開放創(chuàng)新力度、深化金融機(jī)構(gòu)改革、推動(dòng)金融產(chǎn)品創(chuàng)新、加強(qiáng)金融人才培養(yǎng)、完善金融體系，加強(qiáng)金融監(jiān)管等方式，實(shí)現(xiàn)廣西金融改革開放創(chuàng)新發(fā)展，通過擴(kuò)大金融開放助推實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

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作者單位：柳州城市職業(yè)學(xué)院