商事交易效益原則實(shí)用性研究

在商事活動(dòng)中，商人從事商事活動(dòng)的根本目的就是盈利，因此在商法幾大原則中，商事交易效益原則占有核心地位，其他原則都是以商事交易效益原則為中心，在實(shí)現(xiàn)各自其理念的同時(shí)，為商事交易效益原則服務(wù)，下面筆者就商事交易效益基本原則作了淺顯的研究。

一、商事交易效益原則的特征分析

商事主體進(jìn)行商事行為是想要獲取多少利益，受很多因素影響，就像交易的簡(jiǎn)便和迅捷、交易成本的降低和利潤(rùn)率的提高。為了反映這一要求，商法應(yīng)當(dāng)確認(rèn)提高商事交易效率和效益的原則，商法的效益原則有以下特征：

（一）保護(hù)營(yíng)利

商事主體想要獲得最大程度的盈利。商法賦予商人的這種獲得利益的權(quán)利，并為商主體的獲利給予法律保障。商主體的最終訴求就是獲利，商主體進(jìn)行的經(jīng)營(yíng)就是為了獲利，投資者分紅是實(shí)現(xiàn)盈利，可以這樣說(shuō)說(shuō)商法的全部規(guī)范就是圍繞著商人的營(yíng)利行為設(shè)置的。商法是通過(guò)保護(hù)合法經(jīng)營(yíng)進(jìn)而使商人獲取利潤(rùn)的。

（二）交易簡(jiǎn)便

商法為交易簡(jiǎn)便，除了強(qiáng)調(diào)意思自治，還設(shè)置了三種基本的手段提供選擇。這三種手段是：交易方式定型、交易客體定型以及契約定型。交易方式定型是指商法將交易的方式預(yù)先規(guī)定為若干類(lèi)型，使任何商事主體無(wú)論何時(shí)交易都可以獲得同樣的效果。例如批發(fā)與零售的劃分，買(mǎi)賣(mài)商與投資商、服務(wù)商的劃分，不同類(lèi)型的交易有不同的操作規(guī)范與服務(wù)規(guī)范?？腕w定型是指商法對(duì)交易客體的商品化和證券化。大宗實(shí)物商品的交易均有統(tǒng)一的包裝和規(guī)格，不同的商品還有不同的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)。有些商品、資產(chǎn)不便流通，可以使之證券化再行流通，如股票、債券、各種結(jié)算票據(jù)等。契約定型是指商法對(duì)交易雙方達(dá)成的契約條文化和格式化，使之定型化，便于使用或者流通。再如，期貨交易的客體就是特定商品的合約，它也是定型化的。除了價(jià)格隨行就市，對(duì)其他條款當(dāng)事人均不能變更。

（三）交易迅捷

現(xiàn)代市場(chǎng)交易信息傳遞快，同時(shí)，交易的節(jié)奏也加快，市場(chǎng)機(jī)會(huì)瞬息萬(wàn)變，如果交易者不能快速?zèng)Q策，必然會(huì)與商機(jī)失之交臂，而影響營(yíng)利。一般，交易迅捷與交易簡(jiǎn)便是聯(lián)系在一起的，交易的定型化必定能提高交易的速度，簡(jiǎn)化交易的程序，使貨幣流轉(zhuǎn)加快，效率和效益顯著提高。

二、商事交易效益原則在國(guó)內(nèi)外的體現(xiàn)

（一）商事交易效益原則在國(guó)內(nèi)的體現(xiàn)

在商法中，商法的效益原則作為商法的核心原則，正因?yàn)樯淌禄顒?dòng)本身是逐利活動(dòng)，因此，商事交易的效益原則成為商法的最核心原則。商事主體強(qiáng)化原則和商事交易安全原則分別從商主體和商事行為這兩個(gè)方面，為經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展、維持商事交易安全提供保障，這兩項(xiàng)原則雖然和商事交易效益原則強(qiáng)調(diào)不同的方面，但其最終目的都是為了服務(wù)于效益原則。

在我國(guó)，保險(xiǎn)單、提單、倉(cāng)單等其他格式合同，商法均規(guī)定了一定的內(nèi)容和格式，其目的就是便于使用或者流通，從而節(jié)約交易的時(shí)間，提高經(jīng)濟(jì)效益。

（二）商事交易效益原則在國(guó)外的體現(xiàn)

作為商法的核心原則-商事交易效益原則，在古羅馬時(shí)代，法律已對(duì)貨幣借貸、海陸運(yùn)輸和其他商業(yè)服務(wù)業(yè)的商事交往進(jìn)行規(guī)范，不過(guò)，這些規(guī)范還屬于民法的范疇。中世紀(jì)以后，地中海等沿岸國(guó)家的海上貿(mào)易開(kāi)始活躍，許多沿海城市很快成為經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)、商業(yè)繁榮的交易中心。商人們?yōu)榱藬[脫封建勢(shì)力尤其是教會(huì)勢(shì)力的束縛，保護(hù)自身利益，形成各種商會(huì)組織。他們依靠自己的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，對(duì)商業(yè)活動(dòng)中產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)糾紛和其他商業(yè)事務(wù)進(jìn)行自治裁判。舊時(shí)私法范疇中的羅馬法及教會(huì)法已嚴(yán)重不適應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的實(shí)際，越來(lái)越不能滿足商業(yè)發(fā)展的要求，例如借本經(jīng)營(yíng)、轉(zhuǎn)手營(yíng)利、放貸利息都被明令禁止，有的國(guó)家的法律甚至對(duì)商人種種歧視，限制了商業(yè)的發(fā)展。

在國(guó)外，為了盡快處理案件提高效率，出現(xiàn)商事糾紛往往通過(guò)一些公眾都認(rèn)可且都會(huì)執(zhí)行的民間機(jī)構(gòu)予以處理，并且解決商事糾紛的效率遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于通過(guò)普通法院解決糾紛的效率，隨后，商人們可以迅速投入到商事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，為賺取新的利潤(rùn)而努力。在近現(xiàn)代，隨著商法公法化趨勢(shì)的加深，國(guó)家干預(yù)經(jīng)濟(jì)思想出現(xiàn)，由于國(guó)家的介入，商法的自由屬性更受限縮。但商法內(nèi)在的基因是奔放的，商人逐利的沖動(dòng)可以抵過(guò)上絞架的威脅。從這個(gè)意義上講，任何限制營(yíng)利的習(xí)慣和法律，最終都有可能被實(shí)踐活動(dòng)被打破。這些其實(shí)都是為了提高交易的效率，都是商事交易效益原則的表現(xiàn)。

三、商事交易效益原則對(duì)其他商法原則的影響

商法三大原則雖然各有側(cè)重，但仍不失為有機(jī)的整體。最終目的都是服務(wù)于效益原則，最大程度的提高整體經(jīng)濟(jì)效益。

（一）效益原則對(duì)商事主體強(qiáng)化原則的影響

商事主體強(qiáng)化原則從商主體的角度，確立商主體的資格條件，從而保證商主體有從事相關(guān)商行為的能力和資質(zhì)，保障市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的效益和安全。由于商人從事商行為的根本目的是盈利，所以商事交易效益原則是商法的最核心原則。因此，商事交易效益原則難免的會(huì)對(duì)商事主體強(qiáng)化原則有所影響，堅(jiān)持并實(shí)施商事主體強(qiáng)化原則的最終更好地實(shí)現(xiàn)商事效益原則。商事主體強(qiáng)化原則涉及市場(chǎng)準(zhǔn)入、市場(chǎng)退出、風(fēng)險(xiǎn)分散幾個(gè)小原則等。

1.效益原則對(duì)市場(chǎng)準(zhǔn)入的影響

《公司法》規(guī)定的資本制度有五大特點(diǎn)（1）廢除了注冊(cè)資本最低限額，（2）取消了資本實(shí)繳制并改為認(rèn)繳制，（3）取消了強(qiáng)制驗(yàn)資程序，（4）修改了貨幣出資比例等規(guī)定，也包括注冊(cè)資金的繳納期限可以由發(fā)起人在公司章程規(guī)定，（5）取消了公司的注冊(cè)資金必須在工商局登記的要求。本次公司資本制改革，其不僅降低了投資人的成本，也有利于提高公司的資金利用率，為公司的進(jìn)一步發(fā)展和創(chuàng)新提供的法律保障。這些改革正是在商事交易效益原則對(duì)商事主體強(qiáng)化原則的影響下實(shí)施的?？傮w來(lái)講，我國(guó)的公司資本制度正由嚴(yán)格的法定資本制向較為靈活的授權(quán)資本制型。這也從側(cè)面反映了商事交易效益原則對(duì)商事主體強(qiáng)化原則的影響。

總之，新公司法的改革能夠提高民事主體對(duì)于設(shè)立公司的熱情，促進(jìn)資本的流通，提高交易的效益并充分利用商主體的理性與智慧為社會(huì)創(chuàng)造更大的價(jià)值。不論是從經(jīng)濟(jì)發(fā)展的層面還是從立法理論的層面都是一項(xiàng)進(jìn)步。而從商法的商事交易效益原則角度來(lái)看，這次的公司法改革正是通過(guò)對(duì)市場(chǎng)準(zhǔn)入制度的改革來(lái)保證了市場(chǎng)主體能夠更好地參與社會(huì)市場(chǎng)的交往，也放手讓市場(chǎng)來(lái)決定優(yōu)勝略汰。當(dāng)然，資本制度的改革也并不意味著對(duì)市場(chǎng)準(zhǔn)入制度毫無(wú)要求，這只是準(zhǔn)入制度的相對(duì)寬松化?！皩掃M(jìn)嚴(yán)出”，一旦公司經(jīng)營(yíng)不善，可以運(yùn)用市場(chǎng)退出機(jī)制進(jìn)行制約。

2.效益原則對(duì)市場(chǎng)退出的影響

在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中，不適格的商主體的及時(shí)退出同樣對(duì)市場(chǎng)有序運(yùn)行具有重大意義。商主體的市場(chǎng)退出分為自愿退出和強(qiáng)制退出兩種。據(jù)商主體的意志而退出是自愿退出，因此，在商主體不愿意繼續(xù)參與市場(chǎng)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)該允許商主體有自由退出市場(chǎng)的權(quán)利和自由。自愿退出的手段主要有公司整體股權(quán)的出售、轉(zhuǎn)讓?zhuān)窘?jīng)營(yíng)期間屆滿、法定或者約定事由出現(xiàn)后的自愿解散等。強(qiáng)制退出是商主體根據(jù)行政、司法機(jī)關(guān)的意志被迫退出市場(chǎng)，由于商法具有一定的公法因素，根據(jù)法律規(guī)定對(duì)損害公共利益、不利于市場(chǎng)正常運(yùn)行的商主體剝奪主體資格，體現(xiàn)了商法對(duì)商主體強(qiáng)化原則，這也有利于遵守市場(chǎng)優(yōu)勝劣汰的自然規(guī)律，實(shí)現(xiàn)資源的有效配置。

（二）效益原則對(duì)商事交易安全原則的影響

商事交易行為在一定程度上體現(xiàn)了利己主義趨向，因此商事交易所追求的交易效率會(huì)帶來(lái)很多的不安全因素，例如在交易過(guò)程中會(huì)出現(xiàn)意思表示錯(cuò)誤、重大誤解。另外，商事交易本身因其龐大的交易量和復(fù)雜的交易手段，也非常不安全，市場(chǎng)失信行為、欺詐行為以及客觀情勢(shì)的變化等都將導(dǎo)致商主體面臨較普通的民事交易而言徒增風(fēng)險(xiǎn)。商事交易安全的維護(hù)需要制定一系列維護(hù)交易安全的商事法規(guī)范加以規(guī)制。例如，公司法上的商事登記制度，票據(jù)法中關(guān)于票據(jù)記載事項(xiàng)的規(guī)定等，都是為了維護(hù)交易安全的目的。同時(shí)，學(xué)理上和實(shí)踐中還在商法上概括出維護(hù)商事交易安全的基本原則，來(lái)作為構(gòu)建和適用維護(hù)交易安全的法規(guī)范的基礎(chǔ)，加以規(guī)制。這些法律規(guī)定都是為了維護(hù)商事交易安全，當(dāng)然也有利于提高交易效益。

四、結(jié)論

商事交易效益原則在商法中占據(jù)著舉足輕重的地位，作為商法的核心原則，無(wú)論在商法研究中還是在實(shí)踐中都十分重要，在商法研究中，商法研究者應(yīng)該潛心研究商事交易效益原則的其他作用以及與其他原則、制度的聯(lián)系，從實(shí)際出發(fā)，提出合理化的建議，以推動(dòng)商法理論的發(fā)展和進(jìn)步，從而為經(jīng)濟(jì)的發(fā)展做貢獻(xiàn)。在司法實(shí)踐中，法官應(yīng)以案件事實(shí)為依據(jù)，以法律為準(zhǔn)繩，進(jìn)行審理案件。只兩者緊密結(jié)合起來(lái)，才能充分處理好商法各原則之間的關(guān)系，充分發(fā)揮商事交易效益原則的作用，更好地促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。