借力資本市場服務(wù)脫貧攻堅策略研究

田嵐 李建英 李鴻敏

[摘 ? ?要] 金融扶貧是打贏脫貧攻堅戰(zhàn)的重要舉措和支撐，在這一過程中，如何發(fā)揮資本市場的作用，重點攻克深度貧困地區(qū)脫貧任務(wù)是值得各界關(guān)注的問題。文章在分析河北省扶貧現(xiàn)狀的基礎(chǔ)上，通過剖析資本市場助力脫貧攻堅存在問題，制訂發(fā)揮資本市場作用服務(wù)本省脫貧攻堅戰(zhàn)略的具體實施方案，并提出相應(yīng)的保障機制，以期在現(xiàn)實的操作層面上助力實現(xiàn)資本市場在貧困地區(qū)的深入發(fā)展和貧困地區(qū)脫貧奔康的雙重目標(biāo)。

[關(guān)鍵詞] 資本市場;脫貧攻堅;金融扶貧

doi ： 10 . 3969 / j . issn . 1673 - 0194 . 2020. 13. 060

[中圖分類號] F830 ? ?[文獻標(biāo)識碼] ?A ? ? ?[文章編號] ?1673 - 0194（2020）13- 0135- 03

0 ? ? ?前 ? ?言

黨的十八大以來，以習(xí)近平同志為核心的黨中央堅持“以人民為中心”的發(fā)展思想，把脫貧攻堅擺到治國理政的重要位置，在全國范圍內(nèi)打響了脫貧攻堅戰(zhàn)。其中，金融扶貧是打贏這場戰(zhàn)役的重要舉措和重要支撐。習(xí)近平總書記對做好金融扶貧工作，多次做出重要指示。在中央扶貧開發(fā)工作會議上，總書記指出，要做好金融扶貧這篇文章，加大對脫貧攻堅的金融支持力度。2016 年9月出臺的《中國證監(jiān)會關(guān)于發(fā)揮資本市場作用服務(wù)國家脫貧攻堅戰(zhàn)略的意見》，積極引導(dǎo)資本市場全行業(yè)多方力量廣泛參與深度貧困地區(qū)脫貧攻堅，為構(gòu)建多層次、多渠道、全方位的資本市場精準(zhǔn)扶貧工作格局奠定了基礎(chǔ)，“資本撬動、金融扶貧”助力貧困地區(qū)經(jīng)濟社會發(fā)展的作用不斷顯現(xiàn)。

我國資本市場雖然起步晚，但是在不到三十年的發(fā)展歷程中，在黨中央的領(lǐng)導(dǎo)下，在探索中前進，在改革中創(chuàng)新，在總結(jié)教訓(xùn)中積累經(jīng)驗、改進管理方法，走出了一條符合市場規(guī)律和中國國情的發(fā)展道路，取得了舉世矚目的成就。目前，有些學(xué)者認(rèn)為一些發(fā)揮資本市場作用服務(wù)國家脫貧攻堅戰(zhàn)略的政策和做法不符合資本市場發(fā)展規(guī)律，存在一定風(fēng)險。但是，我們一定要認(rèn)識到，在中國特色社會主義制度下，服務(wù)國家脫貧攻堅戰(zhàn)是資本市場的重要責(zé)任，對幫助貧困地區(qū)經(jīng)濟社會進步和國家整體經(jīng)濟均衡發(fā)展有積極的作用。

為深入貫徹落實國家脫貧攻堅戰(zhàn)略，充分發(fā)揮資本市場在我省脫貧攻堅中的服務(wù)功能，積極引導(dǎo)貧困地區(qū)利用資本市場加快發(fā)展，本文根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于發(fā)揮資本市場作用服務(wù)國家脫貧攻堅戰(zhàn)略的意見》，結(jié)合河北實際，通過分析目前河北省資本市場發(fā)揮脫貧攻堅作用中存在的問題，制訂發(fā)揮資本市場作用服務(wù)本省脫貧攻堅戰(zhàn)略的具體實施方案，并提出相應(yīng)的保障機制。

1 ? ? ?河北省扶貧現(xiàn)狀

1.1 ? 河北省精準(zhǔn)扶貧現(xiàn)狀

河北省一直重視扶貧開發(fā)工作，特別是2012年黨的十八大以來，在黨中央的領(lǐng)導(dǎo)下，河北省采取多種措施著力解決貧困問題，取得了令人鼓舞的成就。2007-2018年河北省貧困人口呈明顯減少趨勢，具體如表1所示。

2012年國家扶貧開發(fā)領(lǐng)導(dǎo)小組認(rèn)定河北省共有貧困縣39個。經(jīng)過努力，截至2019年5月，多個貧困縣成功完成脫貧任務(wù)，實現(xiàn)“摘帽”，河北省還剩余13個國家級貧困縣。雖然扶貧成效顯著，但是仍然要清醒地認(rèn)識到，受歷史、地理、自然條件、經(jīng)濟發(fā)展等諸多因素的影響，還未能實現(xiàn)脫貧的地區(qū)是難啃的“硬骨頭”，脫貧任務(wù)艱巨。特別是環(huán)首都周邊的貧困地區(qū)，與京津國際大都市形成強烈反差;特別是張承壩上地區(qū)和太行山-燕山深山區(qū)，貧困發(fā)生率高，減貧成本較高，基礎(chǔ)設(shè)施薄弱，生存條件差，因病因災(zāi)返貧的概率較高。貧困地區(qū)整體經(jīng)濟依舊缺乏增長點， 規(guī)模與活力也與發(fā)達地區(qū)存在相當(dāng)大的差距。 貧困地區(qū)經(jīng)濟收入多依靠農(nóng)業(yè)、 原材料粗加工等結(jié)構(gòu)單一產(chǎn)業(yè)，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)缺乏競爭力， 且地方政府財政實力不足導(dǎo)致投資較少， 自身發(fā)展能力差， 發(fā)展空間局限性很大。

1.2 ? 河北省金融扶貧實施現(xiàn)狀

在金融扶貧方面，河北省在全面總結(jié)阜平地區(qū)創(chuàng)建金融扶貧示范縣成功經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，由點到面，層層推進，扎實做好全省金融扶貧工作。目標(biāo)就是通過金融扶貧，實現(xiàn)全省貧困地區(qū)由資本凈流出變?yōu)橘Y本凈流入，由貧困落后變?yōu)榫G色崛起，為徹底脫貧、富民強縣、實現(xiàn)小康建立金融內(nèi)生機制，奠定堅實基礎(chǔ)，形成持續(xù)合力。具體措施有：

一是完善金融扶貧配套措施。完善政府搭臺增信措施，建立健全金融風(fēng)險補償機制;鼓勵金融機構(gòu)到貧困地區(qū)開設(shè)網(wǎng)點;開辟貧困地區(qū)金融機構(gòu)準(zhǔn)入綠色通道，鼓勵民營資本在貧困地區(qū)組建村鎮(zhèn)銀行、融資擔(dān)保公司、扶貧小貸公司等金融機構(gòu)。

二是發(fā)揮信貸扶貧作用。持續(xù)緊抓扶貧小額信貸工作，引導(dǎo)金融資本投入貧困地區(qū)、貧困戶，發(fā)展扶貧產(chǎn)業(yè)，緩解融資難、融資貴問題。鼓勵金融機構(gòu)加大對省級扶貧龍頭企業(yè)、深度貧困縣龍頭企業(yè)的信貸支持力度。積極爭取扶貧再貸款、支農(nóng)再貸款規(guī)模。搭建扶貧資金需求與金融機構(gòu)服務(wù)信息交流平臺，篩選貧困縣龍頭企業(yè)，有針對性地搞好銀企對接。

三是發(fā)揮保險市場扶貧作用。全面推廣“金融扶貧、保險先行”的“政銀保”阜平經(jīng)驗。鼓勵各貧困縣政府與保險機構(gòu)，通過“聯(lián)辦共?！边\營模式，開展農(nóng)業(yè)保險產(chǎn)品創(chuàng)新，兜住企業(yè)、農(nóng)戶創(chuàng)業(yè)發(fā)展風(fēng)險底線;通過“聯(lián)辦通保”模式的推廣，防止貧困人群在創(chuàng)業(yè)致富中因病因傷致貧返貧。鼓勵各農(nóng)險承辦機構(gòu)開展特色農(nóng)業(yè)保險業(yè)務(wù)，支持保險機構(gòu)針對貧困地區(qū)開發(fā)保價格、保收入的農(nóng)產(chǎn)品價格保險，開展貸款人意外傷害保險業(yè)務(wù)。推動我省產(chǎn)糧大縣農(nóng)業(yè)大災(zāi)保險試點工作，提高保險賠付金額，增強農(nóng)業(yè)應(yīng)對大災(zāi)風(fēng)險的能力。

四是發(fā)揮金融扶貧主體作用。各貧困縣建立縣鄉(xiāng)村三級金融扶貧服務(wù)網(wǎng)絡(luò)、產(chǎn)權(quán)交易平臺、政策性擔(dān)保公司，足額落實擔(dān)保基金和風(fēng)險補償金;鼓勵通過競爭擇優(yōu)方式選擇合作金融機構(gòu)，開展扶貧貸款保證保險，引導(dǎo)銀行降檻降息;按鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）明確扶貧小額信貸責(zé)任銀行，對貧困戶實行名單制管理，掌握貸款需求，及時發(fā)放貸款。

2 ? ? ?河北省借力資本市場服務(wù)貧困地區(qū)脫貧攻堅存在問題分析

雖然在金融扶貧方面進行了大量努力，但是值得注意的是，河北省在發(fā)揮資本市場作用脫貧攻堅工作中仍存在一定問題，亟待重視和解決。

2.1 ? 資本市場扶貧機制仍不健全

具體表現(xiàn)在以下幾個方面：扶貧對象的針對性較弱、扶貧資金以及扶貧項目的指向性不明確，對于貧困人口在識別上仍存在問題。同時，精準(zhǔn)扶貧實行干部駐村工作，但是對于其后續(xù)管理以及相應(yīng)的保障機制沒有跟上，很多干部都是長期脫離農(nóng)村或者根本沒有接觸過農(nóng)村，或者原工作崗位與金融不相關(guān)，缺乏專業(yè)知識，對于金融扶貧相關(guān)工作的認(rèn)識沒有跟上，缺乏決策力和執(zhí)行力，導(dǎo)致在工作的開展上不能馬上進入工作狀態(tài)。

2.2 ? 金融生態(tài)環(huán)境需進一步優(yōu)化

個別貧困縣金融誠信意識的宣傳引導(dǎo)工作仍需加強，個別群眾還有“扶貧貸款等于扶貧款”等觀念。金融扶貧服務(wù)網(wǎng)絡(luò)作用仍不足，要協(xié)助金融機構(gòu)做好客戶推薦、貸前考察等工作。仍需大力開展貧困地區(qū)防范非法集資宣傳教育，維護金融穩(wěn)定。

2.3 ? 相關(guān)監(jiān)管不到位，引發(fā)系列“扶貧犯罪”案

近幾年，河北省通報了一批扶貧領(lǐng)域的典型案件，如張家口張北縣和蔚縣等地一些扶貧干部因騙取套取財政扶貧資金、享受國家扶貧補貼、虛報扶貧項目套取補貼資金等問題，被問責(zé)和處理。缺乏對扶貧資金的監(jiān)管，不僅不能達到扶貧的目的，反而使貧富分化更為嚴(yán)重，引發(fā)社會矛盾。

3 ? ? ?河北省借力資本市場脫貧攻堅實施方案設(shè)計

3.1 ? 遵循原則

堅持政府引導(dǎo)、企業(yè)參與、市場化運作。建立政府有關(guān)部門、金融機構(gòu)和企業(yè)結(jié)對幫扶機制，引導(dǎo)和幫助貧困地區(qū)企業(yè)利用資本市場拓寬融資渠道，提高融資效率，降低融資成本。同時要遵循市場規(guī)律，在企業(yè)選擇合作金融機構(gòu)方面不做限制性要求。

堅持因企制宜、精準(zhǔn)幫扶。聚焦貧困地區(qū)市場主體，針對企業(yè)具體情況，確定適合企業(yè)進入的資本市場，為企業(yè)量身定制方案，明確目標(biāo)，細化措施，務(wù)求實效。

堅持發(fā)展與監(jiān)管并重。處理好發(fā)展與監(jiān)管的關(guān)系，既把資本市場扶貧作為引領(lǐng)貧困地區(qū)發(fā)展的重要任務(wù)，找準(zhǔn)切入點，選準(zhǔn)落腳點，積極爭取政策支持，又符合法律、法規(guī)及監(jiān)管要求，切實防范金融風(fēng)險。

3.2 ? 主要措施

3.2.1 ? 調(diào)查摸底

對全省轄區(qū)內(nèi)符合條件的貧困地區(qū)企業(yè)、證券期貨經(jīng)營機構(gòu)進行深入調(diào)查，摸清底數(shù)，為全面開展幫扶工作奠定基礎(chǔ)。對國家扶貧開發(fā)工作重點縣和河北省集中連片特殊困難地區(qū)縣企業(yè)、省級以上扶貧龍頭企業(yè)進行調(diào)查摸底，建檔入庫。

3.2.2 ? 宣講對接

為企業(yè)解讀中國證監(jiān)會和河北省支持資本市場服務(wù)脫貧攻堅的政策;搭建企業(yè)與資本市場對接平臺;提高企業(yè)資本運作意識和能力;研究解決企業(yè)掛牌上市、直接融資過程中的困難和問題。

一是開展政策宣講。深入基層和企業(yè)開展多種形式的宣講活動，把國家、省資本市場服務(wù)脫貧攻堅戰(zhàn)略的各項政策傳達到各有關(guān)部門、市場主體。引導(dǎo)和鼓勵上市公司、證券期貨經(jīng)營機構(gòu)、私募基金機構(gòu)等開展專業(yè)幫扶，切實履行社會責(zé)任。

二是組織對接、培訓(xùn)。為資本市場主體與企業(yè)、企業(yè)與企業(yè)之間開展深入合作搭建平臺。針對貧困地區(qū)領(lǐng)導(dǎo)干部、企業(yè)高管開展多種形式的資本市場知識培訓(xùn)，提高其資本運作意識和能力，增強市場主體依法合規(guī)意識。

三是召開座談會。組織各有關(guān)部門、機構(gòu)、企業(yè)召開座談會，研究解決實際問題和困難，確保幫扶工作取得實效。

3.2.3 ? 重點推進

建立分工明確，統(tǒng)籌推進的“一對一”幫扶機制，分包負責(zé)，各司其職，積極跑辦，協(xié)調(diào)推進，幫助貧困地區(qū)重點企業(yè)實現(xiàn)掛牌上市、發(fā)行債券、并購重組。

一是成立幫扶工作組，明確幫扶對象。成立由省、市、縣政府、證券期貨經(jīng)營機構(gòu)組建幫扶工作組，與企業(yè)進行結(jié)對幫扶。確保結(jié)對幫扶工作的穩(wěn)定性和實效性。

二是重點培育、分類指導(dǎo)、梯次推進。針對證監(jiān)會關(guān)于貧困地區(qū)企業(yè)上市“即報即審、審過即發(fā)”;新三板掛牌“專人對接、專項審核”“即報即審、審過即掛”;關(guān)于貧困地區(qū)企業(yè)發(fā)行公司債、資產(chǎn)支持證券“專人對接、專項審核”“即報即審”政策，加大對貧困地區(qū)擬申報掛牌上市和發(fā)行債券企業(yè)的跟蹤扶持力度，幫助協(xié)調(diào)解決相關(guān)問題。利用多種形式對貧困地區(qū)企業(yè)進行幫扶，對符合掛牌上市條件和符合發(fā)行公司債、資產(chǎn)支持證券條件的企業(yè)，加大推進力度，盡快實現(xiàn)掛牌上市或發(fā)行債券;對暫不符合條件，但有意愿掛牌上市或發(fā)行債券的企業(yè)進行重點輔導(dǎo)，加快規(guī)范，爭取盡快啟動掛牌上市或發(fā)債程序;對具備一定規(guī)模且有意愿到境外上市的企業(yè)，由河北企業(yè)境外上市股權(quán)投資基金為企業(yè)制訂境外上市方案，幫助企業(yè)到境外上市融資。鼓勵上市公司和“新三板”掛牌公司加強對貧困地區(qū)的投資與合作，支持上市公司對貧困地區(qū)企業(yè)進行并購重組。鼓勵上市公司、證券公司等市場主體設(shè)立或參與市場化運作的貧困地區(qū)產(chǎn)業(yè)投資基金和扶貧公益基金。鼓勵私募基金積極參與扶貧，享受證監(jiān)會關(guān)于將積極參與扶貧的私募基金管理機構(gòu)的相關(guān)產(chǎn)品備案納入綠色通道的政策。鼓勵證券公司、期貨公司、上市公司、基金管理公司、私募基金管理機構(gòu)等市場主體在招聘人員和錄用工人時優(yōu)先錄用建檔立卡貧困戶畢業(yè)生和人口，對建檔立卡貧困戶在就醫(yī)就學(xué)方面開展精準(zhǔn)脫貧。

3.2.4 ? 風(fēng)險防范

幫扶工作中要處理好促進發(fā)展與強化監(jiān)管的關(guān)系，切實防范金融風(fēng)險。要加強對貧困地區(qū)金融監(jiān)管干部、企業(yè)管理人員的培訓(xùn)，促進規(guī)范運作。要通過各種手段加強投資者風(fēng)險防范教育，嚴(yán)格限制發(fā)行銷售損害投資者利益的產(chǎn)品，嚴(yán)厲打擊各類非法證券期貨活動，切實保護投資者的合法權(quán)益。

4 ? ? ?資本市場服務(wù)脫貧攻堅的保障機制

一是加強組織領(lǐng)導(dǎo)。各市、縣金融監(jiān)管局，各證券期貨經(jīng)營機構(gòu)要高度重視，選拔政治合格、敢于擔(dān)當(dāng)、能力強的業(yè)務(wù)骨干，成立相應(yīng)的工作組，細化工作方案。各證券期貨經(jīng)營機構(gòu)要主動與幫扶縣聯(lián)系對接，結(jié)合轄區(qū)企業(yè)實際情況，協(xié)助各縣制定工作方案，明確幫扶目標(biāo)，拿出切實可行的幫扶措施。

二是落實各項支持政策。在享受中國證監(jiān)會針對貧困縣企業(yè)出臺的各項政策紅利的同時，切實落實好省、市各項優(yōu)惠和獎勵政策。對貧困地區(qū)掛牌上市企業(yè)，按照省、市獎勵政策優(yōu)先安排發(fā)放獎勵資金;對在石家莊股權(quán)交易所掛牌的國家級貧困縣及省級以上扶貧龍頭企業(yè)，掛牌費用酌情減少，并免費提供股權(quán)登記和掛牌后的融資服務(wù);鼓勵各證券期貨業(yè)機構(gòu)、律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所等各中介機構(gòu)對省級以上扶貧龍頭企業(yè)和貧困縣其他企業(yè)掛牌企業(yè)服務(wù)費用給予優(yōu)惠。

三是強化督導(dǎo)調(diào)度。各證券期貨經(jīng)營機構(gòu)要及時向所在工作組報告工作開展情況。各市地方金融監(jiān)管局要按時將工作開展情況報省地方金融監(jiān)管局的證券期貨發(fā)展處。省地方金融監(jiān)管局、河北證監(jiān)局要不定期進行現(xiàn)場督導(dǎo)，對工作開展不力的予以通報并限期整改。

5 ? ? ?結(jié) ? ?語

總之，在脫貧攻堅的關(guān)鍵階段，要重視利用市場化手段推進扶貧工作，要改輸血為造血，發(fā)揮金融市場定價優(yōu)勢和資本引導(dǎo)作用，幫助貧困縣形成符合自身特點的龍頭企業(yè)和產(chǎn)業(yè)鏈，建立帶動貧困人口脫貧的市場化機制，幫助我們打贏這場脫貧攻堅戰(zhàn)役，最終實現(xiàn)2020年全面脫貧的偉大目標(biāo)。

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