企業(yè)融資如何做好風(fēng)險防控措施

劉元慶 彭輝

摘 要：在當(dāng)前我國市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展體制下，企業(yè)在發(fā)展過程中具有更多的機(jī)遇，同時也面臨著很多風(fēng)險問題。對于企業(yè)而言，其發(fā)展過程中離不開資金的支持，這直接影響企業(yè)的生產(chǎn)和經(jīng)營，因此，企業(yè)需要融資。不過企業(yè)在融資過程中必須加強(qiáng)風(fēng)險防控，防止由于融資風(fēng)險導(dǎo)致企業(yè)資金出現(xiàn)問題，影響企業(yè)發(fā)展。企業(yè)在發(fā)展過程中必須根據(jù)企業(yè)的戰(zhàn)略發(fā)展計劃，深入分析融資需求，全面預(yù)測和防范企業(yè)可能面臨的融資困難和可能的融資風(fēng)險。對于此，本文分析了企業(yè)融資風(fēng)險防控的作用，并提出了做好風(fēng)險防控的措施，僅供參考。

關(guān)鍵詞：企業(yè)融資；風(fēng)險防控；作用分析；防控措施

1企業(yè)融資風(fēng)險防控的作用

企業(yè)融資對于企業(yè)的發(fā)展是非常重要的一個環(huán)節(jié)，也是保持企業(yè)健康持續(xù)發(fā)展的一個重要部分。而若是企業(yè)融資方面出現(xiàn)了問題，那么就會為企業(yè)帶來不可估量的損失。企業(yè)若是對于融資的管理不善，或是對于一些項目所應(yīng)該投入的資金把握不對，融資沒有充分發(fā)揮作用，這也會造成企業(yè)本身受到一些損失，甚至是致命的打擊。由于市場是一個復(fù)雜的、具有競爭力的地方，企業(yè)在融資方面所受到的影響因素也是多方面?，F(xiàn)代企業(yè)需要對整個現(xiàn)代企業(yè)融資渠道進(jìn)行全面、詳細(xì)的了解和掌握，這樣有利于企業(yè)融資進(jìn)行更好的選擇。企業(yè)融資的情況好壞是一個現(xiàn)代企業(yè)穩(wěn)定、健康發(fā)展的重要基礎(chǔ)組成部分，對于企業(yè)融資方面的信息的準(zhǔn)確性要求很高，尤其是在企業(yè)融資風(fēng)險防控信息方面。因此，企業(yè)必須要提高對融資風(fēng)險防控的重視，并綜合應(yīng)用多種措施，加強(qiáng)融資風(fēng)險防控力度。

企業(yè)融資做好風(fēng)險防控具有以下作用：（1）有利于防范企業(yè)融資風(fēng)險。針對企業(yè)進(jìn)行融資風(fēng)險防控，有利于防范企業(yè)融資風(fēng)險，使企業(yè)在融資中能處于主導(dǎo)地位。通過融資風(fēng)險防控，幫助和改善企業(yè)的運(yùn)營效率及企業(yè)服務(wù)質(zhì)量，優(yōu)化資源配置，提升股東創(chuàng)造價值的能力。（2）有利于降低企業(yè)經(jīng)營成本。針對企業(yè)進(jìn)行融資風(fēng)險防控，有利于降低企業(yè)經(jīng)營成本，優(yōu)化企業(yè)資本結(jié)構(gòu)。合理把控企業(yè)負(fù)債融資與股權(quán)融資的比例結(jié)構(gòu)，確保企業(yè)不會因有較高的償債比例而支付過多的財務(wù)利息風(fēng)險，保證企業(yè)的資金能夠正常運(yùn)營。（3）有利于增加企業(yè)競爭能力。針對企業(yè)進(jìn)行融資風(fēng)險防控，有利于增加企業(yè)競爭能力，使企業(yè)在復(fù)雜的競爭環(huán)境中處于優(yōu)勢地位。企業(yè)需要充分認(rèn)清融資風(fēng)險的來源，是內(nèi)部風(fēng)險還是外部風(fēng)險，是短期、中期、長期風(fēng)險等，同時還要加強(qiáng)企業(yè)自身信用防控，增強(qiáng)企業(yè)在融資環(huán)境中自身的軟實力，使企業(yè)在融資中能夠被金融及相關(guān)機(jī)構(gòu)接受并認(rèn)可。

2企業(yè)融資風(fēng)險防控措施

2.1完善融資風(fēng)險防控制度

企業(yè)融資做好風(fēng)險防控，還應(yīng)該構(gòu)建健全的融資風(fēng)險防控制度，進(jìn)而提高企業(yè)融資風(fēng)險防控能力和融資風(fēng)險防控機(jī)制。不斷加強(qiáng)企業(yè)融資風(fēng)險防控環(huán)境建設(shè)，構(gòu)建全員參與的融資風(fēng)險防控機(jī)制，完善融資風(fēng)險管理制度，強(qiáng)化對企業(yè)員工尤其是和融資相關(guān)工作人員的教育培訓(xùn)，提高這些人員的職業(yè)素養(yǎng)，從而在融資活動中提高風(fēng)險防范意識。同時，還應(yīng)該著力于建設(shè)系統(tǒng)性融資風(fēng)險控制制度，構(gòu)建專門的制度體系，嚴(yán)格執(zhí)行，貫徹實施，保證不會由于制度不完善導(dǎo)致企業(yè)出現(xiàn)融資風(fēng)險。

2.2建立系統(tǒng)完善的資金管理體系

要防范融資風(fēng)險，提高融資能力，確保企業(yè)經(jīng)營發(fā)展的規(guī)范有序，還要注意加強(qiáng)企業(yè)資金管理。一方面，要根據(jù)企業(yè)實際情況完善資金管理制度，根據(jù)企業(yè)總資產(chǎn)合理確定負(fù)債水平，并根據(jù)負(fù)債水平制定合理的還款計劃。關(guān)鍵是要確保企業(yè)資本周轉(zhuǎn)率在正常水平，企業(yè)融資后的速度比和流動性比保持正常和穩(wěn)定。另一方面，應(yīng)重視企業(yè)資產(chǎn)流動性的提高，加強(qiáng)應(yīng)收賬款管理，加強(qiáng)企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債控制和資本結(jié)構(gòu)監(jiān)管，優(yōu)化投資模式，控制投資風(fēng)險，是保證企業(yè)資金順利流動的關(guān)鍵。

2.3構(gòu)建科學(xué)的融資結(jié)構(gòu)

融資結(jié)構(gòu)指的是企業(yè)籌資過程中的資金整體結(jié)構(gòu)，結(jié)構(gòu)的穩(wěn)定性和科學(xué)性對企業(yè)的健康發(fā)展起著很大的作用。企業(yè)在選擇融資方式時，應(yīng)該關(guān)注不同融資方式或組合對成本的影響；在資金使用上，要注重資金的使用效率，從整體上加強(qiáng)企業(yè)的融資能力。

2.4提高融資風(fēng)險意識

企業(yè)想要提升融資風(fēng)險意識，就應(yīng)該著手于提高企業(yè)信用等級，因為信用等級越高，企業(yè)在進(jìn)行融資時就會獲得更加豐富的資源。所以，企業(yè)管理人員需要從員工角度出發(fā)，建立科學(xué)合理的工作制度保證員工工作有效性，在企業(yè)財務(wù)方面保證透明、公開，依靠公眾力量實現(xiàn)監(jiān)督，企業(yè)通過誠信經(jīng)營以及自我監(jiān)督，提高企業(yè)信譽(yù)度，切實提高企業(yè)信用等級。另外，企業(yè)應(yīng)該具備風(fēng)險意識，端正態(tài)度，合理應(yīng)對企業(yè)發(fā)展過程中遇到的融資風(fēng)險問題，切實提升管理力度，對企業(yè)資金計劃應(yīng)用進(jìn)行合理規(guī)劃，有效提升資金利用率。同時，還應(yīng)該不斷探索新的融資渠道，根據(jù)市場需求，結(jié)合企業(yè)自身發(fā)展?fàn)顩r，科學(xué)制定最佳融資方案，權(quán)衡各個渠道籌集的資金，并且企業(yè)管理人員應(yīng)該科學(xué)決策，防止盲目融資引發(fā)風(fēng)險問題。

2.5積極推進(jìn)企業(yè)融資方式的創(chuàng)新

要解決融資渠道狹窄、自籌資金不足、抵押貸款擔(dān)保不足等問題，還應(yīng)積極推進(jìn)企業(yè)融資方式的創(chuàng)新。例如，我們可以積極探索無形資產(chǎn)、股權(quán)、商業(yè)匯票、應(yīng)收賬款、項目本身和建設(shè)項目等解決抵押資產(chǎn)不足的問題。例如，可以借用融資租賃模式，根據(jù)企業(yè)自身的需要和資本情況選擇租賃標(biāo)的物，約定租賃期限，從而利用融資租賃實現(xiàn)生產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)大，減輕企業(yè)稅收，例如，我們可以積極利用供應(yīng)鏈融資，上下游的微型合資企業(yè)對整個產(chǎn)品供應(yīng)鏈進(jìn)行融資，進(jìn)一步增強(qiáng)融資實力。

2.6強(qiáng)化企業(yè)融資風(fēng)險的動態(tài)跟蹤管控

要做好企業(yè)融資管理，還要充分發(fā)揮融資風(fēng)險的預(yù)警作用，最大限度地防范融資風(fēng)險的發(fā)生。在財務(wù)風(fēng)險預(yù)警方面，關(guān)鍵在于對企業(yè)經(jīng)營發(fā)展過程中存在的收入不支付、資金不支付、經(jīng)營現(xiàn)金流量負(fù)、賬面價值錯配等問題進(jìn)行了全面深入的分析。資產(chǎn)凈值、現(xiàn)金流量、流動資產(chǎn)不足、經(jīng)營現(xiàn)金流量嚴(yán)重不足，界定了融資風(fēng)險等級。學(xué)會制定合理的融資風(fēng)險控制策略。在具體的融資風(fēng)險控制中，在短期內(nèi)，要優(yōu)化和完善融資策略，加快應(yīng)收賬款的回收，積極尋求外部資本注入。從長遠(yuǎn)來看，應(yīng)適當(dāng)調(diào)整企業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略，探索建立償債基金以應(yīng)對可能的融資風(fēng)險。

2.7提高企業(yè)資金融資人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)

現(xiàn)代企業(yè)想要比較好地進(jìn)行企業(yè)資金融資，就要提高企業(yè)資金融資人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)。企業(yè)資金融資的工作效率和工作質(zhì)量的提高與否，最大的影響因素是相關(guān)的企業(yè)資金融資人員是否具有高的業(yè)務(wù)素養(yǎng)能力。隨著社會的發(fā)展，現(xiàn)代企業(yè)的企業(yè)資金融資渠道多元化，而企業(yè)資金融資的風(fēng)險也會上升。所以要對企業(yè)資金融資人員的業(yè)務(wù)素養(yǎng)要有較高的要求，并且要不斷的讓企業(yè)資金融資人員繼續(xù)學(xué)習(xí)相關(guān)的思想、業(yè)務(wù)，與快速發(fā)展的社會一同進(jìn)步，不斷地提高企業(yè)資金融資人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)。

結(jié)語：

綜上所述，融資風(fēng)險防控是企業(yè)管理中的重要內(nèi)容，企業(yè)進(jìn)行風(fēng)險防控，不僅有利于防范企業(yè)融資風(fēng)險，還有利于降低企業(yè)經(jīng)營成本、增加企業(yè)競爭能力。因此，企業(yè)在發(fā)展過程中，企業(yè)需要根據(jù)自身實際狀況，分析企業(yè)自身融資風(fēng)險問題，通過完善融資風(fēng)險防控制度、建立系統(tǒng)完善的資金管理體系、構(gòu)建科學(xué)的融資結(jié)構(gòu)、提高融資風(fēng)險意識、積極推進(jìn)企業(yè)融資方式的創(chuàng)新等多種措施，強(qiáng)化企業(yè)融資風(fēng)險的防控問題，降低企業(yè)資金壓力，保證企業(yè)正常運(yùn)轉(zhuǎn)。

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