陸家嘴金融貿(mào)易區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展問題研究

張潤來

摘要：經(jīng)過20多年的快速發(fā)展，陸家嘴金融貿(mào)易區(qū)已經(jīng)成功邁入了世界級(jí)金融核心區(qū)域的前列，為社會(huì)創(chuàng)造了巨大的物質(zhì)財(cái)富，擴(kuò)大了中國的國際影響力。然而，陸家嘴金融貿(mào)易區(qū)在發(fā)展經(jīng)濟(jì)的過程中也存在一些問題，阻礙了區(qū)域內(nèi)經(jīng)濟(jì)更好更快地發(fā)展。文章通過系統(tǒng)地分析陸家嘴金融貿(mào)易區(qū)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展現(xiàn)狀，深入研究貿(mào)易區(qū)內(nèi)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展過程中出現(xiàn)的問題，進(jìn)而提出行之有效的解決對(duì)策與建議。

關(guān)鍵詞：陸家嘴金融貿(mào)易區(qū);經(jīng)濟(jì)發(fā)展;國際金融中心

一、研究背景

陸家嘴金融貿(mào)易區(qū)，是上海主要的金融中心地區(qū)，位于長江三角洲經(jīng)濟(jì)帶的核心位置，臨近黃浦江和上海浦西地區(qū)，憑借優(yōu)越的地理位置和國家積極的政策支持，在金融方面取得了巨大成就，助推上海由國家金融中心轉(zhuǎn)變?yōu)閲H金融中心，成為上海在打造世界一流金融中心的環(huán)節(jié)中不可或缺的一部分。1990年，為了順應(yīng)開發(fā)上海浦東地區(qū)的需要，國務(wù)院正式批準(zhǔn)在上海浦東地區(qū)設(shè)立陸家嘴金融貿(mào)易區(qū)，中國唯一一個(gè)以“金融貿(mào)易”命名的國家級(jí)開發(fā)區(qū)由此產(chǎn)生，拉開了陸家嘴經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的序幕，上海金融業(yè)步入了蓬勃發(fā)展的新時(shí)期。2013年，國務(wù)院正式批準(zhǔn)設(shè)立中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)。2015年，陸家嘴金融貿(mào)易區(qū)劃為上海自由貿(mào)易區(qū)的金融片區(qū)，著重建立與國際環(huán)境相適應(yīng)的金融制度體系，營造具有較強(qiáng)吸引力的投資環(huán)境，拉近我國與世界金融強(qiáng)國之間的距離，推動(dòng)上海成為國際金融中心。2017年，浦東新區(qū)政府印發(fā)了《上海陸家嘴金融貿(mào)易區(qū)暨上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)陸家嘴片區(qū)發(fā)展“十三五”規(guī)劃》，提出著力把陸家嘴打造成為具有全球知名度和較強(qiáng)競爭力、影響力的國際一流金融城，陸家嘴已經(jīng)加快了進(jìn)入全球金融市場的步伐，努力使上海成為國際頂尖金融中心。

在2016年，陸家嘴金融貿(mào)易區(qū)稅收總額為905.28億元，固定資產(chǎn)投資額高達(dá)241.59億元，與2015年相比增長了23.5%，期末金融機(jī)構(gòu)數(shù)上升到794家，經(jīng)濟(jì)總量呈現(xiàn)出不斷上升的趨勢，促進(jìn)了上海經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平的提高。但是，陸家嘴金融貿(mào)易區(qū)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展的過程仍存在著很多問題，金融風(fēng)險(xiǎn)防范體系不完善，金融業(yè)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)的聯(lián)系不夠密切，而這些問題的存在一定程度上阻礙了陸家嘴經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，減緩了陸家嘴經(jīng)濟(jì)的增長速度。

二、陸家嘴金融貿(mào)易區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展現(xiàn)狀

自1990年設(shè)立金融貿(mào)易區(qū)到今天，陸家嘴已經(jīng)從曾經(jīng)破爛不堪的“爛泥渡”發(fā)展成為世界矚目的金融中心地帶。在陸家嘴金融貿(mào)易區(qū)20多年的發(fā)展過程中，浦東新區(qū)政府不斷探索治理陸家嘴的制度體系，借鑒其他國家金融中心地帶的先進(jìn)管理經(jīng)驗(yàn)，于2016年創(chuàng)新性提出了“業(yè)界共治+法定機(jī)構(gòu)”的公共治理結(jié)構(gòu)，為陸家嘴經(jīng)濟(jì)的發(fā)展提供有利的政治條件，激發(fā)區(qū)域內(nèi)人們治理和發(fā)展陸家嘴的熱情。在政治制度和行業(yè)各界的推動(dòng)下，陸家嘴金融貿(mào)易區(qū)在經(jīng)濟(jì)方面取得顯著的成就。2016年，陸家嘴金融貿(mào)易區(qū)的稅收總額高達(dá)905.28億元，外商直接投資簽訂合同的金額為39.58億美元，商品銷售總額提高到15026.15億元，金融業(yè)增加值為1841.54億元。

截至到2016年，陸家嘴金融貿(mào)易區(qū)的商辦樓宇建筑面積為1432.14萬平方米，擁有235幢商辦樓宇，總體數(shù)量與去年相同。作為國際金融中心的核心地帶，陸家嘴金融貿(mào)易區(qū)的集聚效應(yīng)使得世界上92家跨國公司將地區(qū)總部設(shè)立在陸家嘴。陸家嘴金融貿(mào)易區(qū)擁有持牌類金融機(jī)構(gòu)794家，約占浦東新區(qū)持牌類金融機(jī)構(gòu)的90%，上海市的60%，其中有花旗銀行、星展銀行等外資金融機(jī)構(gòu)和招商銀行、申萬宏源證券等內(nèi)資金融機(jī)構(gòu)。陸家嘴金融貿(mào)易區(qū)內(nèi)新型金融機(jī)構(gòu)共有4000多家，其中私募證券基金共有563家，私募股權(quán)基金共有885家。目前，陸家嘴已經(jīng)聚集了證券、期貨、鉆石、石油、金融期貨、人才、農(nóng)產(chǎn)品、化工、國際黃金等13家國家級(jí)和市級(jí)要素市場，已經(jīng)具備了完善的市場體系和要素資源配置系統(tǒng)。由于陸家嘴金融貿(mào)易區(qū)的金融行業(yè)在經(jīng)濟(jì)方面取得了杰出的成績，上海在世界范圍內(nèi)的影響力也在不斷擴(kuò)大，2018年9月12日，“第24期全球金融中心指數(shù)發(fā)布會(huì)”在廣州召開，上海進(jìn)入全球金融中心前五行列。陸家嘴金融貿(mào)易區(qū)是上海經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要支柱，陸家嘴的經(jīng)濟(jì)發(fā)展深刻地影響著上海當(dāng)前和未來的經(jīng)濟(jì)走勢。

三、陸家嘴金融貿(mào)易區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展過程中存在的問題

陸家嘴金融貿(mào)易區(qū)在20多年的經(jīng)濟(jì)發(fā)展過程中取得了巨大的經(jīng)濟(jì)效益，經(jīng)濟(jì)總量不斷增加，金融行業(yè)不斷發(fā)展壯大。但是，在這良好的發(fā)展勢頭下，仍然不可避免地出現(xiàn)了一系列問題，對(duì)陸家嘴金融貿(mào)易區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展產(chǎn)生了阻礙。

（一）金融業(yè)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)之間缺乏緊密聯(lián)系

在中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展初期，實(shí)體經(jīng)濟(jì)引領(lǐng)時(shí)代進(jìn)步，金融業(yè)尚處于興起階段，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供便利服務(wù)。隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化，實(shí)體經(jīng)濟(jì)與金融業(yè)相輔相成，都成為國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展過程中的重要環(huán)節(jié)。然而，無論社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展到哪一階段，實(shí)體經(jīng)濟(jì)必然是金融業(yè)的本源，金融業(yè)服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)。陸家嘴金融貿(mào)易區(qū)為全國乃至全世界的實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供金融服務(wù)，可是區(qū)域內(nèi)部分金融機(jī)構(gòu)片面追求利潤，忽視了中小企業(yè)的健康發(fā)展，拉大了與實(shí)體經(jīng)濟(jì)的距離。近年來，陸家嘴金融貿(mào)易區(qū)金融業(yè)“脫實(shí)入虛”的現(xiàn)象日益嚴(yán)重，中小企業(yè)的運(yùn)行和發(fā)展離不開資本的支持，而作為進(jìn)行資本配置的主體，金融業(yè)卻將大量資本投入易產(chǎn)生“經(jīng)濟(jì)泡沫”的房地產(chǎn)、股票和債券市場，嚴(yán)重降低了實(shí)體經(jīng)濟(jì)與金融業(yè)之間的資源配置效率。除此之外，中小企業(yè)在融資方面也面臨著許多困難。中小企業(yè)融資難、融資成本高，大企業(yè)占據(jù)了大部分資本，民間資本成為連接中小企業(yè)與資本的另一座橋梁，金融業(yè)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)之間的聯(lián)系不再如以前那樣緊密。

（二）國際化金融和創(chuàng)新人才相對(duì)不足

2018年，中國政府宣布進(jìn)一步擴(kuò)大金融行業(yè)對(duì)外開放程度，提高外資持股比例，擴(kuò)大外資經(jīng)營范圍。在這一制度的推動(dòng)下，外國資本加速進(jìn)入上海金融業(yè)，外資金融機(jī)構(gòu)紛紛在陸家嘴金融貿(mào)易區(qū)設(shè)立辦事機(jī)構(gòu)。外資金融機(jī)構(gòu)的進(jìn)入，將對(duì)陸家嘴金融貿(mào)易區(qū)的金融人才提出更高的要求，精通多種語言、熟知金融國際標(biāo)準(zhǔn)的國際化金融人才的需求量將會(huì)大幅度上升，而陸家嘴聚集了眾多國內(nèi)的金融人才，主要服務(wù)于國內(nèi)的個(gè)人、企業(yè)和政府，國際化的金融人才較少。例如，紐約有1萬多名CFA（特許金融分析師）持證人，而上海只有不到2千名。上海計(jì)劃到2020年基本建成與我國經(jīng)濟(jì)實(shí)力以及人民幣國際地位相適應(yīng)的國際金融中心，這更要求陸家嘴不斷匯集國內(nèi)外高層次金融人才，國際化金融人才的缺乏在未來將會(huì)影響陸家嘴走向國際的進(jìn)程。2015年，習(xí)近平總書記提出供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革這一理念，要求全國范圍內(nèi)企業(yè)根據(jù)自身實(shí)際情況化解落后產(chǎn)能，貫徹落實(shí)創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略，上海乃至全中國都存在創(chuàng)新人才缺失的問題，陸家嘴金融貿(mào)易區(qū)雖然聚集了全國許多優(yōu)秀人才，但仍存在創(chuàng)新人才的供給缺口。

（三）金融風(fēng)險(xiǎn)逐漸增大

2008年金融危機(jī)給世界各國的經(jīng)濟(jì)造成了不同程度的傷害，中國經(jīng)濟(jì)也遭受了巨大打擊。十年后，中國經(jīng)濟(jì)已經(jīng)慢慢恢復(fù)過來，朝著更好更快的方向發(fā)展。但是，金融業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)和危機(jī)仍然存在。近兩年，陸家嘴金融貿(mào)易區(qū)的辦公大樓內(nèi)出現(xiàn)了許多新興互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)，然而其中的金融機(jī)構(gòu)良莠不齊，良好的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供了大量資金，推動(dòng)了實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。在這些新興互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)中，同時(shí)存在著大量的金融皮包公司，還有像E租寶、大大集團(tuán)這些騙子公司。這些金融皮包公司往往不具備經(jīng)營資格，缺乏基本的金融風(fēng)險(xiǎn)體系，甚至從事違法違規(guī)活動(dòng)，嚴(yán)重破壞了金融市場的秩序，增大了金融市場的風(fēng)險(xiǎn)，損害了投資者的合法權(quán)益。隨著房地產(chǎn)行業(yè)泡沫破滅，陸家嘴金融貿(mào)易區(qū)的銀行業(yè)產(chǎn)生了大量的不良貸款，銀行機(jī)構(gòu)內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)管控失去平衡，經(jīng)營利潤出現(xiàn)下滑，銀行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)因素逐漸增加。

四、對(duì)策與建議

（一）推動(dòng)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，健全社會(huì)信用體系

面對(duì)陸家嘴金融貿(mào)易區(qū)金融業(yè)“脫實(shí)入虛”的現(xiàn)象，究其根源是實(shí)體經(jīng)濟(jì)中許多企業(yè)產(chǎn)能過剩、生產(chǎn)結(jié)構(gòu)單一、缺乏創(chuàng)新力，造成企業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r和未來前景不佳，金融業(yè)難以找到優(yōu)質(zhì)的實(shí)體企業(yè)進(jìn)行資本配置。對(duì)此，在政府大力進(jìn)行供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的背景下，企業(yè)要順應(yīng)時(shí)代潮流，淘汰過剩產(chǎn)能，調(diào)整生產(chǎn)結(jié)構(gòu)，促進(jìn)生產(chǎn)結(jié)構(gòu)的多元化，增加科研經(jīng)費(fèi)的投入，提高企業(yè)的技術(shù)水平和創(chuàng)新能力，吸引金融業(yè)回歸實(shí)體經(jīng)濟(jì)。金融業(yè)通過對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)進(jìn)行減負(fù)讓利，提高資源的配置效率。當(dāng)前，銀行業(yè)的不良貸款日益增加，中小企業(yè)貸款難的問題更加突出，政府和金融業(yè)應(yīng)健全社會(huì)信用體系，依次按照企業(yè)的所屬行業(yè)類別、企業(yè)近幾年發(fā)展?fàn)顩r等因素，設(shè)立不同的標(biāo)準(zhǔn)對(duì)企業(yè)進(jìn)行信用評(píng)估，弱化在信用評(píng)估體系中企業(yè)規(guī)模所占的比重，增加中小企業(yè)獲得融資的機(jī)會(huì)。

（二）制定合理的國際化金融和創(chuàng)新人才引進(jìn)措施

陸家嘴金融貿(mào)易區(qū)應(yīng)制定國際化金融和創(chuàng)新人才引進(jìn)計(jì)劃，完善高端人才引進(jìn)機(jī)制，設(shè)置專項(xiàng)人才引進(jìn)資金，為引入的人才提供住房、社會(huì)保障等方面補(bǔ)貼。在外國人才永久居住等方面，簡化政府的辦事流程，提高外國人才引進(jìn)效率。除此之外，政府需要設(shè)立專門負(fù)責(zé)引進(jìn)國際化金融和創(chuàng)新人才的辦事機(jī)構(gòu)，統(tǒng)籌陸家嘴金融貿(mào)易區(qū)的人才引進(jìn)工作，為引進(jìn)人才提供專門的服務(wù)平臺(tái)，在具體的人才引進(jìn)過程中提供專業(yè)化指導(dǎo)。政府要加大與世界著名大學(xué)的合作力度，開展國際化金融和創(chuàng)新人才培養(yǎng)項(xiàng)目，引進(jìn)世界各地的優(yōu)秀人才，保證引進(jìn)人才的質(zhì)量和水平。作為高層次人才的需求者，企業(yè)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)引進(jìn)人才的進(jìn)一步培養(yǎng)，增加對(duì)引進(jìn)人才培養(yǎng)的資金投入，在薪資、獎(jiǎng)金等方面采取更多的福利措施，制定更具吸引力的人才引進(jìn)計(jì)劃。

（三）健全金融風(fēng)險(xiǎn)防范和監(jiān)管體系

對(duì)于那些違法違規(guī)的金融皮包公司，陸家嘴金融貿(mào)易區(qū)要定期開展不良金融機(jī)構(gòu)排查行動(dòng)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)隱患較大的金融公司進(jìn)行整治，增強(qiáng)政府部門的監(jiān)管力度，建立健全金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管體系。工商管理部門要從源頭上遏制金融皮包公司的出現(xiàn)，加大對(duì)注冊(cè)公司過程中提交的公司材料的審查力度，防范金融風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，健全金融風(fēng)險(xiǎn)防范體系，切實(shí)發(fā)揮政府審查、監(jiān)管企業(yè)的作用。針對(duì)銀行業(yè)的不良貸款，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)增強(qiáng)對(duì)貸款人和企業(yè)的資產(chǎn)、信用情況等真實(shí)信息的審核力度，健全社會(huì)信用體系，對(duì)不良貸款采取最大程度的彌補(bǔ)措施，減少銀行業(yè)的金融風(fēng)險(xiǎn)。

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（作者單位：山東青年政治學(xué)院經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院）