金融工程在金融市場中的風(fēng)險管控工作研究

摘 要：在互聯(lián)網(wǎng)時代，管理金融風(fēng)險不僅難度更大，而且難以預(yù)料。基于這一背景，本文從金融工程在金融市場控制中的重要作用、金融工程在金融市場風(fēng)險控制工作中的具體方法和正確的控制職能三個方面進行論證，提出了從認清客觀形勢，了解市場變化，開展信用評估，完善財務(wù)制度，加強資金管理，規(guī)避操作風(fēng)險，培養(yǎng)復(fù)合型人才、提升行業(yè)質(zhì)素等四方面開展金融市場中金融工程的風(fēng)險管控方法，以及創(chuàng)新風(fēng)險管控理念，直接指導(dǎo)行為實踐，完善風(fēng)險管控體系，科學(xué)運行各個環(huán)節(jié)，優(yōu)化風(fēng)險管控技術(shù)，創(chuàng)新風(fēng)險核心技術(shù)，形成風(fēng)險管控文化，凝心聚力持續(xù)發(fā)展的工作策略。

關(guān)鍵詞：金融工程 ?金融市場 ?風(fēng)險管控

一、綜述

隨著我國社會主義市場經(jīng)濟的快速發(fā)展，我國各領(lǐng)域都獲得了較好的發(fā)展機遇。各領(lǐng)域企業(yè)在創(chuàng)新發(fā)展過程中加強內(nèi)部財務(wù)風(fēng)險控制，確保了自身發(fā)展的可持續(xù)性。隨著企業(yè)對金額風(fēng)險控制的重視程度逐步加強，財務(wù)風(fēng)險控制的力度也逐漸加強。在此前提下，金融風(fēng)險控制可以應(yīng)用于證券業(yè)、商業(yè)銀行和企業(yè)內(nèi)部的應(yīng)用，以獲得更好的發(fā)展空間和企業(yè)的創(chuàng)新發(fā)展在此過程中，它逐漸取代了傳統(tǒng)的風(fēng)險管理和控制，成為一種新的風(fēng)險管理和控制模式。黨的十九大所提出的

“健全金融監(jiān)管體系，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底線”的戰(zhàn)略方針和發(fā)展要求就是國家現(xiàn)階段對金融工程越發(fā)重視的最好體現(xiàn)。

二、金融工程在金融市場風(fēng)險管控工作中的作用

20世紀50年代，金融工程的概念首次提出。經(jīng)過多年的發(fā)展和創(chuàng)新，金融工程的概念逐漸增多，特別是在控制金融市場方面，成效日益突出，為金融市場的科學(xué)健康發(fā)展提供了保障。近年來，隨著我國互聯(lián)網(wǎng)金融的不斷發(fā)展，金融工程建設(shè)的價值逐漸挖掘，特別是風(fēng)險控制在金融市場中的作用越來越受到重視。金融工程在金融市場風(fēng)險控制中的作用主要包括：一是更有利于及時、準確地進行風(fēng)險控制。這在金融工程建設(shè)中是顯而易見的。以期貨商品為例，金融工程建設(shè)可以實現(xiàn)現(xiàn)貨和期貨價值的平行變化，最終達到風(fēng)險管控的目的。二是有效控制和分散投資風(fēng)險。數(shù)據(jù)顯示，股市多元化投資對提高投資收益、分散金融風(fēng)險具有重要作用。組合投資正是在這種背景下，目前世界范圍內(nèi)的金融機構(gòu)都在進行跨區(qū)域的多元化投資，但由于投資面臨外匯管制、現(xiàn)金流受限等因素，導(dǎo)致一些跨區(qū)域投資無法順利實現(xiàn)，金融工程可以利用其國際金融股票收益互換產(chǎn)品，將這一困難成功化解，凸顯其風(fēng)險投資的優(yōu)勢。三是成本控制優(yōu)勢。在金融工程的風(fēng)險管理和控制工作中，成本優(yōu)勢非常明顯，其靈活性也得到了提高，尤其是在大交易的風(fēng)險管理和控制中，成本支出將更低，這也意味著公司的套期保值成本將得到有效的保存和控制。由此可見，在金融工程中，風(fēng)險管控工作的價值和意義非同尋常，加之受現(xiàn)代互聯(lián)網(wǎng)金融迅速發(fā)展態(tài)勢的影響，金融在風(fēng)險管控工作中的積極作用尤為突出，只有積極采取有效措施，才能更好地發(fā)揮金融工程在金融市場風(fēng)險管控工作中的作用，進而推動金融工程建設(shè)學(xué)科的健康發(fā)展。

三、金融工程在金融市場風(fēng)險管控工作中的方法

從思想上重視金融工程的作用，并不等同在行為上能夠全面地貫徹。從我國金融市場的現(xiàn)狀來看，目前還沒有采取更有效的方法來進行風(fēng)險控制，因此有必要對這些方法進行列舉和指導(dǎo)。

3.1、認清客觀形勢，了解市場變化

所謂知己知彼百戰(zhàn)百勝。要想正確使用金融工程，必須對當下的金融市場有一個全面理性的了解。相對于整個國際環(huán)境，我國的金融市場激蕩程度更甚，變化速度更快。這是因為我國在產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整的過程中恰巧趕上了互聯(lián)網(wǎng)金融的高速發(fā)展期，國家需要同時應(yīng)對的經(jīng)濟情況變得更加復(fù)雜。去杠桿、去庫存、去產(chǎn)能、穩(wěn)增長這四個目標很難同時實現(xiàn)，市場經(jīng)濟的調(diào)節(jié)常常會發(fā)生顧此失彼的情況。這與金融工具沒有很好地發(fā)揮作用也是有著密切的關(guān)系的。因此，我們需要密切關(guān)注和收集市場價格變化情況，這是最明顯的指標，有助于我們做出更加科學(xué)的預(yù)測，然后組織各種因素進行有效的信息收集和分析，最大限度地消除造成經(jīng)濟失衡的因素。當然，對客觀情況的理性觀察和判斷，也有助于金融工具完成自查自測，提高對金融市場的服務(wù)水平，保障科學(xué)評估。這是互利、互助、互助的良性循環(huán)。

3.2、開展信用評估，完善金融體系

金融市場的信用評估是一個很重要的內(nèi)容，隨著我國征信系統(tǒng)的完善，使用的范圍已經(jīng)愈加廣泛。早年因為信用體系不完善導(dǎo)致的金融市場問題，會隨著信用評估工作的展開而逐漸地銷聲匿跡。金融工程包含了多種多樣的工具與方法，會針對不同的金融情況“對癥下藥”，在信用評估工作上亦是如此。例如在進行投資之前，投資雙方都可以進行一些調(diào)查，對于風(fēng)險高、擔(dān)保性低的項目進行一些投資控制與限制，可以在項目尚未開始階段就把風(fēng)險控制在最低層面，保障投資方的利益。在投資行為已經(jīng)發(fā)生后，如果出現(xiàn)了信用問題，金融工程還可以通過套期保值、分解股份等方法對沖資金，實現(xiàn)投資方的資產(chǎn)保值。在大數(shù)據(jù)作用日漸顯現(xiàn)的今天，其和金融工程的并用可以最大程度地實現(xiàn)信用評估的全覆蓋，密切監(jiān)視投資行為的進程，進而保障各方的合法利益。

結(jié)語：綜上所述，金融工程在金融風(fēng)險管理工作中具有舉足輕重的作用，它作為一門應(yīng)用性極強的新興學(xué)科，在金融工具應(yīng)用和風(fēng)險控制方面的優(yōu)勢都日漸凸顯，它既保證了我國金融業(yè)的良性發(fā)展，又具有規(guī)避金融風(fēng)險的防范能力，特別是在當前的新品開發(fā)中能合理運用金融工程的設(shè)計思維，更有效地激活金融市場的多種可能性。所以，在未來金融業(yè)發(fā)展中，我們還應(yīng)不斷加強金融工程方面的研究，盡可能發(fā)揮其功能價值，以推動我國金融事業(yè)的持續(xù)向前發(fā)展。

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作者簡介：

繆雙穗（1998-），女，廣東省深圳市人，民族：漢，學(xué)歷：在讀本科生。單位：廣東金融學(xué)院金融與投資學(xué)院金融工程專業(yè)，研究方向：經(jīng)濟類。