申請實現(xiàn)擔保物權(quán)程序初探

袁俊健

摘 要：為節(jié)約司法訴訟資源，更加快速便捷地實現(xiàn)擔保物權(quán)人的合法權(quán)益，新民訴法在特別程序中規(guī)定了擔保物權(quán)無需經(jīng)過普通訴訟審理即申請人民法院裁定拍賣、變賣擔保財產(chǎn)的實現(xiàn)方式。但涉及的條文僅有兩條，具體的操作程序值得探討。

關(guān)鍵詞：擔保物權(quán);抵押;法律關(guān)系

一、關(guān)于實現(xiàn)擔保物權(quán)的申請主體范圍及管轄

“新人民起訴法”第196條規(guī)定：擔保權(quán)利的實現(xiàn)申請應(yīng)由擔保權(quán)益人和其他有權(quán)在擔保財產(chǎn)所在地或者擔保財產(chǎn)所在地實現(xiàn)擔保權(quán)益的人提出。擔保財產(chǎn)權(quán)的所在地是根據(jù)物權(quán)法的法律登記的。人民法院成功了。該法明確規(guī)定了兩點：第一，管轄法院包括級別管轄權(quán)和地域管轄權(quán)。第二，申請機構(gòu)的決心。包括擔保權(quán)益持有人和其他有權(quán)要求實現(xiàn)擔保權(quán)益的人，這些主體主要根據(jù)物權(quán)法的法律確定，即物權(quán)法等實體法的明確規(guī)定適用。據(jù)統(tǒng)計，適用的實體法包括：“物權(quán)法”第195條第2款（抵押權(quán)人申請抵押品拍賣），第220條第1款（出質(zhì)人申請質(zhì)押拍賣），第237條（債權(quán)人動產(chǎn)留置權(quán)適用于拍賣保留財產(chǎn)）和第286號合同法（建筑工程承包商申請拍賣建筑物）。這些條款闡明了實現(xiàn)擔保權(quán)益的申請主題。

在司法實踐中，提出了級別管轄權(quán)：如果抵押物過大，基層人民法院是否有管轄權(quán)？筆者認為，在特殊程序中申請實現(xiàn)擔保權(quán)益的規(guī)定，立法意圖不是根據(jù)擔保物的價值確定的，而是由擔保權(quán)益確定，征收訴訟費用的程序按件收費。因此，標準管轄范圍的規(guī)定不適用。

關(guān)于有權(quán)申請實現(xiàn)擔保物權(quán)的主體，司法實務(wù)界的爭論層出不窮。筆者認為，在當前的法律框架下，新民訴法的上述規(guī)定僅是對物權(quán)法等實體法中規(guī)定的相關(guān)實體權(quán)利的實現(xiàn)作出程序性規(guī)定，依據(jù)來源于實體法，應(yīng)按照物權(quán)法等實體法的規(guī)定來確定實現(xiàn)擔保物權(quán)的申請主體，即前面所述的抵押權(quán)人、出質(zhì)人、動產(chǎn)被留置的債務(wù)人、建設(shè)工程承包人，不宜作擴大解釋。但是從民事訴訟當事人訴訟權(quán)利平等角度考察，抵押人、質(zhì)權(quán)人、留置權(quán)人、建設(shè)工程發(fā)包人應(yīng)當然被賦予申請實現(xiàn)擔保物權(quán)的權(quán)利。物權(quán)法等實體法只規(guī)定了抵押權(quán)人、出質(zhì)人、動產(chǎn)被留置的債務(wù)人、建設(shè)工程承包人可以申請人民法院拍賣、變賣擔保財產(chǎn)的情形，是基于擔保財產(chǎn)不在其占有控制下，雙方就實現(xiàn)擔保物權(quán)又未達成協(xié)議，法律保護弱者的原則。其擔保物權(quán)相對人雖然已占有控制擔保財產(chǎn)，擁有實現(xiàn)擔保物權(quán)的優(yōu)勢，但在雙方未達成實現(xiàn)擔保物權(quán)協(xié)議時，就證明雙方發(fā)生了分歧，其為解決矛盾，依靠人民法院的公信力，申請人民法院以公權(quán)實現(xiàn)擔保物權(quán)無可厚非，法律應(yīng)予平等保護。因此，建議在民訴法司法解釋中予以確認抵押人、質(zhì)權(quán)人、留置權(quán)人、建設(shè)工程發(fā)包人亦可作為申請實現(xiàn)擔保物權(quán)的主體。

二、關(guān)于申請實現(xiàn)擔保物權(quán)的審查標準

新民訴法第一百九十七條規(guī)定：人民法院受理實現(xiàn)擔保物權(quán)申請后，經(jīng)審查，符合法律規(guī)定的，裁定拍賣、變賣擔保財產(chǎn)，當事人依據(jù)該裁定可以向人民法院申請執(zhí)行;不符合法律規(guī)定的，裁定駁回，當事人可以向人民法院提起訴訟。該條規(guī)定審查的標準即是否符合法律規(guī)定。這里涉及幾個問題，即被申請人是否有權(quán)提出異議？對異議要不要審查？如何審查？

一種觀點認為，只要被申請人提出異議，人民法院就應(yīng)該裁定駁回申請，告知當事人另行提起訴訟。人民法院不得對異議進行任何審查。另一種觀點認為，應(yīng)對被申請人提出的異議結(jié)合擔保物權(quán)的成立、效力及主債務(wù)的履行情況等進行綜合審查，依據(jù)新民訴法第一百九十七條審查裁定。

筆者認為，上述兩種觀點均有不妥。在申請人民法院實現(xiàn)擔保物權(quán)的過程中，若被申請人一提起異議就裁定駁回申請，大多數(shù)被申請人會濫用異議權(quán)以規(guī)避法律，導(dǎo)致申請實現(xiàn)擔保物權(quán)的程序形同虛設(shè)，有違立法的初衷。若對被申請人提出的異議結(jié)合擔保物權(quán)的成立、效力及主債務(wù)的履行情況等進行綜合審查，實際上相當于對當事人實體權(quán)利義務(wù)的審理。如果依據(jù)新民訴法第一百九十七條審查后駁回申請，當事人還可以提起訴訟。一旦審查后裁定拍賣、變賣擔保財產(chǎn)，因申請實現(xiàn)擔保物權(quán)的程序規(guī)定在民訴法特別程序中，一審終審，不得上訴，致使從合法程序上事實剝奪了當事人的上訴救濟權(quán)。有人認為在此可設(shè)定申請復(fù)議權(quán)。筆者不以為然，理由是特別程序中所作的裁定一審終審，不得上訴，這是訴訟法律的原則規(guī)定。設(shè)定申請復(fù)議權(quán)，事實上相當于上訴權(quán)，只是名稱不一樣而已。

對于被申請人提出的異議，筆者認為人民法院應(yīng)該進行審查，審查的標準為該異議是否屬于民事權(quán)益爭議。新民訴法特別程序一般規(guī)定中第一百七十九條規(guī)定：人民法院在依照本章程序?qū)徖戆讣倪^程中，發(fā)現(xiàn)本案屬于民事權(quán)益爭議的，應(yīng)當裁定終結(jié)特別程序，并告知利害關(guān)系人可以另行起訴。申請實現(xiàn)擔保物權(quán)程序作為民訴法特別程序當然適用此法條。在受理審查申請實現(xiàn)擔保物權(quán)過程中，被申請人若對擔保物權(quán)的成立、效力、滅失等提出實體權(quán)利義務(wù)主張的，屬于民事權(quán)益之爭，為保障當事人的上訴權(quán)利，只能終結(jié)特別程序，由當事人另行提起一審訴訟;不屬于民事權(quán)益之爭的，按新民訴法第一百九十七條規(guī)定審查辦理。

三、關(guān)于申請實現(xiàn)擔保物權(quán)的程序操作

新民訴法規(guī)定申請實現(xiàn)擔保物權(quán)適用特別程序，實行一審終審，由審判員一人獨任審理，重大疑難的案件組成合議庭審理，審限三十日，需要延長的，經(jīng)本院院長批準。但是人民法院受理實現(xiàn)擔保物權(quán)的申請后，是否必須向被申請人送達通知書，履行告知義務(wù)？被申請人外出下落不明情形下，能否公告送達？新民訴法對此未作出規(guī)定。筆者認為，申請實現(xiàn)擔保物權(quán)案件作為特別程序，意在提高司法效率、便捷保護當事人合法權(quán)益。該程序的設(shè)定，建立在擔保物權(quán)法律關(guān)系較為明確，一般無民事權(quán)益爭議的基礎(chǔ)上。因此，該程序的操作應(yīng)直接通知被申請人，保障被申請人的知情權(quán)、異議權(quán)，從而更加準確地判定擔保物權(quán)的合法存在，為進一步實現(xiàn)擔保物權(quán)提供依據(jù)。若無法直接送達被申請人，則可比照督促程序的規(guī)定，裁定終結(jié)該程序，告知申請人可以另行起訴。既不宜公告送達通知，更不能缺席審理裁定。故建議在民訴法司法解釋中將上述想法予以確認。