互聯(lián)網(wǎng)下非法集資違法犯罪行為的認(rèn)定與防控

高永春

摘 要：

市場經(jīng)濟(jì)與互聯(lián)網(wǎng)的飛速發(fā)展，大數(shù)據(jù)時(shí)代到來，互聯(lián)網(wǎng)下集資呈現(xiàn)涉案金額逐年放大、跨區(qū)域流動(dòng)作案、隱蔽性、職業(yè)化、專業(yè)化特點(diǎn)。通過對線下集資與互聯(lián)網(wǎng)集資的區(qū)別分析，充分說明了防控和治理此類犯罪的重要性。就要積極構(gòu)建社會(huì)信用體系，規(guī)范金融市場化，立法方面加快互聯(lián)網(wǎng)非法集資立法，增加罪名，拓寬互聯(lián)網(wǎng)非法集資犯罪的處罰，增加資格刑，擴(kuò)發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪主體；執(zhí)法中嚴(yán)格控制證據(jù)范圍，加強(qiáng)證據(jù)搜集有效性，讓網(wǎng)絡(luò)融資在陽光下健康運(yùn)行。

關(guān)鍵詞：網(wǎng)絡(luò)金融；募股集資；技術(shù)偵查

一、互聯(lián)網(wǎng)非法集資與傳統(tǒng)線下非法集資的區(qū)別

互聯(lián)網(wǎng)的非法集資與傳統(tǒng)的線下非法集資相互聯(lián)系而又有區(qū)別，主要差異就在于作案方法與作案客體。

互聯(lián)網(wǎng)下的非法吸收公眾存款，通過網(wǎng)絡(luò)間的信息傳遞來達(dá)成合意，網(wǎng)絡(luò)上互相傳遞的信息本身就存在不可控制性以及不對稱性，因此，互聯(lián)網(wǎng)線上資金交易，使得作案的手段更加的隱蔽與不可控制。其次就是“向不特定的群體”而言，線上與線下都是針對廣大的不特定投資群眾，互諒網(wǎng)線上集資的群體范圍更大，所面向的群體地域更廣，比線下傳統(tǒng)的吸收公眾的存款的群體更加不確定，線下的不特定一般只是人的不確定，而互諒網(wǎng)的不特定完全打破人的不特定，上升為地域的不特定，民族的不特定，甚至國家的不特定，所以說，就非法吸收公眾存款來說，互聯(lián)網(wǎng)的非法吸收公眾存款涉及的不特定性更強(qiáng)危害性更大。危害客體來說，線下的非法吸收公眾存款，危害到的是經(jīng)融管理的秩序，是廣大群體的財(cái)產(chǎn)安全，互聯(lián)網(wǎng)項(xiàng)下的非法吸收公眾存款更多的在傳統(tǒng)危害客體上增加了網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)和銀行網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管系統(tǒng)的穩(wěn)定和安全。

傳統(tǒng)的線下集資詐騙與互聯(lián)網(wǎng)下的集資詐騙，最為主要的不同點(diǎn)就是詐騙方式手段和危害客體。傳統(tǒng)的線下非法集資，主要是看當(dāng)下該集資行為是否經(jīng)過國家相關(guān)部門批準(zhǔn)，集資人出于自愿意思表示，而且知道有沒有違反國家具體規(guī)定集資行為。大多通過注冊合法的公司或者企業(yè)，實(shí)際變造虛假項(xiàng)目，虛假宣傳造勢，承諾高額回報(bào)，甚至利用親情誘惑來實(shí)施詐騙行為；而互聯(lián)網(wǎng)上的非法集資詐騙信息，利用互聯(lián)網(wǎng)虛擬空間網(wǎng)站在異地或境外租用服務(wù)器，設(shè)立新的網(wǎng)站，作為網(wǎng)絡(luò)投資網(wǎng)名，根本無法分辨是否合法，通過網(wǎng)絡(luò)服務(wù)器的鏈接技術(shù)，可以在投資期間利用各種黑客鏈接軟件侵犯盜取別人財(cái)產(chǎn)，所以說線上與線下的集資詐騙手段，主觀上都是擁有非法占有的目的，通過實(shí)施不同的詐騙手段騙取資產(chǎn)，在作案手段上，互聯(lián)網(wǎng)更加的隱蔽和難預(yù)測，作案手段更加科技化和智能化?？腕w來說，線下傳統(tǒng)的集資詐騙，侵害的是他人的財(cái)產(chǎn)安全，而互聯(lián)網(wǎng)下的非法集資，侵犯投資者的公共信息安全，使得社會(huì)的危害性更加突出。因此，對互聯(lián)網(wǎng)下非法集資罪的界定就應(yīng)該更加注重網(wǎng)絡(luò)方面的法律規(guī)制和監(jiān)督，如果沒有有關(guān)部門的批準(zhǔn)，要嚴(yán)格打擊網(wǎng)絡(luò)金融活動(dòng)，對網(wǎng)絡(luò)金融準(zhǔn)入程序方面應(yīng)該嚴(yán)厲把關(guān)，只有嚴(yán)格準(zhǔn)入準(zhǔn)出，才能有效的預(yù)防互聯(lián)網(wǎng)下的集資活動(dòng)。

二、互聯(lián)網(wǎng)背景下非法集資犯罪的治理對策

1、立法完善，增加罪名。首先要加快互聯(lián)網(wǎng)非法集資立法，增加罪名。刑法對集資詐騙罪的具體罪狀做出了具體規(guī)定，規(guī)定在一定的時(shí)間條件下能夠有力的打擊非法集資違法犯罪行為，但是就當(dāng)前的互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代，該立法存在的缺陷亦是明顯的。該規(guī)定限制了集資行為的法定范圍，致使一些不具欺詐性但具非法占有目的的集資行為被排除在集資詐騙罪的客觀要求范圍之外，欺詐性和非法占有相分離使得認(rèn)定本罪在互聯(lián)網(wǎng)方面就顯得蒼白，不利于在司法實(shí)踐中應(yīng)對層出不窮的詐騙手段。即使網(wǎng)絡(luò)集資詐騙沒有獲取直接的利益，他的犯罪行為也會(huì)給國家金融制度帶來巨大損害，因而應(yīng)將網(wǎng)絡(luò)集資犯罪與傳統(tǒng)的集資犯罪區(qū)別開來，力爭網(wǎng)絡(luò)集資犯罪的新罪名。因此，增設(shè)罪名在互聯(lián)網(wǎng)非法集資方面是有必要的，是罪刑法定的必然要求，同樣也適應(yīng)當(dāng)前寬嚴(yán)相濟(jì)的形勢政策，也是在互聯(lián)網(wǎng)金融下，對理性刑罰的一個(gè)價(jià)值考量。

2.拓寬處罰，增加資格刑。由于當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)下的非法集資與傳統(tǒng)非法集資存在很大的差異，無論是從主體范圍還是從客觀的條件，傳統(tǒng)線下的集資認(rèn)定處罰模式，無法再從傳統(tǒng)的犯罪構(gòu)成來限定其行為性質(zhì)，造成的社會(huì)危害程度也是比傳統(tǒng)線下集資嚴(yán)重，懲罰的威懾和預(yù)防意義已經(jīng)不再是自由刑罰所能夠到達(dá)的，因此就應(yīng)該拓寬網(wǎng)絡(luò)非法集資犯罪的處罰手段。當(dāng)前，我國刑法對于互聯(lián)網(wǎng)犯罪的刑罰方式幾乎是自由刑，只是從剝奪自由與限制自由來達(dá)到懲罰犯罪的效果，應(yīng)該增加互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的條款，刑罰方式除了自由刑外，應(yīng)當(dāng)新增加資格刑和罰金刑，更多的利用資格刑從職業(yè)領(lǐng)域進(jìn)行規(guī)制，剝奪其從事與互聯(lián)網(wǎng)有關(guān)的職業(yè)資格，從就業(yè)領(lǐng)域限制職業(yè)范圍，互聯(lián)網(wǎng)集資方面應(yīng)該專門設(shè)置門檻，嚴(yán)格做到職業(yè)禁止準(zhǔn)入的規(guī)制，并且資格刑方面要根據(jù)不同的犯罪情節(jié)規(guī)定不同期限的市場禁止準(zhǔn)入，將資格刑的期限規(guī)制也嚴(yán)格做到罪刑法定。

因此，對網(wǎng)絡(luò)金融犯罪進(jìn)行處罰時(shí)要考慮多元化的處罰手段，這樣就會(huì)加大非法集資的打擊力度，保證非法的行為得到法律的制裁，讓非法行為不再行走在法律的灰色地帶，而是有效的打擊和預(yù)防犯罪，從根本做到有法可依有法必依。

3.擴(kuò)大互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪主體。對互聯(lián)網(wǎng)金融的犯罪，我國刑法只規(guī)定了自然人作為犯罪主體的互聯(lián)網(wǎng)非法集資的網(wǎng)絡(luò)犯罪，而沒有關(guān)于單位的網(wǎng)絡(luò)犯罪的刑事法律規(guī)定。當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，非法集資犯罪活動(dòng)的國際化色彩越來越明顯，國內(nèi)外的勾結(jié)或者跨國的犯罪組織常常利用單位的合法外衣進(jìn)行互聯(lián)網(wǎng)集資違法犯罪活動(dòng)，犯罪的主體范圍已經(jīng)擴(kuò)大到了法人與非法人組織。因此，有必要增加單位作為犯罪主體的條款，對單位犯罪要嚴(yán)格實(shí)行雙罰制，對單位和單位的主管人員追責(zé)，可以判處罰金，對單位主管人員也可以同時(shí)適用職業(yè)禁止，嚴(yán)格打擊單位犯罪，不能由于法律的欠缺就讓犯罪份子逍遙法外?？v觀已經(jīng)發(fā)生了的網(wǎng)絡(luò)非法集資的犯罪，好多都是打著單位的旗號進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)，相較于自然人犯罪，往往會(huì)涉及的金額會(huì)更大更多，范圍會(huì)更廣，危害性會(huì)更大，所以更有必要擴(kuò)大網(wǎng)絡(luò)金融犯罪的主體，不僅包括自然人，還應(yīng)該包括法人和非法人組織。

4.提高刑事司法執(zhí)行技術(shù)偵查手段。我國的刑事政策一向重打擊，輕預(yù)防。因此，就要“應(yīng)重視防御方法措施，構(gòu)建金融犯罪預(yù)防的技術(shù)屏障”。金融系統(tǒng)必須加快設(shè)備的升級更新，加大司法偵查案件方面的技術(shù)支持，對網(wǎng)絡(luò)非法集資案件加大技術(shù)支持方面的投入，能夠高效率應(yīng)對網(wǎng)絡(luò)金融案件，緊跟時(shí)代步伐，提高計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)方面的更近，對數(shù)據(jù)做到的最大限度的跟蹤，才能真正預(yù)防治理金融犯罪。其次，強(qiáng)化網(wǎng)絡(luò)偵查技術(shù)的研發(fā)與運(yùn)用，按照統(tǒng)一規(guī)劃，分工實(shí)施的規(guī)則，對于一些較為復(fù)雜的技術(shù)偵查研究，公安部以及各地方設(shè)置的專門研究機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與偵查機(jī)關(guān)密切合作，還要與計(jì)算機(jī)技術(shù)與網(wǎng)絡(luò)技術(shù)開發(fā)、研究、應(yīng)用高科技水平的機(jī)構(gòu)、部門、行業(yè)等進(jìn)行合作，積極利用他們的技術(shù)手段和科研成果，來解決實(shí)踐中提出的技術(shù)難題。

綜上可以看出，互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的到來作為時(shí)代進(jìn)步的標(biāo)志，同樣也是把雙刃劍。所以，無論在立法司法方面，還是執(zhí)法方面，都應(yīng)該嚴(yán)厲打擊互聯(lián)網(wǎng)非法集資犯罪，完善相應(yīng)的法律法規(guī)和偵查技術(shù)，互聯(lián)網(wǎng)下集資活動(dòng)才能夠真正在生陽光下發(fā)展。

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（作者單位：河北經(jīng)貿(mào)大學(xué)，河北 張家口 075000）