金融工程專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)模式研究

李艷華 卜亞

摘要：隨著國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的加劇、金融市場(chǎng)的迅猛發(fā)展，商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)對(duì)金融工程人才需求量越來(lái)越大。文章在卓越工程師培養(yǎng)計(jì)劃的背景下，構(gòu)建了“三維四段”金融工程專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)模式，基于CDIO理念提出了培養(yǎng)金融工程應(yīng)用技能型創(chuàng)新人才的具體措施。

關(guān)鍵詞：卓越工程師；金融工程；人才培養(yǎng)；CDIO

0 引言

2010年教育部提出“卓越工程師培養(yǎng)計(jì)劃”，根據(jù)教育部《關(guān)于實(shí)施卓越工程師教育培養(yǎng)計(jì)劃的若干意見(jiàn)》（教高〔2011〕1號(hào)），培養(yǎng)一大批創(chuàng)新能力強(qiáng)、高質(zhì)量工程技術(shù)人才，以實(shí)施卓越計(jì)劃為突破口，全面提高我國(guó)工程教育人才培養(yǎng)質(zhì)量[1]。金融工程專(zhuān)業(yè)側(cè)重創(chuàng)新型金融工具與金融手段的設(shè)計(jì)、開(kāi)發(fā)與實(shí)施以及對(duì)金融問(wèn)題給予創(chuàng)造性的解決。金融工程專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)的目標(biāo)是通過(guò)不同學(xué)科的有機(jī)組合，構(gòu)建特色的專(zhuān)業(yè)課程體系，培養(yǎng)具有多學(xué)科知識(shí)背景、知識(shí)和能力、結(jié)構(gòu)合理、基礎(chǔ)扎實(shí)、素質(zhì)全面、適應(yīng)性強(qiáng)的綜合性金融專(zhuān)業(yè)人才。隨著我國(guó)的金融改革，金融市場(chǎng)的迅速發(fā)展，急需懂金融工程、了解風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)的復(fù)合型應(yīng)用金融技術(shù)人才。2002年4月，教育部批準(zhǔn)5所高校設(shè)立金融工程本科專(zhuān)業(yè)，目前國(guó)內(nèi)有40余所大學(xué)招收金融工程專(zhuān)業(yè)本科生。由于金融工程學(xué)科的交叉性，人才培養(yǎng)沒(méi)有成熟的模式，構(gòu)建既符合本學(xué)科國(guó)際發(fā)展趨勢(shì)，又適應(yīng)我國(guó)特色的金融工程專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)模式是亟待解決的間題。本文將工程思維引人到金融工程專(zhuān)業(yè)本科人才培養(yǎng)中，基于CDIO理念采用“三維四段式”對(duì)金融工程專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)模式進(jìn)行探討，以提高金融工程專(zhuān)業(yè)本科畢業(yè)生的創(chuàng)新技術(shù)能力。

1 金融工程專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)的現(xiàn)狀分析

國(guó)內(nèi)大部分高校對(duì)金融工程專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)模式，還是遵循了原有的“經(jīng)濟(jì)學(xué)”思維，相關(guān)學(xué)科協(xié)調(diào)性較差，不利于培養(yǎng)學(xué)生解決綜合性交叉間題的能力。我國(guó)高校金融工程專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)主要存在以下間題：

1.1 人才培養(yǎng)方案需進(jìn)一步完善

金融工程課程的設(shè)置是專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)的重要組成部分，但是一方面“重基礎(chǔ)、寬口徑”的培養(yǎng)目標(biāo)壓縮了專(zhuān)業(yè)基礎(chǔ)課、專(zhuān)業(yè)課、專(zhuān)業(yè)實(shí)踐課課時(shí)，弱化了學(xué)生實(shí)踐能力的培養(yǎng)；另一方面金融工程專(zhuān)業(yè)課程設(shè)置以宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、國(guó)際金融等偏宏觀課程為主，對(duì)微觀金融課程開(kāi)設(shè)比重較低，沒(méi)有從金融工程專(zhuān)業(yè)的實(shí)際需求設(shè)置課程，缺乏對(duì)技術(shù)能力的培養(yǎng)，沒(méi)有開(kāi)設(shè)諸如SAS和Matlab等課程，課程結(jié)構(gòu)有待進(jìn)一步完善。

1.2 專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)缺乏實(shí)踐

國(guó)內(nèi)金融工程的應(yīng)用主要有兩部分：一是以商業(yè)銀行和保險(xiǎn)公司為主的風(fēng)險(xiǎn)控制，二是以證券公司和投資銀行為主的量化投資[2]。金融工程專(zhuān)業(yè)學(xué)生很難到金融機(jī)構(gòu)實(shí)習(xí)，大部分院校采用綜合仿真實(shí)訓(xùn)，金融工程綜合仿真實(shí)訓(xùn)由于實(shí)驗(yàn)室建設(shè)的不足，人才培養(yǎng)缺乏一整套的操作實(shí)訓(xùn)提升以專(zhuān)業(yè)操作技能。

1.3 人才培養(yǎng)不符合行業(yè)需求

我國(guó)金融工程人才行業(yè)需求主要有：一是證券公司在集合理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)方面需求金融工程人才；二是商業(yè)銀行總行著手建立內(nèi)部管理模型，需求這方面人才。另外其資金部需求金融工程人才一方面進(jìn)行銀行間債券市場(chǎng)操作，另一方面隨著公司債券市場(chǎng)的發(fā)展，設(shè)計(jì)抵押支持債券等金融產(chǎn)品；三是基金公司需要一批能做基金績(jī)效評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制和資產(chǎn)配置的金融工程人才。但是金融工程專(zhuān)業(yè)對(duì)知識(shí)的要求比較全面，不僅需要金融理論、還需要數(shù)學(xué)和計(jì)算機(jī)方面的知識(shí)，大學(xué)四年金融工程專(zhuān)業(yè)的學(xué)生很難全面地掌握這些知識(shí)，大部分只有金融理論和數(shù)學(xué)方面課程的學(xué)習(xí)，很難滿足金融行業(yè)對(duì)新型金融工具的設(shè)計(jì)與開(kāi)發(fā)技能需求，難以勝任降低交易成本的新型金融方法的開(kāi)發(fā)與設(shè)計(jì)、各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)的開(kāi)發(fā)與應(yīng)用等需求。2卓越工程師背景下構(gòu)建“三維四段”人才培養(yǎng)模式

霍爾三維結(jié)構(gòu)模型是由美國(guó)系統(tǒng)工程專(zhuān)家A·D·Hall 1969年提出，為解決大型復(fù)雜系統(tǒng)的規(guī)劃、組織、管理問(wèn)題提供的一種統(tǒng)一的思想方法。在探索金融工程專(zhuān)業(yè)學(xué)生的職業(yè)能力培養(yǎng)，強(qiáng)化培養(yǎng)應(yīng)用技術(shù)創(chuàng)新能力，借鑒霍爾三維結(jié)構(gòu)模型，結(jié)合金融工程專(zhuān)業(yè)本科生的特點(diǎn)，構(gòu)建了金融工程專(zhuān)業(yè)的“三維四段”人才培養(yǎng)模型[3] （見(jiàn)圖1）。

金融工程專(zhuān)業(yè)“生維四段”人才培養(yǎng)模型由時(shí)間、邏輯、知識(shí)組成應(yīng)用技能型創(chuàng)新能力培養(yǎng)的三維空間結(jié)構(gòu)。一是在時(shí)間維上，將技能與創(chuàng)新能力的培養(yǎng)分為引導(dǎo)期、參與期、提升期和完善期四個(gè)時(shí)間階段；二是在知識(shí)維上，為完成四個(gè)階段所需要的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能，從學(xué)習(xí)通史教育基礎(chǔ)、金融理論基礎(chǔ)，到培養(yǎng)金融理論與技術(shù)能力、金融工程綜合能力，知識(shí)學(xué)習(xí)由基礎(chǔ)到專(zhuān)業(yè)、由淺及深；三是在邏輯維上，揭示時(shí)間維的每一個(gè)階段所要達(dá)到的培養(yǎng)目標(biāo)以及遵循的原則，包括激發(fā)興趣、參與項(xiàng)目、技術(shù)能力提升、強(qiáng)化創(chuàng)新四個(gè)方面[4]。

3 應(yīng)用CDIO理念培養(yǎng)應(yīng)用技術(shù)型創(chuàng)新人才的具體措施

麻省理工大學(xué)（MIT）和瑞典皇家工學(xué)院等四所大學(xué)合作開(kāi)發(fā)的CDIO工程教育模式是近年來(lái)國(guó)際工程教育改革的最新成果。CDIO（Conceiving-Designing-Implementing-Operation， CDIO）理念包括構(gòu)思、設(shè)計(jì)、實(shí)現(xiàn)、運(yùn)行四個(gè)環(huán)節(jié)，金融工程專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)基于CDIO理念讓學(xué)生在這個(gè)載體中以主動(dòng)的、實(shí)踐的、課程之間有機(jī)聯(lián)系的方式方法來(lái)學(xué)習(xí)金融工程的理論知識(shí)、實(shí)踐和技術(shù)能力。

3.1 人才培養(yǎng)方案設(shè)計(jì)

根據(jù)高校性質(zhì)的不同，應(yīng)設(shè)計(jì)不同培養(yǎng)目標(biāo)的人才培養(yǎng)方案。一是綜合性大學(xué)和財(cái)經(jīng)類(lèi)院校的金融工程專(zhuān)業(yè)課程應(yīng)側(cè)重金融理論，注重案例教學(xué)的設(shè)計(jì)以及小實(shí)驗(yàn)和大型綜合沙盤(pán)演練等，培養(yǎng)學(xué)生開(kāi)發(fā)、設(shè)計(jì)新金融產(chǎn)品的能力和銷(xiāo)售能力，能獨(dú)立解決財(cái)務(wù)間題；管理科學(xué)類(lèi)的金融工程專(zhuān)業(yè)課程應(yīng)側(cè)重金融工程工具的學(xué)習(xí)，注重培養(yǎng)學(xué)生實(shí)際處理間題的能力；數(shù)學(xué)學(xué)科中金融工程專(zhuān)業(yè)課程應(yīng)側(cè)重?cái)?shù)理金融方面，培養(yǎng)學(xué)生的數(shù)值計(jì)算和模擬等能力。課程細(xì)分有利于不同性質(zhì)的高校發(fā)揮自身專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢(shì)，提高培養(yǎng)效果[5]。

3.2 實(shí)訓(xùn)體系設(shè)計(jì)

通過(guò)就業(yè)方向調(diào)查，修改人才培養(yǎng)方案，設(shè)計(jì)金融工程專(zhuān)業(yè)實(shí)訓(xùn)體系（見(jiàn)圖2）。根據(jù)時(shí)間維的四個(gè)不同階段，通過(guò)認(rèn)識(shí)實(shí)訓(xùn)、各種模擬沙盤(pán)，讓學(xué)生掌握經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)和會(huì)計(jì)學(xué)等專(zhuān)業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)；通過(guò)操作實(shí)訓(xùn)、商業(yè)銀行模擬業(yè)務(wù)、外匯證券仿真交易和保險(xiǎn)仿真等實(shí)驗(yàn)教學(xué)培養(yǎng)學(xué)生專(zhuān)業(yè)操作技能；通過(guò)業(yè)務(wù)實(shí)訓(xùn)、商業(yè)銀行管理實(shí)訓(xùn)、投資分析實(shí)訓(xùn)和金融營(yíng)銷(xiāo)實(shí)訓(xùn)提升學(xué)生業(yè)務(wù)能力；通過(guò)綜合實(shí)訓(xùn)、校外實(shí)習(xí)基地實(shí)習(xí)和金融工程綜合仿真實(shí)訓(xùn)，形成學(xué)生的職業(yè)素養(yǎng)。

3.3 加強(qiáng)金融工程專(zhuān)業(yè)校外實(shí)習(xí)基地建設(shè)

為進(jìn)一步提高金融工程專(zhuān)業(yè)的人才培養(yǎng)、鼓勵(lì)學(xué)科交叉和學(xué)科綜合、增強(qiáng)社會(huì)服務(wù)功能以及提高學(xué)生實(shí)踐能力和綜合能力，加強(qiáng)校外實(shí)習(xí)基地建設(shè)，成為未來(lái)的“金融工程師，的最佳孵化器。建設(shè)內(nèi)容包括：一是高校與金融機(jī)構(gòu)（商業(yè)銀行、基金公司和證券公司等）簽署聯(lián)合培養(yǎng)協(xié)議，簽署協(xié)議的金融機(jī)構(gòu)接納金融工程專(zhuān)業(yè)學(xué)生進(jìn)行實(shí)習(xí)；二是高校聘請(qǐng)金融機(jī)構(gòu)的高層管理人員作為專(zhuān)家，提供講座，向?qū)W生講解金融工程方面的最新理論和案例；三是高校與金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展項(xiàng)目深度合作，為學(xué)生實(shí)踐提供課題，提高學(xué)生理論應(yīng)用實(shí)踐能力。

4 結(jié)論

隨著金融衍生品和金融創(chuàng)新的不斷推進(jìn)，金融工程專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)更加注重應(yīng)用技能型創(chuàng)新人才。本文根據(jù)霍爾三維結(jié)構(gòu)理念，構(gòu)建了時(shí)間維、知識(shí)維和邏輯維的“三維四段”的金融工程專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)模式。根據(jù)時(shí)間維四個(gè)不同階段的培養(yǎng)目標(biāo)，基于CDIO理念，提出了人才培養(yǎng)方案設(shè)計(jì)、實(shí)訓(xùn)體系設(shè)計(jì)和加強(qiáng)金融工程專(zhuān)業(yè)校外實(shí)習(xí)基地建設(shè)的具體措施，以培養(yǎng)金融工程專(zhuān)業(yè)應(yīng)用技能型創(chuàng)新人才。

參考文獻(xiàn)：

[1]教育部.關(guān)于實(shí)施卓越工程師教育培養(yǎng)計(jì)劃的若干意見(jiàn)（教高[2011]1號(hào)）[Z].2011.

[2]孫茂輝.國(guó)內(nèi)金融工程發(fā)展現(xiàn)狀與專(zhuān)業(yè)人才現(xiàn)狀[J].當(dāng)代經(jīng)濟(jì)，2012，（3）：96-98.

[3]車(chē)?yán)?基于霍爾三維結(jié)構(gòu)的大學(xué)生培養(yǎng)體系研究[J].中國(guó)青年研究，2013，（10）：70-74.

[4]譚鳳芝，李沅，劉兆麗，曹亞峰.卓越工程師背景下化工類(lèi)本科生強(qiáng)化創(chuàng)新能力的探索[J].山東化工，127-128.

[5]韓揚(yáng).高校應(yīng)用型金融工程人才培養(yǎng)模式研究[J].東方企業(yè)文化，2015，（15）：109.