家庭經(jīng)濟困難學生認定影響因素實證研究
——基于鹽城工業(yè)職業(yè)技術學院的調(diào)查

張 偉，丁 鑫，薛 婧

（鹽城工業(yè)職業(yè)技術學院 藝術設計學院，江蘇 鹽城 224000）

一、引言

黨的十九大報告指出，我國將會在2020年全面建成小康社會，全國扶貧工作也正步入決勝階段。高校家庭經(jīng)濟困難的資助已成為全國整體扶貧工作的重要環(huán)節(jié)，受到社會各界的廣泛關注，在“精準扶貧”的背景下，各高?；具_成“精準資助”的共識，但到目前為止，各高校在如何認定家庭經(jīng)濟困難學生還未形成統(tǒng)一、有效的鑒別機制，導致有限的資助資源配置失效，真正家庭經(jīng)濟困難的學生得不到資助，這將會直接影響接受高等教育的公平性。

黨中央、國務院頒布的《教育規(guī)劃綱要》（后文簡稱《綱要》）明確提出了“要把促進教育公平作為國家基本政策。接受公平教育機會是教育公平的基礎，要保障公民依法享有接受教育的權利，促進教育均衡發(fā)展”。同時，《綱要》中明確提出，將“家庭經(jīng)濟困難學生資助”納入重大教育改革發(fā)展項目[1]。隨著高等教育的發(fā)展，我國高等教育的毛入學率從1998年的9.8%上升到2017年的43.7%；全國各類高等教育在學總規(guī)模從1998年的82.98萬人上升到2016年的4 316萬人。這表明，我國的高等教育正處在由“精英教育”轉變?yōu)椤按蟊娊逃彪A段，使得越來越多的人可以有機會接受教育。為了實現(xiàn)教育公平，政府主要采取的是教育成本分擔和引入學生資助項目，從而形成了以“獎、貸、勤、補、免”為一體的學生資助體系，多層次、多渠道的資助體系有助于減輕學生家庭負擔，促進教育公平。

近年來，在《綱要》的指導下，一方面，學生資助工作得到全方面落實，工作成效十分明顯。我國各類高校資助人數(shù)從2004年1 246.2萬人增加到2016年的4 281.82萬人，資助金額從2004年的114.6億元增加到2016年的955.84億元，增長了近8.3倍。另一方面，學生資助工作也存在一定的問題。例如，家庭困難評定標準和工作細則不科學，造成部分家庭經(jīng)濟確實困難的學生不能通過貧困認定或者認定不合理；家庭經(jīng)濟困難學生認定的指標體系不是很完善，其中的認定標準、指標權重、影響因素沒有經(jīng)過系統(tǒng)調(diào)試，或者不經(jīng)過實際驗證而直接套用其他高校的樣表，缺乏一定的公正性；有些家庭經(jīng)濟困難學生認定模式、程序較為單一，“學生申請-教師、班級干部認定-學校批準”，如果輔導員或者學生干部工作隨意、缺乏責任心，不客觀地按照參照標準，或者學生之間相互拉票參評，就會產(chǎn)生錯誤的認定結果。

二、文獻綜述

自上世紀九十年代高校并軌改革以來，伴隨著高等教育費用制度的改革，高等教育由財政撥款轉變?yōu)橹鸩饺媸召M的局面基本形成[2]。通過CNKI搜索可知國內(nèi)外眾多學者關于家庭經(jīng)濟困難資助的研究主要集中在認定評定中操作方法、認定主體的選擇、認定指標構成等方面上[3]。

從認定指標來看，國外學者主要基于家庭經(jīng)濟調(diào)查，相比較國內(nèi)，發(fā)達資本主義國家和地區(qū)擁有完善的稅收、信貸系統(tǒng)，可以及時查看家庭經(jīng)濟困難支出的賬目，正是由于國外完善的數(shù)據(jù)系統(tǒng)，可以及時對學生家庭經(jīng)濟困難學生進行認定，數(shù)據(jù)的可獲得性與準確性都較高，例如，美國、加拿大、英國等[4]；國內(nèi)學者大多也是基于學生家庭經(jīng)濟情況展開研究：趙炳起以生源地最低生活保障作為家庭經(jīng)濟困難學生資助認定邊界，各高校依據(jù)生源居住地最低生活保障線確定為學生家庭經(jīng)濟困難邊界線，制定出各地區(qū)的經(jīng)濟發(fā)展水平、地區(qū)差異水平、社會發(fā)展水平等與學生家庭經(jīng)濟狀況有關的指標[5]；楊晴在重新構建新的指標體系時，增加了個人、家庭、學校、農(nóng)村類型、專業(yè)、就業(yè)等因素[6]。

表1 指標權重及標準值情況表

從評定的操作方法上來看，國際上常用的方法是基于完善的個人稅收系統(tǒng)，采取的定量分析方法，例如國際慣用法、恩格爾系數(shù)法、收入比例法等，國內(nèi)沒有完善的個人稅收系統(tǒng)，致使缺少家庭實際數(shù)據(jù)的支撐，從而缺少說服力。桂富強、成春、任黎立歸納了貧困評定的操作方法，主要有最低生活保障線比對法、橫向比較法、縱向比較法、家庭消費水平對法等，并在此基礎上提出了層次分析法，建立了貧困綜合評價的數(shù)學實證分析模型，繼而計算出學生綜合貧困度[7]。邵為爽采用基于粗糙集的BP神經(jīng)網(wǎng)絡模型計算各個指標的權重[8]。余鳴嬌等人則是通過建立數(shù)據(jù)模型，按照評價因子，確認權重分值[9]。由于定量分析方法的嚴格、規(guī)范，使其在其他領域發(fā)揮了重要作用。然而正是由于測算方法的測算難度較大，致使學校家庭經(jīng)濟困難評定小組難以采用此種測算方法做測評。王彥在基于泰安市高校的調(diào)查，得出在民主評定的過程中出現(xiàn)了困難學生的基本情況，學生不是很了解；輔導員在評定過程中，工作不到位，政策宣講缺失，操作方法不當?shù)葐栴}[10]。王中對從教育公平視角出發(fā)，以浙江大學為研究對象，提出加強信息動態(tài)化管理、構建定性與定量相結合的認定指標體系等具體措施[11]；眾多學者在家庭經(jīng)濟困難學生資助評定方法研究中，都提出了自己的見解，但如何規(guī)避個人主觀因素、合理確定各指標的權重分值，是一個值得深思的問題。

從認定的主體來看，目前國內(nèi)高校家庭經(jīng)濟困難學生資助認定有生源地、高校兩個主體。白華在原有的研究基礎上增加了新的元素，構建了一個由國家、政府和高校三維的認定模式[12]；劉云薄、白華指出要實現(xiàn)精準資助，必須采用法治思維指導資助工作、多元化的社會資助，嚴懲弄虛作假[13]。

眾多學者對家庭經(jīng)濟困難學生資助的問題從不同角度進行了研究，但主要存在以下問題：一是缺少關于家庭經(jīng)濟困難學生資助影響因素方面文章的探討，資助工作重視經(jīng)濟資助，而忽視精神資助，資助經(jīng)費配置不合理，資助政策落實不到位等；二是在計算學生資助認定各指標的選取和權重的確定都有待商榷；三是各高校在實施學生資助工作的時候，大多是借鑒其他院校的學生家庭經(jīng)濟情況量化測評表，未能根據(jù)本校的實際情況設計一套合理有效的家庭經(jīng)濟情況測評表。故本文在眾多學者的研究基礎上，以鹽城工業(yè)職業(yè)技術學院為例，開展社會調(diào)研，確定影響家庭經(jīng)濟困難學生的關鍵因素，設計家庭經(jīng)濟情況測評表，并開展實證研究，根據(jù)實證結果，提出相關政策及啟示。

表2 學生信息匯總及得分表

三、研究設計

（一）認定理論分析

關于認定家庭經(jīng)濟困難的理論主要有信息不對稱理論、機制設計理論、公平正義理論等。信息不對稱理論產(chǎn)生于20世紀70年代，是信息經(jīng)濟學的核心。該理論認為，在市場經(jīng)濟活動中，掌握信息多的一方處于有利優(yōu)勢，掌握信息較為貧乏的一方處于劣勢地位。信息不對稱將會產(chǎn)生逆向選擇和道德風險；機制設計理論是由2007年諾貝爾經(jīng)濟學獎獲得者立歐·霍維茲、艾瑞克·馬金斯和羅杰·麥爾森共同創(chuàng)立的。這一理論主要是從經(jīng)濟學角度，研究在自愿選擇、自愿交換、信息不完全及決策分散化的條件下，能否設計一套機制來達到預定目標的理論。該理論同樣適用于高校行政管理中的學生資助管理工作、家庭經(jīng)濟困難學生認定等[14]。（機制設計理論主要是解決信息成本問題和機制的激勵問題，美國著名政治哲學家約翰·洛兒斯在他的政治哲學名著《正義論》中系統(tǒng)闡述了“公平正義”理論。該理論的主要觀念是為了實現(xiàn)社會的公平正義，必須要有一套行之有效，并且在實際生活中可以遵守的正義理論。主要有以下兩個方面，一是所有人都和其他人一起享有基本的權利和自由；二是社會和經(jīng)濟的不平等必須做到：（1）使處于最不利地位的人獲得最大利益；（2）在機會平等的情況下公共職務和地位向所有人開放，并且堅持基本自由的優(yōu)先性，只有保證基本的平等的基礎上，才能考慮社會經(jīng)濟利益的分配問題。

（二）家庭經(jīng)濟困難學生認定影響因素及認定模型建立

1.認定的影響因素。對于以上不完善之處，本文采用DELPH（德爾菲）法，建立影響家庭經(jīng)濟困難認定因素的模型。在指標的選取上，參照其他學者的研究，以錄入系統(tǒng)的《鹽城工業(yè)職業(yè)技術學院家庭經(jīng)濟困難學生認定表》、《鹽城工業(yè)職業(yè)技術學院學生及家庭情況調(diào)查表》為基礎，在經(jīng)過確定提問—選擇專家—歸納、反饋、總結的流程下，重復3～4次后，最終得出關于影響家庭經(jīng)濟困難的影響因素，一類指標包括有家庭類型、住房情況、低保情況、欠債情況、年總收入、特殊情況、父親狀況、母親狀況、其他成員情況、每年學費、每月提供生活費，共11項；二類指標包括51項（如表1）。

2.家庭經(jīng)濟困難學生認定各因素權重確定。本文采用層次分析法）研究家庭經(jīng)濟困難學生認定為例，根據(jù)專家學者的意見，將11個影響家庭經(jīng)濟困難學生資助的因素排序可得：

在經(jīng)過權重計算、一致性檢驗之后，確定了家庭經(jīng)濟困難學生資助認定影響權重見表1。

在確定一級指標的權重后，為了研究方便，根據(jù)我校眾多資助專家的建議，對二級指標進行賦分，賦分同樣也是采用層次分析法，經(jīng)過眾多專家反復論證之后，確定了二級指標的各項賦分值，具體結果可見表1；標準值是根據(jù)一級指標的權重乘以二級指標的賦分值，根據(jù)鹽城工業(yè)職業(yè)技術學院學生家庭經(jīng)濟困難資助工作的實際情況，參考以往資助結果，結合其他相關研究，確定家庭經(jīng)濟困難學生認定等級劃分結果：60分以下的不建立家庭經(jīng)濟困難學生檔案，60～70分之間的定位3級，70～80分認定為2級，80分以上認定為1級。

（三）實證檢驗與分析

本文將家庭經(jīng)濟困難學生認定的各種因素制作成調(diào)查表，并要求學生按實填寫相關信息。在搜集的學生調(diào)查信息中，隨機選擇5位學生的相關信息，并制成學生信息表，根據(jù)表1和學生信息匯總，建立表2。

（四）實證分析

根據(jù)家庭經(jīng)濟困難學生等級認定的劃分，可以看出：學生A、E認定為不建立檔案，學生B認定為2級、學生C、D認定為一級。在對上述五位同學進行詳細的了解家庭情況，并通過我校的家庭經(jīng)濟困難學生檔案管理信息系統(tǒng)查詢，可知，實證結果與實際相符合，從而驗證了該模型設計的準確性。

四、結論和政策建議

通過研究發(fā)現(xiàn)，影響家庭經(jīng)濟困難的因素主要包括家庭類型、住房情況、低保情況、欠債情況、家庭情況、學費等，本次調(diào)查數(shù)據(jù)代入設計的模型中，具有一定的準確性。在實踐工作中，應當適宜地調(diào)整影響因素的某些參數(shù)，使之能夠貼近客觀實際。雖然認定的結果完全準確，但是由于學生家庭經(jīng)濟狀況的不斷改變，還有學生在認定時填寫了一些不真實資料的情況，導致認定結果不準確。為了能夠做好認定結果的準確性，還需要加強監(jiān)管，進行核查。再具體實施過程中應當：

（一）實行民主監(jiān)督，建立暢通的學生意見反應機制

民主監(jiān)督可以有效地確保認定結果的準確和公開，有利于消除疑心，學生家庭經(jīng)濟困難認定結果直接與學生自身利益掛鉤，為確保每一筆資金都用到實處，學生之間必須要有相互監(jiān)督，建立反饋機制。學生在相處的過程中，相互非常了解，平時的衣服檔次如何，是否有高檔消費品，日常消費情況怎么樣，通過觀察都可以得出結論，學生通過與學校認定公示結果對比，一目了然。如果建立反饋機制，就可以及時對學生的認定結果修正，以便于維護教育資源使用的公平、公正性。

（二）開展實地走訪，建立家訪復查機制

開展實地調(diào)研，一方面可以深入了解學生家庭實際情況，進而做好學生資助的管理工作，還能促進學校與家庭、教師與家長之間的聯(lián)系，形成學校管理與家庭教育的強大結合，雖然不可能把學校每一個家庭都走訪到位，但通過隨機走訪，可以有效地遏制騙取資助、弄虛作假的行為。

（三）嚴懲弄虛作假，建立誠信機制

經(jīng)過家庭走訪之后，可能會發(fā)現(xiàn)一些同學家庭經(jīng)濟情況與建檔立卡不相符合的地方。如：發(fā)現(xiàn)建檔等級低于學生家庭經(jīng)濟困難的情況，學?？梢赃m當?shù)靥岣邔W生的資助等級，加大對其的資助力度；建檔等級高于家庭經(jīng)濟的實際情況的學生，學?？梢越档推浣n等級，把資助給更需要的學生，甚至可以發(fā)現(xiàn)學生為了拿到資助，提供假材料、假證明等問題，對于這種現(xiàn)象必須嚴肅處理。為了有效杜絕弄虛作假的情況，在家庭經(jīng)濟困難資助評定過程中，應當建立誠信追究制度。同時，對謊稱家庭經(jīng)濟困難狀況的學生要進行批評教育，追回其獲得的資助。情節(jié)嚴重的，應當依據(jù)紀律進行通報批評并嚴肅處理。