意定監(jiān)護(hù)制度進(jìn)入實(shí)操階段

周志揚(yáng)（北京市長(zhǎng)安公證處主任）

第一批公證指導(dǎo)性案例第1號(hào)案例收錄的“老年人意定監(jiān)護(hù)協(xié)議公證”是一項(xiàng)新型公證業(yè)務(wù)，也是公證參與法律實(shí)踐乃至推動(dòng)立法完善的典型事例?；貞?yīng)了近年來我國(guó)進(jìn)入“老齡化社會(huì)”帶來的老年人權(quán)益保障問題，普及了關(guān)于“意定監(jiān)護(hù)制度”的立法，指導(dǎo)公眾如何通過辦理公證的方式行使此項(xiàng)權(quán)利，從而更好地發(fā)揮此項(xiàng)制度的價(jià)值。

一、什么是意定監(jiān)護(hù)制度？

“意定監(jiān)護(hù)制度”是成年監(jiān)護(hù)制度中的新類型，最早成文的“意定監(jiān)護(hù)”立法開始于20世紀(jì)后半葉，以英美法系的“持續(xù)性代理權(quán)制度”為代表。當(dāng)時(shí)，西方發(fā)達(dá)國(guó)家進(jìn)入人口老齡化階段，老年人在生活料理、就醫(yī)、財(cái)產(chǎn)管理等方面自理能力日趨下降的現(xiàn)實(shí)問題受到社會(huì)普遍關(guān)注。同時(shí)，立法者也注意到，在民法范疇內(nèi)，關(guān)于如何保障年老者享有的人身權(quán)、財(cái)產(chǎn)權(quán)等民事權(quán)利方面，傳統(tǒng)的“法定監(jiān)護(hù)制度”卻幾乎是一片空白。正如日本學(xué)者所言，“在民法典制定的當(dāng)時(shí)，起草者不可能考慮到高齡化社會(huì)的到來，民法典規(guī)定的成年監(jiān)護(hù)制度不可能包括對(duì)因年齡增大而判斷能力衰退的無行為能力人的保護(hù)，因此，民法典已經(jīng)不能調(diào)整這些問題了?！?/p>

所謂“持續(xù)性代理權(quán)（Durable Power of Attorney，簡(jiǎn)稱“DPA”）制度”，根據(jù)DPA第1條：“持續(xù)性代理權(quán)是，本人以書面形式指定代理人，該代理人的代理權(quán)不受本人無行為能力、精神障礙或者時(shí)間的影響，或者當(dāng)本人無行為能力時(shí)該代理權(quán)開始生效，除非指定了結(jié)束時(shí)間，代理權(quán)的效力自設(shè)立開始，不受時(shí)間限制?！钡牵?dāng)時(shí)的該項(xiàng)制度沒有對(duì)代理人行使代理權(quán)的監(jiān)督進(jìn)行規(guī)定。鑒于此，英國(guó)立法在“持續(xù)性代理權(quán)制度”的基礎(chǔ)上，增加了公權(quán)力的參與，以向法院登記為代理權(quán)生效要件，并寫入2007年10月施行的《意思能力法》中。

在大陸法系，德國(guó)基本與英美法系一致，采用授意者賦予值得信賴之人以代理權(quán)的制度，也稱為“照管制度”。日本則創(chuàng)設(shè)了“任意監(jiān)護(hù)制度”，即：法定監(jiān)護(hù)與意定監(jiān)護(hù)并行。意定監(jiān)護(hù)的基本內(nèi)容是在授意者具有完全行為能力時(shí)，根據(jù)自己的意愿選擇任意的監(jiān)護(hù)人訂立委托合同，約定監(jiān)護(hù)內(nèi)容。內(nèi)容可以是財(cái)產(chǎn)代管也可以包含人身看護(hù)以及其他權(quán)利的代為行使。授意人喪失行為能力之后，意定監(jiān)護(hù)人按照約定的內(nèi)容行使監(jiān)護(hù)權(quán)。表現(xiàn)在立法方面，1999年通過的《關(guān)于任意監(jiān)護(hù)契約的法律》，被視為大陸法系意定監(jiān)護(hù)的典型代表。

二、我國(guó)對(duì)意定監(jiān)護(hù)有哪些法律規(guī)定？

回顧我國(guó)過去的立法，無論是《民法通則》《最高人民法院關(guān)于貫徹執(zhí)行〈民法通則〉若干問題的意見》，還是《婚姻法》等部門立法，大量的條文規(guī)定了監(jiān)護(hù)制度適用的主體限于未成年人和行為能力不完全的成年精神病人，換言之，包括成年人監(jiān)護(hù)在內(nèi)的監(jiān)護(hù)制度從法律上只明確了法定監(jiān)護(hù)和指定監(jiān)護(hù)。然而，隨著我國(guó)人口老齡化程度日益加深、傳統(tǒng)的家庭養(yǎng)老體系受到挑戰(zhàn)以及親屬間關(guān)系的日漸松散，法定監(jiān)護(hù)逐漸不能滿足老年人養(yǎng)老的現(xiàn)實(shí)需要。例如，失獨(dú)家庭越來越多，一旦無子女的老年人失智或者身體健康惡化，誰來對(duì)他（她）進(jìn)行監(jiān)護(hù)和照顧的問題就會(huì)產(chǎn)生；又如，子女雖多但在贍養(yǎng)老人方面有不同意見，同具有監(jiān)護(hù)人資格的他們一旦發(fā)生矛盾，顯然不利于老人的權(quán)益保障。

我國(guó)法學(xué)界關(guān)注到了這一問題，并借鑒國(guó)外的立法和實(shí)踐，開始推動(dòng)成年人意定監(jiān)護(hù)制度建立。2015年，《老年人權(quán)益保障法》修訂，其中的第26條規(guī)定，“具備完全民事行為能力的老年人，可以在近親屬或者其他與自己關(guān)系密切、愿意承擔(dān)監(jiān)護(hù)責(zé)任的個(gè)人、組織中協(xié)商確定自己的監(jiān)護(hù)人。監(jiān)護(hù)人在老年人喪失或者部分喪失民事行為能力時(shí)，依法承擔(dān)監(jiān)護(hù)責(zé)任。老年人未事先確定監(jiān)護(hù)人的，其喪失或者部分喪失民事行為能力時(shí)，依照有關(guān)法律的規(guī)定確定監(jiān)護(hù)人?！痹摋l文是我國(guó)法律中首次規(guī)定意定監(jiān)護(hù)的內(nèi)容，同時(shí)明確了意定監(jiān)護(hù)的效力優(yōu)于法定監(jiān)護(hù)。隨著社會(huì)的發(fā)展，人們法制觀念的加強(qiáng)，越來越多的人傾向于在自身健康狀況良好時(shí)未雨綢繆，提前規(guī)劃養(yǎng)老方案。這種意識(shí)也啟發(fā)了人們，監(jiān)護(hù)的形成可以不再以監(jiān)護(hù)人和被監(jiān)護(hù)人之間存在親屬身份關(guān)系作為唯一依據(jù)，以保障被監(jiān)護(hù)人利益為出發(fā)點(diǎn)建立新的監(jiān)護(hù)體系勢(shì)在必行。

2017年10月1日，我國(guó)現(xiàn)行最新也是最重要的一部載有“意定監(jiān)護(hù)制度”的法律《民法總則》正式施行。其中第33條規(guī)定，“具有完全民事行為能力的成年人，可以與其近親屬、其他愿意擔(dān)任監(jiān)護(hù)人的個(gè)人或者組織事先協(xié)商，以書面形式確定自己的監(jiān)護(hù)人。協(xié)商確定的監(jiān)護(hù)人在該成年人喪失或者部分喪失民事行為能力時(shí)，履行監(jiān)護(hù)職責(zé)”。該條文填補(bǔ)了我國(guó)民事基本法律中監(jiān)護(hù)制度的不完備，將意定監(jiān)護(hù)制度中的被監(jiān)護(hù)人主體從老年人擴(kuò)大到具有完全民事行為能力的成年人，并以基本立法的形式予以確定，意定監(jiān)護(hù)正式進(jìn)入了人們的生活。

三、公證在意定監(jiān)護(hù)實(shí)施中發(fā)揮什么作用？

無論是原來的《民法通則》還是新施行的《民法總則》，對(duì)于意定監(jiān)護(hù)的規(guī)定比較原則。而長(zhǎng)期以來，作為與公民人身財(cái)產(chǎn)、婚姻家庭聯(lián)系最為緊密的公證法律制度，通過法定監(jiān)護(hù)、指定監(jiān)護(hù)、委托監(jiān)護(hù)等公證實(shí)踐，一直發(fā)揮著重要作用。包括《民法總則》確立的意定監(jiān)護(hù)制度，以上海市普陀公證處為代表的部分公證機(jī)構(gòu)已在實(shí)踐中形成了詳盡完備的的操作流程。《上海市老年人權(quán)益保障條例》規(guī)定：“具備完全民事行為能力的老年人，可以在近親屬或者其他與自己關(guān)系密切、愿意承擔(dān)監(jiān)護(hù)責(zé)任的個(gè)人、組織中協(xié)商確定自己的監(jiān)護(hù)人，并通過公證等方式予以明確?！薄渡虾Ｊ欣夏耆藱?quán)益保障條例》中出現(xiàn)了公證的表述，一方面是立法者、法律專家認(rèn)識(shí)到意定監(jiān)護(hù)的形成涉及重大人身權(quán)利的設(shè)定以及對(duì)法定權(quán)利的變更，當(dāng)事人作出的意思表示需要公信和公示支持，公證在這一方面的制度優(yōu)勢(shì)明顯。另一方面，上海公證行業(yè)敏銳認(rèn)識(shí)到公證在意定監(jiān)護(hù)法律服務(wù)領(lǐng)域能夠發(fā)揮重要的作用，進(jìn)而主動(dòng)作為，為老年人辦理意定監(jiān)護(hù)相關(guān)公證，贏得了信任。

2017年12月，我國(guó)首個(gè)生效的意定監(jiān)護(hù)案例在公證機(jī)構(gòu)的證明和確認(rèn)下產(chǎn)生。公證對(duì)于意定監(jiān)護(hù)的實(shí)踐走在了立法前面，也正是因?yàn)檫@樣，司法部發(fā)布的第一個(gè)公證指導(dǎo)性案例就選擇了意定監(jiān)護(hù)協(xié)議公證，這既是第一時(shí)間響應(yīng)立法、回應(yīng)社會(huì)關(guān)切、進(jìn)行普法宣傳，也是對(duì)這一領(lǐng)域公證法律服務(wù)的贊譽(yù)與肯定。

意定監(jiān)護(hù)制度從法律規(guī)范到落地，需要解決幾個(gè)方面的重大問題：第一，意定監(jiān)護(hù)協(xié)議中包含哪些核心內(nèi)容和條款，保障協(xié)議雙方特別是設(shè)立意定監(jiān)護(hù)一方的愿望和權(quán)利能夠?qū)崿F(xiàn)。第二，意定監(jiān)護(hù)的保密和公示情況。第三，意定監(jiān)護(hù)的條件達(dá)到時(shí)，如何將之前簽訂的協(xié)議轉(zhuǎn)化成生效的監(jiān)護(hù)權(quán)。對(duì)于這些問題，公證機(jī)構(gòu)邊辦理公證，邊摸索形成了一套相對(duì)完備的解決方案，在案例中也給予了明確指導(dǎo)，如意定監(jiān)護(hù)協(xié)議文書應(yīng)當(dāng)明確意定監(jiān)護(hù)事項(xiàng)、監(jiān)護(hù)職責(zé)、監(jiān)護(hù)條件實(shí)現(xiàn)的確認(rèn)方式、爭(zhēng)議解決等方面的內(nèi)容。意定監(jiān)護(hù)協(xié)議公證辦理后，公證機(jī)構(gòu)、公證員負(fù)有保密義務(wù)，不得向協(xié)議雙方以外的第三人透露意定監(jiān)護(hù)協(xié)議的內(nèi)容，以維護(hù)意定監(jiān)護(hù)協(xié)議雙方，特別是設(shè)立意定監(jiān)護(hù)的老年人的合法權(quán)益。在意定監(jiān)護(hù)條件實(shí)現(xiàn)時(shí)，公證機(jī)構(gòu)可以根據(jù)申請(qǐng)，向意定監(jiān)護(hù)設(shè)立人的所有法定監(jiān)護(hù)人公開意定監(jiān)護(hù)公證文書。

四、如何進(jìn)一步完善意定監(jiān)護(hù)制度？

“意定監(jiān)護(hù)”法律關(guān)系基于“意定監(jiān)護(hù)協(xié)議”產(chǎn)生，雖然當(dāng)事人之間按照意思自治的原則訂立協(xié)議，但必然以“被監(jiān)護(hù)人”喪失或部分喪失行為能力為“生效要件”。那么，協(xié)議生效后，誰來監(jiān)督協(xié)議的履行，誰來追究違約責(zé)任？

盡管《民法總則》第36條規(guī)定，人民法院根據(jù)有關(guān)個(gè)人或組織的申請(qǐng)，可以撤銷監(jiān)護(hù)人資格并安排必要的臨時(shí)監(jiān)護(hù)措施、重新指定監(jiān)護(hù)人，并列舉了“有關(guān)個(gè)人和組織”的范圍以及民政部門在上述個(gè)人和組織未及時(shí)向人民法院申請(qǐng)撤銷監(jiān)護(hù)人資格時(shí)，民政部門有當(dāng)然的“申請(qǐng)義務(wù)”。但有學(xué)者認(rèn)為該規(guī)定雖然細(xì)化了監(jiān)護(hù)監(jiān)督的相關(guān)規(guī)定，但未使用成年監(jiān)護(hù)監(jiān)督字眼，本質(zhì)是對(duì)監(jiān)護(hù)人加害之后的民事責(zé)任進(jìn)行分配?！耙舛ūO(jiān)護(hù)監(jiān)督制度”只有作為一個(gè)獨(dú)立的制度并賦予公權(quán)力的監(jiān)督時(shí)，才能確保監(jiān)護(hù)權(quán)的正確行使，實(shí)現(xiàn)“意定監(jiān)護(hù)制度”的真正價(jià)值。

目前，相關(guān)領(lǐng)域的學(xué)者已經(jīng)著手包括“意定監(jiān)護(hù)協(xié)議法定公證”“行政機(jī)關(guān)預(yù)先登記”“監(jiān)督機(jī)制”等方面可行性的研究，相信我國(guó)“意定監(jiān)護(hù)制度”具體化、可操作化的實(shí)施方案將日趨完善。