國際貿(mào)易中的提單欺詐問題探析

中國燕山聯(lián)合對(duì)外貿(mào)易有限公司 黃金鳳

國際貿(mào)易中的提單欺詐問題探析

中國燕山聯(lián)合對(duì)外貿(mào)易有限公司 黃金鳳

在當(dāng)今國際貿(mào)易中，提單欺詐已成為一種較為廣泛的海事欺詐，特別在貨物運(yùn)輸及保險(xiǎn)貿(mào)易方面，憑證交易的重要作用逐漸凸顯，由此帶來的問題也日益增多。目前，使用單證逐漸成為一種常見的海事欺詐方式。海事欺詐會(huì)在很大程度上影響提單信譽(yù)，嚴(yán)重的甚至?xí)璧K整個(gè)國際貿(mào)易體系的正常運(yùn)行，并不斷危害航運(yùn)的發(fā)展，我國在面對(duì)海事欺詐問題上也做了一些舉措，例如：分析問題的原因并提出對(duì)策、努力完善提單制度等。

國際貿(mào)易 提單詐騙 問題與策略

近些年來，海運(yùn)合同的簽訂及貨物的承運(yùn)、接收、裝載主要是以提單作為憑據(jù)，其中，還包括運(yùn)輸人用來進(jìn)行接收貨物的單據(jù)。提單應(yīng)用在海運(yùn)的時(shí)間較為悠久，當(dāng)代使用的國際貿(mào)易形式主要以提單為基礎(chǔ)，目前已廣泛運(yùn)用在各個(gè)方面。然而因?yàn)樘釂尉邆渲T多功能，借助不同的方式，很容易出現(xiàn)欺詐現(xiàn)象。提單欺詐屬于海運(yùn)欺詐中最為常見的一類，其主要體現(xiàn)在國際貿(mào)易及航運(yùn)方面，一方及多方主體使用假冒提單或者在提單上沒有真實(shí)記錄，為另一方主體實(shí)施一項(xiàng)具體貿(mào)易、運(yùn)輸及財(cái)務(wù)行為，而從他人手中謀取金錢和利益等。前幾年開始，出現(xiàn)了越來越多的提單欺詐案件，涉及范圍廣、類型多、影響大，這些情況的出現(xiàn)讓人日益堪憂。因此，完善提單制度、有力打擊提單欺詐行為，已經(jīng)成為世界各國關(guān)注的焦點(diǎn)問題。

1　出現(xiàn)提單現(xiàn)象的重要因素

1.1 提單存在的基本前提發(fā)生了動(dòng)搖

提單可以加快貨物的流通速度，目前，因?yàn)樘釂伪旧頁碛形餀?quán)憑證的特性，通常情況下，提單能夠進(jìn)行轉(zhuǎn)讓，所以提單說明貨物處于流通狀態(tài)，提單的轉(zhuǎn)換說明貨物的所有權(quán)正在改變。運(yùn)用傳統(tǒng)的海運(yùn)方式，提單一般在貨物到達(dá)目的地前就已經(jīng)在收貨者手上，收貨者可以憑借提單及時(shí)提取貨物?，F(xiàn)代的海運(yùn)技術(shù)日益發(fā)達(dá)，使得船舶的運(yùn)行速度不斷加快，但是提單仍需通過瑣碎的步驟，方能到達(dá)收貨者手中。這就很容易導(dǎo)致貨物比提單更先達(dá)到目的地，收貨者由于未持有提單無法順利提貨。倘若收到提單之后再進(jìn)行提貨，這是一種缺乏明智的行為，由于貨物停在港灣花費(fèi)較高的保管支出，收貨者無法接受這樣高昂的費(fèi)用。而在碼頭上的貨物容易發(fā)生減少、損壞等危險(xiǎn)，這不利于運(yùn)輸人及收貨者的利益。而提單可以提前到達(dá)目的碼頭，有效地實(shí)現(xiàn)運(yùn)輸人及收貨人之間的交易行為，毫無疑問，這是提單出現(xiàn)的意義所在?，F(xiàn)今這一意義已經(jīng)逐漸消失，但其在一定程度上影響了提單的發(fā)展。

1.2 提單制度本身的不足

關(guān)于提單簽發(fā)，國際社會(huì)一致性認(rèn)為，正本提單應(yīng)該是1式3份，最高不超過6份，這也引發(fā)了藥提單的復(fù)本發(fā)放難題。簽發(fā)幾份正本提單目的主要是為了進(jìn)行幾次郵寄，從而保證其能安全到達(dá)收貨者手中，避免重要提單發(fā)生毀損。然而，此方法也造成復(fù)本發(fā)放所隱匿的一些糾葛，為奸商實(shí)施欺詐提供了方便。不過需要特別說明，提單一般涉及的當(dāng)事人較多，這就使得訴訟的形式日益復(fù)雜多樣，訴訟時(shí)期較長、花費(fèi)較高、由此錯(cuò)過商機(jī)等，這些無疑是當(dāng)事人不能接受的。因此，發(fā)放復(fù)本所隱匿的行為在很多國家拒絕實(shí)施，此外，提單的批注也出現(xiàn)諸多缺陷，例如：不按期批注、批注內(nèi)容不清晰等問題。

1.3 提單法律制度不夠完善

在海運(yùn)業(yè)發(fā)展過程中，欺詐行為具體表現(xiàn)在以下方面：沒有提單提貨、制作虛假提單、提前借助提單、倒簽提單等。首先，為防止由“快船問題”帶來的經(jīng)濟(jì)賠償，國際貿(mào)易中存在憑其他憑證也可以提貨的措施，此類措施得到諸多國家的認(rèn)可，部分國家還通過法律對(duì)其實(shí)施進(jìn)一步確認(rèn)。但是，此措施為提貨者欺詐運(yùn)輸人提供便利，提貨者并非收貨人，而是偽裝收貨人竊取貨物。另外，作為買方的提貨者提取貨物后未去銀行付賬贖單，導(dǎo)致賣方及銀行無法收到貨款而只是擁有提單。其次，雖然提單在國際貿(mào)易及海運(yùn)中存在的時(shí)間甚長，然而并未形成標(biāo)準(zhǔn)化的提單，欺詐者可以順利地偽造提單。

2　提單欺詐的具體表現(xiàn)

2.1 制造假提單

一般情況下，制作假提單主要是指貨物實(shí)際未裝船但已經(jīng)簽發(fā)的提單，包含貨物類型差異，制作假提單也許會(huì)被無任何干系的收貨者或提單者用來實(shí)施另一個(gè)貨物的交易，所以，其具有較大的危害性。在現(xiàn)代國際航運(yùn)業(yè)發(fā)展過程中，英美國家是主要角色的扮演者，從減輕運(yùn)輸人責(zé)任的角度來看，提單作為運(yùn)輸人及船長接收貨物的淺面證據(jù)，能夠用事實(shí)將其推翻。因此，運(yùn)輸人沒有收到貨物時(shí)主動(dòng)發(fā)行提單，運(yùn)輸人不受提單上要求的限制，即使提單擁有者出于善意無過錯(cuò)也是如此。西方諸多研究人士已經(jīng)認(rèn)同，制作假冒提單屬于欺詐，欺詐屬于侵權(quán)行為，因此，提單并不具有效力。名字被他人使用的運(yùn)輸人也不受提單的限制，倘若運(yùn)輸人和賣方私下溝通，為賣方獲得假冒提單提供渠道也屬于侵權(quán)行為，需要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

2.2 記錄不真實(shí)的貨物情況

記錄虛假的貨物狀況，一般是指在提單上刻意假冒記錄貨物的類型、數(shù)量及質(zhì)量等。關(guān)于普通法方面，運(yùn)輸人能夠證明提單所記錄的貨物量不符合現(xiàn)實(shí)中所存在的，然而，因?yàn)樘釂沃饕怯涊d裝船數(shù)量的重要證據(jù)，若要證明所記錄數(shù)并未裝船，其舉證責(zé)任主要降在運(yùn)輸人身上，并且需要有極其滿意的證據(jù)。在此類狀況下，運(yùn)輸人只能在提單中添加不知重量來保護(hù)自身，但是運(yùn)輸人所添加的不知重量，只局限在其有合理的理由相信自己被要求記錄的數(shù)量的確不是裝船量，或者其并未通過科學(xué)的方法來檢測。當(dāng)運(yùn)輸人因?yàn)槎探回浂袚?dān)責(zé)任時(shí)，運(yùn)輸人有權(quán)利請(qǐng)求托運(yùn)人給予一定的補(bǔ)償。然而在實(shí)際生活中，此項(xiàng)權(quán)利幾乎由于運(yùn)輸人不可無法確切找到托運(yùn)人的具體行蹤，而只是在托運(yùn)人所屬的管轄法院進(jìn)行訴訟，這樣加大行使自身權(quán)利的難度。所以，和制作虛假訂單差別不大，提單記錄實(shí)際未裝船的貨物，賣方在一定程度上應(yīng)該負(fù)未交付的違約責(zé)任，運(yùn)輸人當(dāng)然也需要對(duì)收貨者及提單擁有者承擔(dān)責(zé)任。

2.3 借助保函發(fā)行保潔提單

保潔提單具體表現(xiàn)在運(yùn)輸人未對(duì)貨物的外觀情況進(jìn)行批注的提單，發(fā)行保潔提單，說明運(yùn)輸人是在確保貨物的外觀情況完整的前提下裝船的；若反之，則為非保潔提單，運(yùn)輸人在收到貨物時(shí)，可以對(duì)出現(xiàn)毀壞的貨物加以做好標(biāo)記，以便減輕自身的承擔(dān)責(zé)任。然而，在實(shí)際生活中，不保潔提單并不受到大家的歡迎。第一，由于保潔提單自身的缺陷，導(dǎo)致其很難進(jìn)行轉(zhuǎn)讓，這就使得收貨者的個(gè)人利益很難得到有效保護(hù)。第二，通常情況下，銀行只接受保潔提單，根據(jù)國際現(xiàn)行的有關(guān)跟單慣例來看，擁有不保潔的提單對(duì)托運(yùn)人而言，即使交付了貨物，也不能得到銀行的入賬單，除此之外，也許會(huì)受到收貨者的違約責(zé)任賠償，在此種狀況下，托運(yùn)人一般要憑保函請(qǐng)求運(yùn)輸人發(fā)放保潔提單。即使憑保函發(fā)放的提單具有效力，但這種做法在本質(zhì)上已經(jīng)欺詐了收貨者。由于保函的出現(xiàn)，提單無法確切地反映貨物的真實(shí)情況，不符合收貨人和銀行賬戶對(duì)提單的遠(yuǎn)大期許，在一定程度上降低了提單的可信效率，無法保證貿(mào)易及航運(yùn)秩序的有序進(jìn)行，同時(shí)也破壞了國際貿(mào)易體系的構(gòu)架。所以，不管是托運(yùn)人和運(yùn)輸人是出自何居心，借助保函發(fā)放保潔提單已經(jīng)嚴(yán)重欺詐了收貨者的利益。

3　提單欺詐的解決措施

3.1 秘密制定信用證條款

因?yàn)閼{借各種方式獲取保潔提單實(shí)施欺詐都離不開信用證交易所存在的不足，所以，我國在實(shí)施信用證支付方法時(shí)，做出了以下相關(guān)規(guī)定：第一，出售方需要上交一份具有較高信譽(yù)的商品，以此來檢測出示產(chǎn)品有關(guān)品質(zhì)及數(shù)量方面存在的問題，從而讓其成為銀行付款的重要憑據(jù)之一；第二，出售方應(yīng)該上交一份由運(yùn)輸人或船長簽訂的相關(guān)證明的文本，用來證明保潔提單存在的真實(shí)性以及具體的貨物裝船時(shí)間，其主要目的是避免各種以“保函”為基礎(chǔ)的不保潔提單及其他類型等情況。否則，銀行可以拒絕立即支付貨款。

3.2 用海運(yùn)單取代提單

近些年來，諸多國家借助運(yùn)輸單據(jù)來取代提單，以避免出現(xiàn)商業(yè)欺詐的現(xiàn)象，然而我國至今還沒有實(shí)施此類方法。海運(yùn)單主要存在于發(fā)貨方與運(yùn)輸者之間，它是一種重要的運(yùn)輸合同憑證，和提單具有很大的差別，它并不意味著這是貨物所有權(quán)的有效單據(jù)，只有收貨者才可以提貨，所以，其不具備可轉(zhuǎn)讓性。當(dāng)提取貨物的時(shí)候，收貨者僅需出具身份證明即能順利地進(jìn)行提貨。此類做法有效避免了提單未到、銀行擔(dān)保提貨的欺詐行為。

3.3 實(shí)現(xiàn)提單統(tǒng)一化及格式化

目前，我國的法律制度并不完善，由此帶來一系列提單欺詐的現(xiàn)象，也引發(fā)了提單信用危機(jī)的不良現(xiàn)象。于是，國際有關(guān)貿(mào)易部門逐漸提出，必須努力完善提單登記制度，嚴(yán)格監(jiān)管船舶登記工作的進(jìn)展，設(shè)立特定信用證貿(mào)易銀行，以便減少和防止提單欺詐現(xiàn)象的出現(xiàn)。國際海事局一致認(rèn)為需要實(shí)行提單同一化、格式化，涉及紙張、格式、記錄環(huán)節(jié)等應(yīng)該給予強(qiáng)制性的要求，這樣可以有效提升提單的分辨率，并且對(duì)空白提單實(shí)施登記管理原則，嚴(yán)格監(jiān)管其流通范圍，避免出現(xiàn)制作假造提單的欺詐現(xiàn)象。除此之外，還需規(guī)定無船運(yùn)輸人使用同一規(guī)格的提單樣本，印刷提單過程中，需要備注本公司的登記號(hào)碼，方便托運(yùn)人查找運(yùn)輸人的基本資料，避免出現(xiàn)提單糾紛及欺詐行為。

4　結(jié)語

在現(xiàn)代社會(huì)，提單屬于一類重要的物權(quán)單據(jù)，也是全球海運(yùn)的基本憑證。其不僅促進(jìn)了國際海運(yùn)業(yè)的良好發(fā)展，還加快了商品的流轉(zhuǎn)速度、增進(jìn)了國際貿(mào)易的穩(wěn)定運(yùn)行。目前，我國海洋運(yùn)輸業(yè)已實(shí)現(xiàn)跨越性的發(fā)展，集裝箱運(yùn)輸?shù)膽?yīng)用也逐漸廣泛，這說明海運(yùn)業(yè)擁有較強(qiáng)的發(fā)展?jié)摿?。然而，提單依舊需要由諸多銀行實(shí)施復(fù)雜和斷續(xù)的操作來流轉(zhuǎn)，由于無法及時(shí)到達(dá)提貨人手上，這在一定程度上阻礙了海運(yùn)業(yè)的發(fā)展。因此，必須采取一些措施來解決提單出現(xiàn)的問題，保證我國在國際貿(mào)易中健康有序發(fā)展，保障全球貿(mào)易平穩(wěn)進(jìn)行。

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2096-0298（2016）09（a）-097-02