我國礦業(yè)權(quán)抵押融資法律運(yùn)作機(jī)制探討

【摘要】礦業(yè)權(quán)抵押是礦業(yè)企業(yè)的融資擔(dān)保方式之一，但礦業(yè)權(quán)的理論還存在爭議，加之現(xiàn)行相關(guān)法律不完善使得實(shí)踐中抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)走入困境。對此應(yīng)采取更為有效、全面的法律制度加以約束，為抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)創(chuàng)造一個(gè)法律保障的機(jī)制。

【關(guān)鍵詞】礦業(yè)權(quán)；抵押融資；法律運(yùn)作

一、礦業(yè)權(quán)抵押融資的法理探討

礦業(yè)權(quán)長久以來可以依法取得并合法有償?shù)剡M(jìn)行流轉(zhuǎn)?！段餀?quán)法》第123條中，對礦業(yè)權(quán)的屬性更是做出了進(jìn)一步的解釋：“依法取得的探礦權(quán)、采礦權(quán)、取水權(quán)和使用水域、灘涂從事養(yǎng)殖、捕撈的權(quán)利受法律保護(hù)?！边@意味著把礦業(yè)權(quán)納入到用益物權(quán)的范圍。

其理在于礦產(chǎn)資源屬國家所有，而礦業(yè)權(quán)是企業(yè)對礦產(chǎn)資源進(jìn)行使用和收益的一種權(quán)利，這與用益物權(quán)的占有、使用、收益等屬性相符合，故而納入用益物權(quán)有其合理性。但從礦業(yè)權(quán)的特殊性分析，它是一種通過行政許可的授權(quán)而取得的權(quán)利，帶有一定公權(quán)色彩，與傳統(tǒng)的用益物權(quán)區(qū)別較大，也因此被不少學(xué)者稱為“準(zhǔn)用益物權(quán)”。既有物權(quán)屬性又屬行政許可產(chǎn)物這一多重屬性使得它成為一種綜合的權(quán)利。雖然學(xué)界中理論不一，但無論哪種理論都不妨礙礦業(yè)權(quán)對于流轉(zhuǎn)方式的實(shí)現(xiàn)，只是對于它的流轉(zhuǎn)需要進(jìn)行更為嚴(yán)格的審核與進(jìn)入限制。

二、抵押融資的實(shí)踐問題

（一）備案效力不明確

《物權(quán)法》第9條規(guī)定：“不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的設(shè)立、變更、轉(zhuǎn)讓和消滅，經(jīng)依法登記，發(fā)生效力；未經(jīng)登記，不發(fā)生效力，但法律另有規(guī)定的除外?！?/p>

《礦業(yè)權(quán)出讓轉(zhuǎn)讓管理暫行規(guī)定》第3條規(guī)定：“探礦權(quán)、采礦權(quán)為財(cái)產(chǎn)權(quán)，統(tǒng)稱為礦業(yè)權(quán)，適用于不動(dòng)產(chǎn)法律法規(guī)的調(diào)整原則。”第57條規(guī)定：“礦業(yè)權(quán)設(shè)定抵押時(shí)，礦業(yè)權(quán)人應(yīng)持抵押合同和礦業(yè)權(quán)許可證到原發(fā)證機(jī)關(guān)辦理備案手續(xù)?！庇纱丝梢?，礦業(yè)權(quán)抵押采取的是備案這一獨(dú)特方式，而法條對于備案的效力并未作出明確界定使得備案主義瑕疵過大。

兩相比較，備案是將礦業(yè)權(quán)抵押報(bào)送備查，以便行政主體對行政相對人進(jìn)行事后而非事前的監(jiān)督。而登記是將抵押內(nèi)容予以記錄并公示，決定礦業(yè)權(quán)抵押的效力。在實(shí)踐中若僅采取備案手續(xù)，效力不明易發(fā)生糾紛。當(dāng)?shù)盅喝藧阂膺M(jìn)行融資計(jì)劃或行政機(jī)關(guān)未嚴(yán)格盡到監(jiān)督義務(wù)，極易發(fā)生重復(fù)抵押，從而侵害抵押權(quán)人與債權(quán)人的合法權(quán)益。

（二）抵押權(quán)落空的困境

《物權(quán)法》中規(guī)定抵押的財(cái)產(chǎn)必須有權(quán)自由處分，而礦業(yè)權(quán)抵押實(shí)難達(dá)標(biāo)。一方面礦業(yè)權(quán)屬性不明確，價(jià)值也難以評估；另一方面，它的設(shè)立、流轉(zhuǎn)與消滅受公權(quán)力所限制。因此一旦礦企被吊銷或注銷，其礦業(yè)權(quán)也相應(yīng)終止，對于抵押權(quán)人來說要面臨權(quán)利滅失的風(fēng)險(xiǎn)。

其次，行政許可授權(quán)的特殊性決定了礦業(yè)權(quán)的轉(zhuǎn)讓實(shí)質(zhì)上是一種市場準(zhǔn)入的轉(zhuǎn)讓。《礦業(yè)權(quán)出讓轉(zhuǎn)讓管理暫行規(guī)定》（以下簡稱《轉(zhuǎn)讓規(guī)定》）第58條規(guī)定：“債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人有權(quán)申請實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)，并從處置的礦業(yè)權(quán)所得中依法受償。新的礦業(yè)權(quán)申請人應(yīng)符合國家規(guī)定的資質(zhì)條件，當(dāng)事人應(yīng)依法辦理礦業(yè)權(quán)轉(zhuǎn)讓、變更登記手續(xù)。”可見，礦業(yè)權(quán)抵押中對權(quán)利受讓人的資質(zhì)和轉(zhuǎn)讓程序予以嚴(yán)格限制。正是因?yàn)檫@種財(cái)產(chǎn)權(quán)與行政特許“一體化”的轉(zhuǎn)讓導(dǎo)致自由轉(zhuǎn)讓難以“自由”，抵押權(quán)落空風(fēng)險(xiǎn)加劇。

再者，抵押權(quán)人若不具備受讓人的資質(zhì)條件，無法通過折價(jià)實(shí)現(xiàn)抵押，只能委托法院或者其他拍賣單位對采礦權(quán)進(jìn)行拍賣處置。而對此法律相關(guān)規(guī)定和程序制度尚不完善，實(shí)難保障抵押權(quán)人的權(quán)利實(shí)現(xiàn)。

三、抵押融資的風(fēng)險(xiǎn)防范

（一）登記主義先行，公證輔之

礦業(yè)權(quán)抵押設(shè)立、變更、終止更應(yīng)當(dāng)采取登記生效主義，非經(jīng)登記，不得產(chǎn)生效力，這有利于杜絕備案產(chǎn)生重復(fù)抵押與出租的風(fēng)險(xiǎn)。但在明確采用礦業(yè)權(quán)抵押登記制度之前，抵押權(quán)人可通過相關(guān)公證程序賦予其抵押合同對抗第三人的效力。

其次，抵押權(quán)登記機(jī)關(guān)根據(jù)《轉(zhuǎn)讓規(guī)定》第57條，應(yīng)為礦業(yè)權(quán)原發(fā)證機(jī)關(guān)。當(dāng)然，若是將抵押登記統(tǒng)一在公證機(jī)關(guān)或國土資源部主管機(jī)關(guān)旗下，形成統(tǒng)一聯(lián)合辦理不失為一個(gè)高效且合理的辦法。在網(wǎng)絡(luò)時(shí)代下，一個(gè)集中聯(lián)網(wǎng)統(tǒng)一的登記機(jī)關(guān)更有利于進(jìn)行后續(xù)管理與評估。

（二）引入浮動(dòng)抵押

在當(dāng)前抵押現(xiàn)狀易造成權(quán)利落空的情形下，有必要追加其他的風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施，如引入浮動(dòng)抵押制度。

《物權(quán)法》第181條規(guī)定：“經(jīng)當(dāng)事人書面協(xié)議，企業(yè)、個(gè)體工商戶、農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營者可以將現(xiàn)有的以及將有的生產(chǎn)設(shè)備、原材料、半成品、產(chǎn)品抵押，債務(wù)人不履行到期債務(wù)或者發(fā)生當(dāng)事人約定的實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的情形，債權(quán)人有權(quán)就實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)時(shí)的動(dòng)產(chǎn)優(yōu)先受償”。由此可見，對礦業(yè)權(quán)的浮動(dòng)抵押是礦山企業(yè)用現(xiàn)有的礦產(chǎn)以及將有的礦產(chǎn)品作為抵押標(biāo)的以用來抵押進(jìn)行融資，它最大的特點(diǎn)在于浮動(dòng)抵押標(biāo)的物的特殊，特定礦產(chǎn)原材料的減少意味著礦產(chǎn)品的增加。這樣的方式對抵押人來說既可拉長資金周轉(zhuǎn)期限，又能正常經(jīng)營處分財(cái)產(chǎn)；同時(shí)為抵押權(quán)人也提供了實(shí)質(zhì)性的財(cái)產(chǎn)保證，防止抵押權(quán)落空。

同時(shí)，應(yīng)當(dāng)構(gòu)建礦業(yè)浮動(dòng)抵押的制度，如浮動(dòng)抵押與固定抵押并用，增加抵押人信用，提高債權(quán)額度；采取登記對抗主義，抵押合同生效即抵押生效，非經(jīng)登記不得對抗第三人；抵押權(quán)人可對抵押標(biāo)的實(shí)行實(shí)質(zhì)監(jiān)管，通過與礦企關(guān)聯(lián)建立專用賬戶用于收回季度性銷售貨款。

（三）抵押合同的創(chuàng)新模式

因礦業(yè)權(quán)抵押“市場準(zhǔn)入”的實(shí)質(zhì)要素使得權(quán)利受讓人資質(zhì)受到嚴(yán)格限制，為了規(guī)避此類限制產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，可采取相關(guān)擔(dān)保措施。

抵押人一方可引進(jìn)一個(gè)符合受讓資質(zhì)的第三方企業(yè)參與融資，并在合同中加入一些法律條款簽署，比如三方可約定，在礦企債務(wù)人到期無法償付時(shí)，除非銀行同意免除債務(wù)外，當(dāng)銀行提出書面要求后，第三方須按經(jīng)評估的礦業(yè)權(quán)價(jià)格收購礦業(yè)權(quán)償還礦企債務(wù)。在此前提下，行政主體應(yīng)對第三方企業(yè)進(jìn)行一個(gè)預(yù)登記的資格審查和頒發(fā)礦業(yè)權(quán)準(zhǔn)入的備用憑證，以此保證第三方繼受礦業(yè)權(quán)的資質(zhì)，并能夠及時(shí)履行債務(wù)。

這種預(yù)案準(zhǔn)備能最大程度降低違約成本，既能保證礦企經(jīng)營的穩(wěn)定性，也保障了銀行債權(quán)的回收。

（四）抵押拍賣的完善

若無上述風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的條約時(shí)，抵押權(quán)人只能委托法院或者其他拍賣單位在對礦業(yè)權(quán)資質(zhì)進(jìn)行轉(zhuǎn)讓、處置之后，從中依法獲得求償。

在拍賣中，拍賣客體是原主體的采礦權(quán)和機(jī)械設(shè)備，此時(shí)采礦權(quán)的轉(zhuǎn)讓是在破產(chǎn)管理人與權(quán)利受讓方之間進(jìn)行的。因此，整個(gè)拍賣過程應(yīng)受到國土資源管理機(jī)關(guān)以及其他相關(guān)行政機(jī)關(guān)的嚴(yán)格監(jiān)督；對參加采礦權(quán)拍賣的競買人是否符合主體資質(zhì)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行提前的審查，對不符合資質(zhì)要求的禁止參加，以免導(dǎo)致程序資源的浪費(fèi)。當(dāng)拍賣成功后競買人繳納拍賣金額同時(shí)辦理相關(guān)手續(xù)使競買人取得礦業(yè)權(quán)主體資格。

拍賣金額按法定順序支付必要稅款以及拍賣費(fèi)用后，抵押權(quán)人可以優(yōu)先受償。

（五）抵押融資前期的嚴(yán)格注意義務(wù)

在抵押人將礦業(yè)權(quán)抵押作為擔(dān)保進(jìn)行融資時(shí)，雙方應(yīng)按照法律規(guī)定進(jìn)行嚴(yán)格執(zhí)行。債權(quán)人應(yīng)對抵押標(biāo)的進(jìn)行各方面的核實(shí)：抵押的采礦權(quán)是否已按規(guī)定繳清權(quán)利價(jià)款、礦業(yè)權(quán)權(quán)屬是否無爭議、礦業(yè)權(quán)有無租售、投入采礦生產(chǎn)是否滿一年、抵押期是否已超過采礦許可證有效期、采礦權(quán)人與抵押人是否一致、是否處于抵押備案狀態(tài)、債權(quán)人間就受償關(guān)系是否達(dá)成協(xié)議等。相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)中債權(quán)人應(yīng)盡到嚴(yán)格的注意義務(wù)，做好事前風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。