張 慶,孫華貞
(武夷學(xué)院 旅游學(xué)院,福建 武夷山 354300)
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我國無居民海島旅游開發(fā)投資風(fēng)險研究
張慶,孫華貞
(武夷學(xué)院 旅游學(xué)院,福建 武夷山 354300)
[摘要]各地掀起無居民海島開發(fā)利用熱潮,對其進行投資開發(fā)具有投資周期長、投資的連續(xù)性和波動性、投資收益的風(fēng)險性、社會性、關(guān)聯(lián)性強,保護與開發(fā)、收益受區(qū)位和季節(jié)性影響等特點。有宏觀環(huán)境、市場、環(huán)境破壞、技術(shù)、管理、安全等風(fēng)險。可以通過風(fēng)險的回避、風(fēng)險的減輕、風(fēng)險的接受、風(fēng)險的轉(zhuǎn)移、風(fēng)險應(yīng)急措施等來應(yīng)對投資風(fēng)險。
[關(guān)鍵詞]無居民海島;旅游開發(fā);投資風(fēng)險
無居民海島是指我國管轄海域內(nèi)不作為常住戶口居住地的島嶼、巖礁和低潮高地等。我國面積小于500平方米的無居民海島上萬個,約占海島總數(shù)的94%[1]。隨著2003年7月1日頒布的《無居民海島保護與利用管理規(guī)定》,2010年3月11日實施的《中華人民共和國海島保護法》,以及最近2011年4月12日國家海洋局聯(lián)合沿海省份公布的我國第一批可開發(fā)利用的無居民海島名錄,涉及到福建、廣東、廣西、海南、浙江、江蘇、山東、遼寧等八個省份,共計176個無居民海島,最長使用年限為50年[2]。為了維護國家的權(quán)益及領(lǐng)土的安全,科學(xué)而合理的利用無居民海島,保護其周邊的環(huán)境和自然資源,具有很高的社會、經(jīng)濟效益,對推動我國海洋事業(yè)的發(fā)展有重大的意義[3]。根據(jù)名錄,無居民海島的開發(fā)利用方向主要包括:旅游娛樂用島、交通運輸用島、工業(yè)用島、漁業(yè)用島、城鄉(xiāng)建設(shè)用島、公共服務(wù)用島等方面,其中旅游娛樂用島有103個,約占54%。因此,對無居民海島如何投資開發(fā)旅游項目進行研究,具有很大的現(xiàn)實意義。
1無居民海島旅游投資的特點
無居民海島的旅游投資開發(fā)的內(nèi)容,跟旅游業(yè)投資開發(fā)內(nèi)容基本上一致。但是由于無居民海島獨特的地理位置和開發(fā)條件,又形成了自己獨特的旅游投資開發(fā)特點。
旅游投資項目則是直接投資用于固定資產(chǎn),地點固定,無法進行轉(zhuǎn)移,又不可單獨分割,使得旅游投資建設(shè)的周期更長,在短時間內(nèi)不能創(chuàng)造出任何有用的價值,只能等整個建設(shè)周期結(jié)束,開始對外接待游客,才能創(chuàng)造價值。無居民海島的投資周期更具有長期性,由于一年四季的天氣變化,除了海南省的無居民海島可以常年接待游客。其他的無居民海島一年里面只有3-6個月可以接待游客,其余時間則基本上沒有游客上島旅游,所以造成投資周期比一般的旅游投資項目更長。
無居民海島的旅游投資過程,是一個不可間斷的過程,項目一開始動工建設(shè),就必須不斷的投入資金,以保證施工的連續(xù)性。如果遭到破壞或中止,不僅使得前期投入的資金占用,無法回收,失去了時間價值。已建造起來的工程和設(shè)施設(shè)備也需要養(yǎng)護,會出現(xiàn)嚴重的損失和浪費。
無居民海島進行旅游開發(fā)投資收益的風(fēng)險性,主要在于投資實施結(jié)果的風(fēng)險性和不確定性。投入的資金能否得到開始預(yù)計的收益,發(fā)生虧損的可能性。一般進行投資都是資金預(yù)計的收益能夠高于銀行的利率,才有可能吸引到更多的資金。但是旅游投資收益的風(fēng)險性與投資活動涉及面廣、影響因素多、投資周期長密切相關(guān)。
旅游是與社會各行業(yè)都有關(guān)聯(lián)的產(chǎn)業(yè),包括食、住、行、游、購、娛等部門,都有很強的相關(guān)性。旅游業(yè)的相關(guān)部門,包括旅行社、餐飲業(yè)、旅館、交通行業(yè)等。而投資建設(shè)過程中,又與輕工業(yè)、建筑業(yè)等部門相關(guān)聯(lián)。無居民海島在建設(shè)的初期就需要社會不同行業(yè)的支持,建筑材料、施工人員等需要船舶運輸,餐飲業(yè)、旅館業(yè)則都由旅游投資公司自己投資建設(shè)。
無居民海島由于自己面積狹小,且與陸地隔離,直接面向海洋,缺乏有效的地理屏障,是全球變化和陸海各種動力作用最迅速、最敏感的地帶之一。旅游投資建設(shè)更要注重對島嶼生態(tài)環(huán)境的保護,垃圾、污水處理廠等必須初期就開始建設(shè)。
區(qū)位條件包括周邊經(jīng)濟發(fā)展情況、客源市場、地理位置、可進入性、交通條件等內(nèi)容,對無居民海島進行旅游開發(fā)投資更需要充分考慮區(qū)位問題,對吸引游客具有重要的影響。
無居民海島旅游開發(fā)投資的資金量大,回收周期長。需要經(jīng)濟條件好、消費能力強的游客。日常游客周末在周邊地區(qū)進行游玩,會考慮旅游活動的時間成本,挑選區(qū)位條件好、可進入性強的,以縮短路途上面花費的時間和費用,從而在無居民海島上面能夠有更多的時間可以進行旅游活動。所以無居民海島旅游項目應(yīng)該選擇經(jīng)濟發(fā)達、流動人口多的大城市,從而保證充足的客源市場。
無居民海島旅游項目收益的季節(jié)性,會表現(xiàn)在很多的方面,如游客的數(shù)量、消費、住宿等受到季節(jié)的影響。旅游需求的季節(jié)性是旅游項目投資需要考慮的要點。在季節(jié)性競爭理論中:季節(jié)性因素被分為自然季節(jié)性因素和社會季節(jié)性因素。自然季節(jié)性是指天氣不規(guī)律變化導(dǎo)致的結(jié)果,如雨雪、溫度、陽光等突發(fā)性的氣候變化,對旅游項目收益產(chǎn)生影響。無居民海島由于在海里,更容易發(fā)生暴雨等突發(fā)性氣候變化,需要對此進行防范。
2無居民海島旅游開發(fā)投資風(fēng)險分析
導(dǎo)致無居民海島旅游投資項目發(fā)生風(fēng)險的因素眾多,因此,進行風(fēng)險管理需要對導(dǎo)致風(fēng)險發(fā)生的因素進行識別和分析。根據(jù)風(fēng)險因素的性質(zhì),本文將其劃分為宏觀環(huán)境風(fēng)險、市場風(fēng)險、環(huán)境保護風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、管理風(fēng)險、安全風(fēng)險等6個大類,以下分別討論。
表1 無居民海島旅游投資風(fēng)險評價體系
1.財政撥款到位風(fēng)險。無居民海島的開發(fā)現(xiàn)在受到各級政府的重視,都有專項資金進行扶持。但是由于財政撥款屬于各部門預(yù)算中列支,資金來源是國家預(yù)算收入。同時各地政府部門的差異性,財政撥款項目管理制度都不一樣,需要經(jīng)過多個部門,層層審批。因此,存在財政撥款到位率及到位時間的風(fēng)險。
2.籌融資風(fēng)險。無居民海島的旅游項目開發(fā),需求的資金量較大,因而很多都是各種資金的合作,包括地方政府、民間投資者、公司企業(yè)等多方合作投資。資金來源包含了政府的財政撥款、民間集資、招商引資等幾部分,在項目投資建設(shè)期間,資金能否及時到位,融資成本的高低等,都成為一個風(fēng)險問題。
3.經(jīng)濟穩(wěn)定性風(fēng)險。旅游業(yè)作為第三產(chǎn)業(yè),經(jīng)濟環(huán)境對旅游的影響更為直接,進行旅游項目投資應(yīng)該更重視國家的各類宏觀經(jīng)濟政策和各種改革措施。旅游者的消費高低取決于經(jīng)濟發(fā)展水平,只有較高的消費能力才能支撐無居民海島旅游的開發(fā)。眾多的無居民海島面積狹小,接待的游客數(shù)量有限,無法走平民的旅游路線,只能提高門檻,接待消費能力高的游客才能獲得更大的收益。
4.開發(fā)政策保障風(fēng)險。對無居民海島進行旅游開發(fā)是2011年才正式的頒布法律,但是相關(guān)的法律細則及各省市的法律法規(guī)沒有完全出臺,開發(fā)商對無居民海島進行投資,可能還會受到林業(yè)、漁業(yè)、環(huán)保等多個部門的審查,無法完全保障對無居民海島的投資開發(fā)。
5.島嶼產(chǎn)權(quán)風(fēng)險。現(xiàn)各地?zé)o居民海島出讓產(chǎn)權(quán)的年限一般為50年,有的無居民海島的產(chǎn)權(quán)仍然在私人、公司或者村鎮(zhèn)政府手里。有的海島前期還要進行一定的投資和開發(fā),因此,在進行投資開發(fā)前需要厘清島嶼的產(chǎn)權(quán)問題。
1.游客人數(shù)不足風(fēng)險。在對無居民海島旅游投資經(jīng)濟效益分析中,首要對游客人數(shù)進行預(yù)測,并由此來規(guī)劃設(shè)計島上的旅游基礎(chǔ)設(shè)施和接待設(shè)施的建設(shè)。在預(yù)測中,應(yīng)根據(jù)地區(qū)的居民出游率、周邊景區(qū)接待游客數(shù)量、周邊競爭對手等來分析游客人數(shù)的多少。但是這是一項復(fù)雜的系統(tǒng)工程,無法準確預(yù)測游客人數(shù),因此存在游客人數(shù)不足的風(fēng)險。
2.游客人均消費力不足風(fēng)險。無居民海島由于游客容量有限,上島游玩的游客數(shù)量較少,只能借由消費水平高才能獲得較好的旅游收入。在投資決策階段,就會對游客數(shù)量和消費水平進行預(yù)測,這兩者直接影響到投資收益,旅游項目開發(fā)出來的旅游產(chǎn)品和服務(wù)要能夠跟游客的心理需求相適應(yīng),才能使游客數(shù)量跟消費水平達到預(yù)測的目標。
3.設(shè)施接待能力受限風(fēng)險。無居民海島島嶼面積一般較為狹小,又要兼顧生態(tài)環(huán)境的保護,可供建設(shè)的土地面積更少,同時,島上無法建設(shè)高層建筑。因此,當旅游旺季來臨的時候,游客數(shù)量增多,島上設(shè)施的接待能力受到限制,無法接待更多的游客,影響到收益。
4.市場競爭風(fēng)險。海島的周邊地區(qū)是否存在同類型的旅游景點,以之相比較,本海島是否有高等級的旅游資源或者較好的基礎(chǔ)設(shè)施、旅游服務(wù)等,能否競爭得過,贏得游客的光臨。
5.海島可進入性風(fēng)險。大部分無居民海島都處于遠離大陸的地區(qū),交通條件不便利??拷箨懙臒o居民海島基本上沒有橋梁或者道路連接,只能通過船只的擺渡來搭載游客上島游玩,海島的可進入性受到很大的影響。投資無居民海島完善交通條件,首先要建設(shè)碼頭供船只??浚拍苓M行后續(xù)建設(shè),減輕可進入性風(fēng)險的影響。
1.自然災(zāi)害風(fēng)險。自然災(zāi)害風(fēng)險主要指自然災(zāi)害、氣候變化等自然因素引發(fā)的,可能給旅游開發(fā)投資項目帶來的危害。整個無居民海島旅游開發(fā)投資中出現(xiàn)的洪水、地震、暴雨、臺風(fēng)等,都可能對旅游投資帶來損失。無居民海島的旅游對其自然環(huán)境有很高的依賴性,該地區(qū)容易出現(xiàn)暴雨、臺風(fēng)等自然災(zāi)害,容易造成對游客吸引力的下降,而且可能對游客造成人身安全的損害,也容易對島上的基礎(chǔ)設(shè)施產(chǎn)生破壞。
2.景觀破壞風(fēng)險。在旅游開發(fā)項目的建設(shè)期間,建筑物、交通道路等會占用林木和草場植被等面積,項目工程開挖形成了剩余的土石方,可能會處置不當造成島上景觀的破壞。
3.環(huán)境污染風(fēng)險。島接待游客上島游玩,在游玩的過程中會產(chǎn)生各式各樣的垃圾,無居民海島自身的生態(tài)環(huán)境系統(tǒng)脆弱,必須及時對垃圾進行分門別類,打包運送到大陸進行集中處理,否則很容易產(chǎn)生環(huán)境污染事件。
4.游客超出生態(tài)承載力風(fēng)險。無居民海島的生態(tài)環(huán)境系統(tǒng)脆弱,島嶼面積狹小,投資開發(fā)商想多接待游客以獲取更高的利潤,容易超出島上生態(tài)承載力,對島嶼的生態(tài)環(huán)境造成破壞。
1.海島形象定位風(fēng)險。旅游項目的投資開發(fā)前期做市場調(diào)研與分析,以此來確定本海島的形象定位,但是市場是千變?nèi)f化的,游客的需求也是不斷改變的,容易產(chǎn)生信息的相對滯后性。海島開發(fā)時間較長,在項目建設(shè)期間,游客的需求又發(fā)生變化,使得本海島的形象定位與市場脫節(jié)。
2.開發(fā)設(shè)計風(fēng)險。無居民海島旅游開發(fā)投資在初始設(shè)計的時候,由于技術(shù)或者水平的原因,造成了項目的規(guī)劃設(shè)計存在某些缺憾,形象定位存在風(fēng)險。這將直接影響到旅游項目建成投入使用后在市場上的吸引力和競爭力。
3.市場信息獲取風(fēng)險。對市場信息進行調(diào)研與分析,很多情況下都借助與計算機、網(wǎng)絡(luò)等渠道進行市場調(diào)研,但是人們對市場信息收集能力有限,之后借助各種技術(shù)進行分析,從而獲取到的市場信息還是容易與現(xiàn)實產(chǎn)生偏差。
1.施工安全風(fēng)險。施工過程中的盲目性、隨意性,監(jiān)理不力,各項安全制度沒有落實到位等,都讓施工中存在安全風(fēng)險。無居民海島島上海風(fēng)大,施工環(huán)境更加惡劣,施工難度大,建筑在施工過程中更容易發(fā)生安全事故。
2.施工質(zhì)量不達標風(fēng)險。在項目施工過程中,施工質(zhì)量不達標很大來源于監(jiān)管的問題,承建單位偷工減料,對設(shè)計方案的理解誤差等。無居民海島上面的建筑經(jīng)常會有大風(fēng)大雨,施工質(zhì)量要求比陸地上更加嚴格,更需要嚴格控制施工質(zhì)量。
3.施工進度拖延風(fēng)險。 對海島進行旅游開發(fā)投資,雖然建設(shè)周期一般都比較長,但是每個景點及建筑之間都是規(guī)劃設(shè)計好的,必須按照進度表進行施工,才能保證工程按期竣工。一般產(chǎn)生進度拖延的因素有人為因素、環(huán)境條件因素等方面的原因。承建商對項目特點與施工要求認識不足,施工組織不當?shù)?,造成工期延遲;政府部門審批,辦理相關(guān)手續(xù)時效率不高,也容易造成工期拖延。
4.合同風(fēng)險。無居民海島島上各類設(shè)施的建設(shè)一般都是投資方與承建方之間訂立合同,由承建方負責(zé)建設(shè)島上的酒店、度假村、景點等。如果合同的條款不完整,權(quán)利義務(wù)不明晰,就容易發(fā)生損害某一方利益的風(fēng)險。
5.人員崗位配置風(fēng)險。當島上的旅游項目建設(shè)完善,準備開始迎接游客,各個部門的管理人員和基層員工之間的人數(shù)配置應(yīng)該遵循何樣的比例,太多人員會造成人力資源的浪費,太少人員會遭游客的投訴,需要找經(jīng)驗豐富的管理人員專門負責(zé)。
6.接待服務(wù)風(fēng)險。旅游業(yè)是第三產(chǎn)業(yè),接待服務(wù)做得好,才能獲得顧客的信任,以便迎來更多的游客。無居民海島接待游客的數(shù)量有限,因此,提高接待服務(wù)水平,以此來提高游客的消費水平和景區(qū)的核心競爭力,變得尤為重要。
1.游客人身傷害風(fēng)險。在島上游玩的過程中,旅游者可能面臨不同的風(fēng)險。尤其是在無居民海島上,風(fēng)大浪大,天氣有時候會突降暴雨。游客可能會出現(xiàn)被樹枝砸到、被海浪卷走等產(chǎn)生人身傷害的事件,容易給游客造成風(fēng)險。
2.旅游設(shè)施設(shè)備風(fēng)險。島上旅游基礎(chǔ)設(shè)施設(shè)備可能由于承建商或者供應(yīng)商管理不當或者有意欺騙,管理人員沒有及時對設(shè)施設(shè)備進行維護更新等原因,使得旅游設(shè)施設(shè)備在使用過程中出現(xiàn)損壞,發(fā)生安全事故。
3.突發(fā)事件風(fēng)險。游客在島上游玩,吃、住、行、游、娛、購整個旅游過程中,可能會面臨各種突發(fā)事件的風(fēng)險。
3風(fēng)險應(yīng)對
旅游投資項目的風(fēng)險應(yīng)對一般可分為風(fēng)險的回避、風(fēng)險的減輕、風(fēng)險的接受、風(fēng)險的轉(zhuǎn)移、風(fēng)險應(yīng)急措施等等,無居民海島旅游投資項目的風(fēng)險應(yīng)對策略也基本類似,但是還要結(jié)合海島自身獨特的特點來進行風(fēng)險應(yīng)對。
風(fēng)險預(yù)防是針對可能發(fā)生的風(fēng)險,通過消除或減少其發(fā)生的可能性,需要尋找風(fēng)險產(chǎn)生的原因,之后去控制和應(yīng)對。如對一個旅游地開發(fā)項目來說,如果客源市場比較單一,當產(chǎn)品不能適應(yīng)市場需求時,為了減少旅游收入降低的風(fēng)險,開始開發(fā)新的旅游項目或者增加旅游產(chǎn)品線,以吸引更多不同客源市場的游客。
風(fēng)險回避策略是指在決策中對高風(fēng)險進行回避,進行低風(fēng)險選擇。主要包含三個方面:回避高風(fēng)險投資領(lǐng)域;回避高風(fēng)險的風(fēng)險投資項目和回避高風(fēng)險的風(fēng)險投資方案。風(fēng)險回避的特點是能夠完全消除某一特定風(fēng)險可能造成的損失,將損失出現(xiàn)的幾率變成零的水平,消除了出現(xiàn)損失的機會,易行安全。
對于旅游投資項目而言,風(fēng)險回避則主要可以分成兩類:一個是放棄整個旅游投資開發(fā)項目;另一個是放棄某個旅游項目。通過風(fēng)險評估,認為當前經(jīng)濟或者政策環(huán)境下,不適合進行大的旅游投資項目開發(fā),則可以進行風(fēng)險回避,放棄整個旅游投資項目。對于已經(jīng)開始進行投資建設(shè)的項目,放棄某個地理條件危險的景點開發(fā),以回避安全風(fēng)險,則是屬于放棄某個投資項目。無居民海島的旅游投資開發(fā)項目,整個島嶼是一塊出讓,整體進行旅游投資開發(fā),在投資評估階段一定要進行詳細的調(diào)查研究,并且對開發(fā)過程中的各類風(fēng)險進行評判,再決定是否進行投資開發(fā)。
風(fēng)險減輕策略是指通過各種技術(shù)和方法降低損失發(fā)生的可能性,或者降低不利影響程度,從而保障目標的實現(xiàn),可以分為風(fēng)險預(yù)防和損失控制。風(fēng)險預(yù)防是對可能發(fā)生的風(fēng)險,通過消除或減少其發(fā)生的可能性,從而對風(fēng)險進行防范。無居民海島的旅游開發(fā),將客源市場定位比較單一,如果只進行觀光項目的開發(fā),一旦游客需求發(fā)生變化,則可能面臨經(jīng)濟風(fēng)險。所以進行項目開發(fā)時候,需要兼顧各種游客的需求,將休閑、娛樂、度假等旅游產(chǎn)品融合成一體,從而降低投資風(fēng)險。損失控制是指風(fēng)險發(fā)生時候或者風(fēng)險發(fā)生后,采取各種措施來降低損失的范圍和程度。無居民海島的生態(tài)環(huán)境容易遭受破壞,一旦發(fā)生環(huán)境破壞事故,如水體污染或者樹木損壞,則要采取措施對水體進行污染治理,對樹木進行養(yǎng)護或者重新種植樹木。
風(fēng)險的接受是指投資方在評估風(fēng)險后,衡量自身的風(fēng)險承受能力,認為可以接受風(fēng)險??梢苑譃橹鲃咏邮茱L(fēng)險策略和被動接受風(fēng)險策略。主動接受風(fēng)險是對項目進行評估后,風(fēng)險發(fā)生的概率較低或者造成的損失不會太嚴重時,主動接受風(fēng)險進行投資。如對無居民海島進行旅游投資,提前對游客數(shù)量和消費能力進行預(yù)測,可能會發(fā)生游客數(shù)量少、消費力低的概率,但是這種概率比較低,投資方認為概率低到可以接受的水平,則可以接受風(fēng)險;被動接受風(fēng)險是指當項目發(fā)生風(fēng)險時候無法停止運作,只能被動的繼續(xù)投資開發(fā)。如旅游項目開發(fā)過程中,遇到資金無法及時到位,只能減少開發(fā)規(guī)?;蛘哐舆t開發(fā)。
風(fēng)險的轉(zhuǎn)移指投資方通過各種手段,有意識地將自己可能承擔(dān)的損失轉(zhuǎn)移到由其他人來承擔(dān)的方法。一種是轉(zhuǎn)移會引起風(fēng)險及損失的活動,將可能遭受損失的財產(chǎn)及有關(guān)活動轉(zhuǎn)移出去。如在旅游設(shè)施建設(shè)過程中,承建者可以將高空作業(yè)或者洞內(nèi)作業(yè)等,利用分包合同交給更具有經(jīng)驗的專業(yè)隊伍來進行作業(yè),實現(xiàn)施工風(fēng)險的轉(zhuǎn)移;另外一種是保險轉(zhuǎn)嫁,將標的物可能發(fā)生的財務(wù)損失轉(zhuǎn)移給保險公司承擔(dān),這樣當損失發(fā)生時候,保險公司也將承擔(dān)部分損失,投資方則不用自己承擔(dān)全部的損失,從而形成了風(fēng)險的轉(zhuǎn)移。
風(fēng)險的分散是通過投資組合,將風(fēng)險分散。其中,投資方利用聯(lián)合投資原則,尋找合作者與其他投資公司一起投資,可以借助其他投資者的資金、經(jīng)驗和社會關(guān)系,一起承擔(dān)投資風(fēng)險,從而將風(fēng)險分散。另外的是投資方將項目分為幾個階段,分階段進行資金投資注入,實現(xiàn)風(fēng)險的分散,一旦前面的階段發(fā)生損失,可以及時采取措施。
4結(jié)語
無居民海島進行旅游開發(fā)投資具有其獨特的風(fēng)險,在開發(fā)過程中會遇到的各種風(fēng)險,風(fēng)險之間會相互轉(zhuǎn)化、相互影響,因而在風(fēng)險規(guī)避的方法使用,不能只針對某種風(fēng)險采取某個規(guī)避方法,應(yīng)該多管齊下,采取多個風(fēng)險規(guī)避的方法同時進行。
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[責(zé)任編輯:D]
[中圖分類號]F590.3
[文獻標識碼]A
[文章編號]1671-5330(2015)02-0066-05
[作者簡介]張慶(1986-),男,福建漳州人,主要從事旅游經(jīng)濟研究;孫華貞(1988-) ,女,河南商丘人,主要從事酒店管理研究。
[基金項目]武夷學(xué)院校青年教師專項科研項目(XQ201308S)
[收稿日期]2015-03-22