國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算中運(yùn)輸單據(jù)物權(quán)屬性缺失問(wèn)題

吳宇飛

（中國(guó)人民大學(xué)法學(xué)院，北京市100872）

國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算中運(yùn)輸單據(jù)物權(quán)屬性缺失問(wèn)題

吳宇飛

（中國(guó)人民大學(xué)法學(xué)院，北京市100872）

運(yùn)輸單據(jù)是國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算中主要的法定貨物單據(jù)，但其本身并不是代表貨物所有權(quán)的憑證，亦即不具備物權(quán)性質(zhì)。信用證這一尷尬的屬性在某種程度上破壞了其自身的安全性，降低了效率，削弱了其融資的功能。對(duì)此，可以利用“指示交付”方式，通過(guò)買賣合同條款的適當(dāng)約定，實(shí)現(xiàn)對(duì)運(yùn)單的特定化和物權(quán)化。同時(shí)，以信用證條款為依托，以運(yùn)輸合同為基礎(chǔ)，以開(kāi)證承諾書為根據(jù)，做好配套制度設(shè)計(jì)，細(xì)化并確認(rèn)多方參與主體應(yīng)享有的權(quán)利和承擔(dān)的義務(wù)，在國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算活動(dòng)中，實(shí)現(xiàn)只要控制了運(yùn)單即享有在運(yùn)貨物物權(quán)的制度目標(biāo)，進(jìn)而促使銀行、買賣雙方及承運(yùn)人證既互為依托，又相互牽制，最終強(qiáng)化國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算的價(jià)值應(yīng)用，促進(jìn)國(guó)內(nèi)貨物貿(mào)易的發(fā)展和繁榮。

國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算；運(yùn)輸單據(jù)；物權(quán)屬性；指示交付

信用證作為一種兼具付款保證、高效結(jié)算和資金融通功能的支付結(jié)算工具，在國(guó)際貿(mào)易中廣為使用，有“國(guó)際貿(mào)易的血液”之稱。[1]中國(guó)人民銀行于1997年以《跟單信用證統(tǒng)一慣例》（UCP500）為依托，創(chuàng)設(shè)并頒布了《國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算辦法》，使國(guó)內(nèi)信用證制度得以誕生。[2]時(shí)至今日，國(guó)內(nèi)信用證在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的實(shí)踐中已獲得了充分運(yùn)用和長(zhǎng)足發(fā)展。但同時(shí)，亦存在著軟肋與不足，其中之一，就是運(yùn)輸單據(jù)（簡(jiǎn)稱“運(yùn)單”）其本身并不是代表貨物所有權(quán)的憑證，即不具備物權(quán)性質(zhì)。

一、國(guó)內(nèi)信用證關(guān)系中各主體間的博弈與困境

以信用證為基礎(chǔ)的貿(mào)易結(jié)算活動(dòng)涉及多方利益主體，各主體間有各自追求和維護(hù)的利益目標(biāo)：托運(yùn)人的目標(biāo)是收到貨款，而且在款項(xiàng)到賬前或者得到付款保障前必須要將在運(yùn)貨物控制在自己手里，以作為籌碼；收貨人則期望賣方只有失去對(duì)貨物的控制才可以收到貨款，亦即貨款到達(dá)賣方賬戶時(shí)，貨物的控制權(quán)已轉(zhuǎn)移到收貨人或者其指定的代理銀行；而對(duì)開(kāi)證行而言，若收貨人不按契約履行義務(wù)時(shí)，能獲得抵押以作為保證?？傊?，圍繞的核心都是貨物所有權(quán)之變動(dòng)。當(dāng)然，如果在國(guó)際信用證活動(dòng)中采用提單作為結(jié)算單據(jù)，就可以避免多方主體各為其利的尷尬局面。但若是國(guó)內(nèi)信用證的結(jié)算活動(dòng)，那么運(yùn)輸單據(jù)則很難滿足各方的要求，一旦發(fā)貨人變更了運(yùn)單的收貨人，持正本運(yùn)單的原收貨人往往維權(quán)無(wú)門，原因之一就在于運(yùn)單本身不具備物權(quán)屬性。

與國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算不同，跟單信用證是國(guó)際貿(mào)易結(jié)算中主要的單據(jù)。[3]跟單信用證包括貨運(yùn)單據(jù)的匯票，以及只要有貨運(yùn)單據(jù)即可付款的信用證。而海運(yùn)提單（Ocean Bill of Lading）又是眾多貨運(yùn)單據(jù)中最為主要的單據(jù)，它是代表貨物所有權(quán)的重要憑證，提單置于誰(shuí)的控制之下，誰(shuí)就擁有提單項(xiàng)下的貨物。為了滿足貿(mào)易自由的需要，通過(guò)背書的形式將提單轉(zhuǎn)讓，即可實(shí)現(xiàn)對(duì)于貨物所有權(quán)的轉(zhuǎn)移。相反，在國(guó)內(nèi)貿(mào)易中的運(yùn)輸主要是通過(guò)公路或者鐵路來(lái)完成的，海運(yùn)的方式極少適用，海運(yùn)提單在國(guó)內(nèi)貿(mào)易中也就失去了用武之地。然而，采用陸運(yùn)形式的運(yùn)輸單據(jù)僅只是運(yùn)輸合同存在的一個(gè)證明，它既不具備物權(quán)憑證的性質(zhì)，又不可轉(zhuǎn)讓。承運(yùn)人只對(duì)運(yùn)輸單據(jù)上的收貨人負(fù)責(zé)，運(yùn)輸單據(jù)的實(shí)際持有人并不能對(duì)抗收貨人提貨的權(quán)利，當(dāng)然，運(yùn)單實(shí)際持有人與收貨人一致的情況除外。從另一個(gè)角度說(shuō)，在收貨人提貨時(shí)，承運(yùn)人也會(huì)要求其同時(shí)提供運(yùn)單；若收貨人在缺少運(yùn)單的情況下提貨，除非有其他證件能證明其身份，否則承運(yùn)人的放貨行為將違反運(yùn)輸合同規(guī)定之義務(wù)。

對(duì)銀行而言，當(dāng)銀行收到了來(lái)自作為信用證受益方賣方提交的運(yùn)單正本后，貨物仍有可能被持有身份證明以及運(yùn)單副本的收貨人提走。像國(guó)際信用證結(jié)算活動(dòng)中能體現(xiàn)貨物所有權(quán)的單據(jù)在國(guó)內(nèi)貿(mào)易中并不存在，亦即在國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算的前提下，銀行根本無(wú)法掌控在運(yùn)貨物的所有權(quán)。在參與信用證結(jié)算活動(dòng)時(shí)，銀行經(jīng)手和處理的主要是單據(jù)，銀行對(duì)自身利益的維護(hù)也只能期待通過(guò)掌握運(yùn)單即可享有貨物所有權(quán)來(lái)實(shí)現(xiàn)。倘若在預(yù)先墊付了款項(xiàng)并收到運(yùn)單之后，對(duì)貨物卻又不能實(shí)施有效控制，那么銀行勢(shì)必陷入極為被動(dòng)的境地——在貨物被持有身份證明以及運(yùn)單副本的買方提走后，一旦其反悔拒付錢款贖回單據(jù)，那么銀行就只能通過(guò)效率極低又耗費(fèi)資源的司法途徑來(lái)追回錢款，這無(wú)疑將嚴(yán)重挫傷銀行的積極性。從買方的角度看也存在不便之處，由于運(yùn)單物權(quán)屬性的缺失，買方轉(zhuǎn)讓貨物只能通過(guò)實(shí)際交付貨物來(lái)實(shí)現(xiàn)，轉(zhuǎn)讓運(yùn)單并不能實(shí)現(xiàn)貨物所有權(quán)的轉(zhuǎn)移。

二、運(yùn)單物權(quán)屬性缺失對(duì)國(guó)內(nèi)信用證的負(fù)面影響

依據(jù)《國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算辦法》第十四條及各銀行國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算實(shí)施細(xì)則相關(guān)規(guī)定，①國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算的應(yīng)交單據(jù)中必須包括發(fā)票、與運(yùn)輸方式相適應(yīng)的運(yùn)輸單據(jù)或其他貨物收據(jù)，其中運(yùn)單是國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算中主要的法定貨物單據(jù)。但在我國(guó)，運(yùn)單只是運(yùn)輸合同和貨物收據(jù)的憑證，不能像同為貨物單據(jù)的海運(yùn)提單一樣代表在運(yùn)貨物的所有權(quán)，這也就是本文所說(shuō)的“物權(quán)屬性之缺失”。作為國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算中主要的法定貨物單據(jù)，卻不具備物權(quán)性質(zhì)，這使信用證陷入了尷尬的境地，成為阻礙信用證結(jié)算活動(dòng)發(fā)展的一道難解之題。

1.破壞了國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算的安全性

信用證的本質(zhì)是銀行在單證相符條件下的付款承諾，其直接目的是解決象征性交貨的安全結(jié)算問(wèn)題[4]：賣方向銀行提交含運(yùn)輸單據(jù)的全套單據(jù)、完成交貨義務(wù)，銀行審單、在單證一致情況下向賣方付款（或承兌），買方向銀行付款（或承兌）、贖單后憑正本運(yùn)單向承運(yùn)人提貨。[5]以上設(shè)計(jì)安全有序的關(guān)鍵是賣方提交的運(yùn)輸單據(jù)（如海運(yùn)提單）能夠代表貨物所有權(quán)。

但在國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算中，正常的運(yùn)單并不具有代表貨物所有權(quán)的物權(quán)屬性，由此將直接導(dǎo)致賣方無(wú)法通過(guò)控制運(yùn)單而有效控制貨物，[6]買方無(wú)法因取得運(yùn)單而取得貨物的理論所有權(quán)和實(shí)際提貨權(quán)。原因在于，運(yùn)單不是貨物的所有權(quán)憑證，承運(yùn)人是否同意放貨不取決于提貨人是否具有運(yùn)單，而是要么按照承運(yùn)合同既有約定對(duì)指定身份人放貨，要么等待托運(yùn)人（通常是賣方）的事后指令對(duì)特定身份人放貨。在第一種情形下，承運(yùn)人只會(huì)謹(jǐn)慎核對(duì)提貨人是否與合同約定提貨人身份相符，而不論及提貨人是否完成對(duì)賣方的付款義務(wù)，因而導(dǎo)致第一類問(wèn)題；在第二種情形下，承運(yùn)人只會(huì)謹(jǐn)慎遵照賣方的事后指令確認(rèn)，而不論及買方是否已因支付對(duì)價(jià)而取得提貨的權(quán)利，因而導(dǎo)致第二類問(wèn)題。

2.削弱了國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算的效率和融資功能

在國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算及融資業(yè)務(wù)中，開(kāi)證行作為信用證結(jié)算中的第一付款責(zé)任人，承擔(dān)著單證一致條件下付款（或承兌）的義務(wù)，其隱性風(fēng)險(xiǎn)是向賣方付款（或承兌）在前，收到買方付款（或承兌）在后。但由于運(yùn)單的物權(quán)屬性缺失，銀行的隱性風(fēng)險(xiǎn)將直接顯性化，因?yàn)殚_(kāi)證行提前付款（或承兌）拿到的運(yùn)單與在運(yùn)貨物的所有權(quán)和提貨權(quán)并無(wú)直接關(guān)系，并不能因此形成有效的貨物擔(dān)保，開(kāi)證行無(wú)法促使買方及時(shí)履行贖單義務(wù)或?qū)⒇浳镒儸F(xiàn)受償、彌補(bǔ)損失。其結(jié)果是除非開(kāi)證行預(yù)先收取足額的開(kāi)證保證金，否則很可能貨、款兩失。

因此，從規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的理性出發(fā)，在國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)中，銀行要么逃避單證一致情況下的第一付款責(zé)任，消極等待買方付款（或承兌）；要么提高開(kāi)證保證金比例，嚴(yán)格限制甚至禁止信用證融資業(yè)務(wù)開(kāi)展。其結(jié)果不言而喻：前者是對(duì)國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算效率的直接影響，而后者將嚴(yán)重削弱國(guó)內(nèi)信用證的融資功能。

3.扼制了背對(duì)背國(guó)內(nèi)信用證的高效應(yīng)用

運(yùn)單的物權(quán)屬性缺失還會(huì)扼制國(guó)內(nèi)背對(duì)背信用證對(duì)促進(jìn)轉(zhuǎn)手貿(mào)易的高效應(yīng)用。在轉(zhuǎn)手貿(mào)易的背對(duì)背信用證結(jié)算中，其高效便捷的基石就是通過(guò)貨物單據(jù)的快速多次流轉(zhuǎn)而實(shí)現(xiàn)在運(yùn)貨物所有權(quán)的連續(xù)轉(zhuǎn)移，因此，貨物單據(jù)能夠代表貨物所有權(quán)是背對(duì)背信用證結(jié)算的基本要求。而由于運(yùn)單的物權(quán)屬性缺失，初級(jí)的國(guó)內(nèi)信用證一次結(jié)算的安全高效都缺乏根本保障，奢談更高層次的背對(duì)背國(guó)內(nèi)信用證多次結(jié)算，則更不切實(shí)際。

三、運(yùn)單成為物權(quán)憑證的法律障礙分析

信用證結(jié)算有賴于運(yùn)單物權(quán)制度的完善，國(guó)際貿(mào)易之所以蓬勃發(fā)展，且國(guó)際信用證業(yè)務(wù)能夠開(kāi)發(fā)出多項(xiàng)具備融資功能的產(chǎn)品，很大程度上得益于提單所具備的物權(quán)屬性。反觀國(guó)內(nèi)的信用證市場(chǎng)，不論是結(jié)算實(shí)踐還是信用證功能發(fā)掘，都遠(yuǎn)遠(yuǎn)滯后于國(guó)外。國(guó)內(nèi)信用證制度中由于缺少了貨運(yùn)單據(jù)的物權(quán)憑證制度，才導(dǎo)致了其提供的融資工具十分有限，明顯缺少對(duì)客戶的吸引力。[7]有學(xué)者提出可以通過(guò)對(duì)現(xiàn)行法律制度的修改來(lái)解決運(yùn)單物權(quán)屬性缺失的問(wèn)題，②但筆者并不贊同：其一，一項(xiàng)好制度必須植根于與其相適應(yīng)的土壤，國(guó)際貿(mào)易歷經(jīng)百年發(fā)展才使得提單具備物權(quán)屬性的制度逐漸成熟，如若只是生硬地為立法而立法，難免揠苗助長(zhǎng)，適得其反；其二，如果僅僅只對(duì)國(guó)內(nèi)信用證項(xiàng)下的運(yùn)單單獨(dú)立法，賦予其物權(quán)屬性，那么實(shí)踐將陷入另一個(gè)尷尬的境地，即采用信用證結(jié)算的運(yùn)單具備物權(quán)屬性，其他形式的運(yùn)單則不是物權(quán)憑證，這勢(shì)必會(huì)產(chǎn)生制度藩籬，使運(yùn)單性質(zhì)更加模糊；其三，國(guó)內(nèi)貿(mào)易活動(dòng)蓬勃開(kāi)展，瞬息萬(wàn)變，而我國(guó)的立法往往并非一朝一夕即可促成，長(zhǎng)期的博弈和等待必會(huì)延誤戰(zhàn)機(jī)，對(duì)國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算現(xiàn)狀的改變于事無(wú)補(bǔ)。

《物權(quán)法》第二十三條規(guī)定：“動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的設(shè)立和轉(zhuǎn)讓，自交付時(shí)發(fā)生效力，但法律另有規(guī)定的除外?！痹摋l文最后一句的“除外”但書包含著兩層意思：一方面，如果不是因法律行為而造成的動(dòng)產(chǎn)物權(quán)之變動(dòng)，則不考慮交付要件；另一方面，因法律行為產(chǎn)生的法律有規(guī)定的物權(quán)變動(dòng)，不以交付為要件，但要以背書轉(zhuǎn)讓作為生效要件，例如《海商法》規(guī)定的指示單證，③又如《物權(quán)法》規(guī)定的動(dòng)產(chǎn)浮動(dòng)抵押權(quán)。④但是與《合同法》第一百三十三條對(duì)比，可以看到《合同法》采用的是“當(dāng)事人另有約定的除外”這種債權(quán)主義思想主導(dǎo)下的表述。接著就會(huì)產(chǎn)生以下的疑問(wèn)：《物權(quán)法》第二十三條但書的存在，會(huì)不會(huì)使《合同法》一百三十三條的意思自治但書失效？一方面，善意取得制度的存在很好地化解了這個(gè)難題，因?yàn)榧幢汶p方當(dāng)事人達(dá)成了標(biāo)的物所有權(quán)轉(zhuǎn)移時(shí)間的約定，善意的交易方之利益并不會(huì)因此而遭到侵害，所以不把交付要件一概而論地作為強(qiáng)制性的標(biāo)準(zhǔn)是有其道理的；另一方面，《物權(quán)法》本身就規(guī)定了其他“變通形態(tài)”的交付方式，如第二十六條的指示交付以及第二十七條的占有改定，從某種意義上說(shuō)，這也是對(duì)固有交付形式的修正和完善。

故此，當(dāng)事人之間在合同中約定標(biāo)的物的所有權(quán)自合同生效時(shí)發(fā)生轉(zhuǎn)移，完全是有效的行為，并不違反法律。若當(dāng)事人之間就標(biāo)的物所有權(quán)之轉(zhuǎn)移并無(wú)約定，則遵照《物權(quán)法》第二十三條來(lái)進(jìn)行約束。這樣，既最大限度地尊重了私權(quán)力主體之間的意思自治，又維護(hù)了物權(quán)制度中的公示原則，是為兩全之法。那么回到國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算活動(dòng)中，參與主體之間當(dāng)然可以通過(guò)合同約定的形式，設(shè)定物權(quán)轉(zhuǎn)移的時(shí)間點(diǎn)。換句話說(shuō)，即通過(guò)在合同中設(shè)置條款，使運(yùn)單具有物權(quán)憑證性質(zhì)的做法是切實(shí)可行又合法有效的。

四、運(yùn)單物權(quán)屬性賦予辦法的路徑選擇

探究物權(quán)法律制度的深層法理并分析其對(duì)國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算活動(dòng)產(chǎn)生的影響，是破解運(yùn)單物權(quán)屬性缺失難題的一把鑰匙。物權(quán)制度是國(guó)家民事法律關(guān)系中的一項(xiàng)重要制度，其存在對(duì)于經(jīng)濟(jì)社會(huì)的良性運(yùn)行具有重要的意義。權(quán)利法定以及公示是物權(quán)制度的基本原則，《物權(quán)法》第六條規(guī)定：“動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的設(shè)立和轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)依照法律規(guī)定交付?！币簿褪钦f(shuō)，法律對(duì)動(dòng)產(chǎn)物權(quán)變動(dòng)的公示方式有明確規(guī)定，非以法定方式予以公示，物權(quán)的變動(dòng)無(wú)效，當(dāng)事人不得協(xié)商“不經(jīng)公示的所有權(quán)轉(zhuǎn)移”；同時(shí)《合同法》第一百三十三條規(guī)定：“標(biāo)的物的所有權(quán)自標(biāo)的物交付起轉(zhuǎn)移，但法律另有規(guī)定或當(dāng)事人另有約定的除外”。所以，買賣合同貨物所有權(quán)轉(zhuǎn)移應(yīng)遵循以下原則：一是遵從法律法規(guī)的法定要求；二是尊重當(dāng)事人的自由約定。

鑒于此，對(duì)于運(yùn)單的物權(quán)屬性缺失問(wèn)題，應(yīng)以國(guó)內(nèi)信用證基本理論為依托，靈活運(yùn)用物權(quán)變動(dòng)理論尋找破解難題的途徑。結(jié)合我國(guó)信用證結(jié)算活動(dòng)的實(shí)際情況，可以考慮采取指示交付⑤的方法，間接地為運(yùn)單的物權(quán)屬性正名。

1.“運(yùn)單物權(quán)屬性賦予辦法”的操作流程

依據(jù)《國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算辦法》，我國(guó)國(guó)內(nèi)信用證存在三種基本類型：即期國(guó)內(nèi)信用證、延期付款國(guó)內(nèi)信用證、可議付延期付款國(guó)內(nèi)信用證。三種國(guó)內(nèi)信用證由于性質(zhì)不同，結(jié)算流程略有差別。下面就“運(yùn)單物權(quán)屬性賦予辦法”下的各類國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算流程，以圖表形式逐一說(shuō)明。

圖1、圖2、圖3所示的國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算流程中，通知行通常為受益人所在地的開(kāi)證行同一系統(tǒng)行，委托收款行通常是開(kāi)證行指定的受益人開(kāi)戶行；議付僅限于可議付延期付款信用證，議付行必須是開(kāi)證行指定的受益人開(kāi)戶行；“約定運(yùn)單”指承運(yùn)人出具的、具有賣方簽章及開(kāi)證行業(yè)務(wù)公章的運(yùn)單正本。

2.“運(yùn)單物權(quán)屬性賦予辦法”的操作要點(diǎn)

要實(shí)現(xiàn)運(yùn)單的物權(quán)屬性賦予，使用“運(yùn)單物權(quán)屬性賦予辦法”時(shí)應(yīng)注意以下操作要點(diǎn)：

（1）買賣合同對(duì)運(yùn)單的特定化與物權(quán)化設(shè)計(jì)

圖1 即期國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算流程

圖2 延期付款國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算流程

圖3 可議付延期付款國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算流程

買賣雙方在買賣合同中應(yīng)明確約定：①買方提取貨物的“約定運(yùn)單”是承運(yùn)人出具的、具有賣方簽章及開(kāi)證行業(yè)務(wù)公章的運(yùn)單正本；②在運(yùn)貨物所有權(quán)變動(dòng)的公示方法為指示交付，賣方享有運(yùn)貨人返還原物請(qǐng)求權(quán)，該權(quán)利亦可轉(zhuǎn)讓，通過(guò)“約定運(yùn)單”來(lái)做出轉(zhuǎn)讓返還原物請(qǐng)求權(quán)的意思表示。

保證運(yùn)單本身具有唯一性可以通過(guò)上述第一款實(shí)現(xiàn)，這是“約定運(yùn)單”正本成為在運(yùn)貨物唯一所有權(quán)憑證的基礎(chǔ)。第二款是實(shí)現(xiàn)運(yùn)單物權(quán)化的關(guān)鍵，使其利用《物權(quán)法》《合同法》及《民法通則》的相應(yīng)規(guī)定，有效達(dá)到買受人合法取得正本“約定運(yùn)單”即可取得貨物所有權(quán)的目的。

（2）運(yùn)輸合同對(duì)“約定運(yùn)單”的提貨權(quán)賦予和保障設(shè)計(jì)

在運(yùn)輸合同中互為雙方當(dāng)事人的承運(yùn)人和托運(yùn)人之間應(yīng)做好約定：①持有正本“約定運(yùn)單”的當(dāng)事人是在運(yùn)貨物唯一合法的接收主體，承運(yùn)人不得將貨物交與除此之外的其他人。②若正本“約定運(yùn)單”持有人因承運(yùn)人將貨物交與其他主體而無(wú)法接收貨物的，該損失由承運(yùn)人負(fù)責(zé)賠償，正本“約定運(yùn)單”持有人享有直接對(duì)承運(yùn)人追責(zé)的權(quán)利。

其中，第一款是將承運(yùn)人的交貨義務(wù)的正當(dāng)履行方式明確為交貨“約定運(yùn)單”持有人，從而有效實(shí)現(xiàn)對(duì)“約定運(yùn)單”的提貨權(quán)賦予；第二款是利用法律上的利他合同理論⑥，破除運(yùn)輸合同的合同相對(duì)性⑦，[7]賦予了正本“約定運(yùn)單”持有人在享有要求承運(yùn)人交貨這一請(qǐng)求權(quán)的同時(shí)，亦享有因承運(yùn)人違約而遭受損失情況下的賠償請(qǐng)求權(quán)，使其能直接面對(duì)當(dāng)事人，切實(shí)保障“約定運(yùn)單”持有人對(duì)貨物享有的合法權(quán)益。運(yùn)輸合同的上述設(shè)計(jì)以下簡(jiǎn)稱“利他設(shè)計(jì)”。

（3）“運(yùn)單物權(quán)屬性賦予辦法”中的開(kāi)證行配套承諾

買方在申請(qǐng)開(kāi)證時(shí)，應(yīng)取得開(kāi)證行如下承諾：①單證一致、同意付款（或承兌）時(shí)，開(kāi)證行在運(yùn)單上注明，并加蓋業(yè)務(wù)公章，旨在要求開(kāi)證行正確行使被賦予的放貨權(quán)利，保證賣方保留貨物所有權(quán)直至獲得開(kāi)證行的付款（或承兌）保障。②單證不符、拒絕付款（或承兌）時(shí)，開(kāi)證行也在運(yùn)單上注明，并加蓋業(yè)務(wù)公章，旨在確保賣方在開(kāi)證行退單拒付時(shí)，仍能持合格的“約定運(yùn)單”向承運(yùn)人順利取回貨物。

（4）“運(yùn)單物權(quán)屬性賦予辦法”中的信用證條款關(guān)聯(lián)設(shè)計(jì)

買方應(yīng)在信用證條款中明確：運(yùn)輸單據(jù)需是承運(yùn)人出具且具有賣方簽章的運(yùn)單；國(guó)內(nèi)信用證項(xiàng)下的賣方交單義務(wù)包含但不限于提交一份運(yùn)輸合同副本。

上述設(shè)計(jì)的目的在于：第一，通過(guò)單據(jù)的合格標(biāo)準(zhǔn)設(shè)定，保證賣方及運(yùn)輸合同嚴(yán)格實(shí)施“運(yùn)單物權(quán)屬性賦予辦法”。第二，便于利害關(guān)系方形成合理信賴?yán)姊?，[8]以有效限制托運(yùn)人和承運(yùn)人對(duì)運(yùn)輸合同“利他設(shè)計(jì)”的變更或撤銷。第三，為“約定運(yùn)單”持有人提供證明其與承運(yùn)人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的直接證據(jù)。

（5）“運(yùn)單物權(quán)屬性賦予辦法”在買方訂立運(yùn)輸合同時(shí)的注意要點(diǎn)

當(dāng)運(yùn)輸合同由買方和承運(yùn)人訂立時(shí)，賣方應(yīng)特別注意兩點(diǎn)：①在買賣合同中明確約定“買方向賣方發(fā)出交貨通知時(shí)，應(yīng)附送一份運(yùn)輸合同副本”（允許買方將副本中的貨運(yùn)目的地等商業(yè)秘密信息涂蓋）。②賣方在將貨物交與承運(yùn)人時(shí)，應(yīng)讓承運(yùn)人簽收一份具有自己簽章圖樣的書件。

其中，第一款是為了便于賣方確認(rèn)運(yùn)輸合同具有“利他設(shè)計(jì)”，以及向銀行順利提交包含運(yùn)輸合同副本的全套單據(jù)。另外，允許買方涂蓋商業(yè)秘密信息是為了保護(hù)買方進(jìn)行轉(zhuǎn)手貿(mào)易的背對(duì)背信用證結(jié)算時(shí)，其銷售渠道不被賣方知曉。第二款是賣方的自我保護(hù)措施，確保承運(yùn)人知曉賣方簽章圖樣而強(qiáng)化其正確判別“約定運(yùn)單”真?zhèn)蔚哪芰Α?/p>

總體來(lái)說(shuō)，買賣合同對(duì)運(yùn)單的特定化與物權(quán)化設(shè)計(jì)，以及運(yùn)輸合同對(duì)“約定運(yùn)單”的提貨權(quán)賦予和保障設(shè)計(jì)，是“運(yùn)單物權(quán)屬性賦予辦法”有效實(shí)現(xiàn)的關(guān)鍵步驟。開(kāi)證行配套承諾、信用證條款關(guān)聯(lián)設(shè)計(jì)以及買方訂立運(yùn)輸合同時(shí)的賣方注意要點(diǎn)，是“運(yùn)單物權(quán)屬性賦予辦法”有效實(shí)現(xiàn)的配套保障。

五、“運(yùn)單物權(quán)屬性賦予辦法”的應(yīng)用價(jià)值

1.有效實(shí)現(xiàn)“約定運(yùn)單”的物權(quán)屬性賦予

實(shí)現(xiàn)“約定運(yùn)單”作為貨物單據(jù)的物權(quán)屬性賦予，是發(fā)揮國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算的安全、融資及高效等價(jià)值效用的關(guān)鍵基礎(chǔ)。

（1）實(shí)現(xiàn)對(duì)貨權(quán)的合法轉(zhuǎn)移

依照《物權(quán)法》第二十六條規(guī)定，“交貨義務(wù)人可通過(guò)轉(zhuǎn)讓請(qǐng)求第三人返還原物的權(quán)利代替交付”，那么在運(yùn)單的指示交付中完全可以此方式合法地實(shí)現(xiàn)在運(yùn)貨物所有權(quán)的轉(zhuǎn)移。另外，返還原物請(qǐng)求權(quán)的轉(zhuǎn)讓亦歸屬民事法律關(guān)系的范疇，按照《民法通則》，此轉(zhuǎn)讓行為在權(quán)利人轉(zhuǎn)讓權(quán)利的意思表示到達(dá)相對(duì)人時(shí)即成立生效。因此，通過(guò)買賣合同的物權(quán)化設(shè)計(jì)，使賣方對(duì)貨物返還原物請(qǐng)求權(quán)進(jìn)行轉(zhuǎn)讓的意思表示承載于正本“約定運(yùn)單”之上，一旦買受人通過(guò)合法途徑獲得了正本“約定運(yùn)單”，那么轉(zhuǎn)讓返還原物請(qǐng)求權(quán)的意思表示到達(dá)，返還原物請(qǐng)求權(quán)轉(zhuǎn)讓行為就生效，指示交付完成，買受人即能依法取得貨物所有權(quán)。

（2）實(shí)現(xiàn)對(duì)貨物的有效控制及提取

首先，“約定運(yùn)單”的定義設(shè)置賦予了賣方和開(kāi)證行的放貨主動(dòng)權(quán)。貨物不會(huì)在賣方未確認(rèn)運(yùn)單、未留下簽章并提交給銀行的情況下被任何人提走，這是賣方放貨主動(dòng)權(quán)的本質(zhì)（一旦貨物丟失，承運(yùn)人需承擔(dān)連帶賠償責(zé)任）。同樣，開(kāi)證行的放貨主動(dòng)權(quán)是指開(kāi)證行在運(yùn)單上的簽章動(dòng)作是提取貨物的必要準(zhǔn)備條件。其次，“運(yùn)單物權(quán)屬性賦予辦法”通過(guò)運(yùn)輸合同條款的設(shè)計(jì)，賦予了正本“約定運(yùn)單”持有人同時(shí)享有對(duì)承運(yùn)人的交貨請(qǐng)求權(quán)，以及因承運(yùn)人違約而遭受損失的賠償請(qǐng)求權(quán)，義務(wù)和責(zé)任的明確足以確保承運(yùn)人謹(jǐn)慎審查“約定運(yùn)單”的真?zhèn)?，正確交貨。

因此，通過(guò)定義“約定運(yùn)單”，并賦予“約定運(yùn)單”的提貨權(quán)及保障措施，“運(yùn)單物權(quán)屬性賦予辦法”既能實(shí)現(xiàn)賣方及開(kāi)證行在國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算中對(duì)在運(yùn)貨物的有效控制，也能確保買方在國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算后持“約定運(yùn)單”對(duì)在運(yùn)貨物的有效提取。

2.“運(yùn)單物權(quán)屬性賦予辦法”能有效保護(hù)國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算中的各方利益

在國(guó)內(nèi)信用證關(guān)系中存在著多方主體，各主體間的利益難免存在沖突和博弈，如何有效地化解沖突并合法地維護(hù)各方利益，是使信用證制度對(duì)國(guó)內(nèi)貿(mào)易活動(dòng)產(chǎn)生有利影響的先決條件。其中，對(duì)于銀行利益的有效保護(hù)，是實(shí)現(xiàn)國(guó)內(nèi)信用證融資功能、提高國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算效率的重要前提。

（1）有效保護(hù)國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算中的賣方利益

在國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算中，賣方的潛在風(fēng)險(xiǎn)是發(fā)運(yùn)貨物在前，收到開(kāi)證行付款或付款承諾在后。因此保護(hù)賣方利益的最好方法是，保證在賣方獲得開(kāi)證行的付款（或承兌）之前貨物有效受控，而這正是“運(yùn)單物權(quán)屬性賦予辦法”的功能之一：通過(guò)為賣方設(shè)立放貨主動(dòng)權(quán)，加上開(kāi)證行的配套承諾，賣方能有效保留貨物控制權(quán)直至開(kāi)證行付款（或承兌）。

（2）有效保護(hù)國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算中的買方利益

在國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算中，買方的潛在風(fēng)險(xiǎn)是向開(kāi)證行付款（或承兌）在前，收到實(shí)際貨物在后。而“運(yùn)單物權(quán)屬性賦予辦法”的應(yīng)用正可幫助買方防控上述風(fēng)險(xiǎn)。因?yàn)樵凇斑\(yùn)單物權(quán)屬性賦予辦法”下，買方付款（或承兌）贖得“約定運(yùn)單”時(shí)，即可依法取得貨物所有權(quán)，并能憑“約定運(yùn)單”向承運(yùn)人有效提貨。一旦提貨時(shí)發(fā)現(xiàn)貨物被人為丟失，買方還可直接向承運(yùn)人主張貨物損失賠償。

（3）有效保護(hù)國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算中的銀行利益

在國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算及融資業(yè)務(wù)中，開(kāi)證行的潛在風(fēng)險(xiǎn)是向賣方付款（或承兌）在前，收到買方付款（或承兌）在后。對(duì)于銀行的上述風(fēng)險(xiǎn)，“運(yùn)單物權(quán)屬性賦予辦法”可以通過(guò)賦予開(kāi)證行放貨控制權(quán)和貨物提取權(quán)加以有效防控：前者可促使買方積極付款（或承兌）以換取“約定運(yùn)單”，及時(shí)提貨；后者可使開(kāi)證行在買方拒不履行贖單義務(wù)時(shí)，直接持“約定運(yùn)單”向承運(yùn)人提貨，并轉(zhuǎn)賣、變現(xiàn)、受償。

3.“運(yùn)單物權(quán)屬性賦予辦法”并不增加利益相關(guān)方的義務(wù)、責(zé)任及成本

在“運(yùn)單物權(quán)屬性賦予辦法”中，開(kāi)證行屬于直接受益方，同時(shí)開(kāi)證行的承諾內(nèi)容只是保證其正確履行被賦予的放貨控制權(quán)，絲毫不加重其在國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算中的義務(wù)與責(zé)任。

對(duì)承運(yùn)人來(lái)說(shuō)，正確適當(dāng)交貨是其承運(yùn)的應(yīng)有之責(zé)，“運(yùn)單物權(quán)屬性賦予辦法”只是明確了承運(yùn)人交貨義務(wù)的正當(dāng)履行方式，只是將追究其違約責(zé)任的主體由托運(yùn)人轉(zhuǎn)變成“約定運(yùn)單”持有人，承運(yùn)人放貨的確認(rèn)方式也只是從核對(duì)提貨人身份是否相符轉(zhuǎn)變?yōu)楹藢?duì)提貨人所持單據(jù)是否正確。因此，應(yīng)用“運(yùn)單物權(quán)屬性賦予辦法”并不增大承運(yùn)人交貨難度和責(zé)任范圍。

更為重要的是，應(yīng)用“運(yùn)單物權(quán)屬性賦予辦法”并不會(huì)給賣方、買方、開(kāi)證行及承運(yùn)人增加額外的成本支出。因?yàn)椤斑\(yùn)單物權(quán)屬性賦予辦法”增設(shè)的只是買賣合同、運(yùn)輸合同、信用證條款及開(kāi)證承諾書的條款設(shè)計(jì)，以及執(zhí)行條款所必要的書件傳遞、簽收及審核工作。

除此之外，買方還可以應(yīng)用自己訂立運(yùn)輸合同情形下的“運(yùn)單物權(quán)屬性賦予辦法”，在滿足交易安全及保密要求的前提下，充分發(fā)揮國(guó)內(nèi)背對(duì)背信用證在轉(zhuǎn)手貿(mào)易結(jié)算中的潛在優(yōu)勢(shì)。因此，筆者認(rèn)為，“運(yùn)單物權(quán)屬性賦予辦法”能在不改變國(guó)內(nèi)信用證的原有結(jié)算流程、不加重各方義務(wù)責(zé)任及成本的前提下，合法合理地實(shí)現(xiàn)賣方與開(kāi)證行對(duì)在運(yùn)貨物的有效控制，完成“約定運(yùn)單”轉(zhuǎn)移貨物所有權(quán)與提取權(quán)的功能賦予，規(guī)避運(yùn)單物權(quán)屬性缺失給買賣雙方及銀行所帶來(lái)的顯性風(fēng)險(xiǎn)，從而達(dá)到增強(qiáng)國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算的安全性，并提高其效率、強(qiáng)化其融資功能的目的。

注釋：

①例如中國(guó)銀行國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)管理辦法。

②“以通過(guò)立法來(lái)賦予運(yùn)單具備物權(quán)憑證的性質(zhì)，并且可以背書轉(zhuǎn)讓，從而使運(yùn)單持有人享有在運(yùn)貨物的所有權(quán)”。具體可參見(jiàn)肖又賢《論我國(guó)國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算法律制度的構(gòu)建》一文（載于《當(dāng)代法學(xué)》2003年11期）。

③《海商法》第七十九條第二款規(guī)定：“指示提單：經(jīng)過(guò)記名背書或者空白背書轉(zhuǎn)讓?！?/p>

④《物權(quán)法》第一百八十八條規(guī)定：“……正在建造的船舶、航空器抵押的，抵押權(quán)自抵押合同生效時(shí)設(shè)立”。

⑤指示交付，指標(biāo)的物由雙方以外的第三人實(shí)際占有時(shí)，轉(zhuǎn)讓人將對(duì)第三人的返還請(qǐng)求權(quán)讓與受讓人，以代替標(biāo)的物的實(shí)際交付?！段餀?quán)法》第二十六條規(guī)定：“動(dòng)產(chǎn)物權(quán)設(shè)立和轉(zhuǎn)讓前，第三人依法占有該動(dòng)產(chǎn)的，負(fù)有交付義務(wù)的人可以通過(guò)轉(zhuǎn)讓請(qǐng)求第三人返還原物的權(quán)利代替交付。”

⑥利他合同，指雙方當(dāng)事人約定由一方向第三方給付之合同，債務(wù)人對(duì)債權(quán)人付向第三人給付的義務(wù)，第三人也得直接請(qǐng)求債務(wù)人向自己給付。利他合同突破了合同相對(duì)性原則，并非合同當(dāng)事人的第三人可以獲得對(duì)合同債務(wù)人的履行請(qǐng)求權(quán)。

⑦合同相對(duì)性指合同項(xiàng)下的權(quán)利義務(wù)只能賦予附加在當(dāng)事人身上，合同只能對(duì)合同當(dāng)事人產(chǎn)生約束力。

⑧利他合同下，第三人對(duì)合同為其設(shè)定的權(quán)利表示接受后，即對(duì)自己享有這樣的權(quán)利產(chǎn)生信賴，合同雙方便不能對(duì)相應(yīng)條款做任意變更或撤銷。

[1]宋亮華，沈光朗.我國(guó)國(guó)內(nèi)信用證結(jié)構(gòu)及功能分析[J].山西財(cái)經(jīng)大學(xué)學(xué)報(bào)（高等教育版），2005（3）：81-82.

[2]中國(guó)人民銀行.國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算辦法（銀發(fā)〔1997〕265號(hào)）[Z].1997-07-16.

[3]周瑋，朱明.國(guó)際貿(mào)易結(jié)算信用證[M].廣東：廣東經(jīng)濟(jì)出版社，2002：35.

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[7]王利明.論合同的相關(guān)性[J].中國(guó)法學(xué)，1996（4）：13-16.

[9]張民安.論為第三人利益的合同[J].中山大學(xué)學(xué)報(bào)（社會(huì)科學(xué)版），2004（4）：59-63.

責(zé)任編輯：林英澤

The Absence of the Property Right Nature of Shipping Documents in LC Settlement in China

WU Yufei
（Renmin University of China，Beijing100872，China）

Shipping documents are the critical legal documents of cargo in domestic LC settlement；but shipping documents themselves can not represent the ownership of cargo，and they have not the nature of property right.To a certain extent，the embarrassing nature of LC ruins the safety of that，reduce the efficiency，and weaken its function of financing.We can realize the specialty and nature of property right with the help of“indication delivery”and the agreement on contract.At the same time，taking the terms of LC as the support and the contract of transportation as the basis，and according to the commitment in LC issuing，we should do a better job in the design of supporting system，detail and confirm the right and responsibility of related main bodies，and realize the institutional target that the control of shipping documents means the ownership of cargo to finally promote the development and boom of our domestic cargo transaction.

domestic LC settlement；shipping documents；the nature of property right；indicative delivery

F259.22

A

1007-8266（2015）11-0116-07

吳宇飛（1986—），男，滿族，廣西壯族自治區(qū)南寧市人，中國(guó)人民大學(xué)法學(xué)院博士生，主要研究方向?yàn)樯嫱饨?jīng)濟(jì)法、競(jìng)爭(zhēng)法。