新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險政策效應(yīng)及其影響因素研究

封鐵英　熊建銘

摘要：本文借鑒政策綜合評估模型，從政策制定目標(biāo)、政策執(zhí)行力、政策效果三重維度構(gòu)建新農(nóng)保政策效應(yīng)及其影響因素理論模型；采用分層整群隨機(jī)抽樣方法，通過陜西省西安市新農(nóng)保試點(diǎn)區(qū)縣基層工作人員和農(nóng)村居民雙重問卷調(diào)查，應(yīng)用結(jié)構(gòu)方程模型實(shí)證分析其內(nèi)在定量關(guān)系與影響機(jī)理。結(jié)果表明：影響新農(nóng)保政策效應(yīng)的關(guān)鍵因素根據(jù)顯著性大小排序依次為：土地支持、待遇享受、政府支持、經(jīng)辦服務(wù)，而參保期望未通過顯著性檢驗(yàn)?？赏ㄟ^有效發(fā)揮土地支持作用，適當(dāng)調(diào)整待遇水平，加大政府支持力度，提升經(jīng)辦機(jī)構(gòu)服務(wù)能力，合理引導(dǎo)農(nóng)民參保期望等具體對策，進(jìn)一步緩解農(nóng)民養(yǎng)老壓力，優(yōu)化新農(nóng)保政策效應(yīng)。

關(guān)鍵詞：新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險；政策效應(yīng)；影響因素；結(jié)構(gòu)方程模型；問卷調(diào)查

中圖分類號：F84067文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A文章編號：1000-4149（2014）03-0117-12

一、引言

傳統(tǒng)的二元經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、勞動力鄉(xiāng)城流動、土地制度改革等因素導(dǎo)致我國人口老齡化出現(xiàn)未富先老、城鄉(xiāng)倒置的特殊現(xiàn)象。目前農(nóng)村老齡化水平為142%，高于城鎮(zhèn)35個百分點(diǎn)，總撫養(yǎng)比和老年撫養(yǎng)比不斷升高。處于轉(zhuǎn)型期的中國農(nóng)村面臨家庭和土地養(yǎng)老功能弱化、養(yǎng)老人群與需求激增，繳費(fèi)能力不足、基金籌集困難等多重困境，對于加快新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險（以下簡稱“新農(nóng)?！保┰圏c(diǎn)擴(kuò)面、規(guī)避農(nóng)村養(yǎng)老金失衡風(fēng)險、提高新農(nóng)保政策有效性、統(tǒng)籌城鄉(xiāng)養(yǎng)老保險制度產(chǎn)生嚴(yán)重阻礙。

新農(nóng)保是國家保障與改善民生的重點(diǎn)惠農(nóng)政策，參保人數(shù)不斷增多、覆蓋范圍日趨擴(kuò)大，但政策效應(yīng)并不顯著，政策執(zhí)行效率、實(shí)施效果亟須提高與改善。在新農(nóng)保試點(diǎn)擴(kuò)面迅速推進(jìn)階段，客觀定量評估試點(diǎn)區(qū)縣政策效應(yīng)，分析促進(jìn)或制約新農(nóng)保政策有效性發(fā)揮的關(guān)鍵影響因素，對于滿足農(nóng)民養(yǎng)老需求、緩解農(nóng)民養(yǎng)老壓力、促進(jìn)制度覆蓋、協(xié)調(diào)城鄉(xiāng)發(fā)展具有重要的理論和現(xiàn)實(shí)意義。本文通過新農(nóng)保政策效應(yīng)的三維分解和理論模型構(gòu)建，選取潛變量和觀測變量，提出研究假設(shè)；基于陜西省西安市新農(nóng)保試點(diǎn)區(qū)縣政策執(zhí)行人員和政策服務(wù)對象兩類群體問卷調(diào)查，實(shí)證分析新農(nóng)保政策效應(yīng)與其關(guān)鍵影響因素的定量關(guān)系與內(nèi)在機(jī)理，從政策制定主體、執(zhí)行主體、受益群體、政策外部性的不同視角提出政策建議，為完善和修訂新農(nóng)保制度提供理論依據(jù)和實(shí)踐參考，為提升政策有效性、優(yōu)化政策效應(yīng)，提供實(shí)證支持和操作指導(dǎo)。

二、理論模型與基本假設(shè)

1.新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險政策效應(yīng)

關(guān)于政策效應(yīng)研究，約翰（Johns）等以最初目標(biāo)為切入點(diǎn)分析政策效應(yīng)[1]。羅斯剛（Rothgang）研究了德國社會保險中長期護(hù)理保險政策效應(yīng)[2]。阿扎（Arza）對拉丁美洲新養(yǎng)老金政策效應(yīng)評估后指出，社會經(jīng)濟(jì)和政治體制是導(dǎo)致養(yǎng)老保險制度不平等的主要因素[3]。阿格耶旁（Agyepong）等對南非國家全民健康保險政策效應(yīng)進(jìn)行研究，強(qiáng)調(diào)公共社會政策對低收入國家人類社會發(fā)展的關(guān)鍵作用[4]。潘思琦等分析老年農(nóng)民基本生活的保障程度和農(nóng)民生命周期生活消費(fèi)水平對政策有效性的影響[5]。新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險政策是民生工程的重要組成部分，已有研究宏觀上側(cè)重于整體制度的實(shí)施推進(jìn)，微觀上關(guān)注試點(diǎn)運(yùn)行的存在問題，較少研究新農(nóng)保政策效應(yīng)及其影響因素，且實(shí)證分析不足，研究結(jié)論推廣意義和應(yīng)用價值受限。

本文認(rèn)為，新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險政策效應(yīng)是指在特定的社會制度環(huán)境中，以政府作為政策制定和執(zhí)行主體，制定特定的政策初始目標(biāo)，按照一定的執(zhí)行流程實(shí)施，對作為目標(biāo)群體的農(nóng)村居民產(chǎn)生積極和消極影響的作用結(jié)果總和。1997年，瓦當(dāng)（E.Vedung）提出政策綜合評估模型，從整體進(jìn)程對政策進(jìn)行評價和判斷，政策制定、政策執(zhí)行和政策效果共同構(gòu)成政策評估體系[6]。結(jié)合國內(nèi)外公共政策評估理論方法及其在社會保障領(lǐng)域的具體應(yīng)用，本文將政策綜合評估模型引入新農(nóng)保政策研究領(lǐng)域，選取新農(nóng)保政策制定目標(biāo)、新農(nóng)保政策執(zhí)行力、新農(nóng)保政策效果三大潛變量構(gòu)建新農(nóng)保政策效應(yīng)理論模型。通過政策推進(jìn)的先后順序和不同維度對新農(nóng)保政策效應(yīng)進(jìn)行分解，有利于提高分析精度，更加系統(tǒng)全面地把握新農(nóng)保政策實(shí)施與制度運(yùn)行。

（1）新農(nóng)保政策目標(biāo)。新農(nóng)保政策于2009年頒布并展開全國試點(diǎn)工作，相關(guān)政策效應(yīng)逐步顯現(xiàn)。新農(nóng)保政策秉持“?；尽V覆蓋、有彈性、可持續(xù)”的基本原則目標(biāo)，使農(nóng)村居民獲得最基本的養(yǎng)老保障；擴(kuò)大制度覆蓋面，盡可能將未享受城鎮(zhèn)基本養(yǎng)老保險待遇的農(nóng)村老年人全部納入；個人繳費(fèi)金額和養(yǎng)老金待遇根據(jù)當(dāng)?shù)厣鐣?jīng)濟(jì)發(fā)展水平和農(nóng)民個人收入狀況彈性調(diào)整；追求制度、基金可持續(xù)發(fā)展，力求政策可長期保障農(nóng)村居民的老年生活。

（2）新農(nóng)保政策執(zhí)行力。新農(nóng)保政策目標(biāo)受益群體集中在養(yǎng)老問題亟待解決的農(nóng)村居民身上，其執(zhí)行主體由地方政府與新農(nóng)保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)組成。根據(jù)政策綜合評估模型，新農(nóng)保政策執(zhí)行維度評估應(yīng)重點(diǎn)考察經(jīng)辦機(jī)構(gòu)政策執(zhí)行能力與效力，地方政府通過財(cái)政投入政策支持經(jīng)辦機(jī)構(gòu)構(gòu)建并負(fù)擔(dān)執(zhí)行成本，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)工作人員通過優(yōu)質(zhì)服務(wù)提供滿足參保群體的養(yǎng)老意愿與需求，以促進(jìn)政策目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，并增強(qiáng)政策執(zhí)行的滿意度、信任度。

（3）新農(nóng)保政策效果。新農(nóng)保政策的目標(biāo)受益群體是農(nóng)村居民，其對政策制定和執(zhí)行主體的認(rèn)同與滿意程度，直接反映出新農(nóng)保政策的實(shí)施效果，以檢驗(yàn)新農(nóng)保政策是否真正地緩解了農(nóng)民養(yǎng)老壓力，是否使農(nóng)民老有所養(yǎng)。通過自上而下、自下而上的政策執(zhí)行與政策反饋雙通道循環(huán)機(jī)制，使新農(nóng)保政策與農(nóng)民群體的期望趨于一致，使其具有強(qiáng)烈的參保意愿與積極的參保行為，參保率與覆蓋率達(dá)到較高的水平，政策有效性得以明顯提升，切實(shí)發(fā)揮社會養(yǎng)老保障功能。

2.新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險政策效應(yīng)影響因素

關(guān)于新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險政策效應(yīng)影響因素的研究從政府支持[7～8]、經(jīng)辦機(jī)構(gòu)[9～11]、參保期望[12～13]、待遇水平[14～15]、土地養(yǎng)老保障功能[16～17]等多維視角展開。新農(nóng)保作為惠及全體農(nóng)村居民的典型公共政策，以政策制定為基礎(chǔ)，以政策執(zhí)行為過程，以政策效果為結(jié)果，具有完整的公共政策循環(huán)過程與反饋機(jī)制。政府作為新農(nóng)保政策的制定主體，其支持程度直接反映政策受關(guān)注度及其可持續(xù)發(fā)展；經(jīng)辦機(jī)構(gòu)作為新農(nóng)保政策的執(zhí)行主體，其管理服務(wù)能力體現(xiàn)政策的運(yùn)行效率；農(nóng)村居民作為新農(nóng)保政策的實(shí)施對象和受益群體，其參保期望和待遇水平著重表明了政策的實(shí)施效果和受益水平；土地是農(nóng)村傳統(tǒng)養(yǎng)老保障的載體，由于土地流轉(zhuǎn)等相關(guān)制度的推廣，加速推動了土地流轉(zhuǎn)行為，使農(nóng)民土地?fù)碛袛?shù)量不斷減少，土地的養(yǎng)老功能持續(xù)弱化，為此，土地支持程度與土地流轉(zhuǎn)政策的外部性效應(yīng)對于新農(nóng)保政策及農(nóng)民參保率、繳費(fèi)率產(chǎn)生了關(guān)聯(lián)性的重要影響。

結(jié)合國內(nèi)外養(yǎng)老保險影響因素已有研究成果及實(shí)地調(diào)查訪談結(jié)果，本文從制度主體、執(zhí)行主體、受益群體、政策外部性四個視角構(gòu)建由政府支持、經(jīng)辦服務(wù)、參保期望、待遇水平和土地支持組成的新農(nóng)保政策效應(yīng)影響因素理論模型。

3.新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險政策效應(yīng)及其影響因素理論模型與基本假設(shè)

（1）政府支持與新農(nóng)保政策效應(yīng)。政府作為新農(nóng)保政策的制定者和執(zhí)行者，對制度政策推進(jìn)和落實(shí)具有重大的責(zé)任和作用。為了提高新農(nóng)保政策的有效性，政府需要給予正確的輿論引導(dǎo)和充足的財(cái)力支持，使廣大農(nóng)民信任、關(guān)心新農(nóng)保政策，相信依賴該政策能夠解決未來養(yǎng)老問題。政府作為責(zé)任主體，應(yīng)當(dāng)充分考慮農(nóng)村整體收入水平的現(xiàn)實(shí)情況，在政府補(bǔ)貼、集體補(bǔ)助、個人繳費(fèi)相結(jié)合的籌資模式中，政府補(bǔ)貼和集體補(bǔ)助資金的及時足額到位直接影響到農(nóng)民參保意愿、新農(nóng)?；鸹I集與財(cái)務(wù)可持續(xù)性，最終影響新農(nóng)保政策目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)、執(zhí)行效率和實(shí)施效果。

（2）經(jīng)辦機(jī)構(gòu)與新農(nóng)保政策效應(yīng)。經(jīng)辦機(jī)構(gòu)是新農(nóng)保制度推進(jìn)的依托載體與組織保障，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)及村委會、街道辦工作人員是政策執(zhí)行主體和經(jīng)辦服務(wù)的提供者。高效的經(jīng)辦機(jī)構(gòu)能夠有序運(yùn)轉(zhuǎn)，經(jīng)辦服務(wù)流程和業(yè)務(wù)經(jīng)辦資源可得以優(yōu)化設(shè)計(jì)與配置，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)人員的素質(zhì)能力直接影響新農(nóng)保政策的推進(jìn)成效；《新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險經(jīng)辦規(guī)程（試行）》（勞社部發(fā)〔2007〕2號）規(guī)定了相對統(tǒng)一的經(jīng)辦人員服務(wù)規(guī)程，尤其關(guān)注服務(wù)水平和服務(wù)態(tài)度等細(xì)節(jié)。經(jīng)辦機(jī)構(gòu)人員的優(yōu)良素質(zhì)能力、服務(wù)水平和服務(wù)態(tài)度，對于增強(qiáng)農(nóng)民對政策的信任度和滿意度，提高新農(nóng)保政策有效性具有重要影響。

（3）參保期望與新農(nóng)保政策效應(yīng)。與老農(nóng)保相比，農(nóng)村居民對新農(nóng)保參保期望明顯提高，希望政策能夠具有長期的穩(wěn)定性，社會統(tǒng)籌資金大幅增加，個人賬戶足額積累，未來老年生活可以得到保障；科學(xué)合理地確定個人繳費(fèi)水平是新農(nóng)保制度的重點(diǎn)和難點(diǎn)，繳費(fèi)基數(shù)、比例、檔次和標(biāo)準(zhǔn)直接關(guān)系到農(nóng)民的經(jīng)濟(jì)承受能力和參保決策；隨著社會經(jīng)濟(jì)水平的提高和農(nóng)村多渠道增收，農(nóng)民對老年生活水平和質(zhì)量期望也同步提高。參保群體對于新農(nóng)保政策的穩(wěn)定性、繳費(fèi)水平和預(yù)期養(yǎng)老金額的認(rèn)可程度直接影響其參保意愿與行為，進(jìn)而影響新農(nóng)保政策的整體效應(yīng)。

（4）待遇水平與新農(nóng)保政策效應(yīng)。根據(jù)2009年《國務(wù)院關(guān)于開展新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》（國發(fā)〔2009〕32號）（以下簡稱《指導(dǎo)意見》），參保農(nóng)民享有基礎(chǔ)養(yǎng)老金和個人賬戶養(yǎng)老金的總和，其中個人賬戶部分主要取決于60歲之前選擇的繳費(fèi)檔次與繳納年限，而基礎(chǔ)養(yǎng)老金高低取決于基金籌集規(guī)模和當(dāng)年社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平；由于個體健康差異和期望壽命的延長，待遇享受年齡的確定標(biāo)準(zhǔn)對農(nóng)民參保決策傾向與年限產(chǎn)生顯著影響；考慮到不確定因素的存在，個人賬戶養(yǎng)老金在參保人死亡后，可由其繼承人依法繼承，在一定程度上消除了參保人對于財(cái)力投入風(fēng)險的擔(dān)憂。農(nóng)村居民對于基礎(chǔ)養(yǎng)老金、待遇享受年齡和個人賬戶繼承性是否持肯定和支持態(tài)度，直接影響新農(nóng)保參保意愿、政策效果和效應(yīng)。

（5）土地支持與新農(nóng)保政策效應(yīng)。土地是農(nóng)民的傳統(tǒng)生計(jì)保障，為農(nóng)民提供必須的住所和食物。隨著城市化進(jìn)程加快，農(nóng)村土地保障功能弱化，農(nóng)民風(fēng)險意識增強(qiáng)。對于土地經(jīng)濟(jì)價值的認(rèn)可程度反映其自身養(yǎng)老觀念，間接表現(xiàn)為土地對其養(yǎng)老需求的保障程度，并影響其繳費(fèi)能力；土地流轉(zhuǎn)政策已在全國推廣，農(nóng)民可通過流轉(zhuǎn)土地提高經(jīng)濟(jì)收入，使弱化的土地養(yǎng)老功能產(chǎn)生新的效益，尤其適用于外出務(wù)工人員和喪失勞動力的老年人。對土地流轉(zhuǎn)政策的滿意度和是否愿意通過流轉(zhuǎn)土地參加新農(nóng)保，間接反映出農(nóng)民傳統(tǒng)養(yǎng)老觀念的轉(zhuǎn)變程度與社會養(yǎng)老方式的選擇傾向，制約了農(nóng)民參保意愿和繳費(fèi)能力，從而影響新農(nóng)保政策的實(shí)施和完善。

圖1新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險政策效應(yīng)

及其影響因素理論模型

基于上述新農(nóng)保政策效應(yīng)及其影響因素理論分析，本文構(gòu)建政府支持X1、經(jīng)辦服務(wù)X2、參保期望X3、待遇水平X4、土地支持X5五大因素對新農(nóng)保政策目標(biāo)Y1、新農(nóng)保政策執(zhí)行力Y2、新農(nóng)保政策效果Y3的三維度新農(nóng)保政策效應(yīng)影響關(guān)系的理論模型（見圖1），設(shè)計(jì)具體觀測變量（見表1），并提出相應(yīng)基本假設(shè)：

結(jié)合國內(nèi)外養(yǎng)老保險影響因素已有研究成果及實(shí)地調(diào)查訪談結(jié)果，本文從制度主體、執(zhí)行主體、受益群體、政策外部性四個視角構(gòu)建由政府支持、經(jīng)辦服務(wù)、參保期望、待遇水平和土地支持組成的新農(nóng)保政策效應(yīng)影響因素理論模型。

3.新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險政策效應(yīng)及其影響因素理論模型與基本假設(shè)

（1）政府支持與新農(nóng)保政策效應(yīng)。政府作為新農(nóng)保政策的制定者和執(zhí)行者，對制度政策推進(jìn)和落實(shí)具有重大的責(zé)任和作用。為了提高新農(nóng)保政策的有效性，政府需要給予正確的輿論引導(dǎo)和充足的財(cái)力支持，使廣大農(nóng)民信任、關(guān)心新農(nóng)保政策，相信依賴該政策能夠解決未來養(yǎng)老問題。政府作為責(zé)任主體，應(yīng)當(dāng)充分考慮農(nóng)村整體收入水平的現(xiàn)實(shí)情況，在政府補(bǔ)貼、集體補(bǔ)助、個人繳費(fèi)相結(jié)合的籌資模式中，政府補(bǔ)貼和集體補(bǔ)助資金的及時足額到位直接影響到農(nóng)民參保意愿、新農(nóng)保基金籌集與財(cái)務(wù)可持續(xù)性，最終影響新農(nóng)保政策目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)、執(zhí)行效率和實(shí)施效果。

（2）經(jīng)辦機(jī)構(gòu)與新農(nóng)保政策效應(yīng)。經(jīng)辦機(jī)構(gòu)是新農(nóng)保制度推進(jìn)的依托載體與組織保障，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)及村委會、街道辦工作人員是政策執(zhí)行主體和經(jīng)辦服務(wù)的提供者。高效的經(jīng)辦機(jī)構(gòu)能夠有序運(yùn)轉(zhuǎn)，經(jīng)辦服務(wù)流程和業(yè)務(wù)經(jīng)辦資源可得以優(yōu)化設(shè)計(jì)與配置，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)人員的素質(zhì)能力直接影響新農(nóng)保政策的推進(jìn)成效；《新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險經(jīng)辦規(guī)程（試行）》（勞社部發(fā)〔2007〕2號）規(guī)定了相對統(tǒng)一的經(jīng)辦人員服務(wù)規(guī)程，尤其關(guān)注服務(wù)水平和服務(wù)態(tài)度等細(xì)節(jié)。經(jīng)辦機(jī)構(gòu)人員的優(yōu)良素質(zhì)能力、服務(wù)水平和服務(wù)態(tài)度，對于增強(qiáng)農(nóng)民對政策的信任度和滿意度，提高新農(nóng)保政策有效性具有重要影響。

（3）參保期望與新農(nóng)保政策效應(yīng)。與老農(nóng)保相比，農(nóng)村居民對新農(nóng)保參保期望明顯提高，希望政策能夠具有長期的穩(wěn)定性，社會統(tǒng)籌資金大幅增加，個人賬戶足額積累，未來老年生活可以得到保障；科學(xué)合理地確定個人繳費(fèi)水平是新農(nóng)保制度的重點(diǎn)和難點(diǎn)，繳費(fèi)基數(shù)、比例、檔次和標(biāo)準(zhǔn)直接關(guān)系到農(nóng)民的經(jīng)濟(jì)承受能力和參保決策；隨著社會經(jīng)濟(jì)水平的提高和農(nóng)村多渠道增收，農(nóng)民對老年生活水平和質(zhì)量期望也同步提高。參保群體對于新農(nóng)保政策的穩(wěn)定性、繳費(fèi)水平和預(yù)期養(yǎng)老金額的認(rèn)可程度直接影響其參保意愿與行為，進(jìn)而影響新農(nóng)保政策的整體效應(yīng)。

（4）待遇水平與新農(nóng)保政策效應(yīng)。根據(jù)2009年《國務(wù)院關(guān)于開展新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》（國發(fā)〔2009〕32號）（以下簡稱《指導(dǎo)意見》），參保農(nóng)民享有基礎(chǔ)養(yǎng)老金和個人賬戶養(yǎng)老金的總和，其中個人賬戶部分主要取決于60歲之前選擇的繳費(fèi)檔次與繳納年限，而基礎(chǔ)養(yǎng)老金高低取決于基金籌集規(guī)模和當(dāng)年社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平；由于個體健康差異和期望壽命的延長，待遇享受年齡的確定標(biāo)準(zhǔn)對農(nóng)民參保決策傾向與年限產(chǎn)生顯著影響；考慮到不確定因素的存在，個人賬戶養(yǎng)老金在參保人死亡后，可由其繼承人依法繼承，在一定程度上消除了參保人對于財(cái)力投入風(fēng)險的擔(dān)憂。農(nóng)村居民對于基礎(chǔ)養(yǎng)老金、待遇享受年齡和個人賬戶繼承性是否持肯定和支持態(tài)度，直接影響新農(nóng)保參保意愿、政策效果和效應(yīng)。

（5）土地支持與新農(nóng)保政策效應(yīng)。土地是農(nóng)民的傳統(tǒng)生計(jì)保障，為農(nóng)民提供必須的住所和食物。隨著城市化進(jìn)程加快，農(nóng)村土地保障功能弱化，農(nóng)民風(fēng)險意識增強(qiáng)。對于土地經(jīng)濟(jì)價值的認(rèn)可程度反映其自身養(yǎng)老觀念，間接表現(xiàn)為土地對其養(yǎng)老需求的保障程度，并影響其繳費(fèi)能力；土地流轉(zhuǎn)政策已在全國推廣，農(nóng)民可通過流轉(zhuǎn)土地提高經(jīng)濟(jì)收入，使弱化的土地養(yǎng)老功能產(chǎn)生新的效益，尤其適用于外出務(wù)工人員和喪失勞動力的老年人。對土地流轉(zhuǎn)政策的滿意度和是否愿意通過流轉(zhuǎn)土地參加新農(nóng)保，間接反映出農(nóng)民傳統(tǒng)養(yǎng)老觀念的轉(zhuǎn)變程度與社會養(yǎng)老方式的選擇傾向，制約了農(nóng)民參保意愿和繳費(fèi)能力，從而影響新農(nóng)保政策的實(shí)施和完善。

圖1新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險政策效應(yīng)

及其影響因素理論模型

基于上述新農(nóng)保政策效應(yīng)及其影響因素理論分析，本文構(gòu)建政府支持X1、經(jīng)辦服務(wù)X2、參保期望X3、待遇水平X4、土地支持X5五大因素對新農(nóng)保政策目標(biāo)Y1、新農(nóng)保政策執(zhí)行力Y2、新農(nóng)保政策效果Y3的三維度新農(nóng)保政策效應(yīng)影響關(guān)系的理論模型（見圖1），設(shè)計(jì)具體觀測變量（見表1），并提出相應(yīng)基本假設(shè)：

結(jié)合國內(nèi)外養(yǎng)老保險影響因素已有研究成果及實(shí)地調(diào)查訪談結(jié)果，本文從制度主體、執(zhí)行主體、受益群體、政策外部性四個視角構(gòu)建由政府支持、經(jīng)辦服務(wù)、參保期望、待遇水平和土地支持組成的新農(nóng)保政策效應(yīng)影響因素理論模型。

3.新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險政策效應(yīng)及其影響因素理論模型與基本假設(shè)

（1）政府支持與新農(nóng)保政策效應(yīng)。政府作為新農(nóng)保政策的制定者和執(zhí)行者，對制度政策推進(jìn)和落實(shí)具有重大的責(zé)任和作用。為了提高新農(nóng)保政策的有效性，政府需要給予正確的輿論引導(dǎo)和充足的財(cái)力支持，使廣大農(nóng)民信任、關(guān)心新農(nóng)保政策，相信依賴該政策能夠解決未來養(yǎng)老問題。政府作為責(zé)任主體，應(yīng)當(dāng)充分考慮農(nóng)村整體收入水平的現(xiàn)實(shí)情況，在政府補(bǔ)貼、集體補(bǔ)助、個人繳費(fèi)相結(jié)合的籌資模式中，政府補(bǔ)貼和集體補(bǔ)助資金的及時足額到位直接影響到農(nóng)民參保意愿、新農(nóng)?；鸹I集與財(cái)務(wù)可持續(xù)性，最終影響新農(nóng)保政策目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)、執(zhí)行效率和實(shí)施效果。

（2）經(jīng)辦機(jī)構(gòu)與新農(nóng)保政策效應(yīng)。經(jīng)辦機(jī)構(gòu)是新農(nóng)保制度推進(jìn)的依托載體與組織保障，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)及村委會、街道辦工作人員是政策執(zhí)行主體和經(jīng)辦服務(wù)的提供者。高效的經(jīng)辦機(jī)構(gòu)能夠有序運(yùn)轉(zhuǎn)，經(jīng)辦服務(wù)流程和業(yè)務(wù)經(jīng)辦資源可得以優(yōu)化設(shè)計(jì)與配置，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)人員的素質(zhì)能力直接影響新農(nóng)保政策的推進(jìn)成效；《新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險經(jīng)辦規(guī)程（試行）》（勞社部發(fā)〔2007〕2號）規(guī)定了相對統(tǒng)一的經(jīng)辦人員服務(wù)規(guī)程，尤其關(guān)注服務(wù)水平和服務(wù)態(tài)度等細(xì)節(jié)。經(jīng)辦機(jī)構(gòu)人員的優(yōu)良素質(zhì)能力、服務(wù)水平和服務(wù)態(tài)度，對于增強(qiáng)農(nóng)民對政策的信任度和滿意度，提高新農(nóng)保政策有效性具有重要影響。

（3）參保期望與新農(nóng)保政策效應(yīng)。與老農(nóng)保相比，農(nóng)村居民對新農(nóng)保參保期望明顯提高，希望政策能夠具有長期的穩(wěn)定性，社會統(tǒng)籌資金大幅增加，個人賬戶足額積累，未來老年生活可以得到保障；科學(xué)合理地確定個人繳費(fèi)水平是新農(nóng)保制度的重點(diǎn)和難點(diǎn)，繳費(fèi)基數(shù)、比例、檔次和標(biāo)準(zhǔn)直接關(guān)系到農(nóng)民的經(jīng)濟(jì)承受能力和參保決策；隨著社會經(jīng)濟(jì)水平的提高和農(nóng)村多渠道增收，農(nóng)民對老年生活水平和質(zhì)量期望也同步提高。參保群體對于新農(nóng)保政策的穩(wěn)定性、繳費(fèi)水平和預(yù)期養(yǎng)老金額的認(rèn)可程度直接影響其參保意愿與行為，進(jìn)而影響新農(nóng)保政策的整體效應(yīng)。

（4）待遇水平與新農(nóng)保政策效應(yīng)。根據(jù)2009年《國務(wù)院關(guān)于開展新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》（國發(fā)〔2009〕32號）（以下簡稱《指導(dǎo)意見》），參保農(nóng)民享有基礎(chǔ)養(yǎng)老金和個人賬戶養(yǎng)老金的總和，其中個人賬戶部分主要取決于60歲之前選擇的繳費(fèi)檔次與繳納年限，而基礎(chǔ)養(yǎng)老金高低取決于基金籌集規(guī)模和當(dāng)年社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平；由于個體健康差異和期望壽命的延長，待遇享受年齡的確定標(biāo)準(zhǔn)對農(nóng)民參保決策傾向與年限產(chǎn)生顯著影響；考慮到不確定因素的存在，個人賬戶養(yǎng)老金在參保人死亡后，可由其繼承人依法繼承，在一定程度上消除了參保人對于財(cái)力投入風(fēng)險的擔(dān)憂。農(nóng)村居民對于基礎(chǔ)養(yǎng)老金、待遇享受年齡和個人賬戶繼承性是否持肯定和支持態(tài)度，直接影響新農(nóng)保參保意愿、政策效果和效應(yīng)。

（5）土地支持與新農(nóng)保政策效應(yīng)。土地是農(nóng)民的傳統(tǒng)生計(jì)保障，為農(nóng)民提供必須的住所和食物。隨著城市化進(jìn)程加快，農(nóng)村土地保障功能弱化，農(nóng)民風(fēng)險意識增強(qiáng)。對于土地經(jīng)濟(jì)價值的認(rèn)可程度反映其自身養(yǎng)老觀念，間接表現(xiàn)為土地對其養(yǎng)老需求的保障程度，并影響其繳費(fèi)能力；土地流轉(zhuǎn)政策已在全國推廣，農(nóng)民可通過流轉(zhuǎn)土地提高經(jīng)濟(jì)收入，使弱化的土地養(yǎng)老功能產(chǎn)生新的效益，尤其適用于外出務(wù)工人員和喪失勞動力的老年人。對土地流轉(zhuǎn)政策的滿意度和是否愿意通過流轉(zhuǎn)土地參加新農(nóng)保，間接反映出農(nóng)民傳統(tǒng)養(yǎng)老觀念的轉(zhuǎn)變程度與社會養(yǎng)老方式的選擇傾向，制約了農(nóng)民參保意愿和繳費(fèi)能力，從而影響新農(nóng)保政策的實(shí)施和完善。

圖1新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險政策效應(yīng)

及其影響因素理論模型

基于上述新農(nóng)保政策效應(yīng)及其影響因素理論分析，本文構(gòu)建政府支持X1、經(jīng)辦服務(wù)X2、參保期望X3、待遇水平X4、土地支持X5五大因素對新農(nóng)保政策目標(biāo)Y1、新農(nóng)保政策執(zhí)行力Y2、新農(nóng)保政策效果Y3的三維度新農(nóng)保政策效應(yīng)影響關(guān)系的理論模型（見圖1），設(shè)計(jì)具體觀測變量（見表1），并提出相應(yīng)基本假設(shè)：