空白背書(shū)法律問(wèn)題初探

[摘 要]票據(jù)最重要的特征就在于其流通性，而票據(jù)的流通性則源于票據(jù)背書(shū)轉(zhuǎn)讓制度。為促進(jìn)票據(jù)流通，《票據(jù)法》設(shè)置了背書(shū)連續(xù)規(guī)則，并視其為享有票據(jù)權(quán)利的外觀因素之一。但在票據(jù)轉(zhuǎn)讓的實(shí)踐中，背書(shū)偽造、背書(shū)空白、背書(shū)涂銷等影響背書(shū)連續(xù)的情形時(shí)有發(fā)生，如何認(rèn)定此時(shí)背書(shū)的效力，是亟待解決的問(wèn)題。文章從空白背書(shū)理論出發(fā)，探討我國(guó)法律對(duì)于空白背書(shū)的態(tài)度及立法上值得改進(jìn)的地方。

[關(guān)鍵詞]票據(jù)法；空白背書(shū)；立法建議

一、空白背書(shū)概述

（一）空白背書(shū)的概念

背書(shū)是指持票人為將票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人或者將一定的票據(jù)權(quán)利授予他人行使，在票據(jù)背面或者粘單上記載有關(guān)事項(xiàng)并簽章，然后將票據(jù)交付被背書(shū)人的一種附屬票據(jù)行為。通常有效的背書(shū)稱為記名背書(shū)或完全背書(shū)，是指背書(shū)人在票據(jù)合適處記載背書(shū)意旨及被背書(shū)人名稱并簽章的背書(shū)，它通常具有三方面法律效力：權(quán)利移轉(zhuǎn)效力即票據(jù)權(quán)利從背書(shū)人手中轉(zhuǎn)移到被背書(shū)人手中；權(quán)利證明效力即持票人只要持有背書(shū)連續(xù)的票據(jù)，法律就推定他為合法票據(jù)權(quán)利人，他不必證明取得票據(jù)的原因，僅憑背書(shū)連續(xù)即可行使票據(jù)權(quán)利；權(quán)利擔(dān)保效力即背書(shū)人對(duì)被背書(shū)人擔(dān)保的效力，被背書(shū)人在被拒絕承兌或付款的情況下可以向背書(shū)人行使追索權(quán)。[1]正是這些特征，背書(shū)制度在票據(jù)流通領(lǐng)域顯得尤為重要。而與前述完全背書(shū)相對(duì)應(yīng)的就是空白背書(shū)，又稱不記名背書(shū)或不完全背書(shū)，是指背書(shū)人在背書(shū)中不記載被背書(shū)人姓名，而僅有背書(shū)人簽章，被背書(shū)人記載上留有空白的背書(shū)的情形。在實(shí)踐中通常為在被背書(shū)人一欄中記載“持票人”或“來(lái)人”等無(wú)法確定具體被背書(shū)人的文句。[2]

（二）各國(guó)法律規(guī)定

根據(jù)世界各國(guó)票據(jù)法的規(guī)定，多數(shù)國(guó)家承認(rèn)空白背書(shū)的效力，將其視為一種形式上較完全背書(shū)簡(jiǎn)略，但發(fā)生完全背書(shū)效力的背書(shū)。例如《日內(nèi)瓦統(tǒng)一匯票本票法》第13條第2款規(guī)定：“背書(shū)得記名受益人，或僅有背書(shū)人簽名（空白背書(shū)）。如為空白背書(shū)，其背書(shū)須于匯票背面或其粘單上為之，才為有效?！痹摴s明確承認(rèn)了空白背書(shū)的有效形式，且與完全背書(shū)有相同效力，即具有權(quán)利轉(zhuǎn)移、權(quán)利證明和權(quán)利擔(dān)保的效力。美國(guó)《統(tǒng)一商法典》第3-205條（b）規(guī)定：“如果背書(shū)是由票據(jù)的持票人做出的但不是特別背書(shū)時(shí)，它就是一個(gè)‘空白背書(shū)’，在空白背書(shū)時(shí)，票據(jù)應(yīng)向持票人付款，并且可以僅轉(zhuǎn)讓占有就進(jìn)行流通直至做出特別背書(shū)。”

在我國(guó)，立法未明確規(guī)定空白背書(shū)制度，《支付結(jié)算辦法》第29條規(guī)定：“票據(jù)背書(shū)轉(zhuǎn)讓時(shí)，由背書(shū)人在票據(jù)背面簽章，記載被背書(shū)人名稱和背書(shū)日期?！薄镀睋?jù)法》第30條規(guī)定：“匯票以背書(shū)轉(zhuǎn)讓或者以背書(shū)將一定的匯票權(quán)利授予他人行使時(shí)，必須記載被背書(shū)人?！睂W(xué)界通說(shuō)認(rèn)為，票據(jù)在我國(guó)是要式證券，票據(jù)背書(shū)一律為記名背書(shū)，被背書(shū)人名稱是背書(shū)絕對(duì)必要記載事項(xiàng)，在法律將被背書(shū)人作為絕對(duì)記載事項(xiàng)的情況下，空白背書(shū)行為從嚴(yán)格意義上講是無(wú)效的。但是也有不少學(xué)者認(rèn)為《票據(jù)法》第30條的規(guī)定只是確立了完全背書(shū)原則，并非絕對(duì)否定空白背書(shū)的效力。[3]最高人民法院《關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問(wèn)題的規(guī)定》第49條規(guī)定：“依照票據(jù)法第27條和第30條的規(guī)定，背書(shū)人未記載被背書(shū)人名稱即將票據(jù)交付他人的，持票人在票據(jù)被背書(shū)人欄內(nèi)記載自己的名稱與背書(shū)人記載具有同等法律效力。”該規(guī)定的出臺(tái)標(biāo)志著我國(guó)司法實(shí)踐領(lǐng)域開(kāi)始有條件地承認(rèn)空白背書(shū)的效力。隨著商事活動(dòng)的日益發(fā)展，現(xiàn)實(shí)交易中空白背書(shū)大量存在，商人在背書(shū)轉(zhuǎn)讓票據(jù)時(shí)，故意空出被背書(shū)人一欄，由被背書(shū)人自行填寫，這種由被背書(shū)人自行填寫姓名使前手背書(shū)人和出票人所附的票據(jù)責(zé)任不受影響的便捷方式，越來(lái)越受到認(rèn)可。

二、承認(rèn)空白背書(shū)效力之緣由

如前所述，無(wú)論是《票據(jù)法》第30條還是《支付結(jié)算辦法》第29條，這兩條規(guī)定表明我國(guó)成文法并未放開(kāi)對(duì)空白背書(shū)的應(yīng)用，究其原因是考慮到《票據(jù)法》制定時(shí)我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度各方面尚未健全，票據(jù)市場(chǎng)信用體系有待完善，如匆匆承認(rèn)空白背書(shū)的效力，不利于整體社會(huì)經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。雖然《票據(jù)法》作為調(diào)整票據(jù)這一商事行為的基本準(zhǔn)則，最大目標(biāo)在于促進(jìn)流通，但是市場(chǎng)交易的安全仍是立法之初的最主要考慮?？瞻妆硶?shū)因其權(quán)利人并沒(méi)有在票據(jù)上加以記載，權(quán)利人是不特定的，任何現(xiàn)實(shí)持票人都被視為票據(jù)權(quán)利人而不必再證明，僅憑空白票據(jù)就可以行使票據(jù)權(quán)利。誠(chéng)然最高人民法院《關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問(wèn)題的規(guī)定》第49條的規(guī)定已表明司法實(shí)踐中的態(tài)度，但司法解釋只是對(duì)法律的解釋，并不能創(chuàng)造法律，法律位階不高，司法實(shí)踐運(yùn)用性不強(qiáng)，我國(guó)仍需要從立法上承認(rèn)空白背書(shū)的效力，主要有以下幾點(diǎn)理由：

（一）現(xiàn)實(shí)生活中大量存在的空白背書(shū)事實(shí)

袁振寧先生在《痛苦與抉擇：企業(yè)在票據(jù)背書(shū)轉(zhuǎn)讓中的無(wú)奈——關(guān)于票據(jù)背書(shū)連續(xù)的思考》一文中指出：“買方市場(chǎng)的存在使空白背書(shū)票據(jù)轉(zhuǎn)讓大行其道。”我國(guó)現(xiàn)實(shí)中大多數(shù)企業(yè)都屬于買方市場(chǎng)，供應(yīng)商迫于現(xiàn)實(shí)壓力不可能僅因?yàn)榭瞻妆硶?shū)而不接受購(gòu)方的票據(jù)。在收到空白背書(shū)票據(jù)后，還可以通過(guò)貼現(xiàn)或再次轉(zhuǎn)讓給其供應(yīng)商來(lái)實(shí)現(xiàn)權(quán)利，其供應(yīng)商同樣也不可能僅因?yàn)榭瞻妆硶?shū)而浪費(fèi)訂約機(jī)會(huì)，如此一來(lái)，空白背書(shū)不免大量存在。如果無(wú)法從立法上對(duì)其效力進(jìn)行認(rèn)定，很多經(jīng)濟(jì)關(guān)系將歸于無(wú)效，給當(dāng)事人的交易帶來(lái)不便，甚至引發(fā)為將空白背書(shū)轉(zhuǎn)為完全背書(shū)的不必要的偽造簽章行為。

（二）空白背書(shū)票據(jù)更易于流通、更便捷

《票據(jù)法》作為一部商事法律，首要目的是促進(jìn)票據(jù)流通。如若一味完全否認(rèn)空白背書(shū)的效力，將被背書(shū)人的記載規(guī)定為絕對(duì)必要記載事項(xiàng)，缺乏該簽名則導(dǎo)致背書(shū)行為完全無(wú)效，無(wú)疑大大增加了票據(jù)轉(zhuǎn)讓的難度，在本質(zhì)上限制了票據(jù)的流通。《票據(jù)法》上的各項(xiàng)法律制度，其最終極目標(biāo)是為了票據(jù)流通而服務(wù)，承認(rèn)空白背書(shū)及其效力，使票據(jù)不因缺少被背書(shū)人記載而陷入流通停滯，仍可以直接交付或其他方式進(jìn)行轉(zhuǎn)讓，減少了票據(jù)流通的難度，也是為實(shí)現(xiàn)《票據(jù)法》最高準(zhǔn)則而服務(wù)。[4]

（三）空白背書(shū)票據(jù)可以縮小追索權(quán)范圍

對(duì)空白票據(jù)持反對(duì)意見(jiàn)的學(xué)者多以“不利于流通的安全”這一角度出發(fā)。因?yàn)榭瞻妆硶?shū)使許多票據(jù)關(guān)系當(dāng)事人脫離了票據(jù)法的約束，不利于保護(hù)持票人的權(quán)利。其實(shí)，持票人在受讓票據(jù)權(quán)利時(shí)，會(huì)對(duì)前手情況做一番了解，其接受票據(jù)是基于對(duì)票據(jù)上已存在當(dāng)事人的信任，而非對(duì)那些脫離票據(jù)關(guān)系的空白背書(shū)被背書(shū)人之信任。奉行外觀主義原則，該持票人在轉(zhuǎn)讓票據(jù)后，其實(shí)質(zhì)已退出票據(jù)關(guān)系，不用承擔(dān)任何票據(jù)責(zé)任。[5]此外，出票人的資信也是持票人考慮的另一大因素。同時(shí)當(dāng)空白背書(shū)票據(jù)一旦發(fā)生拒絕付款時(shí)，其他雖持有過(guò)該票據(jù)但不曾簽名的當(dāng)事人并不在追索之列，行使追索權(quán)的范圍，也相對(duì)于完全背書(shū)較小，從而利于減少交易費(fèi)用，節(jié)約社會(huì)成本，人們普遍樂(lè)于接受這種票據(jù)。

（四）審判實(shí)踐中早已承認(rèn)空白背書(shū)的效力

值得一提的是，在《票據(jù)法》出臺(tái)之前，早在1988年上海市為規(guī)范票據(jù)交易制定了《上海市票據(jù)暫行規(guī)定》，該文件第66條第2款規(guī)定：“不記名本票在轉(zhuǎn)讓時(shí)，持票人可以在背書(shū)中記名被背書(shū)人名稱，也可以在背書(shū)中不記名被背書(shū)人名稱，也可以不作背書(shū)僅交付票據(jù)?！痹撐募?6條第2款還規(guī)定：“支票在轉(zhuǎn)讓時(shí)，其背書(shū)應(yīng)當(dāng)按照下列方式做成：（一）記名支票的背書(shū)，必須記名被背書(shū)人的名稱；（二）不記名支票的背書(shū)，可以記名被背書(shū)人的名稱，也可以不記名被背書(shū)人的名稱；或者不作背書(shū)，僅交付票據(jù)。”以上兩條表明，本票和支票都被允許進(jìn)行空白背書(shū)，可見(jiàn)空白背書(shū)票據(jù)早在我國(guó)司法審判實(shí)踐中被廣泛認(rèn)可。[6]

三、空白背書(shū)之相關(guān)立法建議

如前所述，《票據(jù)法》立法之初，立法者基于為促進(jìn)票據(jù)市場(chǎng)完善及社會(huì)經(jīng)濟(jì)因素綜合考慮而舍棄了空白背書(shū)制度，殊不知其并不會(huì)阻礙票據(jù)市場(chǎng)發(fā)展。最高人民法院《關(guān)于審理票據(jù)糾紛若干問(wèn)題的規(guī)定》第49條雖然彌補(bǔ)了空白背書(shū)的相關(guān)規(guī)定，明確了未記載被背書(shū)人名稱的背書(shū)原則上具有法律效力，但受司法解釋法律效力之局限性，充其量只是一種有限的靈活處理。我國(guó)亟需從立法上給予空白背書(shū)合法效力，以規(guī)范票據(jù)流通秩序，使票據(jù)不至于因?yàn)闆](méi)有記載被背書(shū)人而陷于窘境。隨著全球經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，票據(jù)的作用將在經(jīng)濟(jì)生活中顯得更為頻繁和重要。

筆者認(rèn)為可以對(duì)《票據(jù)法》第30條做相應(yīng)修改以適應(yīng)現(xiàn)實(shí)需要：先刪除其對(duì)被背書(shū)人名稱記載的強(qiáng)行性要求，再增加關(guān)于空白背書(shū)的相關(guān)內(nèi)容。如票據(jù)可以以空白背書(shū)而轉(zhuǎn)讓。背書(shū)人不記載被背書(shū)人，僅簽名于票據(jù)者，為空白背書(shū)。[7]考慮到票據(jù)背書(shū)之連續(xù)性，還可規(guī)定空白背書(shū)后又有空白背書(shū)時(shí)，后一空白背書(shū)人視為前一空白背書(shū)的被背書(shū)人，若最后的背書(shū)是空白背書(shū)，則推定持票人是被背書(shū)人，以維持票據(jù)背書(shū)在形式上的連續(xù)性。[8]

綜上，只有從成文法上對(duì)空白票據(jù)之效力做出明確規(guī)定，賦予其應(yīng)有的法律地位，空白票據(jù)才不因缺少被背書(shū)人的記載而流通受阻，在票據(jù)實(shí)踐中發(fā)揮應(yīng)有的效力，進(jìn)而促進(jìn)票據(jù)的流通及使用，這不僅是為適應(yīng)我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)生活的發(fā)展需要，也是為我國(guó)司法審判實(shí)踐提供明確有效的法律依據(jù)。

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[7]董翠香.票據(jù)背書(shū)法律制度研究[D].山東大學(xué)碩士學(xué)位論文， 2012.113.

[8]吳新輝.論背書(shū)制度[D].浙江工商大學(xué)碩士學(xué)位論文，2008.13-14.

[作者簡(jiǎn)介]費(fèi)斐（1988—），女，浙江杭州人，華東政法大學(xué)2011級(jí)民商法學(xué)專業(yè)碩士研究生，研究方向：民商法學(xué)。