高職金融保險專業(yè)人才培養(yǎng)模式探析

［摘 要］保險專業(yè)人才的培養(yǎng)要突破傳統(tǒng)的人才培養(yǎng)模式,建立以校企合作為基礎(chǔ)的訂單班的培養(yǎng)模式。本文以浙商保險與浙江商業(yè)職業(yè)技術(shù)學(xué)院合作建立的浙商保險訂單班為例,提出了要在人才培養(yǎng)模式、課程體系、學(xué)生管理和雙師型教師隊伍建設(shè)的要求方面加強創(chuàng)新和管理,結(jié)合高職院校的特點,培養(yǎng)高素質(zhì)的保險專業(yè)人才。

［關(guān)鍵詞］高職；金融保險；人才培養(yǎng)模式；訂單班

［中圖分類號］F832 ［文獻(xiàn)標(biāo)識碼］A ［文章編號］1005-6432（2012）5-0047-02

1 前 言

近年來我們保險業(yè)迅速發(fā)展,對保險專業(yè)人才的需求旺盛。全國的許多高職院校紛紛開辦了保險專業(yè),培養(yǎng)保險專業(yè)人才。高校培養(yǎng)的保險專業(yè)人才的數(shù)量雖然每年都在增加,但保險市場中卻出現(xiàn)了保險公司相互爭搶專業(yè)人才的現(xiàn)象,同時保險公司對高校培養(yǎng)出來的保險人才并不認(rèn)可。因此,保險行業(yè)中出現(xiàn)了實踐型保險人才的稀缺,高校培養(yǎng)出來的保險人才過剩的局面。如何培養(yǎng)滿足保險行業(yè)需求的高素質(zhì)的專業(yè)人才是現(xiàn)實面臨的迫切任務(wù),高職院校培養(yǎng)保險專業(yè)人才的目標(biāo)是：培養(yǎng)具備優(yōu)良品質(zhì)和良好的職業(yè)道德,掌握金融、保險等基礎(chǔ)理論,了解國家金融法律法規(guī)和政策,掌握保險產(chǎn)品、營銷技能,面向保險公司等單位的高素質(zhì)技能型人才。高職院校保險專業(yè)主要定位于面向市場的營銷人才和保險業(yè)專業(yè)需求的人才。

傳統(tǒng)的保險人才培養(yǎng)模式包括：①高等教育模式,在高等學(xué)校中開設(shè)保險課程和通過高職院校金融保險專業(yè)進(jìn)行人才培養(yǎng)；②保險公司的培訓(xùn)體系。隨著社會的發(fā)展,目前出現(xiàn)了新型的保險人才培養(yǎng)模式——校企合作的保險專業(yè)人才培養(yǎng)模式。校企合作模式以保險公司急需人才為切入點,突破傳統(tǒng)封閉單一的教學(xué)模式,尋求與行業(yè)、公司的緊密對接,實現(xiàn)校企教育資源的共享和共贏,為企業(yè)培養(yǎng)大批符合其發(fā)展要求的專業(yè)人才。成功的校企合作,不僅僅是學(xué)校的教育制度和環(huán)節(jié)的改革或創(chuàng)新,也是一種全新的高效率的培養(yǎng)經(jīng)濟(jì)活動中所急需人才的制度。目前,該模式在我國的職業(yè)教育領(lǐng)域正發(fā)揮著重要作用,對我國的保險專業(yè)人才培養(yǎng)也必將起到極大的促進(jìn)作用。校企合作培養(yǎng)保險專業(yè)人才的形式主要有：學(xué)校保險專業(yè)教授承擔(dān)科研與保險產(chǎn)品的開發(fā)項目公關(guān)；教師到保險公司掛職鍛煉,并對學(xué)生進(jìn)行實地指導(dǎo)；學(xué)校聘請保險公司的高級業(yè)務(wù)人員和管理人員為兼職教師,與學(xué)校的專職教師一起進(jìn)行相關(guān)保險實務(wù)課程的指導(dǎo),以公司的實際案例為素材,為課堂教學(xué)提供案例,使理論與實際有機結(jié)合；企業(yè)與學(xué)校采取“訂單式”培養(yǎng)模式,學(xué)生畢業(yè)前到公司進(jìn)行待崗實習(xí),畢業(yè)以后直接進(jìn)入公司工作等。本文主要以浙江商業(yè)職業(yè)技術(shù)學(xué)院和浙商保險的校企合作建立的浙商保險訂單班為例,提出一種全新的保險專業(yè)人才培養(yǎng)模式。

浙商財產(chǎn)保險股份有限公司是第一家總部設(shè)在浙江的全國性財產(chǎn)保險公司,公司注冊資金為人民幣10億元,注冊地為浙江省杭州市,公司專業(yè)經(jīng)營各類財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)。公司自2009年6月23日正式開業(yè),到目前在全國已開通了14家分支機構(gòu),布局遍及華東、華北、華中、華南、西南和東北地區(qū),業(yè)務(wù)發(fā)展非常迅速,急需保險專業(yè)的各類人才。電話服務(wù)中心是直接隸屬于浙商財產(chǎn)保險股份有限公司總公司的事業(yè)部門,其工作職責(zé)包括為客戶提供信息咨詢、受理報案、調(diào)度、接受客戶投訴、客戶回訪等服務(wù),是浙商保險為全國客戶提供服務(wù)的后援中心,日后還將增加電話銷售等服務(wù)內(nèi)容。

浙江商業(yè)職業(yè)技術(shù)學(xué)院與浙商財產(chǎn)保險股份有限公司于2011年4月簽訂校企合作的協(xié)議,組建電話服務(wù)中心訂單班,在人員選拔、課程設(shè)置、師資互派、班級管理等方面共同培養(yǎng)保險專業(yè)人才。在此訂單班的管理上,要求在人才培養(yǎng)模式、課程內(nèi)容、學(xué)生管理和老師的要求方面加強創(chuàng)新,摸索出一條全新的保險人才訂單班式的培養(yǎng)模式。截至2011年11月底,共有大約20名學(xué)生經(jīng)過層層選拔和培訓(xùn),正式頂崗工作或者正在實習(xí)培訓(xùn)期,取得了良好的人才培養(yǎng)效果,實現(xiàn)了校企合作雙贏的目標(biāo),為學(xué)生也提供了更多的就業(yè)選擇。

2 依托行業(yè)企業(yè),實施全新的保險人才培養(yǎng)模式

縱觀很多的訂單班人才培養(yǎng)模式,都是專業(yè)學(xué)習(xí)加單位實習(xí)相結(jié)合的模式。以高職院校的訂單班為例,前兩年在學(xué)校學(xué)習(xí)專業(yè)知識,后一年在保險公司實習(xí),增加學(xué)生的實踐時間。但是浙商保險的訂單班不同于一般的訂單班的管理,由于浙商保險的電話服務(wù)中心就開設(shè)在學(xué)校內(nèi),此訂單班要求學(xué)生前兩年在學(xué)校學(xué)習(xí)專業(yè)知識,中間加強專業(yè)知識的強化和實訓(xùn),后一年經(jīng)過崗前培訓(xùn)后,直接頂崗工作。此模式可以幫助學(xué)生盡快適應(yīng)由學(xué)生到職業(yè)人士角色的轉(zhuǎn)化,縮短培養(yǎng)時間和成本。同時,保險公司也可以盡快的獲取適合公司發(fā)展的專業(yè)人才,對學(xué)校、公司的發(fā)展、學(xué)生的成長都起到了很好的推動作用。

3 構(gòu)建基于學(xué)生可持續(xù)性發(fā)展的課程體系

根據(jù)訂單班的要求可以在課程設(shè)置等方面根據(jù)以后工作需要在保險實務(wù)方面多加側(cè)重,同時保險公司還可以充分利用學(xué)校的知識和研究優(yōu)勢以及學(xué)生資源,將一部分項目的前期調(diào)查及研發(fā)或工作量較大的工作交由學(xué)校完成,降低成本,整合優(yōu)勢。另外,在前兩年學(xué)習(xí)專業(yè)知識的同時,訂單班的同學(xué)不僅要加強保險法規(guī)、承保、理賠、財務(wù)等方面的知識學(xué)習(xí)和實訓(xùn)操作,考慮到以后在電話服務(wù)中心實際工作的需要,還需要加強溝通能力、電話話術(shù)等的訓(xùn)練；在學(xué)生去頂崗工作前的崗前培訓(xùn)中要注重對訂單班的學(xué)生在系統(tǒng)操作方面的培訓(xùn),以盡快的幫助訂單班的學(xué)生上崗工作。下面就以浙商保險的訂單班為例,在兩年的基礎(chǔ)理論學(xué)習(xí)和實訓(xùn)期間,應(yīng)重點掌握如下課程（表1）：

此外,在兩年的基礎(chǔ)理論知識學(xué)習(xí)和實訓(xùn)后,正式的頂崗工作前還需要加強學(xué)習(xí)和培訓(xùn)的課程如下(表2)：表2 浙商保險訂單班課程體系2

4 創(chuàng)新學(xué)生管理模式

學(xué)生管理貫穿整個訂單班管理的始終。首先，在訂單班人員的選拔上,學(xué)校和保險公司要共同參與,可以采取先由學(xué)生自愿報名和學(xué)校推薦相結(jié)合的方式,然后由保險公司的相關(guān)人員面試,挑選符合條件的同學(xué),組建訂單班；在訂單班的管理上可以采取一般班級的管理方式,確定好訂單班的班主任和班長等人選方便以后的工作開展；其次，在學(xué)生學(xué)習(xí)期間,要定期的舉辦各種保險講座,采取多種形式讓訂單班的學(xué)生感受保險公司的企業(yè)文化,比如參加公司的年會、召開訂單班的宣講會等,可以讓學(xué)生通過多種渠道了解保險公司、了解電話服務(wù)中心的運作模式；最后,要多關(guān)注訂單班學(xué)生的思想動態(tài),及時掌握他們的就業(yè)意愿和動態(tài),同時做好他們的思想工作,以培養(yǎng)真正合格的保險專業(yè)人才,達(dá)到學(xué)生、學(xué)校和企業(yè)的“三贏”。

5 雙師型教學(xué)團(tuán)隊的建設(shè)

為了滿足社會對應(yīng)用型保險專業(yè)人才的需求,具有實踐能力的教師是必不可少的,可以采取的形式包括保險專業(yè)教師定期到保險公司進(jìn)行業(yè)務(wù)實習(xí),實際掌握保險公司的整個業(yè)務(wù)運作的流程；同時高?？梢远ㄆ谄刚埍ｋU公司業(yè)務(wù)人員做保險業(yè)務(wù)講座,增加與老師同學(xué)的交流機會；高校也可以引進(jìn)一些擁有實際業(yè)務(wù)經(jīng)歷的人才等。其中,保險專業(yè)教師定期到保險公司進(jìn)行業(yè)務(wù)實習(xí)的形式由于時間短實習(xí)效果無法保證；聘請保險公司業(yè)務(wù)人員的形式由于不是專業(yè)的教師往往會造成所講授的課程晦澀難懂,培訓(xùn)效果較差；高校引進(jìn)一些擁有實際業(yè)務(wù)經(jīng)歷的人員的形式能很好的講授保險的實務(wù)知識和操作技能,最能提高學(xué)生的實踐能力。

另外,要特別注意加強高職院校老師的再進(jìn)修、再學(xué)習(xí)的能力,不斷地給學(xué)生講授和介紹最新的保險實務(wù)知識和應(yīng)用能力,做一個真正的雙師型教師。由于浙商保險的電話服務(wù)中心就開設(shè)在學(xué)校內(nèi),保險專業(yè)的老師可以很方便的了解最新的保險實務(wù)內(nèi)容和行業(yè)動態(tài),及時做到知識的更新,以訂單班學(xué)生的實際工作需要為切入點,培養(yǎng)真正符合保險公司要求的高素質(zhì)的保險專業(yè)人才,同時也可以形成學(xué)校培養(yǎng)人才的新特色和新亮點。

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［作者簡介］吳軍(1982—）,女,浙江杭州人，浙江商業(yè)職業(yè)技術(shù)學(xué)院,助教,研究方向:金融保險,高職教育。

ぱ钚〔:科學(xué)發(fā)展觀引領(lǐng)下的國有商業(yè)銀行發(fā)展研究