論高職投資理財(cái)專業(yè)證券投資類課程實(shí)訓(xùn)體系的構(gòu)建

李淑芳

[摘 要]由于實(shí)訓(xùn)設(shè)計(jì)存在一定難度，導(dǎo)致證券投資類課程實(shí)訓(xùn)設(shè)計(jì)不規(guī)范、不具體、不全面，極大地影響了課程的教學(xué)效果。本文從證券投資類課程實(shí)訓(xùn)設(shè)計(jì)的難點(diǎn)和存在問題出發(fā)，分析了證券投資類課程實(shí)訓(xùn)設(shè)計(jì)應(yīng)遵循的基本原則，并根據(jù)教學(xué)實(shí)踐提出了構(gòu)建投資理財(cái)專業(yè)證券投資類課程實(shí)訓(xùn)體系的具體方法。

[關(guān)鍵詞]證券投資類課程 實(shí)訓(xùn)體系 構(gòu)建

實(shí)訓(xùn)作為貫徹高職院校工學(xué)結(jié)合原則的重要手段，在高職院校的課程體系中占據(jù)舉重輕重的地位。證券投資類課程是投資理財(cái)專業(yè)的核心課程之一，這類課程實(shí)訓(xùn)體系的完善與否，將在很大程度上影響學(xué)生的專業(yè)素質(zhì)和就業(yè)適應(yīng)能力。

一、證券投資類課程實(shí)訓(xùn)設(shè)計(jì)的難點(diǎn)和存在問題

投資理財(cái)專業(yè)目前開設(shè)的證券投資類課程有：證券投資基礎(chǔ)、證券投資分析、和證券投資模擬等。這些課程涵蓋了高職學(xué)生在證券行業(yè)從業(yè)所需的各類知識，但從實(shí)訓(xùn)角度看，這些課程的實(shí)訓(xùn)設(shè)計(jì)有一定的難度。這主要是因?yàn)樽C券市場發(fā)展迅速，新產(chǎn)品、新政策層出不窮，如何在飛速發(fā)展的市場中，提煉出需要學(xué)生共同培養(yǎng)的能力，然后將投資能力逐層分解成小的能力目標(biāo)，最后落實(shí)到具體的實(shí)訓(xùn)操作是一個(gè)極大的難題和挑戰(zhàn)。因此盡管國內(nèi)開設(shè)證券投資類專業(yè)的院校很多，但證券投資類課程的實(shí)訓(xùn)并未形成全方位的具體操作規(guī)范，實(shí)訓(xùn)主要還停留在模擬炒股或?qū)嵄P炒股，缺少投資分析能力培養(yǎng)的漸進(jìn)的具體的實(shí)訓(xùn)，而且普遍存在各自為政，各位任課教師往往根據(jù)自身的經(jīng)驗(yàn)自行安排實(shí)訓(xùn)內(nèi)容，結(jié)果是不同老師上同一門課程，實(shí)訓(xùn)內(nèi)容相差很大，甚至同一位老師在不同時(shí)間上同一門課程，內(nèi)容也有很大出入。

為了改變這種局面，我們成立了投資理財(cái)專業(yè)證券投資類課程實(shí)訓(xùn)教學(xué)體系建設(shè)課題組，致力于建立較為完善的證券類課程實(shí)訓(xùn)教學(xué)體系，細(xì)化實(shí)訓(xùn)內(nèi)容和實(shí)訓(xùn)標(biāo)準(zhǔn)，消除課程實(shí)訓(xùn)重疊和人為影響，提高整個(gè)實(shí)訓(xùn)環(huán)節(jié)的質(zhì)量和水準(zhǔn)。

二、證券投資類課程實(shí)訓(xùn)體系設(shè)計(jì)的原則

在證券投資類課程實(shí)訓(xùn)體系設(shè)計(jì)中，按照實(shí)訓(xùn)體系建設(shè)的需要，我們努力遵循以下幾個(gè)基本原則：

（一）理論和實(shí)訓(xùn)緊密結(jié)合原則

證券投資類在實(shí)訓(xùn)設(shè)計(jì)中需要解決以下問題：（1）證券投資類課程是綜合性很強(qiáng)的課程，涉及財(cái)務(wù)、金融、財(cái)政、經(jīng)濟(jì)學(xué)等多門課程知識的運(yùn)用，同時(shí)證券市場變化非常快，學(xué)生需要學(xué)習(xí)的東西很多，學(xué)習(xí)起來會感覺很吃力；（2）這類課程的理論性和實(shí)踐性都很強(qiáng)，且證券投資能力和分析能力的培養(yǎng)需要長時(shí)間的被動熏陶和主動訓(xùn)練，而高職學(xué)生的專業(yè)學(xué)習(xí)時(shí)間本來就比較短，大約只有兩年左右，需要學(xué)生在很短時(shí)間內(nèi)掌握所需的理論知識，并能加以靈活運(yùn)用。因此要將每個(gè)知識點(diǎn)都和實(shí)訓(xùn)聯(lián)系起來，讓學(xué)生在提高理論知識積累的同時(shí)，逐步提高證券投資綜合能力，而不能先學(xué)完所有理論知識再進(jìn)行實(shí)訓(xùn)操作。

（二）循序漸進(jìn)原則

證券投資類課程的總體能力目標(biāo)是培養(yǎng)學(xué)生的證券投資能力。證券投資能力具體又可分解為信息收集整理能力、信息閱讀理解能力、證券投資工具應(yīng)用能力、證券投資分析方法應(yīng)用能力、證券交易操作能力。這些能力的培養(yǎng)要遵循從簡單到復(fù)雜，從單一到綜合的循序漸進(jìn)原則安排。

（三）動態(tài)和靜態(tài)相結(jié)合原則

證券投資類課程內(nèi)容大體上可以分為兩部分：靜態(tài)內(nèi)容和動態(tài)內(nèi)容。靜態(tài)內(nèi)容指證券投資的基礎(chǔ)理論，如股票的概念、證券投資技術(shù)分析方法等，它們一般不會發(fā)生大的變化。這部分內(nèi)容的實(shí)訓(xùn)可以設(shè)計(jì)成一些標(biāo)準(zhǔn)的訓(xùn)練內(nèi)容。動態(tài)內(nèi)容指隨時(shí)在變化的市場環(huán)境和新工具。對于這些內(nèi)容，可以設(shè)計(jì)成一些動態(tài)的實(shí)訓(xùn)環(huán)節(jié)。

（四）兼顧考證和能力培養(yǎng)原則

由于考慮到學(xué)生未來的就業(yè)，高職院校一般都要求學(xué)生在畢業(yè)時(shí)除了成績合格外，還要獲得專業(yè)相關(guān)的從業(yè)資格。投資理財(cái)專業(yè)的從業(yè)資格證是證券從業(yè)資格。該考試的特點(diǎn)是覆蓋面廣，屬于純理論考試，并且每年都會根據(jù)市場變化而不斷更新，但它與高職院校主要培養(yǎng)動手能力的目標(biāo)不太相同。因此，在教學(xué)中勢必要有所取舍，我們一般選擇證券從業(yè)考試用書作為教材，因?yàn)檫@本書每年都會更新，緊跟市場步伐，但在實(shí)際教學(xué)中，由于教學(xué)時(shí)間有限，且需要安排大量實(shí)訓(xùn)，因此根據(jù)夠用原則，只講書中最核心的部分，其他內(nèi)容由學(xué)生在參加從業(yè)資格考試中自學(xué)。

三、證券投資類課程實(shí)訓(xùn)體系構(gòu)建

在以上原則指導(dǎo)下，經(jīng)過幾年的探索和實(shí)踐，投資理財(cái)專業(yè)證券類課程已初步建立起包括課程實(shí)訓(xùn)和專門實(shí)訓(xùn)（證券投資模擬實(shí)訓(xùn)）、模擬交易和實(shí)盤操作、校內(nèi)講座和校外實(shí)習(xí)在內(nèi)的綜合實(shí)訓(xùn)教學(xué)體系。實(shí)訓(xùn)環(huán)節(jié)環(huán)環(huán)相扣，從簡單到復(fù)雜，由單個(gè)能力培養(yǎng)到綜合能力鍛煉，實(shí)訓(xùn)內(nèi)容層層推進(jìn)。同時(shí)課題組就每一個(gè)實(shí)訓(xùn)環(huán)節(jié)需要完成的實(shí)訓(xùn)任務(wù)和具體實(shí)訓(xùn)內(nèi)容進(jìn)行了分解，編寫了詳細(xì)的實(shí)踐大綱和實(shí)訓(xùn)指導(dǎo)書。

按照學(xué)生由學(xué)習(xí)理論→校內(nèi)虛擬環(huán)境下模擬操作→企業(yè)真實(shí)環(huán)境下模擬操作→企業(yè)真實(shí)環(huán)境下真實(shí)操作（就業(yè)）的學(xué)習(xí)路徑，我們將實(shí)訓(xùn)分成校內(nèi)實(shí)訓(xùn)和校外實(shí)訓(xùn)兩大部分。

（一）校內(nèi)實(shí)訓(xùn)

校內(nèi)實(shí)訓(xùn)旨在培養(yǎng)學(xué)生證券投資分析的能力。按照從單個(gè)能力培養(yǎng)到綜合能力培養(yǎng)的漸進(jìn)原則，校內(nèi)實(shí)訓(xùn)又分為課程實(shí)訓(xùn)、專門實(shí)訓(xùn)（證券投資模擬實(shí)訓(xùn)）、模擬炒股和實(shí)盤炒股幾大部分。

1．課程實(shí)訓(xùn)

《證券投資基礎(chǔ)》課程是學(xué)習(xí)證券投資的基礎(chǔ)課程，通過該課程的學(xué)習(xí)，學(xué)生需要掌握各種證券投資工具的基本性質(zhì)和應(yīng)用；掌握證券投資的基本交易操作；熟悉證券市場的基本運(yùn)作。我們將課程的總目標(biāo)分解到每一個(gè)章節(jié)和每一次課，并采取市場分析＋案例分析討論＋操作實(shí)訓(xùn)的實(shí)訓(xùn)模式：（1）每一堂課開頭，我們都要用十分鐘左右的時(shí)間和學(xué)生一起討論當(dāng)前市場的走勢、重要的財(cái)經(jīng)信息，以及市場的熱點(diǎn)，以提高學(xué)生對市場的認(rèn)識。（2）對于一些抽象的理論知識點(diǎn)，老師都舉出證券市場的實(shí)例加以剖析，并由學(xué)生進(jìn)行探討。例如對于 “股票的風(fēng)險(xiǎn)性”概念，許多在牛市中開始接觸股票的學(xué)生對股票投資的風(fēng)險(xiǎn)缺少實(shí)際體會，而理解和重視投資風(fēng)險(xiǎn)卻是進(jìn)入市場的第一步，但只看“股票的風(fēng)險(xiǎn)性”概念不可能提供足夠的指導(dǎo)，對這個(gè)概念的理解一定要在不斷的實(shí)踐中深化，為此我們采取由簡到繁的原則逐步進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)教育：我們先向?qū)W生講解歷史上有名的股災(zāi)，再舉出牛市中成功但在接下來的熊市中大幅虧損的案例，和學(xué)生一起討論其中的原因，在學(xué)生對投資風(fēng)險(xiǎn)有了一定認(rèn)識后，讓學(xué)生開展模擬炒股和實(shí)盤炒股，在實(shí)戰(zhàn)中切身體會投資風(fēng)險(xiǎn)，并進(jìn)而學(xué)習(xí)如何控制風(fēng)險(xiǎn)。（3）每章結(jié)束后都安排專門時(shí)間，將該章的能力目標(biāo)轉(zhuǎn)化為具體的工作任務(wù)，讓學(xué)生在操作實(shí)訓(xùn)中培養(yǎng)相應(yīng)能力，例如股票部分安排的實(shí)訓(xùn)是收集一只A股股票的基本信息和模擬買賣股票，目的是讓學(xué)生理解投資股票就是投資上市公司，能夠收集投資對象的基本信息，能夠進(jìn)行簡單的分析，能夠完成股票交易。

《證券投資分析》課程是證券投資的核心。通過該課程的學(xué)習(xí)，要求學(xué)生掌握證券投資分析的基本方法，并能進(jìn)行簡單運(yùn)用。在這門課程中，我們繼續(xù)延續(xù)基礎(chǔ)課中的實(shí)訓(xùn)方法，即市場分析＋案例分析＋操作實(shí)訓(xùn)，除了每堂課必有的市場分析外，每講到一種分析方法，都用市場的實(shí)際案例進(jìn)行分析，例如技術(shù)指標(biāo)中的MACD，講完其頂背離運(yùn)用法則后，馬上給出一個(gè)實(shí)際案例進(jìn)行分析，讓學(xué)生理解MACD指標(biāo)的應(yīng)用法則，接下來學(xué)生自己上機(jī)，在行情軟件中尋找股價(jià)頂背離的案例，提高對MACD指標(biāo)的識別能力，講完所有技術(shù)分析方法后，再給出一只股票，讓學(xué)生用學(xué)過的各種技術(shù)方法對其進(jìn)行分析，通過層層推進(jìn)的實(shí)訓(xùn)，學(xué)生不僅掌握了理論知識要點(diǎn)，也掌握了所學(xué)理論如何在實(shí)際中運(yùn)用。

2．專門實(shí)訓(xùn)

通過《證券投資基礎(chǔ)》和《證券投資分析》課程的學(xué)習(xí)和實(shí)訓(xùn)，學(xué)生已經(jīng)初步掌握了證券投資所需的各種基本能力，但這些能力在學(xué)生意識當(dāng)中還只是孤立存在，尚不能融會貫通，因此我們在課程實(shí)訓(xùn)的基礎(chǔ)上進(jìn)一步開發(fā)了綜合實(shí)訓(xùn)證券投資模擬實(shí)訓(xùn)，將進(jìn)行證券投資所需的各種能力轉(zhuǎn)化成一個(gè)總的工作任務(wù)，下面又分成若干具體工作任務(wù)，學(xué)生首先需要收集分析所需的各種信息，然后依次完成宏觀、行業(yè)、公司、技術(shù)分析，接下來根據(jù)自己的分析成果進(jìn)行短線模擬交易，最后闡述自己的分析成果和操作成果，該項(xiàng)實(shí)訓(xùn)在一個(gè)星期的時(shí)間內(nèi)完成，通過短時(shí)間的集中綜合訓(xùn)練，學(xué)生能夠提高信息的綜合收集整理能力；提高信息的綜合分析能力和選股能力；提高交易技巧；提高表達(dá)能力。

3．模擬炒股和實(shí)盤炒股

學(xué)習(xí)證券投資，除了要掌握一些基礎(chǔ)工具和分析方法的運(yùn)用外，更重要的是要在長期的實(shí)戰(zhàn)中積累經(jīng)驗(yàn)，鍛煉心理素質(zhì)，提高操作水平。因此，我們配置了專門的證券實(shí)訓(xùn)室，安裝了與實(shí)時(shí)行情數(shù)據(jù)同步的模擬交易軟件，學(xué)生可以在最接近實(shí)際的環(huán)境下進(jìn)行模擬炒股，運(yùn)用所學(xué)的知識進(jìn)行分析和選股，并在實(shí)戰(zhàn)中提高證券投資操作能力和心理素質(zhì)。與社會上提供的模擬炒股不同，在證券實(shí)訓(xùn)室中，學(xué)生可以實(shí)時(shí)查詢自己的班級和全部排名，老師可以對交易賬戶進(jìn)行控制和更改交易條件，例如由于學(xué)生的時(shí)間有限，開盤時(shí)不一定有時(shí)間參與交易，我們就可以設(shè)置24小時(shí)交易制度，方便學(xué)生參與交易。

盡管模擬交易能最大限度實(shí)現(xiàn)仿真交易，但是由于沒有自己拿出資金，學(xué)生對盈虧不是很在乎，也就不會花費(fèi)大量的時(shí)間去研究和學(xué)習(xí)，對提高操作水平的作用有限。而實(shí)盤炒股則不同：第一、學(xué)生拿出錢開展實(shí)盤炒股，心理上會非常重視，因而會認(rèn)真研究，也就能夠更快地掌握各項(xiàng)能力和對市場更熟悉。第二、學(xué)生能在長期的實(shí)戰(zhàn)操作中逐漸形成自己的投資風(fēng)格和投資理念，為將來真正的證券投資積累經(jīng)驗(yàn)。在學(xué)生模擬炒股一段時(shí)間后，我們都會鼓勵學(xué)生進(jìn)行實(shí)盤炒股。當(dāng)然，開展實(shí)盤炒股面臨的最大難題是如何控制風(fēng)險(xiǎn)，對此我們采取的措施是：第一、要求學(xué)生只能投入少量資金（一般根據(jù)自己的經(jīng)濟(jì)能力投入200～1000元），并且只能事先從自己的生活費(fèi)中節(jié)約出來。第二、不能投資權(quán)證和高風(fēng)險(xiǎn)股票，主要投資一些低風(fēng)險(xiǎn)股票和基金。

當(dāng)學(xué)生已經(jīng)具備一定的證券投資能力和心理承受能力后，我們也根據(jù)市場情況的變化，不定時(shí)地與證券公司合作開展實(shí)盤炒股大賽，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下進(jìn)行實(shí)戰(zhàn)比賽。由于大量學(xué)生參與實(shí)盤比賽，風(fēng)險(xiǎn)控制問題就變得尤為重要，我們采取了嚴(yán)格措施保障比賽的順利進(jìn)行：第一、規(guī)定比賽投入資金的下限和上限，允許學(xué)生在規(guī)定范圍內(nèi)投入資金，以控制學(xué)生的損失極限；第二、因?yàn)閷W(xué)生的交易金額普遍較少，而證券公司的交易傭金的最低限制會導(dǎo)致學(xué)生的交易成本激增，從而打擊學(xué)生的參與興趣，我們與證券公司協(xié)商，約定在規(guī)定次數(shù)內(nèi)的交易傭金由證券公司承擔(dān)，以最大限度激發(fā)學(xué)生的參與度；第三、由證券公司定期給出股票池，其中的股票多為風(fēng)險(xiǎn)較低的股票，學(xué)生只能在股票池中選擇操作，以降低學(xué)生隨機(jī)選股的風(fēng)險(xiǎn)；第四、比賽結(jié)束后按照盈虧率和交易金額綜合排名，獎金由證券公司提供。通過比賽規(guī)則的安排，我們最大限度地調(diào)動了學(xué)生的參與熱情，有效控制了實(shí)盤比賽的風(fēng)險(xiǎn)，保障了比賽的順利進(jìn)行，提高了學(xué)生的實(shí)戰(zhàn)能力。

（二）校外實(shí)訓(xùn)

盡管校內(nèi)實(shí)訓(xùn)能最大限度仿真真實(shí)環(huán)境和真實(shí)工作任務(wù)，但校內(nèi)實(shí)訓(xùn)與學(xué)生真實(shí)就業(yè)相比仍然有兩個(gè)缺陷：第一、教師不在證券行業(yè)從業(yè)，與市場或多或少存在脫節(jié)；第二、仿真環(huán)境畢竟不是真實(shí)環(huán)境。為了彌補(bǔ)這兩個(gè)缺陷，我們配套推出了包括外聘教師和頂崗實(shí)習(xí)在內(nèi)的校外實(shí)訓(xùn)。

我們從證券行業(yè)聘請資深專業(yè)人士進(jìn)入校園，定期為學(xué)生開展專題講座，參與實(shí)訓(xùn)體系建設(shè)和部分課程授課，以拓展學(xué)生的專業(yè)視野，并讓學(xué)生有機(jī)會近距離接觸專業(yè)人士。學(xué)生完成了校內(nèi)學(xué)習(xí)和實(shí)訓(xùn)后，為了讓學(xué)生體驗(yàn)在真實(shí)環(huán)境下的工作狀態(tài)，我們安排了頂崗實(shí)習(xí)環(huán)節(jié)，由合作證券公司接收學(xué)生進(jìn)行頂崗實(shí)習(xí)，使學(xué)生熟悉工作環(huán)境，實(shí)現(xiàn)就業(yè)的零對接。

因?yàn)榭荚囀菣z驗(yàn)學(xué)生學(xué)習(xí)效果和教師教學(xué)效果的重要手段，為了突出實(shí)訓(xùn)的重要性，配合實(shí)訓(xùn)的開展，我們相應(yīng)地改革了考試方式，變單純的理論考試為理論考和實(shí)踐考相結(jié)合，理論考更側(cè)重于對理論知識的靈活運(yùn)用而不是知識本身；實(shí)踐考則根據(jù)學(xué)生的模擬炒股情況打分。

從該實(shí)訓(xùn)體系的實(shí)施效果來看，通過課程實(shí)訓(xùn)，學(xué)生掌握了單個(gè)知識點(diǎn)的運(yùn)用，熟悉了證券市場的運(yùn)作，掌握了證券交易操作方法和基本的信息收集方法；通過專門實(shí)訓(xùn)，學(xué)生初步掌握了理論知識的綜合運(yùn)用，初步掌握了信息的收集整理和分析方法；模擬炒股和實(shí)盤炒股鍛煉了學(xué)生的實(shí)戰(zhàn)技能；外聘教師講座和授課提高了學(xué)生對市場和專業(yè)從業(yè)人員的認(rèn)識，頂崗實(shí)習(xí)提高了學(xué)生將所學(xué)知識應(yīng)用到工作實(shí)際的能力。該實(shí)訓(xùn)體系能充分滿足高職投資理財(cái)專業(yè)實(shí)訓(xùn)的需要，。下一步我們打算將證券公司的崗前培訓(xùn)移到學(xué)校里完成，以進(jìn)一步縮小學(xué)校教育與企業(yè)就業(yè)的差距。

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