區(qū)塊鏈技術(shù)視域下互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪的偵查

魏祚程 李 莉

洗錢是指將犯罪或其他非法違法行為所獲得的違法收入，通過各種手段掩飾、隱瞞、轉(zhuǎn)化，使其在形式上合法化的行為。洗錢罪是指行為人違反我國(guó)刑法的相關(guān)規(guī)定，實(shí)施上述有關(guān)洗錢行為從而構(gòu)成的犯罪。隨著網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展和廣泛應(yīng)用，互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪日趨增多，本文就區(qū)塊鏈技術(shù)視域下的互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪偵查對(duì)策進(jìn)行探討。

一、互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪、區(qū)塊鏈技術(shù)概述

(一)互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪的概念

“洗錢”一詞最早出現(xiàn)在1973年美國(guó)“水門事件”時(shí)期，后又有對(duì)外國(guó)餐館清洗油污硬幣的行為的理解，因此，早期使用的這個(gè)概念并沒有一個(gè)法律定義。在二十世紀(jì)初，AL CAPONE(美國(guó)黑幫成員)利用走私來隱藏非法收益在事實(shí)上成立了洗錢概念。從洗錢罪綜合立法的歷史進(jìn)程來看，1988年《聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》制定了關(guān)于洗錢的多國(guó)家間的定義，將洗錢從行為正式納入犯罪范圍，但僅限于與毒品有關(guān)的犯罪收益，并未規(guī)定洗錢的手段以及存在上游犯罪的防范與打擊問題。后來，國(guó)際公約《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》(巴勒莫公約)以及各國(guó)刑法都通過多種形式將洗錢犯罪進(jìn)行了更加全面的規(guī)定。

本文所研究的“互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪”是在上述洗錢犯罪的基礎(chǔ)上，基于互聯(lián)網(wǎng)信息通信技術(shù)，如資金流通、多方轉(zhuǎn)賬等金融模式，對(duì)上游犯罪獲得的非法收益進(jìn)行合法化掩蓋、隱瞞的行為。由于該類犯罪具有跨區(qū)域性、技術(shù)隱蔽性等特點(diǎn)，偵查難度大，有進(jìn)行理論探討的必要。

(二)互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪的現(xiàn)狀

基于洗錢犯罪以及互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪的概念特點(diǎn)，筆者認(rèn)為洗錢實(shí)質(zhì)上是一種將犯罪偽裝成正常經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行機(jī)制，洗錢犯罪行為人通過該種機(jī)制將自己犯罪活動(dòng)收入進(jìn)行收益最大化。以互聯(lián)網(wǎng)洗錢為主要行為方式的洗錢犯罪具有隱蔽性強(qiáng)、跨國(guó)跨地域、打擊難度大等特點(diǎn)。根據(jù)國(guó)際貨幣基金組織(IMF)專家的估計(jì)，每年洗錢的金額占全世界國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值(GDP)的2%～3%。根據(jù)國(guó)際貨幣基金組織對(duì)全球GDP的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，可以計(jì)算出世界上每年的洗錢金額至少為22,000億美元[1]。根據(jù)中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)信息中心統(tǒng)計(jì)整理的數(shù)據(jù)，2018—2021年我國(guó)網(wǎng)絡(luò)支付使用率從72.5%開始逐年穩(wěn)步增長(zhǎng)，到2021年6月，網(wǎng)絡(luò)支付使用率達(dá)到了86.3%。中國(guó)銀行的統(tǒng)計(jì)資料顯示，2015—2020年我國(guó)移動(dòng)支付業(yè)務(wù)1232.20億筆，金額432.16萬億元，同比分別增長(zhǎng)21.48%和24.50%(見圖1)。換而言之，在我國(guó)移動(dòng)支付已經(jīng)基本上取代了現(xiàn)金以及銀行卡的支付手段。由于網(wǎng)絡(luò)支付的天然快捷性，使得洗錢犯罪只需要在互聯(lián)網(wǎng)上進(jìn)行資金的移轉(zhuǎn)而不易留下痕跡。故在該種支付終端方式的推動(dòng)下，互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪在整個(gè)洗錢犯罪體系中占比逐漸加大，給偵查工作帶來了挑戰(zhàn)。

圖1 2015—2020年全國(guó)銀行電子支付業(yè)務(wù)情況

(三)區(qū)塊鏈技術(shù)概述

區(qū)塊鏈?zhǔn)且环N旨在促進(jìn)網(wǎng)絡(luò)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)交易跟蹤流程共享、不可篡改的分布式賬本。區(qū)塊鏈技術(shù)是一種可以存儲(chǔ)任何事物數(shù)值的數(shù)據(jù)儲(chǔ)存形式，其將每一次交易過程都存儲(chǔ)在區(qū)塊鏈中的一個(gè)塊中，并將其添加到現(xiàn)有的記錄鏈里，區(qū)塊鏈的各方都可以同時(shí)看到所有通過公共驗(yàn)證過程進(jìn)行驗(yàn)證的更新，具有高安全性及效率性。這種分布式賬本有如下特征：一是去中心化，從比特幣作為一個(gè)點(diǎn)對(duì)點(diǎn)的數(shù)字資產(chǎn)和支付系統(tǒng)被應(yīng)用開始，區(qū)塊鏈技術(shù)的一個(gè)明顯特征就是廣泛使用點(diǎn)對(duì)點(diǎn)技術(shù)，確認(rèn)數(shù)據(jù)、形成共識(shí)等過程都不需要依賴第三方的介入，各節(jié)點(diǎn)之間的運(yùn)行相互獨(dú)立，互不影響。二是高安全性，區(qū)塊鏈以密碼學(xué)基礎(chǔ)的加密技術(shù)來保護(hù)各節(jié)點(diǎn)之間的數(shù)據(jù)，各個(gè)區(qū)塊及其鏈接都依賴于Hash值的運(yùn)算[2]，所有網(wǎng)絡(luò)成員都需要就數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性達(dá)成共識(shí)，并且所有經(jīng)過驗(yàn)證的交易都將永久記錄在案，不可篡改。沒有人可以刪除交易，即使是系統(tǒng)管理員也不例外。三是高信任度，在區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)里，各節(jié)點(diǎn)通過點(diǎn)對(duì)點(diǎn)技術(shù)以及網(wǎng)絡(luò)共識(shí)機(jī)制建立起聯(lián)系。通過使用區(qū)塊鏈，用戶可以確信自己收到準(zhǔn)確、及時(shí)的數(shù)據(jù)，并且其機(jī)密區(qū)塊鏈記錄只能與其特別授予訪問權(quán)限的網(wǎng)絡(luò)成員共享。換而言之，在智能合約的應(yīng)用下，數(shù)據(jù)一旦上鏈，便無法被逆轉(zhuǎn)或篡改，這有效保障了各項(xiàng)活動(dòng)的可信任度。

二、互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪偵查面臨的問題

(一)互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪證據(jù)收集固定難度大

2012年《刑事訴訟法》修訂，第五十條明確將“電子數(shù)據(jù)”規(guī)定為法定證據(jù)。隨著互聯(lián)網(wǎng)的飛速發(fā)展及智能設(shè)備的廣泛應(yīng)用，以電子數(shù)據(jù)為載體的信息交流日益頻繁，這意味著網(wǎng)絡(luò)中將會(huì)有更多的電子痕跡。因此，在大數(shù)據(jù)時(shí)代，電子數(shù)據(jù)已然成為“證據(jù)之王”，這一點(diǎn)在互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪的偵辦中也不例外。然而，受限于電子數(shù)據(jù)的特點(diǎn)以及偵查機(jī)關(guān)有限的技術(shù)能力，電子數(shù)據(jù)的收集、固定難度較大，不易形成完整的證據(jù)鏈條，導(dǎo)致后續(xù)審查起訴、法庭審理等在認(rèn)定方面存在較多問題。首先，電子數(shù)據(jù)具有虛擬性。在互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪中，資金流動(dòng)多以“0”“1”的形式存在[3]，需要依托特定的設(shè)備與技術(shù)才能展示，只有將電子數(shù)據(jù)用特定技術(shù)進(jìn)行轉(zhuǎn)化、固定，其作為證據(jù)的審查與采信才能順利。電子數(shù)據(jù)具有不穩(wěn)定性、短時(shí)效性，極易遭受篡改與破壞。在互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪中，為了躲避偵查機(jī)關(guān)的偵查，犯罪分子通常會(huì)在作案后對(duì)電子數(shù)據(jù)進(jìn)行破壞，更是增加了犯罪偵查的難度。

(二)各機(jī)構(gòu)間存在壁壘，不能及時(shí)交換有效信息

互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪偵查難度大，還有一個(gè)重要原因即公安機(jī)關(guān)與稅務(wù)部門等行政執(zhí)法機(jī)構(gòu)、銀行反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間有壁壘，導(dǎo)致偵查信息來源不充分、不及時(shí)，公安機(jī)關(guān)不能及時(shí)有效掌握網(wǎng)絡(luò)洗錢行為的有關(guān)數(shù)據(jù)。對(duì)于互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪，最有可能發(fā)現(xiàn)線索的通常不是公安機(jī)關(guān)，而是進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)轉(zhuǎn)賬及其他金融活動(dòng)的載體——銀行。但由于銀行對(duì)于此類犯罪的弱識(shí)別性以及與公安機(jī)關(guān)之間并未建立完善、高效的信息互通共享機(jī)制，使得有關(guān)互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪的諸多證據(jù)被忽略，從而失去最佳取證時(shí)機(jī)。例如在最高人民檢察院與中國(guó)人民銀行聯(lián)合發(fā)布的懲治洗錢犯罪典型案例中的陳某枝洗錢案，盡管上海公安機(jī)關(guān)在退回補(bǔ)充偵查期間與中國(guó)人民銀行上?？偛亢献?，成功調(diào)取了陳某枝洗錢犯罪的線索與證據(jù)，構(gòu)成了完整證據(jù)鏈，但在此案件初期，陳某枝及其妻子多次將其名下財(cái)產(chǎn)通過銀行轉(zhuǎn)往境外，而銀行并未及時(shí)給偵查機(jī)關(guān)提供有效線索，導(dǎo)致偵查機(jī)關(guān)沒有在第一時(shí)間感知到陳某枝及其妻子洗錢行為的存在，延緩了偵查進(jìn)程。

三、利用區(qū)塊鏈技術(shù)優(yōu)化洗錢犯罪偵查對(duì)策的必要性

一是有利于偵查機(jī)關(guān)及時(shí)感知互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪，收集固定證據(jù)。由于互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪的涉眾化、隱蔽性等特征，使得偵查機(jī)關(guān)總是滯后于洗錢犯罪的發(fā)生而感知。隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展，洗錢形式千變?nèi)f化，其中以比特幣為首的加密數(shù)字貨幣形式深得洗錢犯罪行為人的“寵愛”，但由于加密數(shù)字貨幣所具有的加密性及匿名性，使得偵查機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)、收集和固定證據(jù)的難度加大。因此，將區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用于偵查工作有助于解決偵查活動(dòng)與洗錢犯罪發(fā)展水平不對(duì)等的問題?；趨^(qū)塊鏈技術(shù)的可溯源性，其鏈上的所有信息數(shù)據(jù)都是按時(shí)間戳順序排列的，每個(gè)節(jié)點(diǎn)都會(huì)完整保存在此節(jié)點(diǎn)生成的鏈上的所有數(shù)據(jù)。除此之外，區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)中各節(jié)點(diǎn)所進(jìn)行的數(shù)據(jù)活動(dòng)都會(huì)被記載在鏈上且不可被破壞、刪除，故將大數(shù)據(jù)偵查措施與區(qū)塊鏈技術(shù)相結(jié)合，把追蹤到的洗錢犯罪信息分級(jí)分類整理并上鏈，同時(shí)觀察區(qū)塊鏈上所有動(dòng)態(tài)實(shí)時(shí)交易記錄，可以精準(zhǔn)地從廣泛信息中鎖定可疑地址[4]。

二是有利于各職能部門之間打破信息壁壘，形成信息共享機(jī)制。在上述目前互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪的偵查困境中已經(jīng)提到，公安機(jī)關(guān)和銀行及其他金融機(jī)構(gòu)之間存在嚴(yán)重的信息壁壘。區(qū)塊鏈技術(shù)的應(yīng)用，可以基于其透明性在公安機(jī)關(guān)與銀行等機(jī)構(gòu)之間建立傳遞信息的橋梁，且由于其具有高可信任度的特點(diǎn)，該數(shù)據(jù)信息傳輸平臺(tái)的安全性可以得到多方參與者的信賴。信息在偵查工作中屬于第一手資源，據(jù)了解，目前洗錢犯罪的主要線索來源是銀行等金融機(jī)構(gòu)反洗錢部門的移送，這意味著偵查機(jī)關(guān)作為非金融機(jī)構(gòu)對(duì)于洗錢行為的運(yùn)行并不敏感，因此利用區(qū)塊鏈這一介質(zhì)在司法機(jī)關(guān)與金融等機(jī)構(gòu)之間搭建起傳遞信息的平臺(tái)，形成信息共享機(jī)制勢(shì)必會(huì)對(duì)偵破洗錢犯罪起到基礎(chǔ)性作用。

四、基于區(qū)塊鏈技術(shù)的洗錢犯罪的偵查對(duì)策

(一)建強(qiáng)精通區(qū)塊鏈技術(shù)的專業(yè)警務(wù)隊(duì)伍

在整個(gè)訴訟活動(dòng)的視角下，公安機(jī)關(guān)的偵查取證環(huán)節(jié)是固定證據(jù)的重要環(huán)節(jié)，對(duì)于后續(xù)審查起訴以及法庭審理中對(duì)于洗錢犯罪行為人違法情節(jié)及違法事實(shí)的認(rèn)定有重要基礎(chǔ)作用，對(duì)后續(xù)的定罪量刑發(fā)揮著舉足輕重的效用。因此，偵查人員只有對(duì)于利用區(qū)塊鏈技術(shù)中的點(diǎn)對(duì)點(diǎn)技術(shù)、加密算法進(jìn)行電子數(shù)據(jù)取證的操作合法合規(guī)，其形成的證據(jù)才確實(shí)具有法律效力。在區(qū)塊鏈電子數(shù)據(jù)取證的過程中，偵查人員需要先提取電子數(shù)據(jù)，并將其進(jìn)行哈希運(yùn)算得到唯一的Hash值，再將其進(jìn)行線性打包、廣播認(rèn)證等，最后將其寫入?yún)^(qū)塊，將獲得的證據(jù)以多節(jié)點(diǎn)的方式分布式存儲(chǔ)，以確保證據(jù)的真實(shí)性、安全性。在整個(gè)取證過程中，區(qū)塊鏈承擔(dān)著多元的角色，即其既可以作為傳輸信息的載體，成為偵查人員進(jìn)行電子數(shù)據(jù)取證的對(duì)象，獲取證據(jù)，也可以作為儲(chǔ)存信息的載體，幫助偵查人員收集固定證據(jù)，將電子數(shù)據(jù)上鏈后及時(shí)保存，促進(jìn)后續(xù)證據(jù)的審查與采信(見圖2)。

圖2 區(qū)塊鏈電子數(shù)據(jù)取證的具體流程

要貫徹落實(shí)科技興警的理念，重視區(qū)塊鏈技術(shù)培訓(xùn)。組織刑事科學(xué)技術(shù)人員開展區(qū)塊鏈技術(shù)操作培訓(xùn)，引導(dǎo)參訓(xùn)人員增強(qiáng)程序意識(shí)和業(yè)務(wù)能力，對(duì)電子數(shù)據(jù)進(jìn)行合法合規(guī)提取，提高警務(wù)人員的專業(yè)技能水平。偵查機(jī)關(guān)要重視引進(jìn)專業(yè)區(qū)塊鏈技術(shù)人才，拓寬人才引進(jìn)的渠道，除警校生外，可采用共建的方式，從非警校生如計(jì)算機(jī)專業(yè)畢業(yè)生中選拔專業(yè)區(qū)塊鏈技術(shù)人才。注重對(duì)于該類學(xué)生的警務(wù)培訓(xùn)，使他們盡快掌握區(qū)塊鏈電子數(shù)據(jù)取證模式，將區(qū)塊鏈技術(shù)和偵查工作充分融合，為提高互聯(lián)網(wǎng)洗錢案件偵破能力奠定基礎(chǔ)。

(二)基于區(qū)塊鏈技術(shù)進(jìn)行洗錢犯罪電子數(shù)據(jù)的存證

在互聯(lián)網(wǎng)洗錢案件偵查過程中，區(qū)塊鏈技術(shù)無疑是電子數(shù)據(jù)取證的利器，但對(duì)于非區(qū)塊鏈技術(shù)獲取的電子數(shù)據(jù)如何利用區(qū)塊鏈技術(shù)進(jìn)行存證是公安機(jī)關(guān)要接續(xù)思考的一大重點(diǎn)問題。后續(xù)的審查起訴、法庭審理過程必定會(huì)對(duì)各種技術(shù)方式獲取的電子數(shù)據(jù)進(jìn)行合法性、真實(shí)性及與案件的關(guān)聯(lián)性進(jìn)行充分審查，因此公安機(jī)關(guān)在存證方面的工作舉足輕重。對(duì)于電子數(shù)據(jù)同步上鏈存證的可靠性，偵查機(jī)關(guān)無需進(jìn)行過多論證，但對(duì)于非同步存證到區(qū)塊鏈上的電子數(shù)據(jù)，要著重檢查是否有木馬病毒、腳本以及VPN服務(wù)器是否對(duì)事后上傳到鏈上的證據(jù)進(jìn)行攻擊破壞或是改變了原始IP地址[5]，從而使證據(jù)喪失完整性，失去證據(jù)效力。就與案件的關(guān)聯(lián)性而言，區(qū)塊鏈存證載體之間的電子數(shù)據(jù)要有關(guān)聯(lián)性，即印證案件事實(shí)的證據(jù)與其對(duì)應(yīng)的時(shí)間戳順序、電子簽名及鏈上其他信息之間相互印證、補(bǔ)強(qiáng)。最后，區(qū)塊鏈存證平臺(tái)上的信息要能充分對(duì)洗錢犯罪行為人的身份進(jìn)行同一認(rèn)定，為后續(xù)司法審查打下牢固基礎(chǔ)。

(三)搭建公安機(jī)關(guān)與檢法系統(tǒng)的聯(lián)盟鏈，推進(jìn)證據(jù)的審查與采信

由于區(qū)塊鏈電子數(shù)據(jù)并無現(xiàn)行法進(jìn)行規(guī)制，存在立法缺失的問題，因此法庭在審查采信該類證據(jù)時(shí)會(huì)有顧慮，嚴(yán)格的證據(jù)審查給偵查取證工作提出了挑戰(zhàn)。還需要注意的是，由于公檢法系統(tǒng)各自獨(dú)立、垂直領(lǐng)導(dǎo)，電子數(shù)據(jù)不能順暢流轉(zhuǎn)，有些證據(jù)資料甚至需要人工打印出來進(jìn)行報(bào)送，不利于訴訟效率的提高，利用區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)在公檢法三大機(jī)關(guān)之間構(gòu)建聯(lián)盟鏈?zhǔn)窃趯徟兄行脑V訟主義下的高效之舉。

公檢法聯(lián)盟鏈的基本運(yùn)行原理如下：偵查機(jī)關(guān)對(duì)于偵查過程中取得的電子數(shù)據(jù)及取證過程及時(shí)上鏈，利用區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)的去中心化、不可篡改的特性并通過Hash值運(yùn)算過后對(duì)電子數(shù)據(jù)進(jìn)行固定，通過公檢法之間共享數(shù)據(jù)庫(kù)和聯(lián)盟鏈對(duì)取證獲得的電子數(shù)據(jù)及相關(guān)文書進(jìn)行傳遞；進(jìn)入審查起訴階段后，檢察官可以對(duì)存儲(chǔ)在聯(lián)盟鏈中的電子數(shù)據(jù)進(jìn)行檢驗(yàn)，同時(shí)與偵查機(jī)關(guān)提供的其他證據(jù)相結(jié)合，審查其是否能夠相互印證、補(bǔ)強(qiáng)，后續(xù)法庭審理階段同理。構(gòu)建公檢法系統(tǒng)的聯(lián)盟鏈可以充分體現(xiàn)公檢法系統(tǒng)之間相互制約的地位，削弱傳統(tǒng)偵查機(jī)關(guān)強(qiáng)勢(shì)的訴訟地位，通過區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)展示偵查取證過程的細(xì)節(jié)，保證程序的合法性，從而規(guī)范偵查機(jī)關(guān)的偵查行為。

五、結(jié)語(yǔ)

由于互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的快速發(fā)展以及洗錢犯罪天然具有的隱蔽性、復(fù)雜性，我們可以預(yù)見到互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪勢(shì)必會(huì)成為未來洗錢犯罪的主流形式。本文從互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪的概念及現(xiàn)狀入手，深入探究互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪目前面臨的偵查困境，并根據(jù)具有去中心化、可溯源性及不可篡改性的區(qū)塊鏈技術(shù)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪提出具體之偵查對(duì)策優(yōu)化建議。對(duì)于上述偵查對(duì)策，在實(shí)務(wù)工作中可以從以下兩個(gè)方面進(jìn)行繼續(xù)充實(shí)：一是偵查人員要轉(zhuǎn)變思維模式，對(duì)于洗錢犯罪更要貫徹“由案到案”的偵查模式；二是要切實(shí)加強(qiáng)偵查人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)，及時(shí)總結(jié)典型案例的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。相信警務(wù)人員會(huì)在案件偵辦中總結(jié)出互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪的特點(diǎn)所在，有足夠底氣應(yīng)對(duì)多種形式的互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪。