朝陽永續(xù)：四大維度助力投顧數(shù)字化建設(shè)，打造投顧行業(yè)垂直交流社區(qū)

“與新財富最佳投資顧問評選合作的4年時間，朝陽永續(xù)積累了超過90家券商的5.2萬名投顧數(shù)據(jù)，基于投顧數(shù)據(jù)的數(shù)字化應(yīng)用已經(jīng)進(jìn)入落地階段”。

在2022年11月舉行的新財富2022財富管理高峰論壇上，朝陽永續(xù)首席運營官（COO）吳克兵在演講中介紹，目前朝陽永續(xù)所積累的數(shù)據(jù)已覆蓋全行業(yè)超過70%的投資顧問，并已拓展出投顧大數(shù)據(jù)畫像、投顧組合商業(yè)化、資產(chǎn)配置大賽系統(tǒng)等應(yīng)用，賦能券商投顧數(shù)字化管理。

吳克兵口中的“投顧數(shù)字化管理”是近年間興起的新概念。2018年以來，券商財富管理轉(zhuǎn)型加速，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)從傳統(tǒng)的證券交易服務(wù)擴(kuò)展至金融產(chǎn)品銷售、基金投顧、投資咨詢等財富管理服務(wù)。在此過程中，券商投顧群體也迎來了爆發(fā)式增長，據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會數(shù)據(jù)，2018至2022年間，國內(nèi)證券公司投資顧問人數(shù)從4.5萬人增至7.3萬人。

面對業(yè)務(wù)鏈路拉長以及投顧群體的龐大，券商不僅迫切需要更高水平的投顧參與拓展業(yè)務(wù)，也需要對投顧隊伍進(jìn)行更規(guī)范的管理，因此，數(shù)字化的管理應(yīng)用需求逐步被激活。

但是，在吳克兵看來，當(dāng)前國內(nèi)券商對投顧的職能定位及精細(xì)化管理尚處于起步階段，朝陽永續(xù)希望成為陪伴投顧專業(yè)能力成長中不可或缺的事業(yè)伙伴，參與中國財富管理行業(yè)的發(fā)展建設(shè)。

朝陽永續(xù)作為中國領(lǐng)先的優(yōu)質(zhì)金融數(shù)據(jù)提供商，自2003年成立至今，已圍繞公募、私募、券商等金融機(jī)構(gòu)，開發(fā)了中國上市公司盈利預(yù)測數(shù)據(jù)庫、私募數(shù)據(jù)庫、Go-Goal金融終端、基金研究平臺等產(chǎn)品及工具。在盈利預(yù)測數(shù)據(jù)領(lǐng)域，朝陽永續(xù)的券商分析師覆蓋率達(dá)到了90%以上。

正是基于這些數(shù)據(jù)積淀和工具，朝陽永續(xù)在2019年6月與新財富一拍即合，就第二屆新財富最佳投資顧問評選正式達(dá)成合作。朝陽永續(xù)作為協(xié)辦單位，基于Go-Goal金融終端及App，為參評投顧提供股票交易及資產(chǎn)配置模擬系統(tǒng)服務(wù)。

在最初推動合作時，朝陽永續(xù)CEO廖冰與吳克兵的看法一致，認(rèn)為投顧作為連接券商與客戶的重要媒介，擁有諸多市場潛力可以挖掘，朝陽永續(xù)通過新財富最佳投顧評選可以將Go-Goal金融終端推廣至投顧職群，使得該終端一系列具有實務(wù)價值的數(shù)據(jù)、標(biāo)簽和工具，成為投顧服務(wù)客戶的抓手。

Go-Goal金融終端是朝陽永續(xù)開發(fā)的一款金融數(shù)據(jù)工具，覆蓋了股票、公募、私募等資產(chǎn)的研究，數(shù)據(jù)層面擁有權(quán)威的一致預(yù)期數(shù)據(jù)、上市公司標(biāo)簽、研報資源和覆蓋全市場絕大多數(shù)私募的私募基金數(shù)據(jù)庫，同時具備完善的基金組合配置工具（圖1）。

資料來源：朝陽永續(xù)

但隨著對投顧職群了解的不斷深入，吳克兵的看法也發(fā)生了一些改變。

例如對投顧職群的定位，最初，朝陽永續(xù)認(rèn)為，投顧的工作場景更注重于“投”，因為券商背靠A股市場，投顧的工作內(nèi)容包括拉新獲客、融資融券等業(yè)務(wù)，這些都需要證券咨詢服務(wù)與客戶建立聯(lián)系。但由于每個投顧對市場的看法都有所差異，且證券公司不會集中要求投顧推薦某一股票標(biāo)的，因此，大多數(shù)投顧提供證券咨詢的方式方法也有著較大差異，工作內(nèi)容難以標(biāo)準(zhǔn)化。

但隨著財富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的深入，包括公私募基金代銷、基金投顧等標(biāo)準(zhǔn)化業(yè)務(wù)越來越多地出現(xiàn)在投顧工作場景中，投顧更多地承擔(dān)起營銷、顧問的職責(zé)，“投”的場景開始減少。與此同時，得益于業(yè)務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)化，券商也有動力強化中后臺的投研能力建設(shè)，為投顧工作提供支撐，這反之也催生了對投顧數(shù)據(jù)的應(yīng)用需求。

朝陽永續(xù)COO吳克兵

因此，朝陽永續(xù)不僅在“投”的方面持續(xù)為投顧賦能，還希望更多參與營銷、顧問以及投顧管理等環(huán)節(jié)。吳克兵還認(rèn)為，相較銀行的理財師，券商投顧的工作場景更為多元，不僅需要了解股票及各類金融產(chǎn)品，還需要兼顧演講、投研咨詢等各類服務(wù)。滿足投顧職群復(fù)雜、多元的需求，也將會是朝陽永續(xù)未來的發(fā)力方向。

“如今市場中有很多為投顧提供投研服務(wù)的機(jī)構(gòu)，但要想真正地陪伴投顧一起成長，首先需對投顧的專業(yè)能力有一個清晰定位?！眳强吮硎?。

作為朝陽永續(xù)的首席運營官，吳克兵曾供職于東方財富，主要負(fù)責(zé)投顧服務(wù)線上化的業(yè)務(wù)探索。因此，在朝陽永續(xù)與新財富達(dá)成合作后，吳克兵便作為項目的第一負(fù)責(zé)人，帶領(lǐng)團(tuán)隊利用評選所積累的投顧數(shù)據(jù)，實現(xiàn)券商業(yè)務(wù)的數(shù)字化應(yīng)用。

目前，朝陽永續(xù)已經(jīng)將其所積累的超過90家券商、5.2萬名投顧的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，以及超過15萬個組合數(shù)據(jù)、300萬筆交易數(shù)據(jù)進(jìn)行了標(biāo)簽化及自動化劃分，共分為基本信息、組合信息、榮譽與成就、內(nèi)容創(chuàng)作四個部分，并基于這四類數(shù)據(jù)展開數(shù)字化應(yīng)用（圖2）。

數(shù)據(jù)來源：朝陽永續(xù)

在吳克兵看來，券商對投顧數(shù)字化管理的需求正在不斷涌現(xiàn)，數(shù)字化應(yīng)用前景廣闊。

“例如，目前已經(jīng)有不少券商對客戶按資產(chǎn)、投資偏好進(jìn)行分層，但如何為客戶分配符合其需求的投顧，過去都是券商‘拍腦袋’決定的，而朝陽永續(xù)可以利用投顧數(shù)據(jù)，對投顧的基礎(chǔ)能力進(jìn)行分層，幫助券商進(jìn)行精準(zhǔn)營銷。投顧在參與新財富最佳投顧評選過程中所積累的股票交易、基金配置組合數(shù)據(jù)，也能夠輔助券商基金投顧、股票投顧等業(yè)務(wù)的開展?！眳强吮硎?。

具體圍繞上述需求，朝陽永續(xù)現(xiàn)已落地的數(shù)字化應(yīng)用主要包括投顧管理與培養(yǎng)、投顧大數(shù)據(jù)畫像應(yīng)用、組合商業(yè)化、代銷白名單實戰(zhàn)四部分。

比如，基于券商對投顧基礎(chǔ)能力分層以及精準(zhǔn)營銷的需求，投顧管理與培養(yǎng)可通過新財富最佳投顧評選中臺，實現(xiàn)對全體投顧資產(chǎn)配置能力培養(yǎng)過程的跟蹤及監(jiān)控，涵蓋收益率、回撤值、換手率、夏普比例等指標(biāo)。而投顧大數(shù)據(jù)畫像應(yīng)用則可以提供投顧基礎(chǔ)信息、特征標(biāo)簽、榮譽標(biāo)簽等信息，通過多維度畫像，輔助券商精準(zhǔn)營銷以及對明星投顧進(jìn)行包裝。

對于客戶需求與投顧能力的精準(zhǔn)匹配，吳克兵進(jìn)一步舉例道：“一是投資品種的匹配，即讓擅長投資某交易品種的投資顧問，服務(wù)偏好該類品種的用戶；二是操作風(fēng)格偏好的匹配，即逐步挖掘投資顧問的實戰(zhàn)操作偏好，與客戶畫像相結(jié)合，根據(jù)用戶偏好推薦對應(yīng)的投資顧問；三是風(fēng)險承受匹配，即根據(jù)投資者風(fēng)險承受能力，匹配相應(yīng)管理能力的投顧進(jìn)行服務(wù)；四是其他偏好匹配，包括行業(yè)、主題偏好、交易習(xí)慣偏好等。朝陽永續(xù)利用投顧數(shù)據(jù)對投顧生成標(biāo)簽，將有助于券商將客戶分配給合適的投顧去服務(wù)?！?/p>

再比如，券商對投顧組合數(shù)據(jù)的應(yīng)用需求，朝陽永續(xù)開發(fā)的組合商業(yè)化應(yīng)用不僅包含了評選期間所采集到的超過15萬個組合數(shù)據(jù)，還涵蓋了投顧在構(gòu)建組合過程中產(chǎn)生的2.4萬份投資筆記、超過10萬個組合評價信息，以及超過300萬個調(diào)倉記錄、超過10萬份的調(diào)倉筆記?；诖祟悢?shù)據(jù)，各個券商可以更為精準(zhǔn)地篩選出具有投資或資產(chǎn)配置能力的投顧，其組合的歷史業(yè)績、調(diào)倉記錄等數(shù)據(jù)，也將會為投顧進(jìn)一步開展業(yè)務(wù)提供幫助。

在吳克兵看來，新財富最佳投顧評選最終獲獎的選手僅是少數(shù)，組合商業(yè)化的意義是幫助券商挖掘出更多具有投資實戰(zhàn)能力的投顧，并對其組合進(jìn)行包裝銷售，縮短券商考核投顧的時間周期。而推出代銷白名單實戰(zhàn)的目的，一方面是為了貼合于券商及投顧真實的銷售場景，另一方面也是希望讓投顧在實戰(zhàn)過程中進(jìn)一步了解客戶實際的持有感受。

“券商的目光已逐漸從互聯(lián)網(wǎng)化轉(zhuǎn)向數(shù)字化。數(shù)據(jù)為王，如今，誰擁有最大、最全、最接近業(yè)務(wù)場景的投顧數(shù)據(jù)，誰就更有可能在面向投顧場景的競爭中制勝一籌，而這恰恰是朝陽永續(xù)與新財富合作過程中所獲得的最大財富?！眳强吮Q。

資產(chǎn)配置大賽系統(tǒng)，可以說是朝陽永續(xù)在服務(wù)投顧路上，對投顧數(shù)據(jù)、過往產(chǎn)品重新打磨后所研發(fā)的新產(chǎn)物。

在財富管理的浪潮下，券商們愈發(fā)重視投顧專業(yè)能力的培訓(xùn)，并希望通過模擬賽事達(dá)到“以賽代練”的目的。當(dāng)然，如今為券商提供資產(chǎn)配置大賽系統(tǒng)的供應(yīng)商也不在少數(shù)。

吳克兵認(rèn)為，朝陽永續(xù)在與新財富合作的過程中積累了對賽事制度的深刻認(rèn)識，同時在數(shù)據(jù)產(chǎn)品、工具產(chǎn)品等方面更是有著深厚積淀，因此，較競爭對手而言有著不少的優(yōu)勢。

吳克兵介紹，朝陽永續(xù)資產(chǎn)配置大賽的系統(tǒng)優(yōu)勢主要體現(xiàn)在六個方面，一是可以5分鐘創(chuàng)造一個標(biāo)準(zhǔn)的配置大賽；二是可為主辦方提供從報名、交易、榜單、分析等全過程的監(jiān)控大屏及數(shù)據(jù)；三是支持股票、場內(nèi)ETF、公募、私募品種的交易配置；四是提供包含選手信息、各類標(biāo)簽及能力的分析，如榮譽、組合管理能力、個人特征標(biāo)簽等；五是提供多維度標(biāo)準(zhǔn)分組，也可自定義選手分組，形成各個細(xì)分維度的榜單；六是可提供完整的組合投資報告，包含風(fēng)險收益分析、賬戶分析、調(diào)倉分析、持倉分析等。

“通常情況下，過去賽事系統(tǒng)供應(yīng)商要為金融機(jī)構(gòu)舉行資產(chǎn)配置大賽，往往需要先去調(diào)研需求，再根據(jù)需求更新賽事系統(tǒng)功能，使得賽事準(zhǔn)備周期很長。但由于新財富最佳投顧評選的規(guī)則經(jīng)過多年的優(yōu)化，券商接受度高，因此，朝陽永續(xù)在將評選規(guī)則標(biāo)準(zhǔn)歸總集納到資產(chǎn)配置大賽系統(tǒng)后，即可以迅速響應(yīng)券商的賽事需求。同時，由于朝陽永續(xù)是市場中最早進(jìn)行基金研究的企業(yè)之一，因此，還可以為參賽組合出具完整的深度評價報告，供管理人員借鑒。”吳克兵表示。

盡管我國投顧隊伍發(fā)展迅速，但ToB賽道通常需要一個漫長的培育期，尤其是券商對投顧數(shù)據(jù)的需求才剛剛興起，基礎(chǔ)投入有限，因此，需要更長時間等待花開。

在吳克兵看來，目前大多數(shù)中小券商受到信息技術(shù)能力的限制，難以消化已獲取的投顧數(shù)據(jù)，而一些大型券商由于信息系統(tǒng)布局比較完善，已經(jīng)在著手挖掘投顧數(shù)據(jù)的應(yīng)用價值。

隨著券商投入力度的不斷提升，投顧隊伍的專業(yè)素質(zhì)及影響力也在水漲船高。為此，朝陽永續(xù)除了利用投顧數(shù)字化管理及資產(chǎn)配置大賽系統(tǒng)布局B端市場之外，還在2022年5月推出了“顧小二”社區(qū)，為入局C端市場做準(zhǔn)備。

“顧小二”社區(qū)是朝陽永續(xù)Go-Goal旗下的財經(jīng)短內(nèi)容社區(qū)，是一個為投顧提供討論投資技巧、分享投研干貨、交流展業(yè)服務(wù)的垂直平臺。顧小二社區(qū)創(chuàng)作者僅對持證的投資顧問、公私募從業(yè)人員開放，目前支持分享文字、圖片及短視頻。據(jù)吳克兵介紹，上線半年間，“顧小二”社區(qū)月活躍投顧數(shù)已超過6000人，日均原創(chuàng)文章超過300篇，已經(jīng)成為投顧日常交流的重要平臺。未來，隨著“顧小二”社區(qū)中優(yōu)質(zhì)內(nèi)容及投顧的不斷積累，影響力也會逐步向C端滲透。

有著多年互聯(lián)網(wǎng)券商工作以及經(jīng)驗的吳克兵深知，在券商財富管理轉(zhuǎn)型的大背景下，投顧群體將發(fā)揮出更加巨大的價值。若“顧小二”能夠成為行業(yè)中具有一定知名度的社區(qū)平臺，其垂直流量或?qū)⑹墙鹑跈C(jī)構(gòu)獲客及產(chǎn)品引流的必爭之地。