中國(guó)銀聯(lián) 助力守護(hù)百姓“錢(qián)袋子”

房曉榕

2022年5月15日是第十三個(gè)全國(guó)打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪宣傳日，當(dāng)日，許多市民通過(guò)云閃付APP、互聯(lián)網(wǎng)金融支付安全聯(lián)盟公眾號(hào)、商業(yè)銀行官網(wǎng)安全欄目或附近銀行網(wǎng)點(diǎn)獲取相關(guān)資料，以提升識(shí)別和防范經(jīng)濟(jì)犯罪的能力。

近年來(lái)，在中國(guó)人民銀行和公安部的指導(dǎo)下，中國(guó)銀聯(lián)攜手商業(yè)銀行等產(chǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)，深化聯(lián)防聯(lián)控措施，積極應(yīng)對(duì)犯罪手法新變化。在警銀合作方面，持續(xù)完善警銀合作機(jī)制，豐富司法協(xié)作系統(tǒng)功能，助力公安機(jī)關(guān)精準(zhǔn)、高效、集約打擊各類經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)，2021年協(xié)助查辦案件近萬(wàn)件，排查非法資金逾千億元;在能力建設(shè)方面，研發(fā)新型數(shù)字防控技術(shù)，部署風(fēng)險(xiǎn)態(tài)勢(shì)感知系統(tǒng)，及時(shí)發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息，優(yōu)化智能風(fēng)控模型，提升風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與攔截能力，聯(lián)合產(chǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)共同阻斷非法資金轉(zhuǎn)移，主動(dòng)攔截非法資金近千億元，并為產(chǎn)業(yè)各方挽回近十億元風(fēng)險(xiǎn)損失;在反洗錢(qián)調(diào)查方面，聚焦洗錢(qián)犯罪活動(dòng)新特點(diǎn)，完善反洗錢(qián)工作措施，強(qiáng)化資金鏈條及可疑主體分析，不斷提升可疑交易的情報(bào)價(jià)值，認(rèn)真履行反洗錢(qián)報(bào)告義務(wù);在安全宣傳方面，持續(xù)跟蹤調(diào)研消費(fèi)者移動(dòng)支付風(fēng)險(xiǎn)變化，普及金融安全知識(shí)，針對(duì)高校學(xué)生等重點(diǎn)群體舉辦安全知識(shí)問(wèn)答、短視頻評(píng)選等宣傳活動(dòng)，2021年累計(jì)覆蓋3.1億人次。