• <tr id="yyy80"></tr>
  • <sup id="yyy80"></sup>
  • <tfoot id="yyy80"><noscript id="yyy80"></noscript></tfoot>
  • 99热精品在线国产_美女午夜性视频免费_国产精品国产高清国产av_av欧美777_自拍偷自拍亚洲精品老妇_亚洲熟女精品中文字幕_www日本黄色视频网_国产精品野战在线观看 ?

    安徽省科技金融發(fā)展水平測(cè)度研究

    2022-05-30 13:18:15劉澤濱呂輝李用俊
    關(guān)鍵詞:科技金融聚類分析

    劉澤濱 呂輝 李用俊

    摘 要:為助力“三地一區(qū)”建設(shè),文章緊扣安徽省科技成果轉(zhuǎn)化、科技金融創(chuàng)新發(fā)展主題,對(duì)安徽省科技金融發(fā)展水平進(jìn)行了實(shí)證測(cè)度研究。首先,從科技金融資源、科技金融經(jīng)費(fèi)、科技金融產(chǎn)出及科技金融籌資四個(gè)方面構(gòu)建科技金融發(fā)展水平測(cè)度體系。其次,通過(guò)因子分析模型計(jì)算安徽省16個(gè)地市的科技金融發(fā)展指數(shù)。再次,基于指數(shù)測(cè)算結(jié)果,運(yùn)用聚類分析法對(duì)城市進(jìn)行分類研究。實(shí)證結(jié)果表明:2019年度安徽省各地市科技金融發(fā)展指數(shù)存在一定差異,科技金融發(fā)展水平不均衡,其中,合肥市、蕪湖市、蚌埠市、滁州市科技金融發(fā)展指數(shù)大于0,合肥和蕪湖市發(fā)展水平處于領(lǐng)先位置。最后,基于實(shí)證結(jié)果,提出科技金融發(fā)展的相關(guān)對(duì)策建議。

    關(guān)鍵詞:科技金融; 因子分析模型; 聚類分析; 指數(shù)計(jì)算

    中圖分類號(hào):F83? 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼:A? 文章編號(hào):

    1672-1101(2022)02-0033-08

    Research on the Measurement of the Development Level of Sci-tech Finance forAnhuiProvince

    LIU Zebin,LV Hui,LI Yongjun

    (School of Finance and Mathematics,HuainanNormalUniversity,Huainan,Anhui 232001,China)

    Abstract: In order to help the construction of“three places and one area”,this paperemphasizes on the theme of transformation of sci-tech achievements and innovation development of sci-tech finance in Anhui Province to conduct an empirical study on the development level of sci-tech finance in Anhui Province.Firstly,the measurement system of the development level of sci-tech finance is constructed from four aspects:sci-tech finance resources,sci-tech finance funding,sci-tech finance output,and sci-tech finance financing; in addition,the index of sci-tech finance for 16 cities is calculated by factor analysis method,and 16 cities are classified through cluster analysis method based on the index result.The empirical results show differences in the development level of sci-tech finance for different cities of Anhui Province in 2019; Hefei,Wuhu,Bengbu,and Chuzhou have a positive index.Based on empirical results,this paper proposes some suggestions for promoting the development of sci-tech finance.

    Key words:Sci-tech finance; factor analysis; cluster analysis; index calculation

    數(shù)字經(jīng)濟(jì)背景下,世界正經(jīng)歷科技產(chǎn)業(yè)的高度融合??萍冀鹑陔S著大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈、云計(jì)算等新興技術(shù)的應(yīng)用而不斷創(chuàng)新發(fā)展,其本質(zhì)是科技與金融相互作用和滲透的結(jié)果??萍冀鹑谥饕ㄋ膫€(gè)類別:支付清算、直接或間接融資、市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施和投資管理[1],科技金融創(chuàng)新2016年已被列入《“十三五”國(guó)家科技創(chuàng)新規(guī)劃》,該規(guī)劃提出要促進(jìn)科技金融產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新,推動(dòng)科技金融發(fā)展??萍冀鹑诘陌l(fā)展,加強(qiáng)了資金與科技創(chuàng)新的結(jié)合,有利于服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì),支持高新科技產(chǎn)業(yè)發(fā)展,助力普惠金融,彌補(bǔ)科研與市場(chǎng)之間的斷層[2]。優(yōu)化科技金融投入,促進(jìn)科技與金融的深度融合,有利于安徽經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

    一、科技金融內(nèi)涵界定

    (一)科技金融概念

    國(guó)外關(guān)于科技金融的研究起步較早,但沒(méi)有明確定義其內(nèi)涵,主要側(cè)重于研究科技與金融的關(guān)系。Schumpeter最早提出金融能夠促進(jìn)科技創(chuàng)新觀點(diǎn)[3]。Gurley認(rèn)為在經(jīng)濟(jì)發(fā)展和科技創(chuàng)新方面,銀行系統(tǒng)具有促進(jìn)作用 [4]。King等提出好的金融系統(tǒng)可以為創(chuàng)新提供更好的服務(wù),提高創(chuàng)新的可能性,從而促進(jìn)經(jīng)濟(jì)加速增長(zhǎng)[5]。Schwartz等明確指出科技創(chuàng)新對(duì)金融發(fā)展具有能動(dòng)性,金融支持對(duì)企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展十分重要[6]。

    國(guó)內(nèi)關(guān)于科技金融的研究起步較晚,對(duì)于科技金融的界定尚未形成統(tǒng)一的概念。趙昌文認(rèn)為,“科技金融屬于產(chǎn)業(yè)金融的范疇,主要是指科技產(chǎn)業(yè)與金融產(chǎn)業(yè)的融合。它是指促進(jìn)科技開(kāi)發(fā)、成果轉(zhuǎn)化和高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的一系列金融工具、金融制度、金融政策與金融服務(wù)的系統(tǒng)性、創(chuàng)新性的制度安排,是國(guó)家科技創(chuàng)新體系和金融體系的重要組成部分”[7]。房漢廷認(rèn)為科技金融是一種創(chuàng)新活動(dòng),是科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新的深度融合[8]。周輝等認(rèn)為科技金融是科技產(chǎn)業(yè)與金融產(chǎn)業(yè)的融合,注重金融體系對(duì)于科技創(chuàng)新的支持[9]。洪銀興認(rèn)為科技金融由兩個(gè)方面組成:直接和間接的科技金融;直接的科技金融大部分由風(fēng)險(xiǎn)投資家提供,間接的科技金融涉及銀行提供的信用??萍冀鹑谥黧w通常包括政府、金融機(jī)構(gòu)、政策銀行和商業(yè)銀行[10]。段世德及徐璇認(rèn)為科技金融是科技與金融的結(jié)合,是科技創(chuàng)新帶來(lái)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力和金融市場(chǎng)資源高盈利能力的結(jié)合,能夠推動(dòng)科技創(chuàng)新與科技成果產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)化[11]。毛有佳及毛道維指出,科技金融是金融推動(dòng)科技創(chuàng)新網(wǎng)絡(luò)的一種銜接機(jī)制,政府通過(guò)將財(cái)政資金注入金融機(jī)構(gòu),可以增加科技型中小企業(yè)的信任,降低風(fēng)險(xiǎn)和交易成本,推動(dòng)科技創(chuàng)新網(wǎng)絡(luò)與金融網(wǎng)絡(luò)的對(duì)接[12]。趙天一認(rèn)為科技金融分為公共和市場(chǎng)科技金融,公共科技金融以技術(shù)創(chuàng)新的公共價(jià)值和資本的保值為目的,市場(chǎng)科技金融以技術(shù)創(chuàng)新的市場(chǎng)價(jià)值及資本增值為目的[13]。寇明婷等認(rèn)為科技金融可以理解為科技與金融的互利互動(dòng),也可理解為科技對(duì)金融的需求;既是一種以金融創(chuàng)新促進(jìn)科技創(chuàng)新的金融業(yè)態(tài),也可以是一類促進(jìn)科技成果財(cái)富化的科技工作[14]。

    本文從科技與金融相融合的視角切入,認(rèn)為科技金融屬于產(chǎn)業(yè)金融范疇,是科技與金融深度融合發(fā)展的產(chǎn)物。通過(guò)公共金融和市場(chǎng)金融的結(jié)合,科技金融促進(jìn)了科技創(chuàng)新和成果轉(zhuǎn)化,進(jìn)而有助于實(shí)現(xiàn)科技資產(chǎn)財(cái)富化。

    (二)科技金融評(píng)價(jià)體系

    我國(guó)學(xué)者基于不同視角構(gòu)建了科技金融評(píng)價(jià)體系。曹顥等和徐宇明等從科技與金融融合角度構(gòu)建評(píng)價(jià)指標(biāo),從科技金融資源、科技金融經(jīng)費(fèi)、科技金融產(chǎn)出和科技金融貸款等方面衡量了科技金融發(fā)展水平[15-16]。黃德春等從科技企業(yè)成長(zhǎng)角度,基于金融支撐和外部環(huán)境支持兩個(gè)方面構(gòu)建評(píng)價(jià)體系,研究科技金融發(fā)展水平[17]。胡義芳從科技人力資源、科技研發(fā)機(jī)構(gòu)資源和科技產(chǎn)出資源三方面構(gòu)建科技金融發(fā)展指標(biāo)體系,計(jì)算科技金融發(fā)展指數(shù)[18]。梁偉真等從科技金融結(jié)構(gòu)、市場(chǎng)發(fā)展程度、效果和環(huán)境四個(gè)方面對(duì)科技金融指標(biāo)體系進(jìn)行研究[19]。劉文麗等從公共和市場(chǎng)科技金融角度出發(fā),從科技服務(wù)活動(dòng)、研發(fā)活動(dòng)(R&D)和科技成果應(yīng)用三方面構(gòu)建科技金融評(píng)價(jià)指標(biāo),研究我國(guó)科技金融對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的影響[20]。大部分學(xué)者認(rèn)為,科技金融資源通常包含科技人力資源和研發(fā)機(jī)構(gòu)資源,科技金融經(jīng)費(fèi)包含財(cái)政撥款力度、研發(fā)經(jīng)費(fèi)力度和科技經(jīng)費(fèi)力度等,科技金融產(chǎn)出方面包含技術(shù)市場(chǎng)成交率、論文產(chǎn)出率、專利產(chǎn)出率等,科技金融貸款包含科技貸款、金融貸款等。

    基于上述學(xué)者的研究成果,本文以數(shù)據(jù)可得性為前提,從科技金融資源、科技金融經(jīng)費(fèi)、科技金融產(chǎn)出及科技金融籌資四方面選取指標(biāo),對(duì)安徽省科技金融發(fā)展水平進(jìn)行實(shí)證測(cè)度。

    二、安徽省科技金融發(fā)展指數(shù)測(cè)度

    (一)數(shù)據(jù)選取及指標(biāo)體系構(gòu)建原則

    研究數(shù)據(jù)主要來(lái)源于2020年安徽省科技統(tǒng)計(jì)公報(bào)和當(dāng)年安徽省各地市的統(tǒng)計(jì)年鑒。為了能合理、科學(xué)、客觀地研究安徽省各地市科技金融發(fā)展水平,本研究遵循以下原則:第一,多維度原則??萍冀鹑诎l(fā)展涉及多方面,應(yīng)選取多維度指標(biāo)以更客觀反映科技金融發(fā)展水平。第二,科學(xué)合理性原則??茖W(xué)合理地選擇指標(biāo)數(shù)據(jù),確保數(shù)據(jù)來(lái)源的真實(shí)性,無(wú)杜撰或偽造數(shù)據(jù)。第三,可度量性原則。選取的指標(biāo)是可量化并客觀存在的。

    (二)指標(biāo)體系的組成

    基于數(shù)據(jù)可得性,參考曹顥等[15]、徐宇明等[16]、胡義芳[18]及劉文麗等[20]的指標(biāo)選取經(jīng)驗(yàn),選取了科技人力資源、研發(fā)活動(dòng)人員、財(cái)政支持力度等13個(gè)評(píng)價(jià)指標(biāo),詳見(jiàn)表1。

    (三)科技金融發(fā)展指數(shù)測(cè)算

    1.方法原理。采用因子分析法計(jì)算安徽省科技金融發(fā)展指數(shù),使用SPSS26.0對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行相關(guān)處理。因子分析是基于相關(guān)性的數(shù)據(jù)分析技術(shù),也是一種基于大量觀察數(shù)據(jù)的降維處理方法[21],其原始變量中的大部分信息會(huì)被較少的獨(dú)立因子變量代替,原理表達(dá)式如下:

    Z1=a11F1+a12F2+…+a1mFm+a1εn

    Z2=a21F1+a22F2+…+a2mFm+a2εn

    Zn=an1F1+an2F2+…+anjFj+anεn(1)

    上式中,Z1,Z2…Zn表示n個(gè)標(biāo)準(zhǔn)變化量(均值為0,標(biāo)準(zhǔn)差為1),F(xiàn)1,F(xiàn)2…Fj表示j個(gè)公因子。當(dāng)j小于n時(shí),可表示為矩陣X=AF+aε,其中A為因子載荷矩陣,ε為隨機(jī)誤差,其值越低越好。

    2.數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化處理。為消除不同的數(shù)據(jù)量綱、數(shù)量級(jí)別對(duì)實(shí)證結(jié)果的影響,采用Z-score法對(duì)原始數(shù)據(jù)進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化處理,使其轉(zhuǎn)化為無(wú)量綱化指標(biāo)測(cè)評(píng)值。經(jīng)過(guò)處理的數(shù)據(jù)的均值為0,標(biāo)準(zhǔn)差為1,計(jì)算公式如下:

    Zij=xij-xjsi,i=1,2,…,n,j=1,2,…,p(2)

    3.因子分析檢驗(yàn)。通過(guò)SPSS26.0提取各指標(biāo)的公因子方差(詳見(jiàn)表2),公因子方差表示各變量所包含的信息能被提取的公因子解釋的程度。由表2可知,指標(biāo)X3和X13的公因子方差共同度小于0.5,說(shuō)明可以被公因子表達(dá)的程度較差。因此,本研究在指數(shù)計(jì)算中剔除了X3和X13這兩個(gè)指標(biāo),這與很多學(xué)者的研究也相符。

    為進(jìn)一步檢驗(yàn)剩余11個(gè)指標(biāo)數(shù)據(jù)是否適合作因子分析,研究又采用了KMO檢驗(yàn)和Bartlett球形度檢驗(yàn)。KMO檢驗(yàn)主要用于比較變量間的相關(guān)性和偏相關(guān)性,取值在0到1之間,KMO的值越接近1越適合作因子分析,0.8~0.9很適合,0.7~0.8適合,0.5以下不適合。而B(niǎo)artlett球形度檢驗(yàn)P值,P值只要小于或等于0.01就可拒絕原假設(shè),通過(guò)檢驗(yàn)。由檢驗(yàn)結(jié)果表3可知,KMO統(tǒng)計(jì)值大于0.5,接近0.7;Bartlett球形度檢驗(yàn)顯著性水平為0,小于0.01,通過(guò)檢驗(yàn)。綜合以上兩種檢驗(yàn)的結(jié)果,說(shuō)明選取的數(shù)據(jù)中各變量相關(guān)性較高,比較適合作因子分析。

    4.公因子提取。 通過(guò)SPSS26.0對(duì)2019年度安徽省16個(gè)地市的數(shù)據(jù)進(jìn)行因子分析, 得到總方差解釋, 如表4所示。 基于初始特征值大于1的原則, 本文共提取了3個(gè)公因子, 其特征值分別為λ1=4.95,λ2=3.04,λ2=1.28;3個(gè)公因子的累計(jì)方差貢獻(xiàn)率大約為89%,說(shuō)明3個(gè)公因子能夠反映選取的11個(gè)指標(biāo)變量的大部分信息。

    通過(guò)主成分分析法提取公因子,構(gòu)建原始載荷矩陣。為更合理解釋公因子所表示的內(nèi)涵,對(duì)原始成分矩陣進(jìn)行Kaiser正態(tài)化最大方差法正交旋轉(zhuǎn),有效保持了各公因子的正交關(guān)系,進(jìn)而得到旋轉(zhuǎn)后的載荷矩陣,如表5所示。將因子旋轉(zhuǎn)后單個(gè)公因子方差貢獻(xiàn)率雖稍有變化,但總貢獻(xiàn)率保持不變。由表5可知,第一公因子F1由X1、X2、X4、X5、X6和X8構(gòu)成;第二公因子F2由X7、X9和X10構(gòu)成;第三公因子F3由X11和X12構(gòu)成。最終指數(shù)構(gòu)成見(jiàn)表6所示。

    5.指數(shù)計(jì)算。通過(guò)SPSS26.0計(jì)算各公因子得分,作為2019年度安徽省16個(gè)地市的科技金融發(fā)展指數(shù),指數(shù)模型如下:

    F=0.50×F1+0.28×F2+0.22×F3(3)

    其中,各公因子權(quán)重為各因子旋轉(zhuǎn)后的方差貢獻(xiàn)率與累計(jì)貢獻(xiàn)率之比,各城市因子得分詳見(jiàn)表7。將各公因子得分代入科技金融發(fā)展指數(shù)模型中可得出具體指數(shù),如表8所示。

    三、安徽省科技金融發(fā)展水平分類

    (一)分析方法

    基于科技金融發(fā)展指數(shù)的測(cè)算結(jié)果,研究采用聚類分析方法對(duì)2019年度安徽省各地市科技金融發(fā)展水平進(jìn)行分類。聚類分析是一種根據(jù)數(shù)據(jù)相似性將數(shù)據(jù)分為若干類的方法[22]。本文具體使用系統(tǒng)聚類分析,采用組間連接方法,使用歐式距離測(cè)量樣本間的平均距離,其數(shù)學(xué)表達(dá)式為:

    dxy=∑ni=1(xi-yi)2(4)

    其中,xi是個(gè)體x的第i個(gè)變量的變量值,yi是個(gè)體y的第i個(gè)變量的變量值。

    (二)實(shí)證結(jié)果分析

    根據(jù)圖1所示,2019年度安徽省科技金融發(fā)展水平聚類結(jié)果可分為四類:

    第一類:合肥市。第一類為科技金融發(fā)展水平領(lǐng)先的地市,科技金融發(fā)展指數(shù)位列第一。合肥市擁有豐富的科技金融資源,能夠利用各種科技金融資源助力本地科技金融發(fā)展。合肥市有較為雄厚的科技基礎(chǔ),科研環(huán)境優(yōu)良,被稱為科教之城。根據(jù)英國(guó)《自然》雜志增刊發(fā)布的科研城市排名,2019年合肥的城市科研實(shí)力位列全國(guó)第三,擁有豐富的科教資源。2019年,合肥發(fā)明專利授權(quán)量為5 981件,吸納技術(shù)合同成交額為252.56億元,高新技術(shù)企業(yè)數(shù)量為2 549家。同年,合肥市的R&D經(jīng)費(fèi)占地區(qū)GDP比重為3.1%,遠(yuǎn)高于安徽省其他城市。合肥市已成為安徽省最具實(shí)力的科技金融有效融合區(qū)域。

    第二類:蕪湖市。第二類為科技金融發(fā)展水平較高的城市,科技金融發(fā)展指數(shù)位列第二。蕪湖市較合肥市有一定差距,但同樣擁有良好的科技金融基礎(chǔ)設(shè)施,科技金融經(jīng)費(fèi)充裕。近年來(lái),蕪湖市深入實(shí)施創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略,全面融入長(zhǎng)三角科技創(chuàng)新共同體、G60科創(chuàng)走廊、南京都市圈等,不斷優(yōu)化創(chuàng)新政策環(huán)境,持續(xù)加大財(cái)政科技支出力度,2015—2019年,公共財(cái)政科技支出占公共財(cái)政支出比重穩(wěn)居全省第一,R&D經(jīng)費(fèi)占地區(qū)GDP比重僅次于合肥市。綜合來(lái)看,蕪湖市科技金融發(fā)展?jié)摿薮?,未?lái)是合肥市較大的競(jìng)爭(zhēng)“對(duì)手”。

    第三類:滁州、蚌埠、馬鞍山、銅陵、安慶、淮南、阜陽(yáng)、亳州、宣城、六安、淮北和宿州市。與合肥、蕪湖兩市相比,第三類城市科技金融發(fā)展基礎(chǔ)較弱,科技金融財(cái)政支出力度不強(qiáng),科技產(chǎn)出水平一般,但各市較為重視科技金融發(fā)展,為科技金融發(fā)展水平中等的城市。例如,馬鞍山市創(chuàng)新能力持續(xù)增強(qiáng),研發(fā)投入力度升至省內(nèi)第四,規(guī)上工業(yè)企業(yè)研發(fā)機(jī)構(gòu)覆蓋率升至45.5%,先后獲批國(guó)家創(chuàng)新型城市、國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)示范市,城市綜合創(chuàng)新能力在國(guó)家創(chuàng)新城市中位居38位[23];蚌埠市努力打造科技創(chuàng)新源地,加快發(fā)展綠色轉(zhuǎn)型區(qū),著力建設(shè)淮河生態(tài)經(jīng)濟(jì)帶和皖北區(qū)域中心城市[24];銅陵市近年來(lái)大力發(fā)展新興產(chǎn)業(yè)集聚地,實(shí)施更大力度的高新技術(shù)企業(yè)優(yōu)惠政策,推進(jìn)“三重一創(chuàng)”,努力促進(jìn)科技成果轉(zhuǎn)化[25];滁州市擁有較為雄厚的產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ),實(shí)行“1+4+N”科技創(chuàng)新的政策體系,“十四五”期間著力建設(shè)發(fā)展“三區(qū)四城一帶一基地”創(chuàng)新主平臺(tái),爭(zhēng)創(chuàng)國(guó)家創(chuàng)新型試點(diǎn)城市。綜合來(lái)看,這些城市科技金融發(fā)展具有很大的上升空間。

    第四類:黃山市與池州市。第四類為科技金融發(fā)展水平較低的城市,科技金融發(fā)展指數(shù)較低。與前三類城市相比,這些城市在科技金融基礎(chǔ)設(shè)施、人才引進(jìn)、科技創(chuàng)新、財(cái)政支持、科技成果轉(zhuǎn)化等方面存在較大不足,無(wú)法使科技金融高度融合,科技金融發(fā)展受限。

    圖1 2019年度安徽省各地市科技金融發(fā)展水平樹(shù)形聚類圖

    四、研究結(jié)論及建議

    本文實(shí)證測(cè)度了2019年度安徽省各地市科技金融發(fā)展水平狀況。研究結(jié)果表明:2019年度安徽省科技金融發(fā)展水平不均衡,各地市差異較大,合肥市與蕪湖市科技金融發(fā)展水平較高,其他城市與合肥、蕪湖兩市有明顯差距。根據(jù)研究結(jié)論,提出以下政策建議:

    (一)推動(dòng)產(chǎn)學(xué)研用深度融合,提高科技金融產(chǎn)出水平[26]

    安徽省政府應(yīng)進(jìn)一步結(jié)合各市科技創(chuàng)新發(fā)展現(xiàn)狀及企業(yè)發(fā)展需求,引導(dǎo)各市持續(xù)開(kāi)展產(chǎn)學(xué)研用融合創(chuàng)新活動(dòng),通過(guò)科技創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)服務(wù)中心建立安徽省科技金融綜合服務(wù)平臺(tái)和科技金融數(shù)據(jù)共享平臺(tái),實(shí)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)與科創(chuàng)主體的信息共享,加快實(shí)現(xiàn)企業(yè)、高校和科研院所等產(chǎn)學(xué)研主體的融合,完善“創(chuàng)新-創(chuàng)業(yè)-產(chǎn)業(yè)”產(chǎn)學(xué)研用融合生態(tài)鏈,提升城市自主創(chuàng)新能力,增強(qiáng)各城市科技成果轉(zhuǎn)化能力。此外,政府要著重幫助提升池州市、黃山市等科技金融發(fā)展水平較為落后城市的科技創(chuàng)新能力,優(yōu)化落后城市的科技資源配置,實(shí)現(xiàn)多方共贏。

    (二)構(gòu)建科技金融人才體系,合理配置科技金融資源

    科技金融資源評(píng)價(jià)指標(biāo)主要由科技金融人力資源構(gòu)成,因此,安徽省政府應(yīng)重視科技金融人才隊(duì)伍的建設(shè),加大相關(guān)人力資本投入。省政府應(yīng)著重引導(dǎo)科技金融發(fā)展水平相對(duì)落后的城市,制定相應(yīng)的科技金融高層次人才引進(jìn)政策,加大人才獎(jiǎng)勵(lì)力度,人才不足的地市可借鑒合肥市人才引進(jìn)培養(yǎng)政策,促進(jìn)科技資源的合理流動(dòng)。發(fā)展水平相對(duì)滯后的城市,政府應(yīng)鼓勵(lì)科研機(jī)構(gòu)建立靈活彈性的人才激勵(lì)機(jī)制,對(duì)引進(jìn)人才的個(gè)人所得收入給予一定的稅收減免;對(duì)于服務(wù)科技金融業(yè)務(wù)方面的人才應(yīng)在住房、子女教育、醫(yī)療等方面給予相應(yīng)配套。此外,高校是培養(yǎng)人才的重要場(chǎng)所,安徽省政府應(yīng)加大對(duì)各地市高校的教育財(cái)政投入,引導(dǎo)高校制定與完善相關(guān)的人才培養(yǎng)方案,有針對(duì)性地培養(yǎng)“科技+金融”的復(fù)合型人才,保證科技金融的人才數(shù)量與質(zhì)量。

    (三)優(yōu)化財(cái)政科技支出,統(tǒng)籌科技金融經(jīng)費(fèi)投入

    安徽省各地市科技金融發(fā)展存在不協(xié)調(diào)、不均衡問(wèn)題,科技金融發(fā)展水平較高與較低的城市間科技金融經(jīng)費(fèi)投入差別較大,發(fā)展相對(duì)滯后的地區(qū)科技金融經(jīng)費(fèi)投入力度不足。安徽省政府應(yīng)創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)基金,構(gòu)建多種社會(huì)融資模式,對(duì)科技金融發(fā)展水平較低的城市采取專項(xiàng)資金扶持,在稅收減免、財(cái)政科技支出、優(yōu)惠補(bǔ)貼等方面給予相應(yīng)的政策傾斜,促進(jìn)省內(nèi)科技金融經(jīng)費(fèi)的充分流動(dòng),合理配置資源,做到全省統(tǒng)籌發(fā)展。此外,政府應(yīng)建立健全相應(yīng)的資金監(jiān)督與考核機(jī)制,確保相關(guān)資金確實(shí)被用到科技金融發(fā)展之中。

    (四)創(chuàng)新科技金融服務(wù)模式,拓寬科技金融融資渠道

    科技金融發(fā)展水平較低的城市,在科技金融融資方面的能力也相對(duì)較差。 因此, 各地市政府可通過(guò)大數(shù)據(jù)、 人工智能、區(qū)塊鏈、云計(jì)算等創(chuàng)新技術(shù)手段,探索科技金融服務(wù)新模式,分析科技企業(yè)的融資需求,借助新模式創(chuàng)新和改進(jìn)科技金融產(chǎn)品, 吸引更多金融機(jī)構(gòu)與民間資金, 拓寬融資渠道,改變以政府財(cái)政扶持、政府補(bǔ)貼、政府貸款為主的現(xiàn)狀[27]。

    (五)加強(qiáng)長(zhǎng)三角區(qū)域合作,發(fā)揮協(xié)同效應(yīng)

    各地市應(yīng)加快融入長(zhǎng)三角一體化,著力構(gòu)建長(zhǎng)三角科技創(chuàng)新共同體,積極推進(jìn)區(qū)域合作,充分發(fā)揮協(xié)同效應(yīng)??萍冀鹑诎l(fā)展相對(duì)落后的城市應(yīng)積極學(xué)習(xí)借鑒長(zhǎng)三角區(qū)域內(nèi)發(fā)展水平較高城市的發(fā)展思路、理念與經(jīng)驗(yàn),各地市政府同樣應(yīng)明確各城市間科技金融合作的頂層制度設(shè)計(jì),建立統(tǒng)一的發(fā)展規(guī)劃,統(tǒng)籌引導(dǎo)各城市與長(zhǎng)三角區(qū)域其他城市的高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)交流合作,深化優(yōu)勢(shì)互補(bǔ),推動(dòng)產(chǎn)業(yè)互融,建設(shè)統(tǒng)一高效的協(xié)同創(chuàng)新平臺(tái),實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)三角區(qū)域創(chuàng)新資源的凝聚和科技金融一體化發(fā)展。

    參考文獻(xiàn):

    [1] 杜壯.《“十三五”國(guó)家科技創(chuàng)新規(guī)劃》發(fā)布助推科技金融體系發(fā)展[J]. 中國(guó)戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè), 2016(18):41-43.

    [2] 呂世娘.科技金融與科技創(chuàng)新協(xié)同發(fā)展及其效率評(píng)價(jià)[J].北方經(jīng)貿(mào),2016(10):103-106.

    [3] CROITORU A.The theory of economic development:an inquiry into profits,capital,credit,Interest,and the business cycle[J].Social science electronic publishing,2012,3(1):90-91.

    [4] GURLEY JG.The radcliffe report and evidence[J].The american economic review,1960,50(4):672-700.

    [5] KING RG,LEVINE R. Finance,entrepreneurship and? growth[J].Journal of monetary economics,1993,32(3):513-542.

    [6] MOON MA, SCHWARTZ ES.Evaluating research and? development investments in project flexibility,agency and competition[M].New York:oxford university press,2000:85-106.

    [7] 趙昌文,陳春發(fā),唐英凱.科技金融[M].北京:科學(xué)出版社,2009.

    [8] 房漢廷.科技金融本質(zhì)探析[J].中國(guó)科技論壇,2015(5):5-10.

    [9] 周輝,羅良文.科技金融推動(dòng)低碳產(chǎn)業(yè)發(fā)展模式研究[J].科技進(jìn)步與對(duì)策,2011,28(24):78-81.

    [10] 洪銀興.科技金融及其培育[J].經(jīng)濟(jì)學(xué)家,2011(6):22-27.

    [11] 段世德,徐璇.科技金融支撐戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展研究[J].科技進(jìn)步與對(duì)策,2011,28(14):66-69.

    [12] 毛有佳,毛道維.科技創(chuàng)新網(wǎng)絡(luò)與金融網(wǎng)絡(luò)的鏈接機(jī)制:基于蘇州科技金融實(shí)踐[J].社會(huì)科學(xué)研究,2012(5):66-68.

    [13] 趙天一.戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)科技金融支持路徑及體系研究[J].科技進(jìn)步與對(duì)策,2013,30(8):63-67.

    [14] 寇明婷,陳凱華,穆榮平.科技金融若干重要問(wèn)題研究評(píng)析[J].科學(xué)學(xué)研究,2018,36(12):2 170-2 178.

    [15] 曹顥,尤建新,盧銳,等.我國(guó)科技金融發(fā)展指數(shù)實(shí)證研究[J].中國(guó)管理科學(xué),2011(3):134-140.

    [16] 徐宇明,熊琦哲,蔣筠.科技金融發(fā)展指數(shù)的測(cè)度及其相關(guān)特征分析[J].金融與經(jīng)濟(jì),2020(12):42-48.

    [17] 黃德春,陳銀國(guó),張長(zhǎng)征.科技型企業(yè)成長(zhǎng)支撐視角下科技金融發(fā)展指數(shù)研究[J].科技進(jìn)步與對(duì)策,2013(20):108-112.

    [18] 胡義芳.基于指數(shù)分析的我國(guó)科技金融發(fā)展研究[J].求索,2013(12):34-36.

    [19] 梁偉真,梁世中.科技金融的綜合評(píng)價(jià)指標(biāo)體系研究[J].科技創(chuàng)業(yè)月刊,2014,27(10):64-67.

    [20] 劉文麗,郝萬(wàn)祿,夏球.我國(guó)科技金融對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)影響的區(qū)域差異:基于東部、中部和西部面板數(shù)據(jù)的實(shí)證分析[J].宏觀經(jīng)濟(jì)研究,2014(2):87-94.

    [21] 趙慧琴,石立,劉金山,等.SPSS軟件計(jì)算主成分分析的缺陷與糾正[J].統(tǒng)計(jì)與決策,2020,36(15):56-59.

    [22] 生志榮,程龍生.基于K均值和馬田系統(tǒng)的聚類分析方法[J].統(tǒng)計(jì)與決策,2021,37(14):45-48.

    [23] 池本軍.深入實(shí)施創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略全力打造新階段現(xiàn)代化“生態(tài)福地、智造名城”[J].安徽科技,2021(5):8-10.

    [24] 蔣澤一,孟健.蚌埠市多舉措推動(dòng)高新技術(shù)企業(yè)發(fā)展[J].安徽科技,2021(5):24-25.

    [25] 王淑雯.銅陵建設(shè)科技創(chuàng)新城市路徑研究[J].合作經(jīng)濟(jì)與科技,2020(16):23-25.

    [26] 隋欣.山西省科技金融發(fā)展路徑探討:現(xiàn)狀與對(duì)策[J].中北大學(xué)學(xué)報(bào)(社會(huì)科學(xué)版),2021(5):152-156.

    [27] 劉昭恒.互聯(lián)網(wǎng)金融視角下科技金融發(fā)展現(xiàn)狀與對(duì)策探析:以安徽省合肥高新區(qū)為例[J].長(zhǎng)江大學(xué)學(xué)報(bào)(自然科學(xué)版),2018,15(10):75-78.

    [責(zé)任編輯:范 君]

    猜你喜歡
    科技金融聚類分析
    科技金融發(fā)展問(wèn)題與對(duì)策研究
    遼寧科技金融發(fā)展現(xiàn)狀與對(duì)策研究
    中國(guó)科技金融實(shí)踐中的經(jīng)驗(yàn)、誤區(qū)與路徑導(dǎo)向
    科技金融研究的文獻(xiàn)綜述及未來(lái)研究展望
    科技金融內(nèi)含機(jī)理與體系界定
    基于聚類分析研究貴州省各地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展綜合評(píng)價(jià)
    商情(2016年39期)2016-11-21 08:45:54
    新媒體用戶行為模式分析
    農(nóng)村居民家庭人均生活消費(fèi)支出分析
    基于省會(huì)城市經(jīng)濟(jì)發(fā)展程度的實(shí)證分析
    基于聚類分析的互聯(lián)網(wǎng)廣告投放研究
    科技視界(2016年20期)2016-09-29 12:32:48
    国产成人精品久久二区二区免费| 黑人操中国人逼视频| 久久精品国产亚洲av香蕉五月| 久久国产乱子伦精品免费另类| 国产乱人伦免费视频| 国产伦一二天堂av在线观看| 国产激情欧美一区二区| 久久国产亚洲av麻豆专区| 脱女人内裤的视频| 最新美女视频免费是黄的| 国产高清videossex| 国产高清videossex| 日日夜夜操网爽| 黄色a级毛片大全视频| 国产v大片淫在线免费观看| 久久九九热精品免费| 在线看三级毛片| 国产视频内射| 国产欧美日韩一区二区精品| or卡值多少钱| 啦啦啦免费观看视频1| 色在线成人网| 国产99白浆流出| 一边摸一边做爽爽视频免费| 老熟妇仑乱视频hdxx| 一级a爱片免费观看的视频| 男女做爰动态图高潮gif福利片| 哪里可以看免费的av片| 日韩视频一区二区在线观看| 啪啪无遮挡十八禁网站| 国产成人一区二区三区免费视频网站| e午夜精品久久久久久久| 嫁个100分男人电影在线观看| 亚洲精品久久国产高清桃花| 国产一区二区激情短视频| 精品电影一区二区在线| 久久婷婷成人综合色麻豆| 亚洲自偷自拍图片 自拍| 老司机福利观看| 免费在线观看亚洲国产| 1024手机看黄色片| 黄片大片在线免费观看| 亚洲五月婷婷丁香| 久久九九热精品免费| 叶爱在线成人免费视频播放| 免费观看人在逋| 欧美激情 高清一区二区三区| 国产免费av片在线观看野外av| 婷婷六月久久综合丁香| 在线观看一区二区三区| 天天躁狠狠躁夜夜躁狠狠躁| 18禁国产床啪视频网站| 99re在线观看精品视频| 午夜福利18| 每晚都被弄得嗷嗷叫到高潮| 国产精品综合久久久久久久免费| 怎么达到女性高潮| 亚洲免费av在线视频| 亚洲一卡2卡3卡4卡5卡精品中文| cao死你这个sao货| 国产精品免费一区二区三区在线| 深夜精品福利| 不卡av一区二区三区| 中文资源天堂在线| 一本大道久久a久久精品| 国产亚洲欧美精品永久| 国产日本99.免费观看| 亚洲精品中文字幕一二三四区| 两个人免费观看高清视频| 亚洲欧美日韩无卡精品| 久久精品人妻少妇| 久久精品亚洲精品国产色婷小说| 亚洲成av人片免费观看| 两个人视频免费观看高清| 日本a在线网址| АⅤ资源中文在线天堂| 国产精品一区二区三区四区久久 | 在线观看免费午夜福利视频| 欧美成人一区二区免费高清观看 | 大香蕉久久成人网| 亚洲av美国av| 一级a爱片免费观看的视频| 亚洲三区欧美一区| 午夜两性在线视频| 精品卡一卡二卡四卡免费| 午夜老司机福利片| 真人一进一出gif抽搐免费| 亚洲熟妇中文字幕五十中出| 国产又色又爽无遮挡免费看| 色在线成人网| 国产成人欧美| 精品卡一卡二卡四卡免费| www国产在线视频色| 免费人成视频x8x8入口观看| 91麻豆精品激情在线观看国产| 亚洲精品在线观看二区| 悠悠久久av| 亚洲av五月六月丁香网| 91在线观看av| 中文字幕最新亚洲高清| 中文字幕人妻熟女乱码| 亚洲欧美一区二区三区黑人| 美女高潮喷水抽搐中文字幕| 久久久国产欧美日韩av| 777久久人妻少妇嫩草av网站| 一级毛片精品| 国产精品野战在线观看| 国产激情久久老熟女| 人妻久久中文字幕网| 中文字幕精品亚洲无线码一区 | 色综合站精品国产| 无遮挡黄片免费观看| 韩国精品一区二区三区| 伊人久久大香线蕉亚洲五| 精品高清国产在线一区| 中文在线观看免费www的网站 | 天堂动漫精品| 久久久国产欧美日韩av| 一进一出抽搐gif免费好疼| 天天一区二区日本电影三级| 人妻丰满熟妇av一区二区三区| 国产人伦9x9x在线观看| 欧美最黄视频在线播放免费| 亚洲国产欧美一区二区综合| 日韩欧美免费精品| 91av网站免费观看| 18禁国产床啪视频网站| 亚洲,欧美精品.| 99re在线观看精品视频| 国产爱豆传媒在线观看 | 亚洲成a人片在线一区二区| 免费看十八禁软件| 亚洲国产欧美一区二区综合| 国内揄拍国产精品人妻在线 | 亚洲精品中文字幕在线视频| 日日夜夜操网爽| 法律面前人人平等表现在哪些方面| 中文字幕精品亚洲无线码一区 | 老鸭窝网址在线观看| 久久中文字幕一级| 国产精品久久久av美女十八| 国产精品亚洲美女久久久| 在线观看舔阴道视频| 天天一区二区日本电影三级| 亚洲 欧美一区二区三区| 一级毛片女人18水好多| 亚洲在线自拍视频| 亚洲欧洲精品一区二区精品久久久| 色综合欧美亚洲国产小说| 免费在线观看成人毛片| 18禁黄网站禁片午夜丰满| 国产精品自产拍在线观看55亚洲| 黑丝袜美女国产一区| 免费观看人在逋| АⅤ资源中文在线天堂| 亚洲熟妇中文字幕五十中出| 亚洲精品久久成人aⅴ小说| 一级a爱片免费观看的视频| 国产av在哪里看| 亚洲五月色婷婷综合| 国产精品亚洲一级av第二区| 国产精品99久久99久久久不卡| 国产久久久一区二区三区| 成熟少妇高潮喷水视频| 欧美大码av| 99精品久久久久人妻精品| 精品熟女少妇八av免费久了| 99热6这里只有精品| 精品熟女少妇八av免费久了| 日韩高清综合在线| 十八禁人妻一区二区| xxxwww97欧美| 99久久综合精品五月天人人| 视频在线观看一区二区三区| 人人妻人人澡人人看| 中文字幕精品亚洲无线码一区 | 嫩草影院精品99| 国产不卡一卡二| 日韩 欧美 亚洲 中文字幕| 午夜a级毛片| 日韩欧美一区二区三区在线观看| 亚洲精品一区av在线观看| 色哟哟哟哟哟哟| 欧美 亚洲 国产 日韩一| 国产精品98久久久久久宅男小说| 丝袜在线中文字幕| 91在线观看av| 人人妻人人看人人澡| 国内精品久久久久精免费| 99久久综合精品五月天人人| 最近在线观看免费完整版| 最新在线观看一区二区三区| 国产aⅴ精品一区二区三区波| 国产高清videossex| 老司机福利观看| 黄片播放在线免费| 欧美性长视频在线观看| 中出人妻视频一区二区| 午夜久久久在线观看| 国产精品电影一区二区三区| 久久人妻av系列| 狂野欧美激情性xxxx| 亚洲欧美精品综合久久99| 久久人妻av系列| 成人欧美大片| 国产免费男女视频| 麻豆久久精品国产亚洲av| 亚洲国产欧美日韩在线播放| 日本 av在线| 色在线成人网| 在线观看一区二区三区| 精品人妻1区二区| av欧美777| 精品国产美女av久久久久小说| 久久狼人影院| 又大又爽又粗| 亚洲欧美日韩无卡精品| 午夜福利18| 俄罗斯特黄特色一大片| 丝袜人妻中文字幕| 无人区码免费观看不卡| 国产v大片淫在线免费观看| xxx96com| 又黄又粗又硬又大视频| 少妇 在线观看| 亚洲成人精品中文字幕电影| 天堂√8在线中文| 国产av又大| 人妻久久中文字幕网| 中文字幕高清在线视频| 国产高清视频在线播放一区| 天堂动漫精品| 日韩大码丰满熟妇| 精品久久久久久久久久久久久 | 国产一级毛片七仙女欲春2 | 欧美日韩一级在线毛片| 久久午夜综合久久蜜桃| 9191精品国产免费久久| 亚洲av成人一区二区三| 国产乱人伦免费视频| 精品电影一区二区在线| 国产精品久久久人人做人人爽| 国产精品二区激情视频| 亚洲av熟女| 国产精品亚洲av一区麻豆| 亚洲欧美日韩高清在线视频| 亚洲一区中文字幕在线| 亚洲精品一区av在线观看| 欧美黑人欧美精品刺激| 性色av乱码一区二区三区2| 成年人黄色毛片网站| 在线av久久热| 久久国产亚洲av麻豆专区| 少妇 在线观看| 日韩欧美国产一区二区入口| 色综合亚洲欧美另类图片| or卡值多少钱| 热99re8久久精品国产| 亚洲欧美日韩高清在线视频| 欧美不卡视频在线免费观看 | 国产精品一区二区免费欧美| 九色国产91popny在线| 欧美乱色亚洲激情| 色哟哟哟哟哟哟| 亚洲国产看品久久| 免费女性裸体啪啪无遮挡网站| 亚洲一卡2卡3卡4卡5卡精品中文| 成熟少妇高潮喷水视频| 午夜日韩欧美国产| 亚洲专区国产一区二区| 日韩精品青青久久久久久| 国内揄拍国产精品人妻在线 | 精品久久久久久久毛片微露脸| 欧美激情高清一区二区三区| www.www免费av| 国产v大片淫在线免费观看| 日日爽夜夜爽网站| 美国免费a级毛片| 日韩欧美国产一区二区入口| АⅤ资源中文在线天堂| 国产真实乱freesex| 国产v大片淫在线免费观看| 国产精品 欧美亚洲| 成人一区二区视频在线观看| 亚洲国产精品合色在线| 美女午夜性视频免费| 91av网站免费观看| 国内精品久久久久久久电影| 日韩大尺度精品在线看网址| 久久婷婷成人综合色麻豆| 国产私拍福利视频在线观看| videosex国产| 一级片免费观看大全| 夜夜躁狠狠躁天天躁| 国产亚洲av高清不卡| 国产精品久久久人人做人人爽| 免费女性裸体啪啪无遮挡网站| 91国产中文字幕| 午夜福利成人在线免费观看| 好看av亚洲va欧美ⅴa在| 无遮挡黄片免费观看| 国产主播在线观看一区二区| 91av网站免费观看| 别揉我奶头~嗯~啊~动态视频| 黑人欧美特级aaaaaa片| 女性被躁到高潮视频| 男人舔奶头视频| 99在线人妻在线中文字幕| 十八禁人妻一区二区| 日韩欧美国产在线观看| 国产精品1区2区在线观看.| 亚洲精品在线观看二区| 亚洲国产欧洲综合997久久, | 淫妇啪啪啪对白视频| 又黄又爽又免费观看的视频| 黑人巨大精品欧美一区二区mp4| 亚洲全国av大片| 亚洲片人在线观看| 宅男免费午夜| 国产精品 国内视频| 午夜久久久在线观看| 在线观看66精品国产| 国产真人三级小视频在线观看| 久久久水蜜桃国产精品网| 久久香蕉激情| 国产激情偷乱视频一区二区| 日韩精品青青久久久久久| 国产欧美日韩一区二区三| 俺也久久电影网| 欧美激情 高清一区二区三区| 大香蕉久久成人网| 国产aⅴ精品一区二区三区波| 亚洲专区国产一区二区| 国产主播在线观看一区二区| 69av精品久久久久久| 免费在线观看亚洲国产| 欧美性长视频在线观看| 波多野结衣av一区二区av| 国产精品久久久久久人妻精品电影| 人妻久久中文字幕网| 一二三四在线观看免费中文在| 两个人免费观看高清视频| 18美女黄网站色大片免费观看| 精品第一国产精品| 变态另类成人亚洲欧美熟女| 国产主播在线观看一区二区| 亚洲精品中文字幕一二三四区| www国产在线视频色| 无限看片的www在线观看| 天天躁狠狠躁夜夜躁狠狠躁| 亚洲av电影在线进入| 两人在一起打扑克的视频| 中文字幕久久专区| 久久欧美精品欧美久久欧美| 90打野战视频偷拍视频| av福利片在线| 亚洲av中文字字幕乱码综合 | a级毛片a级免费在线| 欧美日韩福利视频一区二区| 亚洲国产日韩欧美精品在线观看 | 免费无遮挡裸体视频| 国产私拍福利视频在线观看| 99久久无色码亚洲精品果冻| √禁漫天堂资源中文www| 国语自产精品视频在线第100页| 天天躁狠狠躁夜夜躁狠狠躁| 欧美激情高清一区二区三区| 国内精品久久久久久久电影| 男男h啪啪无遮挡| 国产高清视频在线播放一区| 日本精品一区二区三区蜜桃| 午夜精品久久久久久毛片777| 人妻丰满熟妇av一区二区三区| 国语自产精品视频在线第100页| avwww免费| 久久天躁狠狠躁夜夜2o2o| 最近最新中文字幕大全电影3 | 国产成人欧美| 国产精品精品国产色婷婷| 黄片大片在线免费观看| 欧美中文综合在线视频| 欧美精品啪啪一区二区三区| 啦啦啦免费观看视频1| 一级片免费观看大全| 91老司机精品| 精品国产超薄肉色丝袜足j| 久久香蕉国产精品| 很黄的视频免费| 精品久久久久久久人妻蜜臀av| 一进一出抽搐gif免费好疼| 国产午夜精品久久久久久| 国产成人av教育| 美女国产高潮福利片在线看| 婷婷六月久久综合丁香| 欧美成人一区二区免费高清观看 | 色哟哟哟哟哟哟| 美女高潮喷水抽搐中文字幕| 麻豆成人午夜福利视频| 中文字幕av电影在线播放| 黄色成人免费大全| 深夜精品福利| 99在线视频只有这里精品首页| 国产激情欧美一区二区| 亚洲三区欧美一区| 99在线人妻在线中文字幕| 99久久精品国产亚洲精品| 日本熟妇午夜| 日韩欧美一区二区三区在线观看| 99在线视频只有这里精品首页| 脱女人内裤的视频| 午夜福利高清视频| 免费女性裸体啪啪无遮挡网站| 国产在线精品亚洲第一网站| 日本免费一区二区三区高清不卡| 欧美激情高清一区二区三区| 亚洲男人的天堂狠狠| 亚洲专区国产一区二区| 亚洲第一青青草原| 久久久国产成人免费| 国产亚洲精品综合一区在线观看 | 国产精品综合久久久久久久免费| 久久久久久久久久黄片| 国产日本99.免费观看| 麻豆成人av在线观看| 国产一区二区激情短视频| 欧洲精品卡2卡3卡4卡5卡区| 韩国精品一区二区三区| 色精品久久人妻99蜜桃| 色综合婷婷激情| 国产成年人精品一区二区| 久久久久国产一级毛片高清牌| 欧美又色又爽又黄视频| 日韩三级视频一区二区三区| 国产区一区二久久| 一二三四在线观看免费中文在| 黄色视频不卡| 欧美另类亚洲清纯唯美| 黄色 视频免费看| 国产精品日韩av在线免费观看| 亚洲第一欧美日韩一区二区三区| 神马国产精品三级电影在线观看 | 欧美激情极品国产一区二区三区| 成年女人毛片免费观看观看9| 妹子高潮喷水视频| 制服丝袜大香蕉在线| 久久热在线av| 久久国产乱子伦精品免费另类| 18禁裸乳无遮挡免费网站照片 | 欧美日韩黄片免| cao死你这个sao货| 99国产精品99久久久久| 免费av毛片视频| 国产成人一区二区三区免费视频网站| 国产免费男女视频| 亚洲成av片中文字幕在线观看| 精品久久久久久成人av| 好男人电影高清在线观看| 午夜亚洲福利在线播放| 正在播放国产对白刺激| 欧美成人午夜精品| 亚洲七黄色美女视频| 国内精品久久久久精免费| 免费av毛片视频| 性欧美人与动物交配| 男人舔奶头视频| 国产精品久久久久久人妻精品电影| 级片在线观看| 波多野结衣av一区二区av| 制服诱惑二区| 久热爱精品视频在线9| 亚洲av日韩精品久久久久久密| 久久久久九九精品影院| 在线十欧美十亚洲十日本专区| 黄色视频不卡| 日韩欧美国产在线观看| 丁香欧美五月| 日韩有码中文字幕| netflix在线观看网站| 丰满的人妻完整版| 亚洲一区高清亚洲精品| 黄色 视频免费看| 欧美成人一区二区免费高清观看 | 国产爱豆传媒在线观看 | 哪里可以看免费的av片| 成人国语在线视频| 欧美成人午夜精品| 性色av乱码一区二区三区2| 中文字幕av电影在线播放| 久久精品影院6| 老司机午夜福利在线观看视频| 午夜影院日韩av| 国产单亲对白刺激| 男女午夜视频在线观看| 国内精品久久久久久久电影| ponron亚洲| 男人的好看免费观看在线视频 | 日日摸夜夜添夜夜添小说| 亚洲自拍偷在线| 两人在一起打扑克的视频| 国产av在哪里看| 国产成人一区二区三区免费视频网站| 婷婷精品国产亚洲av| 丝袜美腿诱惑在线| 成人一区二区视频在线观看| 草草在线视频免费看| 欧美丝袜亚洲另类 | 国产一级毛片七仙女欲春2 | 变态另类成人亚洲欧美熟女| 国产黄色小视频在线观看| 国产亚洲精品综合一区在线观看 | 国产精品久久久人人做人人爽| 热99re8久久精品国产| 午夜视频精品福利| 亚洲色图 男人天堂 中文字幕| 少妇 在线观看| 久久人妻福利社区极品人妻图片| 日本一本二区三区精品| 久久精品aⅴ一区二区三区四区| 最新在线观看一区二区三区| 嫩草影视91久久| 免费在线观看黄色视频的| 在线观看66精品国产| а√天堂www在线а√下载| 色播在线永久视频| 变态另类丝袜制服| 夜夜躁狠狠躁天天躁| 久久婷婷人人爽人人干人人爱| 在线av久久热| 久久久久亚洲av毛片大全| 老司机午夜十八禁免费视频| 午夜免费成人在线视频| 免费在线观看黄色视频的| 欧美一区二区精品小视频在线| 久久久国产成人免费| 黑人巨大精品欧美一区二区mp4| 黄频高清免费视频| 9191精品国产免费久久| 久久香蕉国产精品| 免费观看精品视频网站| 18禁国产床啪视频网站| 成人18禁高潮啪啪吃奶动态图| 亚洲,欧美精品.| 国内精品久久久久精免费| 国产一卡二卡三卡精品| 在线播放国产精品三级| 国产一卡二卡三卡精品| 日韩欧美国产在线观看| 色综合亚洲欧美另类图片| 国产av一区在线观看免费| 国产不卡一卡二| 首页视频小说图片口味搜索| 波多野结衣高清无吗| 最近在线观看免费完整版| 色老头精品视频在线观看| 99久久无色码亚洲精品果冻| 又黄又爽又免费观看的视频| 18美女黄网站色大片免费观看| 手机成人av网站| 夜夜爽天天搞| 亚洲午夜精品一区,二区,三区| а√天堂www在线а√下载| 亚洲自偷自拍图片 自拍| 欧美日韩亚洲综合一区二区三区_| 热re99久久国产66热| 亚洲激情在线av| 国内久久婷婷六月综合欲色啪| 18禁黄网站禁片免费观看直播| 免费在线观看黄色视频的| 国产亚洲av高清不卡| 18美女黄网站色大片免费观看| 女同久久另类99精品国产91| 免费看十八禁软件| 变态另类成人亚洲欧美熟女| 国产成人精品久久二区二区91| 激情在线观看视频在线高清| 欧美zozozo另类| 曰老女人黄片| 久久天躁狠狠躁夜夜2o2o| 精品福利观看| 丝袜人妻中文字幕| 国产午夜福利久久久久久| 最近在线观看免费完整版| 精品电影一区二区在线| 18禁黄网站禁片午夜丰满| 久久欧美精品欧美久久欧美| 国产视频内射| 亚洲成人精品中文字幕电影| 桃色一区二区三区在线观看| 国产av在哪里看| 欧美丝袜亚洲另类 | 女人高潮潮喷娇喘18禁视频| 人人妻人人澡人人看| 亚洲精品一区av在线观看| av片东京热男人的天堂| 亚洲成人精品中文字幕电影| 国产精品亚洲美女久久久| a级毛片a级免费在线| 又黄又粗又硬又大视频| 欧美日韩亚洲综合一区二区三区_| 在线十欧美十亚洲十日本专区| 一个人观看的视频www高清免费观看 | 国产麻豆成人av免费视频| 欧美又色又爽又黄视频| 久久久久久亚洲精品国产蜜桃av| 天天躁狠狠躁夜夜躁狠狠躁| 色综合欧美亚洲国产小说| 国产av一区二区精品久久| 人人澡人人妻人| 欧美日韩中文字幕国产精品一区二区三区| 看片在线看免费视频| 日韩视频一区二区在线观看| 免费在线观看视频国产中文字幕亚洲| 满18在线观看网站| 国产精品亚洲一级av第二区| 久久午夜亚洲精品久久|