美國金融制裁及我國的應(yīng)對之策研究

□ 李文君

在新聞媒體中經(jīng)常會聽到金融制裁一詞，金融制裁可分為聯(lián)合國制裁和單邊制裁兩類。聯(lián)合國制裁是通過聯(lián)合國安理會決議實(shí)施的制裁，屬于全球范圍內(nèi)大部分國家廣泛參與和實(shí)施的多邊制裁，目前有11個國家、2個組織被聯(lián)合國制裁，制裁措施主要有軍火禁令、旅行禁令和資產(chǎn)凍結(jié)。單邊制裁是單一國家或地區(qū)依據(jù)國內(nèi)或地區(qū)法律法規(guī)，對特定目標(biāo)實(shí)施的懲罰性措施，如美國、歐盟、日本等國都曾對他國發(fā)起過金融制裁。由于美元的霸權(quán)地位以及美國掌握多個全球金融基礎(chǔ)設(shè)施，其金融制裁的力度、危害性最大。下面本文以美國的金融制裁為例，對金融制裁進(jìn)行較為全面的研究。

一、美國金融制裁概覽及主要措施

美國廣泛在全球范圍內(nèi)實(shí)施金融制裁，涉及面非常廣泛并呈現(xiàn)不斷擴(kuò)張的趨勢。截至2021年10月，美共對伊朗、朝鮮、俄羅斯等18個國家和地區(qū)實(shí)施制裁，制裁理由包括大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散、恐怖主義、網(wǎng)絡(luò)攻擊、人權(quán)侵犯、毒品交易等。美金融制裁是指美國依據(jù)其國內(nèi)法，針對特定個人、實(shí)體或者國家在金融領(lǐng)域采取的懲罰性措施，通過切斷被制裁對象與外界的金融聯(lián)系，迫使其停止或者撤銷某種特定行為，以實(shí)現(xiàn)其政治外交目的。按照制裁類型，美金融制裁可分為一級制裁和二級制裁。一級制裁指只鎖定被制裁的目標(biāo)個人和實(shí)體，切斷美國個人和實(shí)體與被制裁對象的關(guān)聯(lián)，美國的個人、實(shí)體和金融基礎(chǔ)設(shè)施將不會為被制裁對象提供任何服務(wù)。二級制裁對已經(jīng)與一級制裁對象開展交易的第三方進(jìn)行制裁，目的是阻止第三方與一級制裁對象交易，切斷一級制裁對象與世界的一切聯(lián)系。美金融制裁存在“50%”規(guī)則，即被制裁對象持股超過50%的實(shí)體也將被制裁，只針對所有權(quán)而非控制權(quán)，如果一個實(shí)體被一個或多個被制裁對象控制但股權(quán)均未超過50%，則該實(shí)體將不會被制裁。

（一）法律依據(jù)

美單邊金融制裁的法律依據(jù)，既包括綜合性的國家法律，也包括針對具體國家的特定法律和總統(tǒng)行政命令。綜合性的國家法律主要有5部，具體見表1。針對具體國家的特定法律和總統(tǒng)行政命令有很多，如1963年，美針對古巴的《資產(chǎn)管理?xiàng)l例》，禁止被制裁的古巴企業(yè)和個人在美從事外匯交易，禁止美國人與被制裁的古巴個人和企業(yè)開展交易；2011年針對伊朗的《伊朗全面制裁問責(zé)和撤職法》，禁止外國金融機(jī)構(gòu)參與伊朗的石油貿(mào)易和恐怖活動，違者將被關(guān)閉美元代理行賬戶；2012年，針對敘利亞的13608號行政令，禁止美國人及在美境內(nèi)與被制裁敘利亞個人和實(shí)體開展金融交易；2014年，針對俄羅斯的13662號行政令，禁止俄主要金融機(jī)構(gòu)和能源企業(yè)在美股權(quán)融資，禁止美對被制裁對象發(fā)行期限超過14天的債權(quán)；2017年，針對俄羅斯的《以制裁反對美國敵人法》，禁止第三方與俄軍工情報行業(yè)開展交易，違者將被禁止獲得美金融機(jī)構(gòu)信貸、在美從事銀行業(yè)務(wù)等；2017年，針對朝鮮的13810號行政令，在知情情況下，參與或協(xié)助朝重大交易的外國金融機(jī)構(gòu)，將被凍結(jié)資產(chǎn)、關(guān)閉分支機(jī)構(gòu)和開立美元代理行賬戶等制裁措施；2018年，針對委內(nèi)瑞拉的13850號行政令，要求外國實(shí)體和個人不得為馬杜羅政府提供實(shí)質(zhì)性幫助，違者將被牽連制裁；2020年，針對香港特區(qū)的《香港自治法案》，對所謂違反香港自治的個人和實(shí)體，及與上述個人和實(shí)體開展交易的金融機(jī)構(gòu)提出10項(xiàng)制裁措施。

表1 美國單邊金融制裁的綜合性法律

（二）執(zhí)行體系

美國金融制裁機(jī)構(gòu)包括美財政部、美國務(wù)院和美司法部，其中美財政部是最主要的執(zhí)行主體，其主要通過下屬的金融犯罪執(zhí)法局（FinCEN）和海外資產(chǎn)控制辦公室（OFAC）設(shè)立各類制裁名單來實(shí)施金融制裁。

FinCEN（金融犯罪執(zhí)法局）是一個金融情報機(jī)構(gòu)，成立于1990年，是美國的金融情報中心，針對外國金融機(jī)構(gòu)設(shè)立“首要洗錢關(guān)注對象名單”（Primary Money Laundering Concern），要求美金融機(jī)構(gòu)對名單中的外國金融機(jī)構(gòu)采取以下一項(xiàng)或多項(xiàng)特別措施：（1）記錄并報告額外交易記錄；（2）收集與受益權(quán)有關(guān)的信息；（3）收集與通匯賬戶有關(guān)的信息；（4）收集與代理行賬戶有關(guān)的信息；（5）禁止開立或持有代理行和通匯賬戶。

OFAC(海外資產(chǎn)控制辦公室)，其前身是1940年成立的外國資金管制辦公室（FFC），最初目的是防止納粹控制或占有被占領(lǐng)國的資產(chǎn)，幾經(jīng)調(diào)整，1962年改組調(diào)整為現(xiàn)在的OFAC。 OFAC的名單比較復(fù)雜，主要有6類，分別是特別指定國民名單（SDN）（最主要、最核心、制裁力度最大）、行業(yè)制裁名單（SSI）、受代理行賬戶或通匯賬戶制裁的外國金融機(jī)構(gòu)名單（CAPTA，原561名單）、海外逃避者制裁名單、非SDN涉伊朗制裁法案名單、巴勒斯坦立法會名單，具體見表2。OFAC要求美金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)違反或可能違反金融制裁規(guī)定的金融行為，必須凍結(jié)有關(guān)資產(chǎn)或拒絕提供交易服務(wù)，并在10個工作日內(nèi)向OFAC報告賬戶名稱、制裁所在地、價值及被凍結(jié)或被拒絕時間，支付請求圖像及該項(xiàng)資金被轉(zhuǎn)入凍結(jié)賬號的確認(rèn)信息。如金融機(jī)構(gòu)未阻止違規(guī)信息并向OFAC報告，一經(jīng)查實(shí)，將會受到警告、民事處罰或刑事訴訟。

表2 OFAC主要的六類制裁名單

美國務(wù)院下屬的國際安全和防擴(kuò)散局負(fù)責(zé)涉及大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散的制裁，依據(jù)2017年《以制裁反擊美國敵人法》，對俄軍工和情報行業(yè)設(shè)立特定人員名單（LSP），禁止第三方與名單中的實(shí)體和個人開展交易，違者將禁止從美金融機(jī)構(gòu)獲取信貸、外匯交易和從事銀行業(yè)務(wù)等措施。美司法部負(fù)責(zé)對違反美法律的實(shí)體和個人開展調(diào)查，與被調(diào)查方達(dá)成和解或提起刑事訴訟，如達(dá)成和解被調(diào)查方將被要求繳納罰金、限制部分業(yè)務(wù)資質(zhì)等，如被提起刑事訴訟，被調(diào)查方將面臨高額的罰款甚至監(jiān)禁等刑事處罰。

（三）主要措施

美國金融制裁主要措施包括巨額罰款、限制部分涉美業(yè)務(wù)、限制美元融資、凍結(jié)在美資產(chǎn)、沒收在美資產(chǎn)、切斷美元清算渠道、列入SDN名單并對被制裁對象的交易對手方實(shí)施二級制裁、施壓SWIFT切斷金融機(jī)構(gòu)報文服務(wù)等八類。

1.巨額罰款。911事件后，美國頻繁地利用金融制裁對恐怖主義組織及有關(guān)國家進(jìn)行定向打擊，法國巴黎銀行、渣打銀行等眾多全球金融機(jī)構(gòu)因違反制裁協(xié)議而被美國聯(lián)邦及地方檢查機(jī)構(gòu)處罰。如，2014年初，美國司法部調(diào)查并指控法巴銀行2012年違反對古巴、敘利亞、蘇丹的制裁令，在知情的情況下通過復(fù)雜的技術(shù)手段為上述三個國家的客戶提供超過1900億美元的違規(guī)交易，2014年6月30日，法巴銀行同意認(rèn)罪并與美司法部、美聯(lián)儲、OFAC和紐約金融服務(wù)局達(dá)成和解，同意支付89.7億美元的罰金并被暫停一年的美元清算，成為金融機(jī)構(gòu)有史以來最大的罰單。

2.限制部分涉美業(yè)務(wù)。香港《國安法》出臺后，2020年美國出臺《香港自治法案》對所謂的違反香港自治的個人和實(shí)體，及與上述個人和實(shí)體開展交易的金融機(jī)構(gòu)提出10項(xiàng)制裁措施，包括禁止金融機(jī)構(gòu)從事聯(lián)邦基金托管業(yè)務(wù)，禁止涉及金融機(jī)構(gòu)作為一級交易商等限制部分業(yè)務(wù)的措施。

3.限制美元融資。美國依托其發(fā)達(dá)的資本市場，根據(jù)其對外金融制裁的戰(zhàn)略需要，對相關(guān)企業(yè)在其資本市場融資進(jìn)行限制。2014年，克里米亞事件后，美國依據(jù)13662號行政令將俄儲蓄銀行、外貿(mào)銀行等主要金融機(jī)構(gòu)和俄石油公司的大型能源企業(yè)列入SSI名單，禁止俄主要金融機(jī)構(gòu)和能源企業(yè)在美股權(quán)融資，禁止美對被制裁對象發(fā)行期限超過14天的債權(quán)。

4.凍結(jié)在美資產(chǎn)。美對被制裁國存入美銀行的資產(chǎn)進(jìn)行控制，對其進(jìn)行禁止提取、轉(zhuǎn)讓、支付、交易及任何形式的處置，是美對外金融制裁中常用手段。一是凍結(jié)個人及實(shí)體資產(chǎn)，克里米亞事件后，2014年4月美凍結(jié)了俄羅斯領(lǐng)導(dǎo)層7名核心成員及17家實(shí)體在美資產(chǎn)共計1.56億美元。二是凍結(jié)政府、央行資產(chǎn)，近年來共有17個國家政府、央行資產(chǎn)被凍結(jié)。這可以分為兩類，一類是因?yàn)榻粦?zhàn)凍結(jié)資產(chǎn)，如二戰(zhàn)、朝鮮戰(zhàn)爭、科索沃戰(zhàn)爭、海灣戰(zhàn)爭期間，美國都曾凍結(jié)相關(guān)國家政府及央行的資產(chǎn)，但該類凍結(jié)往往隨著戰(zhàn)爭結(jié)束而終止；第二類是非戰(zhàn)爭期間，美國對9個敵對國家政府、央行資產(chǎn)實(shí)施了凍結(jié)，凍結(jié)理由分三種：（1）支持恐怖主義，1997年美對蘇丹，1986年、2001年美對利比亞實(shí)施凍結(jié)資產(chǎn)制裁；（2）大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散，2016年美對朝鮮，1979、2012、2019年美3次對伊朗實(shí)施凍結(jié)資產(chǎn)的制裁；（3）民主、人權(quán)、貪腐問題，1963、1989、2003、2011、2019年美先后對古巴、巴拿馬、緬甸、敘利亞、委內(nèi)瑞拉實(shí)施凍結(jié)資產(chǎn)制裁。上述非戰(zhàn)爭期間資產(chǎn)凍結(jié)制裁，有些隨著雙方關(guān)系的改善而解凍，有些仍在持續(xù)。

5.沒收在美資產(chǎn)。美在《愛國者法案》中，授予總統(tǒng)沒收在美資產(chǎn)的權(quán)力。2013年伊拉克戰(zhàn)爭期間，美國總統(tǒng)布什依據(jù)《愛國者法案》沒收伊拉克官方機(jī)構(gòu)在美19億美元的資產(chǎn)為美國財政部所有。

6.切斷美元清算渠道。關(guān)閉外國金融機(jī)構(gòu)在美金融機(jī)構(gòu)開立的代理行賬號，這樣外國金融機(jī)構(gòu)就無法進(jìn)行美元清算，也就無法為客戶提供美元服務(wù)。一旦美國關(guān)閉代理行賬戶，歐洲等主要經(jīng)濟(jì)體往往會跟進(jìn)，其他代理行賬戶往往也都會被關(guān)閉。2018年，F(xiàn)inCEN將拉脫維亞第三大銀行ABLV列入首要洗錢關(guān)注對象，關(guān)閉該行美元代理行賬戶，全球同業(yè)為管控風(fēng)險對該行歐元等外幣業(yè)務(wù)加強(qiáng)審查力度，導(dǎo)致該行國際業(yè)務(wù)不斷萎縮、財務(wù)狀況極具惡化，最終該行在半個月后破產(chǎn)。

7.列入SDN名單并對被制裁對象的交易對手實(shí)施二級制裁。對于朝鮮、伊朗等敵對國家，美國為最大化制裁效果，往往將被制裁對象列入SDN名單。2012年，美國對伊朗制裁期間，美將伊朗全部商業(yè)銀行列入SDN名單并對與伊朗商業(yè)銀行開展交易的第三方實(shí)施二級制裁。我國的昆侖銀行因與伊朗商業(yè)銀行交易被實(shí)施二級制裁，被切斷美元融資渠道，導(dǎo)致該行國際業(yè)務(wù)收縮并轉(zhuǎn)向國內(nèi)業(yè)務(wù)。

8.施壓SWIFT切斷金融機(jī)構(gòu)報文服務(wù)。在極端情況下，美國會施壓SWIFT切斷制裁對象報文服務(wù)，禁止其使用SWIFT與國內(nèi)、國際金融機(jī)構(gòu)通訊，徹底切斷其與外界的金融聯(lián)系。2012年聯(lián)合國對伊朗制裁期間，2018年11月美對伊朗制裁期間，曾兩次切斷伊朗SWIFT報文服務(wù)。

二、美國金融制裁案例分析及對我國的影響

（一）美國對伊朗單邊金融制裁情況

美國出于大規(guī)模殺傷性武器和恐怖主義理由，對伊朗進(jìn)行了長期、大力度、各種手段制裁，從傳統(tǒng)的凍結(jié)資金到切斷SWIFT，對伊朗的國際貿(mào)易結(jié)算渠道進(jìn)行封鎖等，制裁對象從伊朗政府、銀行、企業(yè)，擴(kuò)展至任何與伊朗有往來的實(shí)體，非常具有典型性，因此本文選取伊朗作為案例之一。美國與伊朗的恩怨由來已久。1978年，伊朗爆發(fā)伊斯蘭革命推翻由美國扶持的巴列維王朝，1979年發(fā)生“德黑蘭人質(zhì)事件”，1984年，美國與伊朗斷交并宣布對伊朗進(jìn)行制裁，1983年，黎巴嫩真主黨策劃發(fā)動貝魯特美國大使館爆炸案，1984年，美國宣布伊朗為支持恐怖主人國家，并不斷加大對伊朗制裁力度。1990年后，伊朗開始與俄羅斯商談恢復(fù)核電站，開發(fā)和利用核能問題，2005年，內(nèi)賈德總統(tǒng)對外宣布伊有權(quán)開發(fā)核電并開始核武實(shí)驗(yàn)，之后美借伊核問題不斷對伊朗施壓，在2006年，美推動聯(lián)合國通過6份決議要求伊停止?jié)饪s鈾活動并對伊朗實(shí)施制裁。2015年7月，伊核問題六國與伊朗就全面解決伊核問題達(dá)成了伊朗核問題全面協(xié)議，伊朗放棄核武器，聯(lián)合國放棄對伊的制裁，美部分解除了對伊制裁，主要是解除了二級制裁保留了一級制裁。2018年5月，美認(rèn)為伊朗履行伊核協(xié)議不利，單方面宣布退出該協(xié)議并重啟對伊制裁，于同年8月和11月分兩批恢復(fù)對伊汽車、環(huán)境、能源、重金屬、金融、運(yùn)輸?shù)榷囝I(lǐng)域制裁，截至目前，共有709家伊朗實(shí)體、235名伊朗個人被美制裁。金融領(lǐng)域，美將包括伊央行在內(nèi)的50家金融機(jī)構(gòu)全部列入SDN名單，并對上述50家金融機(jī)構(gòu)的交易對手實(shí)施二級制裁，2018年11月，美對SWIFT施壓迫使其切斷伊朗央行在內(nèi)的14家金融機(jī)構(gòu)的報文服務(wù)。

（二）美國對我國單邊金融制裁情況

冷戰(zhàn)開始后，美對包括我國在內(nèi)的社會主義陣營國家進(jìn)行打壓，朝鮮戰(zhàn)爭爆發(fā)后，美凍結(jié)我國在美8050萬美元的資產(chǎn)，取消了對我國經(jīng)濟(jì)援助的措施，并禁止與我國進(jìn)行以美元為中介的支付和僑匯，之后中美關(guān)系持續(xù)疏遠(yuǎn)，直至1972年中美關(guān)系轉(zhuǎn)暖才逐步松動或解除。

近年來美國對我國的金融制裁主要分為兩類。一是借涉港、涉疆問題對我國實(shí)體和個人直接實(shí)施一級制裁。2000年7月以來，美國依據(jù)《全球馬克維斯基人權(quán)問責(zé)法》和13818號行政令，規(guī)定美可凍結(jié)違反新疆人權(quán)的實(shí)體和個人的在美資產(chǎn)，先后三批對新疆8名官員、新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)、新疆公安廳及下屬的企業(yè)實(shí)施制裁。2021年3月，美還推動歐盟、英國、加拿大等盟友對新疆官員、新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)、新疆公安廳及下屬的企業(yè)實(shí)施聯(lián)合制裁。2020年8月以來，美依據(jù)《香港自治法案》和13936號總統(tǒng)行政令，以所謂違反香港自治和自由為由，先后七批對我國內(nèi)地和香港42名官員實(shí)施制裁。二是因與朝鮮、伊朗、俄羅斯等國被美制裁的實(shí)體和個人開展交易而被二級制裁。涉朝鮮方面，2005年，F(xiàn)inCEN以為涉朝制裁主體提供服務(wù)為由，將我國澳門銀行列入反洗錢首要關(guān)注對象，關(guān)閉該行的美元代理行賬戶，日本、韓國的金融機(jī)構(gòu)也相繼停止與其往來，于2020年8月解除對該銀行的制裁。2016年9月，美財政部以丹東鴻翔貿(mào)易有限公司涉嫌幫助朝鮮規(guī)避美國制裁為由，對其實(shí)施二級制裁。2017年11月，F(xiàn)inCEN以從事涉朝制裁業(yè)務(wù)為由，宣布將丹東銀行列入首要關(guān)注對象，關(guān)閉該行美元代理行賬戶，導(dǎo)致該行國際業(yè)務(wù)基本中斷。涉伊朗方面，美財政部以涉嫌協(xié)助大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散為由，2006年6月，對我國航天科工集團(tuán)下屬的中國精密機(jī)械進(jìn)出口公司實(shí)施二級制裁；2012年，美對我國與伊朗開展能源交易的珠海正榮公司實(shí)施二級制裁，限制該公司獲得美國進(jìn)出口許可和美國進(jìn)出口銀行援助；2012年7月，美財政部以與伊朗商業(yè)銀行交易為由，對昆侖銀行實(shí)施二級制裁，關(guān)閉該行的美元代理行賬戶。2019年9月，美財政部以涉對伊油貿(mào)為由，對中原海運(yùn)實(shí)施二級制裁，2020年1月解除。涉俄羅斯方面，2018年，因與被美制裁的俄羅斯武器出口商開展大額交易，美對我國軍委裝發(fā)部李尚富實(shí)施二級制裁，制裁措施包括凍結(jié)其在美資產(chǎn)、禁止美國人與其交易。

三、我國應(yīng)對美單邊金融制裁的策略與措施

遭受美國單邊金融制裁一方面被制裁機(jī)構(gòu)在美資產(chǎn)被凍結(jié)，造成嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)損失；更重要的是美元清算渠道被切斷、美元融資受限等制裁措施，導(dǎo)致被制裁機(jī)構(gòu)與國際金融市場的聯(lián)通和開展國際業(yè)務(wù)的能力大大降低或中斷，嚴(yán)重的會導(dǎo)致破產(chǎn)和金融市場的動蕩。因此，美單邊金融制裁的影響不容小覷，隨著美對華遏制戰(zhàn)略的升級，美對我國施加金融制裁的風(fēng)險加大，我們應(yīng)當(dāng)未雨綢繆，采取必要的措施避免、緩釋這種影響。

（一）金融機(jī)構(gòu)層面，提高合規(guī)意識和能力

中國主張金融機(jī)構(gòu)按照“自主經(jīng)營、自主決策、自擔(dān)風(fēng)險、后果自負(fù)”的原則處理涉美單邊金融制裁業(yè)務(wù)。一是中國的海外機(jī)構(gòu)不管是企業(yè)還是金融機(jī)構(gòu)，都要熟悉和遵守所在國的法律法規(guī)，完善客戶識別與盡職調(diào)查流程，關(guān)注制裁高風(fēng)險地區(qū)客戶的身份識別，從管理機(jī)制、業(yè)務(wù)開展模式、風(fēng)險防控措施等方面加強(qiáng)境外合規(guī)風(fēng)險管理。二是密切關(guān)注美制裁名單的變化，不與制裁名單上的個人、企業(yè)或組織開展直接或間接的業(yè)務(wù)活動，防止被直接制裁和二級制裁。三是國內(nèi)的監(jiān)管環(huán)境與美國差異很大，要加強(qiáng)與美國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通。金融機(jī)構(gòu)在外國的分支機(jī)構(gòu)要熟悉、遵守國外監(jiān)管規(guī)則，建立制裁名單篩查與管理、產(chǎn)品評估和機(jī)構(gòu)制裁合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制，強(qiáng)化制裁風(fēng)險監(jiān)控和識別。

（二）國家層面建立反制金融制裁的法律框架和頂層設(shè)計

一是完善法制層面的制度建設(shè)，未來可由全國人大出臺特定法律對金融制裁和反制裁的適用條件、領(lǐng)域做出明確限定，同時在現(xiàn)有的國內(nèi)法規(guī)中加入有關(guān)金融制裁和反制裁的規(guī)定，逐級分部門地建立中國的金融制裁法律體系。實(shí)現(xiàn)在面臨外部金融壓力時，中國能夠做到有法可依、快速高效地維護(hù)國家利益。二是要建立統(tǒng)一的金融制裁與反制裁執(zhí)行部門，加強(qiáng)關(guān)于金融制裁的政策研究和合規(guī)指導(dǎo)，集金融情報收集、處理、決策、執(zhí)行及評估與管理于一身，充分發(fā)揮金融制裁這一工具的作用。迅速、有效的反制機(jī)制不僅可以讓制裁方承受損失，更會讓其在決定實(shí)施制裁前有所顧忌。三是探索符合我國國情和聯(lián)合國憲章及其國際法的中國版制裁名單及實(shí)施體系。出臺阻斷法條例，不承認(rèn)也不執(zhí)行外國法律域外適用情形，同時通過反訴訟的救濟(jì)渠道獲取損失補(bǔ)償。對損害中國經(jīng)濟(jì)利益、破壞金融市場秩序、違反相關(guān)法律法規(guī)的外國機(jī)構(gòu)和個人，實(shí)施相應(yīng)的金融制裁，同時將金融制裁與貿(mào)易制裁、科技制裁、入境旅游制裁等措施聯(lián)合實(shí)施，充分發(fā)揮制裁的主動性和威懾力。

（三）切實(shí)增強(qiáng)自身實(shí)力，逐步擺脫對美元及其支付體系的依賴

一是推動更大規(guī)模、更高水平、更深層次的對外開放，提高匯率浮動彈性，積極實(shí)現(xiàn)資本項(xiàng)目可兌換，穩(wěn)定國際投資者參與中國金融市場的預(yù)期，形成“你中有我、我中有你”的局面。二是大力推進(jìn)人民幣國際化。以貨幣互換和離岸人民幣結(jié)算中心為支點(diǎn)，利用中國經(jīng)貿(mào)實(shí)力的輻射力量，加快人民幣在東盟國家、“一帶一路”沿線國家等地的使用，推動人民幣在國際結(jié)算、投資和儲備中的使用，加大人民幣在國際大宗商品如石油、天然氣和鐵礦石交易中的使用，創(chuàng)造抵制外部金融制裁的約束條件。三是加快數(shù)字人民幣和人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）建設(shè)，推進(jìn)CIPS與俄羅斯金融信息傳輸系統(tǒng)（SPFS）及歐洲貿(mào)易往來支持工具（INSTEX）之間的合作，建立國際支付結(jié)算替代通道，降低對美元和美元支付系統(tǒng)的依賴。四是積極參與國際金融機(jī)構(gòu)（如國際貨幣基金組織、世界銀行等）的治理改革，推動中國發(fā)起的金磚國家銀行、亞洲基礎(chǔ)設(shè)施投資銀行等多元金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展，積極參與全球金融治理，增強(qiáng)我國在國際金融體系中的話語權(quán)和影響力，為應(yīng)對大國之間的金融博弈奠定基礎(chǔ)。