多元化支付模式下地鐵車站日常備用金需求測算

王兵兵

(石家莊市軌道交通集團(tuán)有限責(zé)任公司，河北 石家莊 050000)

1 多元化支付模式下車站日常備用金需求特點(diǎn)

1.1 地鐵車站日常備用金定義

地鐵車站日常備用金是指由財(cái)務(wù)部統(tǒng)一配發(fā)至車站，專門用于給乘客兌零、找零、TVM機(jī)補(bǔ)幣、與銀行兌零、單程票的退票以及用于特殊情況下乘客事務(wù)處理等。

1.2 地鐵車站日常備用金需求量減少

目前，隨著多元化支付方式在地鐵車站購買車票方面的應(yīng)用，大部分乘客越來越少的使用現(xiàn)金購票，因此用于自動(dòng)售票設(shè)備找零需要的紙、硬幣備用金需求量也隨之減少。在多元化支付方式下，地鐵車站備用金管理具有以下3個(gè)特點(diǎn)。

(1)車站備用金需求量下降

以石家莊地鐵新百廣場站、北國商城站、石家莊站3個(gè)換乘站為例，結(jié)合車站2017年與2021年實(shí)際配發(fā)備用金數(shù)據(jù)，分析對(duì)比情況如表1，表2，表3所示。

表1 新百廣場站日常備用使用分配表

表2 北國商城站日常備用使用分配表

表3 車站日常備用使用分配表

可以得出，2017年石家莊地鐵只能使用現(xiàn)金在售票機(jī)處購買單程票，車站配發(fā)的備用金數(shù)額較大，能滿足車站乘客使用現(xiàn)金購票、兌零、充值等業(yè)務(wù)的辦理需求；隨著電子支付掃碼購票或者電子掃碼過閘上線后，乘客大多數(shù)采用手機(jī)支付的方式完成進(jìn)站購票、充值等業(yè)務(wù)，導(dǎo)致車站使用備用金數(shù)額大幅度下降，表1顯而易見，新百廣場站備用金配發(fā)2021年同比2017年下降65.6%，數(shù)額下降最明顯。石家莊站日常備用金由13萬元調(diào)減到6萬元，車站日常備用金也減少了53.8%。

對(duì)比表中自動(dòng)售票機(jī)加幣金額、客服中心配發(fā)備用金數(shù)額可以得出，乘客使用電子支付后，現(xiàn)金使用量明顯下降，從而導(dǎo)致車站補(bǔ)充到自動(dòng)售票機(jī)及配發(fā)給客服中心的備用金數(shù)額降低。從數(shù)據(jù)中可以得出，新百廣場站自動(dòng)售票機(jī)加幣金額、客服中心配發(fā)備用金數(shù)額降幅最為明顯分別是87.5%、70%，石家莊站降幅也達(dá)到了50%。

自石家莊地鐵2017年6月26日開通至今，車站日常備用金已經(jīng)永久性調(diào)減2次，由最初平均每站77 725元，調(diào)減到現(xiàn)在平均每站20 000元。

(2)硬幣需求量下降

隨著電子支付等多元支付方式的產(chǎn)生，各站的TVM硬幣流失明顯下降，首先兌換硬幣的頻率下降，由2017年每周兌換一次硬幣到現(xiàn)在每兩周兌換一次硬幣。其次兌換硬幣數(shù)量明顯降低，2017年全線網(wǎng)共計(jì)25座車站，平均每周兌換硬幣的金額在46.67萬元，平均每站每日消耗2 600枚硬幣；2021年全線網(wǎng)共計(jì)61座車站，平均兩周兌零硬幣的金額在6.58萬元，平均每站每日消耗80枚硬幣，客流大站石家莊站每日硬幣消耗大概為300枚，新百廣場站每日硬幣消耗大概為150枚。

(3)紙幣需求量下降

石家莊地鐵售票機(jī)紙幣消耗量主要是指紙幣找零箱內(nèi)5元紙幣的流失量，從每日車站票務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)來看，可以發(fā)現(xiàn)隨著硬幣流失量的降低，紙幣消耗量也在降低。從車站票務(wù)運(yùn)作角度考慮，結(jié)合表1、表2、表3數(shù)據(jù)，不難發(fā)現(xiàn)，2021年較2017年自動(dòng)售票機(jī)加幣數(shù)額大幅度減少，最明顯的是新百廣場站同比下降87.5%。

2 車站日常備用金管理模式

2.1 “收支一條線”的管理模式

“收支一條線”是指車站日常備用金數(shù)額不固定，主要使用票款周轉(zhuǎn)的方式，即地鐵車站將前一天的一部分票款作為第二天的備用金，次日給銀行繳款前取出等值的票款作為前一天的營收解行，依次循環(huán)[1]。

(1)“收支一條線”的主要優(yōu)點(diǎn)

①車站日常備用金數(shù)量控制靈活，車站可根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整備用金的儲(chǔ)備量，隨借隨還方便靈活。

②資金成本小，公司不需要專門配發(fā)流動(dòng)資金作為車站日常應(yīng)急備用金。

③交接班易操作，客值交接班只需憑加封數(shù)量交接無需開封清點(diǎn)，易操作。

(2)“收支一條線”的主要缺點(diǎn)

①收益審核對(duì)賬工作難度較大，由于每日營收與每日解行票款不一致，隨著車站數(shù)量的增加難度隨之加大，造成賬面混亂[2]。

②滯留車站票款較多，管理難度大，安全性低。

③硬幣周轉(zhuǎn)困難，車站每日的硬幣庫存量動(dòng)態(tài)變化，無固定備用金用于硬幣兌換，增加了硬幣周轉(zhuǎn)難度。

由此可見，這種“收支一條線”模式僅適用于線路短，車站少的地鐵運(yùn)營初期，與當(dāng)下多元化支付模式下地鐵車站備用金管理要求不符[3]。

2.2 “收支兩條線”的管理模式

“收支兩條線”是指由財(cái)務(wù)部專門調(diào)撥一部分流動(dòng)資金借給地鐵車站，設(shè)立車站日常備用金，?？顚Ｓ肹4]。車站建立日常備用金管理臺(tái)賬記錄備用金的使用，每日借用的備用金必須當(dāng)日歸還，保證每天運(yùn)營結(jié)束后日常備用金結(jié)存數(shù)量等于車站備用金總額。

(1)“收支兩條線”的主要優(yōu)點(diǎn)

①專款專用，統(tǒng)一管理，車站日常備用金數(shù)量固定，用途明確，便于日常監(jiān)督管理。

②便于審核收益對(duì)賬，車站備用金與票款分開記賬，互不交叉互不影響。

③硬幣周轉(zhuǎn)靈活，車站可實(shí)時(shí)跟據(jù)硬幣庫存量及消耗量及時(shí)與銀行兌換硬幣，確保車站硬幣周轉(zhuǎn)。

(2)“收支一條線”的主要缺點(diǎn)

①備用金需求量難以測算，由于備用金受多種因素影響，定量計(jì)算比較困難，容易造成車站日常備用金領(lǐng)用過量[5]。

②流動(dòng)資金占用量較大，車站需要長期借用公司一筆較大資金作為日常備用金，增加了公司運(yùn)營成本。

③車站日常備用金經(jīng)手人員較多，管理難度大，需要建立新的管理模式保證日常備用金安全。

雖然“收支兩條線”的管理模式有效的避免了“收支一條線”管理模式的弊端，但是在實(shí)施過程中，各地鐵車站備用金需求量的合理性確定難度較大，如何在滿足車站票務(wù)運(yùn)作的同時(shí)降低運(yùn)營成本成為企業(yè)管理者需要思考的問題[6]。

3 車站日常備用金需求測算

3.1 車站日常備用金需求影響因素

日常備用金需求量主要受車站自動(dòng)售票機(jī)數(shù)量、客服中心數(shù)量、硬幣消耗量三個(gè)因素影響[7]?？紤]到車站突發(fā)大客流的情況，車站應(yīng)配備一定額度的備用量應(yīng)對(duì)突發(fā)事件[8]。

3.2 車站日常備用金需求計(jì)算

為保障地鐵車站開通后票務(wù)工作順利開展，車站提出備用金配置申請(qǐng)。車站日常備用金按照硬幣1元、紙幣5元、10元、20元、50元面額配置。結(jié)合石家莊地鐵自動(dòng)售票機(jī)硬幣、紙幣循環(huán)找零模塊配置以及接收、找零面額種類情況，考慮既有線硬幣流失情況，測算車站票務(wù)備用金的配置。日常備用金測算公式如下

P=T(A)+T(P)+C+W(A)+W(P)

(1)

式中：P為地鐵車站日常備用金數(shù)量，元；T(A)為自動(dòng)售票機(jī)補(bǔ)幣量，元；T(P)為自動(dòng)售票機(jī)備用量，元；C為硬幣周消耗預(yù)估量，元；W(A)為客服中心配備量，元；W(P)為客服中心備用量，元。

在本文算法中，自動(dòng)售票機(jī)補(bǔ)幣是將各循環(huán)箱體配滿，每臺(tái)售票機(jī)配置1 250元(包括：1 000枚硬幣，50張5元紙幣)。

T(P)=T×(n+m)

(2)

式中：T為售票機(jī)數(shù)量；n為售票機(jī)單位箱體補(bǔ)充1元硬幣數(shù)額，元；m為售票機(jī)單位箱體補(bǔ)充5元紙幣數(shù)額，元。

C取既有線各車站硬幣流失量平均值，每周預(yù)估消耗量預(yù)留主要是為了應(yīng)對(duì)銀行兌零不及時(shí)的情況。

W(A)=B×2×R(B)

(3)

式中：B為半自動(dòng)售票機(jī)數(shù)量；R(B)為每班售票員配備用金，元。

其中：每個(gè)半自動(dòng)售票機(jī)按照每天2班崗，每班售票員配備用金1 000元計(jì)算，1元硬幣占比10%，5元紙幣占比50%，10元紙幣占比30%，50元紙幣占比10%。

(4)

客服中心備用量是為滿足售票員配備備用金能夠滿足及時(shí)兌零。

3.3 測算結(jié)果

通過測算，計(jì)算出3號(hào)線一期東段及二期工程12站共需配置日常備用金26萬元。因TVM多元化電子支付系統(tǒng)上線后，既有線各站硬幣流失量降低，硬幣需求量減少，本著資源合理配置的原則，計(jì)劃調(diào)減既有線49個(gè)車站備用金共計(jì)59.35萬元，調(diào)減后可滿足車站票務(wù)運(yùn)作，由此可見隨著電子支付多元化的購票方式的改變，車站對(duì)現(xiàn)金備用金的需求量也隨之降低。調(diào)減后可滿足車站票務(wù)運(yùn)作，由此可見隨著電子支付多元化的購票方式的改變，乘客購票支付習(xí)慣改變，導(dǎo)致車站對(duì)現(xiàn)金備用金的需求量也隨之降低。

4 車站日常備用金管理措施

4.1 管理要求

車站日常備用金，嚴(yán)格按照“賬實(shí)相符”的管理規(guī)定執(zhí)行，嚴(yán)禁坐支票款、挪用備用金、弄虛作假、虛報(bào)瞞報(bào)。票款和備用金要分區(qū)管理，避免發(fā)生備用金誤解行[9]。

地鐵車站票務(wù)備用金和票款必須專款專用，不得挪作他用。票務(wù)備用金與票款必須實(shí)行分區(qū)管理，發(fā)生備用金誤解行現(xiàn)象須按規(guī)定上報(bào)，根據(jù)實(shí)際情況制定相應(yīng)的對(duì)策。地鐵車站要加強(qiáng)對(duì)備用金使用情況的管理，安排專人負(fù)責(zé)備用金的借支、保管、使用、報(bào)賬及歸還[10]。

4.2 存放要求

車站現(xiàn)金只能存放在車站現(xiàn)金安全區(qū)域，車站現(xiàn)金安全區(qū)域包括票務(wù)室、客服中心(含臨時(shí)售票亭)、自動(dòng)售票機(jī)錢箱、自動(dòng)充值機(jī)錢箱。

現(xiàn)金在運(yùn)送途中必須放入鎖閉的錢箱或手推車中，由兩名車站站務(wù)員工負(fù)責(zé)運(yùn)送和運(yùn)送途中的安全[11]。

4.3 交接原則

紙幣必須由車站當(dāng)班工作人員雙人在監(jiān)控?cái)z像有效范圍內(nèi)當(dāng)面清點(diǎn)后簽認(rèn)交接，嚴(yán)禁憑加封數(shù)交接及信用交接(十字加封、布袋加封除外)；硬幣必須由車站當(dāng)班工作人員雙人在監(jiān)控?cái)z像有效范圍內(nèi)當(dāng)面清點(diǎn)后簽認(rèn)交接，對(duì)已加封的硬幣交接時(shí)，接班人確認(rèn)加封封條正確完好后可憑加封數(shù)目交接[12]。

地鐵車站現(xiàn)金加封前必須雙人在監(jiān)控?cái)z像有效范圍內(nèi)清點(diǎn)，確認(rèn)無誤后加封簽章；現(xiàn)金開封時(shí)必須雙人在監(jiān)控?cái)z像有效范圍內(nèi)，確認(rèn)封條正確完好后方可開封清點(diǎn)，若發(fā)現(xiàn)金額不符，應(yīng)立即按照規(guī)定上報(bào)，差額由加封人負(fù)責(zé)補(bǔ)還；若未執(zhí)行雙人開封清點(diǎn)規(guī)定，差額由開封人負(fù)責(zé)。

5 結(jié) 語

城市軌道交通地鐵車站票務(wù)專用備用金與其他企業(yè)備用金有較大區(qū)別，因此不能借鑒其他企業(yè)備用金的管理模式。城市軌道交通運(yùn)營單位應(yīng)從車站日常備用金的特點(diǎn)、用途、運(yùn)作模式方面著手改進(jìn)車站日常備用金的管理模式，在保證地鐵車站正常運(yùn)轉(zhuǎn)的同時(shí)提高使用率，降低投資成本。