打造“數(shù)智化”社?；痫L(fēng)險防控體系

■文／羅俊鑫

黨的二十大報告提出“健全覆蓋全民、統(tǒng)籌城鄉(xiāng)、公平統(tǒng)一、安全規(guī)范、可持續(xù)的多層次社會保障體系”，首次提出“安全規(guī)范”的要求，目的是確保社保業(yè)務(wù)經(jīng)辦和基金管理安全規(guī)范，體現(xiàn)了底線思維和憂患意識，是實現(xiàn)好、維護(hù)好、發(fā)展好最廣大人民根本利益的長遠(yuǎn)規(guī)劃，對穩(wěn)定人民群眾預(yù)期和保障多層次社會保障體系可持續(xù)發(fā)展具有重大意義。當(dāng)前，廣西壯族自治區(qū)社保經(jīng)辦系統(tǒng)正在全面深入學(xué)習(xí)貫徹黨的二十大精神，大力推進(jìn)“六位一體”“四部聯(lián)動”“數(shù)智化”社?；痫L(fēng)險防控體系，有力維護(hù)社保基金安全。

推進(jìn)“六位一體”防控，構(gòu)筑全區(qū)風(fēng)控“一盤棋”

準(zhǔn)確分析風(fēng)險防控環(huán)境是構(gòu)筑風(fēng)控體系的前提。我們認(rèn)真分析廣西基金運行、組織機(jī)構(gòu)、制度機(jī)制、崗位設(shè)置、人員管理、授權(quán)協(xié)同、風(fēng)險管理文化建設(shè)等7 個內(nèi)部環(huán)境因素9 個風(fēng)險點，評估風(fēng)險等級，制定應(yīng)對措施。同時，首次嘗試分析政治、經(jīng)濟(jì)、社會、體制、政策等5 個外部環(huán)境因素9 個風(fēng)險點。通過準(zhǔn)確把握內(nèi)外部風(fēng)險環(huán)境，結(jié)合廣西經(jīng)辦模式和系統(tǒng)建設(shè)實際，全區(qū)統(tǒng)一建立風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險預(yù)警、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險監(jiān)督、風(fēng)險報告“六位一體”的風(fēng)險防控體系，對經(jīng)辦風(fēng)險進(jìn)行全方位、全流程、常態(tài)化、信息化布控。

羅俊鑫同志（右一）與工作人員一起研究社?；痫L(fēng)險防控方案。

準(zhǔn)確識別風(fēng)險。通過分析內(nèi)外部環(huán)境及各項業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、經(jīng)辦流程和信息系統(tǒng)存在的風(fēng)險隱患，精準(zhǔn)識別風(fēng)險，規(guī)范描述風(fēng)險，對風(fēng)險點進(jìn)行全面梳理，列出風(fēng)險點清單。

科學(xué)評估風(fēng)險。根據(jù)風(fēng)險發(fā)生的概率、頻率和影響程度，通過風(fēng)險矩陣分析，設(shè)計風(fēng)險評級模型，細(xì)化風(fēng)險評估維度，對風(fēng)險點基礎(chǔ)信息進(jìn)行系統(tǒng)分析、準(zhǔn)確評價，確定風(fēng)險等級，建立風(fēng)險防控規(guī)則和動態(tài)調(diào)整機(jī)制。

加強(qiáng)風(fēng)險預(yù)警。結(jié)合風(fēng)險評估結(jié)果及業(yè)務(wù)實際，建立風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)體系，完善風(fēng)險預(yù)警機(jī)制，設(shè)定預(yù)警指標(biāo)閾值，明確預(yù)警及處理流程，加強(qiáng)風(fēng)險實時監(jiān)控，實現(xiàn)系統(tǒng)自動預(yù)警。

積極應(yīng)對風(fēng)險。根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，制定風(fēng)險應(yīng)對措施和解決方案，制定風(fēng)險防控應(yīng)急預(yù)案，降低風(fēng)險發(fā)生的可能性、減少風(fēng)險損失的程度，并將風(fēng)險防控措施融入業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和經(jīng)辦規(guī)程，寓風(fēng)險防控措施于業(yè)務(wù)經(jīng)辦全過程。

全面風(fēng)險監(jiān)督。通過開展風(fēng)險識別、評估、預(yù)警、應(yīng)對，掌握經(jīng)辦關(guān)鍵風(fēng)險點和重點監(jiān)控環(huán)節(jié)，并結(jié)合外部檢查要求對各類社保業(yè)務(wù)風(fēng)險防控進(jìn)行檢查評價，通過部門自查、稽核抽查、專項檢查等，風(fēng)險監(jiān)督實現(xiàn)全員不漏一人、全面不留死角、全過程不留盲點。

定期報告風(fēng)險。建立風(fēng)險報告制度，以監(jiān)督檢查和效能分析結(jié)果為依據(jù)，適時研判風(fēng)險防控形勢，定期報送風(fēng)險報告，重大風(fēng)險隨時報告，形成風(fēng)險防控管理閉環(huán)運行。

推進(jìn)“四部聯(lián)動”防控，共奏全區(qū)風(fēng)控“一個調(diào)”

廣西各級社會保險經(jīng)辦機(jī)構(gòu)均建立多層級風(fēng)險責(zé)任機(jī)制，全體人員均承擔(dān)風(fēng)險管理責(zé)任，建立了風(fēng)險矩陣分析模型，寓風(fēng)險防控措施于業(yè)務(wù)經(jīng)辦全過程，涵蓋全險種、全人員、全流程，形成稽核部門、業(yè)務(wù)部門、財務(wù)部門、信息部門“四部聯(lián)動”風(fēng)控格局。

建立“四部聯(lián)動”組織架構(gòu)。廣西建立以風(fēng)險防控體系建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組為決策層，稽核風(fēng)控部門為組織層，業(yè)務(wù)、財務(wù)部門為實施層，信息部門為支撐層的風(fēng)險管理組織體系。領(lǐng)導(dǎo)層負(fù)責(zé)審議總體方案，研究重大事項，監(jiān)督整體進(jìn)程。組織層負(fù)責(zé)擬定建設(shè)方案，組織監(jiān)督檢查，管理風(fēng)控系統(tǒng)，形成風(fēng)險報告。實施層負(fù)責(zé)梳理風(fēng)險點，建立預(yù)警指標(biāo)，處置重大風(fēng)險，開展自查整改。支撐層負(fù)責(zé)做好信息系統(tǒng)的建設(shè)、管理和運行維護(hù)等工作。

健全“四部聯(lián)動”工作機(jī)制。廣西采用“整體規(guī)劃、分步實施、防范風(fēng)險、重點突破、逐步完善”的方式，將制度機(jī)制建設(shè)納入風(fēng)險防控體系建設(shè)范圍，逐步構(gòu)建起符合本地實際的風(fēng)險防控體系。一是創(chuàng)新風(fēng)險識別方法。風(fēng)險識別是風(fēng)險管理中最關(guān)鍵的步驟，也是最困難的一環(huán)。我們綜合運用流程圖識別法和數(shù)據(jù)項識別法，繪制流程圖，分析經(jīng)辦環(huán)節(jié)，確定風(fēng)險清單，有效規(guī)避識別盲區(qū)，準(zhǔn)確識別124 個風(fēng)險。二是建立風(fēng)險評估制度。從風(fēng)險發(fā)生頻率及風(fēng)險影響程度兩個視角，以風(fēng)險等級矩陣分析模型為輔助，對風(fēng)險進(jìn)行定性和定量的綜合評估，形成風(fēng)險評估報告。風(fēng)險評估報告經(jīng)風(fēng)險防控領(lǐng)導(dǎo)小組審議通過后，由各部門制定風(fēng)險防控業(yè)務(wù)規(guī)則、預(yù)警控制指標(biāo)閾值納入風(fēng)險防控信息系統(tǒng)。三是建立風(fēng)險矩陣。采用風(fēng)險矩陣分析法對124個風(fēng)險點的風(fēng)險等級進(jìn)行初評定級，綜合制定了各項風(fēng)險點控制業(yè)務(wù)規(guī)則、風(fēng)險防控措施、責(zé)任部門和責(zé)任人，作為風(fēng)險定期評估、監(jiān)督檢查的參考依據(jù)。四是完善預(yù)警指標(biāo)動態(tài)調(diào)整。根據(jù)政策法規(guī)變化、風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)監(jiān)控情況，以及某類業(yè)務(wù)存在多次異常數(shù)據(jù)或異常情況，持續(xù)動態(tài)更新與維護(hù)預(yù)警指標(biāo)。目前已將43 項預(yù)警指標(biāo)納入風(fēng)控系統(tǒng)。五是制定風(fēng)險應(yīng)對措施。針對虛擬風(fēng)險開展模擬演練，對于預(yù)警指標(biāo)落在報警區(qū)間的，說明該業(yè)務(wù)潛在風(fēng)險較大，各業(yè)務(wù)部門應(yīng)立即采取必要措施應(yīng)對風(fēng)險。風(fēng)險事件發(fā)生后，責(zé)任部門按照擬定的應(yīng)對措施和應(yīng)急預(yù)案開展應(yīng)對處置工作。

營造“人人防控”文化氛圍。把建立良好的風(fēng)險管理文化與建立風(fēng)險管理體系、執(zhí)行風(fēng)險管理流程同等重視，把風(fēng)險意識轉(zhuǎn)化為全體職工的共同認(rèn)識和自覺行動。各級管理人員和崗位操作人員牢固樹立風(fēng)險無處不在、風(fēng)險無時不有、崗位風(fēng)險管理責(zé)任重大的意識和理念，培養(yǎng)按規(guī)章制度辦事的習(xí)慣。通過多種方式加強(qiáng)宣傳教育，加強(qiáng)社會保險基金違法案件分析，營造風(fēng)險防控文化氛圍，并將風(fēng)險防控理念滲透到經(jīng)辦每一個環(huán)節(jié)，提高員工確認(rèn)和有效管理風(fēng)險的能力，從而有效降低操作風(fēng)險。

推進(jìn)“數(shù)智化”防控，織密全區(qū)風(fēng)控“一張網(wǎng)”

自治區(qū)社保中心積極推動防控措施“進(jìn)系統(tǒng)、進(jìn)程序”，全面梳理經(jīng)辦薄弱環(huán)節(jié)和風(fēng)險點，開發(fā)全區(qū)統(tǒng)一的經(jīng)辦風(fēng)險防控信息系統(tǒng)，具備事前控制、事中預(yù)警、事后檢查功能，前移風(fēng)險防控端口，將43 項預(yù)警指標(biāo)嵌入到全區(qū)統(tǒng)一的信息系統(tǒng)中，當(dāng)業(yè)務(wù)經(jīng)辦觸發(fā)預(yù)警閾值時，會發(fā)出預(yù)警提示，監(jiān)督內(nèi)控部門可通過平臺實時監(jiān)控全區(qū)業(yè)務(wù)辦理情況，每筆業(yè)務(wù)均“可視、可控、可預(yù)警、可分析”，風(fēng)險防控由人工篩查向智能識別轉(zhuǎn)變，社?；鸢踩?guī)范運行筑起了三道安全屏障。

一是事前遏制風(fēng)險。通過增設(shè)風(fēng)險控制規(guī)則、關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)的聯(lián)動，對錯誤操作設(shè)置警示和制約功能，將全部人員、全部職權(quán)、職權(quán)運行的全過程納入風(fēng)控范圍，從源頭上防止錯誤數(shù)據(jù)產(chǎn)生，有效扼制社保經(jīng)辦前端風(fēng)險。系統(tǒng)運行以來，全區(qū)風(fēng)控系統(tǒng)共觸發(fā)預(yù)警57254次，自動阻止不規(guī)范業(yè)務(wù)39145 筆，推送疑點信息20307 條。

二是事中嚴(yán)控風(fēng)險。過去風(fēng)險管理部門是“救火隊員”“坐堂醫(yī)生”，只能等風(fēng)險發(fā)生后進(jìn)行補(bǔ)救式處理。我們將風(fēng)險防控的端口前移，風(fēng)控同步嵌入系統(tǒng)，通過預(yù)設(shè)政策性校驗規(guī)則、邏輯校驗規(guī)則等手段，自動阻止不合規(guī)業(yè)務(wù)辦理，實現(xiàn)事中風(fēng)險防控，防患于未然。

三是事后評估風(fēng)險。稽核風(fēng)控和業(yè)務(wù)部門的監(jiān)督檢查工作全部納入系統(tǒng)中完成，實現(xiàn)內(nèi)控監(jiān)督檢查自動化，做到記錄可查、結(jié)果可溯。對監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及時通過系統(tǒng)推送給相關(guān)責(zé)任人，限期整改，確保風(fēng)險防控和問題整改同步落地落實。

2022 年，全區(qū)統(tǒng)一上線廣西“數(shù)智人社”信息系統(tǒng)，按照風(fēng)險管理、自查檢查、權(quán)限管理、數(shù)據(jù)篩查、風(fēng)險監(jiān)測、統(tǒng)計分析、征繳稽核、日常管理、共享對接等9 個模塊的開發(fā)需求，進(jìn)一步推進(jìn)風(fēng)控系統(tǒng)的優(yōu)化完善，有效遏制重大基金案件發(fā)生。