■文/景璽 彭喆
社會保險基金是老百姓的“養(yǎng)老錢”“保命錢”,事關(guān)人民群眾的切身利益、民生福祉和社會穩(wěn)定。通過信息化加強社?;痫L(fēng)險防控是提升基金安全的有效手段。近年來,人力資源社會保障部以“系統(tǒng)防控,數(shù)據(jù)篩查”為抓手,充分運用信息技術(shù)支持社會保險基金風(fēng)險防控工作,將社保信息化建設(shè)與基金風(fēng)險防控相結(jié)合,扎實推進增量風(fēng)險防范和存量風(fēng)險化解,打好基金風(fēng)險防控“組合拳”。
2022 年1 月,人力資源社會保障部辦公廳印發(fā)《關(guān)于強化社會保險信息系統(tǒng)風(fēng)險防控能力的通知》(人社廳發(fā) 〔2022〕4 號),提出13 類46 項具體工作任務(wù),指導(dǎo)各地強化系統(tǒng)風(fēng)險防控能力建設(shè),堵塞系統(tǒng)風(fēng)險漏洞,提升“技防”水平,嚴防基金增量風(fēng)險;歸集各地城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保險、企業(yè)職工養(yǎng)老保險、失業(yè)保險、工傷保險生產(chǎn)庫數(shù)據(jù),運用大數(shù)據(jù)技術(shù)在全國范圍內(nèi)開展疑點數(shù)據(jù)篩查核查工作,深挖基金存量風(fēng)險。
各地在強化社保信息系統(tǒng)風(fēng)險防控能力,保障社?;鸢踩?,嚴防基金增量風(fēng)險的過程中,應(yīng)注意把握以下幾點:
首先,應(yīng)找準風(fēng)險點,完善業(yè)務(wù)經(jīng)辦和基金管理能力,通過信息系統(tǒng)落實三個“全面取消”。落實全面取消手工經(jīng)辦業(yè)務(wù)。大力推進參保登記,待遇申請、核定、發(fā)放,待遇領(lǐng)取資格認證等各項社保業(yè)務(wù)辦理“進系統(tǒng)”。待遇核定、補發(fā)金額、時段均由系統(tǒng)自動計算,嚴控手工錄入或修改功能,最大程度減少人為干預(yù)。全面實施系統(tǒng)賬戶實名制管理,全面推進電子社??⊕叽a登錄。嚴格執(zhí)行應(yīng)用系統(tǒng)管理員、安全員、操作員“三員”分立管理制度,通過系統(tǒng)設(shè)置業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)經(jīng)辦權(quán)限,嚴禁一人兼有互斥的操作權(quán)限,及時清理系統(tǒng)中輪崗、長期休假、離職、退休等人員權(quán)限。從技術(shù)上防止內(nèi)部工作人員一人權(quán)限過大或者使用他人賬號違規(guī)“通辦”業(yè)務(wù)的情況發(fā)生。
落實全面取消人工報盤。全面實現(xiàn)“社銀”接口聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用,由向合作銀行手工線下報盤方式轉(zhuǎn)變?yōu)橥ㄟ^“社銀”接口線上傳入銀行系統(tǒng)進行數(shù)據(jù)交互,有效規(guī)避內(nèi)部工作人員篡改數(shù)據(jù)風(fēng)險。全面推進“業(yè)務(wù)財務(wù)一體化”,在系統(tǒng)內(nèi)審核待遇撥付計劃、確認實收實支等情況,確保數(shù)據(jù)“離庫不離線、中途不落地”。進一步督促銀行進行戶名、銀行賬號、證件號碼一致性校驗,按時反饋支付成功與失敗數(shù)據(jù),對“異常資金支付”提供風(fēng)險預(yù)警。
落實全面取消現(xiàn)金發(fā)放待遇。實現(xiàn)各類待遇和轉(zhuǎn)移資金通過“社銀”平臺發(fā)放,通過系統(tǒng)發(fā)起多發(fā)錯發(fā)待遇追回,嚴禁采用手工報盤或者通過“網(wǎng)銀”功能進行操作,規(guī)避內(nèi)部工作人員作案風(fēng)險。全面推進“待遇進卡(社??ǎ保M一步控制多人待遇發(fā)放至同一銀行賬戶情形,降低內(nèi)部工作人員篡改銀行賬戶違規(guī)騙取社保待遇等風(fēng)險。
其次,健全風(fēng)控預(yù)警和稽核內(nèi)控功能,提高事前、事中、事后管控水平。事前建機制。從經(jīng)辦角度,全面梳理業(yè)務(wù)辦理過程中存在的高風(fēng)險業(yè)務(wù)、高風(fēng)險現(xiàn)象和高風(fēng)險行為,建立業(yè)務(wù)分類分級管控機制,合理設(shè)置風(fēng)控預(yù)警規(guī)則,明確處置流程。從稽核角度,設(shè)置綜合性風(fēng)控規(guī)則,包括業(yè)務(wù)風(fēng)控預(yù)警規(guī)則以及通過數(shù)據(jù)篩查比對形成的規(guī)則,支持稽核人員常態(tài)化開展疑點數(shù)據(jù)篩查核查工作。
事中有預(yù)警。將管理制度、風(fēng)控規(guī)則、處置流程等嵌入系統(tǒng),加強對高風(fēng)險業(yè)務(wù)的復(fù)核審核、閾值管控,對超出閾值的業(yè)務(wù),依據(jù)風(fēng)險程度給予風(fēng)險提示、業(yè)務(wù)阻斷或提級處理。進一步加強在非工作時間段對高風(fēng)險業(yè)務(wù)操作的管控,規(guī)避內(nèi)部工作人員非工作時間作案風(fēng)險,逐步通過系統(tǒng)控制提高“技防”能力。
事后助稽核。建立權(quán)限獨立于經(jīng)辦之外的稽核內(nèi)控功能,支持稽核人員基于內(nèi)控規(guī)則篩選稽核業(yè)務(wù),通過設(shè)置條件、隨機按比例抽取業(yè)務(wù)等方式,自主進行綜合分析統(tǒng)計,調(diào)閱查詢相關(guān)經(jīng)辦審核流程、業(yè)務(wù)資料、明細數(shù)據(jù)等,并在系統(tǒng)中記錄稽核結(jié)果,助力稽核人員有效開展事后監(jiān)督工作。
第三,加強與部級系統(tǒng)聯(lián)動,利用部級數(shù)據(jù)資源開展業(yè)務(wù)聯(lián)網(wǎng)核驗聯(lián)動經(jīng)辦。核驗參保人基礎(chǔ)信息及生存狀態(tài)。通過對接部級社保卡持卡人員基礎(chǔ)信息庫,在參保登記、待遇核定等環(huán)節(jié)實現(xiàn)對參保人員基礎(chǔ)信息和生存狀態(tài)的聯(lián)網(wǎng)核驗,有效降低“死人”“假人”違規(guī)參保、領(lǐng)取待遇等風(fēng)險。
事前事中防范基金“跑冒滴漏”。通過對接部級社保信息比對查詢系統(tǒng),支持各地在業(yè)務(wù)辦理過程中,能夠跨省對重復(fù)繳費、重復(fù)領(lǐng)取待遇、死亡冒領(lǐng)、應(yīng)轉(zhuǎn)未轉(zhuǎn)參保關(guān)系等情況進行核查比對,將基金風(fēng)險防控“關(guān)口前移”。
待遇資格認證管控基金“出口”。通過對接部級社保待遇資格認證系統(tǒng),支持待遇領(lǐng)取人員實現(xiàn)人臉識別自助認證,同時向部級系統(tǒng)共享認證結(jié)果,用好跨層級、跨部門數(shù)據(jù)共享接口,有效防范冒領(lǐng)社保待遇等行為,保障基金安全。
實現(xiàn)關(guān)系轉(zhuǎn)移接續(xù)“無紙化”。通過對接部級社保關(guān)系轉(zhuǎn)移系統(tǒng),實現(xiàn)跨地區(qū)、跨制度社保關(guān)系轉(zhuǎn)移接續(xù)全流程“無紙化”辦理,在實現(xiàn)“讓數(shù)據(jù)多跑路、群眾少跑腿”的同時,避免轉(zhuǎn)移信息和資金差錯風(fēng)險。
第四,提升公共服務(wù)能力,通過增加服務(wù)供給和提供主動服務(wù)的方式增強參保人風(fēng)險防控意識。線下通過自助服務(wù)一體機、便攜服務(wù)終端等設(shè)備提供服務(wù),線上依靠手機應(yīng)用程序(App)、微信公眾號等形式,實現(xiàn)參保登記、參保查詢、待遇申請、資格認證等服務(wù)事項“網(wǎng)上辦”。同時,利用發(fā)送短信、微信公眾號推送等手段,將參保繳費提醒、業(yè)務(wù)審核進度、待遇到賬和調(diào)整提醒等信息及時告知參保人,切實保障參保人的知情權(quán)、監(jiān)管權(quán)。
第五,通過規(guī)范系統(tǒng)運維管理、數(shù)據(jù)庫安全管理、數(shù)據(jù)安全管理,形成系統(tǒng)風(fēng)控全閉環(huán)管理。加強信息部門與業(yè)務(wù)部門間溝通對接,及時了解業(yè)務(wù)部門對系統(tǒng)功能的需求。規(guī)范需求變更的申請、審核、測試和實施等工作,穩(wěn)妥有序完善系統(tǒng)功能。同步做好系統(tǒng)升級的數(shù)據(jù)遷移工作,統(tǒng)籌兼顧數(shù)據(jù)的規(guī)范性、完整性、一致性和準確性,合理設(shè)定轉(zhuǎn)換規(guī)則,嚴防數(shù)據(jù)篡改和泄露,保障數(shù)據(jù)安全。
嚴格落實數(shù)據(jù)庫安全管理崗位設(shè)置,健全數(shù)據(jù)庫管理員、安全員、審計員“三員”分立管理制度。規(guī)范數(shù)據(jù)庫賬戶授權(quán),依據(jù)最小必須授權(quán)原則進行權(quán)限設(shè)置。非必要不開庫維護數(shù)據(jù),確需開庫操作時,應(yīng)履行嚴格的審批程序,在確保安全可控的前提下完成操作。定期查看開庫維護審批表、數(shù)據(jù)庫操作日志,重點對開庫維護操作行為進行分析和審計。
規(guī)范系統(tǒng)內(nèi)的數(shù)據(jù)操作管理,嚴控在系統(tǒng)界面進行數(shù)據(jù)刪除操作。嚴控數(shù)據(jù)導(dǎo)出操作,限定導(dǎo)出數(shù)據(jù)權(quán)限和規(guī)模,避免數(shù)據(jù)泄露風(fēng)險。通過社保業(yè)務(wù)稽核考核系統(tǒng)傳遞疑點數(shù)據(jù),在線反饋核實情況,嚴禁將人員明細信息通過互聯(lián)網(wǎng)等方式明文傳輸。
運用大數(shù)據(jù)技術(shù),精準開展疑點數(shù)據(jù)篩查核查工作,深挖潛在的存量風(fēng)險,是應(yīng)對當前社保業(yè)務(wù)量不斷增長、復(fù)雜性不斷提升的有效舉措。
探索新模式,開展全國生產(chǎn)庫數(shù)據(jù)篩查。2021 年4 月,人力資源社會保障部首次歸集各地城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保險生產(chǎn)庫數(shù)據(jù)。聚焦“多人待遇發(fā)放至同一銀行賬戶”“大額發(fā)放”“長時段補發(fā)”“非工作時間補發(fā)”4 類疑點數(shù)據(jù)篩查口徑,同時與國家人口庫的姓名、公民身份號碼、生存狀態(tài)、死亡時間等進行“死亡冒領(lǐng)”“假人騙領(lǐng)”比對分析,從多數(shù)據(jù)源、多維度、多險種開展疑點數(shù)據(jù)篩查,精準定位問題線索,并向各地下發(fā)疑點數(shù)據(jù)和重點問題篩查單開展核查。在全國范圍內(nèi)開展城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保險疑點數(shù)據(jù)篩查核查工作,存量風(fēng)險得到逐步消減,對內(nèi)部作案形成震懾作用,達到示范引領(lǐng)、化解風(fēng)險、強化震懾、傳導(dǎo)壓力的目的。
總結(jié)新方法,拓展多險種全國生產(chǎn)庫數(shù)據(jù)篩查。為落實“社?;鸸芾硖嵘晷袆印币螅肆Y源社會保障部在總結(jié)城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保險數(shù)據(jù)篩查工作經(jīng)驗的基礎(chǔ)上,進一步擴大數(shù)據(jù)篩查范圍,延伸至企業(yè)職工養(yǎng)老保險、失業(yè)保險和工傷保險。先行啟動了企業(yè)職工養(yǎng)老保險疑點數(shù)據(jù)篩查工作,通過梳理近年來發(fā)生的社?;鸢讣攸c分析作案手法,聚焦問題,確定10 類23 項篩查規(guī)則,深挖存量風(fēng)險,形成疑點數(shù)據(jù)篩查單,分省、分批下發(fā)疑點數(shù)據(jù),限時要求各地組織核查并反饋結(jié)果。同時,結(jié)合近年來涉及失業(yè)保險、工傷保險基金案件,人力資源社會保障部進一步研究制定了失業(yè)保險、工傷保險篩查規(guī)則,正在進行相關(guān)疑點數(shù)據(jù)篩查。
多方面結(jié)合,持續(xù)開展日常聯(lián)網(wǎng)庫數(shù)據(jù)分析比對。人力資源社會保障部持續(xù)利用各地按月上報的社保聯(lián)網(wǎng)監(jiān)測數(shù)據(jù)開展數(shù)據(jù)分析比對,協(xié)助部內(nèi)有關(guān)單位篩查全國跨省、跨制度重復(fù)領(lǐng)取養(yǎng)老保險待遇人員,分析重復(fù)領(lǐng)取失業(yè)補助金人員、重復(fù)領(lǐng)取工傷保險待遇人員,開展特殊工種提前退休專項核查等工作。同時,還積極協(xié)調(diào)公安部、司法部開展待遇領(lǐng)取人員與國家人口庫、服刑人員信息庫進行數(shù)據(jù)比對,進一步核實人員生存狀態(tài)、基礎(chǔ)信息和服刑信息,并將疑點數(shù)據(jù)下發(fā)各地組織核查。常態(tài)化開展數(shù)據(jù)分析比對工作,確?;鸢踩\行。
下一步,人力資源社會保障部信息中心將繼續(xù)做好社?;痫L(fēng)險防控信息化方面的工作,持續(xù)加強人防、制防、技防、群防“四防協(xié)同”風(fēng)險防控,切實維護和保障社?;鸢踩?。