芻議《民法典》老年人意定監(jiān)護(hù)的立法理念與完善

朱宇

（湖南科技大學(xué) 湖南湘潭 411100）

隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的高速增長(zhǎng)，國(guó)民健康普及率得到大幅度提升，人均預(yù)期壽命和健康預(yù)期壽命顯著增長(zhǎng)。與此同時(shí)，中國(guó)近幾年人口出生率同比下降，體現(xiàn)在中國(guó)人口數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)上，中國(guó)老齡人口占全國(guó)總?cè)丝诘谋戎匮杆偕仙?。?xí)近平總書(shū)記強(qiáng)調(diào)“中國(guó)未來(lái)要完善《老年人權(quán)益保障法》的配套政策法規(guī)，建立起針對(duì)老年人群體的全面統(tǒng)計(jì)調(diào)查制度、老年人監(jiān)護(hù)制度、長(zhǎng)期照護(hù)保障制度、養(yǎng)老機(jī)構(gòu)分類管理制度。有效應(yīng)對(duì)我國(guó)人口老齡化，事關(guān)國(guó)家發(fā)展全局，事關(guān)億萬(wàn)百姓福祉?！?/p>

一、中國(guó)步入老齡化社會(huì)的現(xiàn)實(shí)特征

（一）人口老齡化數(shù)據(jù)復(fù)雜嚴(yán)峻

全國(guó)老齡委2006 年首次發(fā)布《中國(guó)人口老齡化發(fā)展趨勢(shì)預(yù)測(cè)研究報(bào)告》，報(bào)告指出1999 年中國(guó)將全面步入老齡化社會(huì)。2015 年國(guó)際社會(huì)組織發(fā)布《全球老齡事業(yè)觀察指數(shù)》，報(bào)告指出中國(guó)是世界上擁有老年人口最多的國(guó)家，占全球老年人口總量的五分之一。2020 年2 月28 日國(guó)家統(tǒng)計(jì)局發(fā)布《2019 年國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展統(tǒng)計(jì)公報(bào)》顯示，中國(guó)60 周歲以上人口為25388 萬(wàn)，65 周歲及以上人口為17603 萬(wàn)，分別占全國(guó)總?cè)丝诘?8.1%和12.6%。[1]根據(jù)最新發(fā)布的《中國(guó)人類發(fā)展報(bào)告預(yù)測(cè)》，到2030 年我國(guó)65 歲以上的人口占全國(guó)總?cè)丝诒戎貙⑻岣叩?8.2%，因此未來(lái)我國(guó)老齡化的人口壓力是長(zhǎng)期性、持續(xù)性的。人口老齡化趨勢(shì)嚴(yán)重，使得高齡老人的日常監(jiān)管、照護(hù)、輔助需求急劇增加。

（二）傳統(tǒng)家庭贍養(yǎng)功能趨于弱化

有別于西方國(guó)家的社會(huì)化養(yǎng)老模式，中國(guó)長(zhǎng)期以家庭式贍養(yǎng)和護(hù)理老人為主，老齡人口的贍養(yǎng)和護(hù)理責(zé)任依附于個(gè)體型家庭。但隨著人口老齡化數(shù)據(jù)的增長(zhǎng)，中國(guó)傳統(tǒng)的家庭養(yǎng)老功能呈明顯下降趨勢(shì)。這主要是由社會(huì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型以及家庭結(jié)構(gòu)變化而引發(fā)。因?yàn)殚L(zhǎng)期嚴(yán)格執(zhí)行計(jì)劃生育政策，中國(guó)城市家庭人口結(jié)構(gòu)以“4-2-1 型”為主，隨著代際傳遞效應(yīng)的減弱，個(gè)體家庭規(guī)模趨于核心化、小型化。[2]而廣大農(nóng)村地區(qū)，伴隨工業(yè)革命和國(guó)家現(xiàn)代化進(jìn)程的推進(jìn)，越來(lái)越多的適齡青壯年勞動(dòng)人口從農(nóng)村遷徙到城市，導(dǎo)致農(nóng)村人口老齡化數(shù)據(jù)的明顯加劇。

二、完善我國(guó)老年人意定監(jiān)護(hù)制度的必要性分析

（一）應(yīng)對(duì)人口老齡化的緊迫需求

世界銀行 2018 年公布的一份報(bào)告預(yù)計(jì)，到 2027 年，我國(guó) 65 周歲及以上人口的比例將從 2002 年的 7% 上升到 14%，進(jìn)入深度老齡化社會(huì)。這意味著，我國(guó)從老齡化社會(huì)邁入深度老齡化社會(huì)僅需 25 年，與世界其他國(guó)家相較呈高速增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)——英國(guó)同比增速耗時(shí) 45 年，美國(guó)用了 69 年，法國(guó)經(jīng)歷了 115 年。20 世紀(jì)末我國(guó)進(jìn)入老齡化社會(huì)時(shí)人均國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值為840 美元，參照聯(lián)合國(guó)的劃分標(biāo)準(zhǔn)，我國(guó)人口老齡化趨勢(shì)具有基數(shù)規(guī)模大，發(fā)展速度快，未富先老等特征。在積極老齡化視域下，完善老年人監(jiān)護(hù)制度的構(gòu)建，輔佐身體機(jī)能日益衰減的老年人更好地融入社會(huì)，努力滿足老年人日益增長(zhǎng)的物質(zhì)文化需求，推動(dòng)老齡事業(yè)全面協(xié)調(diào)可持續(xù)發(fā)展，更是現(xiàn)實(shí)緊迫的需求。有效應(yīng)對(duì)人口老齡化，不僅能提高老年人生活和生命質(zhì)量、維護(hù)老年人尊嚴(yán)和權(quán)利，而且能促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、增進(jìn)社會(huì)和諧。

（二）家庭養(yǎng)老功能弱化的有效彌補(bǔ)

出生率的下降以及“4-2-1 型”家庭結(jié)構(gòu)的轉(zhuǎn)型，使得以親屬關(guān)系為存續(xù)基礎(chǔ)的傳統(tǒng)監(jiān)護(hù)體系日趨薄弱，進(jìn)而影響到世界各國(guó)監(jiān)護(hù)制度在立法理念上的轉(zhuǎn)變與調(diào)整。隨著西方發(fā)達(dá)國(guó)家社會(huì)化養(yǎng)老保障體系的全面構(gòu)建，監(jiān)護(hù)體系中規(guī)定的監(jiān)護(hù)人范圍已不再局限于血緣親屬，成年監(jiān)護(hù)制度中的監(jiān)護(hù)人范圍從“被監(jiān)護(hù)人近親屬”擴(kuò)大到“其他個(gè)人和組織”，更多社會(huì)主體積極參與到老年人權(quán)益保障機(jī)制中去。社會(huì)組織被依法賦予監(jiān)護(hù)人身份參與到監(jiān)護(hù)民事法律活動(dòng)中，是當(dāng)代中國(guó)家庭養(yǎng)老功能弱化的有效補(bǔ)充。以家庭為中心的監(jiān)護(hù)責(zé)任逐漸向社會(huì)轉(zhuǎn)移是老年人意定監(jiān)護(hù)制度設(shè)立的初衷和目的。為解決成年養(yǎng)老問(wèn)題，我們需不斷完善社會(huì)保障機(jī)制，同時(shí)在立法層面也需不斷完善監(jiān)護(hù)相關(guān)立法。

（三）維護(hù)老年人合法權(quán)益的有效保障

養(yǎng)老權(quán)是公民在年老時(shí)要求子女提供贍養(yǎng)與扶助,以及要求國(guó)家和社會(huì)提供基本養(yǎng)老社會(huì)保障的權(quán)利。從權(quán)利屬性分析，公民勞動(dòng)權(quán)和養(yǎng)老權(quán)同屬于基本的人權(quán)，是憲法賦予公民所享有的一項(xiàng)社會(huì)權(quán)。它是實(shí)質(zhì)正義觀的內(nèi)在要求，符合社會(huì)正義原則。為機(jī)體功能逐漸喪失的老年人設(shè)定有效監(jiān)護(hù)制度，契合了人類生命發(fā)展的客觀規(guī)律，適應(yīng)了多元化的社會(huì)需求。失能老人群體存在諸多生活需求，具體體現(xiàn)在對(duì)財(cái)產(chǎn)、人身、精神等民事領(lǐng)域內(nèi)合法權(quán)益的保護(hù)訴求?，F(xiàn)行民事法律制度中，除卻代理制度，尚無(wú)其它行之有效的制度可對(duì)老年人群體的上述權(quán)益進(jìn)行有效輔佐性保護(hù)。至于民法領(lǐng)域的代理制度，側(cè)重于對(duì)被代理人財(cái)產(chǎn)性權(quán)益的處分，較少涉及人身和精神領(lǐng)域的保護(hù)。老年人群體屬于典型的社會(huì)弱勢(shì)群體，針對(duì)該類弱勢(shì)群體的關(guān)懷，既是公法領(lǐng)域的社會(huì)保障法所面臨之責(zé)任，也是民法典等私法制度所必須解決的法律問(wèn)題。

三、《民法典》老年人意定監(jiān)護(hù)制度立法理念的轉(zhuǎn)變與突破

受國(guó)際人權(quán)觀念的影響，世界各國(guó)監(jiān)護(hù)制度立法都積極引進(jìn)“尊重自我決定權(quán)”和“維持本人生活正?；钡热卤O(jiān)護(hù)理念，革除原有監(jiān)護(hù)制度存在的諸多弊端，切實(shí)保障身體逐漸失能老人的各項(xiàng)權(quán)益。該理念從人權(quán)視角，強(qiáng)調(diào)了人格尊嚴(yán)的法理價(jià)值與倫理價(jià)值。首先，從法理上分析，“自主決定權(quán)”是自然人享有的以發(fā)展人格為目的，對(duì)生命、身體、健康、姓名等具體外在人格要素的控制，就其權(quán)利屬性而言屬于抽象人格權(quán)，以保護(hù)權(quán)利人的意志人格為目的。[3]其次，“維持本人生活正?；钡谋O(jiān)護(hù)理念具有積極倫理價(jià)值。原本的成年監(jiān)護(hù)制度秉持“法律家父主義”的理論，監(jiān)護(hù)人是缺乏行為能力的成年人意志的替代決定者。這種“他治式”保護(hù)措施，不利于身心障礙者的正常社會(huì)參與度，諸多老年人被限制、剝奪了決定自身事務(wù)的權(quán)利和機(jī)會(huì)，監(jiān)護(hù)制度借保護(hù)之名過(guò)度限制了個(gè)人的自由。[4]轉(zhuǎn)向后的監(jiān)護(hù)理論在尊重自我決定權(quán)的基礎(chǔ)上，結(jié)合身心障礙者在精神、體能、智力等方面的醫(yī)療指征和指數(shù)，由監(jiān)護(hù)人輔佐機(jī)體失能老人適度參與社會(huì)活動(dòng)。從倫理方面解讀，亦是傳統(tǒng)主義“法律父愛(ài)”向現(xiàn)代主義“尊重自我”的轉(zhuǎn)向。

就老年人監(jiān)護(hù)制度而言，過(guò)去那種消極保護(hù)行為能力欠缺者的立法理念已經(jīng)跟不上日益推進(jìn)的老齡化社會(huì)進(jìn)程。2012 年修訂的《老年人權(quán)益保障法》第26 條首次確立了我國(guó)老年意定監(jiān)護(hù)制度，其立法意義在于，適應(yīng)了世界各國(guó)成年監(jiān)護(hù)制度改革的趨勢(shì)，對(duì)喪失或者部分喪失民事行為能力的成年人設(shè)定了意定監(jiān)護(hù)制度，填補(bǔ)了老年人權(quán)益保障領(lǐng)域的立法空白。2021 年1 月1 日起實(shí)施生效的《中華人民共和國(guó)民法典》，在《老年人權(quán)益保障法》《民法總則》所設(shè)立的監(jiān)護(hù)體系基礎(chǔ)之上，以基本法的形式正式確定了意定監(jiān)護(hù)制度。意定監(jiān)護(hù)實(shí)現(xiàn)了從法律“家父主義”到“意思自治”的轉(zhuǎn)變。通過(guò)“替代決定”向“協(xié)助決定”的范式轉(zhuǎn)變，讓老年人借助于監(jiān)護(hù)人之手，依其本人的意思融入普通人的正常社會(huì)，并對(duì)本人基本生活享有自主決定權(quán)。[5]《民法典》意定監(jiān)護(hù)制度的設(shè)置，充分體現(xiàn)出老齡社會(huì)形態(tài)下，法律對(duì)于老年人自我決定權(quán)的尊重，適應(yīng)了現(xiàn)代新型監(jiān)護(hù)理念。

四、《民法典》老年人意定監(jiān)護(hù)制度的立法缺憾及完善

（一）寬泛式規(guī)則缺乏具體可操作性

2012 年修訂的《中華人民共和國(guó)老年人權(quán)益保障法》第26 條第1 款首次增設(shè)老年意定監(jiān)護(hù)制度，2017 年《中華人民共和國(guó)民法總則》和2020 年通過(guò)的《中華人民共和國(guó)民法典》第33 條概括規(guī)定了成年意定監(jiān)護(hù)制度：“具有完全民事行為能力的成年人，可以與其近親屬，其他愿意擔(dān)任監(jiān)護(hù)人的個(gè)人，或者組織事先協(xié)商，以書(shū)面形式確定自己的監(jiān)護(hù)人，協(xié)商確定的監(jiān)護(hù)人，在該成年人喪失或者部分喪失民事行為能力時(shí)，履行監(jiān)護(hù)職責(zé)?！庇袑W(xué)者認(rèn)為《民法總則》和《民法典》中涉及的老年人意定監(jiān)護(hù)規(guī)則，充其量只是起到宣示價(jià)值，屬于綱領(lǐng)式規(guī)范，[6]缺乏現(xiàn)實(shí)具體的可操作性，兩者對(duì)意定監(jiān)護(hù)制度都只是原則性的認(rèn)可。綱領(lǐng)式條文雖然具有適用彈性，但也造成法律責(zé)任主體和義務(wù)主體在具體實(shí)施層面的不明確性，以及當(dāng)事人可尋求救濟(jì)的程序性、實(shí)體性權(quán)利缺失。[7]由于老年人意定監(jiān)護(hù)制度缺乏具體的實(shí)施細(xì)則性規(guī)范，在適用層面留下了法律漏洞，司法實(shí)踐中涉及相關(guān)意定監(jiān)護(hù)的案件往往裁判結(jié)果不統(tǒng)一。[8]因此，應(yīng)對(duì)意定監(jiān)護(hù)制度進(jìn)行系統(tǒng)性、整體性的構(gòu)建與梳理，設(shè)置分層級(jí)、多種類的監(jiān)護(hù)措施，使《民法典》意定監(jiān)護(hù)制度實(shí)現(xiàn)與現(xiàn)有監(jiān)護(hù)制度的良性對(duì)接。

（二）監(jiān)護(hù)人的范圍和資格有待明確

《民法典》第28 條規(guī)定，無(wú)民事行為能力或者限制民事行為能力的成年人，其法定監(jiān)護(hù)人可以是“其他愿意擔(dān)任監(jiān)護(hù)人的個(gè)人或者組織”，《民法典》第33 條意定監(jiān)護(hù)中亦有“其他愿意擔(dān)任監(jiān)護(hù)人的個(gè)人或組織”的法律表述。這兩款法條中“有關(guān)個(gè)人或組織”的法律文本表述過(guò)于籠統(tǒng)，司法實(shí)踐中缺乏具體的判斷標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)于該項(xiàng)規(guī)定，學(xué)界存有不同的理解。有學(xué)者認(rèn)為，該“組織”只能局限于《民法典》第24 條第3 款所列的“居民委員會(huì)，村民委員會(huì)，學(xué)校，醫(yī)療機(jī)構(gòu)，婦女聯(lián)合會(huì)，殘疾人聯(lián)合會(huì)，依法設(shè)立的老年人組織，民政部門(mén)?！钡蟛糠謱W(xué)者對(duì)其釋義持廣義理解，認(rèn)為《民法典》第33 條中的“個(gè)人”可以是除去近親屬以外可以信任的任何人，有關(guān)“組織”可以是專門(mén)保護(hù)被監(jiān)護(hù)人權(quán)益的任何其他組織，包括養(yǎng)老機(jī)構(gòu)和醫(yī)療機(jī)構(gòu)等各種社會(huì)組織。只要法律沒(méi)有明令禁止，就不應(yīng)該阻止其成為意定監(jiān)護(hù)人。[9]

從《民法典》第33 條的語(yǔ)義解釋來(lái)看，能夠擔(dān)任監(jiān)護(hù)人的個(gè)人和組織，是沒(méi)有任何限制的。筆者以為，社會(huì)組織擔(dān)任監(jiān)護(hù)人的任職資格缺乏準(zhǔn)入性規(guī)定，有礙被監(jiān)護(hù)人權(quán)益的保障與實(shí)現(xiàn)。法律若認(rèn)可“組織”承擔(dān)老年人意定監(jiān)護(hù)的任職資格，則應(yīng)當(dāng)就該“組織”擔(dān)任意定監(jiān)護(hù)人的資格、資質(zhì)等方面予以明確。如，該組織是否需要獨(dú)立法人資格，其性質(zhì)屬于營(yíng)利性組織或非營(yíng)利性組織，該組織及其從業(yè)人員的準(zhǔn)入資格是否有明確的行業(yè)參照標(biāo)準(zhǔn)。同時(shí)應(yīng)予以明確，擔(dān)任監(jiān)護(hù)人資格的自然人或者組織不得與被監(jiān)護(hù)人有實(shí)際或潛在的利益沖突。上述這些，應(yīng)在后續(xù)立法中做出更為明確性的規(guī)定。

（三）監(jiān)護(hù)人缺乏有效監(jiān)督機(jī)制

任何權(quán)利的行使都需要監(jiān)督，否則將導(dǎo)致權(quán)利的濫用。目前，涉及老年人意定監(jiān)護(hù)監(jiān)督機(jī)制的法律條款，只有《民法總則》第34 條、第36 條以及《民法典》第34 條、第36 條的規(guī)定?？v觀兩部法律始末，均未出現(xiàn)“監(jiān)護(hù)監(jiān)督”這一法律術(shù)語(yǔ)?！睹穹倓t》第36 條和《民法典》第36 條對(duì)監(jiān)護(hù)人不履行監(jiān)護(hù)職責(zé)以及侵害被監(jiān)護(hù)人合法權(quán)益的情形，規(guī)定了人民法院依申請(qǐng)的撤銷權(quán)，但監(jiān)護(hù)監(jiān)督人的選任方式和具體監(jiān)督事項(xiàng)等，未予以規(guī)定。[10]《民法總則》第34 條和《民法典》第34 條條文的內(nèi)容屬于滯后的事后監(jiān)督模式，即當(dāng)被監(jiān)護(hù)人的合法權(quán)益受侵時(shí)，監(jiān)護(hù)人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的民事責(zé)任，最關(guān)鍵的“事前監(jiān)督”措施在此條款未有體現(xiàn)?，F(xiàn)有法律對(duì)監(jiān)護(hù)人的日常監(jiān)護(hù)行為缺乏必要約束，則不能排除各順位有資格的監(jiān)護(hù)人互相串通，損害被監(jiān)護(hù)人權(quán)益的事情發(fā)生。

歐美發(fā)達(dá)國(guó)家和日、韓兩國(guó)步入老齡化社會(huì)早于我國(guó)，積累了較成熟的理論研究和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。西方國(guó)家的監(jiān)護(hù)監(jiān)督機(jī)制，總體分為三種模式：私力監(jiān)督、公權(quán)力機(jī)關(guān)監(jiān)督、私力監(jiān)督和公權(quán)力機(jī)關(guān)監(jiān)督相結(jié)合。第一種模式的典型代表國(guó)家是美國(guó)。意定監(jiān)護(hù)制度在美國(guó)又稱為持續(xù)性代理權(quán)授予制度，這種監(jiān)督模式被規(guī)定在美國(guó)《成年意定監(jiān)護(hù)監(jiān)督法案》中。第二種模式的典型代表國(guó)家是英國(guó)，對(duì)意定監(jiān)護(hù)進(jìn)行監(jiān)督的機(jī)構(gòu)為高等登陸法院。采用第三種模式的典型國(guó)家是日本，日本于2000 年正式確立了雙軌制監(jiān)護(hù)監(jiān)督模式，即家庭法院和監(jiān)護(hù)監(jiān)督人相結(jié)合的監(jiān)督機(jī)制，由法院選任監(jiān)護(hù)監(jiān)督人對(duì)任意監(jiān)護(hù)進(jìn)行公法監(jiān)督，該監(jiān)督模式相較于單向性私人監(jiān)督具有更高級(jí)別的安全保障。我國(guó)老年人意定監(jiān)護(hù)監(jiān)督制度可以考慮第三種模式，采用公力監(jiān)督與私力監(jiān)督相結(jié)合的雙軌制監(jiān)督，細(xì)化監(jiān)護(hù)監(jiān)督的事前監(jiān)督措施和事后監(jiān)督措施，加強(qiáng)公權(quán)力主體在監(jiān)督行為中的主導(dǎo)地位。[11]

放眼當(dāng)今國(guó)際社會(huì)，人口老齡化是全球關(guān)注的緊迫問(wèn)題，也是關(guān)系到國(guó)家和諧穩(wěn)定的重大社會(huì)問(wèn)題。習(xí)近平在中共中央政治局第三十二次集體學(xué)習(xí)時(shí)強(qiáng)調(diào)指出，“要著力制定家庭養(yǎng)老支持政策，不斷完善老年人家庭贍養(yǎng)和扶養(yǎng)、社會(huì)救助以及老年人權(quán)益保障法的配套政策法規(guī)。”無(wú)論是應(yīng)對(duì)積極老齡化發(fā)展的需求，還是從人權(quán)發(fā)展的角度，都應(yīng)當(dāng)科學(xué)合理構(gòu)建老年人監(jiān)護(hù)制度，完善老年人群體的民事權(quán)益保護(hù)制度。在養(yǎng)老法律法規(guī)體系構(gòu)建過(guò)程中，要充分借鑒發(fā)達(dá)國(guó)家的立法經(jīng)驗(yàn)，制定出符合我國(guó)國(guó)情的、先進(jìn)的、具有人文關(guān)懷的老年人監(jiān)護(hù)法律制度，實(shí)現(xiàn)對(duì)弱者的法律保護(hù)，促進(jìn)社會(huì)主義和諧穩(wěn)定建設(shè)。

〔基金資助：2019 年湖南省教育廳科學(xué)研究項(xiàng)目“老齡化背景下成年監(jiān)護(hù)制度的研究”（編號(hào)19B196）〕