資本市場誠信檔案建設(shè)的若干思考

陳艷紅 王從容

摘 要：資本市場誠信檔案建設(shè)對推進(jìn)資本市場健康可持續(xù)發(fā)展，提升檔案治理體系和治理能力現(xiàn)代化水平，促進(jìn)社會信用體系建設(shè)具有重要意義。文章針對當(dāng)前我國資本市場誠信檔案建設(shè)在誠信檔案內(nèi)容構(gòu)成方面有待細(xì)化、利益相關(guān)者權(quán)屬不明、信用檔案信息管理面臨安全挑戰(zhàn)等問題，提出了明確資本市場誠信檔案的內(nèi)容構(gòu)成、明晰利益相關(guān)者的權(quán)責(zé)劃分和加強(qiáng)資本市場誠信檔案信息安全建設(shè)的發(fā)展對策。

關(guān)鍵詞：資本市場；誠信檔案；信用建設(shè)

分類號：G275.9

Some Considerations about the Construction of Integrity Archives in the Capital Market

Chen Yanhong， Wang Congrong

（School of Public Administration of Xiangtan University， Xiangtan， Hunan 411105）

Abstract：The construction of integrity archives in the capital market is of great significance for promoting the healthy and sustainable development of the capital market， improving the modernization of the file governance system and capacity for governance， and promoting the construction of a social credit system. At present， there are some problems in the construction of integrity archives in the capital market， such as the content composition of integrity archives needs to be refined， the right of stakeholders is not clear， the credit data management faces security challenges and so on. Regarding the issues above， it is proposed to clarify the content composition of integrity archives in the capital market， distinct the division of powers and responsibilities and strengthen information security construction of integrity archives.

Keywords：Capital Market； Integrity Archives； Credibility Construction

資本市場是現(xiàn)代金融市場的重要組成部分，是現(xiàn)代金融的樞紐。[1]中國資本市場在三十年發(fā)展歷程中取得了舉世矚目的成績，例如建立了有中國特色的現(xiàn)代企業(yè)制度、證券市場規(guī)模與規(guī)范化程度不斷提升、資本市場法治體系日臻完善等。但不可否認(rèn)的是，目前我國資本市場出現(xiàn)了較多損害交易公平、影響市場秩序的失信行為。社會各界對如何建立資本市場信用監(jiān)管體系，治理和懲戒失信行為表示高度關(guān)注。資本市場誠信檔案建設(shè)既是對資本市場進(jìn)行信用監(jiān)管的信用治理工具，同時也是社會信用體系建設(shè)的重要組成部分。當(dāng)前，學(xué)界對資本市場誠信檔案建設(shè)展開的專門研究很少，部分國內(nèi)學(xué)者圍繞誠信檔案建設(shè)展開了一定的研究。譬如，孟思涵指出我國數(shù)字金融檔案建設(shè)存在管理安全性差和檔案資源大數(shù)據(jù)化不全面等問題；[2]姚一凡提出開展法律規(guī)范清理整合工作，明確誠信檔案的范疇、屬性和外延，建立權(quán)利救濟(jì)渠道的對策建議。[3]國外學(xué)者主要對金融市場信用信息安全和共享等展開研究。譬如WANG P等探討了美國信用評估機(jī)構(gòu) Equifax用戶信息泄露事件反映的數(shù)據(jù)安全問題。[4] Teeranutranont C考察了2005-2013年間105個國家15558家銀行，得出信用信息共享可以降低銀行風(fēng)險的結(jié)論。[5]總的來說，對該主題研究的重視程度還略顯不足，研究內(nèi)容也亟待進(jìn)一步拓展與細(xì)化。本文擬對我國資本市場誠信檔案建設(shè)展開全面分析，以期為推動資本市場誠信檔案建設(shè)進(jìn)程，遏制資本市場失信行為，提升資本市場誠信水平提供理論參考和有益借鑒。

1 資本市場誠信檔案建設(shè)的必要性

1.1 資本市場誠信檔案建設(shè)是推動資本市場健康可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在需要

如前所述，我國資本市場在三十年的發(fā)展歷程中，為中國企業(yè)創(chuàng)造了大量投資機(jī)會，也為我國市場經(jīng)濟(jì)的高速增長提供了強(qiáng)有力的金融支持。但需要指出的是，頻頻發(fā)生的資本市場不誠信行為，如證券從業(yè)人員使用他人名義或者虛構(gòu)身份買賣股票，上市公司實施財務(wù)虛構(gòu)、利潤造假、違規(guī)披露重要信息，中介機(jī)構(gòu)不正當(dāng)提供虛假證明文件等，已成為阻礙我國資本市場健康可持續(xù)發(fā)展的因素。首先，這些不誠信行為會侵害廣大投資者利益，破壞公眾參與資本市場交易的信心。這關(guān)系到社會資本的參與，也會影響實體經(jīng)濟(jì)和虛擬經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定發(fā)展。其次，這些不誠信行為會破壞資本市場公平公開的原則，造成資源分配極度傾斜，形成信息壟斷和資本壟斷。譬如，部分企業(yè)通過不誠信手段獲取發(fā)展機(jī)會，勢必會擠壓通過正當(dāng)途徑獲得資源與利益的企業(yè)，最終造成市場資源向本該被淘汰的企業(yè)流動，使市場資源大量浪費(fèi)。最后，這些不誠信行為也會嚴(yán)重?fù)p害中國資本市場的國際形象和聲譽(yù)，既影響域外資本的引入，也不利于中國企業(yè)開拓海外市場。在全球化格局下，國內(nèi)企業(yè)需要國際資本市場的助力以做大做強(qiáng)，我國資本市場也需要吸收域外投資增加自身體量。

正因如此，2021年7月6日中共中央辦公廳、國務(wù)院辦公廳發(fā)布《關(guān)于依法從嚴(yán)打擊證券違法活動的意見》（以下簡稱《意見》），指出要“強(qiáng)化資本市場誠信監(jiān)管，建立健全全國統(tǒng)一的資本市場誠信檔案，全面記錄資本市場參與主體誠信信息?！闭\信是開展商業(yè)活動的道德基礎(chǔ)，誠信建設(shè)是資本市場持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展的基石。由此可見，通過誠信檔案建設(shè)為資本市場參與主體敲響信用警鐘，促使其提高道德信用素養(yǎng)，從而形成資本市場良好的自我約束機(jī)制，建設(shè)崇法守信、規(guī)范透明、開放包容的資本市場良好生態(tài)。

1.2 資本市場誠信檔案建設(shè)是檔案治理體系和治理能力現(xiàn)代化的必然要求

《“十四五”全國檔案事業(yè)發(fā)展規(guī)劃》提出“十四五”時期我國檔案事業(yè)的主要任務(wù)之一是全面推進(jìn)檔案治理體系建設(shè)，提升檔案治理效能。檔案治理體系是國家治理體系的重要組成部分，推動檔案治理現(xiàn)代化是實現(xiàn)國家治理現(xiàn)代化的重要環(huán)節(jié)。加強(qiáng)資本市場誠信檔案建設(shè)對于提升檔案治理體系和檔案治理能力現(xiàn)代化水平具有重要作用。具體而言，資本市場誠信檔案建設(shè)從國家經(jīng)濟(jì)信用層面促進(jìn)檔案事業(yè)民主化、法治化、高效化和協(xié)同化，從而實現(xiàn)檔案治理體系和治理能力現(xiàn)代化。

首先，從民主化建設(shè)而言，一方面，資本市場誠信檔案數(shù)據(jù)庫通過銜接前中后全監(jiān)管環(huán)節(jié)，使信用監(jiān)管機(jī)制能貫穿市場主體的全生命周期。另一方面，資本市場誠信檔案數(shù)據(jù)庫鼓勵市場主體自愿注冊資質(zhì)證照、依法履約和參與社會公益，提高了市場主體的參與能力。其次，從法治化建設(shè)而言，《證券期貨市場誠信監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱《管理辦法》）將資本市場誠信檔案采集、管理、公開和查詢的全流程系統(tǒng)化，進(jìn)一步重視和發(fā)揮誠信信息共享的作用，同時也明確監(jiān)管部門誠信監(jiān)管、約束的管理手段，進(jìn)一步適應(yīng)了新形勢下檔案工作法治化的需要。再次，從高效化建設(shè)而言，資本市場誠信檔案建設(shè)重視檔案管理信息化的推進(jìn)，對誠信檔案進(jìn)行數(shù)字化管理，對信息平臺進(jìn)行統(tǒng)一化建設(shè)，有效整合和利用誠信檔案信息資源為資本市場管理服務(wù)，提高了誠信檔案治理效能。最后，從協(xié)同化建設(shè)而言，檔案部門、各級人民政府、執(zhí)法司法機(jī)關(guān)、行業(yè)組織等進(jìn)行多領(lǐng)域、跨部門聯(lián)動，充分調(diào)動各方主體的智慧和力量，使社會更加積極主動地融入檔案事業(yè)發(fā)展，推動形成國家、社會、個人良性互動，多元共治，共同建設(shè)的檔案事業(yè)發(fā)展新格局。

1.3 資本市場誠信檔案建設(shè)是促進(jìn)社會信用體系建設(shè)的重要舉措

當(dāng)前，我國高度重視社會信用體系建設(shè)。《社會信用體系建設(shè)規(guī)劃綱要（2014-2020》指出：加快社會信用體系建設(shè)是全面落實科學(xué)發(fā)展觀、構(gòu)建社會主義和諧社會的重要基礎(chǔ)，是完善社會主義市場經(jīng)濟(jì)體制、加強(qiáng)和創(chuàng)新社會治理的重要手段，對增強(qiáng)社會成員誠信意識，營造優(yōu)良信用環(huán)境，提升國家整體競爭力，促進(jìn)社會發(fā)展與文明進(jìn)步具有重要意義。[6]目前，我國在旅游、科研、網(wǎng)絡(luò)信息管理等領(lǐng)域的誠信建設(shè)已經(jīng)取得了一定進(jìn)展。譬如，在旅游領(lǐng)域，國家旅游局2015年頒布《游客不文明行為記錄管理暫行辦法》，提出建立“游客黑名單”制度。在科研領(lǐng)域，中共中央辦公廳、國務(wù)院辦公廳2018年5月印發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)科研誠信建設(shè)的若干意見》提出“將科研誠信狀況與學(xué)籍管理、學(xué)歷學(xué)位授予、科研項目立項、職務(wù)評聘……人才基地評審等掛鉤”， 同年7月發(fā)布的《關(guān)于深化項目評審、人才評價、機(jī)構(gòu)評估改革的意見》進(jìn)一步明確“要建設(shè)完善嚴(yán)重失信行為記錄信息系統(tǒng)，對納入系統(tǒng)的嚴(yán)重失信行為責(zé)任主體實行‘一票否決’，一定期限、一定范圍內(nèi)禁止其獲得政府獎勵和申報政府科技項目等”。在網(wǎng)絡(luò)信息管理領(lǐng)域，國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室于2021年9月17日發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步壓實網(wǎng)站平臺信息內(nèi)容主體責(zé)任的意見》，要求編制違法和不良信息清單目錄，建立用戶信用記錄和評價制度，建立并留存處置用戶違規(guī)行為記錄。資本市場信用體系建設(shè)是社會信用體系建設(shè)的關(guān)鍵一環(huán)。[7]全面記錄資本市場參與主體誠信信息，健全誠信信息共享機(jī)制，不僅有助于我國資本市場的健康可持續(xù)發(fā)展，而且有利于從整體上推進(jìn)社會信用體系建設(shè)，樹立誠實守信的社會風(fēng)氣，營造公平正義的社會環(huán)境。

2 我國資本市場誠信檔案建設(shè)存在的問題

2.1 資本市場誠信檔案的內(nèi)容構(gòu)成不夠清晰

明確資本市場誠信檔案到底由哪些具體的內(nèi)容構(gòu)成，是資本市場誠信檔案建設(shè)工作應(yīng)解決的關(guān)鍵問題。從理論研究層面來看，目前學(xué)界對以個人和企業(yè)為主體的誠信檔案的內(nèi)容都進(jìn)行了一些探討。譬如，有學(xué)者提出個人信用檔案的構(gòu)成主要包括個人信息及社會關(guān)系、個人收入來源及收支風(fēng)險、個人資產(chǎn)構(gòu)成、個人信用記載情況和其他資料等。[8]有學(xué)者認(rèn)為企業(yè)征信檔案的內(nèi)容是第三方征信機(jī)構(gòu)對企業(yè)信用信息的各方面考核，包括經(jīng)濟(jì)要素、經(jīng)營要素、財務(wù)要素等內(nèi)容。[9]由此可知，學(xué)界對誠信檔案的范圍進(jìn)行界定主要是依據(jù)主體的不同來進(jìn)行區(qū)分。其中，對個人誠信檔案的研究主要集中于大學(xué)生和科研人員，對于企業(yè)誠信檔案的研究大多著眼于企業(yè)的經(jīng)營范圍，如電力、林業(yè)、建筑等。但無論是個人誠信檔案還是企業(yè)誠信檔案的內(nèi)容構(gòu)成都缺乏針對資本市場這一特殊領(lǐng)域的專門探討。

從實踐操作層面來看，值得肯定的是，《管理辦法》的第七條、第八條對證券期貨市場誠信信息的主體和具體內(nèi)容做出了明確的規(guī)定。但需要指出的是，《管理辦法》的部分規(guī)定與上位法的銜接和協(xié)調(diào)存在問題。譬如，《管理辦法》第十三條規(guī)定，因證券期貨違法行為被行政處罰、市場禁入、刑事處罰和判決承擔(dān)較大侵權(quán)、違約民事賠償責(zé)任的信息，其效力期限為 5 年。而《中華人民共和國公司法》第一百四十六條第三款明確對公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年不得擔(dān)任公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員。這意味著因證券期貨違法行為造成公司破產(chǎn)而被禁入市場的公司董事、監(jiān)事、高級管理人員，在被取消禁入后，其誠信信息仍不能刪除，與《管理辦法》第十二條：“記入誠信檔案的誠信信息所對應(yīng)的決定或者行為經(jīng)法定程序撤銷、變更的，中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)相應(yīng)刪除、修改該誠信信息”的規(guī)定不符，將導(dǎo)致誠信信息內(nèi)容采集與處理出現(xiàn)混亂的局面。

2.2 利益相關(guān)者權(quán)屬和職責(zé)模糊資本市場誠信檔案建設(shè)是一項跨部門、多領(lǐng)域、多層面、流程復(fù)雜的系統(tǒng)性工程，牽涉到眾多利益相關(guān)者。利益相關(guān)者如果權(quán)屬不明、職責(zé)不清，將會極大影響到資本市場誠信檔案建設(shè)的有序推進(jìn)。筆者在此仍以《管理辦法》為例來進(jìn)行分析，《管理辦法》第二條指出，“中國證券監(jiān)督管理委員會建立全國統(tǒng)一的證券期貨市場誠信檔案數(shù)據(jù)庫，記錄證券期貨市場誠信信息”。同時，第六條規(guī)定，“中國證監(jiān)會可以和國務(wù)院其他部門、地方人民政府、國家司法機(jī)關(guān)、行業(yè)組織、境外證券期貨監(jiān)管機(jī)構(gòu)建立誠信監(jiān)管合作機(jī)制，實施誠信信息共享，推動健全社會信用體系”。由此可知，《管理辦法》明確了中國證監(jiān)會為建立證券期貨市場誠信檔案數(shù)據(jù)庫和記錄證券期貨市場誠信信息的第一責(zé)任主體，同時可以和國務(wù)院其他部門、地方人民政府、國家司法機(jī)關(guān)、行業(yè)組織、境外證券期貨監(jiān)管機(jī)構(gòu)建立誠信監(jiān)管合作機(jī)制。毋庸置疑，這在對利益相關(guān)者的權(quán)責(zé)劃分上有著值得肯定的地方，但還存在表述不夠清晰和準(zhǔn)確的不足。具體來說，第六條使用“可以”一詞授權(quán)中國證監(jiān)會與其他機(jī)構(gòu)合作開展資本市場誠信檔案建設(shè)工作。從法律邏輯層面來看，通過“可以”一詞，相關(guān)主體被授予了包含“可以自由處分”性質(zhì)的行政權(quán)。如根據(jù)《國務(wù)院組織法》第十一條規(guī)定，國務(wù)院“可以”設(shè)立直屬機(jī)構(gòu)和辦事機(jī)構(gòu)，但國務(wù)院根據(jù)精簡原則不設(shè)置這一類機(jī)構(gòu)并不違反《國務(wù)院組織法》。[10]但筆者認(rèn)為，資本市場誠信檔案建設(shè)工作的跨領(lǐng)域、跨部門屬性很強(qiáng)，一方面誠信檔案建設(shè)過程中出現(xiàn)的專業(yè)問題離不開檔案主管部門的業(yè)務(wù)指導(dǎo)，另一方面誠信檔案的保管、移交、評價、利用、監(jiān)督等環(huán)節(jié)也需要中國證監(jiān)會與其他政府機(jī)關(guān)、社會組織等進(jìn)行協(xié)調(diào)。因此，該處使用授權(quán)性語句“可以”是對資本市場誠信檔案建設(shè)相關(guān)方權(quán)責(zé)歸屬的一種弱化。如果不能通過法律法規(guī)確立明晰的共建共享機(jī)制，明確利益相關(guān)者的權(quán)利與義務(wù)，將極大影響資本市場誠信檔案建設(shè)的順利推進(jìn)。

2.3 誠信檔案信息管理面臨安全挑戰(zhàn)

由于各種因素的影響，資本市場誠信信息在采集、歸檔、保管、轉(zhuǎn)換、移交、開放的全過程都存在安全風(fēng)險。譬如，在誠信信息采集過程中，收集者可能超越法律法規(guī)規(guī)定的目的和范圍收集誠信信息；在誠信信息歸檔和保管過程中，系統(tǒng)的更新?lián)Q代可能導(dǎo)致安全隱患，容易出現(xiàn)信息內(nèi)容丟失、無法識別等問題；在誠信信息轉(zhuǎn)換、移交過程中，可能在節(jié)點中遭遇病毒入侵；在誠信信息開放共享過程中可能因為操作不當(dāng)造成公民隱私外泄等。出現(xiàn)以上問題的主要原因有：一是技術(shù)原因。即由于安全技術(shù)、計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)本身的缺陷引發(fā)的安全問題。譬如，由于 Experian 應(yīng)用程序編程界面（API）功能缺陷導(dǎo)致大量美國公民信用評分?jǐn)?shù)據(jù)泄漏，其他人只需提供名字、出生日期和郵寄地址，就可以訪問美國公民的FICO評分，該評分用于美國90% 以上的信貸決策。[11]二是政策法規(guī)原因。即因為相關(guān)政策法規(guī)不健全導(dǎo)致實踐操作缺乏依據(jù)產(chǎn)生的安全問題。一方面，從已有的信息安全法律法規(guī)來說，不可否認(rèn)，近些年我國出臺了多部涉及安全問題的重要法律。如《中華人民共和國網(wǎng)絡(luò)安全法》（以下簡稱《網(wǎng)絡(luò)安全法》）、《中華人民共和國數(shù)據(jù)安全法》（以下簡稱《數(shù)據(jù)安全法》）等。但還缺乏下位法規(guī)或?qū)嵤┘?xì)則對這兩部數(shù)據(jù)安全領(lǐng)域的基礎(chǔ)性法律進(jìn)行細(xì)化，同時也缺乏結(jié)合資本市場行業(yè)特點的相關(guān)法律法規(guī)和配套制度，立法的可執(zhí)行性不高。另一方面，從已有行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)來看，目前我國還沒有強(qiáng)制性國家金融標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定資本市場誠信信息開放共享中應(yīng)采取的安全制度、技術(shù)和措施?！蹲C券期貨業(yè)數(shù)據(jù)分類分級指引》（JR/ T 0158-2018）、《金融數(shù)據(jù)安全數(shù)據(jù)安全分級指南》（JR/T 0197—2020）、《金融數(shù)據(jù)安全 數(shù)據(jù)生命周期安全規(guī)范》（JR/T 0223—2021）等均屬于推薦性行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，不具有強(qiáng)制實施的效力，在資本市場主體未約定采用的前提下，不能對當(dāng)事人產(chǎn)生約束力。[12]換言之，目前我國并未建立起完整、規(guī)范的資本市場數(shù)據(jù)安全制度體系，這在很大程度上會妨礙資本市場誠信檔案建設(shè)的順利進(jìn)行。

3 加強(qiáng)資本市場誠信檔案建設(shè)的對策建議

3.1 明確資本市場誠信檔案的內(nèi)容構(gòu)成

誠信檔案的內(nèi)容構(gòu)成是牽涉資本市場誠信信息安全和誠信檔案建設(shè)部門職責(zé)的關(guān)鍵問題，只有科學(xué)確定誠信檔案的內(nèi)容構(gòu)成，才能協(xié)調(diào)信息共享與信息安全關(guān)系，明確各利益相關(guān)者的職責(zé)范圍和合作機(jī)制。筆者認(rèn)為可以按照主體分類細(xì)化資本市場誠信檔案的內(nèi)容構(gòu)成。即首先按自然人和企業(yè)兩大主體進(jìn)行分類，再根據(jù)資本市場誠信檔案內(nèi)容的特殊性對每類主體應(yīng)當(dāng)收集的誠信信息進(jìn)行細(xì)化。其中，個人誠信檔案主要為以下四個方面：一是自然人基礎(chǔ)信息包括身份信息、聯(lián)系方式、工作單位及處分情況、資質(zhì)證明等；二是公共信用信息，包括行政管理信息、司法信息、聯(lián)合激勵信息、聯(lián)合懲戒信息、信用修復(fù)信息等；三是市場信用信息，包括銀行賬戶、貸款歷史及償還記錄等；四是資本市場誠信經(jīng)營承諾書。企業(yè)誠信檔案主要為以下幾個方面：一是基礎(chǔ)信息，包括注冊及變更登記信息、聯(lián)系信息、股權(quán)結(jié)構(gòu)信息、企業(yè)關(guān)系信息、主要高管人員信息等；二是經(jīng)營信息，包括交易信息、財務(wù)信息、經(jīng)營風(fēng)險信息等；三是公共信用信息，主要內(nèi)容與自然人公共信用信息類似；四是市場信用信息，包括專業(yè)評價信息、市場評價信息、“紅黑名單”信息等；五是其他信用信息等。

3.2 明晰利益相關(guān)者的權(quán)責(zé)劃分

資本市場誠信檔案建設(shè)的利益相關(guān)者可以概括為三大類，第一類為市場投資交易者及其董事、監(jiān)事、高級管理人員、主要股東、實際控制人和資本市場服務(wù)機(jī)構(gòu)及其相關(guān)從業(yè)人員等法人、非法人組織、自然人；第二類為證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)、國務(wù)院其他部門、地方人民政府、國家司法機(jī)關(guān)等國家機(jī)關(guān)和境外證券期貨監(jiān)管機(jī)構(gòu)；第三類為檔案業(yè)務(wù)外包機(jī)構(gòu)、信用評估機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會等社會組織。以上利益相關(guān)方應(yīng)在明晰自身建設(shè)職責(zé)的基礎(chǔ)上，充分發(fā)揮各自的功能，積極開展對話、交流與合作，構(gòu)建有中國特色的資本市場誠信檔案管理體系。

對于第一類主體而言，一是要遵守誠實守信原則，堅守契約精神，提升專業(yè)水平，在道德和法律的框架內(nèi)進(jìn)行民事活動。二是積極配合資本市場誠信信息采集、記入、審核、使用和誠信狀況評估等工作，提供真實準(zhǔn)確的原始記錄。三是應(yīng)擁有對自身誠信信息的知情權(quán)、追溯權(quán)、隱私保護(hù)權(quán)等權(quán)利。

對于第二類主體而言，一是從宏觀上對資本市場誠信檔案建設(shè)進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)劃與指導(dǎo)，把握建設(shè)的方向與主線，推動開展與資本市場誠信檔案建設(shè)相關(guān)的立法工作與標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)，科學(xué)界定各建設(shè)部門的權(quán)責(zé)。二是加強(qiáng)與其他行政部門和社會組織的協(xié)調(diào)合作，做好誠信信息的采集、管理和公開工作。

對于第三類主體而言，一是在市場主體與建設(shè)主體間建立雙向溝通渠道，平衡各方利益，配合建設(shè)部門進(jìn)行資本市場誠信檔案建設(shè)，并及時向有關(guān)部門反饋報告，保證資本市場誠信檔案工作穩(wěn)定有序進(jìn)行。二是加強(qiáng)行業(yè)自律和監(jiān)督，對市場主體定期組織開展誠信教育，引導(dǎo)其樹立自覺抵制失信行為。三是發(fā)揮咨詢、檢測、監(jiān)督功能，建立健全行業(yè)經(jīng)營管理評價體系和信用風(fēng)險管理制度，推動資本市場誠信檔案建設(shè)工作的健康發(fā)展。

3.3 加強(qiáng)資本市場誠信檔案信息安全建設(shè)

第一，構(gòu)建資本市場誠信檔案建設(shè)安全技術(shù)保護(hù)屏障。即積極采用開源技術(shù)、云存儲技術(shù)、區(qū)塊鏈技術(shù)等新技術(shù)來提升資本市場誠信檔案建設(shè)的安全技術(shù)水平。譬如，在用戶管理上，可應(yīng)用身份認(rèn)證、加密技術(shù)、訪問控制等安全技術(shù)，防止未經(jīng)許可的用戶擅自進(jìn)入誠信信息系統(tǒng)，確保檔案數(shù)據(jù)的安全性。又譬如，可探討把數(shù)字加密、入侵檢測、數(shù)據(jù)動態(tài)備份等技術(shù)作用于維護(hù)檔案數(shù)據(jù)安全，確保其在采集、傳輸、保管和利用過程的安全性，防止因黑客攻擊、系統(tǒng)漏洞、病毒傳播或是管理人員錯誤操作引發(fā)安全問題。

第二，細(xì)化資本市場誠信檔案建設(shè)制度。一是對誠信檔案建設(shè)全過程進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化管理。在誠信檔案收集、移交、存儲、開放、利用的全過程要注重規(guī)范化運(yùn)作和安全管理。在收集階段，要明確誠信信息采集的來源、渠道和方式。在移交階段，要避免信息遺失和信息泄露的發(fā)生。在存儲階段，要抵御病毒侵入、黑客攻擊和系統(tǒng)漏洞。在開放階段，要規(guī)范審核流程，防止不適當(dāng)開放、公布檔案。[13]在利用階段，要防止檔案損壞、違法竊取和違規(guī)利用；二是構(gòu)建起面向供給側(cè)即提供誠信信息的各行政部門的激勵制度。[14]由國家對誠信檔案的建設(shè)情況進(jìn)行考察，使誠信信息資源的開發(fā)利用結(jié)果關(guān)系到建設(shè)部門業(yè)績評估，成為政府工作績效考核的一部分。

第三，完善相關(guān)的網(wǎng)絡(luò)安全法律和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系。一是統(tǒng)籌兼顧制定數(shù)據(jù)安全規(guī)范與標(biāo)準(zhǔn)體系框架。一方面要做好立法工作規(guī)劃，根據(jù)《數(shù)據(jù)安全法》《網(wǎng)絡(luò)安全法》《個人信息保護(hù)法》等法律制定配套措施，提高法規(guī)的可操作性。例如，進(jìn)一步細(xì)化《個人信息保護(hù)法》中金融賬戶作為敏感個人信息的處理規(guī)則和資本市場個人誠信信息跨境提供規(guī)則。另一方面建立科學(xué)、規(guī)范的數(shù)據(jù)安全標(biāo)準(zhǔn)與體系，在基礎(chǔ)共性標(biāo)準(zhǔn)、關(guān)鍵技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、安全管理標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上，結(jié)合新一代信息通信技術(shù)發(fā)展情況，結(jié)合資本市場自身發(fā)展情況和數(shù)據(jù)安全保護(hù)需求，制定相關(guān)數(shù)據(jù)安全標(biāo)準(zhǔn)。[15]二是建立誠信檔案分級分類管理制度，明確誠信信息的公開范圍，規(guī)范誠信信息披露和使用。按照數(shù)據(jù)敏感度、重要級別、隱私程度等對誠信信息進(jìn)行分級分類，一般可分為面向社會全體公開的誠信信息和依申請公開的誠信信息，并聯(lián)合各利益相關(guān)方合作建立、發(fā)布和遵守統(tǒng)一的分級分類規(guī)則與標(biāo)準(zhǔn)，采取對應(yīng)級別的安全保護(hù)措施。

*本文系湖南省教育廳創(chuàng)新平臺開放基金項目“湖南省公共信用信息資源開放的政策保障研究”（項目編號：19K091）階段性研究成果。

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