工商銀行

董事會(huì)是公司治理的關(guān)鍵所在，良好的公司治理是商業(yè)銀行行穩(wěn)致遠(yuǎn)的基礎(chǔ)。作為國有大行，工行致力于提高董事會(huì)運(yùn)作質(zhì)效，提升公司治理治理效能，為推進(jìn)國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化貢獻(xiàn)金融力量。近年來，工行董事會(huì)勤勉履職，沉著應(yīng)對(duì)復(fù)雜多變的經(jīng)濟(jì)金融形勢，認(rèn)真貫徹境內(nèi)外監(jiān)管要求，嚴(yán)格執(zhí)行股東大會(huì)決議，積極推動(dòng)工行經(jīng)營轉(zhuǎn)型和改革創(chuàng)新，持續(xù)完善集團(tuán)公司治理，不斷強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制，積極擔(dān)當(dāng)大行責(zé)任，持續(xù)提升董事的履職能力和董事會(huì)的戰(zhàn)略決策水平，使工行繼續(xù)保持穩(wěn)健發(fā)展態(tài)勢。

董事會(huì)站位大局，審時(shí)度勢，牢牢把握國家關(guān)于金融改革創(chuàng)新和服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的新要求，把握境內(nèi)外金融格局與金融監(jiān)管的發(fā)展趨勢，科學(xué)確定戰(zhàn)略目標(biāo)、年度經(jīng)營計(jì)劃和管理方針，密切關(guān)注經(jīng)營計(jì)劃和重大決策的實(shí)施情況，深入推進(jìn)重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的改革，不斷開創(chuàng)改革發(fā)展新局面，發(fā)揮了大行市場穩(wěn)定器的作用。

工行認(rèn)真評(píng)估董事會(huì)及其專門委員會(huì)的組織架構(gòu)與人員構(gòu)成，選任具有全球視野的國際知名人士作為董事，董事來源和背景力求多元化，確保董事會(huì)的獨(dú)立性和專業(yè)性?？茖W(xué)合理制定董事會(huì)會(huì)議計(jì)劃，持續(xù)優(yōu)化會(huì)議和溝通交流機(jī)制，促進(jìn)董事會(huì)與管理層的信息共享、觀點(diǎn)共通和意見共融。加強(qiáng)董事會(huì)信息化建設(shè)，在可比同業(yè)中率先建成董事會(huì)移動(dòng)辦公平臺(tái)，董事會(huì)履職效率大幅提升。不斷完善董事調(diào)研機(jī)制，進(jìn)一步健全協(xié)助董事會(huì)依法合規(guī)履職的自查、督促和評(píng)價(jià)機(jī)制。制定《董事會(huì)職業(yè)規(guī)范與價(jià)值準(zhǔn)則》，繼承發(fā)揚(yáng)良好的董事會(huì)文化。加強(qiáng)公司治理研究，積極接受市場和投資者對(duì)工行公司治理的評(píng)估和檢驗(yàn)，獲得了境內(nèi)外監(jiān)管機(jī)構(gòu)、投資者和財(cái)經(jīng)媒體等各相關(guān)方的認(rèn)可。

董事會(huì)持續(xù)關(guān)注各類風(fēng)險(xiǎn)對(duì)工行經(jīng)營發(fā)展帶來的影響，科學(xué)確定風(fēng)險(xiǎn)偏好，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)限額傳導(dǎo);建立與經(jīng)濟(jì)新常態(tài)相適應(yīng)的信用風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)，關(guān)注案件和風(fēng)險(xiǎn)事件，修訂風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)制度，定期聽取風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，促進(jìn)了工行全面風(fēng)險(xiǎn)管理水平的進(jìn)一步提升。按照“主動(dòng)防、智能控、全面管”原則，完善“全球、全員、全程、全面、全新、全額”的風(fēng)險(xiǎn)管理體系;突出加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)管控，制定“三道口”“七彩池”智能信貸風(fēng)險(xiǎn)管控方案。強(qiáng)化資本管理，完善資本約束機(jī)制及相關(guān)制度體系，資本充足率總體穩(wěn)定。完善集團(tuán)內(nèi)部控制制度機(jī)制，加強(qiáng)三道防線建設(shè)，增強(qiáng)對(duì)集團(tuán)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)的全流程管理。優(yōu)化內(nèi)部審計(jì)管理模式，完善內(nèi)部審計(jì)制度體系，發(fā)揮內(nèi)部審計(jì)的監(jiān)督、檢查和評(píng)價(jià)作用，增強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)的針對(duì)性和有效性。重視反洗錢交易管理和關(guān)聯(lián)交易管理，持續(xù)健全適應(yīng)綜合化、國際化發(fā)展的集團(tuán)合規(guī)管理體系，積極構(gòu)建“合規(guī)為本、全員有責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)可控、穩(wěn)健高效”的工行合規(guī)文化。

2020年以來，在抗擊新冠肺炎疫情的嚴(yán)峻形勢下，工行通過完善董事會(huì)工作機(jī)制，確保董事會(huì)運(yùn)作高效順暢，董事履職能力和董事會(huì)戰(zhàn)略決策水平持續(xù)提升。

一是完善機(jī)制、優(yōu)化流程，提升董事會(huì)運(yùn)作效率。疫情發(fā)生以來，迅速啟動(dòng)應(yīng)急機(jī)制，依托現(xiàn)有線上“董事會(huì)辦公平臺(tái)”并進(jìn)行升級(jí)換代，通過線上線下結(jié)合的方式，根據(jù)董事會(huì)會(huì)議計(jì)劃合理統(tǒng)籌上會(huì)議題，協(xié)調(diào)參會(huì)各方、創(chuàng)造參會(huì)條件、創(chuàng)新會(huì)議形式。在滿足行內(nèi)各項(xiàng)疫情防控相關(guān)要求的前提下，通過議題主動(dòng)分類和專委會(huì)前置討論，極大提高了董事會(huì)的決策效率，前三季度成功組織籌備2次股東大會(huì)、8次董事會(huì)會(huì)議和32次專門委員會(huì)會(huì)議，協(xié)助董事會(huì)積極發(fā)揮戰(zhàn)略引領(lǐng)職能。

二是當(dāng)好樞紐、優(yōu)化服務(wù)，持續(xù)完善溝通機(jī)制。通過線上線下同步進(jìn)行，確保疫情期間“溝通不間斷”。一方面，通過靈活制定會(huì)前溝通方案、建立專門的獨(dú)立董事溝通機(jī)制進(jìn)一步深化與股權(quán)董事和獨(dú)立董事的溝通。前三季度，共組織集中溝通會(huì)45場，單獨(dú)溝通16場，董事參與達(dá)319人次，其中三季度的獨(dú)立董事溝通會(huì)參與達(dá)39次，環(huán)比增加40%。另一方面，通過建立和強(qiáng)化上會(huì)事項(xiàng)報(bào)告機(jī)制、重大決策事項(xiàng)匯報(bào)機(jī)制、非現(xiàn)場信息支持機(jī)制進(jìn)一步提升與股東單位的溝通維度。

三是加強(qiáng)董事職業(yè)培訓(xùn)與調(diào)研，提高董事履職能力。通過建立系統(tǒng)性的董事培訓(xùn)機(jī)制，結(jié)合監(jiān)管要求和董事履職需要，系統(tǒng)制定董事培訓(xùn)計(jì)劃，培訓(xùn)主題涵蓋董事履職相關(guān)知識(shí)、銀行金融專業(yè)知識(shí)及宏觀經(jīng)濟(jì)、熱點(diǎn)問題等，全面提升董事培訓(xùn)的多樣性。將董事會(huì)關(guān)切、專門委員會(huì)職責(zé)與調(diào)研培訓(xùn)有機(jī)結(jié)合，科學(xué)制定調(diào)研計(jì)劃，采取“走出去”與“請進(jìn)來”相結(jié)合、務(wù)實(shí)與務(wù)虛相結(jié)合、董事與監(jiān)事及高管人員聯(lián)合調(diào)研等方式，對(duì)重大問題進(jìn)行深入研究，提出有針對(duì)性的意見和建議，提升調(diào)研質(zhì)量和效果。2020年前三季度，組織董事開展培訓(xùn)11次，課題調(diào)研6項(xiàng)，座談29組。