《金融工程》課程線上線下混合式教學(xué)設(shè)計與實踐

張緒斌

摘 要：本文以金融工程線上、線下混合式教學(xué)實踐為基礎(chǔ)，分析了金融工程課程開展混合式教學(xué)的必要性及其趨勢。從教學(xué)方法的厘定、教學(xué)工具的選擇方面討論了金融工程線上、線下混合式教學(xué)模式，并對金融工程線上、線下混合式教學(xué)從教學(xué)內(nèi)容、教學(xué)設(shè)計、價值引領(lǐng)三個方面的實踐給予總結(jié)，反映了目前金融工程混合式教學(xué)的思考和成果。

關(guān)鍵詞：線上線下;混合式教學(xué);OBE教學(xué)理念

0 引言

面對新冠疫情對經(jīng)濟社會的沖擊，全國大部分的高校都采取了線上教學(xué)的模式。高等教育的線上大規(guī)模開展，得益于我國高等教育行業(yè)已推廣數(shù)年的慕課平臺建設(shè)。目前全國應(yīng)用范圍較大的慕課平臺有中國大學(xué)慕課、超星學(xué)習(xí)通、學(xué)堂在線等。各個學(xué)校也依據(jù)本校的課程開設(shè)情況及教學(xué)特點，直接使用慕課平臺的成熟課程或?qū)φn程適度改造，形成本校的SPOC課程。本校的金融工程課程即采取了SPOC形式，同時結(jié)合線下教學(xué)完成教學(xué)活動。

1 金融工程課程開展混合式教學(xué)的意義

金融工程課程在高等教育的開設(shè)歷史，可以追溯到20世紀(jì)90年代，早期由國內(nèi)的財經(jīng)類院校和綜合類高校開設(shè)，隨著經(jīng)濟社會變遷，中國金融市場不斷發(fā)展，對金融人才的需求越來越多樣化和專業(yè)化，金融工程課程始終隨著時代的發(fā)展在變化。

1.1 歷史演化的必然選擇

金融工程在國內(nèi)作為一門獨立的學(xué)科，以國內(nèi)五所財經(jīng)院校在2002年首開金融工程專業(yè)為標(biāo)志，金融工程課程的教學(xué)越來越深入和細(xì)化。課程和專業(yè)的大眾化普及，使得課程教學(xué)形式越來越多樣化。隨著國內(nèi)慕課平臺的大規(guī)模推廣，金融工程課程在一些高校也實施了教學(xué)改革的線上化，如山西財經(jīng)大學(xué)在學(xué)堂在線開設(shè)的“金融工程”慕課，以及在愛課程平臺的河南省省級精品資源共享課“金融衍生產(chǎn)品”等。金融工程開展線上、線下混合式教學(xué)已勢在必行。

1.2 課程屬性的現(xiàn)實決定

金融工程課程和金融工程專業(yè)逐漸在國內(nèi)高校推廣和普及，金融工程的課程內(nèi)容和教學(xué)形式也在不斷變化和發(fā)展。金融工程的教學(xué)內(nèi)容不再局限于理論和簡單案例的描繪，而是越來越重視量化分析和工具的應(yīng)用。在此前提下，金融工程課程就具備了混合式教學(xué)的需要。其次，金融工程屬于一門交叉性的學(xué)科，其不僅包含了金融學(xué)、經(jīng)濟學(xué)理論知識，還融入了數(shù)學(xué)、計算機技術(shù)與應(yīng)用等基礎(chǔ)知識的內(nèi)容。課程的學(xué)習(xí)范疇體現(xiàn)了多學(xué)科綜合知識的運用，在課程體系設(shè)計中需要多門課程的銜接、支持與配合。課程知識點的細(xì)化與課程知識的繁雜也需要通過線上、線下教學(xué)的配合實現(xiàn)教學(xué)目的，完成教學(xué)任務(wù)。

2 金融工程線上、線下混合式教學(xué)模式

混合式教學(xué)的一般做法是采用多種教學(xué)方法或教學(xué)模式完成教學(xué)活動，金融工作作為一種應(yīng)用性和實踐性極強的學(xué)科，OBE教學(xué)理念非常適合導(dǎo)入課程的教學(xué)活動。本文探討的線上、線下混合式教學(xué)模式即以O(shè)BE教學(xué)理念為基礎(chǔ)，梳理教學(xué)方法，選擇適宜教學(xué)活動工具。

2.1 教學(xué)方法的厘定

金融工程線上、線下混合式教學(xué)的實施主線：線下的教學(xué)活動主導(dǎo)學(xué)生金融工程思維養(yǎng)成，線上教學(xué)活動集中于基礎(chǔ)知識的學(xué)習(xí)，充分發(fā)揮多渠道、多場景、多任務(wù)的學(xué)習(xí)過程，形成以學(xué)生為中心的OBE教學(xué)模式。由于金融工程教學(xué)內(nèi)容仍具有一定的理論性特征，傳統(tǒng)的教學(xué)法仍需占有一定的比重，通過對教學(xué)內(nèi)容的揀選和分類，實施傳統(tǒng)教學(xué)法的教學(xué)活動占課程教學(xué)的一半左右，并且將其大多放到線上完成。在這個過程中，主要采用傳統(tǒng)的知識講授、隨堂測試和課堂展示等方法。通過將課堂教學(xué)內(nèi)容移植到線上，教學(xué)活動充分利用了線上教學(xué)的特點，改造了傳統(tǒng)教學(xué)方法。如傳統(tǒng)的課堂講授時間為45～50min，而線上的教學(xué)時長，通過拆分知識點，控制在5～8min，隨堂測試改為講授過程中插入quiz，即一兩個針對知識點的小問題，由此控制學(xué)生的學(xué)習(xí)節(jié)奏。

線下的教學(xué)活動基于金融工程應(yīng)用性和實踐性特征，主要采取研討式及TBL（團隊學(xué)習(xí)法）教學(xué)法。基于OBE理念的線下教學(xué)需要根據(jù)線上學(xué)習(xí)內(nèi)容預(yù)先設(shè)計好研討主題，一個研討主題通常對應(yīng)多個線上的知識點學(xué)習(xí)，因而研討式的教學(xué)也可以視為是對一段學(xué)習(xí)的小結(jié)。研討式及TBL教學(xué)法強調(diào)學(xué)生學(xué)習(xí)過程的融入和代入感，教師發(fā)揮引導(dǎo)作用。如做主題研討時，教師擬定研討的主題，學(xué)生可以分組完成也可以自己完成。結(jié)合TBL教學(xué)法，課程開始之前，學(xué)生已完成分組并固定分組，所以無論是分組完成或自行完成的研討結(jié)果都是本組的最終成績構(gòu)成。為了不出現(xiàn)拖累同組其他人的結(jié)果，組內(nèi)同學(xué)必然發(fā)揮互助學(xué)習(xí)的功能，在互助學(xué)習(xí)中彼此完成質(zhì)疑、討論、重復(fù)學(xué)習(xí)，在這個過程中又會發(fā)現(xiàn)相應(yīng)知識點在線上自我學(xué)習(xí)中未發(fā)現(xiàn)的問題，通過同學(xué)的討論和教師的介入指導(dǎo)，達(dá)到學(xué)習(xí)目的。

2.2 教學(xué)工具的選擇

要較好地完成線上、線下的混合式教學(xué)，教學(xué)工具的使用必不可少?；ヂ?lián)網(wǎng)在全社會的普及，使得教師的教學(xué)工具和教學(xué)手段大幅度豐富。當(dāng)前的大學(xué)生被稱為“網(wǎng)絡(luò)的原住民”，教學(xué)工具與互聯(lián)網(wǎng)的結(jié)合是必然結(jié)果。本文討論的金融工程的線上、線下的混合式教學(xué)工具主要集中于互聯(lián)網(wǎng)的結(jié)合。一類是通用類手機APP作為教學(xué)工具，如QQ與微信的使用，大多數(shù)同學(xué)和教師都安裝有這類手機應(yīng)用，這類工具的使用門檻低，應(yīng)用簡單，如可以使用微信為班級分組，通過微信分組展示討論主題或是學(xué)生的課程作業(yè)等;另一類是教學(xué)專用APP的使用，如學(xué)習(xí)通、中國大學(xué)慕課手機端、雨課堂等，這些專用的教學(xué)工具APP可以幫助教師在線下點名、隨機提問，同步展示教學(xué)內(nèi)容等。作為金融工程課程，有些需要公式推導(dǎo)、數(shù)學(xué)運算等，可以通過這些工具直觀地展示在學(xué)生面前，達(dá)到較好的學(xué)習(xí)效果。

3 金融工程線上、線下混合式教學(xué)實踐

上文的教學(xué)模式和教學(xué)工具等已經(jīng)運用到金融工程的課程教學(xué)中，并已取得了較好的效果。下述對金融工程混合式教學(xué)的實踐分別從教學(xué)內(nèi)容、教學(xué)設(shè)計和價值引領(lǐng)三個方面予以總結(jié)。

3.1 教學(xué)內(nèi)容

基于OBE的教學(xué)理念，對金融工程的教學(xué)內(nèi)容進行梳理和整合。糅合基礎(chǔ)理論和基本原理描述，具體化和形象化金融工具分析，實現(xiàn)金融工程應(yīng)用性和實踐性教學(xué)目的。通過對不同版本金融工程教材的整合，結(jié)合應(yīng)用型本科院校的學(xué)情特征，將教學(xué)內(nèi)容分成期權(quán)與其它金融衍生工具兩大板塊。在兩大板塊下按產(chǎn)品梳理成遠(yuǎn)期、期貨、互換、期權(quán)四個教學(xué)單元，在四個教學(xué)單元下按照介紹與描述、具體產(chǎn)品、定價與理論分析、應(yīng)用與實踐的邏輯主線完成教學(xué)內(nèi)容的組合。每部分的教學(xué)內(nèi)容做到線上、線下的有機組合。線上教學(xué)內(nèi)容涵蓋基本知識與理論分析兩部分，同時充分利用線上資源，在線上知識單元跟隨知識點，加入背景知識拓展、金融工程案例導(dǎo)入、相關(guān)文獻選讀、單元自測習(xí)題等。線下教學(xué)內(nèi)容包括金融工程經(jīng)典理論的分析與思考，伴學(xué)模式下的模型推導(dǎo)與計算，結(jié)合實時金融熱點和金融案例的主題設(shè)計與研討。

3.2 教學(xué)設(shè)計

金融工程的混合式教學(xué)充分注重線上和線下教學(xué)設(shè)計的結(jié)合，把線上基礎(chǔ)知識學(xué)習(xí)與線下的思維養(yǎng)成相結(jié)合，增強線上的主動式學(xué)習(xí)和往復(fù)式學(xué)習(xí)，線下的思考式學(xué)習(xí)和質(zhì)疑式學(xué)習(xí)。在金融工程的教學(xué)設(shè)計中，線上的教學(xué)內(nèi)容作為預(yù)習(xí)和復(fù)習(xí)的教學(xué)環(huán)節(jié)，線下的教學(xué)內(nèi)容作為思辨、應(yīng)用、實踐的教學(xué)環(huán)節(jié)。具體的教學(xué)設(shè)計以遠(yuǎn)期為例，首先引入最簡單金融衍生產(chǎn)品——遠(yuǎn)期，理解金融工程的認(rèn)識問題、分析問題的基本邏輯，考察金融工程的基本分析方法——無套利分析，以此為基礎(chǔ)認(rèn)識具體遠(yuǎn)期產(chǎn)品，討論遠(yuǎn)期產(chǎn)品的定價及其擴展，過渡到遠(yuǎn)期產(chǎn)品的應(yīng)用與實踐，最后引導(dǎo)同學(xué)結(jié)合現(xiàn)實與案例思考遠(yuǎn)期合約的價值。這樣的教學(xué)設(shè)計在后續(xù)的教學(xué)單元中不斷往復(fù)循環(huán)，加深同學(xué)思維邏輯的形成，同時也對比出不同金融衍生產(chǎn)品的演化與發(fā)展。但是注意到期權(quán)不僅是單獨的教學(xué)單元，也是單獨的教學(xué)板塊，其與前面的金融衍生產(chǎn)品有較大的差異，教學(xué)時長和教學(xué)設(shè)計就需要做相應(yīng)的考慮。一般而言，以我校應(yīng)用型本科教學(xué)為例，教學(xué)時長大約占總教學(xué)課時的1/3左右，一方面體現(xiàn)了其是一獨立板塊的存在，另一方面也反映了與前述內(nèi)容的有機結(jié)合。在期權(quán)的教學(xué)設(shè)計中增加理論分析的教學(xué)內(nèi)容，同時引導(dǎo)學(xué)生完成期權(quán)定價模型的推導(dǎo)和演化的學(xué)習(xí)環(huán)節(jié)。因為涉及的知識點難度較大，以及需要一定的計算機應(yīng)用基礎(chǔ)知識，這一單元的線下教學(xué)活動的比重也會增加。同時，期貨內(nèi)容作為最能體現(xiàn)金融工程思維的教學(xué)單元，實物期權(quán)即是這種金融工程思維知識深化的最好體現(xiàn)，其把金融工程的思維運用到企業(yè)的投融資決策中，反映了金融工程工具應(yīng)用的廣泛性和創(chuàng)新性，一定程度上幫助學(xué)生樹立金融工程思維，對全面理解、認(rèn)識和運用金融工程工具有較好的激勵作用。因此把期權(quán)作為教學(xué)的一個獨立板塊具有相應(yīng)的教學(xué)價值和意義。

3.3 價值引領(lǐng)

金融工程課程不僅是學(xué)習(xí)金融工程理論、運用金融工程工具解決金融問題的課程，也是幫助學(xué)生樹立良好的價值觀、職業(yè)觀的金融倫理課程。在金融工程領(lǐng)域發(fā)生“巴林銀行倒閉”案和“中信泰富外匯交易巨虧”案的實際案例里，充分體現(xiàn)了金融倫理和職業(yè)道德存在的必要性。在學(xué)習(xí)金融工程理論和內(nèi)容的同時，結(jié)合金融工程的實際案例，引領(lǐng)學(xué)生進行主題討論，學(xué)生模擬案例做角色代入，體察作為金融從業(yè)者應(yīng)具有的職業(yè)道德和金融倫理，逐漸達(dá)到“潤物細(xì)無聲”的效果，形成正確的價值觀和職業(yè)觀。

4 結(jié)語

金融工程作為一門新興學(xué)科，是一門隨時代變化而不斷發(fā)展的學(xué)科，金融工程課程的教學(xué)也會隨著社會的進步而不斷變化。互聯(lián)網(wǎng)時代的到來，使得高等教育發(fā)生翻天覆地的變革。金融工程作為一門與時代并行的課程，混合式教學(xué)不斷深入，未來的金融工程教學(xué)改革和創(chuàng)新必將不斷涌現(xiàn)。

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