我國自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)“十三五”發(fā)展和“十四五”展望

摘? ?要：建設(shè)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)（以下簡稱“自貿(mào)區(qū)”）是新時(shí)代我國深化改革和擴(kuò)大開放的戰(zhàn)略舉措。“十三五”期間，我國自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)數(shù)量增加、制度創(chuàng)新成效明顯、營商環(huán)境持續(xù)優(yōu)化、開放效應(yīng)不斷擴(kuò)大、形成各具特色的產(chǎn)業(yè)體系、發(fā)展形態(tài)邁向更高層次。自貿(mào)區(qū)金融開放也不斷擴(kuò)大，資金跨境流動(dòng)便利程度提高，推動(dòng)人民幣國際化。深化自貿(mào)區(qū)改革需要處理好先行先試與依法授權(quán)、分兵突破與整體推進(jìn)、改革創(chuàng)新與風(fēng)險(xiǎn)防范、政策洼地與制度高地、金融產(chǎn)品創(chuàng)新與制度創(chuàng)新等關(guān)系。展望“十四五”，自貿(mào)區(qū)發(fā)展將更加體現(xiàn)高標(biāo)準(zhǔn)要求、對標(biāo)對接國際規(guī)則、開放力度持續(xù)加大、以優(yōu)化要素配置推動(dòng)貿(mào)易轉(zhuǎn)型和打造特色產(chǎn)業(yè)體系，自貿(mào)區(qū)金融也將迎來新的發(fā)展機(jī)遇。

關(guān)鍵詞：自貿(mào)試驗(yàn)區(qū);“十三五”;“十四五”;金融發(fā)展

DOI：10.3969/j.issn.1003-9031.2020.09.003

中圖分類號： F752.8文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A? ? ? ? ? ?文章編號：1003-9031（2020）09-0022-10

建設(shè)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)（以下簡稱“自貿(mào)區(qū)”）是新時(shí)代我國深化改革和擴(kuò)大開放的戰(zhàn)略舉措?！笆濉逼陂g，我國自貿(mào)區(qū)的數(shù)量增加、開放擴(kuò)大、改革深化，為推動(dòng)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展起到了重要作用。展望“十四五”，在國內(nèi)國際雙循環(huán)相互促進(jìn)的新發(fā)展格局下，自貿(mào)區(qū)在對標(biāo)國際、制度創(chuàng)新、要素配置、產(chǎn)業(yè)發(fā)展等方面將發(fā)揮更大的引領(lǐng)作用。

一、“十三五”自貿(mào)區(qū)建設(shè)的進(jìn)展與成效

“十三五”期間，自貿(mào)區(qū)建設(shè)既有我國在全球經(jīng)濟(jì)、貿(mào)易和投資中的比重持續(xù)上升、對外開放不斷擴(kuò)大的有利條件，也面臨著全球貿(mào)易摩擦持續(xù)增多、貿(mào)易投資規(guī)則出現(xiàn)重大調(diào)整、經(jīng)貿(mào)談判中投資保護(hù)、金融開放、數(shù)據(jù)流動(dòng)等新議題不斷出現(xiàn)的挑戰(zhàn)。在這種形勢下，自貿(mào)區(qū)建設(shè)在推進(jìn)貿(mào)易和投資自由化便利化的同時(shí)，也在轉(zhuǎn)換政府職能、改革投資管理體制、促進(jìn)貿(mào)易便利化、推動(dòng)金融創(chuàng)新等多個(gè)領(lǐng)域開展試點(diǎn)并復(fù)制推廣經(jīng)驗(yàn)，提升我國對外開放水平。在以商品流動(dòng)為主的貿(mào)易開放的基礎(chǔ)上，自貿(mào)區(qū)建設(shè)提升以要素流動(dòng)為主的投資開放的份量，并朝著以規(guī)則制定為標(biāo)志的制度型開放努力，在推動(dòng)我國高水平開放中的作用日益凸顯。

（一）自貿(mào)區(qū)數(shù)量增加，覆蓋不同區(qū)域和發(fā)展環(huán)境

“十三五”期間，我國增設(shè)14個(gè)自貿(mào)區(qū)，自貿(mào)區(qū)達(dá)到18個(gè)，片區(qū)達(dá)到58個(gè)，從沿海省份擴(kuò)大到中部、東北、西北、西南等各大區(qū)域，各片區(qū)所在的39個(gè)城市具有不同的經(jīng)濟(jì)規(guī)模、不同的發(fā)展水平、不同的開放程度、不同的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，試點(diǎn)覆蓋更加全面。

（二）試點(diǎn)任務(wù)實(shí)施率高，制度創(chuàng)新效果明顯

“十三五”期間，自貿(mào)區(qū)的改革任務(wù)主要集中在加快政府職能轉(zhuǎn)變、擴(kuò)大投資領(lǐng)域開放、轉(zhuǎn)變貿(mào)易發(fā)展方式、深化金融開放創(chuàng)新等領(lǐng)域。5年來，第二批廣東、天津、福建3個(gè)自貿(mào)區(qū)總體方案確定的398項(xiàng)改革試點(diǎn)任務(wù)已基本實(shí)施，深化方案的369項(xiàng)改革試點(diǎn)任務(wù)實(shí)施率達(dá)到96%。2017年設(shè)立的遼寧等7個(gè)自貿(mào)區(qū)總體方案確定的1055項(xiàng)試點(diǎn)任務(wù)3年來已基本實(shí)施。

2013—2019年，自貿(mào)區(qū)累計(jì)有260項(xiàng)制度創(chuàng)新成果向全國復(fù)制推廣，包括6批（“十三五”期間5批）集中復(fù)制推廣143項(xiàng)改革經(jīng)驗(yàn)，覆蓋投資管理、貿(mào)易便利化、服務(wù)業(yè)開放、金融創(chuàng)新、事中事后監(jiān)管、人力資源改革等多個(gè)領(lǐng)域。各部委自行復(fù)制推廣74項(xiàng)改革經(jīng)驗(yàn)，商務(wù)部形成三批共43個(gè)“最佳實(shí)踐案例”。

（三）營商環(huán)境持續(xù)優(yōu)化，貿(mào)易便利化水平提升

建立準(zhǔn)入前國民待遇加負(fù)面清單的外商投資管理模式，自貿(mào)區(qū)外商投資準(zhǔn)入負(fù)面清單從2013版的190條縮短到2020年版30條。轉(zhuǎn)變政府職能，深化“放管服”改革，取消或大幅度放松各類準(zhǔn)入限制，創(chuàng)新市場監(jiān)管的方式。從上海自貿(mào)區(qū)率先開展的“證照分離”改革試點(diǎn)已成為深化“放管服”改革的重要舉措。

在全國復(fù)制推廣的260項(xiàng)自貿(mào)區(qū)經(jīng)驗(yàn)中，76項(xiàng)屬于貿(mào)易便利化領(lǐng)域，占比29%。其中，國際貿(mào)易“單一窗口”普遍推廣，貨物狀態(tài)分配監(jiān)管、兩步申報(bào)通關(guān)監(jiān)管新模式、飛機(jī)船舶等大型設(shè)備融資租賃異地委托監(jiān)管等創(chuàng)新方式得到推廣，海關(guān)監(jiān)管信息平臺數(shù)據(jù)整合和共享范圍不斷擴(kuò)大，口岸通關(guān)時(shí)間普遍得到較大幅度壓縮，通關(guān)效率大幅度提高，內(nèi)外貿(mào)同船運(yùn)輸、起運(yùn)港退稅等貿(mào)易便利化措施陸續(xù)推出。

（四）開放效應(yīng)不斷擴(kuò)大，輻射帶動(dòng)作用逐步提升

國內(nèi)外市場主體持續(xù)進(jìn)駐，部分自貿(mào)區(qū)總部經(jīng)濟(jì)集聚效應(yīng)明顯，市場體系不斷完善，產(chǎn)業(yè)業(yè)態(tài)日漸豐富，貿(mào)易投資規(guī)模持續(xù)增長，對周邊地區(qū)的輻射和帶動(dòng)作用在逐步提升。2019年，18家自貿(mào)區(qū)落地外資企業(yè)6242家，利用外資1436億元，占全國比重超過15%。

（五）進(jìn)行差異化戰(zhàn)略定位，形成各具特色的產(chǎn)業(yè)體系

根據(jù)差異化的戰(zhàn)略定位、資源優(yōu)勢、產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)，自貿(mào)區(qū)建設(shè)與國家重大戰(zhàn)略及區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略緊密結(jié)合，明確重點(diǎn)發(fā)展產(chǎn)業(yè)方向，形成了各具特色的特色產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)。如上海自貿(mào)區(qū)推進(jìn)上海國際經(jīng)濟(jì)中心、國際金融中心、國際貿(mào)易中心和國際航運(yùn)中心建設(shè)，推動(dòng)金融、服務(wù)及關(guān)鍵核心技術(shù)為突破口的前沿產(chǎn)業(yè)發(fā)展。浙江自貿(mào)區(qū)初步構(gòu)建了具有國際競爭力的油氣全產(chǎn)業(yè)鏈體系，累計(jì)集聚各類油氣企業(yè)超過6000家，成為全國油氣企業(yè)集聚度最高的地區(qū)。河南自貿(mào)區(qū)跨境電商產(chǎn)業(yè)發(fā)展迅速，鄭州市已成為全國最大的進(jìn)口化妝品、保健品跨境電商交易中心，交易額分別占全國的65%和50%。湖北自貿(mào)區(qū)著力打造集成電路、光電子信息、人工智能、生物醫(yī)藥和新能源汽車五大產(chǎn)業(yè)集群。

（六）發(fā)展形態(tài)邁向更高層次

2019年7月上海臨港新片區(qū)設(shè)立，提出打造更具國際市場影響力和競爭力的特殊經(jīng)濟(jì)功能區(qū)。2020年6月1日，中共中央、國務(wù)院發(fā)布《海南自由貿(mào)易港建設(shè)總體方案》，在海南全島實(shí)施貿(mào)易、投資、跨境資金流動(dòng)、人員進(jìn)出、運(yùn)輸往來自由便利和數(shù)據(jù)安全有序流動(dòng)，實(shí)施“零關(guān)稅、低稅率、簡稅制”。

二、“十三五”自貿(mào)區(qū)金融的開放與創(chuàng)新

“十三五”期間，人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、外匯局先后出臺多項(xiàng)支持自貿(mào)區(qū)金融開放創(chuàng)新的指導(dǎo)意見，自貿(mào)區(qū)金融發(fā)展取得明顯成效。

（一）金融開放不斷擴(kuò)大

2015年全國自貿(mào)區(qū)版外商投資準(zhǔn)入負(fù)面清單中，對金融業(yè)的限制措施有14項(xiàng)，2017—2020年版分別下降到13項(xiàng)、3項(xiàng)、3項(xiàng)和0項(xiàng)。外資銀行、民營銀行、保險(xiǎn)公司、融資租賃公司等一批金融機(jī)構(gòu)進(jìn)駐，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步集聚。據(jù)統(tǒng)計(jì)，上海自貿(mào)區(qū)截至2019年7月持牌金融機(jī)構(gòu)達(dá)790家，金融服務(wù)企業(yè)7700家;廣東自貿(mào)區(qū)截至2018年末落戶金融企業(yè)68512家，新增金融企業(yè)1172家;天津自貿(mào)區(qū)2017—2018年新增金融機(jī)構(gòu)279家;福建自貿(mào)區(qū)2017—2018新增金融機(jī)構(gòu)174家。

（二）制度創(chuàng)新成果豐碩

國務(wù)院6批集中復(fù)制推廣的自貿(mào)區(qū)經(jīng)驗(yàn)中，涉及金融領(lǐng)域的有15項(xiàng)，占比達(dá)10.5%。人民銀行、外匯局、銀保監(jiān)會自行復(fù)制推廣的有15項(xiàng)，占總數(shù)的20.3%。在商務(wù)部發(fā)布的3批共43個(gè)最佳實(shí)踐案例中，金融領(lǐng)域的8個(gè)，占比18.6%。

金融創(chuàng)新成果豐富。截至2020年7月，上海自貿(mào)區(qū)先后發(fā)布10批130個(gè)金融創(chuàng)新案例;截至2019年末，廣東自貿(mào)區(qū)發(fā)布的4批202項(xiàng)制度創(chuàng)新案例中，金融領(lǐng)域51項(xiàng)，占比25.2%;天津自貿(mào)區(qū)發(fā)布9批73個(gè)金融創(chuàng)新案例;福建自貿(mào)區(qū)三個(gè)片區(qū)共發(fā)布4批159個(gè)金融創(chuàng)新案例?？缇橙谫Y、融資租賃、航運(yùn)金融、供應(yīng)鏈金融、綠色金融、中小企業(yè)融資、金融科技等多個(gè)領(lǐng)域均有創(chuàng)新案例，對實(shí)體經(jīng)濟(jì)支持力度提高。

（三）跨境資金流動(dòng)便利程度提高

多個(gè)自貿(mào)區(qū)開展外匯管理改革的先行試點(diǎn)，經(jīng)常項(xiàng)目外匯收支管理進(jìn)一步簡化，外商投資企業(yè)外匯資本金意愿結(jié)匯等一批經(jīng)驗(yàn)被復(fù)制推廣到全國，跨境資金集中運(yùn)營管理試點(diǎn)范圍擴(kuò)大，上海、海南、天津、廣東等四個(gè)自貿(mào)區(qū)上線自由貿(mào)易賬戶體系。

跨境業(yè)務(wù)出現(xiàn)諸多創(chuàng)新亮點(diǎn)，尤其是緊鄰港澳的廣東自貿(mào)區(qū)，實(shí)現(xiàn)跨境人民幣貸款、跨境雙向發(fā)債、跨境雙向人民幣資金池、跨境雙向股權(quán)投資和跨境金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓?？缇惩度谫Y便利化水平不斷提升，推動(dòng)廣東與港澳金融“機(jī)構(gòu)互設(shè)、資金互通、市場互連”，落地香港錢包互聯(lián)互通項(xiàng)目，開展粵港電子支票聯(lián)合結(jié)算、粵澳同城清算系統(tǒng)對接、跨境支付、跨境保險(xiǎn)、跨境住房按揭等，極大便利港澳民生往來。

（四）有力推動(dòng)人民幣國際化

自貿(mào)區(qū)人民幣跨境使用規(guī)模擴(kuò)大，產(chǎn)品日益多樣化，推動(dòng)人民幣國際化進(jìn)程加快、市場化程度提高。截至2019年末，人民銀行自行復(fù)制推廣的7項(xiàng)試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)全部是跨境人民幣業(yè)務(wù)領(lǐng)域。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2019年上海自貿(mào)區(qū)人民幣跨境結(jié)算總額累計(jì)3.8萬億元，占全市39%，1064家企業(yè)發(fā)生雙向人民幣跨境資金池業(yè)務(wù)，收支總額1.94萬億元。

多個(gè)期貨交易所的人民幣計(jì)價(jià)和結(jié)算特定交易品種允許境外投資者參與交易，包括上海期貨交易所的上海能源交易中心的原油期貨、低硫燃料油期貨、20號膠期貨，上海黃金交易所的黃金國際板，大連商品交易所的鐵礦石期貨，鄭州商品交易所的PTA期貨，進(jìn)一步豐富離岸人民幣的投資渠道，深化人民幣國際化中的投資功能。

（五）金融風(fēng)險(xiǎn)防控穩(wěn)健有效

金融風(fēng)險(xiǎn)防控是金融開放創(chuàng)新的底線。2015年、2017年設(shè)立的第二、三批自貿(mào)區(qū)總體方案中均有“建立健全金融風(fēng)險(xiǎn)防控體系”的任務(wù)措施?！笆濉逼陂g，自貿(mào)區(qū)沒有出現(xiàn)系統(tǒng)性或區(qū)域性的金融風(fēng)險(xiǎn)，達(dá)到了“放得開、管得住”的效果，并且取得了多項(xiàng)創(chuàng)新經(jīng)驗(yàn)。如天津自貿(mào)區(qū)建立了租賃業(yè)全周期監(jiān)管機(jī)制，被列入第六批集中復(fù)制推廣經(jīng)驗(yàn)清單。廣東自貿(mào)區(qū)建立金融風(fēng)險(xiǎn)評估預(yù)警、企業(yè)信用畫像和金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管“火眼”系統(tǒng)，構(gòu)建線上線下多維度的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管新模式。

三、深化自貿(mào)區(qū)改革需要處理好的幾個(gè)關(guān)系

從“十三五”期間的實(shí)踐來看，下一步深化自貿(mào)區(qū)改革需要處理好以下幾個(gè)關(guān)系：

（一）先行先試與依法授權(quán)的關(guān)系

與國外主要經(jīng)濟(jì)體自貿(mào)區(qū)“立法先行”的模式不同，我國自貿(mào)區(qū)基本上是在原有的法律和制度框架下進(jìn)行改革探索，還是“境內(nèi)關(guān)內(nèi)”，只有上海等部分自貿(mào)區(qū)在部分法律條款的適用上進(jìn)行了調(diào)整。隨著改革的不斷深入，越來越多的改革涉及到中央權(quán)限的海關(guān)、金融、稅收等領(lǐng)域和深層次的制度問題，需要系統(tǒng)性、集成性、基礎(chǔ)性的改革，需要多個(gè)部門的協(xié)同，需要中央（部委）授權(quán)，需要法律調(diào)整甚至新的立法。如何處理好先行先試和依法授權(quán)的關(guān)系，如何建立必要的容錯(cuò)機(jī)制，越來越重要。

（二）分兵突破與整體推進(jìn)的關(guān)系

從全國的層面看，18個(gè)自貿(mào)區(qū)定位和任務(wù)重點(diǎn)不同，但很多改革任務(wù)和措施又相同，這是一種“分兵突破”的方式。從實(shí)踐結(jié)果來看，無論是六批集中推廣的143項(xiàng)經(jīng)驗(yàn)，還是各部委自行推廣的74項(xiàng)經(jīng)驗(yàn)，分散于各個(gè)領(lǐng)域，是一種“成熟一項(xiàng)、推廣一項(xiàng)”的思路。在這種模式下的制度創(chuàng)新，一是存在碎片化的特點(diǎn)，二是難度大、關(guān)鍵性的重大制度創(chuàng)新少，三是大部分制度創(chuàng)新是配套性、便利性的創(chuàng)新，四是單項(xiàng)創(chuàng)新多、集成創(chuàng)新相對較少。

強(qiáng)化整體推進(jìn)，提高信息的完備性是重要基礎(chǔ)。目前除了海南是全島自貿(mào)港沿用現(xiàn)有的全省統(tǒng)計(jì)體系之外，其它自貿(mào)區(qū)尚未建立的單獨(dú)的自貿(mào)區(qū)統(tǒng)計(jì)體系，沒有定期發(fā)布統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，各自貿(mào)區(qū)的數(shù)據(jù)發(fā)布口徑不一，需要建立統(tǒng)一規(guī)范的自貿(mào)區(qū)統(tǒng)計(jì)體系。

（三）改革創(chuàng)新與風(fēng)險(xiǎn)防范的關(guān)系

先行先試必然伴隨著風(fēng)險(xiǎn)，改革創(chuàng)新須在有效防控風(fēng)險(xiǎn)的前提下推進(jìn)?！笆濉逼陂g出臺的多批自貿(mào)區(qū)總體方案和廣東、天津、福建三個(gè)自貿(mào)區(qū)進(jìn)一步深化方案中均專門有防控風(fēng)險(xiǎn)的措施安排。海南自貿(mào)港和上海臨港新片區(qū)作為自貿(mào)區(qū)建設(shè)的前沿，其方案中關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)防控的篇幅更多。

“十四五”期間，自貿(mào)區(qū)制度創(chuàng)新更加深入，一些新領(lǐng)域的創(chuàng)新無先例可循，海南自貿(mào)港和上海臨港新片區(qū)等前沿地帶對標(biāo)國際高水平的開放力度更大，再加上國內(nèi)國際經(jīng)濟(jì)環(huán)境日益復(fù)雜多變，更需要加強(qiáng)重大風(fēng)險(xiǎn)識別和系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)防控配套措施，必須統(tǒng)籌安排好開放節(jié)奏和進(jìn)度，堅(jiān)持穩(wěn)扎穩(wěn)打、步步為營，成熟一項(xiàng)推出一項(xiàng)。

（四）政策洼地與制度高地的關(guān)系

傳統(tǒng)的改革試點(diǎn)都是給予一些優(yōu)惠政策，通過優(yōu)惠政策形成“政策洼地”，吸引外來的投資和項(xiàng)目。但自貿(mào)區(qū)建設(shè)強(qiáng)調(diào)改革試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)的可復(fù)制可推廣，強(qiáng)調(diào)通過制度創(chuàng)新來打造“制度高地”，注重投資管理模式、貿(mào)易轉(zhuǎn)型升級、營商環(huán)境優(yōu)化等領(lǐng)域的制度創(chuàng)新，而不是給予稅收優(yōu)惠、財(cái)政補(bǔ)貼等。

從實(shí)踐看，第一、二批自貿(mào)區(qū)由于經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平相對較高，產(chǎn)業(yè)業(yè)態(tài)較多，經(jīng)濟(jì)外向程度高，又是先行試點(diǎn)，因此制度創(chuàng)新經(jīng)驗(yàn)較多，對經(jīng)濟(jì)發(fā)展的促進(jìn)作用也比較明顯。之后幾批自貿(mào)區(qū)由于成立時(shí)間相對短，經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平與第一、二批相比有差距，政策效應(yīng)還有待于進(jìn)一步發(fā)揮。在海南自貿(mào)港和上海臨港新片區(qū)“特殊經(jīng)濟(jì)功能區(qū)”，則給予了非常大力度的政策，尤其是海南自貿(mào)港給予了“零關(guān)稅、低稅率、簡稅制”、提高離島購物免稅額度等力度極大的稅收優(yōu)惠。

（五）金融產(chǎn)品創(chuàng)新與制度創(chuàng)新的關(guān)系

自貿(mào)區(qū)的金融改革基本上是在現(xiàn)有的制度框架下進(jìn)行，以產(chǎn)品和機(jī)構(gòu)層面的創(chuàng)新為多，主要是外資和民營金融機(jī)構(gòu)的進(jìn)入、跨境資金池、跨境融資、融資租賃、資產(chǎn)證券化、航運(yùn)金融、新保險(xiǎn)險(xiǎn)種等方面的創(chuàng)新。制度層面的創(chuàng)新主要集中在跨境業(yè)務(wù)方面，其中外匯管理便利化改革、人民幣跨境使用的經(jīng)驗(yàn)復(fù)制也是最多的，自由貿(mào)易賬戶是重要的創(chuàng)新，但只在上海、海南、廣東、天津等4個(gè)自貿(mào)區(qū)上線。

之后，應(yīng)在加大外匯管理改革、提升跨境業(yè)務(wù)便利化程度的同時(shí)，在海南自貿(mào)港、上海臨港新片區(qū)的具有特殊定位的自貿(mào)區(qū)（港）對標(biāo)國際金融市場，加大金融制度創(chuàng)新突破的力度，尤其是在跨境資金流動(dòng)自由、金融市場開放方面。

四、“十四五”自貿(mào)區(qū)建設(shè)展望

“十四五”期間，從國際上看，新冠疫情影響有可能常態(tài)化，世界經(jīng)濟(jì)和貿(mào)易增速持續(xù)放緩，全球產(chǎn)業(yè)鏈將收縮而增強(qiáng)區(qū)域化特征，世界貿(mào)易投資規(guī)則深度重構(gòu);從國內(nèi)看，我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展從中等收入邁向高收入，全面深化改革進(jìn)入更深的深水區(qū)，對外開放將更多地趨向要素流動(dòng)和規(guī)則完善。

2020年5月22日，政府工作報(bào)告指出：“賦予自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)更大改革開放自主權(quán)，在中西部地區(qū)增設(shè)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)。”在數(shù)量擴(kuò)大的同時(shí)，自貿(mào)區(qū)戰(zhàn)略地位將進(jìn)一步凸顯，特別在以國內(nèi)循環(huán)為主體、國內(nèi)國際雙循環(huán)相互促進(jìn)的新發(fā)展格局下，自貿(mào)區(qū)成為擴(kuò)大開放的新窗口、深化改革的試驗(yàn)田、產(chǎn)業(yè)升級的示范區(qū)、金融創(chuàng)新的加速器、規(guī)則對接的新平臺。

（一）體現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展要求

一是針對新形勢提出新的改革任務(wù)。第二批和第三批的多個(gè)自貿(mào)區(qū)試點(diǎn)時(shí)間于2020年到期，預(yù)計(jì)2021年會有進(jìn)一步深化的方案或意見出臺，針對新的形勢提出新的改革任務(wù)和措施。2020年9月4日，習(xí)近平總書記在2020年中國國際服務(wù)貿(mào)易交易會上提出：“設(shè)立以科技創(chuàng)新、服務(wù)業(yè)開放、數(shù)字經(jīng)濟(jì)為主要特征的自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)?！?/p>

二是頂層設(shè)計(jì)與“分兵突破”相結(jié)合。在政策制定上，強(qiáng)化自上而下的頂層設(shè)計(jì)，更加突出各自貿(mào)區(qū)不同的戰(zhàn)略定位和改革目標(biāo)，體現(xiàn)因地制宜的特點(diǎn)。在政策落地上，繼續(xù)按照“成熟一項(xiàng)、推進(jìn)一項(xiàng)”“先行試點(diǎn)、總結(jié)經(jīng)驗(yàn)、推廣復(fù)制”的方式，發(fā)揮地方的積極性，自下而上以試點(diǎn)突破帶動(dòng)全局改革。

三是注重突出重點(diǎn)地區(qū)。進(jìn)一步細(xì)化對各個(gè)自貿(mào)區(qū)的差異化定位。海南自貿(mào)港和上海臨港新片區(qū)將成為“十四五”自貿(mào)區(qū)建設(shè)的重點(diǎn)，兩者都將圍繞貿(mào)易、投資、資金、人員、運(yùn)輸?shù)确矫婵缇匙杂苫憷?，以及?shù)據(jù)跨境便捷流動(dòng)，提高開放水平。

四是完善自貿(mào)區(qū)管理體制。以商務(wù)部自貿(mào)區(qū)港建設(shè)協(xié)調(diào)司為基礎(chǔ)，完善管理體制，提高政策協(xié)調(diào)效率，激發(fā)基層探索活力，同時(shí)建立規(guī)范的自貿(mào)區(qū)統(tǒng)計(jì)體系，全面及時(shí)地反映自貿(mào)區(qū)改革開放的績效。

（二）對標(biāo)對接國際規(guī)則

一是推進(jìn)制度創(chuàng)新的領(lǐng)域和層次。針對國際經(jīng)貿(mào)規(guī)則的議題前沿從降低關(guān)稅和非關(guān)稅壁壘的“邊境開放”，逐漸向以知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)、競爭中性、環(huán)境保護(hù)為特點(diǎn)的“邊境內(nèi)開放”延伸的趨勢，加大這些領(lǐng)域國內(nèi)立法和制度完善。加大改革經(jīng)驗(yàn)的復(fù)制推廣力度，在繼續(xù)實(shí)施常態(tài)化集中復(fù)制推廣機(jī)制的同時(shí)，鼓勵(lì)各部委及時(shí)自行復(fù)制推廣。

二是主動(dòng)探索數(shù)字化時(shí)代的新規(guī)則。加快推動(dòng)海南自貿(mào)港、上海臨港新片區(qū)數(shù)據(jù)跨境流動(dòng)政策的實(shí)施，在北京設(shè)立以數(shù)字經(jīng)濟(jì)為特征的新自貿(mào)區(qū)，及時(shí)總結(jié)試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)，制定完善相關(guān)制度，為數(shù)字化時(shí)代國際規(guī)則的制定提供“中國方案”、“中國建議”。

三是進(jìn)一步完善爭端解決解決體系。建立調(diào)解、仲裁、訴訟等多元化解決機(jī)制，探索外國法律服務(wù)機(jī)構(gòu)提供法律服務(wù)（海南自貿(mào)港已允許境外商事調(diào)解機(jī)構(gòu)參與自貿(mào)港商事調(diào)解），提高法治化水平。

四是提升立法支持力度。擴(kuò)大中央授權(quán)，及時(shí)調(diào)整法律適用，在部分自貿(mào)區(qū)采取地方立法完善法律基礎(chǔ)，支持更大力度的先行先試，并將試點(diǎn)成果法制化，加快對現(xiàn)有相關(guān)法律的修改完善，提升國內(nèi)法對接國際規(guī)則的水平，推動(dòng)建設(shè)中國特色的自貿(mào)區(qū)法治體系，并努力將國內(nèi)法的內(nèi)容上升為雙邊或多邊經(jīng)貿(mào)協(xié)議的內(nèi)容。

五是率先對接雙邊和多邊自貿(mào)協(xié)定規(guī)則?！笆奈濉逼陂g，我國對外簽署的雙邊和多邊自貿(mào)協(xié)定的數(shù)量將增加，部分原有的自貿(mào)協(xié)定將升級，尤其是RCEP的簽署將形成巨大的自貿(mào)區(qū)域。自貿(mào)區(qū)應(yīng)前瞻對標(biāo)先行改革，率先對接雙邊和多邊自貿(mào)協(xié)定規(guī)則，發(fā)揮在國內(nèi)國際雙循環(huán)中的引領(lǐng)和促進(jìn)作用。

（三）開放力度持續(xù)加大

一是繼續(xù)擴(kuò)大開放領(lǐng)域，促進(jìn)國內(nèi)國際兩個(gè)市場市場深度融合。放寬準(zhǔn)入限制，鼓勵(lì)外資更多投向先進(jìn)制造、高新技術(shù)、節(jié)能環(huán)保、現(xiàn)代服務(wù)業(yè)等，形成各有側(cè)重的對外開放基地。放寬限制、下放權(quán)限、簡化手續(xù)，鼓勵(lì)區(qū)內(nèi)企業(yè)“走出去”開展境外投資。

二是加大對新開放領(lǐng)域的探索。如在離岸貿(mào)易、離岸金融等領(lǐng)域，努力補(bǔ)上我國在這些領(lǐng)域的發(fā)展短板和規(guī)則短板。

三是提高準(zhǔn)入前國民待遇加負(fù)面清單管理模式的水平。在逐步推動(dòng)縮短負(fù)面清單的同時(shí)，下更大力氣提高負(fù)面清單的明確性、透明性、有效性、穩(wěn)定性。開放措施將逐漸從以“準(zhǔn)入前國民待遇”原則消除準(zhǔn)入壁壘，擴(kuò)大到準(zhǔn)入后的投資者保護(hù)、市場監(jiān)管、知識產(chǎn)權(quán)等領(lǐng)域，從“邊境措施”深入拓展到“邊境內(nèi)措施”。

（四）以優(yōu)化要素配置推動(dòng)貿(mào)易轉(zhuǎn)型和打造特色產(chǎn)業(yè)體系

一是繼續(xù)推動(dòng)貿(mào)易轉(zhuǎn)型。促進(jìn)貨物貿(mào)易和服務(wù)貿(mào)易融合發(fā)展，加大跨境電商、數(shù)字貿(mào)易、離岸貿(mào)易等新型貿(mào)易方式的探索。大力發(fā)展生產(chǎn)性服務(wù)貿(mào)易，以海南“國際旅游消費(fèi)中心”等為重點(diǎn)發(fā)展消費(fèi)性服務(wù)貿(mào)易。

二是推動(dòng)優(yōu)化要素配置。在進(jìn)一步完善金融、人才、技術(shù)、數(shù)據(jù)等要素市場化配置體制機(jī)制中先行先試，促進(jìn)國內(nèi)國際要素有序自由流動(dòng)，對標(biāo)國際規(guī)則提升知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)水平。

三是打造特色產(chǎn)業(yè)體系。主動(dòng)適應(yīng)新冠疫情下的全球產(chǎn)業(yè)鏈調(diào)整，搶抓全球數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展新機(jī)遇，立足各自發(fā)展定位，加大對以“新基建”為主的基礎(chǔ)設(shè)施投入，加大科技創(chuàng)新，打造一批以戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)為主導(dǎo)的特色產(chǎn)業(yè)集群和產(chǎn)業(yè)園區(qū)，夯實(shí)發(fā)展基礎(chǔ)和提升輻射力。

五、“十四五”自貿(mào)區(qū)金融發(fā)展機(jī)遇

（一）金融改革開放試驗(yàn)田的作用進(jìn)一步凸顯

資本項(xiàng)目可兌換等制度性改革將在海南自貿(mào)港、上海臨港新片區(qū)等進(jìn)行試點(diǎn)，探索本外幣一體化、資金跨境流動(dòng)自由便利的新賬戶體系。

（二）金融對內(nèi)對外開放進(jìn)一步擴(kuò)大

降低金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入門檻、擴(kuò)大金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍等開放措施在自貿(mào)區(qū)先行落地，區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)體系進(jìn)一步完善，金融市場規(guī)模進(jìn)一步擴(kuò)大，對周邊區(qū)域的輻射力持續(xù)提高。在“境內(nèi)關(guān)外”的海南自貿(mào)港將在《海南自由貿(mào)易港法》擴(kuò)大授權(quán)下，探索與國際金融市場接軌的市場體系、交易制度、監(jiān)管制度等，擴(kuò)大國際投資者參與程度，提高金融市場的國際化程度。

（三）跨境金融發(fā)展?jié)摿Υ?/p>

隨著外匯管理改革的深入、便利化程度的提升，跨境金融將有更多創(chuàng)新空間，貿(mào)易金融、跨境資金池、供應(yīng)鏈金融、跨境融資、外匯交易等業(yè)務(wù)規(guī)模將有較大幅度增長。部分區(qū)域?qū)㈤_展離岸金融、離岸貿(mào)易結(jié)算試點(diǎn)，迎來新的市場增量。

（四）推進(jìn)人民幣國際化

擴(kuò)大人民幣跨境使用是自貿(mào)區(qū)金融的主要方向之一。區(qū)內(nèi)鼓勵(lì)境外投資的政策加上自貿(mào)區(qū)的金融集聚效應(yīng)，將推進(jìn)人民幣跨境使用，拓展人民幣跨境金融服務(wù)深度和廣度。

（五）產(chǎn)業(yè)金融創(chuàng)新支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)

依托所在區(qū)域和特色產(chǎn)業(yè)，以金融創(chuàng)新支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)。如沿海和沿江自貿(mào)區(qū)發(fā)展航運(yùn)金融;浙江自貿(mào)區(qū)的油氣產(chǎn)業(yè)鏈金融;海南自貿(mào)港的旅游金融、綠色金融;山東、遼寧、江蘇等多個(gè)自貿(mào)區(qū)的海洋金融等。保險(xiǎn)領(lǐng)域也將在不同自貿(mào)區(qū)開展不同領(lǐng)域的產(chǎn)品創(chuàng)新，更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。

（六）多元化金融服務(wù)的機(jī)遇

自貿(mào)區(qū)將形成多元化的金融業(yè)態(tài)，包括融資租賃、資產(chǎn)證券化、產(chǎn)業(yè)基金、創(chuàng)業(yè)基金等。打造各類特色交易場所，部分交易場所有可能按照國際市場規(guī)則進(jìn)行改造并引入境外投資者，通過要素市場化配置提升金融輻射力。

（七）個(gè)人跨境投資的機(jī)會

個(gè)人跨境投資有望在部分自貿(mào)區(qū)（港）開展試點(diǎn)，如粵港澳大灣區(qū)“跨境理財(cái)通”已提上日程，將打開新的市場空間，為中高端個(gè)人客戶提供跨境理財(cái)、全球資產(chǎn)配置的新平臺。

（八）金融科技的發(fā)展

跨境電商、數(shù)字貿(mào)易是自貿(mào)區(qū)的產(chǎn)業(yè)重點(diǎn)之一，需要金融科技配套支持。海南自貿(mào)港和上海臨港新片區(qū)的數(shù)據(jù)跨境流動(dòng)新政策，更為跨境金融科技的發(fā)展提供了新基礎(chǔ)。海南自貿(mào)港提出了制定區(qū)塊鏈金融的標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)則的目標(biāo)。

（九）金融監(jiān)管的改革探索

金融開放創(chuàng)新需要防范風(fēng)險(xiǎn)，金融監(jiān)管也需要借鑒國際經(jīng)驗(yàn)，進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)管協(xié)調(diào)，提升跨境資金流動(dòng)宏觀審慎管理水平，對金融創(chuàng)新探索采取“沙箱監(jiān)管”等新方式，確保“管得住”，不發(fā)生區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)。

（責(zé)任編輯：李興發(fā)）

參考文獻(xiàn)：

[1]孔慶峰.我國自貿(mào)區(qū)建設(shè)如何對標(biāo)國際經(jīng)驗(yàn)[J].學(xué)術(shù)前沿，2020（1）：65-71.

[2]王方宏，楊海龍.我國自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新的特點(diǎn)、主要任務(wù)、成效與展望[J].金融與保險(xiǎn)，2020（6）：117-124.

[3]諶鵬.探索自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融改革新路徑[J].中國外匯，2019（9）：42-45.

[4]黃小凌，肖本華.中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)制度創(chuàng)新研究：2013—2018[J].上海立信會計(jì)金融學(xué)院學(xué)報(bào)，2019（2）：30-36.

[5]商務(wù)部.自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)第六批改革試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)網(wǎng)上專題新聞發(fā)布會[EB/OL].[2020-07-10].http：//www.mofcom.gov.cn/xwfbh/20200710.shtml.

[6]商務(wù)部.廣東天津福建自貿(mào)區(qū)設(shè)立5周年新聞發(fā)布會[EB/OL].[2020-04-28].http：//www.mofcom.gov.cn/xwfbh/20200428.shtml.

[7]商務(wù)部.遼寧等自貿(mào)區(qū)設(shè)立三周年網(wǎng)上專題新聞發(fā)布會[EB/OL].[2020-04-17].http：//www.mofcom.gov.cn/xwfbh/20200417.shtml.