關(guān)于非法集資類犯罪的調(diào)研分析報(bào)告

關(guān)鍵詞 非法集資 案件特點(diǎn) 預(yù)防對(duì)策

作者簡(jiǎn)介：趙光東，河南省蘭考縣人民檢察院。

中圖分類號(hào)：D668? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2020.08.233

一、基本情況

五年來，該院共辦理非法集資類犯罪45件，其中非法吸收公眾存款38件，集資詐騙7件;收到判決35件，其中非法吸收公眾存款30件，集資詐騙5件。各年案件分布情況如圖所示。

二、 案件特點(diǎn)

（一）以同一名義實(shí)施性質(zhì)相同犯罪的情形較為普遍

行為人往往同屬1個(gè)公司，以相同的原由對(duì)外吸收資金。如與河南某新型建材有限公司相關(guān)的非法吸收公眾存款、集資詐騙案件共計(jì)9件，行為人均是以公司系所在地區(qū)重點(diǎn)項(xiàng)目，生產(chǎn)獲得專利的新型建材，前景廣闊，公司經(jīng)營(yíng)需要資金為由，以明顯高于銀行等金融部門同期利率為誘餌，面向鄭州、開封等地市的不特定公眾非法吸收或變相吸收存款。行為人打著同一旗號(hào)實(shí)施犯罪，互相造勢(shì)，增強(qiáng)了可信度和感染力。在資金兌付沒有出現(xiàn)問題之前，這種行為往往能吸引更多人將資金投入進(jìn)來，波及面更廣，社會(huì)危害更大。類似情況的還有某實(shí)業(yè)公司、某專業(yè)合作社等，共計(jì)32件，占案件總數(shù)的71%。

（二）涉案金額巨大、涉及人數(shù)眾多

非法集資類案件往往涉及群眾面較廣，覆蓋不同行業(yè)不同地區(qū)，一般受害者金額都比較大。五年以來辦理的45件非法集資類案件，涉案金額近3億元。以2017年辦理的馬某非法吸收公眾存款、騙取貸款案為例，馬某以河南某肥業(yè)有限公司經(jīng)營(yíng)需要資金、公司業(yè)務(wù)員、化肥代理商、經(jīng)銷肥料需要交預(yù)付款、項(xiàng)目款為名，以高息為誘餌，大肆公開吸收公眾存款為非法占有，并以種種理由不予還款，據(jù)統(tǒng)計(jì)共吸收100余戶200余筆，涉及河南鄭州、滑縣、扶溝等地，總金額5600余萬元，每戶平均為56萬元。

（三）信訪問題較為突出

犯罪嫌疑人往往任意揮霍、浪費(fèi)、轉(zhuǎn)移或非法占有非法吸收的資產(chǎn)，給廣大集資戶造成嚴(yán)重經(jīng)濟(jì)損失，有的甚至傾家蕩產(chǎn)、血本無歸，因此在辦案過程中，部分受害群眾因急于追討損失，往往采取堵路、集體訪、網(wǎng)絡(luò)輿論炒作等方式，向政府施加壓力。如2016年辦理的河南某實(shí)業(yè)有限公司非法吸收公眾存款案中，涉案金額3500余萬元，案發(fā)后犯罪嫌疑人張某、張某某外逃躲避，80余名儲(chǔ)戶資金無法兌付，儲(chǔ)戶情緒激烈，多次聚集到政府機(jī)關(guān)門口討要說法，嚴(yán)重影響了黨委政府正常的辦公秩序和社會(huì)穩(wěn)定，造成極其惡劣的社會(huì)影響。

（四）辦案周期較長(zhǎng)

被害人前期缺少留存證據(jù)的意識(shí)，問題出現(xiàn)后再尋找證據(jù)已失去最佳時(shí)機(jī)，且一般此類案件受害人分布都較為分散，客觀上也增加了辦案人收集證據(jù)的難度。犯罪嫌疑人往往自覺規(guī)避犯罪行為留痕，跨行政區(qū)域作案、隱匿公司賬目、逃避返還資金等情況比比皆是，導(dǎo)致最后認(rèn)定犯罪數(shù)額困難，對(duì)案件最終定性時(shí)，多是以處罰較輕的非法吸收公眾存款罪處理。公安機(jī)關(guān)在偵查階段搜集證據(jù)時(shí)基本上都要延長(zhǎng)偵查期限，檢察機(jī)關(guān)審查起訴時(shí)往往還要經(jīng)過退查和延長(zhǎng)審查起訴期限才能進(jìn)一步扎實(shí)證據(jù)，法院根據(jù)庭審狀況以及被告人辯解、辯護(hù)人辯護(hù)意見，還要建議延期審理，補(bǔ)強(qiáng)證據(jù)，導(dǎo)致案件久拖不決。此類案件判后上訴率也較高，辦結(jié)的35件非法集資類案件中，當(dāng)事人提起上訴18件，占比51%，被告人二審上訴裁判（不開庭審理）10件，占比55%，均裁定為維持原判。如2018年辦理的張某某、鐘某某集資詐騙案，由于案情比較重大復(fù)雜，經(jīng)過2次退回補(bǔ)充偵查和1次延長(zhǎng)審查起訴期限，才最終出具專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告書，最終認(rèn)定行為人吸收374名群眾理財(cái)資金，涉案9848.7364萬元，造成客戶損失金額為7593.4905萬元，遂以集資詐騙罪變更起訴。從2017年4月行為人被刑事拘留，到2019年4月一審以集資詐騙罪被判處有期徒刑162個(gè)月，并處罰金40萬元，再到2019年9月二審裁定維持原判，前后歷時(shí)近兩年半時(shí)間。

（五）案件具有一定的關(guān)聯(lián)性

一是非法吸收公眾存款與集資詐騙相關(guān)聯(lián)。如2016年辦理的張某某非法吸收公眾存款、集資詐騙案。行為人的行為既觸犯了非法吸收公眾存款罪，又觸犯了集資詐騙罪，數(shù)罪并罰，被判處有期徒刑18年，并處罰金70萬元。二是與非法拘禁、合同詐騙、騙取貸款等罪名相關(guān)聯(lián)。如2016年辦理的孟某某非法吸收公眾存款案，行為人索取債務(wù)（系非法吸收公眾存款產(chǎn)生），在鄭州市金水區(qū)某小區(qū)門口將河南某實(shí)業(yè)公司負(fù)責(zé)人張某某強(qiáng)行帶至蘭考縣進(jìn)行非法拘禁。三是行為人多次實(shí)施的犯罪行為之間存在關(guān)聯(lián)。被告人孫某某，既以某公司項(xiàng)目需要錢、利息分紅高為誘餌，以該公司負(fù)責(zé)人身份面向社會(huì)不特定人員非法吸收公眾存款900余萬元，又系河南某實(shí)業(yè)有限公司分公司負(fù)責(zé)人，以向客戶承諾月息利息是1.5%，按月結(jié)算利息，合同最低存款期限三個(gè)月，最長(zhǎng)期限半年，到期還本、存取自愿為由在蘭考非法集資。

（六）追贓挽損難度較大

多數(shù)涉案企業(yè)通過異地設(shè)立分理處、代辦處或者分公司、子公司、關(guān)聯(lián)公司的方式，跨行政區(qū)域作案，并采取在一地注冊(cè)、另一地非法吸收公眾存款的方式掩蓋犯罪，逃避打擊。如某實(shí)業(yè)公司2005年11月成立于鄭州，2012年7月，在蘭考分別成立了2個(gè)分公司。為更多的吸收群眾資金，又于2014年1月成立第三個(gè)分公司，并逐步下轄5家關(guān)聯(lián)公司。而涉案款物除已被行為人揮霍和轉(zhuǎn)移、隱匿外，還存在將吸收或詐騙的資金投入房地產(chǎn)、股票等高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)或攜款潛逃等情形，追繳難度很大。如2019年辦理的李某某集資詐騙案，行為人以理財(cái)名義同數(shù)十名居民簽訂“聯(lián)合理財(cái)協(xié)議書”“借款合同書”，以1.5%-2%月利率借款，金額達(dá)到1500萬元，除用所騙資金支付部分利息、組織客戶旅游等活動(dòng)外，以其女兒名義購(gòu)置房產(chǎn)多套，并用于房屋裝修、購(gòu)買高檔家具、高檔服裝等個(gè)人揮霍。

（七）人身處罰重，財(cái)產(chǎn)刑適用輕

綜合分析已經(jīng)收到判決的35件非法集資犯罪案件，判處三年有期徒刑以下刑罰的2件，占比6%，判處三年以上十年以下有期徒刑的26件，占比74%，判處十年以上有期徒刑的7件，占比20%，判處三年以上有期徒刑的總占比94%，可見對(duì)人身自由的限制。在適用財(cái)產(chǎn)刑方面，雖然并處罰金達(dá)到了100%，但其占涉案金額的比例最高只有千分之五左右，距離受害人退贓賠損的要求相差甚遠(yuǎn)。而事實(shí)上，對(duì)想通過違法行為獲取經(jīng)濟(jì)性利益行為人，最好的處罰就是對(duì)其獲取的經(jīng)濟(jì)利益或者原有的經(jīng)濟(jì)利益加倍進(jìn)行處罰，打消其再犯犯意。

（八）對(duì)非法集資類犯罪嫌疑人的處理有爭(zhēng)議

一部分被害人要求司法機(jī)關(guān)對(duì)非法集資犯罪嫌疑人從嚴(yán)從重處理，明確掌握其資金流向、財(cái)產(chǎn)狀況，由司法機(jī)關(guān)主導(dǎo)做好退賠工作。另一部分被害人要求司法機(jī)關(guān)不要對(duì)非法集資犯罪嫌疑人采取強(qiáng)制措施，不要對(duì)其定罪判刑，寄希望于非法集資犯罪嫌疑人主導(dǎo)退贓退賠工作。

三、對(duì)策建議

（一）加強(qiáng)打擊非法集資案件宣傳

一方面，通過新聞媒體、微信、送法進(jìn)社區(qū)等形式的法治宣傳，讓群眾深知非法集資的危害，拒絕高息誘惑，合理合法投資，提高群眾識(shí)別防范非法集資的意識(shí)，從源頭杜絕。另一方面，積極開展以案釋法。面向公眾及時(shí)宣傳打擊非法集資類案件的效果，如某擔(dān)保公司張某某案在法院庭審階段進(jìn)行公開審理，并通過新聞媒體、微信等電子媒體宣傳，營(yíng)造震懾犯罪、教育群眾的氛圍。

（二）加強(qiáng)行業(yè)監(jiān)督管理

通過分析辦理的以公司名義從事非法集資犯罪的32件案件，可以看出涉及投資擔(dān)保公司、商貿(mào)公司、種植合作社、肥業(yè)公司、新型材料公司、建材公司等領(lǐng)域，有些公司從未進(jìn)行過正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，有些公司在發(fā)展過程中出現(xiàn)了偏差，慢慢偏離合法經(jīng)營(yíng)軌道，這都需要相關(guān)行業(yè)部門加強(qiáng)監(jiān)督管理，不能備案了、登記了就完事了，出問題之前沒有預(yù)防措施，問題出了之后必將措手不及，嚴(yán)厲打擊危害市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序、侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)利益的同時(shí)，保護(hù)守法經(jīng)營(yíng)者的合法權(quán)益，維護(hù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序穩(wěn)定。

（三）加強(qiáng)與專業(yè)領(lǐng)域的協(xié)作配合

近年來出現(xiàn)的一些非法集資犯罪，具有技術(shù)手段更新、涉及行業(yè)領(lǐng)域更廣、手段更加隱蔽等特點(diǎn)，辦案人員在事實(shí)把握、金額認(rèn)定以及追贓挽損等方面，要加強(qiáng)與銀行、審計(jì)、會(huì)計(jì)、互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)等領(lǐng)域人員的協(xié)作配合，強(qiáng)化交流借鑒，共同解決專業(yè)技術(shù)問題。

（四）加強(qiáng)與公安、法院、律師的溝通

公安機(jī)關(guān)辦理非法集資案件時(shí)，檢察機(jī)關(guān)要做到提前會(huì)商、提前介入，幫助公安機(jī)關(guān)收集、固定證據(jù)，做到案件移送到檢察機(jī)關(guān)之前事實(shí)清楚、證據(jù)充分。案件移送到檢察機(jī)關(guān)后，承辦檢察官要嚴(yán)把案件質(zhì)量關(guān)，盡量減少案件退回補(bǔ)充偵查次數(shù)，提高辦案效率。及時(shí)同律師和法院做好溝通，用好認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度，充分了解被告人和被害人情況，是否存在著被害人上訪的情況，及時(shí)做好矛盾化解。

（五）對(duì)危害不大的案件從寬處罰

非法集資犯罪是經(jīng)濟(jì)性犯罪，其社會(huì)危害性一般要比危害公共安全犯罪、侵犯人身和財(cái)產(chǎn)犯罪小，行為人的主觀惡性比較小，案發(fā)后行為人的悔過意識(shí)也比較強(qiáng)，再對(duì)其進(jìn)行嚴(yán)厲的人身自由刑的處罰有失妥當(dāng)，不僅占用大量司法資源，還不利于對(duì)犯罪嫌疑人進(jìn)行改造。因此對(duì)非法集資犯罪犯罪分子從寬處罰，促成其積極退賠退贓，不但有利于促進(jìn)犯罪分子改過自新，還有利于維護(hù)被害人的利益，進(jìn)而維護(hù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的穩(wěn)定發(fā)展。