金融犯罪風(fēng)險(xiǎn)化解的檢察實(shí)踐

吳曉敏

編者按：三大攻堅(jiān)戰(zhàn)是以習(xí)近平同志為核心的黨中央著眼黨和國(guó)家事業(yè)發(fā)展全局作出的重大戰(zhàn)略部署，防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)被列為三大攻堅(jiān)戰(zhàn)之首，是全面建成小康社會(huì)必須跨越的關(guān)口。檢察機(jī)關(guān)主動(dòng)服務(wù)打好三大攻堅(jiān)戰(zhàn)，積極參與互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)整治，確保黨中央重大決策部署得到貫徹落實(shí)。本刊圍繞檢察機(jī)關(guān)穩(wěn)進(jìn)、落實(shí)、提升工作總基調(diào)，就著力防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)司法實(shí)踐中金融犯罪風(fēng)險(xiǎn)化解對(duì)策、企業(yè)刑事合規(guī)中的金融風(fēng)險(xiǎn)防控和金融犯罪案件法律適用等問(wèn)題展開(kāi)探討，與廣大讀者交流。

摘 要：金融風(fēng)險(xiǎn)是當(dāng)前最突出的重大風(fēng)險(xiǎn)之一，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)是打好三大攻堅(jiān)戰(zhàn)必須跨越的關(guān)口。通過(guò)對(duì)近年來(lái)辦理的金融犯罪案件進(jìn)行調(diào)研分析，剖析犯罪特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)隱患，總結(jié)金融犯罪案件辦理中存在的證據(jù)搜集、法律適用、追贓挽損等方面的問(wèn)題，并以問(wèn)題為導(dǎo)向提出立足檢察職能、將防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)作為檢察機(jī)關(guān)的重點(diǎn)工作加以落實(shí)，精準(zhǔn)辦理金融犯罪案件、努力實(shí)現(xiàn)“三個(gè)效果”，完善相關(guān)法律法規(guī)、做好涉案財(cái)產(chǎn)處置工作，加強(qiáng)溝通、形成金融監(jiān)管合力，主動(dòng)融入社會(huì)管理格局、服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展等對(duì)策。

關(guān)鍵詞：金融風(fēng)險(xiǎn) 金融監(jiān)管 追贓挽損 維穩(wěn)責(zé)任

一、近年來(lái)金融犯罪的特點(diǎn)

近年來(lái)隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展，新型業(yè)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)及其引發(fā)的犯罪也呈爆發(fā)式增長(zhǎng)，呈現(xiàn)如下特點(diǎn)：

（一）非法集資犯罪持續(xù)高位運(yùn)行

2018 年江蘇省共受理非法集資類(lèi)案件 865 件 1938 人，同比增長(zhǎng) 34.32% 和 27.85%。隨著e租寶、錢(qián)寶等重大案件的陸續(xù)查辦，社會(huì)公眾對(duì)一些 P2P 平臺(tái)等打著互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新名號(hào)進(jìn)行非法集資的行為有所認(rèn)識(shí)，往往提前止損，使得一些非法網(wǎng)貸平臺(tái)陸續(xù)“爆雷”，導(dǎo)致非法集資案件不斷上升。

非法集資類(lèi)犯罪的主要手段有：一是利用泛理財(cái)化蒙騙投資人 ， 主要以借款、投資、代購(gòu)代銷(xiāo) + 分紅返利三種形式運(yùn)行，許以高額回報(bào)，誘惑性極大。如“錢(qián)寶網(wǎng)”案件，被告人承諾的線(xiàn)上年化收益率為20% —80%，最高時(shí)達(dá) 200%。二是公司化運(yùn)作，欺騙性很強(qiáng)。大多數(shù)被告人設(shè)有公司，打著發(fā)展養(yǎng)殖、認(rèn)領(lǐng)股權(quán)、擴(kuò)大再生產(chǎn)等名義，給融資過(guò)程披上“合法”的外衣。三是線(xiàn)上線(xiàn)下結(jié)合，輻射面更廣。行為人往往借助互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展宣傳推介、歸集資金，欺騙性更強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)蔓延更快。如王某等人集資詐騙案，被告人除了鋪設(shè)實(shí)體網(wǎng)點(diǎn)吸收資金外，還借助“薪滿(mǎn)意融”網(wǎng)上融資平臺(tái)、提供相關(guān) APP 程序供下載，先后騙取資金 2 億余元。

（二）犯罪侵害群體面廣

隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，金融犯罪已經(jīng)滲透到金融領(lǐng)域各個(gè)方面，涵括貨幣、信貸、結(jié)算、證券、信用卡等各種金融業(yè)務(wù)流程，涉及打工者、青年學(xué)生、城市白領(lǐng)、 公職人員等各個(gè)群體。特別是“互聯(lián)網(wǎng)金融”類(lèi)集資騙局的興起，網(wǎng)絡(luò)用戶(hù)的年輕化，導(dǎo)致被害人群也日趨年輕化。

（三）案件證據(jù)收集、司法認(rèn)定難度較大

一是案件偵破、取證困難。行為人多借助互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)、金融工具等虛構(gòu)標(biāo)的、虛擬身份及結(jié)算方式，案件查處難度大。案件普遍存在會(huì)計(jì)記錄、賬冊(cè)、憑證混亂等問(wèn)題，證據(jù)日趨以電子化的形式出現(xiàn)，呈現(xiàn)數(shù)據(jù)多、定位難、易損壞特點(diǎn)，給取證增加了難度。二是法律適用等方面存在爭(zhēng)議。鑒于金融犯罪的復(fù)雜性，司法機(jī)關(guān)在追訴范圍、證據(jù)審查運(yùn)用、證明標(biāo)準(zhǔn)、法律適用等方面存在著認(rèn)識(shí)上的分歧，給案件的處理帶來(lái)難題。尤其是犯罪嫌疑人主觀(guān)故意的判斷、犯罪數(shù)額的認(rèn)定、罪名的選擇適用、單位犯罪的處理、關(guān)聯(lián)案件的協(xié)調(diào)平衡等問(wèn)題，辦案實(shí)踐中較為突出。

（四）案件追贓難度大

非法集資經(jīng)營(yíng)期往往持續(xù)數(shù)年，在被告人無(wú)法兌付時(shí)才會(huì)案發(fā)。部分投資者即使已經(jīng)認(rèn)清其中風(fēng)險(xiǎn)，但心存僥幸認(rèn)為短期內(nèi)不會(huì)崩盤(pán)，不到東窗事發(fā)往往不會(huì)主動(dòng)舉報(bào)。而大部分集資款由于被揮霍或者支付高額利息，案發(fā)后往往難以追回，絕大多數(shù)投資人損失慘重。從江蘇省辦理的案件來(lái)看，沒(méi)有一起案件的投資人能夠完全挽回?fù)p失，個(gè)別案件實(shí)際損失甚至高達(dá) 99%。

（五）案件維穩(wěn)處置難

涉互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪受害面廣，投資人訴求復(fù)雜多樣，部分要求嚴(yán)懲被告人，部分要求釋放被告人以便其籌措資金歸還欠款。往往線(xiàn)上線(xiàn)下呼應(yīng)，跨地區(qū)、跨案件串聯(lián)，個(gè)案風(fēng)險(xiǎn)極易匯集疊加，引發(fā)群體性事件?！板X(qián)寶”系列案件辦理過(guò)程中，江蘇省三級(jí)檢察機(jī)關(guān)曾經(jīng)多次接待上訪(fǎng)的投資人。為保障辦案秩序，鼓樓、雨花區(qū)人民檢察院分別對(duì)薛某某等4人以聚眾擾亂公共場(chǎng)所秩序、尋釁滋事罪提起公訴。

（六）金融犯罪與黑惡勢(shì)力犯罪相互交織

部分犯罪分子以民間借貸為幌子從事非法放貸活動(dòng)等，形成一定規(guī)模甚至演變?yōu)楹趷簞?shì)力，造成惡劣的社會(huì)影響。如方某某、徐某某等 38 人黑社會(huì)性質(zhì)犯罪案件，方某某、徐某某等人以成立的“套路貸”公司為平臺(tái)高利放貸，招攬無(wú)業(yè)和刑滿(mǎn)釋放人員，形成以方某某、徐某某為首的黑社會(huì)性質(zhì)組織，嚴(yán)重破壞當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)、社會(huì)生活秩序。

二、當(dāng)前金融犯罪高發(fā)原因分析

（一）投資渠道相對(duì)狹窄，無(wú)法完全滿(mǎn)足民間需求

江蘇省作為經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)，民間資本相對(duì)較充足，民眾有足夠的投資能力。同時(shí)，股市等規(guī)?；顿Y渠道不景氣，樓市風(fēng)險(xiǎn)的不確定性加大，存款利息難以彌補(bǔ)通貨膨脹帶來(lái)的貨幣貶值，造成民眾較為強(qiáng)烈的投資需求，難有好的釋放渠道。犯罪分子利用部分群眾“急于投資”的心理，虛構(gòu)操作簡(jiǎn)單、回報(bào)率高的投資項(xiàng)目誘導(dǎo)投資，導(dǎo)致民眾巨額經(jīng)濟(jì)損失。

（二）企業(yè)資金需求量大，融資難問(wèn)題突出

當(dāng)前經(jīng)濟(jì)下行壓力較大，企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)需要資金支持，但金融機(jī)構(gòu)特別是銀行的貸款門(mén)檻高、程序繁瑣、放款慢，尤其是民營(yíng)企業(yè)、中小微企業(yè)融資更難。為了獲取大量流動(dòng)資金，有的自行向社會(huì)融資，有的轉(zhuǎn)向程序簡(jiǎn)便、放款速度快的互聯(lián)網(wǎng)融資平臺(tái)，一定程度上催生了非法集資。

（三）監(jiān)管手段有限，形成打擊合力不夠

P2P 等互聯(lián)網(wǎng)金融在較長(zhǎng)一段時(shí)間內(nèi)處于無(wú)序發(fā)展?fàn)顟B(tài)，致使一些抱有非法集資目的的公司充斥其中。經(jīng)過(guò)江蘇省互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組牽頭的集中整治，目前互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)機(jī)構(gòu)從業(yè)數(shù)量、規(guī)模大幅下降，風(fēng)險(xiǎn)得到一定控制。但目前金融監(jiān)管仍然存在以下問(wèn)題：一是行政監(jiān)管未能形成有效合力。中央和地方金融監(jiān)管部門(mén)之間工作機(jī)制尚不夠順暢，上下銜接有待進(jìn)一步加強(qiáng)。地方金融監(jiān)管部門(mén)執(zhí)法依據(jù)不足、手段有限，一定程度上影響了監(jiān)管成效。二是第三方支付平臺(tái)沒(méi)有進(jìn)行有效監(jiān)管。部分第三方支付平臺(tái)用戶(hù)身份、信息不明，導(dǎo)致集資資金去向難以查證，后期追繳難度大。三是司法對(duì)接不暢，司法機(jī)關(guān)與其他職能部門(mén)仍亟待形成運(yùn)行高效、協(xié)調(diào)到位的工作機(jī)制。

三、辦理金融犯罪案件存在的突出問(wèn)題

（一）證據(jù)收集較為困難，取證不規(guī)范，證明標(biāo)準(zhǔn)把握存在差異

一是證據(jù)收集困難。如非法集資類(lèi)案件集資參與人人數(shù)眾多且地域分布廣泛，取證較為困難。一些案件財(cái)務(wù)賬簿不全，“理財(cái)產(chǎn)品”利率不明，認(rèn)定犯罪數(shù)額時(shí)通常只能依靠被騙群眾提供的合同、收據(jù)、銀行入資回單等憑證來(lái)計(jì)算，口供、被害人陳述存在一定程度的虛假成分，犯罪數(shù)額供證往往不一致，對(duì)涉案金額難以把握。有的案件司法審計(jì)報(bào)告遲遲不能提供，也影響了犯罪事實(shí)的認(rèn)定。二是偵查取證不規(guī)范。有的案件不注重同步錄音錄像的制作，忽視對(duì)客觀(guān)性證據(jù)如物證、書(shū)證、電子證據(jù)等的提取。電子取證尚不規(guī)范，對(duì)原始提取過(guò)程未做筆錄記載說(shuō)明，對(duì)電子數(shù)據(jù)的名稱(chēng)、類(lèi)別、格式標(biāo)注不清等，給案件的順利審查帶來(lái)困難。三是對(duì)證據(jù)是否確實(shí)、充分經(jīng)常出現(xiàn)認(rèn)識(shí)分歧。如集資類(lèi)案件，對(duì)缺乏部分集資參與人的筆錄能否用來(lái)認(rèn)定案件事實(shí)存在認(rèn)識(shí)分歧。葛某非法吸收公眾存款案，部分集資參與人存款案發(fā)時(shí)已經(jīng)全部?jī)陡?，不愿意接受公安調(diào)查。但被告人對(duì)非法吸收資金的事實(shí)供認(rèn)不諱，且有賬目表、借款協(xié)議、證人證言證據(jù)綜合加以印證，檢察機(jī)關(guān)認(rèn)為事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分。但法院認(rèn)為缺乏部分集資參與人證言，指控?cái)?shù)額的證據(jù)尚不夠充分。

（二）法律適用方面存在爭(zhēng)議

一是法律規(guī)定存在空白。部分罪名定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)不明確。例如高利轉(zhuǎn)貸罪中，違法所得“數(shù)額巨大”的標(biāo)準(zhǔn)如何掌握，操縱證券、期貨市場(chǎng)罪“情節(jié)特別嚴(yán)重”如何認(rèn)定，法律、司法解釋均沒(méi)有明確規(guī)定，造成適用上的困惑及分歧。二是罪與非罪存在爭(zhēng)議。互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪中，金融創(chuàng)新與利用互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)進(jìn)行非法集資的界限較難把握。如 P2P 網(wǎng)貸平臺(tái)中多采用“一借多”的模式，并不完全屬于單純的民間借貸，而是具備了準(zhǔn)金融的性質(zhì)，但目前并沒(méi)有相關(guān)法律對(duì)這一新興領(lǐng)域進(jìn)行規(guī)制，導(dǎo)致實(shí)踐中較難把握金融創(chuàng)新與金融犯罪的界限。三是此罪與彼罪爭(zhēng)議較大。如集資類(lèi)案件，最初行為人吸收的資金確實(shí)用于實(shí)體經(jīng)營(yíng)，后來(lái)由于經(jīng)營(yíng)不善、資金鏈斷裂等原因逐漸產(chǎn)生非法占有的目的，但時(shí)間節(jié)點(diǎn)不好確定，在案件定性上究竟是定集資詐騙罪還是非法吸收公眾存款罪爭(zhēng)議較大。四是具體法律適用上存在分歧。如非法集資案件中“親友”集資款是否認(rèn)定，同一出借人本金反復(fù)投資的金額及復(fù)利能否計(jì)入犯罪數(shù)額，非法占有目的、犯罪既未遂的認(rèn)定、打擊范圍等方面辦案機(jī)關(guān)之間存在分歧。

（三）贓款追繳及涉案財(cái)物的處置面臨難題

一是涉案財(cái)物處置主體不明確。對(duì)非法集資贓款的追繳及涉案財(cái)物的處置通常涉及諸多法律關(guān)系，法律依據(jù)不明確。尤其是對(duì)經(jīng)轉(zhuǎn)移、變現(xiàn)后的相關(guān)資產(chǎn)的處置，還會(huì)由于法律規(guī)定的缺失或不統(tǒng)一等造成法律依據(jù)不足。二是涉案財(cái)物追繳范圍難以把握。“兩高一部”《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》明確規(guī)定對(duì)集資參與人超出本金獲利的部分，嫌疑人支付給涉案公司員工的工資、提成等收入等應(yīng)予追繳。 從法理上看，“利息、分紅、傭金”等，均屬于嫌疑人吸收資金的違法所得，應(yīng)當(dāng)予以追繳。但實(shí)踐中操作困難，并易引發(fā)新的矛盾。三是資產(chǎn)保值難度大。涉案資產(chǎn)除了銀行的存款外，還涉及到房產(chǎn)、 車(chē)輛、股票、鋼材等，市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)較大，而金融犯罪案件訴訟周期普遍較長(zhǎng)。上述資產(chǎn)如何妥善保管、減少貶損也是實(shí)踐中的難題。

（四）相關(guān)部門(mén)工作銜接不暢

一是檢察機(jī)關(guān)與其他部門(mén)銜接不夠。檢察監(jiān)督手段相對(duì)單一，監(jiān)管部門(mén)職能分散，影響了刑事執(zhí)法和行政監(jiān)管部門(mén)銜接的有效性。二是偵查機(jī)關(guān)對(duì)異地的關(guān)聯(lián)性案件偵辦積極性不夠。考慮辦案成本、信訪(fǎng)壓力的情況，各地公安機(jī)關(guān)主要辦理在本地案發(fā)的相關(guān)案件，對(duì)辦理上游涉案公司、人員和其他地區(qū)的相關(guān)線(xiàn)索移送不夠積極。

四、加強(qiáng)金融監(jiān)管、化解金融風(fēng)險(xiǎn)的檢察環(huán)節(jié)對(duì)策

（一）立足職能，將防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)作為檢察機(jī)關(guān)的重點(diǎn)工作加以落實(shí)

按照中央、最高人民檢察院、江蘇省委提出的打好防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)的要求，立足職能，建立健全危害金融安全犯罪懲防教育機(jī)制。通過(guò)建立健全行政執(zhí)法與刑事司法銜接機(jī)制、召開(kāi)新聞發(fā)布會(huì)、發(fā)布典型案例、舉辦金融犯罪懲治與預(yù)防主題論壇等一系列工作舉措，積極參與防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)，為防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)提供有力司法保障。

（二）精準(zhǔn)辦理金融犯罪案件，努力實(shí)現(xiàn)“三個(gè)效果”有機(jī)統(tǒng)一

聚焦辦案主業(yè)，同步做好釋法說(shuō)理、風(fēng)險(xiǎn)防控、追贓挽損、維護(hù)穩(wěn)定等工作，確保案件得到妥善處理。一是精準(zhǔn)打擊犯罪。堅(jiān)持罪刑法定原則和寬嚴(yán)相濟(jì)的刑事政策，準(zhǔn)確界定民間借貸與非法集資、金融創(chuàng)新與金融犯罪之間的界限，綜合運(yùn)用刑事處罰、行政處罰、民事賠償?shù)却胧┨幹煤突怙L(fēng)險(xiǎn)。發(fā)揮檢察機(jī)關(guān)的庭前主導(dǎo)作用，通過(guò)提前介入對(duì)偵查機(jī)關(guān)收集、固定、完善證據(jù)提出切實(shí)建議，夯實(shí)證據(jù)基礎(chǔ)。嚴(yán)格審查證據(jù)，強(qiáng)化對(duì)客觀(guān)性證據(jù)尤其是電子證據(jù)的審查運(yùn)用，準(zhǔn)確認(rèn)定犯罪事實(shí)。二是做好追贓挽損。第一時(shí)間督促公安機(jī)關(guān)及時(shí)扣押、查封涉案資產(chǎn)，做好權(quán)屬甄別工作，努力增加可用于退賠集資參與人的財(cái)產(chǎn)份額。對(duì)群眾反映的財(cái)產(chǎn)線(xiàn)索認(rèn)真查證，盡可能發(fā)現(xiàn)、挖掘贓款去向。爭(zhēng)取犯罪嫌疑人及其家屬、嫌疑單位認(rèn)罪退贓，最大限度挽回?fù)p失。對(duì)主觀(guān)惡性不深、危害后果不重、符合緩刑適用條件的被告人，依法建議適用緩刑，促進(jìn)其通過(guò)正當(dāng)經(jīng)營(yíng)進(jìn)一步賠償集資參與人的損失。三是落實(shí)維穩(wěn)責(zé)任。辦案中注意依靠黨委政府，加強(qiáng)和其他部門(mén)的溝通協(xié)調(diào)，做好檢察環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)防控。對(duì)案件可能引發(fā)的群體性事件、重大輿情事件及時(shí)層報(bào)黨委、上級(jí)檢察院，確保信息透明，方便決策部署。做好受害群眾來(lái)訪(fǎng)接待工作，積極釋法說(shuō)理，疏導(dǎo)穩(wěn)定情緒，努力化解矛盾。四是統(tǒng)一法律認(rèn)識(shí)，提高專(zhuān)業(yè)化辦案水平。與公安、法院、行政機(jī)關(guān)開(kāi)展聯(lián)席會(huì)議，加強(qiáng)對(duì)疑難復(fù)雜金融案件、棘手問(wèn)題的討論。會(huì)同公安、法院等部門(mén)研究制定相應(yīng)的規(guī)范性文件，適時(shí)出臺(tái)金融犯罪辦案審查指引，發(fā)布指導(dǎo)性案例，著力解決法律適用、訴訟程序、政策把握和工作機(jī)制中的突出問(wèn)題，統(tǒng)一執(zhí)法尺度、司法標(biāo)準(zhǔn)。邀請(qǐng)金融機(jī)構(gòu)和監(jiān)管部門(mén)人員定期授課，加強(qiáng)專(zhuān)業(yè)化建設(shè)，提升金融犯罪案件辦理的整體質(zhì)效。

（三）完善相關(guān)法律法規(guī)，做好涉案資產(chǎn)處置工作

一是制定、完善有關(guān)涉案資產(chǎn)處置的法律法規(guī)。明確涉案資產(chǎn)處置責(zé)任主體、處置原則、處置資產(chǎn)范圍、處置程序等，為辦案提供可操作的法律依據(jù)。二是分類(lèi)、分階段采取處置措施。對(duì)涉案資產(chǎn)做好權(quán)屬甄別工作，在查明屬于犯罪嫌疑人違法所得、資產(chǎn)權(quán)屬明確的前提下，根據(jù)資產(chǎn)的類(lèi)別和狀況，分類(lèi)、分階段采取處置措施。對(duì)易貶值及保管成本過(guò)高的涉案資產(chǎn)，可先行處置。三是做好涉案資金清退工作。依照“依法、公開(kāi)、利益最大化”原則，與“處非辦”、公安、法院等部門(mén)共同做好涉案資產(chǎn)處置工作。在訴訟程序終結(jié)后，制定集資參與人信息核實(shí)登記工作方案，根據(jù)匯總的資金數(shù)額，擬定清退人范圍、數(shù)量和名單，做好資金清退工作。

（四）加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)，形成金融監(jiān)管合力

補(bǔ)齊金融監(jiān)管短板，實(shí)行穿透式監(jiān)管。一是推進(jìn)監(jiān)測(cè)預(yù)警體系建設(shè)。積極開(kāi)發(fā)建設(shè)大數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)平臺(tái)，充分利用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等信息手段，對(duì)大額、多筆資金密集、異常流動(dòng)情況進(jìn)行監(jiān)測(cè)和預(yù)警，及時(shí)排查、預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)隱患。二是加強(qiáng)部門(mén)聯(lián)動(dòng)，強(qiáng)化監(jiān)管合作。建立健全由政府牽頭， 行政執(zhí)法機(jī)關(guān)、金融監(jiān)管部門(mén)和公檢法機(jī)關(guān)參與的金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、預(yù)警和管控工作機(jī)制。建立各部門(mén)之間信息共享機(jī)制、聯(lián)合執(zhí)法機(jī)制、聯(lián)席會(huì)議機(jī)制，形成監(jiān)管合力，有效擠壓金融犯罪生存的空間。三是暢通金融犯罪的行刑銜接。行政機(jī)關(guān)及時(shí)移送辦案中發(fā)現(xiàn)的違法犯罪線(xiàn)索，針對(duì)“影子銀行”、地下金融、P2P 網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)等，行政監(jiān)管部門(mén)與司法機(jī)關(guān)聯(lián)合開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)整治活動(dòng)，對(duì)危害金融安全行為形成共管共治合力。

（五）主動(dòng)融入社會(huì)治理格局，服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展

一是及時(shí)提出檢察建議，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。對(duì)辦案中發(fā)現(xiàn)的監(jiān)管漏洞及時(shí)提出改進(jìn)管理的意見(jiàn)建議，形成金融風(fēng)險(xiǎn)防控綜合分析報(bào)告，為黨委、政府決策提供參考，促進(jìn)提升社會(huì)治理現(xiàn)代化、法治化水平。如辦案中發(fā)現(xiàn)融資渠道狹窄是集資類(lèi)案件高發(fā)原因之一，對(duì)此應(yīng)拓寬中小企業(yè)融資渠道，推出更多符合企業(yè)發(fā)展的金融產(chǎn)品及服務(wù)，壓縮民間非法集資的空間。二是加大宣傳力度，提高民眾防范意識(shí)。既充分運(yùn)用官方宣傳平臺(tái)，又結(jié)合新媒體資源加大宣傳力度，提升社會(huì)公眾識(shí)別能力和防范意識(shí)。定期舉辦新聞發(fā)布會(huì)、通氣會(huì)，向社會(huì)各界介紹司法機(jī)關(guān)辦理金融犯罪案件的情況，剖析犯罪特點(diǎn)、陷阱，以案釋法，增強(qiáng)民眾自覺(jué)抵制非法集資的意識(shí)。