網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪及防治對策

蔣 敏，楊 威，王 超

（上海市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查總隊， 上海 200083）

一、網(wǎng)絡(luò)傳銷生態(tài)現(xiàn)狀

近年來，傳銷活動已逐漸脫離傳統(tǒng)的線下聚集模式，轉(zhuǎn)變?yōu)榻柚ヂ?lián)網(wǎng)工具蛻變成線上線下相結(jié)合的新型網(wǎng)絡(luò)傳銷。和傳統(tǒng)傳銷相比，新型網(wǎng)絡(luò)傳銷具有更強(qiáng)的欺騙性、隱蔽性，傳播、蔓延速度也更快，社會危害后果更是呈幾何式倍增。

（一）網(wǎng)絡(luò)傳銷變化趨勢

一是以區(qū)塊鏈、數(shù)字金融為由開展的網(wǎng)絡(luò)傳銷高發(fā)。在對某地歷年來傳銷案件中涉及的1147家平臺進(jìn)行分類發(fā)現(xiàn)，以區(qū)塊鏈、金融類為名開展網(wǎng)絡(luò)傳銷的平臺占比為50.6%，商城類平臺占比為38.4%，游戲、服務(wù)類平臺占比為11%。從分類結(jié)果上來看，以區(qū)塊鏈、金融類為名開展網(wǎng)絡(luò)傳銷的平臺已遠(yuǎn)超傳統(tǒng)商城類平臺，新的傳銷模式更具有迷惑性。

二是參與人員呈年輕化、精英化趨勢。對近年來涉?zhèn)髅麊稳藛T年齡分布情況進(jìn)行分析，18歲至30歲人群占16.36% ，30歲至50歲人群占56.75%， 50歲至70歲人群占26.89%，參與人員也從中、老年群體向青年群體轉(zhuǎn)變，由低學(xué)歷人員向白領(lǐng)等高階層群體發(fā)展，公務(wù)人員甚至國家干部參與傳銷活動的情況也屢見不鮮。

三是運(yùn)營模式向?qū)I(yè)化轉(zhuǎn)變。從傳播形式看，從線下、電子郵件向社交軟件、直播講課、視頻會議形式轉(zhuǎn)變。從支付形式上看，由銀行卡、第三方支付向虛擬幣領(lǐng)域支付轉(zhuǎn)變，資金流動更難以查證。從區(qū)域看，為逃避打擊，逐漸將平臺服務(wù)器從境內(nèi)轉(zhuǎn)移至境外，逃避公安機(jī)關(guān)打擊。

（二）犯罪成因

從制度層面看，行政執(zhí)法部門沒有相關(guān)有效的措施對大量不符合刑事打擊條件的普通傳銷參與人進(jìn)行處罰、約束。傳銷人員重復(fù)參與傳銷活動的現(xiàn)象尤為明顯，在行為上常表現(xiàn)為傳銷人員線下“再次聚合”的特征。對于未達(dá)刑事打擊標(biāo)準(zhǔn)的普通傳銷參與人來說，其本人受傳銷活動短期內(nèi)所產(chǎn)生的高額利潤帶來的巨大刺激，同時卻又未受到過相應(yīng)處罰，極易重復(fù)參與多個傳銷組織。行政處罰制度的不完善，造成了傳銷活動始終無法得到有力震懾，傳銷人員重復(fù)參與率始終居高不下。

從投資人層面看，隨著社會經(jīng)濟(jì)飛速發(fā)展，民眾收入水平日益提高，流動資金充裕，投資意識和投資需求明顯增強(qiáng)。犯罪分子利用投資人想要獲得“豐厚”利潤、“掙快錢”的心理，假借虛擬幣、區(qū)塊鏈等時下新型金融的概念，開展虛假宣傳，通過高額返利吸引投資人加入傳銷組織。部分投資群眾因本身認(rèn)知不足、防范意識不強(qiáng)、抱有僥幸心理，在明知存在巨大風(fēng)險的情況下，仍將資金投入，堅信自己可以在傳銷組織爆盤前賺得盆滿缽滿并全身而退，最終卻往往越陷越深，乃至血本無歸。

從犯罪成本看，網(wǎng)絡(luò)傳銷所需成本極低，僅需向技術(shù)公司租賃服務(wù)器并購買一套網(wǎng)站架設(shè)服務(wù)，就可實現(xiàn)數(shù)百倍乃至數(shù)千倍的利潤。但對于傳銷犯罪本身來說，“組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪”設(shè)置的刑罰幅度偏低，與傳銷犯罪的社會危害性明顯不匹配。在司法實踐中，在對動輒參與人員數(shù)以萬計、涉案資金數(shù)以億計的傳銷組織打擊處理中，其傳銷組織的主要領(lǐng)導(dǎo)者僅被判處數(shù)年有期徒刑，較低的刑罰幅度無法震懾住巨大利益的誘惑，使得這些犯罪分子不惜鋌而走險。絕大部分的中間層級人員甚至連行政處罰都不涉及，造成重復(fù)參與傳銷活動，成為活躍分子。

二、風(fēng)險基因特征

為精準(zhǔn)刻畫風(fēng)險等級，筆者對某地近五年的261起傳銷案件特征進(jìn)行分類，按照危害程度，將傳銷組織的基因特征歸納為詐騙基因（紅色風(fēng)險）、投資基因（橙色風(fēng)險）、銷售基因（黃色風(fēng)險）和推廣基因（藍(lán)色風(fēng)險），一個傳銷組織可同時具備上述多種基因特征。

（一）詐騙基因——紅色風(fēng)險

詐騙基因以假直銷、假項目、假原始股、假慈善、假虛擬幣等方式表現(xiàn)，此類犯罪對傳銷會員人身、精神控制程度高，洗腦程度深，誘騙參與人員繳納資金、發(fā)展下線會員。其中，既包括傳統(tǒng)詐騙類傳銷，如假借政府部門名義的互助資金盤，也包括網(wǎng)絡(luò)詐騙類傳銷，如境外虛假背景的返利盤、虛構(gòu)項目的數(shù)字貨幣盤等。

（二）投資基因——橙色風(fēng)險

投資基因以收益“高”的形式表現(xiàn)，通過虛構(gòu)、夸大公司項目盈利前景，設(shè)置高額回報的計酬返利制度，吸引會員加入。其中，平臺融資是基礎(chǔ)特征，體現(xiàn)為投資繳納的金額越高，獲取的收益越大，平臺依靠傳銷會員原始投入短期內(nèi)大量吸收資金。龐氏底色是常見特征，在計酬返利制度中以靜態(tài)收益（固定回報）最為典型，如有期權(quán)、分紅協(xié)議的原始股投資等，往往和集資詐騙犯罪交織在一起。數(shù)字金融是最新趨勢，在傳銷平臺中以虛擬幣替代人民幣作為計酬返利的基礎(chǔ)，同時設(shè)立獨(dú)立的虛擬幣交易平臺或在第三方交易平臺中上線，實現(xiàn)虛擬貨幣與人民幣或其他虛擬幣（如比特幣等）的自由兌換，前期通過炒作虛擬幣迅速拉升虛擬幣在交易所的“價值”，后期通過發(fā)行虛擬幣或收取手續(xù)費(fèi)謀取暴利。具有此類特征的傳銷犯罪同時涉及金融犯罪、洗錢犯罪、跨境犯罪、暗網(wǎng)犯罪，對國家經(jīng)濟(jì)和金融秩序帶來極大的危害。

（三）銷售基因——黃色風(fēng)險

銷售基因以“商品”或“服務(wù)”的形式表現(xiàn)，銷售商品以老年人保健品、化妝品最為常見，銷售的服務(wù)有旅游、保健、信息服務(wù)等。上述商品和服務(wù)普遍質(zhì)量較差，往往和虛假廣告罪、生產(chǎn)銷售偽劣產(chǎn)品罪等罪名復(fù)合。該類平臺能否構(gòu)成傳銷犯罪，除考慮多層次計酬的條件外，還需考慮是否以銷售商品為目的。

（四）推廣基因——藍(lán)色風(fēng)險

推廣基因以“拉人頭”形式表現(xiàn)，通過線上和線下推廣形成層級關(guān)系。線上以自媒體賬號宣傳結(jié)合二維碼的形式，線下以聚集開會的方式，多數(shù)傳銷組織采用“線上+線下”模式。除此以外，互聯(lián)網(wǎng)平臺在擴(kuò)張過程中也存在推廣行為，部分非法組織以成功學(xué)等“洗腦”方式對外推廣，存在較強(qiáng)的涉穩(wěn)、涉政風(fēng)險，但僅有推廣基因的平臺或組織無法構(gòu)成傳銷犯罪。

三、風(fēng)險因子

（一）計酬返利制度衡量標(biāo)準(zhǔn)——撥比率

撥比率是指在傳銷組織計酬制度下，支付給會員的獎金占組織平臺收入的百分比例，是傳銷計酬制度的主要衡量標(biāo)準(zhǔn)。通過測算風(fēng)險因子（撥比率），可明確公司運(yùn)營目的是銷售產(chǎn)品還是拉人頭，從而衡量出是否涉嫌傳銷犯罪。

撥比率安全區(qū)間：國際上，成熟跨國直銷企業(yè)的獎金撥比率大多在40%至50%，這些企業(yè)能在全球范圍執(zhí)行同等獎金制度，且均能保持長期健康發(fā)展。在國內(nèi)，根據(jù)《直銷管理條例》規(guī)定，報酬總額不得超過直銷員本人直接向消費(fèi)者銷售產(chǎn)品收入的30%。從企業(yè)成本看，企業(yè)的利潤空間也僅在銷售額的50%左右，因此撥比率的安全區(qū)間為50%以下，但部分傳銷會通過設(shè)置支付條件、單日獎勵最大值等方式降低實際撥比率，因此仍需結(jié)合實際情況進(jìn)一步研判。如：2020年5月，在對某平臺涉嫌傳銷線索的研判過程中發(fā)現(xiàn)，該平臺對會員設(shè)了5個級別，根據(jù)級別不同，可向下5層獲得3%至6%的推薦收益。按照最大值計算撥比率為：6%*5=30%，撥比率較低。此外，結(jié)合線下調(diào)查該平臺主營業(yè)務(wù)為化妝品生產(chǎn)、銷售，據(jù)此，公安機(jī)關(guān)認(rèn)為該平臺主要“以銷售產(chǎn)品”為目的，故將違法線索移送市場監(jiān)督管理部門處理。

撥比率風(fēng)險區(qū)間：筆者對近五年的261起傳銷案件撥比率進(jìn)行計算分析，其均高于50%，部分傳銷平臺甚至高于100%。因此，筆者認(rèn)為撥比率高于50%，則具有“以拉人頭為目的”。如：2020年5月，在對某平臺涉嫌傳銷線索研判過程中發(fā)現(xiàn)，該平臺設(shè)有4個會員級別，根據(jù)會員級別的不同，可獲得4%至28%的團(tuán)隊收益。此外，會員還可向下三層獲得4%、12%、24%的推薦收益。按最大值計算該制度模式下的撥比率為：（4%+12%+24%）+28%=68%，高于50%。結(jié)合該平臺模式為多層次復(fù)式計酬，符合“以拉人頭為目的”的傳銷特征，即對其開展落地打擊。

（二）計酬返利制度分類

傳銷組織采用的計酬返利制度可分為太陽線、矩陣、雙軌、單軌，每種制度都有其獨(dú)特的計酬方式，推薦獎勵則是各制度的共有特點(diǎn)。目前，95%以上的傳銷組織采用的制度為太陽線或雙軌，并結(jié)合矩陣和單軌的計酬返利制度，單獨(dú)的矩陣、單軌因其制度缺陷，目前已被傳銷組織漸漸舍棄。通過設(shè)定上述制度中的返利規(guī)則參數(shù)，可實現(xiàn)對撥比率的控制。

1. 太陽線

太陽線是指層級結(jié)構(gòu)圖呈太陽狀的傳銷制度，該制度下傳銷會員直接下線眾多。太陽線制度常與級差制獎勵結(jié)合，將傳銷會員設(shè)置多個級別，根據(jù)發(fā)展會員人數(shù)逐級上升，收入呈級差擴(kuò)大。太陽線制度是主流制度中時間最久、傳銷組織采用最多的制度，誕生于上個世紀(jì)五十年代。

（1）太陽線制度獎金的分類

① 直推獎金。就是通過發(fā)展下線會員獲得入門費(fèi)返利。這部分獎金因為入門費(fèi)（通常與會員級別掛鉤）的不同而有所差別。

② 級差獎金。根據(jù)會員級別不同，可按一定比例提取該會員下一定層數(shù)下線會員業(yè)績的獎金，會員級別越高，可提取層數(shù)及提取比例越高。

③ 領(lǐng)導(dǎo)獎金（團(tuán)隊獎金）。根據(jù)會員級別不同，按一定比例提取整個團(tuán)隊業(yè)績的獎金，用于對傳銷組織領(lǐng)導(dǎo)者在傳銷組織管理和輔導(dǎo)方面的獎金。

級差制為傳銷會員設(shè)置了很多“階梯”，設(shè)置了不同會員級別的升級業(yè)績指標(biāo)，作為鼓勵傳銷會員不斷升階的動力，團(tuán)隊人數(shù)越多，爬的臺階越高，獲得相應(yīng)報酬也就越高。因此，在級差制中要想獲得高收入就必須不斷地擴(kuò)大團(tuán)隊人數(shù)。

（2）太陽線的特點(diǎn)

① 脫離。脫離是指某傳銷會員的下屬團(tuán)隊業(yè)績達(dá)到一定量的時候就可以晉升到和該傳銷會員同級或者超越該傳銷會員而到更高的級別。一般情況下在脫離前的個人業(yè)績是并入上級的團(tuán)隊計算的，即獎金是按整個團(tuán)隊業(yè)績來計算的。

② 歸零。傳銷組織對會員設(shè)置一定業(yè)績指標(biāo)，階段性結(jié)算傳銷會員在設(shè)定時間內(nèi)完成的業(yè)績，定期將傳銷會員下屬的團(tuán)隊業(yè)績歸零，不進(jìn)行累計結(jié)算。

③ 適用范圍廣。各類平臺均可使用，模式變種多。

④ 對直接發(fā)展會員人數(shù)的要求較高，發(fā)展速度快。

⑤ 對平臺的產(chǎn)品要求較高，產(chǎn)品要求有一定的吸引力。

⑥ 撥比率相對固定，爆盤率較低，平臺存活期較長。

2. 矩陣制

矩陣制是在太陽線的基礎(chǔ)上形成的，是指限制前排數(shù)量，按固定深度領(lǐng)取獎金，層級結(jié)構(gòu)圖寬深一定形成的矩形方陣的獎金制度。

（1）矩陣制獎金的分類

① 直推獎金。就是通過發(fā)展下線會員獲得入門費(fèi)返利。這部分獎金因為入門費(fèi)（通常與會員級別掛鉤）的不同而有所差別。

② 固定代數(shù)獎金。根據(jù)固定的寬度、深度獲取返利，如果是5X7的架構(gòu)，就可以領(lǐng)到7代的獎金。

③ 一次性獎勵。當(dāng)上線會員完成一個矩陣的業(yè)績指標(biāo)后，可獲得一筆金額較大的一次性收益獎勵。

（2）矩陣制的特點(diǎn)

① 發(fā)展容易。上級會員所需直接發(fā)展人數(shù)較少，當(dāng)發(fā)展的下級人數(shù)超過矩陣制的規(guī)定時，上級會員可新開矩陣。

② 改歸零制為累積制。甚至總業(yè)績只會往上升而不會下降。

③ 管理方便。上級只要輔導(dǎo)少數(shù)幾個直接下級。矩陣制最大的優(yōu)點(diǎn)就是限制橫排個數(shù)，集中精力管理好直屬下線人員。

④ 矩陣制與其他模式結(jié)合較多，單純矩陣制較為罕見。

⑤ 撥比率相對固定，且因其限制寬度、深度的模式，常被傳銷組織作為降低獎金提取比率的一種手段。

3. 雙軌制

雙軌制是指只發(fā)展二個橫排區(qū)，根據(jù)相對少的小區(qū)業(yè)績情況來獲得獎金的獎金制度，由雙軌制為基礎(chǔ)演變的模式有三軌制等。

（1）雙軌制獎金的分類

① 直推獎金。就是通過發(fā)展下線會員獲得入門費(fèi)返利。這部分獎金因為入門費(fèi)（通常與會員級別掛鉤）的不同而有所差別。

② 層碰獎金。左右兩個區(qū)每層對碰一次，獎金按照入門費(fèi)一定比例支付，最終對碰層數(shù)取決于人數(shù)較少的小區(qū)。

③ 量碰獎金。左右兩個區(qū)按照小區(qū)的業(yè)績金額量進(jìn)行對碰，根據(jù)小區(qū)業(yè)績按照一定比例獲取獎勵。

（2）雙軌制的特點(diǎn)

① 每個傳銷會員的下線只有兩人，形成一管二、二管四的“一對二的管理模式”。

② 對直接發(fā)展會員人數(shù)的要求較少，管理相對簡單，上線可以比較容易地幫助下線，發(fā)展速度快。

③ 摒棄了級差制會員級別設(shè)置，完全按兩邊業(yè)績情況獲得收入，主要獎金來源于人數(shù)較少的小區(qū)，但容易出現(xiàn)偏腿現(xiàn)象，從而不能獲得最高的報酬。

④ 可脫離實體產(chǎn)品，虛擬幣盤、類金融盤較常見。

⑤ 撥比率不固定，一般上級會員對下層團(tuán)隊獎金提取比例較高，如無封頂設(shè)置，有較高的爆盤風(fēng)險。

4. 單軌制

即全球一條線，是按報單時間的先后順序直線自動排列，橫度無限，深度無限，排列無限開。

（1）單軌制獎金的分類

① 直推獎金。就是通過發(fā)展下線會員獲得入門費(fèi)返利。這部分獎金因為入門費(fèi)（通常與會員級別掛鉤）的不同而有所差別。

② 公排獎金。傳銷會員可獲得上下固定層數(shù)的入門費(fèi)返利，會員所在層數(shù)越高，向下輻射的層數(shù)就越深。

（2）單軌制的特點(diǎn)

① 單軌制按報單時間順序排列，早期人員發(fā)展速度快。

② 加入時間越早，收入增長越快。

③ 單純單軌制的獎勵制度吸引力較低，常與其他制度相結(jié)合。

④ 撥比率相對固定。

四、網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪防治對策

（一）全域管控，提升打擊效能

傳銷犯罪比一般的跨地域經(jīng)濟(jì)犯罪更有傳播性快的特點(diǎn)，因此，全盤統(tǒng)籌是打擊傳銷的最關(guān)鍵之舉。除了案件打擊的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)之外，信息數(shù)據(jù)的共享也是重要一環(huán)。以某公安機(jī)關(guān)經(jīng)偵部門研發(fā)的傳銷人員聚合感知模型為例，通過對地區(qū)傳銷高危人員數(shù)據(jù)的匯總分析，不僅實現(xiàn)了對地區(qū)高危人員實時的監(jiān)測管控，還能夠通過研判發(fā)現(xiàn)處于發(fā)展期的傳銷犯罪，從而實現(xiàn)打早打小、風(fēng)險可控。建議全國各地公安機(jī)關(guān)、市場監(jiān)督管理部門在建立傳銷涉案人員名單數(shù)據(jù)庫的同時，形成共享機(jī)制，對涉?zhèn)魅藛T實行全量全域管控，打破地域限制，進(jìn)一步壓縮傳銷犯罪生存空間，提升公安機(jī)關(guān)對傳銷犯罪的打擊效能。

（二）罪刑相適，加重處罰幅度

傳銷犯罪的實質(zhì)就是詐騙，而且涉及人員眾多、涉案金額巨大、涉及地域廣，社會影響極其惡劣，是一種危害后果極其嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)犯罪。建議適當(dāng)加重傳銷犯罪的刑罰幅度，真正做到重罪重罰、輕罪輕罰，有利于有效打擊日益猖獗的傳銷犯罪勢頭，達(dá)到有效震懾和良好的打擊效果。

（三）行刑銜接，加大執(zhí)法力度

市場監(jiān)督管理部門是打擊傳銷違法行為的行政執(zhí)法力量，對打擊傳銷起到了非常重要的作用。然而，限于執(zhí)法手段等多種因素，對未達(dá)刑事追訴標(biāo)準(zhǔn)的涉?zhèn)魅藛T進(jìn)行行政處罰幾乎是空白的，公安機(jī)關(guān)的治安處罰也沒有將傳銷行為納入其中。為有力震懾傳銷行為，降低涉?zhèn)魅藛T重復(fù)參與率，建議細(xì)化相關(guān)行政處罰條例，加大行政處罰力度，從根本上遏制傳銷行為。

（四）強(qiáng)化監(jiān)管，凈化網(wǎng)絡(luò)環(huán)境

針對當(dāng)今傳銷活動絕大部分是通過網(wǎng)絡(luò)實施的狀況，建議網(wǎng)信辦等監(jiān)管部門加強(qiáng)對涉?zhèn)骶W(wǎng)站的監(jiān)管力度，對涉及境外的傳銷網(wǎng)站采取技術(shù)反制措施，切斷網(wǎng)絡(luò)傳銷傳播途徑；對通過網(wǎng)絡(luò)直播、自媒體平臺開展傳銷活動的，由相關(guān)平臺采取懲處措施；對提供網(wǎng)站服務(wù)的技術(shù)公司，采取備案登記制度，強(qiáng)化監(jiān)管力度，有效凈化網(wǎng)絡(luò)環(huán)境。

（五）注重宣傳，提高防范意識

建議公安機(jī)關(guān)會同市場監(jiān)督管理等部門，通過互聯(lián)網(wǎng)、電視、公眾號等多種媒體，向群眾普及法律知識，揭示網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪慣用的手法。同時，開展網(wǎng)絡(luò)傳銷防范宣傳“進(jìn)學(xué)校、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)商圈”等活動，制作并發(fā)放防范網(wǎng)絡(luò)傳銷宣傳冊，切實提高群眾對網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪的認(rèn)知程度，并依托12345市民熱線、110信箱等載體，實行有獎舉報，鼓勵群眾積極向公安機(jī)關(guān)提供傳銷犯罪的線索。通過廣泛的宣傳，提高群防群治的社會力量，從根源上杜絕網(wǎng)絡(luò)傳銷的生存土壤。