信用證結(jié)算業(yè)務(wù)中海運(yùn)提單簽章判定探討

梁靖怡

關(guān)鍵詞：信用證;海運(yùn)提單;簽章;承運(yùn)人;代理人

海運(yùn)提單（以下簡稱“提單”，本文特指集裝箱運(yùn)輸提單）作為物權(quán)憑證是進(jìn)出口貿(mào)易中最重要的一份單據(jù)，誰持有提單誰就可以向承運(yùn)人主張物權(quán)，誰是承運(yùn)人誰就要向提單持有人交付貨物，所以識(shí)別提單上的承運(yùn)人對進(jìn)出口貿(mào)易各方當(dāng)事人都至關(guān)重要（關(guān)乎到貨物與貨款的安全以及發(fā)生爭議時(shí)的訴訟對象）。而提單簽章則是識(shí)別承運(yùn)人的唯一依據(jù)，因此審核、判定提單簽章是否符合《UCP600》、《ISBP745》的規(guī)定成為信用證結(jié)算業(yè)務(wù)中出口商、交單行及付款行的重點(diǎn)和難點(diǎn)工作。本文在寫作過程對超過50家主流承運(yùn)人的提單簽章進(jìn)行了分析、總結(jié)，并探討提單簽章的正確做法、爭議做法及錯(cuò)誤做法，希望能給提單簽章操作人員帶來借鑒作用，也希望能給出口商及銀行審單人員對提單簽章的符合性判定帶來參考作用。

一、海運(yùn)提單簽章要求

提單簽章是指提單表面簽章欄的一系列內(nèi)容，包括預(yù)先印就的內(nèi)容、出單時(shí)套打上去的內(nèi)容、印章印上去的內(nèi)容以及手簽上去的內(nèi)容，而不是單純指印章印上去的內(nèi)容以及手簽上去的內(nèi)容。根據(jù)《UCP600》第二十條關(guān)于提單的規(guī)定以及《ISBP745》E5段關(guān)于提單的相應(yīng)解釋，提單簽章應(yīng)該滿足以下要求。

（一）簽章必須注明承運(yùn)人名稱并表明其身份

“承運(yùn)人”是指本人或者委托他人以本人名義與托運(yùn)人（Shipper/Consignor，也稱發(fā)貨人）訂立海上貨物運(yùn)輸合同的人，是實(shí)際對國際貨物運(yùn)輸負(fù)責(zé)并在目的港向提單持有人交付貨物的人，也是國際貨物運(yùn)輸出現(xiàn)問題時(shí)發(fā)貨人或是收貨人（Consignee）的權(quán)利主張對象，包括船公司以及無船承運(yùn)人。所以必須在提單表面注明承運(yùn)人名稱，用以明確國際貨物運(yùn)輸?shù)呢?zé)任人。承運(yùn)人名稱可以預(yù)先印就、出單時(shí)套打上去或是印章印上去，但是從法律效力上講出單時(shí)套打上去或是印章印上去的內(nèi)容優(yōu)先于預(yù)先印就的內(nèi)容。盡管理論上承運(yùn)人名稱可以出現(xiàn)在提單表面的任何地方，實(shí)際上基本都出現(xiàn)在提單的頂部及/或底部簽章欄。有些提單頂部只預(yù)先印就承運(yùn)人的標(biāo)識(shí)或是名稱縮寫，那么在底部簽章欄就必須注明承運(yùn)人的完整名稱及承運(yùn)人（As the Carrier/As Carrier/The Carrier）字樣表明其身份。如果提單表面頂部已經(jīng)印就完整的承運(yùn)人名稱并帶有承運(yùn)人字樣，理論上底部簽章欄無須再次注明承運(yùn)人名稱及承運(yùn)人字樣，但筆者強(qiáng)烈建議再次注明完整承運(yùn)人名稱及承運(yùn)人字樣。因?yàn)橹竟逃械奶釂胃袷锦r有在頂部預(yù)先印就完整名稱及承運(yùn)人字樣的，只有少部分無船承運(yùn)人提單才會(huì)在頂部預(yù)先印就完整名稱及承運(yùn)人字樣。所以在提單底部簽章欄二次注明承運(yùn)人完整名稱以及承運(yùn)人字樣成為一種習(xí)慣后，可以在一定程度上避免漏掉在提單表面注明承運(yùn)人并表明身份的錯(cuò)誤。

（二）簽章人必須注明完整名稱并表明自己身份

提單可以由承運(yùn)人自己或是其代理人簽發(fā)，實(shí)務(wù)中無船承運(yùn)人提單多由無船承運(yùn)人以承運(yùn)人身份自行簽發(fā)，而船公司提單多由代理人（船代，如中國外輪代理有限公司在各口岸的分公司就是多家知名船公司的船代）簽發(fā)。簽章人身份有2種，即承運(yùn)人（As Carrier/As The Carrier/The Carrier）或是承運(yùn)人代理人（As Agent For The Carrier）。如身份為承運(yùn)人注明完整名稱并表明其身份即可;如身份為承運(yùn)人代理人除了注明完整名稱并表明其身份外，還需注明其所代理的承運(yùn)人的完整名稱。簽章人完整名稱及表明身份字樣與承運(yùn)人名稱一樣可以預(yù)先印就、出單時(shí)套打上去或是印章印上去。但是從法律效力上講出單時(shí)套打上去或印章印上去的內(nèi)容優(yōu)先于預(yù)先印就的內(nèi)容。但是提單上預(yù)先印就的Signature For The Carrier Or Its Agent/Signed On Behalf Of The Carrier Or Its Agent（承運(yùn)人或其代理人簽字）字樣，由于本身就是“Or（或者）”的關(guān)系，這些字樣并不能確切說明簽章人是以承運(yùn)人身份還是承運(yùn)人代理人身份簽單，必須通過后期加注的形式表明其身份。

（三）簽章必須簽在提單上的指定位置

絕大多數(shù)承運(yùn)人預(yù)先印就的提單樣本都會(huì)在右下角留有簽章位置。即印有Stamp/Signature Of The Carrier Or Its Agent（承運(yùn)人或其代理人簽章）或是類似字樣，承運(yùn)人或其代理人在簽章時(shí)理應(yīng)在此指定位置進(jìn)行。即使提單表面上沒有留有簽章位置，實(shí)際簽章時(shí)也應(yīng)該在提單底部的適合位置。簽章時(shí)要避免在出單時(shí)套打上去的貨描、件重尺等內(nèi)容所在位置進(jìn)行，否則可能會(huì)被審單人員誤認(rèn)為對上述內(nèi)容的一種接受或是證實(shí)，而不是對提單的正常簽章。此外，提單簽章按照慣例應(yīng)該用藍(lán)色印油。

二、提單簽章實(shí)例分析

實(shí)務(wù)工作中，提單主要分為2類，一類是由船公司及其代理人為整箱運(yùn)輸貨物簽發(fā)的船公司提單，一類是由無船承運(yùn)人及其代理人為拼箱運(yùn)輸貨物簽發(fā)的無船承運(yùn)人提單。提單種類不同，簽發(fā)人不同，對提單簽章的要求也略有不同。

圖1 船公司提單頂部預(yù)先印就的抬頭

（一）船公司提單簽章實(shí)例分析

船公司提單是指由擁有實(shí)際運(yùn)輸工具的船公司作為承運(yùn)人簽發(fā)的提單，在其表面頂部通常會(huì)顯示船公司的標(biāo)識(shí)及/或名稱，名稱中通常會(huì)包括Shipping Line/Shipping Company（航運(yùn)公司）、Container Line（集裝箱公司）字樣，可以由船公司自行簽發(fā)，也可以由其代理人（船代）簽發(fā)。假定提單頂部抬頭（左上角或是右上角）的承運(yùn)人名稱為擁有實(shí)際運(yùn)輸工具的船公司，如圖1。對提單底部簽章的正確做法、爭議做法、錯(cuò)誤做法分析如下。為了表述方便，本文對實(shí)際提單的抬頭及簽章做了一定處理，隱去了承運(yùn)人的真實(shí)名稱。同時(shí)簽章中的綠色部分代表提單表面預(yù)先印就的內(nèi)容，藍(lán)色部分代表印章印上去的內(nèi)容，黑色部分標(biāo)準(zhǔn)字體代表出單時(shí)套打上去的內(nèi)容，黑色部分手寫體代表簽章時(shí)的手簽內(nèi)容，下同。

1.船公司提單簽章的正確做法。船公司提單多由代理人（各個(gè)港口的船代）簽章，個(gè)別情況下由船公司自行簽章。如圖2就是由某知名船代作為某知名船公司代理人簽發(fā)提單時(shí)的簽章形式，在提單表面簽章欄預(yù)先印就了Signed On Behlaf Of The Carrrier ABC Shipping Line Co.， Ltd（代表ABC航運(yùn)公司簽發(fā)） By As Agent（由xxx作為代理），在印章中帶有As Agent For The Carrier Named Above（作為上述具名承運(yùn)人的代理）。此簽章注明了承運(yùn)人名稱，也注明了代理人名稱并表明了其代理人身份，同時(shí)也通過Named Above（上述具名人）注明了其所代理的具體承運(yùn)人名稱，且提單表面只有一個(gè)承運(yùn)人名稱，符合簽章要求。如果提單表面有多個(gè)承運(yùn)人用Named Above注明其所代理的具體承運(yùn)人名稱時(shí)則可能產(chǎn)生歧義，建議改用圖3中的簽章形式會(huì)更明確。圖3也是一家知名船代作為某知名船公司代理人簽發(fā)提單時(shí)的簽章形式，這家船公司實(shí)際是通過自己控制的同名船代簽發(fā)提單。在簽章欄沒有預(yù)先印就承運(yùn)人的名稱，而是通過印章內(nèi)容注明。簽章由ABC Shipping Agency Co.， Ltd（ABC船務(wù)代理公司）進(jìn)行，David Alonso為ABC船務(wù)代理公司的授權(quán)簽字人，在簽章底部明確表明了代理身份（As Agent For The Carrier，作為承運(yùn)人代理）并注明了其所代理的具體承運(yùn)人名稱ABC Shipping Line Co.， Ltd（ABC 航運(yùn)公司），符合簽章要求。這是筆者提倡的代理人簽章方式，代理人名稱與身份及所代理的承運(yùn)人名稱都非常明確，任何情況下都不會(huì)有歧義。船公司提單除了由代理人簽發(fā)并簽章外，也可以由船公司自行簽發(fā)并簽章，如圖4，在印章中有承運(yùn)人名稱、授權(quán)簽字人名字，同時(shí)也有As The Carrier（作為承運(yùn)人）字樣表明身份，符合簽章要求。圖5也是船公司自行簽章的一種形式，有承運(yùn)人名稱、有授權(quán)簽字人手簽名字、有出單時(shí)套打上去的As The Carrier（作為承運(yùn)人）字樣表明身份，符合簽章要求。當(dāng)下航運(yùn)市場上船公司提單簽章的正確做法基本就是這4種形式，都符合信用證以及國際商會(huì)的相關(guān)規(guī)定。

圖2 船公司代理人簽章形式一

圖3 船公司代理人簽章形式二

圖4 船公司自行簽章形式一

圖5 船公司自行簽章形式二

圖6 承運(yùn)人與代理人聯(lián)合簽章形式

圖7 簽章欄存在多個(gè)實(shí)體簽章形式

2.船公司提單簽章的爭議做法。除了上述的4種簽章形式的正確做法外，個(gè)別知名船公司及其代理人的簽章形式也存在一些有爭議的做法，給出口商安全收匯帶來風(fēng)險(xiǎn)。仍以上面的提單抬頭為例，如圖6所示，簽章中將承運(yùn)人與代理人放在了一起，從表面上看由代理簽章，也表明了代理人身份與承運(yùn)人名稱，也有授權(quán)簽字人名字，可以理解成由代理人簽發(fā)提單并簽章，符合要求。但是實(shí)際交單時(shí)開證行卻以該簽章不能判定提單是由承運(yùn)人簽署還是由代理人簽署而拒付。因?yàn)镈avid Alonso到底是承運(yùn)人的授權(quán)簽字人還是代理人的授權(quán)簽字人無法確。盡管實(shí)際情況是承運(yùn)人及代理人本是同一系統(tǒng)，David Alonso也同時(shí)是2家公司的授權(quán)簽字人，最終交單行也以簽章形式滿足《UCP600》的要求抗辯成功。圖7也是一家知名船公司的簽章形式，曾經(jīng)被國內(nèi)多家交單行質(zhì)疑，甚至被國外開證行拒付，但是最終也抗辯成功。在圖7的簽章中，預(yù)先印就的承運(yùn)人名稱為ABC Shipping Line Co.，Ltd，而印章印上去的名稱卻為ABC Shipping Line（China） Co.， Ltd， 多出了China字樣，所以被開證行以無法判定實(shí)際承運(yùn)人為由拒付。后經(jīng)專家確認(rèn)，盡管承運(yùn)人名稱中有無China字樣應(yīng)視為2個(gè)主體，但是印章印上去的承運(yùn)人名稱優(yōu)先于預(yù)先印就的承運(yùn)人名稱，且出單時(shí)套打了“As The Carrier”字樣來表明簽章人身份，所以實(shí)際承運(yùn)人是明確的，即ABC Shipping Line（China） Co.， Ltd， 同時(shí)由其授權(quán)人簽字，符合簽章要求。但是專家也說，幸好本案中的簽章欄有套打上去的“As The Carrier”字樣，否則開證行的拒付理由則成立。因?yàn)轭A(yù)先印就的承運(yùn)人名稱表明了承運(yùn)人身份但是沒有簽章，簽章中的承運(yùn)人又沒有表明承運(yùn)人的身份，所以無法判定實(shí)際承運(yùn)人到底是誰，不符合簽章要求。盡管圖6、圖7中的簽章最終都抗辯成功并收回貨款，但是筆者卻強(qiáng)烈反對這種存在爭議的簽章形式。因?yàn)樾庞米C結(jié)算業(yè)務(wù)是人工審單，審單標(biāo)準(zhǔn)及判定結(jié)果與審單人員個(gè)人的經(jīng)驗(yàn)及對《UCP600》、《ISBP745》的理解有關(guān)，這種存在爭議的簽章形式很容易引發(fā)拒付，尤其是在貨物出現(xiàn)問題或是收貨人所在市場價(jià)格下降時(shí)，開證行很可能受申請人指示以此為由堅(jiān)決拒付，出口商就會(huì)面臨無法安全收回貨款的風(fēng)險(xiǎn)。

3.船公司提單簽章的錯(cuò)誤做法。圖8、圖9中的簽章同樣來自某知名船公司及其代理人的簽章，但是卻存在嚴(yán)重爭議。之所以將這兩種存在爭議的簽章形式歸類到錯(cuò)誤的簽章做法中，是因?yàn)樽罱K沒有抗辯成功而被開證行拒付。圖8中的簽章拒付理由是無法確認(rèn)提單是由代理人簽章還是由承運(yùn)人簽章。因無法確認(rèn)Vicky Wang（手簽）是XYZ Shipping Agent Co.，Ltd的授權(quán)簽字人還是還是ABC Shipping Line Co.， Ltd的授權(quán)簽字人。開證行認(rèn)為這個(gè)手簽是ABC Shipping Line Co.， Ltd的授權(quán)簽字人，因?yàn)槭趾炍恢檬窃陂L條章的留空簽字位置上。但是同時(shí)簽章的上面顯示了XYZ Shipping Agent Co.，Ltd這個(gè)公司名，這個(gè)公司從提單表面上來看應(yīng)該是承運(yùn)人的代理，這樣的話該提單上出現(xiàn)了既有代理人簽署又有承運(yùn)人簽署，無法識(shí)別簽章人到底是代理人還是承運(yùn)人。交單行以一份單據(jù)內(nèi)使用了多種字體字號(hào)，多種形式并不一定意味著更改和修正，可以把套打上去的XYZ Shipping Agent Co.，Ltd與蓋章部分的As Agent For The Carrier ABC Shipping Line Co.， Ltd視為一個(gè)整體理解，同時(shí)手簽的Vicky Wang本身沒有明確說明其是具名承運(yùn)人的授權(quán)簽字人，可以理解為是代理人的授權(quán)簽字人，這樣就是代理人簽章，符合簽章要求。但是抗辯沒有被開證行接受，最終也被拒付。在圖9的簽章中，提單上預(yù)先印就的代理人名稱為ABC Shipping Agency Co.Ltd，同時(shí)注明了As Agent For the Carrier（作為承運(yùn)人代理）字樣表明身份，簽章人為ABC Shipping Agency Co.， Ltd Shanghai Branch， 未表明其代理身份。所以開證行以簽章中的公司并沒有表明自己的代理身份為由拒付。交單行以《ISBP745》中A36 B段中提及的“當(dāng)單據(jù)的簽署人表明其代表出具人的分支機(jī)構(gòu)簽署時(shí)，該簽字視同由出具人作出”， 因此分公司的簽章等同于總公司的簽章，所以簽章符合要求。但是開證行反駁稱上述規(guī)定并不適用于提單，提單應(yīng)以《ISBP745》中E5B段中的說明為準(zhǔn)“當(dāng)提單由承運(yùn)人的具名分支機(jī)構(gòu)簽署時(shí)，該簽字視同由承運(yùn)人作出?！睆?qiáng)調(diào)的是承運(yùn)人與其分支機(jī)構(gòu)之間的關(guān)系，而不是代理人及其分支機(jī)構(gòu)的關(guān)系，所以代理人分公司的簽章不能視同于總公司的簽章，因此提單的簽章人沒有表明其代理身份，所以堅(jiān)持拒付。筆者認(rèn)為正確的做法應(yīng)該在蓋章的時(shí)候蓋上總公司的印章，亦或是在蓋分公司印章的同時(shí)套打上去“As Agent For The Carrier ABC Shipping Line Co.，Ltd”，就會(huì)與圖7中的簽章類似，有機(jī)會(huì)抗辯成功。

圖10、圖11中的簽章則是存在明顯錯(cuò)誤。圖10中在套打時(shí)只說明作為承運(yùn)人代理，但是卻沒有注明其代理的具體承運(yùn)人的名稱，在提單表面其他地方也沒有注明承運(yùn)人名稱并表明承運(yùn)人身份的情況下就是實(shí)際不符。圖11中預(yù)先印就的承運(yùn)人名稱為ABC Shipping Line Co. ，Ltd，而簽章人為ABC Shipping Line（China） Co.， Ltd，開證行認(rèn)為后者并不是《ISBP745》E5B段中提及的分支機(jī)構(gòu)，因?yàn)闆]有Branch（分支）字樣，分公司通常是Branch Office， Branch Company字樣，所以ABC Shipping Line（China） Co.， Ltd的簽章并不能視為ABC Shipping Line Co. ，Ltd公司的簽章，預(yù)先印就的承運(yùn)人名稱沒簽章，有簽章的承運(yùn)人名稱又沒有表明承運(yùn)人身份，所以也為實(shí)際不符。

圖8 因爭議被拒付的簽章形式一

圖9 因爭議被拒付的簽章形式二

圖10 未注明承運(yùn)人名稱的簽章形式

圖11 承運(yùn)人身份不明的簽章形式

圖12 無船承運(yùn)人提單抬頭

圖13 無船承運(yùn)人自行簽章形式一

圖14 無船承運(yùn)人自行簽章形式二

圖15 代理人代表無船承運(yùn)人簽章形式）

圖16 自己代理自己簽發(fā)提單簽章形式

（二）無船承運(yùn)人提單簽章實(shí)例分析

無船承運(yùn)人提單是指由不擁有實(shí)際運(yùn)輸工具的無船承運(yùn)人作為承運(yùn)人簽發(fā)的提單，在其表面頂部通常會(huì)顯示無船承運(yùn)人的標(biāo)識(shí)及/或名稱，名稱中通常會(huì)包括Shipping Agent（運(yùn)輸/船務(wù)代理）、Freight Forwarder（貨運(yùn)代理）、International Logistics（國際物流）字樣。無船承運(yùn)人提單可由無船承運(yùn)人自己或是其代理人代表其簽發(fā)，但是不同人簽發(fā)對簽章要求會(huì)有所不同。假定提單頂部抬頭（左上角或是右上角）的承運(yùn)人名稱為無船承運(yùn)人并注明The Carrier（承運(yùn)人）字樣，如圖12。對提單底部簽章的正確做法、爭議做法、錯(cuò)誤做法分析如下。

1.無船承運(yùn)人提單簽章的正確做法。與船公司提單多由船代作為船公司代理人簽發(fā)和簽章不同，無船承運(yùn)人提單多由無船承運(yùn)人作為承運(yùn)人自行簽發(fā)，個(gè)別不具備無船承運(yùn)人資格的貨運(yùn)代理人會(huì)借助拼箱公司（大型無船承運(yùn)人）抬頭并以其代理身份簽發(fā)。圖13、圖14、圖15、圖16是無船承運(yùn)人提單的四種主流且正確的簽章形式，從簽章要求上看與船公司提單基本一致，參照船公司提單的簽章實(shí)例分析即可，不再重復(fù)。需要強(qiáng)調(diào)的是圖16中的簽章形式，無船承運(yùn)人自己代理自己簽發(fā)提單并簽章，即承運(yùn)人和代理人為同一人，盡管看上去有些怪，但卻是國際商會(huì)認(rèn)可的一種簽章方式，這種通常是簽章人同時(shí)具備貨運(yùn)代理公司以及無船承運(yùn)人的2種身份。但是筆者認(rèn)為這種做法有些多余，直接以圖13的形式簽章就可以了，自己代理自己的簽章形式會(huì)使很多銀行的審單人員提出異議，還需比照ICC的建議確認(rèn)才能審單通過。

2.無船承運(yùn)人提單簽章的爭議及錯(cuò)誤做法。盡管無船承運(yùn)人不實(shí)際擁有船舶，但是其在國際貨物運(yùn)輸中的作用卻與船公司相同，同樣是承運(yùn)人以及運(yùn)輸責(zé)任的承擔(dān)人。所以無船承運(yùn)人提單簽章的爭議及錯(cuò)誤做法也集中在未明確注明承運(yùn)人名稱，或是未明確表明簽章人身份2個(gè)方面。分析時(shí)將上文船公司提單簽章的爭議及錯(cuò)誤做法簽章中的船公司名換成無船承運(yùn)人名稱即可，同樣不再重復(fù)論述。

注釋：

①電匯與托收結(jié)算業(yè)務(wù)中進(jìn)出口貿(mào)易各方當(dāng)事人更關(guān)注的是提單能夠證明合同下貨物已經(jīng)被裝運(yùn)的事實(shí)，而不是提單的簽章是否正確，這一點(diǎn)與具有單據(jù)買賣性質(zhì)的信用證結(jié)算業(yè)務(wù)有很大不同。

②中華人民共和國海商法第四十二條，https：//baike.baidu.com/item/中華人民共和國海商法。

參考文獻(xiàn)：

[1]《UCP600》，https：//baike.baidu.com/ item/UCP600中文版.

[2]《ISBP745》，https：//www.docin.com/ p-1397458193.html.