社會資本的含義、測度及作用研究綜述

摘 要：近年來，社會資本被廣泛應(yīng)用于社會學(xué)和經(jīng)濟(jì)學(xué)領(lǐng)域，成為社會學(xué)家和經(jīng)濟(jì)學(xué)家研究的熱點。目前，學(xué)術(shù)界對于社會資本的含義沒有一個統(tǒng)一的定義。社會資本的測度上，學(xué)者們主要從個體層面和集體層面進(jìn)行測度;社會資本的作用上，學(xué)者們認(rèn)為社會資本在提高人們之間的互信水平、降低交易成本等方面發(fā)揮了重要作用。雖然對社會資本的研究已取得豐碩的成果，但仍然存在較大分歧。對社會資本的含義、測度及作用等方面的文獻(xiàn)進(jìn)行梳理，以期為今后這方面的研究提供幫助。

關(guān)鍵詞：社會資本;測度方法;研究綜述

中圖分類號：F224? ? ? ? 文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A? ? ? 文章編號：1673-291X（2019）24-0001-02

最早提出社會資本概念的是社會學(xué)家，隨后，Pierre（1986）、Putnam（1994）和Fukuyama（1995）等學(xué)者將社會資本的概念引入經(jīng)濟(jì)學(xué)領(lǐng)域。當(dāng)前，社會資本的概念被用來解釋大量的社會現(xiàn)象及經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象。然而，對于社會資本的含義、測度、作用等方面，學(xué)界仍然存在較大的分歧。本文對社會資本的含義、測度及作用等方面的研究成果進(jìn)行梳理，以期為今后的研究提供幫助。

一、社會資本的含義

社會資本的概念最早出現(xiàn)在社會學(xué)領(lǐng)域，是由Bourdieu于1985年提出的，他將社會資本定義為社會成員通過他們之間的聯(lián)結(jié)而得到的優(yōu)勢或機(jī)會。Coleman（1990）將社會資本定義為一個群體中成員橫向聯(lián)系的廣度及深度，它的作用是增加群體的力量以及對某些成員實施懲罰。按照Coleman的定義，社會資本既有積極的作用，也有消極的影響。Ports（1998）指出，高強(qiáng)度的社會資本能夠阻止外部人進(jìn)入該群體，也能對那些試圖背離低級社會規(guī)范的成員予以懲罰。比如，在某些貧民區(qū)中，如果某個成員試圖進(jìn)入中層階級，貧民區(qū)中的其他成員會對該成員進(jìn)行言語上的攻擊（Bourgois，1995）。隨后，社會資本的概念被Putnam（1993）和Fukuyama（1995）引入政治學(xué)領(lǐng)域。在以上兩位學(xué)者的研究中，社會資本被看成是一個更大的社會群體，甚至是一個民族的財富，而不是僅僅將研究對象局限于一個小的群體，從而社會資本失去了它所包含的負(fù)面含義而成為馬基亞維利筆下公民道德的同義詞。在馬基亞維利筆下，具有這樣公民道德的城市，市民具有選舉權(quán)、遵紀(jì)守法、互相協(xié)作，其領(lǐng)導(dǎo)人品德高尚、積極為公眾謀福利（Putnam，1993 and 1995）。從而，Putnam（1993）將社會資本定義為一個社會的信任、規(guī)范和網(wǎng)絡(luò)，它能夠通過促進(jìn)社會成員有效地互相協(xié)作去實現(xiàn)共同的目標(biāo)。

國內(nèi)學(xué)者中，張其仔（1997）是研究社會資本較早的學(xué)者之一。他認(rèn)為，社會資本是一種網(wǎng)絡(luò)關(guān)系，社會資本對經(jīng)濟(jì)發(fā)展、制度和技術(shù)創(chuàng)新、勞動力轉(zhuǎn)移等都存在影響。楊永福（2002）認(rèn)為，社會資本是一種通過社會成員之間的相互聯(lián)系與相互作用而產(chǎn)生效益的資源。徐隆、張文棋（2014）將社會資本定義為能夠給群體中的成員，以及整個群體帶來效用的各種社會規(guī)范及制度安排的總和。張遠(yuǎn)為、嚴(yán)飛（2018）對社會資本的定義是：在社會關(guān)系的基礎(chǔ)上，以群體的共同利益作為目的，通過人與人之間的交往形成的社會網(wǎng)絡(luò)關(guān)系和社會規(guī)范，它能夠促進(jìn)合作行動從而提高社會效率。

二、社會資本的測度

西方很多學(xué)者從公司層面對社會資本的測度進(jìn)行了研究。有學(xué)者提出可以從公司承擔(dān)的社會責(zé)任大小來測度公司社會資本的大小，承擔(dān)社會責(zé)任大的公司相應(yīng)的社會資本水平也較高（Canayaz等，2016;Degli Antoni&Sacconi，2011）。Ahern（2013）提出，可以用公司在與顧客及供應(yīng)商的關(guān)系中所處位置與中心位置的遠(yuǎn)近作為測度社會資本的尺度。他們研究發(fā)現(xiàn)，離中心位置更近的公司，其股票賺取的收益也更高，他將這歸因于這類公司擁有更高水平的社會資本。Cohen（2008）、Glaser（2013）提出，可以用公司經(jīng)理和高管人員所建立的社會網(wǎng)絡(luò)來衡量公司的社會資本水平。

國內(nèi)學(xué)者從個體層面和集體層面來測度社會資本的大小。從個體層面測度社會資本的方法主要有提名生成法和位置生成法兩種。提名生成法通過設(shè)計問卷調(diào)查，讓被調(diào)查者對過去一段時間交往的關(guān)系人進(jìn)行提名，并進(jìn)一步探詢他們與被調(diào)查者之間的關(guān)系強(qiáng)弱和社會背景。位置生成法則根據(jù)被調(diào)查者的交往對象中的職業(yè)類型及工作單位類型，來測度受訪者的社會資本大小。國內(nèi)采用位置生成法來測度社會資本大小的學(xué)者主要有胡榮（2003）、邊燕杰（2012）等，采用提名生成法來測度社會資本大小的學(xué)者主要有阮丹青（1990）、張文宏（1999）、賀塞平（2004）和劉軍（2006）等。從集體層面來測度社會資本的學(xué)者主要有：裴志軍（2010）提出，從正式網(wǎng)絡(luò)、非正式網(wǎng)絡(luò)、規(guī)范信任、普遍信任、共同愿望和社會六個維度測度集體社會資本;謝治菊等（2011）從共享、合作、信任、互惠、社區(qū)參與、社區(qū)歸宿感六個維度測度集體社會資本;牛喜霞（2013）從互惠、共享、合作、一般參與、特殊參與、熟人信任、制度信任、普遍信任、社區(qū)歸屬九個維度測度集體社會資本。

三、社會資本的一般作用

國外學(xué)者研究認(rèn)為，社會資本在提高人們之間的互信水平、降低交易成本、提升企業(yè)價值等方面發(fā)揮作用。Coleman（1990）認(rèn)為，如果一個群體擁有高水平的社會資本，則會對那些違反規(guī)則的成員予以懲罰。因此，群體中的成員不敢輕易違反規(guī)則，從而會提高群體成員之間相互信任的程度。Putnam（1993）的研究成果表明，社會資本具有降低交易成本的作用。實證研究表明，一個地區(qū)可得到的社會資本越多，該地區(qū)的經(jīng)濟(jì)和民主政治越繁榮。

一個地區(qū)社會資本水平的高低對該地區(qū)企業(yè)的經(jīng)營有著重要的影響。Hilary 和Huang（2016）研究發(fā)現(xiàn)，在美國，那些信任水平較高的縣，企業(yè)更少遭遇代理問題，獲得的利潤更多，估值也更高。Kelly（2015）研究發(fā)現(xiàn)，在信任程度較低的地區(qū)，支付紅利的公司相對于其他公司來說，股票會溢價。

為研究社會資本的重要性，Graham等（2016）調(diào)查了1 300家北美企業(yè)。他們不是直接研究社會資本與企業(yè)價值之間的關(guān)系，而是根據(jù)對企業(yè)經(jīng)理人員關(guān)于文化及社會資本重要性所持觀點的調(diào)查提供間接證據(jù)。所調(diào)查的經(jīng)理人員中，90%以上認(rèn)為文化重要或很重要，92%以上認(rèn)為促進(jìn)文化建設(shè)能夠提升企業(yè)的價值。他們認(rèn)為，重要的文化價值觀是誠實、合作和適應(yīng)性，前二者與企業(yè)的社會資本關(guān)系甚密。

國內(nèi)也有很多學(xué)者對社會資本的作用進(jìn)行了研究。孟大虎等（2011）用親戚數(shù)量、朋友數(shù)量和熟人數(shù)量三個指標(biāo)來反映大學(xué)生擁有的社會資本狀況，發(fā)現(xiàn)親戚越多，越可能選擇家人或親朋這一求職渠道;朋友越多，選擇社會招聘會的概率越大;熟人數(shù)量對選擇社會招聘會、學(xué)校就業(yè)指導(dǎo)中心和社會實踐這三種求職方式均有顯著的正向影響。張廣勝等（2015）研究發(fā)現(xiàn)，社會資本的網(wǎng)絡(luò)寬度和網(wǎng)絡(luò)高度對農(nóng)民工初職就業(yè)地的選擇影響不顯著，而社會資本的網(wǎng)絡(luò)強(qiáng)度對它具有顯著的正向影響。田豐、靜永超（2018）研究發(fā)現(xiàn)，家庭社會資本對提升學(xué)生的學(xué)業(yè)表現(xiàn)具有正向影響，對較低階層的家庭來說，通過這一途徑能夠提高代際流動的可能性。

四、社會資本在信貸市場中作用的實證研究

國外很多學(xué)者對社會資本在信貸市場中的作用進(jìn)行了研究，他們認(rèn)為，社會資本有助于提高信貸資金的可獲得性，降低貸款的利率水平，更少被要求提供擔(dān)保品。

Luigi等（2004）認(rèn)為，借貸行為嚴(yán)重依賴于人們之間的互相信任，因此，社會資本應(yīng)該能夠在信貸市場中發(fā)揮重要作用。借貸行為能否發(fā)生，固然與是否有相關(guān)法律制度的保護(hù)密切相關(guān)，但也受借貸雙方互信水平高低的影響。Luigi等學(xué)者研究發(fā)現(xiàn)，由于社會資本提高了群體中成員之間的互相信任的程度，因此，在社會資本越高的群體中，成員向親友借款的比率越低，因為他們能夠向親友以外的渠道借到資金。其他很多學(xué)者的研究成果也支持以上觀點（Brehm & Rahn，1997;Spagnolo，1999）。

Banerjee（1994）和 Besley（1995）認(rèn)為，社區(qū)銀行（由社區(qū)成員經(jīng)營管理的銀行），對其成員擁有更多的信息，而其他銀行要么得不到這些信息，要么需要花費較高的成本得到這些信息。從而，社區(qū)銀行在向其成員發(fā)放貸款時可以充分利用這些信息。社區(qū)銀行擁有的另外一個優(yōu)勢是，其成員在借貸活動中違約時，社區(qū)銀行擁有對違約成員相應(yīng)的懲罰手段，而這些懲罰手段是其他商業(yè)銀行所沒有的。Smith和Stutzer（1990）研究了一個每個借款者的收益取決于團(tuán)體中其他成員行為的模型，認(rèn)為當(dāng)存在系統(tǒng)性風(fēng)險和逆向選擇時，互助銀行作為一個評價借款者信用等級的自我選擇機(jī)制而出現(xiàn)。特別的，低風(fēng)險的借款者能夠通過加入互助銀行（借款者的收益取決于互助銀行的利潤）發(fā)送他們是高質(zhì)量借款者的信號，從而，借款者整體的信用等級得到提升，通常借款者能夠以更低的利率借到資金。Banerjee等（1994）研究發(fā)現(xiàn)，在19世紀(jì)的德國，無限負(fù)債的互助銀行與有限負(fù)債的互助銀行相比，破產(chǎn)率更低。他們對此現(xiàn)象的解釋是，同行監(jiān)督在其中發(fā)揮了作用。

Hasan等（2016）研究發(fā)現(xiàn)，在美國，社會資本水平更高的縣，企業(yè)在借款中可以享受更優(yōu)惠的條款。Gambacorta等（2014）的研究結(jié)果表明，長時間與銀行保持密切關(guān)系的企業(yè)，在借款時能享受到更多的優(yōu)惠條件。比如，借款的利率水平會更低，更少被要求提供抵押品。Petersen和Rajan（1994）發(fā)現(xiàn)，在其他條件不變的情況下，銀行的老客戶更容易從銀行獲得信貸資金并且利率較低;與銀行打交道時間的長短對信貸資金的可得性有正的且顯著的影響，對獲得信貸資金的成本有正的影響但不顯著。Cole（1998）研究發(fā)現(xiàn)，那些與銀行交往時間較短的企業(yè)，銀行向其發(fā)放貸款的可能性明顯要低于與銀行交往時間長的企業(yè)。Weinstein和Yafeh（1998）發(fā)現(xiàn)，與銀行關(guān)系密切的企業(yè)更傾向于采用資本密集型的生產(chǎn)技術(shù)，因為他們更容易從銀行借到資金。

國內(nèi)也有很多學(xué)者對社會資本在信貸市場中的作用進(jìn)行了研究，他們的研究成果也支持社會資本在提升信貸資金的可獲得性、降低貸款的利率水平等方面發(fā)揮作用。馬宏（2016）對農(nóng)民工的社會資本水平高低與通過民間借貸借到資金可能性大小之間的關(guān)系進(jìn)行了研究，發(fā)現(xiàn)社會資本高的農(nóng)民工更容易通過民間渠道借到資金。王超恩（2015）、胡金焱（2015）等學(xué)者的研究成果也支持農(nóng)民工的社會資本水平與其借到資金的多少呈正向關(guān)系的結(jié)論。申云（2016）研究發(fā)現(xiàn)，農(nóng)戶家庭擁有的社會資本對于農(nóng)戶借貸具有顯著的正向影響，在非正規(guī)金融借貸中這一特點更為明顯。張櫻（2016）研究了企業(yè)的高層管理人員擁有的社會資本與銀行借貸契約之間的關(guān)系，發(fā)現(xiàn)企業(yè)的高級管理人員擁有的社會資本越多，企業(yè)從銀行借到的資金額度越大，借款利率越優(yōu)惠，擔(dān)保要求越寬松。

五、簡要評論

近年來，學(xué)者們對社會資本進(jìn)行了廣泛深入的研究，取得了豐碩的研究成果。但研究中仍存在一些不足之處，需要今后進(jìn)一步完善。

第一，關(guān)于社會資本的含義還沒有統(tǒng)一的界定。社會資本內(nèi)涵的不明確，將影響到社會資本理論其他方面的進(jìn)一步深入研究。比如，社會資本的含義未明確界定，必然影響到社會資本的準(zhǔn)確測量，而這又必將影響到社會資本作用的實證研究。

第二，關(guān)于社會資本測量方法的研究有待進(jìn)一步加強(qiáng)。社會資本的測量是社會資本理論研究中的一個重（下轉(zhuǎn)11頁）（上接2頁）要環(huán)節(jié)，也是一個難點。社會資本應(yīng)從多個維度進(jìn)行測量，但如何將多個維度的指標(biāo)進(jìn)行整合并得到綜合評價指標(biāo)，需要今后進(jìn)一步研究。社會資本涉及到較多情感因素和主觀因素，然而，這些因素難以量化，如何尋找合適的替代變量也是今后需研究的一個方向。

第三，關(guān)于社會資本發(fā)揮作用的內(nèi)在機(jī)理并未進(jìn)行充分的研究。當(dāng)前的文獻(xiàn)主要是對社會資本發(fā)揮的作用進(jìn)行實證檢驗，但沒有對其發(fā)揮作用的途徑與機(jī)理進(jìn)行深入的研究。因此，對社會資本發(fā)揮作用的過程進(jìn)行研究，從而揭示其作用機(jī)理是今后研究的一個方向。

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