美國(guó)退休準(zhǔn)備教育對(duì)高校臨退休人員管理的啟示

徐海偉

[摘要]隨著高校臨退休人員數(shù)量的不斷增加，該群體在身份轉(zhuǎn)變過(guò)渡期出現(xiàn)諸多問(wèn)題，如：焦慮、逆反等，對(duì)高校和諧勞動(dòng)關(guān)系創(chuàng)建提出新的挑戰(zhàn)。為了更好地克服、解決這些問(wèn)題，通過(guò)對(duì)美國(guó)退休準(zhǔn)備教育研究，結(jié)合我國(guó)高校臨退休人員管理實(shí)際，提出高校臨退休人員管理建議。

[關(guān)鍵詞]美國(guó)退休準(zhǔn)備教育;高校;臨退人員

[中圖分類號(hào)]G640

[文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼]A

[文章編號(hào)]1671-5918（2019）09-0057-03

doi：10.3969/j.issn.1671-5918.2019.09.026

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一、背景

中國(guó)目前已提前進(jìn)入老齡化社會(huì)，以浙江為例，2015年底，全省60周歲以上老年人984萬(wàn)，約占戶籍人口的20%，預(yù)計(jì)2020年將達(dá)到1186萬(wàn)人，約占戶籍人口的24%（浙江日?qǐng)?bào)2016年9月28日出版，第6版），近5年將新增超過(guò)200萬(wàn)退，休人員。而隨著老齡化程度的不斷加大，老年人晚年生活的好壞，對(duì)國(guó)家、社會(huì)的影響的日益緊密，這過(guò)程中其退休前一個(gè)階段的安排十分關(guān)鍵，這個(gè)階段的人我們一般稱為臨退休者群體。

臨退休者群體是指即將由“工作者”到“退休者”的一群人，他們處于一個(gè)特殊的臨界點(diǎn)，是一個(gè)特殊、敏感的群體。筆者長(zhǎng)期在高校從事離退休管理工作，隨著高校的進(jìn)一步成長(zhǎng)發(fā)展，其教職工規(guī)模也不斷增加，每年新增退休人員數(shù)量逐步提高。一直以來(lái)，高校臨退休群體除了得到有限的關(guān)照性政策外，在很多方面都會(huì)存在較明顯的忽視感，如何有效地完成角色轉(zhuǎn)換往往更需要個(gè)人自我的修煉。而臨退休期間未能很好地過(guò)渡導(dǎo)致其與校方造成認(rèn)識(shí)上的誤差，進(jìn)而影響其退休生活質(zhì)量，甚至影響社會(huì)穩(wěn)定事件屢有發(fā)生。

面對(duì)高校不斷增加的臨退休人員，研究高校臨退休準(zhǔn)備教育，更好地讓他們完成角色轉(zhuǎn)換，實(shí)現(xiàn)新角色的演繹，對(duì)高校人事管理及促進(jìn)老齡社會(huì)和諧穩(wěn)定，具有現(xiàn)實(shí)意義。

二、美國(guó)臨退人員準(zhǔn)備教育分析

退休準(zhǔn)備教育（PreretirementEducation）也稱退休前教育，是通過(guò)對(duì)臨退休的在職人員進(jìn)行教育、培訓(xùn)和指導(dǎo)，來(lái)穩(wěn)定其職業(yè)生涯后期的勝任能力，提升其對(duì)于角色轉(zhuǎn)換的心理調(diào)適能力，進(jìn)一步促進(jìn)其退休后的發(fā)展規(guī)劃力，最終實(shí)現(xiàn)從工作到退休的順利過(guò)渡。

20世紀(jì)40年代的美國(guó)，在經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展過(guò)程中，人口老齡化問(wèn)題開始逐漸出現(xiàn)，退休人員的數(shù)量快速增加，并成為當(dāng)時(shí)美國(guó)政府不得不重視的大問(wèn)題。在通過(guò)不斷的探索過(guò)程后，當(dāng)時(shí)學(xué)界開始提出了退休準(zhǔn)備教育。他們認(rèn)為，在退休人員的意識(shí)中，退休金是首要的、不可或缺的因素，但不是充分條件。在臨退休的臨界環(huán)節(jié)，為了更好地適應(yīng)接下去的退休生活，使得這個(gè)過(guò)程能做到更好的過(guò)渡，從而盡可能降低或者減少在過(guò)程中產(chǎn)生的臨退休人員的焦慮、不適等情況從而更好地保持社會(huì)企業(yè)的和諧穩(wěn)定美國(guó)逐步的開始推行了退休準(zhǔn)備教育。

20世紀(jì)40-50年代，隨著第二次世界大戰(zhàn)的剛剛結(jié)束，在百?gòu)U待興的建設(shè)時(shí)期，美國(guó)正面臨著經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的特殊階段。當(dāng)時(shí)美國(guó)的個(gè)人財(cái)富積累，受教育程度及人員綜合素質(zhì)都普遍較高。而在這個(gè)階段，美國(guó)社會(huì)恰恰面臨著老年人口數(shù)量，的不斷增加，社會(huì)的退休制度已經(jīng)開始逐步實(shí)施，在這樣的大背景下，逐步增加而出現(xiàn)的大量臨退休人員逐漸成了需要認(rèn)真面對(duì)的一個(gè)大問(wèn)題。一些學(xué)者開始調(diào)查并進(jìn)行研究，想通過(guò)調(diào)查研究從而更好地解決相應(yīng)群體面臨的問(wèn)題。通過(guò)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在實(shí)際過(guò)程中臨退休人員在面對(duì)即將到來(lái)的退休生活，更多的會(huì)產(chǎn)生焦慮、迷糊甚至是逆反的心理，且會(huì)產(chǎn)生更多綜合復(fù)雜的外在體現(xiàn)。隨著數(shù)量的不斷增加，臨退人員群體是否和諧穩(wěn)定甚至影響了社會(huì)的穩(wěn)定。在當(dāng)時(shí)的環(huán)境和背景下，美國(guó)政府決定實(shí)施一系列政策，其中重要的一個(gè)就是退休準(zhǔn)備教育。

退休準(zhǔn)備教育是即將退休的在職狀態(tài)和退休進(jìn)入老年群體角色順利轉(zhuǎn)換的需要。臨退休者的群體在退休時(shí)一般面臨著兩類重要的角色轉(zhuǎn)換，一是社會(huì)角色轉(zhuǎn)換，二是心理轉(zhuǎn)換。在美國(guó)，該群體在二戰(zhàn)后的經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇中起著重要作用，總結(jié)來(lái)說(shuō)，他們一般物質(zhì)基礎(chǔ)和經(jīng)濟(jì)水平比較富有，在政治、經(jīng)濟(jì)等領(lǐng)域中有較大影響力。隨著歲月的變遷，這部分人要從重要的工作者過(guò)渡到旁觀者，從快節(jié)奏的一個(gè)狀態(tài)到休息不在崗的狀態(tài)，心理、生理是必然會(huì)產(chǎn)生一定的逆反現(xiàn)象。

阿奇利（Atchley）提出，臨退人員在面對(duì)即將退休的過(guò)程可以有七個(gè)適應(yīng)階段，分別是：前退休期、蜜月期、休息和放松期、清醒期、重新定位期、規(guī)律期、終止期。在美國(guó)，退休準(zhǔn)備教育計(jì)劃是迎接退休的一個(gè)規(guī)劃方案，通過(guò)這個(gè)計(jì)劃和方案，讓臨退休人員提前適應(yīng)退休，提前準(zhǔn)備好甚至親自設(shè)計(jì)規(guī)劃退休以后的各項(xiàng)事務(wù)，這樣可以更好地進(jìn)行一個(gè)退休前后的角色轉(zhuǎn)換。

在美國(guó)，一些規(guī)模型大企業(yè)和公司為了讓臨近退休的在職人員可以更好地接受退休，同時(shí)在退休后相對(duì)順利地適應(yīng)退休生活，制定了相關(guān)政策，最重要的就是專門實(shí)施了退休準(zhǔn)備教育計(jì)劃，可以稱為是迎接退休的指導(dǎo)制度。通過(guò)退休準(zhǔn)備教育，使臨近退休的職工能夠提前適應(yīng)退休，開始有針對(duì)性的規(guī)劃自己退休后生活，較好的完成角色的轉(zhuǎn)變，順利進(jìn)入自己的老年生活。

在美國(guó)，舉辦“退休準(zhǔn)備”研討會(huì)是退休準(zhǔn)備教育計(jì)劃比較有代表性的活動(dòng)。這個(gè)活動(dòng)是通過(guò)組織臨近退休三到五年的年紀(jì)的人員、配偶或家屬，舉辦一些退休準(zhǔn)備研討會(huì)。并根據(jù)臨退休時(shí)間的不同設(shè)計(jì)對(duì)應(yīng)的主題，從而通過(guò)各種指導(dǎo)，為一些臨退人員提供專門幫助。這些主題可以涉及心理輔導(dǎo)、法律經(jīng)濟(jì)、興趣愛(ài)好等。比如美國(guó)退休者學(xué)習(xí)協(xié)會(huì)，他們以授課的模式，通過(guò)制定退休準(zhǔn)備教育計(jì)劃來(lái)對(duì)一些即將退休的人員進(jìn)行培訓(xùn)幫助，為該群體提前熟悉適應(yīng)規(guī)劃自己的退休生活，提供了重要的參考。

美國(guó)的臨退休人員準(zhǔn)備教育使得臨退休人員能有效地過(guò)渡到退休階段，更好地享受退休生活。美國(guó)的經(jīng)驗(yàn)是，政府在過(guò)程中起到了主導(dǎo)作用，組織專家積極參與其中的調(diào)研分析。同時(shí)，各類對(duì)應(yīng)的社會(huì)團(tuán)體積極參與這個(gè)項(xiàng)目也是美國(guó)臨退休人員準(zhǔn)備教育能較好實(shí)施的重要支持。而單位根據(jù)自己情況，結(jié)合員工實(shí)際提供的個(gè)性化配合，家庭的共同積極參與最終使得政府社會(huì)團(tuán)體、單位、家庭、個(gè)人等主體都能很好有效地參與結(jié)合進(jìn)來(lái)，從而最好的讓臨退休人員實(shí)現(xiàn)這個(gè)特殊階段的過(guò)渡。

三、高校臨退人員管理現(xiàn)狀分析

從社會(huì)背景來(lái)看。目前我國(guó)正面臨著經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展階段，各個(gè)行業(yè)在發(fā)展的大浪潮中不斷面臨著各種的考驗(yàn)。在行業(yè)中，高等學(xué)校屬于相對(duì)特殊的領(lǐng)域，高校教師綜合素質(zhì)相對(duì)較高，且具有一定的物質(zhì)基礎(chǔ)，在調(diào)研了解中發(fā)現(xiàn)目前臨近退人員數(shù)量正在逐年增加，與我國(guó)人口老齡化的大背景相符，甚至從其發(fā)展軌跡中看，該行業(yè)和早期國(guó)企類似，在老齡化過(guò)程中速度趨勢(shì)更明顯。而這個(gè)綜合背景的情況與當(dāng)年美國(guó)制定臨退人員相關(guān)制度前的大背景有一定的類似之處。

從臨退人員數(shù)量來(lái)看。以浙江省高校為例，3-5年之內(nèi)退休人員基本上占教職工人數(shù)的5%-10%之間，并逐漸上浮。個(gè)別建校時(shí)間久的高校，臨近人員甚至達(dá)到15%以上。這樣的增長(zhǎng)速度和我國(guó)老齡化節(jié)奏比較一致，在各高校未來(lái)發(fā)展的過(guò)程中將會(huì)成為一個(gè)比較突出的群體。在日益強(qiáng)調(diào)民主辦學(xué)、和諧勞動(dòng)關(guān)系的當(dāng)下，臨退人員群體規(guī)模的不斷增加，將是高校管理者需要認(rèn)真考慮的一件事情。

從臨退相關(guān)政策來(lái)看。目前政府、高?；緵](méi)有專門針對(duì)性政策。通過(guò)對(duì)浙江部分高校調(diào)查發(fā)現(xiàn)，目前僅在職稱、考核、退休時(shí)間等有限的內(nèi)容上對(duì)臨退休人員進(jìn)行適當(dāng)?shù)恼疹?。筆者從調(diào)研院校反饋來(lái)看，近幾年通過(guò)黨代會(huì)、教代會(huì)、座談會(huì)等平臺(tái)以提案、意見(jiàn)等方式提交的信息來(lái)看，希望對(duì)臨近退休人員在考核免除、職稱評(píng)審條件降低、工作時(shí)間減少等方面政策傾斜的呼聲日益增長(zhǎng)，而在實(shí)際處理過(guò)程中，各高校能使用的辦法卻又不多。

從具體操作上來(lái)看。我國(guó)高校從管理職責(zé)上在職人員歸類到人事部門，退休人員歸口為退休管理部門。而對(duì)于即將退休的群體，人事部門從管理職責(zé)上開始逐步放手，退休部門在管理職責(zé)上卻尚未接手，這樣就處于一個(gè)相對(duì)真空的階段。從工作流程上對(duì)于身份認(rèn)定，相關(guān)職能部門有著明確的職責(zé)分工，但是對(duì)于工作內(nèi)容的更進(jìn)一步，服務(wù)的更深一層，卻因?yàn)楣ぷ髀氊?zé)的明確反而存在著事實(shí)真空。

從臨退休人員自身來(lái)看。臨退人員面臨著即將到來(lái)的身份轉(zhuǎn)換，一般會(huì)出現(xiàn)較為復(fù)雜的內(nèi)心活動(dòng)，焦慮、迷茫、不適應(yīng)都是一些常見(jiàn)的反應(yīng)。而這些情況目前更多的是通過(guò)自身消化、調(diào)整、伙伴幫忙的方式進(jìn)行。隨著社會(huì)活動(dòng)復(fù)雜程度的增加，互聯(lián)網(wǎng)自媒體的影響，個(gè)體在自身身份轉(zhuǎn)變之際，存在著更加難以把握的現(xiàn)象。對(duì)于臨退休人員自身，應(yīng)該像職業(yè)生涯規(guī)劃一樣，有意識(shí)地在臨退之際，做好符合自己特定情況的安排和規(guī)劃。

四、高校臨退人員管理的建議

目前，高校對(duì)退休準(zhǔn)備教育的討論和研究仍然比較少，更沒(méi)有進(jìn)入實(shí)施階段。這種狀況與我國(guó)提前進(jìn)入老齡化社會(huì)，與老年人的健康狀況、生活之量、幸福指數(shù)，與構(gòu)建和諧社會(huì)的要求極不相稱。借鑒美國(guó)的經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合我國(guó)高校的實(shí)際情況，建議從以下四方面開展臨退休管理工作。

（一）行政重視、政策配套，為臨退休管理提供政策保障在臨退休人員管理工作中，為了能更好地實(shí)施，行政主管部門應(yīng)該從政策層面制定指導(dǎo)性、綱領(lǐng)性的政策，從地方實(shí)際出發(fā)，結(jié)合高校特點(diǎn)出臺(tái)有關(guān)方案。

以上級(jí)行政部門政策為依據(jù)，可以體現(xiàn)出政府對(duì)本項(xiàng)工作的重視，從而引導(dǎo)各高校積極推行本項(xiàng)工作，并積極結(jié)合自身實(shí)際出臺(tái)臨退休人員管理制度，更好地將政策落實(shí)下去，從而使臨退休人員管理工作可以有法可依，更好地落地。

（二）積極培育、發(fā)揮引入民間社會(huì)團(tuán)體的力量

積極引入民間社會(huì)團(tuán)體的力量，充分發(fā)揮社會(huì)團(tuán)體在臨退休群體中的有效經(jīng)驗(yàn)，積極合作，設(shè)計(jì)和規(guī)劃出符合自身教職工的臨退計(jì)劃。

目前針對(duì)服務(wù)臨退休人員的民間團(tuán)體基本沒(méi)有，更多的是針對(duì)老年人興趣愛(ài)好的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)。所以，相關(guān)主管部門應(yīng)考慮積極培育一批能承擔(dān)臨退休人員服務(wù)、培訓(xùn)、指導(dǎo)的團(tuán)體機(jī)構(gòu)。當(dāng)下，我們可以考慮與一部分年老服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行對(duì)接，為臨退休人員在退休后的一些勝過(guò)提供提前幫助。

（三）高校應(yīng)提高認(rèn)識(shí)，積極做好退休準(zhǔn)備教育工作

高校臨退休群體的不斷增加，能否有效合理地進(jìn)行管理，是高校自身和諧勞動(dòng)關(guān)系維系好壞的一個(gè)重要環(huán)節(jié)，也是為之后退休工作的開展提供一個(gè)良好的開端。

高校要認(rèn)真審視自身教職工群體的特性，對(duì)未來(lái)臨退休人員情況進(jìn)行專業(yè)梳理。積極清晰部門職責(zé)，確定臨退休人員管理具體責(zé)任部門。制定臨退休人員管理實(shí)施辦法，從政策上對(duì)高校臨退休人員進(jìn)行科學(xué)規(guī)劃、合理安排。

同時(shí)高校可以借助工會(huì)等群體組織，建立以臨退休人群為主的教職工群體組織，合理引導(dǎo)，適當(dāng)開展相應(yīng)活動(dòng)內(nèi)容，為臨退休人員管理提供有效補(bǔ)充。

（四）引導(dǎo)臨退人員自我調(diào)適能力，努力實(shí)現(xiàn)幸福夕陽(yáng)

主管部門、社會(huì)團(tuán)體、高校等主體的所有工作最終都要落實(shí)在臨退休人員這個(gè)重要個(gè)體上，他們也是這項(xiàng)工作最終能否有效落地的關(guān)鍵主體。所有，臨退休人員個(gè)體自身的行為在整項(xiàng)工作中起到重要作用。

在實(shí)際工作中，要積極創(chuàng)造各種氛圍、文化，積極引導(dǎo)臨退休人員對(duì)未來(lái)的自我規(guī)劃、設(shè)計(jì)，提早做好臨退準(zhǔn)備。比如：通過(guò)心理輔導(dǎo)交流、專家座談會(huì)、臨退休人員交流會(huì)、未來(lái)方案共同設(shè)計(jì)、工作要求逐步降低、家人訪問(wèn)等形式引導(dǎo)臨退休人員做好自我的調(diào)試。通過(guò)自我的不斷調(diào)整，最終在臨退階段對(duì)自己的未來(lái)實(shí)現(xiàn)一個(gè)更加科學(xué)的規(guī)劃，從而實(shí)現(xiàn)真正意義上的幸福夕陽(yáng)。

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