遼寧省金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的有效性不足及政策創(chuàng)新

羅丹程 王爽屹 王奧

摘 ?要：加強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)是金融業(yè)為實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)的首要責(zé)任。遼寧省雖然在金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)方面取得一定的成績但是依然存在較多問題和障礙。本文結(jié)合國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展從外部局限和內(nèi)在不足兩方面詳細(xì)分析金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)存在的問題及相關(guān)的對策創(chuàng)新。

關(guān)鍵詞：遼寧省;金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì);有效性不足;政策創(chuàng)新

基金項(xiàng)目：2017年遼寧省教育廳項(xiàng)目：遼寧省關(guān)于政府與社會(huì)資本合作項(xiàng)目的推進(jìn)及風(fēng)險(xiǎn)評估管理研究;2019年遼寧省社科聯(lián)項(xiàng)目（2019lslktyb-026）

一、遼寧省金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的現(xiàn)狀

近年來，遼寧省金融市場規(guī)模不斷擴(kuò)大，經(jīng)濟(jì)增長顯著提高。截至2018年年底，金融機(jī)構(gòu)（含外資）本外幣存款余額為59016億元。2015—2018年遼寧省本外幣存貸款余額均呈逐年上漲趨勢。

遼寧省央行國庫通過“互聯(lián)網(wǎng)+”推動(dòng)“智慧國庫”建設(shè)，提供精準(zhǔn)金融服務(wù)，有效地提高了服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的水平。

據(jù)中國人民銀行報(bào)道，2018年遼寧省社會(huì)融資規(guī)模增量為3796億人民幣，較比2017年減少了140億人民幣，對實(shí)體經(jīng)濟(jì)委托貸款減少了1300億人民幣;在對實(shí)體經(jīng)濟(jì)的外幣貸款方面，減少了95億元。

二、遼寧省金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的有效性不足

自實(shí)施“振興東北老工業(yè)”戰(zhàn)略以來，遼寧的重工業(yè)、制造業(yè)、第三產(chǎn)業(yè)都得到顯著發(fā)展。雖然在金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展方面有了明顯進(jìn)步，但仍然存在一些問題。

（一）外部局限

1.社會(huì)融資規(guī)模小

圖中數(shù)據(jù)分別為遼寧、廣東、上海、北京在2018年社會(huì)融資增量占地區(qū)生產(chǎn)總值的百分比，遼寧省為14.995%，廣東為23.132%，上海為17.641%，北京高達(dá)58.654%，遼寧省比廣東省少8.137個(gè)百分點(diǎn)，比上海少2.646個(gè)百分點(diǎn)，比北京少43.659個(gè)百分點(diǎn)，綜合對比分析，得出遼寧省總體社會(huì)融資規(guī)模增量速度比地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度緩慢，有較大提升空間。

2.小微企業(yè)融資困難

遼寧省中小企業(yè)面臨資金不充足、勞動(dòng)力和原材料成本高的問題，其中融資困難和融資成本高已成為中小企業(yè)最為首要的解決難題。首先，貸款成本提高幅度大。大銀行中小企業(yè)貸款利率普遍提高30%以上，部分股份制銀行提高40%。第二，大量的小微型企業(yè)由于沒有貸款擔(dān)保在某種程度上很難獲得銀行貸款，它們被迫以高利率為公司籌集資金，這給企業(yè)本身帶來很大的風(fēng)險(xiǎn)。

（二）內(nèi)部不足

1.實(shí)體經(jīng)濟(jì)的所有制結(jié)構(gòu)不完善

遼寧省國有企業(yè)規(guī)模大部分主要分布于“重工業(yè)”型產(chǎn)業(yè)。例如，遼寧鞍鋼、本溪鋼鐵、沈陽機(jī)床等，其都在遼寧的企業(yè)占據(jù)舉足輕重的地位。地方國有企業(yè)面臨轉(zhuǎn)型困難，負(fù)債率高，壟斷性強(qiáng)和市場化低等突出問題。遼寧私營經(jīng)濟(jì)普遍欠發(fā)達(dá)，其多為中央和地方國有企業(yè)服務(wù)，自主發(fā)展能力相對欠缺。

2.金融產(chǎn)品的創(chuàng)新力度不足。

金融交易機(jī)制和金融工具創(chuàng)新水平低，股票、債券、期貨、期權(quán)、基金等市場化產(chǎn)品與實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展密切相關(guān)，但由于發(fā)展模式單一，不能適應(yīng)交易需求多樣化發(fā)展。

三、金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的相關(guān)對策

（一）目前，我國市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展迅猛，但實(shí)體經(jīng)濟(jì)尤其是小微、民營企業(yè)仍然被融資困難、成本高昂等阻礙困擾。改善融資環(huán)境，降低融資成本成為現(xiàn)如今的重中之重。

1.破除和減少無效供給。首先，讓有限的信貸資源逐步減少或退出產(chǎn)能過剩行業(yè)和僵尸企業(yè)，使信貸資源流向真正需要它們的新興、戰(zhàn)略性中小企業(yè)。

2.調(diào)整供給方向，也是供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革在金融方面的重要舉措。加大政府拓寬信貸來源渠道打破市場壁壘并提高資本流通比率。

（二） 將減稅降費(fèi)切實(shí)的落到實(shí)體經(jīng)濟(jì)尤其是小微和民營企業(yè)，把中央舉措貫穿到每一個(gè)應(yīng)該落實(shí)到企業(yè)和個(gè)人。在此基礎(chǔ)上，遼寧省仍應(yīng)該降低土地使用稅、所得稅等稅務(wù)減免以扶持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

（三）切實(shí)強(qiáng)化金融服務(wù)，大力提出風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)的激勵(lì)舉措。要綜合運(yùn)用多種市場融資手段，分散風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)金融服務(wù)。制定遼寧省的高科技中小企業(yè)進(jìn)入科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板、新三板上市的激勵(lì)政策。

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[3]景春梅.金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)重在擴(kuò)大小微企業(yè)的融資服務(wù)經(jīng)濟(jì)研究參考，2013（32）.

作者簡介：

羅丹程（1974-），女，遼寧沈陽，教授。

王爽屹（1998-），女，遼寧錦州，大學(xué)本科學(xué)歷，金融學(xué)專業(yè)。

王 ?奧（1997-），女，河北承德，大學(xué)本科學(xué)歷，金融學(xué)專業(yè)。